精选2020理财经理资格完整题库808题(含参考答案)

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。

（）A. 5～10 倍B. 10～20 倍C. 20～30 倍D. 30～40 倍2．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对3．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化4．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。

A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年5．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票6．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。

A. 15B. 10C. 5D. 37．陌生拜访的预期目标是（）。

A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面8．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户9．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股10．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升11．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A. 4 级B. 3 级C. 5 级D. 6 级12．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。

A. 10 天B. 20 天C. 30 天D. 40 天13．我行第一只灵活期限滚动发售的人民币理财产品是A. 财富日日升B. 财富鑫鑫向荣C. 财富月月升D. 金苹果系列14．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。

若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日2．在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标3．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金4．证券市场线描述的是A. 证券的预期收益率与其系统风险的关系B. 市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合C. 证券收益与指数收益的关系D. 由市场资产组合与无风险资产组成的完整的资产组合5．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A. 中央银行B. 财政部C. 证监会D. 私营企业6．无论是见新客户，还是见老客户，都要利用（）。

对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。

A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表7．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。

A. 15B. 10C. 5D. 38．陌生拜访的预期目标是（）。

A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面9．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话10．全国“金雁奖”营销评选活动开始于（）。

A. 2007B. 2008C. 2009D. 201011．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列2．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。

A. 快刀斩麻法B. 欲擒故纵法C. 现场演练法D. 最后时限法3．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。

A. 非保证收益理财计划B. 保证收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划4．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年5．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型6．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对7．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化8．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金9．以下（）是引起外部营销风险的经济因素。

A. 汇率变动B. 通货膨胀率C. 世界经济波动D. 国际资本流动10．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。

A. 15B. 10C. 5D. 311．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话12．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。

A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好2．2011 年，我行共计发行（）期外汇理财产品A. 15B. 16C. 17D. 183．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型4．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。

A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内5．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。

A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产6．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资7．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。

A. 财富债券系列B. 天富系列C. 邮银财富御享系列D. 以上答案都不对8．若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A. 11129B. 11119C. 11180D. 111029．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是10．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险11．外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．关于投资组合理论，以下说法不正确的是A. 资产组合的收益率等于各个资产收益率的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例B. 资产组合的收益率方差等于各个资产的收益率方差的加权平均值，权重为单个资产总值于资产组合总值的比例C. 当资产组合中不同资产的种类越多，资产组合的收益率方差就越多地由资产之间的协方差决定D. 投资多元化能降低风险，是因为当资产种类增多时，单个资产的收益率方差对组合的收益率方差的影响逐渐减小2．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话3．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。

A. 双选促成法B. 欲擒故纵法C. 循循善诱法D. 直接请求法4．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析5．直接获取客户信息的途径不包括（）。

A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查6．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股7．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。

A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好8．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。

A. 短期理财目标B. 中期理财目标C. 长期理财目标D. 永久理财目标9．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%10．集合资金信托计划认购金额在 100 万-300 万间的个人投资者人数不能超过（）人A. 10B. 20C. 50D. 10011．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。

A. 10 天。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。

A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析2．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户3．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。

A. 信托财产B. 信托公司固有财产C. 委托人固有财产D. 保管人固有财产4．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资5．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。

A. TOTB. FOFC. 类 TOTD. 伞形结构化6．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）A. 财产损失保险B. 责任保险C. 信用与保证保险D. 意外医疗保险7．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介8．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元B. 年金终值为 1538793.47 元C. 年金终值为 1638793.47 元D. 年金终值为 1738793.47 元9．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票10．陌生拜访的预期目标是（）。

A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面11．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。

A. 与主题无关的话B. 客户感兴趣的话C. 客户厌烦的话D. 争议性话12．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．直接获取客户信息的途径不包括（）。

A. 问卷调查B. 大堂调查C. 电话调查D. 拜访调查2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。

A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访4．我行理财产品的开发以（）为原则A. 收益B. 发展C. 客户资金安全D. 稳健5．财富系列理财产品的类型是（）。

A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型6．投资者赎回本理财计划时，银行于赎回确认日后（）将本金与理财收益划转至投资者指定账户，逢节假日顺延。

A. 两日内B. 下一工作日C. 两个工作日内D. 三个工作日内7．关于新、老凭证式国债的分割时间点是( )。

A. 2008 年 1 月 28 日个人凭证式国债系统上线B. 1999 年 7 月我行具备了凭证式国债承销资格C. 2010 年 8 月 4 日，机构凭证式国债系统上线D. 以上均不是8．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。

通常来说，以下哪项是错误的（）。

A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等9．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支10．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介11．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱A. 年金终值为 1438793.47 元。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。

A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法2．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。

若该期国债为储债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日3．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。

A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务4．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。

A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险5．客户经理聘任期一般为（）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。

B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月6．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是7．我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会8．小张是企业经理，妻子没有工作。

单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。

A. 小张意外身故B. 妻子意外身故C. 小张的意外全残D. 妻子意外全残9．下列理财计划中,不具有保本效果的有A. 固定收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划10．下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征11．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估A. 半年B. 8 个月C. 3 个月D. 一年2．（）方法认为客户与你成交，一定是他认为能从中获得利益，这些利益必须是能满足他的需求的A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法3．信托的基本职能是（）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资4．银行代销集合资金信托计划，与信托公司签署的协议是（）A. 代销协议B. 代理资金收付协议C. 信托合同D. 委托代理合同5．关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有A. 在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B. 在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C. 当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D. 当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市6．下列有关投资的说法中,正确的是A. 经济繁荣时,应适当增持存款、债券,减少股票、房产等投资B. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券C. 经济繁荣时,增加长期储蓄和债券D. 经济衰退时,增加长期储蓄和债券7．下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合A. 国债B. 认股权证C. 可转换公司债券D. 期货期权8．（）应具备专科以上学历，从事初级客户经理工作一年以上，或有三年以上金融从业或客户经理经历；具有一定工作业绩。

A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 中级客户经理D. 高级客户经理9．处理客户投诉应注意的问题不包括（）。

A. 站在客户一边B. 肯定客户的感觉C. 承担责任D. 充分解释10．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。

A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法11．（）就是利用人们“怕买不到”的心理，人们常对越是得不到、买不到的东西，越想得到它、买到它。

2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．约访时，首选通过（）方式联络客户。

A. 拨打座机B. 拨打手机C. 发送短信D. 网络留言2．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支3．下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介4．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入5．陌生拜访的预期目标是（）。

A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面6．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。

A. 营业网点B. 自助银行及自助设备C. 电子银行D. 客户经理7．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 个人客户B. 公司客户C. 行业客户D. 价值客户8．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A. 0.05%B. 1%C. 0.5%D. 0.01%9．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列10．证券投资基金的收益来源不包括()A. 证券买卖差价B. 证券价格波动率上升C. 红利收入D. 存款利息收入11．金融服务指南的作用不包括（）。

A. 方便客户进一步了解信息和准备开户材料B. 突出产品和服务的价值和优势C. 客户填单使用。