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基金基础知识讲解精品PPT

基金分类（四）
Fund classification
ETF/伞型基金
交易所交易基金（ETFs, Exchange-Traded Funds）指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金从法律结构上说仍然属于开放式基金，但是在二级市场上以竞价方式交易；并且通常不准许现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基金单位 (100万份为单位)。对一般投资者而言，交易所交易基金主要还是在二级市场上进行买卖. 指数基金：指数基金是按指数化的方式进行投资的基金，简单的说，就是选择一定的市场的指数进行跟踪，被动的投资于市场，使得基金的收益与这个市场指数的收益一致。伞型基金：伞型基金也称“伞子基金”或“伞子结构基金”，是基金的一种组织形式。在这一组织结构下，基金发起人根据一份总的基金招募书，设立多只相互之间可以根据规定的程序及费率水平进行转换的基金，这些基金称为“子基金”或“成分基金”；而由这些子基金共同构成的这一基金体系被称为“伞型基金”。
3.利益共享、风险共担
基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
5. 独立托管、保障安全
获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资者无法做到的
基金特点
Fund characteristics
1.集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点，通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。

基金基础知识介绍培训PPT宣讲

离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
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截止日份额(亿份) 截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
利益共享、风险共担
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红利再投资
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现金分红与红利再投资的区别：现金分红是直接获得
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基金基础知识培训ppt课件

精选PPT课件
8
公司型基金与契约型基金的区别
1.法律依据不同公司型投资基金依公司法设立和运作契约型投资基金按信托法组织和运作 2.资本结构及融资渠道不同公司型投资基金按公司方式运作，融资方式多契约型投资基金只发行受益凭证 3.管理方式不同公司型投资基金按公司章程进行管理契约型投资基金依据信托契约运用资金
精选PPT课件
5
是否赎回分类
开放式基金
•指基金设立后规模不固定,投资者可以随时进行申购,赎回的一种基金.
•认购:投资者在基金募集期购买基金的行为. •申购:投资者在基金成立后按最新净值购买基金的行为 •赎回:投资者将巳持有的基金出售给基金管理人,收回资金的行为. •巨额赎回:当日赎回量超过基金规模的10%.
基金知识培训
精选PPT课件
1
什么是基金
•从资金关系来看，基金是指专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金。如养老保险、退休基金、救济、教育奖励基金等，还包括中国特有的财政专项基金、职工集体福利、能源交通重点建设基金、预算调节基金等。 •从组织性质上讲，基金是指管理和运作专门用于某种特定目的并进行独立核算的资金的机构或组织。有非法人机构（如财政专项基金、高校中的教育奖励基金、保险基金等），事业性法人机构（如中国的宋庆龄儿童基金会、茅盾文学奖励基金会，美国的福特基金会、霍布赖特基金会等）,也可以是公司性法人机构。
精选PPT课件
24
LOF（交易所交易基金）
•以某个市场指数为目标指数，采用完全复制或统计抽样
等方法跟踪该目标指数
•发行和赎回只向机构进行批发，不向个人投资者进行零
售
•申购和赎回通常不用现金，而是一揽子证券组合
•零售交易是在所持牌的股票交易所的正常交易时间内以

基金基础知识介绍培训带内容PPT课件演示

2
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。
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截止日资产净值(亿元), 将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。
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0
截止日资产净值(亿元)
基金的特点
集合理财、专业管理
Байду номын сангаас
利益共享、风险共担
组合投资、分散风险
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。
将"咖啡屋"学习模式应用于小学生的作文教学中，落实到作文教学的等各个环节，充分激发了学生写作的主动性和积极性，加强了学生间的了解与沟通，培养了良好的写作习惯，提高了学生的写作水平。

《基金基础知识》课件

封闭式基金
基金份额有限，不能随时赎回，更适合长期投资。
指数基金
追踪特定指数的பைடு நூலகம்金，投资风险较低，适合新手投资者。
投资基金的好处
1 分散风险
通过投资多个资产类别，降低风险，实现长期收益。
2 专业管理
由专业基金经理管理投资组合，提高投资效果。
3 灵活性
投资者可以根据自身需求灵活买入和赎回基金。
赎回流程
填写赎回申请，等待基金赎回确认，收到赎回金额。
注意事项
了解基金的申购和赎回规则，注意市场波动对赎回金额的影响。
基金常用词汇解释
1 单位净值
2 基金经理
3 购买费用
基金资产减去负债后，每单位所对应的净资产价值。
负责基金投资和管理的专业人士，决策对基金绩效有重要影响。
购买基金时需要支付的费用，包括前端销售服务费和后端转换费。
3
操作风险
投资者的错误操作或时机不当可能导致损失。
如何选择基金？
基金类型
根据自身需求和风险承受能力选择适合的基金类型。
基金绩效
考察基金的长期绩效，关注收益率和风险指标。
手续费
比较不同基金的费用结构，包括管理费和销售服务费。
基金申购与赎回
申购流程
选择适合的基金，填写申购表格，支付申购金额。
基金投资的实践
1
交易策略
2
根据市场情况，灵活选择买入和卖
出时机，控制交易成本。
3
资产配置
根据投资目标和风险偏好，合理配置股票、债券、房地产等不同资产类别。
买卖时机
根据基本面和技术面分析，把握买入和卖出时机，获取较好的投资回报。

投资理财基础知识课件动态ppt模板

以小博大高风险高收益
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随着经济的深入发展和人民生活水平
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若素素材若素素材
若素素材
现金流规划
1、职业规划－开源（选择一个好职业） 2、消费规划－节流（收支平衡表）
人生目标规划
若素素材
理财大金字塔
右边的理财大金字塔，规划出了我们理财产品选择的大体方向。
4.2 理财规划的主要工具若素素材
理财工具存款保险债券股票基金信托外汇若素素材期货房产黄金
主要理财工具及其特点
理财误区
理财方法随大流迷信高风险高收益
冲动理财
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没有合理的预期
1.2 人生可能遭遇的困境若素素材
3 PART
若素素材
如何理财？若素素材
若素素材
理财三要点如何分配钱如何积累财富? 若素素材
如何增加财富？理财规划多少钱开始理财？
3.1 理财三要点
若素素材
增加财富若素素材生钱
积累财富
投资方式若素素材
买国债、定期存款、社保、商业保险
公司的储蓄性养老保险等等
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闲钱
5年—10年的生活费
投资方式
股票、股票型基金、平衡型基金等等
3.3 如何积累财富?
量入为出
强制储蓄
坚持
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记账
若素素材
积累若素素材
财富
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用现金支付
控制使用信用卡
控制透支
3.4 如何增加财富？若素素材
优势
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基金分为封闭式基金和开放式基金，基金作为机构投资者，拥有交易成本低、专家理财、资金雄厚等特点，与一般散户相比，能够避免个股风险，收益较为稳健。

基金知识介绍-PPT课件

售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。证券投资基金在美国称为“共同基金”，英国和我国香港特别行政区称为 “单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
四、基金分类
3、开放式基金和封闭式基金的关系
（3金的关系（1）开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。
（2）开放式基金的基金规模可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回，而封闭式基金的基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变。（3）开放式基金不在交易所上市交易，一般通过银行等代销机构或直销中心申购和赎回，基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回；没有存续期，理论上可以永远存在；价格由资产净值决定。而封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位；在一段时间内不允许再接受新的入股及提出股份，直到新一轮的开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入股；一般开放时间是1周而封闭时间是1年；价格由供求关系决定，基金净值会影响基金价格，但两者并不统一，通常封闭式基金以折价交易为多。
四、基金分类
（二）公司型基金和契约型基金 2、契约型基金又称单位信托基金，指专门的投资机构(银行和企业)共同出资组建一家基金管理公司，基金管理公司作为委托人通过与受托人签定“信托契约”的形式发行受益凭证--"基金单位持有证"来募集社会上的闲散资金。其特点：（1）单位信托是一项名为信托契约的文件而组建的一家经理公司，在组织结构上，它不设董事会，基金经理公司自己作为委托公司设立基金，自行或再聘请经理人代为管理基金的经营和操作，并通常指定一家证券公司或承销公司代为办理受益凭证--基金单位持有证的发行、买卖、转让、交易、利润分配、收益及本益偿还支付。受托人接受基金经理公司的委托，并且以信托人或信托公司的基金名义为基金注册和开户。基金户头完全独立于基金保管公司的帐户，纵使基金保管公司因经营不善而倒闭，其债权方都不能动用基金的资产。其职责是负责管理、保管处置信托财产、监督基金经理人的投资工作、确保基金经理人遵守公开说明书所列明的投资规定，使他们采取的投资组合符合信托契约的要求。在单位信托基金出现问题时，信托人对投资者负责索偿责任。

内容详实完整投资理财基础知识讲座动态ppt模板

惠珊精彩作品惠珊精彩作品
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
光辛苦赚钱，能行吗？
大约
359.8
万元
1.4 国内外家庭理财观念对比
一个值得我们关注的现象
中国家庭
95%
美国家庭
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
50%
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增加财富
闲置资金
安全性
投资定期银行储蓄、中长期国债、债券基金、社会保险、储蓄型的商业养老保险、企业债券、保本型的银行理财产品、保本型的券商理财产品等
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理财产品、私募基金、QDII产品、收藏品等
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
期限利率
活期(%) 3个月(%) 6个月(%) 1年(%)
0.3
1.35
1.55
1.75
三年(%) 五年(%)
2.25
2.75
4.4 股票
股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。
优势
保险具有最大诚信、公平性、
保障性、增值性、服务性等
特点；保险是社会保障体系惠珊精彩作品惠珊精彩作品
的重要组成部分，同时也是
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
金融三架马车之一。

金融行业25D银行理财基金定投PPT教学讲解课件

高于原价，所以是亏损的。
今天去看了一下昨天那篇文章的收益，只有四分钱，超级超级少，不过这一篇的单价比前面几篇文章都要高。因此虽然这篇文章的雪阅读量不高，但最终的收益还是不错的，至少要比前面的一分钱要高一点点。
定投一共花了：1200×5=6000元
二狗持有的份额数量：40+30+20+30+40=160 今天去看了一下昨天那篇文章的收益，只有四分钱，超级超级少，不过这一篇的单价比前面几篇文章都要高。因此虽然这篇文章的雪阅读量不高，但最终的收益还是不错的，至少要比前面的一分钱要高一点点。
今天去看了一下昨天那篇文章的收益，只有四分钱，超级超级少，不过这一篇的单价比前面几篇文章都要高。因此虽然这篇文章的雪阅读量不高，但最终的收益还是不错的，至少要比前面的一分钱要高一点点。
情绪管理要求
PART 03
基金定投的核心逻辑
今天去看了一下昨天那篇文章的收益，只有四分钱，超级超级少，不过这一篇的单价比前面几篇文章都要高。因此虽然这篇文章的雪阅读量不高，但最终的收益还是不错的，至少要比前面的一分钱要高一点点。
01. 基金定投的定义
02. 基金定投的意义基金定投的核心逻辑
04. 基金定投的适宜人群
今天去看了一下昨天那篇文章的收益，只有四分钱，超级超级少，不过这一篇的单价比前面几篇文章都要高。因此虽然这篇文章的雪阅读量不高，但最终的收益还是不错的，至少要比前面的一分钱要高一点点。
PART 02
基金定投的意义

金融基金定投知识培训课件PPT模板

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基金定投利好
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混合基金：按一定比例在股票投资和债券投资之间分配。其风险和收益状况介于偏股型基金和债券型基金之间。货币基金：主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券等风险低、流通性高的短期有
价证券。投资货币基金的平均年回报率一般高于银行一年期定期存款。
11
基金分类（一）
收
不同类型基金风险收益特征图
定收益证券为投资对象。
平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而言，成长型基金的风险大、收益高；
收入于成长型基金与收入型基金之间。
基金收益
基金投资的收益来源是什么？基金如何获利？
利息收入：
指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付；
5
基金特点
1 集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点，通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务。
益
货币基金
债券型基金
混合型基金
股票配置权重
股票型
越高，风险越
基金
大，收益越高
风险
基金分类（三）
根据投资目标的不同，可分为:
成长型基金
价值型基金
平衡型基金
成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票
为投资对象。
价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳
为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，中国证监会对基金业实行比较严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为基金的一个显著特点。
基金分类（一）
依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
基金分类（二）
按照资产配置比例不同可分为:
股票基金
混合基金
债券基金
货币市场基金
偏股（股票）基金：是最主要的基金品种，以股票作为主要投资对象。债券基金：是一种以债券为投资对象的证券投资基金。由于债券是一种收益稳定、风险较小的有价证券，因此，债券基
金适合于想获得稳定收入的投资者。债券基金基本上属于收益型投资基金，一般会定期派息，具有低风险且收益稳定的特点。
基金理财
适用于投资理财讲座培训/保险行业培训等
基金基础知识讲解PPT模板
本模板有完整的逻辑框架，内容详实，稍作修改可直接使用
汇报人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
01
基金的基本概念
•基金定义 •基金历史 •基金特点 •基金分类 •基金收益与风险
3
基金定义
LOGO
Q: 什么是基金？
通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
资本利得：
指买卖股票或债券获得的差价收入；
其他收入：
指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。
基金收益
个人投资基金获利
投资基金的获利来源主要有两个：
一个是由于买卖基金价格差异所产生的资本利得，另一个是因为基金分红所生的投资收益。如果投资的是开放式基金，资本利得来源于基金所投资的股票或债券升值和获取股息、利息等因素导致基金份额净值的增长。
2
组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作，从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投资学所证明。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
3 利益共享、风险共担
基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。
4 严格监管、信息透明
Q:买基金有什么好处？
买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资，降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。
基金定义
LOGO
Q:基金投资于股票，与我直接买股票有什么区别？
股票代表对上市公司股份的所有权，持有股票是为了分享上市公司经营利润，或者希望从股票市价上涨中获利。上市公司经营业绩往往有许多不确定性，所以股票价格容易波动，投资风险较大，需要花费许多时间和精力去跟踪研究。基金是专业团队（基金管理公司）以科学的方法研究股票或债券，进行组合投资，力求在控制风险前提下获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有限，又想分享资本市场的收益，我们建议您购买基金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人投资者无法做到的。
没有特别注明下，所提到的基金均为开放式基金。
8
基金分类（一）
开放式基金vs封闭式基金
开放式基金
封闭式基金
开放式基金为市场主流产品；国外90 ％基金均为开放基金。
目前我国有封闭式基金40只，开放式基金600多只。
VS
基金分类（一）
LOF基金－创新型开放式基金
称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额（场外交易），也可以在交易所买卖该基金（场内交易）。场外交易形式同普通开放式基金，场内交易形式同封闭式基金。上市开放式基金不但具有一般开放式基金长期投资的特征，还具有交易方式多样优势。