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协议编号：
银行承兑汇票贴现协议
甲方（买入方）：中国工商银行
乙方（卖出方）：
甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》和其他有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。
第一条贴现金额及份数：
乙方提供银行承兑汇票(大写)份,(小写)份,合计票面金额人民币（大写），（小写），向甲方申请办理贴现;
经甲方审核，同意对上述银行承兑汇票(大写)份，(小写)份,合计票面金额人民币(大写)，（小写）办理贴现。
第二条甲乙双方商定：
贴现利率按放款日前一工作日公布的三个月Shibor加个基点（BP）执行（年利率%或月利率‰；根据乙方提供汇票的承兑行、金额、剩余期限等具体情况，甲方可给与一定利率下浮优惠。具体利率以第九条“银行承兑汇票清单”所列利率为准；实际划款金额为（大写）（小写）。
第三条甲乙双方的权利与义务：
1.甲方托收本协议项下的银行承兑汇票时，如遇承兑行拒绝付款,甲方将按《中华人民共和国票据法》和其他有关法律、法规及本协议第五条的规定向乙方追索。
2.甲方经审查并同意办理贴现的票款于当日划付，并在合理期间内按双方选择的划款方式将款项汇入乙方指定的银行账户;
乙方指定的银行账户为：户名；开户银行；账号。
3.若甲方违反本条2款的规定，乙方有权要求甲方返还违约部分票据；
4.乙方保证本协议项下票据的取得符合票据法及相关法律的规定；银行承兑汇票及其提供的所有资料合法、真实、有效，因不符合上述事项而引起的任何损失概由乙方负责；
5.乙方承诺：贴现资金只能用于正常的生产经营用途，不得流向出票人或直接前手账户，不将贴现款项用于任何违反国家法律、法规的交易，如有特殊情况应及时向甲方提交书面说明。
第四条违约责任：
甲乙双方未履行协议规定的义务给对方造成损失的，应予赔偿。对于违反本协议约定使用贴现资金的，甲方有权停止受理乙方贴现申请。
第五条追索和迟付利息的计算：
甲方在其为乙方办理贴现的每份银行承兑汇票项下对乙方享有追索权。甲方应当将被拒绝付款事由书面通知乙方，乙方应保证在收到甲方追索通知之次日起３个工作日内，将被拒绝付款的汇票金额及迟收利息（汇票金额自到期日或提示付款日起至清偿日止，按中国人民银行规定的利率计算）划入甲方指定账户，并在甲方收妥前述款项后将票据取回。
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第六条争议的解决方式：
本协议未尽事项，可由双方友好协商或诉讼方式解决，采取诉讼方式解决的应在甲方所在地人民法院提起诉讼。
第七条协议的生效：
本协议正本一式两份，自甲乙双方法定代表人（负责人）或授权代理人签字或盖章并加盖公章之日起生效。双方各执一份，具有同等法律效力。
第八条双方的其他约定
第九条银行承兑汇票清单
序号汇票号码汇票金额贴现利率出票日到期日承兑银行
（以下无正文）
（本页为签署页，无正文）
甲方：中国工商银行乙方：
（盖章）（盖章）
授权代理人：法定代表人（负责人）：
（或授权代理人）
年月日年月日
注：上海银行间同业拆放利率（ShanghaiInterbankOfferedRate，简称Shibor），由位于上海的全国银行间同业拆借中心进行计算和发布，是根据信用等级较高的银行报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。
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商业承兑汇票贴现协议兴业银行
商业承兑汇票贴现协议 编号: 贴现银行：兴业银行分行支行 通信地址： 邮政编码：电传： 联系电话：传真： 贴现申请人： 通信地址： 邮政编码：电传： 联系电话：传真： 贴现申请人（下称申请人）以（承兑人）签发的商业承兑汇票向贴现银行申请贴现，贴现银行经审查同意给予贴现。各方为明确责任、恪守信用，依据我国法律法规，经平等协商，达成如下协议。本协议是编号为年字第号的《兴业银行基本授信合同》项下的分合同。 一、申请人以符合下列特征的汇票申请贴现：
贴现金额=票面金额-贴现利息 贴现利息=票面金额×贴现天数×（月贴现利率/30） 二、月贴现利率为千分之。贴现期限为贴现之日起至汇票到期日止，贴 现利息 由支付。 三、汇票到期，贴现银行直接向承兑人收取票款。如承兑人未按期付款，贴现 银行又未能扣收足额票款，则贴现银行将本次贴现的票款按的利率计收 罚息。 四、贴现银行可直接从以下申请人的账户内直接扣收贴现票款、逾期利息及贴 现银行实现债权的费用等，贴现银行实现债权的费用包括但不限于诉讼费用、 财产保全费用、律师代理费用、申请执行费用、拍卖（变卖）费用等。 贴现申请人：开户银行：帐号： 五、本合同的担保合同为： （一）编号的《》（合同名称），担保
方式为，担保人为。 （二）编号的《》（合同名称），担保方式为，担保人为。 六、承兑人有下列情形之一的，贴现银行有权要求承兑人或者贴现申请人在本 行发出《追加全额保证金通知书》的3日之内提供全额保证金，否则贴现银行 有权提前收取贴现票款： （一）提供的有关报表、资料不真实； （二）转移财产、抽逃资金、逃避债务； （三）丧失商业信誉； （四）有丧失或可能丧失履行债务能力的其他情形。 七、无论何种原因，汇票到期被拒绝付款的，贴现银行可对申请人、担保人、 出票人、背书人及汇票其他债务人行使追索权，保证人、出票人、背书人对贴 现银行负连带法律责任。 八、管辖 本协议的订立、效力、解释、履行及争议的解决均适用中华人民共和国法 律。在协议履行期间，凡因履行本协议所发生的或与本协义有关的一切争议、 纠纷，可协商解决，或依法直接向贴现银行所在地人民法院起诉。 九、通知 （一）本协议项下的任何通知、付款要求或各种通讯联系均应以书面形式 按下列地址或电传号送达对方： 致：贴现申请人 通讯地址： 邮政编码： 电传号：
编号：_______________ 商业承兑汇票转贴现合同 甲方：________________________ 乙方：________________________ 签订日期：____ 年____ 月____ 日 甲方（买入方） 乙方（卖岀方）
甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》 （以下简称《支付结算办法》）等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。 第一条定义 1. 商业承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银 行承兑汇票。 2. 转贴现：指乙方为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向甲方转让的票据行为。 3. 转帖现日：即转帖现起息日，是指甲方将实付金额划至乙方的指定账户之日。 4. 转贴现期限：自转帖现起息日起至票据到期日止，票据到期日为法定休假日时顺延。利息计算 按照《票据法》和《支付结算办法》的有关规定，同城算头不算尾，承兑行在异地的应另加3 天的划款日。 第二条转贴现金额及份数 根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对乙方的商业承兑汇票（大写） 份，（小写份），合计票面金额（大写）人民币元整，（小写）￥元整办理转贴现（详见本合同附件“商业汇票清单”，以下简称“清单”） 第三条转帖现日、利率、服务费及计息方式 1、转帖现日：（大写）年月日； 2、转帖现利率：年利率％，按360天/年计算； 公式：实付金额二票据总金额-票据总金额*转贴现期限*转贴现利率 3、服务费用%另计。 第四条甲方的权利与义务 A. 甲方的权利
编号：FB-HT-05021 银行承兑汇票贴现协议Bank Acceptance Bill Discount Agreement 甲方：________________________ 乙方：________________________ 签订日期：_____年____月____日 编订：ｘ原创设计
银行承兑汇票贴现协议 说明：本协议书适用于权利人明确其责任和义务的履行，阐明权利双方在期限内进 行的事项，可用于电子版存档或实体印刷，使用时请详细阅读条款。 编号：（）字第号 贴现申请人（下称甲方）：________ 法定代表人（或授权代理人）：_________ 开户银行：____________ 账号：___________ 企业（法人）营业执照号码：_______ 贴现人（下称乙方）：中国银行________行 法定代表人（或授权代理人）：_________ 地址：___________ 甲方因经营周转需要，以其持有的未到期银行承兑汇票______张向乙方申请贴现，双方就贴现事宜达成协议如下： 一、汇票内容（见附件三）。
二、申请贴现金额为人民币（大写）______（小写）______元。 三、本协议项下贴现资金只能用于_____，未经乙方书面同意，不得挪作他用，如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金，乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之______计收利息，并停止对其办理商业汇票贴现业务。 四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止，承兑人在异地的，另加3天划款日期。 五、贴现利率为______。 六、甲方声明和保证： 1.甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织，具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力，并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。 2.甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现，并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在，并且其取得行为是合法的、善意的；
19秋《国际结算》作业_1 一、单选题( 每题4分, 共10道小题, 总分值40分) 1.联运提单的英文表示是（）。 A. Direct B/L B. Through B/L C. Container B/L D. Transhipment B/L 答案：B V：131 { 9666 } 2906 2.可以是有价证券的单据包括（）。 A. 海运提单 B. 暂保单 C. 商业发票 D. 普惠制产地证明书 答案：A 3.假远期信用证的远期汇票利息及贴现费用由：（）。 A. 受益人负担 B. 议付行负担 C. 付款行负担 D. 申请人负担 答案：D 4.保险单的签发日期（）。 A. 应早于提单签发日期 B. 应晚于提单签发日期 C. 应与提单签发日期相同 D. 与提单的签发日期无关 答案：A 5.汇票的基本特征除流通性、无因性、要式性、返还性外还包括（） A. 安全性 B. 高效性 C. 发展性 D. 可追索性 答案：D 6.保理业务与福费廷的相似点是（）。 A. 卖断性质，且能提前取得现款的融资方式 B. 期限的长短 C. 需要得到银行的担保 D. 事先与进口商商妥 答案：A
7.现代国际结算就是指通过银行办理的国与国之间的（）收付业务。 A. 信用证 B. 支票 C. 货币 D. 汇票 答案：C 8.付款交单凭信托收据借单是（）的融资。 A. 进口商给予出口商 B. 托收银行给予进口商 C. 代收行给予出口商 D. 出口商或代收行给予进口商 答案：D 9.一张以FOB术语开立的信用证，而信用证所要求的单据中包括全套以开证申请人为抬头的“已装船”海运提单。但受益人提交的提单却标有“运费已付”和“已装船”字样。该提单能否接受？（） A. 不能接受，标有“运费已付”的提单与FOB术语的内容不符 B. 不能接受，FOB下应该由买方支付运费 C. 可以接受，卖方替买方付费，相当于买方受益了，申请人应该乐于接受 D. 可以接受，银行必须尊重的是信用证条款，而不是去研究原始合约及《国际贸易术语解释通则》。 答案：A 10.福费廷业务中的远期汇票应得到（）。 A. 进口商担保 B. 进口商银行担保 C. 出口商担保 D. 出口商银行担保 答案：B 二、多选题( 每题4分, 共5道小题, 总分值20分) 1.托收业务的分类有（）。 A. 光票托收与跟单托收 B. 即期托收与远期托收 C. 直接托收与间接托收 D. 出口托收与进口代收 E. 远洋托收与近洋托收 答案：ABCDE 2.我国非贸易外汇收支的项目有（）。 A. 海外私人汇款 B. 保险收支 C. 外轮代理与服务收入
合同编号： 令狐采学 银行承兑汇票转贴现合同 甲方(买入方)： 乙方(卖出方)： 甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》(以下简称《支付结算办法》)等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。 第一条定义 1.银行承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。 2.转贴现：指乙方为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向甲方转让的票据行为。 3.转贴现日：即转贴现起息日，是指甲方将实付金额划至乙方的指定账户之日。 4.转贴现期限：自转贴现起息日起至票据到期日止，票据到期日为法定休假日时顺延。利息计算按照《票据法》和《支付结算办法》的有关规定，同城算头不算尾，承兑行在异地的应另加3天的划款日。 第二条转贴现金额及份数 根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票(大写)份，(小写)份,合计票面金额(大写)人民币，(小写)￥办理转贴现（详见本合同附件“商业汇票清单”，以下简称“清单”）。 第三条转贴现日、利率及计息方式
转贴现日：（大写）年月日； 转贴现利率：年利率%，按360天/年计算； 公式：实付金额＝票据总金额－票据总金额×转贴现期限×转贴现利率÷360。 第四条甲方的权利与义务 A.甲方的权利 1.为乙方办理业务前，根据乙方提供的资料进行审查，自主决定是否办理。 2.托收本合同项下的银行承兑汇票时，如遇承兑行拒绝付款,甲方将按《票据法》和其它有关法律、法规及本合同第七条的规定向乙方追索。 B.甲方的义务 1.经审查并同意办理转贴现的票款应于约定的转贴现日，按照实付金额划款至本合同约定的乙方账户。 乙方指定的银行账户为： 户名 开户银行名称开户银行行号 账号人民银行大额支付系统号 双方约定的划款方式为： 2.保守所了解乙方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。不从事有损乙方利益、信誉和形象的行为。 第五条乙方的权利与义务 A.乙方的权利 1.若甲方违反本合同第四条B款1项的规定，乙方有权要求甲方返还违约部分票据。 2.有权随时了解甲方的工作进度。 B.乙方的义务 1. 严格按照《票据法》和其它有关法律、法规、规章制度，
商业银行国内保理业务的综合分析
商业银行国内保理业务的综合分析（作者:___________单位: ___________邮编: ___________） 内容提要:国内保理业务作为新兴的银行中间业务在中国迅速发展起来。笔者对国内保理市场进行了分析,提出商业银行在开展国内保理业务时既要积极创新又要注意对风险进行控制。接着对商业银行如何选择业务客户和甄别应收账款进行了探讨。在此基础上,对国内保理业务的种类和流程进行了研究。最后对国内保理业务的风险及其控制进行了分析。 关键词:国内保理业务流程风险控制 一、国内保理市场分析 国内保理是在国内赊销、托收贸易背景下,银行作为保理商从供货商处买入以商业发票、商品交易合同载明的对购货商的应收款,并负责信用销售控制、销售分账户管理和货款回收而提供的综合性金融服务。
由于现阶段国内贸易市场已形成了明显的买方市场,结算手段与国际结算比较相对贫乏,卖方要控制收款风险,主观上不愿意赊账销售,但这又不符合买方的意愿,为了满足客户的迫切需要,许多中资银行借鉴国际保理的基本操作方式,先后开办了国内保理业务。相较传统的国际保理业务而言,新生的国内保理业务有着更为广阔的市场。2002年12月,工商银行正式获准在国内面向工商企业中符合条件的客户开办保理业务,成为国内第一家获准全面开办国内保理业务的国有商业银行。在此之前2002年9月,民生银行与上海贝尔-阿尔卡特签订20亿元的保理业务综合授信协议。2001年下半年,光大银行与上海贝尔-阿尔卡特签订5亿元的保理业务综合授信协议。虽然中资银行的保理业务还正在起步,但国内保理业务的潜力已展现出来。 虽然各家银行对于发展国内保理业务的前景都十分看好,但实际上,该业务的开展受到不少条件的制约。业内人士指出,最主要的制约是法律法规与信用体系尚未健全。由于国内保理业务是一项新生的业务,所以法律法规对于该业务中诸如应收账款的转让、担保,并没有明确的规定。举例而言,一家企业倘若破产,有追索权的保理业务对其的清偿程序应该如何,我国的《合同法》、《公司法》等法律法规中并未有明确的规定。另一方面,我国企业信用体系还不完善,银行为了规避风险,往往只限于对销售商和购货商都是该银行客户的企业开展保理业务,所以,业务量难以迅速扩大。在法律环境和企业信用体系的双重局限下,各家银行对于国内保理业务的风险控制极为审慎。例如,工行对于国内保理业务的风险控制实行额度制度,且一
银行承兑汇票贴现协议书 编号：（）______字第______号 贴现申请人（下称甲方）：_____________________________ 法定代表人（或授权代理人）：_________________________ 开户银行：___________________________________________ 账号：_______________________________________________ 企业（法人）营业执照号码：___________________________ 贴现人（下称乙方）：中国银行_______________________行 法定代表人（或授权代理人）：_________________________ 地址：_______________________________________________ 甲方因经营周转需要，以其持有的未到期银行承兑汇票 ____________张向乙方申请贴现，双方就贴现事宜达成协议如下： 一、汇票内容（见附件三）。 二、申请贴现金额为人民币（大写）___________________（小写）____________元。 三、本协议项下贴现资金只能用于 _______________________________，未经乙方书面同意，不得挪作他用，如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金，乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之________计收利息，并停止对其办理商业汇票贴现业务。 四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止，承兑人在异地的，另加3天划款日期。
五、贴现利率为 _______________________________________________。 六、甲方声明和保证 1.甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往 来账户的企业法人或其他组织，具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力，并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。 2.甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现，并保证 该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在，并且其取得行为是合法的、善意的；乙方一经贴现，即拥有有关该汇票的一切票据权利。 3.甲方保证其在票据上的签章真实、有效。 4.汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项，乙方有向甲方 追索未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用的权利。 5.汇票不论何种原因而遭退票，乙方在退票之日即可从甲方账 户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用，并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。 6.甲方保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任。 7.无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力的， 乙方有权提前向甲方收回汇票金额及利息和费用。 七、本协议如需公证，公证费用由甲方支付。 八、本协议在下列条件实现时生效： 1.本协议经双方法定代表或授权代理人签字并加盖单位印章；
商业承兑汇票贴现协议书 协议号：SZ/SY068甲方：（出票方） 乙方：（出资方） 甲方为了开发项目，由甲方自找接票企业开出商业承兑汇票并附中国银行市分行跟单保函交给乙方办理贴现，经甲乙双方友好协商，现达成以下协议： 一、总金额：万元，首笔万元； 二、贴现费用：一次性综合费用的16%（含半年利息）； 三、贴现期限：三年（每半年换票一次，收取4.5％-6.5%）； 四、操作程序： 1、双方签订（E-mail有效）本协议书； 2、签约后，甲方支付费用，乙方及其银行人员一起到中国银行市支行（以下称“保兑行”）核实开具跟单保函的真实性及相关出票手续 核实无误后，双方确定操作日期； 3、在操作日，甲方提供3%的保证金（现金）和其他账面贴息水单，经验实后，双方即在该“保兑行”开始操作，甲方在当日开出“商业承兑汇票”同时由“保兑行”开出银行跟单保函并办理核保手续。在乙方银行官方核保完结后，将此商票背书给乙方，同时甲方分单开出支付好贴息款及中介人佣金的银行汇票交给乙方及有关受益人，乙方即将贴现资金划入甲方指定的银行账户，双方交割完毕。 4、在本项业务操作期间的交通、食宿费用全部由甲方负担。 五、双方商定核保步骤： 1、甲方先填好商业承兑汇票，连同贸易合同、增值税发票交给乙方。 2、乙方收到甲方的商票后，到行长办公室当面看着行长开出跟单保函并签字盖章，同时在商业承兑汇票左上角盖上银行业务章，行长并在商业承兑汇票上面签字。 六、违约责任：
1、在资金显帐后，甲方在当日内不能安排其余贴息款交割、不能给予开出银行跟单保函或该跟单保函不能核保时，属甲方违约，乙方有权终止本协议，撤走资金，并不予退还甲方已付给乙方的所有款项。否则由此引起的一切法律纠纷由甲方全部承担。 2、在甲方支付完贴息后，乙方在当日不能按本协议书条款规定给予办理贴现时，属乙方违约，须赔偿甲方所有的经济损失。 3、本协议书以签字双方为最终责任人，如有违约，违约方须赔偿守约方的经济损失，绝对不涉及任何中介人。 七、本协议书一式三份，经双方代表签字盖章后即具法律效力。 甲方（公 章）：乙方（公章）： 法人代表签 字：法人代表签字：×××× 年月日××××年月日
国内商业发票贴现协议 编号： 卖方： 营业执照号码: 法定代表人/负责人： 住所地：邮编： 开户银行及账号： 电话: 传真： 保理商：中国银行股份有限公司行 法定代表人/负责人： 住所地：邮编： 电话: 传真： 鉴于卖方拟采用信用销售方式向（简称“买方”）销售（货物名称）或提供服务，并拟利用保理商提供的商业发票贴现服务，为明确双方权利义务，经协商一致，特订立本协议。 本协议属于卖方与保理商签署的编号为__________________ 的□《授信额度协议》/□《授信业务总协议》项下的单项协议。（此为选择性条款，若不适用需删除。） 总则 第一条自签署本协议之日起，卖方保证协助保理商遵循国家有关法律法规及中国银行股份有限公司有关规章制度办理相关业务。 第二条本协议某些重要术语的定义如下： 1、国内商业发票贴现：指卖方将现在或将来的基于卖方与买方（债务人）订立的销售或服务合同项下产生的应收账款转让给保理商，由保理商为其提供融资、应收账款催收、销售分户账户管理等服务。 2、贴现额度：是保理商应卖方的申请为其转让的合格应收账款核定的最高贴现额度。在该额度内卖方的合格应收账款由保理商承诺贴现。 3、商业发票：是不同于税务监制发票的卖方出具给买方的一份债权单据,列明所发运货物或提供服务的详情，以及买方应付的金额等，并附有应收账款转让通知。 4、应收账款：用商业发票表示的且买方尚未清偿的债权。
5、合格应收账款：卖方采用信用方式销售货物或提供服务而产生的且买方尚未清偿的债权。该应收账款不存在抵销、冲销、担保、赔偿或作其它扣减的负担，且在卖方向保理商转让时： （1）未过期； （2）仅以人民币表示并支付； （3）到期日在发票日后第180天（含）内； （4）在卖方正常业务中产生，具有合法真实的交易背景； （5）卖方为合法债权人； （6）无转让限制。 贴现额度的生效 第三条卖方申请额度，应向保理商提交《国内商业发票贴现额度申请书》。自本协议签署之日起，保理商为卖方核准的贴现额度开始生效。有关额度细节如下： 1、核准贴现额度：。 2、额度有效期：。 □此额度为循环贴现额度。 □此额度为单笔额度，只适用于第号基础交易合同/订单，不可循环使用。最迟装运期为年月日。 第四条在贴现额度的有效期内，卖方向保理商提示要求贴现的合格应收账款应不超过保理商核准的贴现额度余额。保理商承诺将在核定的贴现额度内为卖方提交的合格应收账款办理贴现。 卖方对应收账款及其转让的保证与陈述 第五条卖方应自本协议生效之日起应将随后产生的对买方的合格应收账款全部转让给保理商。 第六条卖方保证向保理商提交的每笔应收账款均代表一笔在正常业务过程中产生的真实善意的货物销售或服务提供，符合卖方的经营范围和付款条件，且未被用作任何形式的担保。 第七条卖方应确保其为向保理商转让的每笔应收账款包括与该应收账款有关并可向买方收取的利息和其它费用的合法债权人。除保理商另行书面同意外，该笔应收账款不能用来抵销、冲销、担保、赔偿或作其它扣减等。 第八条卖方保证对已经转让给保理商的应收账款未经保理商书面同意，不得再进行处分。未经保理商的书面同意，卖方不得转让该保理协议。 第九条卖方保证作为应收账款受让人的保理商享有与被转让的应收账款有关的一切权利，并已向保理商转让或交付涉及的应收账款项下所有权利凭证。 单据的提交与寄送 第十条卖方在发运货物或提供服务后，应将基础交易合同中约定的全套单据按保理商的指示提交和寄送。
银行承兑汇票贴现协议范本 ）_____ 字第_____ 号 贴现申请人（下称甲方）：_____________________________ 法定代表人（或授权代理人）: __________________________ 开户银行：___________________________________________ 账号：_______________________________________________ 企业（法人）营业执照号码：___________________________ 贴现人（下称乙方）:中国银行________________________ 行法定代表人（或授权代理人）：_________________________ 地址：_______________________________________________ 甲方因经营周转需要，以其持有的未到期银行承兑汇票张向乙方申请贴现，双方就贴现事宜达成协议如下： 一、汇票内容（见附件三）。 二、申请贴现金额为人民币（大写）___________________ （小写）___________ 元。 三、本协议项下贴现资金只能用于 _______________________________ ,未经乙方书面同意，不得挪作他用，如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金，乙方有 权对挪用部分每日按挪用金额的万分之_______ 计收利息，并停 止对其办理商业汇票贴现业务。 四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止，承兑人 在异地的，另加3天划款日期。
五、贴现利率为 六、甲方声明和保证 1、甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织，具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力，并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。 2、甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现，并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在，并且其取得行为是合法的、善意的；乙方一经贴现，即拥有有关该汇票的一切票据权利。 3、甲方保证其在票据上的签章真实、有效。 4、汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项，乙方有向甲方追索未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用的权利。 5、汇票不论何种原因而遭退票，乙方在退票之日即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用，并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。 6、甲方保证按乙方的要求提供所需的用款情况、财务报告等资料，并对其准确性、真实性和有效性承担责任。 7、无论何种原因导致甲方或承兑人将要或已丧失付款能力
恒大商业承兑汇票贴现协议书 甲方（持票方）广州市金凯明贸易有限公司 乙方（资金方）；有限公司 甲、乙双方经过友好协商，乙方针对甲方所持有的，(广州恒大材料设备有限公司）银行授信额度外的纸质商业承兑汇票进行贴现，双方本着互惠互利的原则，达成如下协议： 一、甲方全权委托乙方针对甲方商业承兑汇票进行贴现，拟贴现金额为（大写）30亿元人民币，按实际票面的100%出款，年贴现率12%-0.5（恒大回流）= 11.5% ，依此贴现额和贴现率计算的贴现利息为（大写）叁亿肆仟伍佰万元人民币，扣除贴现利息后应打入甲方指定账户人民币金额为：贰拾陆亿伍仟伍佰万元人民币。 二、本次业务合作的基本流程为： 1、甲、乙双方业务洽谈，确定合作意向。 2、在甲、乙双方为恒大集团有限公司商票贴现前，乙方必须向甲方出示足额能够支配的贴现资金；第一次操作3-5亿，纸票。后面额度20个工作日之内操作完毕！操作过程先背书后打款，票属于流水票。 3、甲、乙双方贴现工作从本贴现协议签订后操作。 4、双方责任：甲方负责出纸质商业承兑汇票，乙方负责落实贴现资金，甲、乙双方共同配合，在整个贴现中若发现纸质商业承兑汇票、企业跟单保兑保函，董事会决议等相关手续出现弄虚作假，违反法律现象，致贴现失败或相关部门追究法律责任，甲方承诺其此类行为属于甲方单方责任，与乙方无关。甲方如不能正常开出恒大集团纸质商业承兑汇票属甲方违约。乙方如不能足额保证贴现资金足额到位属乙方违约。甲乙双方如任何一方违约需向守约方赔偿￥ 0 万元违约金。并赔偿一切相关差旅费用。 5、乙方应该在票据出具当日完成贴现业务既同台交割、同台结算，按本协议约定贴现利率将扣除贴现利息后剩余贴现资金打入甲方指定的商票受益人账户。 甲方:开户行中国银行股份有限公司广州黄石东路支行 户名：广州市金凯明贸易有限公司
银行承兑汇票代理贴现业务三方合作协议 编号： 甲方（代理人）： 地址： 电话：联系人： 乙方（委托人）： 地址： 电话：联系人： 丙方（贴现银行）： 地址： 电话：联系人： 乙方采用银行承兑汇票方式结算货款并为银行承兑汇票的贴现申请人，甲方为乙方委托办理票据贴现手续的代理人，丙方为乙方办理票据贴现的银行。甲、乙、丙三方本着互惠互利、平等自愿、诚实信用的原则，在充分协商基础上达成如下协议。 第一条乙方委托甲方在本协议有效期间内行使以下代理事项和代理权限： 1、代理乙方向丙方申请银行承兑汇票贴现； 2、代理乙方与丙方确定贴现时间、贴现利率、签署符合本协议的贴现协议等； 3、以甲方名义在贴现申请书（代契约）、贴现凭证上签章并按丙方相关规定注明代理关系，在汇票上进行贴现转让背书签章，并按规定注明代
理关系； 4、代理乙方持有票据并在申请贴现时向丙方交付票据； 代理关系的确立以甲方在贴现申请书（代契约）、贴现凭证对应的汇票上注明代理乙方的委托代理关系为最终成立条件。 第二条代理贴现金额采取以下第项方式确定： 1、乙方授权甲方在（大写）人民币，（小写）RMB ￥额度内可直接凭票及跟单资料向丙方办理贴现。该额度仅限用于甲方为出票人、丙方为出票行、乙方为收款人的银行承兑汇票贴现业务。 2、乙方通过填写《委托代理贴现授权书》进行单笔（批）授权，金额以授权书所载金额为准。 第三条协议各方承担的义务 （一）甲方 1、代理乙方填写《贴现申请书（代契约）》、贴现凭证，对上述凭证资料签章并按规定注明代理关系； 2、在银行承兑汇票上作为代理方进行贴现转让背书时，在票据和贴现凭证上注明代理关系； 3、提供给丙方的资料真实合法； 4、如甲方本身为票据当事人，除上述1—3条所规定的义务内，还需承担： （1）甲方为票据出票人或承兑人时，履行票据到期付款责任。 （2）甲方为除票据出票人或承兑人以外的其他当事人，即在票据上作为代理人之外，亦为当事人时，其在票据上背书，依法承担票据连带责任。 5、根据本协议约定甲方应承担的其他义务。 （二）乙方 1、为甲方行使代理权提供所需的所有法律文件；
国内商业发票贴现业务标准化指引 一、产品简介 国内商业发票贴现指我行与我行客户（作为卖方）之间存在一种契约，根据该契约，卖方将现在或将来的基于其与买方（债务人）订立的货物销售合同所产生的应收账款转让给我行，由我行为其提供综合性金融服务。这些服务应至少包括下列项目中的两项：贸易融资、销售分户帐管理、应收账款的催收。 我国国内商业发票贴现业务采取总行授权制，未经总行授权，任何分支机构不得办理国内商业发票贴现业务，我分行是总行被授权行，在被授予的权限范围内办理该业务。如涉及超我行权限的业务（如赊销期限超过180天以上、服务贸易项下业务等），则需在企业工商授信额度获批后，就业务情况向总行结算业务部单独行文报审，获得总行审批后方能叙做。 二、适用范围 1、适用一般贸易及服务贸易项下短期赊销方式的融资服务产品。 2、卖方质疑潜在买方的信誉、实力，对其能否到期付款，是否 与其签约心存疑虑。 3、流动资金被应收账款占压，银行又不给贷款，资金周转紧张。 4、买方经常拖欠货款，催收耗时耗力，如何进行有效的催收， 对卖方来说至关重要。
5、买方拒绝开证，要求赊销，卖方面临市场与风险的抉择。 6、为针对大型国内买家的上游供应商群提供有力的融资便利。 三、产品优势 1、对买方进行信用评估，承担买方信用风险。 2、通过收购卖方的应收账款，为客户提供急需的流动资金支持。 3、通过良好的信用控制体系，为客户管理账款，有效催收。 4、我行对卖方的融资有追索权。一旦买方未如期付款，我行可 向卖方行使追索权。 5、需占用卖方工商授信额度，额度审批及额度管理按照我行有 关文件规定执行。 四、我行收益 1、授信额度费：具体请参照公司部相关的收费标准。 2、保理利息收入：同期公布的同档次人民币贷款利率。（仅供参 考，可作相应调整） 3、保理手续费收入：0.2％－0.5％。（仅供参考，可作相应调整） 五、主要风险点 1、卖方履约风险，如卖方在履行合同过程中出现问题，会导致买方拒付或少付。 2、买方信用风险，主要表现在买方在无争议的情况下无力或拒绝付款。 3、交易商品市场风险，如果交易商品市场价格出现下滑，影响买方预期利润甚至导致亏损，会增加买方拒付风险。
电子银行承兑汇票贴现协议 甲方：XX集团有限公司(开票方） 乙方：X X有限公司（贴现方） 双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、《票据管理实施办法》、《中华人民共和国电子签名法》等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。 本协议适用于甲乙双方作为贴入方或者贴出方任何一方的所有承兑汇票贴现业务。本协议各条款所确定之权利、义务将覆盖甲乙双方及辖属分支机构在协议有效期间的每一笔承兑汇票贴现交易，具体交易不需另行签订贴现协议。本协议针对甲乙双方所规定的所有条款适用于甲乙双方及甲乙双方各自辖属的分支机构。
第一条 1.贴现方式：买断(不占用、不锁定授信) 2.汇票形式：一年期电子银行承兑汇票 3.甲方将持有的由XXXX集团有限公司签发并由相关联公司持有的电子商业承兑汇票，合计金额：（大写：XX亿元整小写：XX亿元整）票面1000万元/张，向乙方申请办理贴现。经乙方审查，同意办理贴现。 4、商票承兑汇票贴现利率为8 ％(含居间服务费在内)。 第二条票据操作方式资金清算及交付方式 双方约定的操作方式：乙方向甲方显可操作资金、同台交割、先打后背。资金清算及交付方式: 贴入方扣除贴现利率后将实付金额款项以 银行转帐方式汇划入贴出方指定的银行账户。贴出方同台向贴入方交付票据（背书）。首单不低于壹仟万元人民币。 第三条贴入方的权利与义务 A.贴入方的权利
1.为贴出方办理业务前，对贴出方提供的资料以及电子商业承兑汇票各要素进行审查，自主决定是否办理。 2.若是在托收本协议项下的电子商业承兑汇票时，如未足额收到票款，贴入方有权按《票据法》以及其它有关法律、法规及本协议第六条的规定向贴出方追索。 3.相关法律法规规定的其他权利。 B.贴入方的义务 1.经审查并同意办理票据的实付金额应于约定日，按照约定的资金清算方式划付贴出方。 2.保守所了解贴出方的商业秘密、业务信息、合同，但法律法规另有规定的除外不从事有损贴出方利益、信誉和形象的行为。 3.相关法律法规规定的其他义务。 第四条贴出方的权利与义务 A.贴出方的权利 1.若贴入方违反本协议第三条B款的规定，贴出
附件二 银行承兑汇票代理贴现业务三方合作协议 编号： 乙方采用银行承兑汇票方式结算货款并为银行承兑汇票的贴现申请 人， 甲方为乙方委托办理票据贴现手续的代理人，丙方为乙方办理票据贴 现的银行。甲、乙、丙三方本着互惠互利、平等自愿、诚实信用的原则， 在充分协商基础上达成如下协议。 第一条 乙方委托甲方在本协议有效期间内行使以下代理事项和代 理权 限： 1、 代理乙方向丙方申请银行承兑汇票贴现； 2、 代理乙方与丙方确定贴现时间、贴现利率、签署符合本协议的贴现 协议等； 3、 以甲方名义在贴现申请书（代契约）、贴现凭证上签章并按丙方相 关规定注明代理关系，在汇票上进行贴现转让背书签章，并按规定注明代 理甲方（代理人）： 地址： 电话： 乙方（委托人）： 地址： 电话： 丙方（贴现银 行）: 地址： 联系人: 联系人: 联系人:
4、代理乙方持有票据并在申请贴现时向丙方交付票据； 代理关系的确立以甲方在贴现申请书（代契约）贴现凭证对应的汇票上注明代理乙方的委托代理关系为最终成立条件。 第二条代理贴现金额采取以下第1 项方式确定： 1、乙方授权甲方在（大写）人民币，（小写）RMB Y 额度内可直接凭票及跟单资料向丙方办理贴现。 该额度仅限用于甲方为出票人、丙方为出票行、乙方为收款人的银行承兑汇票贴现业务。 2、乙方通过填写《委托代理贴现授权书》进行单笔（批）授权，金额以授权书所载金额为准。 第三条协议各方承担的义务 （一）甲方 1、代理乙方填写《贴现申请书（代契约》、贴现凭证，对上述凭证资料签章并按规定注明代理关系； 2、在银行承兑汇票上作为代理方进行贴现转让背书时,在票据和贴现凭证上注明代理关系； 3、提供给丙方的资料真实合法； 4、如甲方本身为票据当事人，除上述1 —3条所规定的义务内，还需承担： （1）甲方为票据出票人或承兑人时，履行票据到期付款责任。 （2）甲方为除票据出票人或承兑人以外的其他当事人，即在票据上作为代理人之外，亦为当事人时，其在票据上背书，依法承担票据连带责任。 5、根据本协议约定甲方应承担的其他义务。 （二）乙方 1、为甲方行使代理权提供所需的所有法律文件； 2、为甲方向丙方代理申请贴现时提供贴现需要的交易合同、发票等相关
姓名：XXX 部门： XX部YOUR LOGO Your company name 2 0 X X 银行承兑汇票贴现协议书
银行承兑汇票贴现协议书 贴现申请人(下称甲方)：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 法定代表人(或授权代理人)：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 开户银行：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 账号：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 企业(法人)营业执照号码：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 贴现人(下称乙方)：中国银行＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿行 法定代表人(或授权代理人)：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 地址：＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿ 甲方因经营周转需要，以其持有的未到期银行承兑汇票＿＿＿＿＿＿张向乙方申请贴现，双方就贴现事宜达成协议如下： 一、汇票内容(见附件三)。 二、申请贴现金额为人民币(大写)＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿(小写) 第 2 页共 5 页
＿＿＿＿＿＿元。 三、本协议项下贴现资金只能用于＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿，未经乙方书面同意，不得挪作他用，如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金，乙方有权对挪用部分每日按挪用金额的万分之＿＿＿＿＿＿＿＿＿计收利息，并停止对其办理商业汇票贴现业务。 四、贴现期限从本协议生效之日起至票据到期日止，承兑人在异地的，另加3天划款日期。 五、贴现利率为＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。 六、甲方声明和保证： ××甲方是依据中华人民共和国法律登记注册且已在乙方开立往来账户的企业法人或其他组织，具备所有进行经营活动必要的民事权利能力和民事行为能力，并已得到充分和合法授权签署和履行本协议。 ××甲方自愿将本协议项下的银行承兑汇票向乙方贴现，并保证该银行承兑汇票的取得具有真实的交易关系存在，并且其取得行为是合法的、善意的；乙方一经贴现，即拥有有关该汇票的一切票据权利。 ××甲方保证其在票据上的签章真实、有效。 ××汇票不论何种原因而不能按时收到汇票款项，乙方有向甲方追索未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用的权利。 ××汇票不论何种原因而遭退票，乙方在退票之日即可从甲方账户中扣收未付的汇票金额及延误收款期间的利息和有关费用，并将剩余未付款项按逾期贷款的规定处理。 第 3 页共 5 页
一、单项选择题 D）信用证规定受益人开立远期汇票，但能即期收款，受票人到期支付，开证 1、（申请人承担贴现息和承兑费。 A、即期付款 B、延期付款 C、承兑 D、假远期 B）。 2、下列属于信用证条款中开证行保证文句的是（A、Letter of guarantee and discrepancies are not acceptable. B、We hereby undertake to honor all drafts drawn in accordance with terms of this credit. C、One copy of commercial invoice and packing list should be sent to the credit openers 15 days before shipment. D、Drafts to be drawn for full CIF value less 5% commission, invoice to show full CIF value. D）。 3、可转让信用证下办理交货的是（ A、第一受益人 B、开证申请人 C、中间商 D、第二受益人C）。 4、如信用证未作规定，则汇票的付款人是（ A、开证申请人 B、受益人 C、开证行 D、议付行 D）。5、汇票的抬头做成指示样式，说明（ A、汇票不能通过背书转让 B、汇票无须通过背书即可转让 C、仅能由银行转让 D、须通过背书方能转让 D）在商业单据中处于核心地位。、（ 6A、海关发票 B、海运提单 C、保险单据 D、商业发票 B）。 7、信用证项下商业发票的抬头人一般是（A、出口商 B、开证 申请人 C、开证行 D、议付行 8、某合同和相关的信用证都规定交易货物为纸箱包装1500台电风扇，不允许分批装运。但在装船时发现，有30个纸箱破损，其中电风扇外罩变形，不能出运。 受益人B）。（ A、可引用国际贸易中有关溢短装的惯例，出运1470台电风扇 B、可引用国际贸易中有关溢短装的惯例，出运1425台电风扇 C、只能另换30台包装完好、品质合格的电风扇，合成1500台一次性出运D）。 9、信用证上所称的“唛头”，是指（ A、货物标志 B、货物销售标志 C、货物商标 D、货物运输标志
YOUR LOGO 银行承兑汇票贴现协议(协议模 板) Restrict the performance of the responsibilities of both parties to the agreement, and provide a strong literal basis for differences that may arise after cooperation.
专业协议书系列，下载即可用 银行承兑汇票贴现协议(协议模板) 说明：本协议书的主要作用在于约束协议双方（即甲乙双方）的履行责任，同时也为成为合作关 系后可能产生的分歧，提供有力的文字性依据。文档下载后，无加密格式，可自行修改，请放心 使用。 编号：（）______字第______号 贴现申请人（下称甲方）：_____________________________ 法定代表人（或授权代理人）：_________________________ 开户银行：___________________________________________ 账号：_______________________________________________ 企业（法人）营业执照号码：___________________________ 贴现人（下称乙方）：中国银行_______________________行 法定代表人（或授权代理人）：_________________________ 地址：_______________________________________________ 甲方因经营周转需要，以其持有的未到期银行承兑汇票 ____________张向乙方申请贴现，双方就贴现事宜达成协议如下： 一、汇票内容（见附件三）。 二、申请贴现金额为人民币（大写）___________________（小写）____________元。 三、本协议项下贴现资金只能用于 _______________________________，未经乙方书面同意，不得 挪作他用，如甲方未按约定用途使用本协议项下贴现资金，乙方
附件1： 合同编号 银行承兑汇票转贴现合同 甲方（买入方）： 乙方（卖出方）： 甲乙双方根据《中华人民共和国票据法》（以下简称《票据法》）、中国人民银行《支付结算办法》（以下简称《支付结算办法》）等有关法律、法规的规定，本着平等、自愿、诚实信用的原则，经充分协商达成如下条款，以资共同遵照执行。 第一条定义 1.银行承兑汇票：指由中国境内经核准经营商业汇票业务的商业银行所承兑，以人民币计价的银行承兑汇票。 2.转贴现：指乙方为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向甲方转让的票据行为。 3.转帖现日：即转帖现起息日，是指甲方将实付金额划至乙方的指定账户之日。 4.转贴现期限：自转帖现起息日起至票据到期日止，票据到期日为法定休假日时顺延。利息计算按照《票据法》和《支付结算办法》的有关规定，同城算头不算尾，承兑行在异地的应另加3天的划款日。 第二条转贴现金额及份数： 根据乙方向甲方提交的票据与相关资料，甲方审核后，同意对银行承兑汇票（大写）份，（小写）份，合计票面金额（大写）人民币，（小写）￥办理转帖现（详见本合同附件“商业汇票清单”，以下简称“清单”）。 第三条转帖现日、利率及计息方式 转帖现日：（大写）年月日； 转帖现利率：年利率％，按360天/年计算； 公式：实付金额＝票据总金额－票据总金额×转贴现期限×转贴现利率÷360。 第四条甲方的权利与义务 A.甲方的权利 1.为乙方办理业务前，根据乙方提供的资料进行审查，自主决定是否办理。 2.托收本合同项下的银行承兑汇票时，如遇承兑行拒绝付款，甲方将按《票据法》和其它有关法律、法规及本合同第七条的规定向乙方追索。 B.甲方的义务 1.经审查并同意办理转贴现的票款应于约定的转帖现日，按照实付金额划款至本合同约定的乙方账户。 乙方指定的银行账户为： 户名 开户银行名称开户银行行号 账号人民银行大额支付系统号 双方约定的划款方式为： 2.保守所了解乙方的商业秘密、业务信息、协议，但法律法规另有规定的除外。不从事有损乙方利益、信誉和形象的行为。