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非现场监管试题汇总v1-有答案(可编辑修改word版)

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1 非现场监管知识考核试题库

一． 单选题

1、银行（ D ）对本行监管统计数据的真实性负责

《银行监管统计数据质量管理良好标准》

A、合规部领导B、合规部员工C、财务部主管D、法定代表人

2、业务及管理基础系统具有良好的（ D ），满足新业务、新产品和监管新要求的需要，

并为监管统计管理系统预留能够灵活加载的数据接口。

《银行监管统计数据质量管理良好标准》

A、稳定性B、统一性C、安全性

D、可拓展性

3、银行按照规定加强对监管统计资料的存储管理，保证监管统计数据信息的（ A ）《银行监管统计数据质量管理良好标准》

A、安全性和连续性B、安全性和统一性C、持续性和稳定性D、持续性和准备性

4、“1104 工程” 的启动时间是（ C ）《1104 非现场监管培训知识》

A、2001 年 11 月 4 日B、2002 年 11 月 4 日C、2003 年 11 月 4 日D、2004 年 11 月 4 日

5、以下不属于流动性风险报表的有（D ）《1104 非现场监管培训知识》

A、流动性期限缺口统计表B、流动性比例检测表 2 C、最大十家金融机构同业拆入情况表 3 D、客户大额授信统计表

6、《中华人民共和国银行业监督管理法》是在第（ C ）届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过。《中华人民共和国银行监管管理法》

A、八B、九C、十

D、十一

7、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ C ）罚款。

《中华人民共和国银行监管管理法》

A、五万以上十万以下

B、十万以上二十万以下C、十万以上三十万以下

D、三十万以上五十万以下

8、银行业金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处（ A ）罚款。

《中华人民共和国银行监管管理法》

A、二十万以上五十万以下B、二十万以上六十万以下C、三十万以上五十万以下D、三十万以上六十万以下

9. G01《资产负债项目统计表》的报送频度为（ A ）

《1104 报表实务》

A、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内 外分支机构和附属公司）。

B、月报（境内外分支机构）、季报（境内分支机构）、半年报和年报（境内外分支机构和附属公司）。

C、月报（境内外分支机构和附属公司）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内分支机构）。

D、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构和附属公司）、半年报和年报（境内外分

4 支机构）。 5 10、G01《资产负债项目统计表》按（ A ）币种进行填报 《1104 报表实务》

A、G01《资产负债项目统计表》按人民币、外币折人民币、本外币合计折人民币填报B、G01《资产负债项目统计表》按人民币进行填报

C、G01《资产负债项目统计表》按外币折人民币进行填报

D、G01《资产负债项目统计表》按本外币合计折人民币填报

11、G02《表外业务统计表》报表共分为（ C ）个部分。《1104 报表实务》

A、1

B、2

C、3

D、4

12、记入交易账户的头寸应当满足的基本要求：（ D ）

《1104 报表实务》

A、具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）；

B、具有明确的头寸管理政策和程序；

C、具有明确的监控头寸与银行交易策略是否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。

D、具有经高级管理层批准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期限）；具有明确的头寸管理政策和程序；具有明确的监控头寸与银行交易策略是否一致的政策和程序，包括监控交易规模和交易账户的头寸余额。

13、填报机构对交易账户必须进行重估市值，如填报机构无能力对交易账户实现重估市值的，

（ A ）交易账户衍生工具业务。填报机构不具备计算银行账户重估市值条件的，（ ）相关栏目信息。《1104 报表实务》

A、原则上不得开展；可暂不填报B、原则上不得开展；可临时填报C、原则上可以开展；可暂不填报D、原则上可以开展；可临时填报

14、G03《各项资产减值损失准备情况表》的报送时间：季后（ A ）上报，半年，年后

（ ）上报，遇“劳动节”、“国庆节”法定节假日顺延三天。

《1104 报表实务》A、20 日；40 日内B、20 日；40 日 6 C、20 日内；40 日内D、20 日内；40 日

15、G04《利润表》的报送方式为（ C ），数据单位为（ ），其四舍五入的要求为

（ ）《1104 报表实务》

A、信件传递形式，万元，保留整数

B、电子报表形式， 元，保留小数后 2 位C、电子报表形式，万元，保留整数

D、信件传递形式，元，保留小数后 2 位

16、G04《利润表》是反映填报机构一定期间内（ A ）的监管会计报表。

《1104 报表实务》

A、经营成果情况；收入情况B、利润分配情况；收入情况

C、利润分配情况；年末未分配利润结余情况D、经营成果情况；年末未分配利润结余情况

17、G11《资产质量五级分类情况表》的报送频度为（ B ）《1104 报表实务》

A、月报B、季报

C、半年报D、年报

18、G12《贷款质量迁徙情况表》的报送频度为（ C ）《1104 报表实务》

A、月报B、季报

C、半年报D、年报

19、G13《最大十家关注类/次级类/可疑类/损失类贷款情况表》是填报机构汇总（ A ）的数据，但不要求报送（ ）《1104 报表实务》

A、境内外分支机构；境内分地区和分支机构数据B、境内外分支机构；境内分地区

C、境内分支机构；境外分地区和分支机构数据D、境内分支机构；境外分地区 7 20、最大十家客户中（ A ）是填报机构客户的，填报机构应按照集团合并口径填报； 8 （ ）不是填报机构客户的，填报机构可以（ ）形式填报。

《1104 报表实务》

A、母公司；母公司；单一客户B、母公司；子公司；多重客户C、子公司；子公司；单一客户D、子公司；母公司；多重客户

21、其他表内授信在（ B ），填报机构为最大十家关注类、次级类、可疑类和损失类贷款客户提供（ ）以外的计入资产负债表内的授信。

《1104 报表实务》

A、报告期末；贷款余额B、报告期末；各类贷款C、报告期初；各类贷款D、报告期初；贷款余额

22、G14《授信集中情况表》的报送频度为（ A ）《1104 报表实务》

A、季报（境内机构）、半年报（境外分支机构）、季报（境内外合并报表）。

B、季报（境内机构）、半年报（境内外分支机构和附属公司）、半年报（境内外合并报表）。C、月报（境内机构）、季报（境内外分支机构）、半年报和年报（境内外合并报表）。

D、月报（境内分支机构）、季报（境内外分支机构和附属公司）、半年报和年报（境内外合并报表）。

23、G15《最大二十家关联方关联交易情况表》境内注册的中资金融机构和外资法人机构需报送未并表和并表两个统计口径的报表，未并表报送频率是（ D ），合并报表报送频率是

（ ）。外国银行分行需按（ ）送单家报表，主报告行还需按季额外报送境内所有分行的汇总报表。本报表（ ）报送境内分地区和分支机构数据。《1104 报表实务》

A、月报；年报；月报；要求B、季报；年报；季报；要求

C、月报；半年报；月报；不要求D、季报；半年报；季报；不要求

24、G16《抵债资产账龄情况表》中 不存在处置障碍或困难的抵债资产：指填报机构抵债资产在处置过程中不存在处置障碍或困难的部分，但是不包括以下情况，即抵债资产虽然可以处置，但处置收益远远（ B ）抵债资产净值。 9 《1104 报表实务》 10 A、高于B、低于C、等于

D、无任何关系

25、G21《流动性期限缺口统计表》（ B ）报送分地区和分机构数据。本表暂不包括

（ ）。《1104 报表实务》A、不要求；境内子公司数据B、不要求；境外子公司数据C、要求；境外子公司数据

D、要求；境内子公司数据

26、债券指（ C ）有关机构发行的、约定在一定期限内（ ）的有价证券。包括政府债券、中央银行债券及票据、企业债券、金融债券以及境外融资性票据等。农村合作金融机构持有的"中央银行专项票据"填报在此项目中。此项中不可以计算卖出回购的债券。《1104 报表实务》

A、境内；还本付息B、境内外；付息

C、境内外；还本付息D、境内；付息

27、G24《最大十家金融机构同业拆入情况表》的报送方式为（ B ），数据单位为（ ），其四舍五入的要求为（ ）《1104 报表实务》

A、电子报表形式，万元，保留整数

B、电子报表形式，万元、百分比，单位为百分比的数据保留两位小数，单位为万元的数据保留整数。

C、信件传递形式，万元，保留整数

D、信件传递形式，万元、百分比，单位为百分比的数据保留两位小数，单位为万元的数据保留整数。

28、G31《有价证券及投资情况表》的报送频度为（ B ）《1104 报表实务》

A、月报B、季报

C、半年报

11 D、年报 12 29、G32《外汇风险敞口情况表》的报送方式为（ A ），数据单位为（ ），其四舍五入的要求为（ ）《1104 报表实务》

A、电子报表形式，万元，保留整数

B、电子报表形式， 元，保留小数后 2 位C、信件传递形式，万元，保留整数

D、信件传递形式，元，保留小数后 2 位

30、G41《资本充足率汇总表》的报送时间：资本充足率汇总表(并表)于（ A ）上报，

资本充足率汇总表(未并表)于（ ）上报。逢“国庆节”法定节假日顺延三天《1104 报表实务》

A、半年后 40 日内；季后 20 日内B、半年后 30 日内；季后 10 日内C、年后 40 日内；月后 20 日内

D、年后 30 日内；月后 20 日内

31、G42《表内加权风险资产计算表》的报送时间：表内加权风险资产计算表(并表)于

（ ）上报，表内加权风险资产计算表(未并表)于（ A ）上报。逢“国庆节”法定节假日顺延三天。《1104 报表实务》

A、半年后 40 日内；季后 20 日内B、半年后 30 日内；季后 10 日内C、年后 40 日内；月后 20 日内

D、年后 60 日内；月后 10 日内

32、G43《表外加权风险资产计算表》的报送时间：表外加权风险资产计算表(并表)于

（ ）上报，表外加权风险资产计算表(未并表)于（ D ）上报。逢“国庆节”法定节假日顺延三天。《1104 报表实务》

A、年后 60 日内；月后 10 日内

B、半年后 30 日内；季后 10 日内C、年后 40 日内；月后 20 日内

D、半年后 40 日内；季后 20 日内

33、G51《客户大额授信统计表》的报送频度为（ A ）。《1104 报表实务》

A、月报B、季报

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2023年安全生产监管人员考试题库附答案

2023年安全生产监管人员考试题库附答案

2023年安全生产监管人员考试题库附答案试题1

1、【单选题】()不属于起重机常见伤害事故。(C)A、失稳倾翻

B、挤压C、轿厢超速

2、【单选题】《危险化学品重大危险源辨识》(GB18218-2009)中规

定：单元内存在危险化学品的数量根据处理的种类的多少区分为()种

情况。(A)A、两种

B、三种C、四种

3、【单选题】《安全生产法》第六十八条规定，()级以上地方各级人

民政府应当组织有关部门制定本行政区域内特大生产安全事故应急救援预案，建立应急救援体系。(C)A、省

B、市

C、县

4、【单选题】《安全生产法》规定，生产经营单位不得使用国家明令

淘汰、禁止使用的危及生命安全的()。(C)

A、原材料

B、工具C、工艺、设备

5、【单选题】《职业病防治法》规定()必须依法参加工伤社会保险。(A)

A、用人单位B、单位职工

C、劳动者

6、【单选题】《职业病防治法》规定：国家实行职业卫生监督制度。

国务院()负责全国职业病防治的监督管理工作。(A)A、安监、卫生、劳动保障部门

B、安监、卫生、环保部门

C、安监、卫生、环保、煤炭部门

7、【单选题】下列()项属于行政处罚。(C)

A、公安机关对犯罪嫌疑人的拘留

B、人民法院实施的拘留C、公安机关对违反治安管理者的拘留

8、【单选题】下列设备中属于特种设备的是()。(A)A、液化气罐

B、挖掘机

C、冲床

9、【单选题】不依法保证安全生产所必须的资金投入，导致发生生产

安全事故的，尚不够刑事处罚的，对生产经营单位的主要负责人给予()项处分。(C)A、降级或处2至20万元罚款

B、降职或处2至20万元罚款C、撤职或处2至20万元罚款

10、【单选题】事故应急救援的目标是尽可能减少人员伤亡和财产损

失。下列选项中，不属于事故应急救援基本任务的是()。(A)A、进行应急能力评估

B、迅速控制事态发展

C、立即营救受害人员

11、【单选题】井下主要排水设备至少要有同类型的()台泵组成。(B)

A、2

B、3

C、4

12、【单选题】企业应急救援指挥部由()任总指挥；有关副职领导任

银行监管市场约束课后测试（带答案）

银行监管市场约束课后测试（带答案）

银⾏监管市场约束课后测试（带答案）

第⼋章银⾏监管与市场约束关闭1

2

3.课后测试

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测试成绩：65.0分。恭喜您顺利通过考试！

单选题1. 中国银监会在总结和借鉴国内外银⾏监管经验的基础上提出的理念是（）。√

A 管法⼈、管风险、管内控、提⾼透明度

B 管法⼈、管风险、管制度、提⾼透明度

C 管机构、管风险、管制度、提⾼透明度

D 管法⼈、管流程、管内控、提⾼透明度

正确答案：A2. 监管机构对商业银⾏现场检查的重点不包括（）。√

A 市场竞争状况

B 业务经营的合法合规性

C 资本充⾜性

D 风险状况

正确答案：A3. ⽆论是国家所有还是⾮国家所有的银⾏业⾦融机构所提供的服务或产品都具有⼀定的公共性质，应当接受（）的监督。√

A 政府

B 政府或其授权机构

C ⾏业协会

D 评级机构

正确答案：B4. 下列指标的计算公式中，正确的是（）。√

A 资本⾦收益率＝税后净收⼊/资产总额

B 资产收益率＝税后净收⼊/资本⾦总额

C 净业务收益率＝（营业收⼊－营业⽀出）/资产总额

D ⾮利息收⼊率＝（⾮利息收⼊－⾮利息⽀出）/（营业收⼊－营业⽀出）

正确答案：C5. 下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。×A 银⾏机构风险状况包括其单⼀分⽀机构的风险⽔平

B 监管部门对商业银⾏⼈⼒资源状况的监管包括对技术管理⼈员实施任职资格审核和对商业银⾏⼈事政策和管理程序进⾏评估

C 监管部门⾼度关注银⾏类⾦融机构所⾯临的风险状况，包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况

D 监管部门对管理信息系统有效性的评判可⽤质量、数量、及时性来衡量

正确答案：B6. 下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。√

A 监管部门所关注的风险状况包括⾏业整体风险状况、区域风险状况和银⾏机构⾃⾝的风险状况

B 银⾏监管部门通过现场检查和⾮现场监管等⼿段，对银⾏机构风险状况进⾏全⾯评估和监控

C 按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信⽤风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险⼋⼤类D 银⾏机构风险状况不包括分⽀机构的风险⽔平

2020年初级银行从业资格《法律法规》基础模拟习题

2020年初级银行从业资格《法律法规》基础模拟习题

【 导语】所有的成功都来⾃于⾏动，只有付诸⾏动，才能⼀步步⾛向成功。整理“2020年初级银⾏从业资格《法律法规》基础模拟习题”供考⽣参考。更多银⾏从业资格考试模拟试题请访问银⾏从业资格考试频道。

⼀、单项选择题

1、将犯罪收益投⼊到清洗系统的过程，是最终以被侦查到的阶段，这是洗钱的()阶段。

A、开始阶段

B、处置阶段

C、培植阶段

D、融合阶段

2、《商业银⾏法》规定的存款业务基本法律规则不包括()。

A、经营存款业务特许制

B、禁⽌发放⽆息存款

C、以合法正当⽅式吸收存款

D、依法保护存款⼈合法权益

3、银⾏业监督管理机构的准⼊职责不包括()。

A、机构准⼊

B、市场准⼊

C、业务范围准⼊

D、股东变更审查

4、1984年1⽉1⽇，()从中国⼈民银⾏分离，表明我国“⼤⼀统”银⾏体系的结束、四⼤国家专业银⾏格局的形成。

A、中国农业银⾏

B、中国⼯商银⾏

C、中国建设银⾏

D、中国银⾏

5、经批准设⽴的商业银⾏分⽀机构，由()颁发经营许可证，并凭该许可证向⼯商⾏政管理部门办理登记，领取营业执照。

A、⼯商⾏政管理部门

B、银监会

C、财政部

D、国务院银⾏业监督管理机构

6、监管⼈员全⾯、持续地收集、监测和分析被监管机构的信息，针对主要风险隐患制订监管计划，并结合被监管机构风险⽔平的⾼低和对⾦融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施⼀系列分类监管措施的周⽽复始的过程是()。

A、⾮现场监管

B、现场检查

C、促成重组

D、延伸调查 7、()是银监会依法保护银⾏业⾦融机构经营安全、合法的⼀项预防性拯救措施。

A、接管

B、促成重组

C、撤销

D、收购

⼆、多项选择题

1、洗钱的常见⽅式包括()。

A、借⽤⾦融机构

B、藏⾝于保密天堂

C、使⽤空壳公司

D、伪造商业票据

E、⾛私

2、《商业银⾏法》规定，商业银⾏办理个⼈储蓄存款业务，应当遵循()的原则。

A、存款⾃愿

B、取款⾃由

C、存款有息

A10人身保险监管练习题1201

A10人身保险监管练习题1201

中国人身保险从业人员资格考试项目CICE

0 中国人身保险从业人员资格考试（CICE） A10《人身保险监管》 单选100题，每题1分，共100分。每题备选答案中，只有一个是正确或最合适的。选对得1分，多选、不选或错选均得0分。请考生最好在试卷上也填写或标出答案，以备存档及查询。 第1-2题为套题： 2012年2月16日，中国保监会召开人身保险业综合治理销售误导工作会议。中国保监会副主席陈文辉在会上表示保监会将重点治理销售误导问题反映较为突出的银行保险渠道、个人营销渠道和电话销售渠道；重点治理故意混淆保险与存款的概念、夸大合同收益、篡改客户信息及隐瞒合同重要内容等反映强烈、集中的违规问题。各保监局要在公司自查自纠的基础上，结合日常监管掌握的情况，选取市场影响较大、违规问题较多和整改不力的公司作为检查重点，开展现场检查。加大对违规问题的处罚力度，对于查实的误导问题，要以处罚责任人、追究上级领导责任、责令停止接受新业务、吊销许可证为主要手段，严肃处理违法违规保险机构，特别要追究各级机构负责人和分管领导的责任，同时要依法严肃处理银行邮政等保险中介机构。 1．对于违反法律、法规和其他监管规定的，监管机构将依法对被检查单位和相关责任人进行行政处罚。行政处罚可分四大类：申诫罚、财产罚、能力罚以及资格罚。以下属于能力罚的是（ ）:①没收违法所得；②责令停止接受新业务；③撤销总经理任职资格；④吊销业务许可证。 A. ② B. ①②③④ C. ②④ D. ②③④ （答案：C. ②④ ，第287页 中间以下） 2．保险机构违反《保险法》规定，中国保监会除依照《保险法》对该机构给予处罚外，还将对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ）万元以上10万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格。 A. 0.5 B. 1 C. 3 D. 5 （答案：B. 1万元；第61页倒数第1-3行） 3．网络保险是一种新的营销模式，它给保险监管带来新的挑战和风险。中国保监会对于保险公司通过网络渠道销售保险和通过其他渠道销售保险的监管方式有区别。（ ） A．正确 B．错误 （答案：B．错误；第145页第18-19行） 4. 为促进产品创新，满足人们不断增长的保险需求，2011年5月5日，中国保监会发布了《关于开展变额年金保险试点的通知》。根据该文件规定，银行储蓄柜台人员可以销售变额年金。（ ） A．正确 B．错误 （答案：B．错误 ；第129页中间，1、银行柜员销售） 第5-8题为套题： 电话保险销售渠道是近年发展迅速的创新销售渠道之一。即人身保险公司通过自建或是使用合作机构的电话呼叫中心，经过客户同意后，通过电话方式介绍和销售保险产品的业务模式。此模式主要包括在电话中完成整个销售流程和在电话中确认客户投保意向等。 5．电话销售渠道只能以保险公司的名义，致电客户，销售保险产品。（ ） A. 正确 B. 错误 (答案：B. 错误， 140页倒数第2行) 6. 以下有关电话保险销售渠道特征的叙述，正确的是（ ）：①是一种集中的销售模式，覆盖范围广，接触的客户量大，节约人力、租赁、交通、通讯等费用；②呼出模式和名单筛选降低了逆选择风险，使简单化的核保流程得以实现；③是一种规范化的销售流程，集约化的管理，有效降低管理成本和销售支持的成本；④产品一般简单易懂，以保障为主，投保简便。 A．①②③ B. ①②④ C．①③④ D. ①②③④ （答案： D. ①②③④；第141页第三行起 2、主要特点） 7. 目前人身保险市场电话销售模式主要有三种：（a）直接电话销售模式；（b）保险公司电话推销+跟踪服务；