保险公司功能小组的建立与管理35页

数据截止到2019年底
第二阶段
2011-2015
• 完成股权变更，凝聚股 东共识；
第一阶段
2005-2010
• 完成沿海布局；
• 提出“泛个险”战略， 聚焦长期个人业务；
• 财务状况：2014-2016 连续3年盈利。
• 提升公司品牌知名度；
• 加快人才培育、储备。
第三阶段
2016-2020
• 精进“泛个险”； • 完善金融科技； • 实施人才培育策略。
泰健康·特定客户绿通服务
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专家门诊（重疾）
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住院手术安排（重疾）
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住院探视（投被保人）
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家庭（配偶、子女）关爱服务（上述6项）
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齿科护理 免费体检（1次/三年） 免费补发保单 生日福利 境内外急难救援 车辆道路救援 肿瘤基因检测 专家门诊（不限疾病） 检查加急（B超/CT等） 境内机场要客通（4人次/年） 境外机场贵宾室（1人次/年） 税务咨询（1小时/年） 法务咨询（1小时/年）
2004.04中国保监会核准筹建；2005.01正式对外销售保单；
立足上海 运筹帷幄
截至2019年底，总资产超过100亿元。
上海陆家嘴金融发展有限公司
50%
2009年初，由上海市浦东新区国资组建，注册资本80亿人民 币；
公司以金融控股投资、基金投资、资产管理为重点，发展企业并 购、金融及相关产业的投资与管理业务；
较线下时效缩减19%
上线自动核赔功能，理赔时效不断提速
泰服务：泰尊贵|泰健康|泰优惠

谢谢！
36、自己的鞋子，自己知道紧在弱。——拉罗什福科
xiexie! 38、我这个人走得很慢，但是我从不后退。——亚伯拉罕·林肯
39、勿问成功的秘诀为何，且尽全力做你应该做的事吧。——美华纳
40、学而不思则罔，思而不学则殆。——孔子
讲自己讲公司讲保险三讲的重要意义 正确思维运用流程课堂演练35页讲课
讲稿
46、法律有权打破平静。——马·格林 47、在一千磅法律里，没有一盎司仁 爱。— —英国
48、法律一多，公正就少。——托·富 勒 49、犯罪总是以惩罚相补偿；只有处 罚才能 使犯罪 得到偿 还。— —达雷 尔
50、弱者比强者更能得到法律的保护 。—— 威·厄尔

谢谢！
36、自己的鞋子，自己知道紧在哪里。——西班牙
37、我们唯一不会改正的缺点是软弱。——拉罗什福科
xiexie! 38、我这个人走得很慢，但是我从不后退。——亚伯拉罕·林肯
39、勿问成功的秘诀为何，且尽全力做你应该做的事吧。——美华纳

40、学而不思则罔，思而不学则殆。——孔子
33、如果惧怕前面跌宕的山岩，生命 就永远 只能是 死水一 潭。 34、当你眼泪忍不住要流出来的时候 ，睁大 眼睛， 千万别 眨眼!你会看到 世界由 清晰变 模糊的 全过程 ，心会 在你泪 水落下 的那一 刻变得 清澈明 晰。盐 。注定 要融化 的，也 许是用 眼泪的 方式。
35、不要以为自己成功一次就可以了 ，也不 要以为 过去的 光荣可 以被永 远肯定 。
保险公司巧用转介绍持续进 行主顾开拓定义优势成功要
点介绍中心
31、别人笑我太疯癫，我笑他人看不 穿。(名 言网) 32、我不想听失意者的哭泣，抱怨者 的牢骚 ，这是 羊群中 的瘟疫 ，我不 能被它 传染。 我要尽 量避免 绝望， 辛勤耕 耘，忍 受苦楚 。我一 试再试 ，争取 每天的 成功， 避免以 失败收 常在别 人停滞 不前时 ，我继 续拼搏 。

团体保险概述团体保险的个人风险管理功能?团体保险vs其它个人风险管理方式?团体保险vs个人保险团体保险概述第三节团体保险的种类?团体年金保险?团体人寿保险?团体健康保险?团体意外伤害保险团体保险概述第三节团体保险的种类?团体人寿保险?团体人寿保险的主要险种?团体人寿保险的主要特点?团体人寿保险合同的保障范围团体保险概述团体人寿保险的主要险种?团体定期人寿保险?团体信用人寿保险?团体养老保险?团体终身保险?团体缴清保险?团体遗属收入给付保险?团体万能寿险团体保险概述团体人寿保险的主要险种?团体定期人寿保险?常简称为团体定期保险是指以经过选择的团体中的员工为被保险人团体或团体雇主作为投保人保险期间为一年的死亡保险
团体保险合同的订立与终止
• 团体保险合同的终止 • （1）保单持有人的终止权 • （2）保险人的终止权 • （3）个别被保险人的保险终止
第15页/共54页
保单持有人的终止权
• 该条款规定保单持有人可以在保险合同到期日之前或在宽限期内，以书面形式通知保险人解除保险合同。 • 美国的大部分团体保险单还明文规定，保单持有人对主保单及其投保范围的修改或终止可以无需得到被保
第9页/共54页
团体保险合同的要素：客体
• 《保险法》第三十一条 • 投保人对下列人员具有保险利益：
（一）本人； （二）配偶、子女、父母； （三）前项以外与投保人有抚养、赡养或者扶养 关系的家庭其他成员、近亲属； （四）与投保人有劳动关系的劳动者。 • 除前款规定外，被保险人同意投保人为其订立合 同的，视为投保人对第1被0页保/共5险4页 人具有保险利益。
• 个别被保险人的保险终止通常因团体性质而异。 • 常见的雇主－雇员团体
• 被保险雇员的雇佣关系终止（辞职、退休、被解雇）； • 被保险人病假、休假不再属于投保准入成员； • 被保险雇员的保单期限届满； • 主保单终止或修改导致原被保险雇员不再属于合格雇员之列，或

10、一个人应该：活泼而守纪律，天 真而不 幼稚， 勇敢而 鲁莽， 倔强而 有原则 ，热情 而不冲 动，乐 观而不 盲目。 ——马 克思
谢谢你的阅读
❖ 知识就是财富 ❖ 丰富你的人生
71、既然我已经踏上这条道路，那么，任何东西都不应妨碍我沿着这条路走下去。——康德 72、家庭成为快乐的种子在外也不致成为障碍物但在旅行之际却是夜间的伴侣。——西塞罗 73、坚持意志伟大的事业需要始终不渝的精神。——伏尔泰 74、路漫漫其修道远，吾将上下而求索。——屈原 75、内外相应，言行相称。——韩非
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6、纪律是自由的第一条件。——黑格 尔 7、纪律是集体的面貌，集体的声音， 集体的 动作， 集体的 表情， 集体的 信念。 ——马 卡连柯
8、我们现在必须完全保律便如磨坊没有水。— —夸美 纽斯

ห้องสมุดไป่ตู้
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
讲自己讲公司讲保险三讲的重要意义 正确思维运用流程课堂演练35页说课
讲解
21、没有人陪你走一辈子，所以你要 适应孤 独，没 有人会 帮你一 辈子， 所以你 要奋斗 一生。 22、当眼泪流尽的时候，留下的应该 是坚强 。 23、要改变命运，首先改变自己。
24、勇气很有理由被当作人类德性之 首，因 为这种 德性保 证了所 有其余 的德性 。--温 斯顿． 丘吉尔 。 25、梯子的梯阶从来不是用来搁脚的 ，它只 是让人 们的脚 放上一 段时间 ，以便 让别一 只脚能 够再往 上登。

（1） 要确保客户如数交费；
（2）不做额外承诺；
这个动作记录 5 分，同时为“接触 / 约访”追记 1 分、“拜访面谈”追记 2 分、“送建议书”追 记 3 分、“签投保单”追记 4 分。
收取保费
例五： 周五小红终于收到一件经营许久的客
户的保费。
接触/约访：1分 签投保书：4分 拜访面谈：2分 收取保费：5分 送建议书：3分 当日总分：15分
一周内工作总分竖向相加的得分； （以上两项的得分应相等）
接触/约访
这个动作是指：通过电话开发新客户并争取当面拜访 的机会。
（1）此处的“接触”仅指陌生拜访，只要陌拜规范， 无论是否可再访此客户，都要记分 — 1分
（2）此处的“约访”仅指约访新客户，只要约访规 范，无论是否约访到此客户，都要记分 —1分；
销售 活动
接触/ 约访
拜访面谈
送建议书 签投保书
收取保费
取得转介
总
分
分 周一 周二 周三 周四 周五 周六 周日 总
数T P T P T P T P T P T P T P 分
14
1
41
1
11
2
2
2
2
2
8
3
333
9
4
4
4
8
5
9 10 15
41
测验题之一
星期一大明的工作记录： # 早上，给客户打了6 个电话，约到4 位于今后几日
二十分表，其实是目标设定和目 标达成表；计分明确，增分容易， 个人努力不再白费！
二十分表的好处 （4）
提供明确的工作进度检查点
· 目标明确、进度准确、成功在望； · 掌控进度、按表操作、轻松不乱； · 点线清晰、事况明了、事半功倍； · 一日一记、一周一结、得心应手。

质，保险费率随着经验费率不断调整。 中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
团体保险类型
团体短期险
渠道业务保险 特定人群保险 绿洲系列保险
计生 旅游 险险
建工 险
学生险， 小额保险， 老人险。。
人身意 外
附加医 疗
我司主要团体客户保费来源
中国人寿团险渠道新一代新人育成体系
案例分析
某餐饮连锁集团客户，过往从未投保商业保险，我司业务 员小黄通过关系获悉客户近期有投保意向，经上门拜访，通 过企业法人**先生了解到客户的具体情况如下： 投保全称：学馆西餐厅（大学城分店） 在职人数：150人（其中110人为服务员，22人为厨工，13 人为行政人员，另有5人为司机、保安、水电工） 客户现有福利状况：行政人员已购买社保，其余人员无保障 客户偏重意外医疗保障，保费预算不超过170元/人，已有同 业 公司报价168元/人，具体方案如下： 意外身故、残疾 保障 10万元/人；
保安员、行政人员
行政人员加保
平安团体意外伤害保险保额10万元/人 平安团体一年定期寿险保额10万元/人
（意外身故、残疾10万元/人）
（意外身故、疾病身故10万元/人）
平安附加团体意外伤害医疗保险 保额2万元/人
（意外伤害医疗保额 2万元/人）
上年度报价不详，但了解到客户上年度死亡1人，赔付10万元
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分析
一.建议报价方案
采用险种
保额
国寿绿洲团体意外伤害保险（B型）（2013版）微给付 （保安、行政人员）
15万元/人
国寿绿洲团体定期寿险（行政人员）
10万元/人
国寿附加绿洲意外费用补偿团体医疗保险（2013版） 2万元/人
国寿附加绿洲意外住院定额给付团体医疗保险（2013版） 50元/人

企业管理精细化管理ppt通用模板
1、战鼓一响，法律无声。——英国 2、任何法律的根本；不，不成文法本 身就是 讲道理 ……法 律，也 ----即 明示道 理。— —爱·科 克
3、法律是最保险的头盔。——爱·科 克 4、一个国家如果纲纪不正，其国风一 定颓败 。—— 塞内加 5、法律不能使人人平等，但是在法律 面前人 人是平 等的。 ——波 洛克
40、学而不思则罔，思而不自己知道紧在哪里。——西班牙
37、我们唯一不会改正的缺点是软弱。——拉罗什福科
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39、勿问成功的秘诀为何，且尽全力做你应该做的事吧。——美华纳