非车险出单员工作总结
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一、前言 在过去的一年里,我作为非车险部的一员,肩负着推动公司非车险业务发展的重任。在领导和同事们的关心与支持下,我认真履行职责,努力提高自身业务能力,为公司非车险业务的稳步发展贡献了自己的力量。现将一年来的工作总结如下:
二、工作回顾 1. 业务拓展 在过去的一年里,我紧紧围绕公司非车险业务发展目标,积极开展业务拓展工作。通过不断学习、积累经验,我逐步掌握了非车险产品的特点、市场定位和客户需求。在拓展业务过程中,我注重以下几点:
(1)深入了解客户需求,为客户提供专业、贴心的保险服务。 (2)积极与各部门沟通协作,提高业务办理效率。 (3)针对不同客户群体,制定个性化的保险方案。 (4)加强与同业公司的交流与合作,拓展业务渠道。 2. 产品创新 为了满足市场变化和客户需求,我积极参与公司非车险产品的创新工作。在产品设计过程中,我注重以下几点:
(1)紧跟市场趋势,关注客户需求,创新产品功能。 (2)优化产品设计,提高客户体验。 (3)与相关部门沟通,确保产品顺利上线。 3. 团队建设 作为团队的一员,我始终坚持以团队利益为重,积极发挥自己的专长,为团队贡献力量。在团队建设方面,我主要做了以下工作:
(1)加强团队内部沟通,提高团队凝聚力。 (2)组织团队培训,提升团队成员的专业技能。 (3)关注团队成员的个人成长,为团队成员提供发展机会。 4. 客户服务 我始终将客户满意度放在首位,为客户提供优质的服务。在客户服务方面,我主要做了以下工作:
(1)认真倾听客户需求,及时解决客户问题。 (2)定期回访客户,了解客户需求,提高客户满意度。 (3)收集客户反馈意见,为产品优化和业务改进提供依据。 三、工作亮点 1. 成功拓展了多个优质客户,为公司带来了可观的保费收入。 2. 参与设计的非车险产品获得了客户好评,为公司赢得了市场口碑。 3. 通过团队协作,提高了部门整体业务水平,为公司非车险业务发展做出了贡献。 四、不足与改进 1. 业务知识储备不足,需要加强学习。 2. 在业务拓展过程中,沟通协调能力有待提高。 3. 对市场动态把握不够精准,需要加强市场调研。 针对以上不足,我将在今后的工作中努力改进: 1. 加强业务知识学习,提高自己的专业素养。 2. 提高沟通协调能力,加强与同事、客户的沟通。 3. 加强市场调研,准确把握市场动态。 五、结语 过去的一年,我在非车险部的工作中取得了一定的成绩,但同时也暴露出一些不足。在新的一年里,我将继续努力,不断提高自己的业务能力和综合素质,为公司非车险业务的持续发展贡献自己的力量。
人保财险公司非车险部个人工作总结范文一、工作概述在过去的一年中,我在人保财险非车险部门担任个人销售经理的职位,负责开拓并管理个人客户,在团队中取得了一定的成绩。
在这个岗位上,我学到了很多东西,也面临了一些挑战。
接下来,我将对我过去一年的工作进行总结和反思。
二、工作成绩1. 销售业绩:在过去一年中,我完成了个人销售目标,并获得了销售冠军的荣誉。
通过与客户的深入沟通和有效的销售技巧,我能够识别和满足客户的需求,提供最合适的保险产品。
我不仅超额完成了销售任务,还为公司带来了可观的业绩。
同时,我也积极参与团队活动,与同事们共同协作,提高了整个团队的销售业绩。
2. 客户关系管理:在与客户的合作中,我注重以客户为中心,全面了解客户的需求和期望。
通过定期的电话和面谈,我与客户建立了良好的合作关系,并通过提供优质的售后服务来保持这种关系。
客户对我的服务和支持给予了高度评价,并推荐了新的潜在客户。
3. 团队合作:作为销售经理,我深知团队合作的重要性。
我与团队成员紧密合作,共同制定销售策略和计划,并分享销售经验和技巧。
我积极参与团队会议和讨论,帮助解决团队中的问题,并提供支持和指导。
与此同时,我也鼓励团队成员相互学习和成长,提高整个团队的绩效。
三、工作反思尽管我取得了一些成绩,但我也意识到自己的不足之处,需要进一步提升和改进。
首先,我认识到自己在销售过程中有时过于依赖已有的客户资源,忽视了寻找新的客户。
因此,在未来的工作中,我将更加注重市场开拓,积极主动地扩大客户群体,并与潜在客户建立联系。
其次,我还需要提高自己的沟通和谈判能力。
销售工作中的沟通技巧非常重要,能否有效地与客户进行沟通,能否准确地理解客户的需求,直接影响到销售的成败。
我计划参加相关的培训和课程,提高自己的沟通和谈判技巧,以更好地满足客户的需求。
最后,我还需要加强团队合作意识和协作能力。
作为销售经理,我应该起到带头作用,激发团队成员的积极性和创造性,共同为团队的目标努力。
非车险半年工作总结引言非车险是保险行业的一大类产品,涵盖了除了机动车险外的各类险种。
作为非车险部门的一员,我在过去的半年中积极参与了工作,并取得了一定的成绩。
在本文档中,我将对过去半年的工作进行总结,包括工作内容、问题与挑战、解决方案和心得体会等方面。
工作内容在过去的半年中,我的工作主要涵盖了以下几个方面:1. 产品分析与策划作为非车险部门的一员,我参与了多个产品的分析与策划工作。
通过对市场需求的调研和竞争对手的分析,我成功参与了两个新产品的策划和开发工作。
在这个过程中,我积累了丰富的产品策划经验,并深入了解了不同类型的非车险产品。
2. 业务推广与销售除了产品分析与策划,我还积极参与了非车险的业务推广与销售工作。
通过与销售团队密切合作,我成功推动了多个非车险产品的销售。
通过与客户的沟通与交流,我不断改进销售方案,并优化销售流程。
这使得我们的非车险销售业绩得到了显著提升。
3. 客户服务与维护作为非车险部门的代表,我与客户进行了广泛的沟通,并及时解决了客户所遇到的问题与困扰。
通过与客户的良好关系维护,我成功留住了一部分潜在流失客户,并提高了客户满意度。
同时,我还建立了用户反馈机制,及时收集和分析用户反馈,为产品改进提供了有力的支持。
问题与挑战在过去半年的工作中,我也面对了一些问题与挑战,具体如下:1. 竞争激烈非车险市场竞争激烈,市场份额被多家保险公司争夺。
在产品策划与推广过程中,我需要时刻关注竞争对手的动态,并寻找切入点和差异化的策略。
这对我的市场分析与策划能力提出了更高的要求。
2. 客户满意度管理非车险产品的销售不同于车险,更注重服务与保障。
在客户服务与维护过程中,我面临着提高客户满意度的挑战。
需要及时回应客户的需求,解决客户遇到的问题,并与销售团队密切合作,确保客户得到满意的服务。
3. 专业知识的学习与应用作为非车险部门的一员,我需要不断学习和掌握非车险产品的知识。
在过去的半年中,我积极参加业务培训和学习,提高了自身的专业水平。
一、前言时光荏苒,转眼间一年又即将过去。
在这一年中,我在非车险部门担任了重要职责,与团队成员共同为公司的非车险业务发展贡献力量。
现将我过去一年的工作情况进行总结,以便更好地反思与提升。
二、工作内容1. 业务拓展在过去的一年里,我主要负责非车险业务的拓展工作。
通过市场调研,我深入了解了各类非车险产品的市场需求,结合公司实际情况,制定了针对性的拓展策略。
通过与各渠道的合作,成功拓展了多个非车险产品,为公司创造了良好的业绩。
2. 客户服务在客户服务方面,我始终坚持以客户为中心,积极解决客户问题,提高客户满意度。
针对客户反馈的问题,我及时与相关部门沟通,确保问题得到妥善解决。
同时,我还定期开展客户满意度调查,了解客户需求,不断优化服务流程。
3. 团队协作作为团队的一员,我积极参与团队协作,与同事共同完成各项工作任务。
在团队活动中,我充分发挥自己的优势,为团队的整体发展贡献力量。
同时,我也关注团队成员的成长,积极分享工作经验,共同提高团队整体素质。
4. 风险控制在非车险业务中,风险控制至关重要。
我始终将风险控制放在首位,对业务流程进行严格审查,确保业务合规、稳健发展。
针对潜在风险,我及时提出预警,并提出相应的应对措施,确保公司利益不受损失。
三、工作亮点1. 业绩提升在过去的一年里,我所在的非车险部门业绩稳步提升。
在业务拓展、客户服务等方面取得了显著成果,为公司创造了良好的经济效益。
2. 团队凝聚力增强通过积极沟通、分享经验,我所在团队凝聚力显著增强。
团队成员之间的信任和协作能力得到了提升,为公司的非车险业务发展奠定了坚实基础。
3. 个人成长在过去的一年里,我在业务、团队协作、风险控制等方面取得了显著进步。
通过不断学习和实践,我逐渐成长为一名优秀的非车险业务人员。
四、不足与反思1. 业务知识储备不足虽然我在非车险业务方面取得了一定的成绩,但与优秀同事相比,我的业务知识储备仍存在不足。
在今后的工作中,我将加强业务知识学习,提高自己的业务水平。
人保财险公司非车险部工作个人总结作为人保财险公司非车险部的一员,我在这个岗位上工作已经有一段时间了。
在这段时间内,我学到了许多宝贵的经验,也遇到了一些挑战。
首先,我学会了如何处理客户投保事务。
在非车险部门,客户投保是我们最常见的工作之一。
我学会了如何仔细收集和核对客户信息,如何解答客户的疑问和提供专业的建议。
我还学会了如何准备和提交保单材料,并确保客户的利益得到最大程度的保护。
其次,我学会了如何处理理赔事务。
理赔是非车险部门的另一个重要工作。
我学会了如何与客户合作,收集和核实理赔文件,如何与其他部门协调处理理赔事宜。
在处理理赔事务时,我也提高了我的社交和谈判技巧,能够更好地解决客户的问题和需求。
除此之外,我还学习了保险产品和市场的相关知识。
作为一个非车险部门的工作人员,了解保险产品和市场动态是非常重要的。
我积极参与了公司组织的培训和学习活动,不断提升自己的专业知识和技能。
通过学习和实践,我逐渐提高了自己的保险产品销售和市场分析能力。
在这个岗位上,我也遇到了一些困难和挑战。
例如,客户的投保需求可能各不相同,有时候需要我花更多的时间和精力来满足客户的需求。
另外,处理理赔事务时也可能会遇到一些纠纷和复杂的问题,需要我具备更强的应对能力和解决问题的能力。
但是,通过不断的努力和学习,我逐渐克服了这些困难,提高了自己的工作能力和效率。
总的来说,我的工作总结是,作为人保财险公司非车险部的一员,我在处理客户投保和理赔事务方面有了一定的经验和技能。
同时,我也不断学习和提升自己的保险产品销售和市场分析能力。
在未来的工作中,我将继续努力学习和提高自己,为客户提供更好的服务。
非车险职员工作总结
作为一名非车险职员,我深知这份工作的重要性和挑战。
在过去的一段时间里,我不断努力学习和提升自己,以更好地为客户提供优质的服务。
在这篇文章中,我将对我的工作进行总结,分享我的心得体会。
首先,作为非车险职员,我深知客户的需求是至关重要的。
在与客户沟通时,
我始终以他们的利益为先,耐心倾听他们的需求,并提供专业的建议和解决方案。
在处理客户投诉和疑问时,我十分注重细节,努力解决问题,确保客户满意。
其次,我始终保持学习的态度。
非车险行业的法规和政策变化频繁,我时刻保
持对行业动态的关注,不断学习新知识,提升自己的专业水平。
通过参加培训课程和参与行业交流,我不断完善自己的技能和知识结构,以更好地应对工作中的挑战。
此外,团队合作也是我工作中的重要一环。
在与同事合作时,我始终保持良好
的沟通和合作精神,共同解决问题,共同进步。
我相信团队的力量,只有团结一致,才能更好地为客户提供优质的服务。
总的来说,作为一名非车险职员,我深知自己的责任和使命。
我将继续努力学习,提升自己的专业素养,为客户提供更优质的服务。
我相信,只有不断进步,才能更好地满足客户的需求,为公司的发展贡献自己的力量。
非车险行业是一个充满挑战和机遇的行业,我将不断努力,不断进步,为行业的发展做出更大的贡献。
非车险工作总结及工作计划一、工作总结在过去的一年里,我所从事的非车险工作经历了很多挑战和机遇。
通过在团队中的努力和学习,我取得了以下几点成果。
首先,我成功地完成了公司委派的各项非车险业务工作。
我与客户建立了密切的沟通和合作关系,并准确地了解和满足他们的需求。
我通过高效的信息管理和分析能力,及时帮助客户解决了许多问题,增强了他们对公司的信任和满意度。
其次,在团队合作中,我与同事紧密配合,共同完成了一系列项目。
我们通过互相学习和交流,提高了工作效率和质量。
我尽职尽责地完成了我的任务,并时刻关注团队整体的进展和需求,为团队的顺利合作做出了贡献。
另外,我还参加了一些与非车险业务相关的培训和学习活动。
这些经历不仅增加了我的专业知识和技能,也拓宽了我的视野和思维方式。
我积极参与讨论和交流,分享了自己的见解和体会,并从他人的经验中受益匪浅。
总体来说,我在过去一年的非车险工作中表现出了较高的工作积极性和责任感。
我不断学习和进步,提高了自己的工作能力和素质。
同时,我也通过坚持不懈的努力和独立思考,积累了宝贵的工作经验和抉择能力。
这些成果将为我未来的发展奠定基础。
二、工作计划在新的一年里,我将继续努力,实现更高的工作目标。
为此,我制定了以下几点工作计划。
首先,我将注重提升自己的专业素质和技能。
我将通过参加培训课程和学习新的知识,不断完善自己的能力。
我希望能够在熟悉的领域上取得更深入的专业理解,并扩展到新的领域,提供更全面的服务。
其次,我将加强与客户的关系管理。
我将主动与客户保持有效的沟通和互动,及时了解他们的需求和反馈。
我将通过提供个性化的解决方案和优质的服务,增强客户对公司的忠诚度和满意度。
另外,我还计划提高自己的团队合作能力。
我将积极参与团队的讨论和决策,与同事分享经验和资源。
我将主动承担责任和义务,积极与他人合作,共同完成团队的目标。
最后,我将注重提升自己的领导力和创新能力。
我将勇于接受挑战和承担责任,积极推动变革和创新。
人保财险公司非车险部工作个人总结范文一、工作背景与职责我在人保财险公司非车险部工作已经有三年的时间了。
作为一名非车险部工作人员,我的职责是负责处理与非车险相关的各类保险业务,包括但不限于财产险、意外险、责任险等。
在这个职位上,我需要与客户进行沟通与协商,制定保险方案,并确保保险业务的顺利进行,保障客户的利益。
二、工作内容与成果在过去的三年里,我在工作中付出了很多努力,并取得了一些成果。
具体来说,我完成了大量的保险业务处理工作,包括为客户提供保险方案、办理保险合同、处理保险理赔等。
在保险方案的制定方面,我注重与客户的沟通,根据客户的需求和实际情况,制定了一些切实可行的方案,得到了客户的认可和好评。
在办理保险合同方面,我严格按照公司规定和相关法律法规的要求进行,确保合同的合法性和有效性。
在保险理赔方面,我与客户积极沟通,快速处理理赔事宜,为客户提供了及时、有效的帮助。
此外,我也积极参与了团队的工作,与同事们共同努力,共同完成了一些重要任务。
在团队协作方面,我与同事们互相支持和合作,共同解决了一些问题和困难,确保了工作的顺利进行。
同时,我也积极参与了一些培训和学习活动,提升了自己的专业能力和知识水平。
三、存在的问题与改进措施虽然在工作中取得了一些成果,但我也清楚地认识到存在一些问题和不足之处。
首先,我在处理客户投诉和纠纷时,有时候可能没有很好地掌握沟通技巧,导致一些问题没有得到妥善解决。
其次,在处理一些复杂的保险业务时,我可能没有很好地分析和理解客户的需求和风险,导致方案的制定和保险的选择存在一些偏差。
此外,由于我的表达能力相对较弱,有时候在与客户进行沟通时可能没有很好地表达出我的观点和建议。
为了解决这些问题,我计划采取以下一些改进措施。
首先,我会加强与客户的沟通能力,学习并掌握一些沟通技巧和方法,更好地理解客户的需求和意见,并妥善解决问题。
其次,我会加强对相关法律法规和保险业务的学习,通过不断提升自己的专业能力,提高方案的准确性和可行性。
2023年人保财险公司非车险部个人工作总结人保财险公司非车险部个人工作总结(2023年)尊敬的领导和同事们:您们好!在过去的一年里,我有幸作为人保财险公司非车险部的一员,参与并承担了各项工作任务。
通过不断努力和学习,我逐渐成长为一名优秀的非车险部员工。
在这里,我将对我在2023年的工作表现进行总结,并对未来的发展提出一些建议。
一、工作总结1. 保单管理方面:今年我主要负责非车险部的保单管理工作。
我认真完成每日的保单录入、核实、审核等工作,确保保单信息的准确性和及时性。
并对保费收入情况进行定期汇总和统计,确保数据的准确性并及时向上级报告。
通过对保单管理工作的认真负责,我成功地提高了工作效率,并且得到了同事和领导的认可。
2. 客户服务方面:在与客户的日常沟通中,我尽力做到耐心、细致和积极的响应。
我注重与客户的沟通,及时解决客户提出的问题,并帮助他们选择适合的保险产品。
通过与客户保持良好的关系,成功地提高了客户满意度,并获得了一些客户的推荐。
3. 团队协作方面:除了完成个人工作任务外,我积极参与部门的团队协作。
我与同事积极配合,共同完成了一些重要项目,如保险产品推广活动、销售分析报告的撰写等。
我与同事之间形成了良好的合作关系,并与他们互相学习和交流。
我坚信,团队的力量是强大的,只有通过共同努力,才能取得更好的成绩。
二、工作收获1. 提高了工作能力:通过不断地学习和经验积累,我的工作能力得到了提高。
我熟悉掌握了非车险业务的相关知识和流程,并能够独立完成各项工作任务。
我不断挑战自我,勇于承担一些独立项目,如保险产品体验活动的组织和执行等。
这些经验使我更加自信,并不断完善我自己。
2. 加强了沟通技巧:在与客户和同事的交流中,我不断学习和实践良好的沟通技巧。
我学会倾听,虚心接受建议,并力图与他人取得共识。
通过更好地与他人沟通,我的工作效率得到了提高,并且受到了同事和领导的认可。
3. 增进了团队合作能力:通过与团队的合作,我学会了更好地与他人合作。
非车险工作总结及工作计划一、工作回顾过去的一段时间里,非车险业务在公司整体业务布局中占据着日益重要的地位。
作为非车险业务的一员,我深感责任重大,也始终保持着积极的工作态度和高度的责任心。
在业务拓展方面,我们积极与各类企业、机构和个人客户建立联系,深入了解他们的风险需求,并提供定制化的保险解决方案。
通过市场调研和客户分析,我们成功挖掘了一批潜在客户,为业务增长奠定了基础。
在客户服务方面,我们始终坚持“客户至上”的原则。
对于客户的咨询和理赔诉求,我们都能够做到及时响应、耐心解答和高效处理。
通过良好的服务,提高了客户满意度和忠诚度,为业务的持续发展创造了有利条件。
在风险管理方面,我们加强了对承保风险的评估和监控。
通过建立科学的风险评估模型和严格的核保流程,有效地降低了承保风险,提高了业务质量。
然而,工作中也并非一帆风顺。
我们在市场竞争中面临着来自同行的激烈竞争,一些客户对保险产品的认知度和接受度还有待提高,这给业务拓展带来了一定的困难。
同时,内部流程的优化和团队协作方面也存在一些需要改进的地方。
二、工作成果(一)业务增长通过不懈的努力,非车险业务实现了一定幅度的增长。
在过去的一年中,保费收入达到了_____万元,同比增长了_____%,超过了年初制定的业务目标。
(二)客户拓展成功开拓了_____家新客户,涵盖了制造业、运输业、服务业等多个领域。
其中,与_____公司的合作尤为重要,为其提供了全面的财产保险和责任保险服务,合同金额达到_____万元。
(三)产品创新结合市场需求和客户反馈,参与开发了_____款新的非车险产品,如针对中小企业的“综合保障计划”和针对个人的“旅行意外保险升级版”,丰富了产品线,提高了市场竞争力。
(四)服务提升优化了理赔流程,将平均理赔时间缩短了_____天,客户投诉率下降了_____%,得到了客户的广泛好评。
三、问题与挑战(一)市场竞争激烈非车险市场竞争日益激烈,同行纷纷推出优惠政策和创新产品,争夺客户资源。
非车险出单员工作总结 第1篇:重庆非车险见费出单附件: 重庆市非车险“见费出单”实施细则 第一章 总则 第一条 为进一步加强非车险保费收取的管理,降低保险公司经营风险,切实维护被保险人合法权益,制定本细则。 第二条 本细则适用于各在渝财产保险机构。 第三条 本细则的“非车险”是指除交通事故责任强制保险和商业机动车保险以外的其他险种;本细则的“见费出单”规定针对非车险,包括批改增加保费的非车险。 第四条 本细则所称“见费出单”是指保险机构财务系统或核心业务系统根据首期保费或全额保费入账收费信息,实时确认并自动生成唯一有效指令后,业务系统方可生成有效保单(批单)。 在保费收费信息确认之前,可先生成保单(批单),但保单(批单)是“无效”状态,且系统自动控制不允许进行打印、批改、接报案等操作。 第二章 分期和补录 第五条 对于作出分期付款约定的非车险实行首期保费“见费出单”,其余非车险实行全额保费“见费出单”。 第六条 对于分期付款的,总分期数不得超过三期,首期保费不得低于总保费的30%并且不得低于5万元,最末一期付款时间不得晚于保险止期前3个月。 第七条 对于补录业务,即销售时未实现电脑联网出单、保单原始信息未能实时进入公司核心业务系统,需要人工将保险信息补录至业务系统当中的保险业务,必须在录入系统时将首期保费或全额保费实收入账并进行收费确认。 补录业务必须在保单起保后的30天内录入系统,结清保费。 第三章 业务流程 第八条 一般业务“见费出单”流程应至少包括: (一)投保人填写投保单(或批改申请书),保险机构(或保险中介机构)对其进行投保提示并要求投保人书面确认; (二)录入投保信息并提交核保,对于作出分期付款约定的,必须录入分期付款有关信息; (三)核保通过后,投保人交付首期或全部保险费; (四)缴费成功后,保险机构进行保费收费确认,生成有效保单(批单); (五)保险机构(或者保险中介机构)打印保单(批单)并交付投保人。 第九条 补录业务“见费出单”流程应至少包括: (一)投保人填写投保单(或批改申请书),保险机构(或保险中介机构)对其进行投保提示并要求投保人书面确认; (二)核保通过后,投保人交付首期或全部保险费; (三)保险机构(或者保险中介机构)将保单交付投保人。 (四)保险机构(或者保险中介机构)在规定时限内将保险费缴纳至公司账户,并补录入业务系统。 (五)保险机构在补录的同时进行保费收费确认,生成有效保单(批单)。 第四章 收费确认和系统要求 第十条 对于全额或首期保费的收费方式、收费确认要求等,参照车险“见费出单”有关规定执行。 第十一条 保险机构应保留人工确认收费的有效凭据,凭据应不可修改且具有可查询的特点,并应有对应财务记录备查。保险机构的系统应能查询每笔业务收费确认人姓名。 保险机构可自行填制保费收取台账作为辅助管理工具。 第十二条 保险机构的系统应能根据不同险种特点,自动校验和控制某险种的保费收费确认时间、有效保单(批单)生成时间和起保(批单生效)时间的前后逻辑关系。 第十三条 保险机构的系统应能按照分期要求进行自动校验和控制。 第十四条 保险机构的系统应将保费收费确认时间、有效保单(批单)生成时间、单证打印时间精确到分钟并打印在保单上。上述时间可根据保单(批单)印刷号及保单(批单)号实时查询。 第十五条 保险机构系统的统计查询功能应增加相关统计查询功能,保证能够查询保单号、缴费方式、保费、是否分期、首期保费等保单缴费信息及保费收费确认时间、系统生成有效保单时间及保单打印时间等相关时间信息。并且能够满足批量查询的功能,如查询某一时段签发的有效保单的相关信息。同时,系统应能批量导出相关信息。 第五章 特殊规定 第十六条 涉及用外汇收取保费的业务、统括业务和重庆市外(投保人、被保险人、保险标的均在重庆市外)业务,暂不实行“见费出单”。 第十七条 对于共保业务,只要求首席共保人执行“见费出单”,对于跟单方不作要求。 第十八条 对于涉农险种,允许在农户自缴保费部分足额到账后出具保单,财政补贴部分按照协议要求执行。如为补录业务,应在30天内补录入系统并完成农户自缴部分的保费结算。 第十九条 银保渠道业务(不包括银行工作人员代理的个人代理业务),允许在银行收取保费后出具保单,但应在30天内与银行结清全部保费。 第二十条 保险期间在1年以内(含1年)的短期意外险代理业务,允许在代理人收取保费后出具保单,但应在30天内与代理人结清全部保费。 第二十一条 货运险业务可先打印交付保单,后结算保费,但保费结算时间应以保单生效之日起3个月为限。应在书面预约协议上明确载明保费缴纳时间。 第二十二条 对按本细则执行确有困难的其他险种和情形,应向行业协会报送有关情况,由行业协会统一组织各公司讨论是否可以执行“见费出单”及在不执行情况下的保费结算要求。讨论通过后由行业协会统一报重庆保监局备案。 第六章 附则 第二十三条 本细则由重庆保监局负责解释与修订。第2篇:车险出单操作车险出单操作 业管部/出单中心 二〇一六年二月 第一章客户信息管理 1.1客户信息收集 客户信息是公司的重要资源。随着社会与科技的进步,客户信息已不仅是一些与个人或者企业业务直接相关的简单信息,不只是对客户情况的粗浅反映,将来对客户数据价值加以挖掘,势必为公司带来附加价值、形成市场引导作用。因此,全面收集和分析客户数据,将客户数据应用于产品设计、市场规划、销售过程,已成为企业发展的重要手段。 客户信息收集坚持“谁接触、谁收集;谁收集、谁负责”原则,每一位客户接触点都是信息收集的责任人。在出单环节,出单人员须负责将客户信息完整、准确录入系统。 1.1.1 个人客户 个人客户是指投保人、被保险人为“自然人”的客户。 1.1.1.1 身份证明 (1)居民的身份证明,是公安机关核发的《居民二代身份证》、《居民临时身份证》、护照等; (2)军人的身份证明,是中国人民解放军或中国人民武装警察部队核发的军人身份证件,包括军官证、警官证、文职干部证、士兵证等; (3)香港、澳门特别行政区的居民、台湾居民的身份证明,包括回乡证及其他公安机关核发的居留证件; (4)外国籍人员的身份证明,包括外国籍人员的有效护照或中华人民共和国承认的护照中文翻译本。 1.1.1.2 关键信息 (1)联系电话(被保险人手机号码),应提供其常用联系电话,严禁用业务员或代理人的电话代替。 (2)联系地址(如长期居住地址、工作年满一年的公司联系地址、身份证地址),应提供投保人常住地址,需要精确到门牌号码。 1.1.2 单位客户 单位客户是指投保人、被保险人为“法人或其他组织”的客户。 1.1.2.1 组织机构代码证 按照客户实名制的要求,投保时须提供组织机构代码证复印件(重点留意证件是否在有效期内)。单位客户的信息,进入http://www.dawendou.com/(全国组织机构代码管理中心),点击“信息核查”,查询该客户组织机构代码是否准确(该平台开放时间为正常工作日8:00—17:00)。 1.1.2.2 关键信息 (1)联系电话(如联系人手机号码、工作单位联系号码、联系人家庭电话号码),应填写常用联系电话,严禁用业务员或代理人的电话代替。 (2)投保人住所:应填写主要办事机构所在地。 客户信息收集工作要求及标准详见《中国人民财产保险股份有限公司客户信息收集指引》(人保财险发〔2014〕289号)。 1.1.3反洗钱相关内容提示 1.1.3.1客户身份识别 (1)对于保险费金额人民币1 万元以上或者外币等值1000 美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,单个被保险人保险费金额人民币2 万元以上或者外币等值2000 美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险费金额人民币20 万元以上或者外币等值2 万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 (2)在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000 美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。 “身份证明文件”包括: 个人客户:身份证、军官证、港澳通行证、护照等; 法人客户:必须提供营业执照及组织机构代码证、税务登记证或其他证明单位客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件。 对客户身份证明文件和客户身份信息不完整的,有权要求业务归属人员和客户完整填写《客户身份基本信息补充单》。 1.1.3.2大额交易 大额交易:交易一方(非各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上,或者外币交易等值一万美元以上的现金收支。 出单人员应根据本级机构反洗钱岗要求配合开展大额交易报告。