2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答
案）
一、单选题
1．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。通常来说，以下哪项是错误的（）。
A. 婴幼儿时期，孩子是家里的掌上明珠，应考虑孩子的健康保障和家庭经济责任；
B. 年轻时候偏重家庭经济责任，一旦发生风险，相关保险可以为父母、配偶等提供部分经济支持；
C. 中年时候偏重子女教育储备和养老储备，同时对于健康保障的需求也逐步增加；
D. 老年时候偏重养老、健康护理和财产传承等
2．基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。
A. 3 个月
B. 6 个月
C. 9 个月
D. 1 年
3．截至 2012 年 5 月 31 日, 我行共有基金客户（）户。
A. 271 万
B. 371 万
C. 471 万
D. 571 万
4．以下对银行承兑汇票的特征的论述，不正确的是
A. 票据的主债务人是银行
B. 票据以银行信用为基础，信用风险较低
C. 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
D. 票据的收益率较高
5．现年45 岁的李先生决定自今年起每年过生日时将10000 元存入银行直到60 岁退休;假
定存款的利率是 3%并保持变，则退休时李先生将拥有多少的银行存款可用于退休养老之用
A. 191569 元
B. 192213 元
C. 191012 元
D. 192567 元
6．范
客户经理在职期间应签订（），对自身所掌握的一切信息保密，不得私自查询及泄露各类信息资料。
A. 合同
B. 责任书
C. 保密协议
D. 保证
7．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A. 与主题无关的话
B. 客户感兴趣的话
C. 客户厌烦的话
D. 争议性话
8．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A. 现场演练法
B. 投石问路法
C. 快刀斩麻法
D. 直接请求法
9．在沟通的过程中，如果发现你的客户有如下特征：看书时坐立不安，难以专心听讲，喜欢实地感触学习。则下列通方法中，（）更为有效。
A. 反复说明内容
B. 注重图表与照片显示
C. 提供口语指示
D. 提供实际操作的演练
10．目前我行理财产品销售文件应当载明收取（）等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式
A. 销售费
B. 开户手续费
C. 投资管理费
D. 托管费
11．超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估
A. 半年
B. 8 个月
C. 3 个月
D. 一年
12．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A. 信托财产
B. 信托公司固有财产
C. 委托人固有财产
D. 保管人固有财产
13．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A. 双选促成法
B. 欲擒故纵法
C. 循循善诱法
D. 直接请求法
14．在案例中，理财经理小张在对今年 65 岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
A. 李大娘在小张的推荐下，购买了 15 年缴费的期缴分红保险
B. 由于李大娘嫌麻烦，小张热心的帮助李大娘在投保单上抄录了相关语句并签了字
C. 小张向李大娘明确说明这款产品是保险公司的保险产品
D. 由于李大娘担心后期保险公司骚扰，不想在投保单上留真实联系方式，小张就在投保单上留了自己的手机号码
15．理财经理应如实告知客户（）
A. 其它客户购买情况
B. 自己的手机号码
C. 银行每日理财产品的销售情况
D. 理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品
16．以有形的物质财富及其相关利益为保险标的的一种保险是（）
A. 财产损失保险
B. 责任保险
C. 信用与保证保险
D. 意外医疗保险
17．小华月投资 1 万元，报酬率为 6%，10 年后累计多少元钱
A. 年金终值为 1438793.47 元
B. 年金终值为 1538793.47 元
C. 年金终值为 1638793.47 元
D. 年金终值为 1738793.47 元
18．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
A. 营业网点
B. 自助银行及自助设备
C. 电子银行
D. 客户经理
19．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
A. 短期理财目标
B. 中期理财目标
C. 长期理财目标
D. 永久理财目标
20．我行以下产品系列中，风险等级相对最低的个人理财产品是（）
A. 天富系列
B. 财富系列
C. 金苹果系列
D. 创富系列
21．我行目前可以面向机构客户销售的国债是（）
A. 储蓄国债
B. 凭证式国债
C. 凭证式国债和储蓄国债
D. 以上均不可
22．客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。若该期国债为凭债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；
A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日
B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10 日
C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日
D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日
