2023年理财规划师之三级理财规划师通关试题库(有答案)
单选题（共30题）
1、婚姻与当事人的()有关。
A.人身关系和社会关系
B.财产关系和社会关系
C.人身关系和财产关系
D.社会关系和交际关系
【答案】 C
2、投资设立公司是时下非常普遍的实业投资方式，其最大的优势就在于公司股东的()。
A.承担有限责任
B.分配利润较多
C.投资风险较少
D.社会地位较高
【答案】 A
3、关于延长住房贷款，借款人申请延期只限( )次。
A.1
B.2
C.3
D.4
【答案】 A
4、小于购买了一只前端收费的基金，申购金额为50000元，申购费率为1.5%，当日基金单位净值为1.6元，则价外法计算的申购份额为()份。
A.30217.98
B.30265.13
C.30781.25
D.30788.18
【答案】 D
5、婚姻家庭财产风险因素主要包括()。
A.财产获取的风险和分配的风险
B.财产分配的风险和传承的风险
C.财产投资的风险和传承的风险
D.财产投资的风险和分配的风险
【答案】 B
6、一般来说，个人或家庭之间进行现金规划的动机不包括()。
A.交易动机
B.谨慎动机
C.预防动机
D.投机动机
【答案】 D
7、某年某上市公司所获得的盈利不足以按规定的股利分配时，()的股东不能要求公司在以后年度中予以补发。 A.参与优先股
B.非参与优先股
C.累积优先股
D.非累积优先股
【答案】 D
8、客户从助理理财规划师了解到，保险单是指保险合同成立以后，保险人向投保人签发的正式书面凭证，通常有多个组成部分，下列四项中不属于保险单的组成部分的是()。
A.声明事项
B.保险事项
C.条件事项
D.被保险人
【答案】 D
9、当市场利率大于债券票面利率时，一般应采用的发行方式为()。
A.溢价发行
B.折价发行
C.面值发行
D.按市价发行
【答案】 B
10、该客户可申请的个人住房公积金贷款最高额度为()万元。
2023年理财规划师之三级理财规划师基础试题库和答案要点
单选题（共30题）
1、再保险的投保人本身就是保险人，称为()，又称再保险分出人。
A.共同保险人
B.原保险人
C.再保险分人人
D.再保险人
【答案】 B
2、保险合同与一般合同相比较，保险合同具有其特殊性，因此是一种特殊类型的合同，下列四项中不属于保险合同的特殊性的特点为()。
A.双务合同
B.附和合同
C.最大诚信合同
D.实定合同
【答案】 D
3、以下属于个人耐用消费品的是()。
A.单价1500元的家用电器
B.价值3000元健身器材
C.汽车
D.个人住房
【答案】 B
4、认定对被继承人尽了主要赡养义务或主要扶养义务的标准不包括()。
A.对老人进行了经济上的扶助和供养
B.对老人进行了生活上的照料和精神上的抚慰
C.对老人进行的经济上的供养达到当地最低生活水平
D.对老人的赡养具有长期性、经常性和稳定性
【答案】 C
5、刘云预计其子10年后上大学，届时需学费50万元，刘云每年投资4万元于年投资回报率6%的平衡型基金，则10年后刘云筹备的学费（）。
A.够，还多约2.72万元
B.够，还多约0.7万元
C.不够，还少约2.72万元
D.不够，还少约0.7万元
【答案】 A
6、某投资者在上海证券交易所和深圳证券交易所以外的场所进行有价证券交易，则此场所属于()。
A.一级市场
B.二级市场
C.场内市场
D.场外交易市场
【答案】 D
7、下列保险中，不属于信用保险的是()。 A.出口信用保险
B.投资保险
C.商业信用保险
D.诚实保证保险
【答案】 D
8、行业里产品价格最高的是在()阶段。
A.创业
B.成长
C.成熟
D.衰退
【答案】 A
9、下列不是以保险的性质为标准进行分类的是()。
A.商业保险
B.社会保险
C.特定风险
D.政策保险
【答案】 C
10、理财规划师在与客户会谈之前应当准备所需的介绍性资料，这些资料不包括()。
2023年理财规划师之三级理财规划师能力测试试卷B卷附答案
单选题（共50题）
1、老陈计划在60岁退休的时候储备一笔资金，以确保自己一直到85岁时每个月初都能拿到3000元的生活费，如果他的收益率能够达到4%，则他需要在退休的时候储备()元的退休基金。
A.495065.57
B.496715.79
C.570251.97
D.568357.45
【答案】 C
2、()是指保险合同当事人事先不约定保险标的的价值，仅约定保险金额，在保险事故发生后再确定保险标的的实际价值的保险合同。
A.不定值保险合同
B.定值保险合同
C.超额保险合同
D.足额保险合同
【答案】 A
3、企业缴纳养老保险费的比例一般不得超过企业工资总额的()。
A.20%
B.10%
C.23%
D.24% 【答案】 A
4、质押保单必须具有现金价值才可以办理质押贷款，以下不能办理质押贷款的是()。
A.医疗保险
B.养老保险
C.投资分红型保险
D.年金保险
【答案】 A
5、当期缴费收入全部用于为当期缴费的受保人建立养老储备基金，储备基金的目标应当是满足未来向全部受保人支付养老金的资金需要的养老方式是()。
A.完全基金式
B.部分基金式
C.开放基金式
D.封闭基金式
【答案】 A
6、()是指或者由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。
A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.大盘股
【答案】 C
7、下列属于夫妻共有财产的是()。
A.一方婚前购买的房屋
B.一方婚前存款婚后产生的利息
C.婚后夫妻双方的工资
D.转业军人的转业费
【答案】 C
8、( )不是租房的优点。
A.负担较轻
B.自由性强
C.以同样的付出拥有较佳的居住品质
D.房子有增值潜力
【答案】 D
9、以下关于贷款购车的说法，不正确的是()。
A.没有冗繁的程序
B.通过贷款的方式省下资金另作投资而实现增值
2023年理财规划师之三级理财规划师练习题(二)及答案
单选题（共40题）
1、下列选项中，不属于影响退休养老规划的其他因素的是()。
A.退休养老规划的使用工具
B.退休基金的投资收益率
C.通货膨胀率
D.婚姻状况
【答案】 D
2、下列关于优先股的说法错误的是()。
A.优先股通常预先定明股息收益率
B.优先股的权利范围大
C.优先股股东一般不能在中途向公司要求退股（少数可赎回的优先股例外）
D.优先股是“普通股”的对称，是股份公司发行的在分配红利和剩余财产时比普通股具有优先权的股份
【答案】 B
3、近日股权分置改革已进入最后阶段，股票代码又进行了重大调整，基本恢复原来的名称，其中对于PT标志的股票，下列说法正确的是()。
A.停止上市，不能交易
B.可正常交易，只是风险警示标志
C.可正常交易，涨跌幅限制为5%
D.只允许在每周五交易 【答案】 D
4、下列关于收养关系解除的说法准确的是()。
A.收养关系解除后，养子女与养父母及其他近亲属间的权利义务即行消除
B.收养关系解除后，养子女与养父母及其他近亲属间的权利义务不能消除
C.收养关系解除后，与生父母及其他近亲属间的权利义务关系自行恢复
D.收养关系解除后，与生父母及其他近亲属间的权利义务关系不能自行恢复
【答案】 A
5、接上题，如果王先生的父母在儿子结婚登记后旅行前，赠给王先生一套房子用于结婚，则有权分配该房产的是()。
A.赵女士
B.王先生的父母
C.王先生的兄弟姐妹
D.赵女士、王先生的父母
【答案】 D
6、根据财政部与国家税务总局《关于补充保险有关企业所得税问题的通知》规定，企业年金企业缴费部分可按不超过职工工资总额()在企业所得税前扣除。
A.3%
B.4%
C.5%
D.8%
【答案】 D
7、某客户购买了一种期中偿还债券，该债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。其中债券发行日经过一定的冻结期后由发债人任意选择部分或全部债券进行偿还的方式为()。
