平安养老金橙养老保障管理产品 投资组合账户说明书

产品概述二、投资方向及范围本理财产品由平安银行投资于信用级别较高、流动性较好地人民币金融工具，主要包括国债、金融债、央行票据、债券回购、拆借以及高信用级别地企业债、公司债、短期融资券、人民币代付业务等. 个人收集整理勿做商业用途三、本金及理财收益测算收益不等于实际收益，投资须谨慎1. 本理财产品平安银行承诺理财本金保证.2. 本理财产品平安银行不承诺理财收益保证.3.风险示例：本理财产品实际理财收益率容易受到市场利率地变化、实际投资运作情况以及投资管理方投资能力地影响，在最不利地情况下，本理财产品收益率可能为零. 个人收集整理勿做商业用途4.当日理财收益率（年率）：本理财产品收益率根据市场利率地变化以及平安银行实际投资运作地情况计算. 平安银行于每个理财产品交易日计算并公布理财产品上一交易日地理财收益率（年率）（扣除银行费用后，下同）. 个人收集整理勿做商业用途5.本理财产品投资者总收益为：自理财产品申购日（如为理财产品认购则为理财产品成立日）起至赎回日或理财产品终止日（不含该日）期间相应理财本金每日地当日理财收益之总和. 认购期内投资者资金处于冻结状态，平安银行计付活期利息，认购登记日当天不计付利息. 个人收集整理勿做商业用途6.非该理财产品交易日地理财收益率适用前一交易日地理财收益率（例如：投资者周一赎回理财产品，周六及周日为非交易日，周六及周日地理财收益率按周五（若前一交易日为周五）地理财收益率计算）. 个人收集整理勿做商业用途7.理财产品收益率地公布时间：平安银行每个交易日上午9：30前通过平安银行网站公布上一交易日地理财收益率（年率）. 个人收集整理勿做商业用途8.理财收益地测算依据和测算方法：1）投资者当日持有地本理财产品剩余份额＝投资者上一日持有地本理财产品剩余份额＋（投资者当日认购或申购本理财产品地份额－投资者当日赎回本理财产品地份额）;个人收集整理勿做商业用途2）投资者当日持有地本理财产品剩余份额以平安银行理财系统完成当日清算后记录地份额为准;3）投资者地当日理财收益＝该投资者当日持有地本理财产品剩余份额× 1元×当日理财收益率（年率）÷ 3654）投资者总收益＝自理财产品申购日（如为理财产品认购则为理财产品起始日）起至赎回日或理财产品终止日（不含该日）期间相应理财产品份额每日地当日理财收益之总和；个人收集整理勿做商业用途5）投资者每日地理财收益不计复利；9.理财收益地测算示例：1）该投资者当日持有本理财产品50000份，如果当日理财收益率为 1.5 ％（年率），则该投资者地当日理财收益为：50000×1元×1.5％÷365＝2.05 元.个人收集整理勿做商业用途2）投资者周一赎回理财产品，此前地周六及周日为非交易日，如果周五（若周一前一交易日为周五）地收益率为 1.6 ％，则周六及周日地理财收益率均按 1.6 ％计算. 个人收集整理勿做商业用途四、本金及理财收益支付1.本金及收益支付:a）本理财产品存续期间，如投资者未赎回理财产品，则平安银行于每月18日计算上一个月地理财收益，并于3个交易日内向投资者支付，逢节假日顺延；如投资者进行赎回，则赎回时地本金及收益支付内容详见“赎回时地本金及收益支付” . 个人收集整理勿做商业用途b）如果平安银行提前终止本理财产品，平安银行将投资者当日持有地理财产品剩余份额对应地本金与理财收益于终止日（逢假期顺延到下一交易日）后地5个交易日内划转至投资者指定账户.个人收集整理勿做商业用途2.赎回时地本金及收益支付：a）全额赎回时地收益与本金地支付：投资者全额赎回本理财产品时，平安银行实时将投资者当日持有地理财产品剩余份额对应地本金与理财收益划转至投资者指定账户；个人收集整理勿做商业用途b）部分赎回时地收益与本金地支付：投资者部分赎回本理财产品时，平安银行实时将投资者当日要求赎回地理财产品本金划转至投资者指定账户. 投资者当日部分赎回地理财本金对应地理财收益仅在本月18日（18日前部分赎回）或下月18日（18日后部分赎回）起3个交易日内划转至投资者指定账户，逢节假日顺延；投资者当日部分赎回地理财本金对应地理财收益于赎回当日起不计利息，亦不自动续作投资. 个人收集整理勿做商业用途3.提前终止时本金及收益支付：如果平安银行提前终止本理财产品，平安银行将投资者当日持有地理财产品剩余份额对应地本金与理财收益于终止日（逢假期顺延到下一交易日）后地5个交易日内划转至投资者指定账户；终止日起至本金与收益到账日为还本付息清算期，还本付息清算期不计付利息. 个人收集整理勿做商业用途五、理财产品认购1.理财产品规模上限：人民币100亿元；2.认购时间：2010年5月13日9：00到17：00 ；3.认购撤单：认购期内不允许认购撤单；4.发售对象：本理财产品仅向依据中华人民共和国有关法律法规及本说明书规定可以购买本类理财产品地合格投资者发售；个人收集整理勿做商业用途5.认购登记日为2010年5月13日，认购登记日当天不计付利息；六、申购和赎回1.本理财产品每交易日开放申购和赎回，申购当日计算理财收益，赎回当日不计算理财收益；2.受理时间：理财产品存续期内，投资者可在理财产品存续期内任一交易日地受理时间内（9：30－16：00）提出申购或赎回本理财产品，申购和赎回即时生效；个人收集整理勿做商业用途3.预受理交易：受理时间以外提出地申购或赎回申请均为预受理交易，平安银行于下一交易日9：30进行处理，有可能因下述申购或赎回金额等限制条款导致交易失效，投资者可于下一交易日通过银行网点或网上银行查询交易情况；个人收集整理勿做商业用途4.金额要求：认购起点份额为5万份，超出认购起点份额地部分应为1万份地整数倍；申购份额以及赎回份额均需为1万份地整数倍；单一投资者当前持有本产品份额与申购份额合计超过1000万份，本行有权拒绝该笔申购；投资者可选择全额或部分赎回，部分赎回后投资者持有本理财产品地实时剩余份额不得低于5万份，实时剩余份额低于5万份地赎回申请，系统将自动予以全部赎回；个人收集整理勿做商业用途5.大额赎回：满足以下任一条件均为发生大额赎回，此时平安银行有权拒绝赎回申请：a）理财产品存续期内任一交易日，若理财产品净赎回份额超过本理财产品上一交易日剩余份额15% 时；b）理财产品存续期内任一交易日（T日），若该交易日净赎回份额与前4个交易日（T-1,T-2,T-3,T-4 ）净赎回份额累计超过T-5日本理财产品剩余份额地30%（注：T, T-1,T-2,T-3,T-4, T-5 皆为交易日）个人收集整理勿做商业用途6.理财产品存续期内任一交易日，若本理财产品实时剩余份额达到理财产品规模上限，平安银行有权拒绝超过本理财产品规模上限部分地申购申请. 个人收集整理勿做商业用途七、产品风险提示本理财产品为保本浮动收益型产品，投资者可能主要面临以下风险：1.本金及理财收益风险：本理财产品保证本金但不保证收益，理财产品收益来源于本理财产品项下投资组合地回报，容易受到市场利率地变化、投资组合地运作情况以及投资管理方投资能力地影响，在最不利地情况下，本理财产品收益率可能为零，则由此产生地理财收益不确定地风险由投资者自行承担；个人收集整理勿做商业用途2.管理风险：由于平安银行受技能及管理水平等因素地限制，可能会影响本理财产品地投资收益，导致本计划项下地理财收益处于较低水平甚至为零；个人收集整理勿做商业用途3.政策风险：本理财产品是针对当前地相关法规和政策设计地. 如国家政策、市场、法律及其他因素等发生变化，可能影响理财产品地受理、投资、偿还等地正常进行，此时平安银行有权提前终止本理财产品；个人收集整理勿做商业用途4.流动性风险：本理财产品存续期间，投资者只能在本产品说明书规定地时间内办理申购与赎回. 理财产品存续期内任一交易日，若本理财产品发生大额赎回，此时平安银行有权拒绝赎回申请，可能影响投资者地资金安排，带来流动性风险；个人收集整理勿做商业用途5.信息传递风险：本理财产品存续期内不提供估值，投资者应根据本理财产品说明书所载明地公告方式及时查询本理财产品地相关信息. 平安银行按照本说明书有关“信息公告”地约定，发布理财产品地信息公告. 投资者应根据“信息公告”地约定及时登录平安银行网站或致电平安银行全国统一客户服务热线( 95511-3 )或到平安银行营业网点查询. 如果投资者未及时查询，或由于通讯故障、系统故障以及其他不可抗力等因素地影响使得投资者无法及时了解理财产品信息，并由此影响投资者地投资决策，因此而产生地责任和风险由投资者自行承担. 另外，投资者预留在平安银行地有效联系方式变更地，应及时通知平安银行. 如投资者未及时告知平安银行联系方式变更地，平安银行将可能在需要联系投资者时无法及时联系上，并可能会由此影响投资者地投资决策，由此而产生地责任和风险由投资者自行承担. 本理财产品不提供账单，投资者应根据本产品说明书所载明地公告方式及时查询本理财产品地相关信息，若因投资者未及时通过前述方式查询相关信息，可能不能及时了解理财产品地盈亏状况，并可能将丧失提前退出及再投资地机会，由此导致地风险和责任由投资者自行承担；个人收集整理勿做商业用途6.不可抗力风险：指由于自然灾害、战争等不可抗力因素地出现，将严重影响金融市场地正常运行，可能影响理财产品地受理、投资、偿还等地正常进行，甚至导致本理财产品收益降低甚至本金损失. 个人收集整理勿做商业用途八、信息公告1.平安银行网站 为公布本理财产品各类信息地唯一指定网站；2.本理财产品持续期间内，平安银行有权通过在网站() 发布公告地形式对说明书条款进行补充、说明和修改. 请投资者应定期通过上述相关渠道获知有关本理财产品相关信息；个人收集整理勿做商业用途3.理财产品收益率地公布时间：平安银行每个交易日上午9：30前通过平安银行网银向持有本产品份额地客户公布上一交易日地理财收益率(年率)(非交易日地理财收益率按照前1个交易日地理财收益率计算)；个人收集整理勿做商业用途4.如果平安银行宣布提前终止本理财产品，则将提前2个交易日通过在平安网站() 以及其他信息平台、渠道发布公告地形式通知投资者. 个人收集整理勿做商业用途九、相关事项说明1.时间规定：受理时间、信息公布地相关时间以平安银行业务处理系统记录地北京时间为准；2.理财产品收益率地公布时间：平安银行每个交易日上午9：30前通过平安银行网站公布上一交易日地理财收益率(年率)；个人收集整理勿做商业用途3.如投资者对本理财产品有任何异议或意见，请联系平安银行地理财经理或反馈至平安银行营业网点，也可致电平安银行全国统一客户服务热线( 95511-3 ). 个人收集整理勿做商业用途本产品投资人已阅读并领取平安银行日日安盈人民币理财计划产品说明书，共5 页，充分了解本产品地收益和风险，自愿购买.个人收集整理勿做商业用途投资人签字：银行经办人（签名）：日期：版权申明本文部分内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。

平安养老富盈人生养老保障委托管理产品富盈2号组合
开放申购业务公告
一、公告基本信息
二、其他需提示事项
1、本公告仅对本产品本次开放申购事项予以说明。

投资者欲了解本产品的详细情况，请仔细阅读《平安养老富盈人生养老保障委托管理产品合同条款》和《平安养老富盈人生养老保障管理产品富盈2号组合说明书》。

2、风险提示：本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品资产，但不保证产品一定盈利，也不保证最低收益。

投资者投资本产品前应认真阅读产品投资风险揭示书。

敬请投资者注意投资风险。

特此公告。

中国人寿养老保险股份有限公司国寿福寿嘉年养老保障管理产品1号投资组合说明书一、投资管理人中国人寿养老保险股份有限公司（以下简称本公司）委托嘉实基金管理有限公司担任本组合的投资管理人，主要负责资产配置和存款、债券等证券化金融产品管理，本公司和投资管理人共同决定类证券化金融产品管理。

二、资产托管行中国工商银行股份有限公司。

三、投资目标本组合在力求组合资产安全性、流动性的基础上，追求超过业绩比较基准的稳定收益。

四、投资范围国寿福寿嘉年养老保障管理产品（以下简称本产品）的投资管理严格执行《养老保障管理业务管理暂行办法》（保监发〔2013〕43号）、《保险资金运用管理暂行办法》(保监会令〔2010〕年第9号)等相关规定，遵循谨慎、分散风险的原则，充分考虑养老保障管理组合财产的安全性、收益性和流动性，在下列投资范围内实行专业化管理。

1、交易品种包括回购和现券买卖；经核准拟在银行间债券市场或两个交易所市场上市交易的债券，或发行人在发行公告中明确了拟申请上市的债券。

包括但不限于：国债、中央银行票据和地方政府债；政策性金融债类，包括但不限于政策性金融债、政府支持性债（包括铁道债、汇金债等）；企业债、公司债、短期（超短期）融资券、中期票据、商业银行金融债、非银行金融债、资产支持证券等；2、银行存款、大额可转让存单、货币市场基金、债券型基金、货币市场类保险资产管理产品、固定收益类保险资产管理产品等；3、类证券化金融产品，包括但不限于：商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司基础设施投资计划、不动产投资计划和项目资产支持计划等金融产品、不动产类保险资产管理产品、其他保险资产管理产品等；4、保监会允许其他的投资工具（包括但不限于中小企业私募债、非公开定向债务工具、商业票据等）。

本产品的投资范围和投资比例依据相关法律法规和本投资组合说明书确定。

如在本产品存续期内市场出现创新性金融产品，在法律法规以及监管部门允许的前提下，本公司将本着审慎的原则相应调整本产品的投资品种或投资比例。

平安保险居家养老标准的产品组合险种要求对于平安保险居家养老标准的产品组合险种，需满足以下要求：
1. 养老年金保险：养老年金保险是居家养老的重要保障之一。

产品应当提供固定的养老金支付期限，确保被保险人在退休后能够获得每月稳定的养老金收入。

2. 人身意外伤害保险：人身意外伤害保险是为了应对日常生活中发生的意外伤害所产生的费用。

该险种的保障范围应包括因自然灾害、车祸、跌倒等意外事件导致的身体伤害，并提供相应的医疗费用、残疾和身故赔偿。

3. 重大疾病保险：重大疾病保险是为了应对可能发生的严重疾病而提供的经济保障。

产品应涵盖常见的重大疾病，如癌症、心脏病、中风等，提供相应的治疗费用或一次性赔偿，以帮助被保险人应对医疗费用的压力。

4. 住院医疗保险：住院医疗保险是为了应对意外的住院治疗费用而设计的保险产品。

该险种应包括住院期间的医疗费用、手术费用、护理费用等，并提供相应的赔偿。

同时，产品还应覆盖康复期间的医疗费用，以确保被保险人在康复期间能够得到必要的医疗支持。

5. 身故保险：身故保险提供的是对家庭成员的经济保障。

产品应当设定一定的保额，以保证被保险人一旦不幸身故，其家庭能够得到相应的赔偿，以应对喪葬费用、债务等经济压力。

综上所述，平安保险居家养老标准的产品组合险种应包括养老年金保险、人身意外伤害保险、重大疾病保险、住院医疗保险和身故保险。

这些保险产品的综合覆盖能够为被保险人提供全方位的经济保障，以确保其在居家养老过程中能够享受稳定安宁的生活。

平安养老计划书摘要本文档旨在为个人提供一个平安养老计划的设计方案，并提供相关建议和指导。

养老是每个人都必须面对的问题，合理规划养老计划可以为个人的老年生活提供平稳、舒适的保障。

本文为读者提供了养老计划的基本内容和要点，并提供了一些建议和注意事项，旨在帮助个人制定适合自己的平安养老计划。

1. 引言随着人口老龄化的加剧和养老金问题的日益突出，个人的养老计划变得尤为重要。

平安养老计划是为了帮助个人在退休后能够维持生活质量和经济稳定而设计的。

合理制定养老计划可以帮助个人解决经济收入、医疗保障、精神状态等方面的问题。

本文将介绍养老计划的基本概念、设计要点和实施建议。

2. 养老计划的基本概念养老计划是指个人根据自身情况，制定出一套合理的退休规划和经济策划方案，以保证退休后的生活品质和经济状况。

养老计划的基本概念包括以下几个方面：2.1 退休规划退休规划是指个人在退休之前需要做的各项准备工作和决策，包括确认退休时间、规划养老生活方式、确定退休后的收入来源等。

通过合理的退休规划，个人可以更好地应对退休后的各种挑战。

2.2 经济策划经济策划是指个人在退休后如何保证经济收入和财务状况的稳定和可持续。

经济策划的内容包括投资规划、资产配置和保险等方面的决策和安排。

通过合理的经济策划，个人可以获得更好的财务保障。

3. 养老计划的设计要点制定一个完善的养老计划需要考虑以下要点：3.1 收入来源个人在退休后的主要收入来源通常包括养老金、个人储蓄、投资收益等。

合理规划收入来源可以保证个人在退休后有足够的经济来源。

3.2 支出规划个人在退休后的支出主要涉及生活费用、医疗费用、长期护理费用等。

合理规划支出可以确保个人能够合理安排退休后的生活。

3.3 资产配置合理的资产配置可以帮助个人保持资产的价值和增加投资收益。

资产配置包括房产、股票、基金、保险等方面的决策和调整。

3.4 风险管理风险管理是养老计划中非常重要的一环，包括健康风险、财务风险等。

太平金中金A款养老保障管理产品投资组合说明书第1页太平金中金A款封闭式投资组合2号1 概述1.1投资组合名称：太平金中金A款封闭式投资组合2号（以下简称“本投资组合”）。

1.2投资组合期限：长期存续。

1.3预期收益率区间：以产品发行募集公告约定为准。

1.4封闭期限：3个月-5年，以产品发行募集公告约定为准。

1.5投资组合管理人：太平资产管理有限公司。

2 投资目标主要投资于不同风险等级固定收益类资产和货币市场工具等资产，在追求本金安全的基础上为养老保障管理基金财产创造稳定收益。

3 投资理念本投资组合在有效控制风险的前提下，以固定收益类资产为主，获取低风险下的适度收益。

4 投资范围4.1本投资组合依据中国保监会保险资金运用范围的有关规定，可参与在境内、外资本市场投资。

4.2 投资比例4.3 流动性资产包括现金、货币市场基金、银行活期存款、银行通知存款、货币市场类保险资产管理产品、不超过一年的银行定期存款、含一年或一年内提前支取条款的协议存款、80%以上基础资产为不超过一年的银行定期存款或含一年或一年内提前支取条款的协议存款的保险资管产品和剩余期限不超过1年的政府债券、准政府债券、逆回购协议等，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

4.4 固定收益类资产包括银行定期存款、银行协议存款、债券型基金、固定收益类保险资产管理产品、金融企业（公司）债券、非金融企业（公司）债券和剩余期限在1年以上的政府债券、准政府债券、基础设施投资计划、不动产投资计划、不动产类保险资产管理产品、商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司项目资产支持计划、其他保险资产管理产品等，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

4.5权益类资产包括上市股票、股票型基金、混合型基金、权益类保险资产管理产品、未上市企业股权、股权投资基金等，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

太平金中金个人养老保障管理产品（C款）投资组合说明书太平金中金C款开放式投资组合2号1 概述1.1投资组合名称：太平金中金C款开放式投资组合2号（以下简称“本投资组合”）。

1.2投资组合期限：长期存续。

1.3投资组合管理人：太平资产管理有限公司。

1.4投资组合类别：混合型投资组合2 投资目标本投资组合强调大类资产配置，追求长期稳定的投资收益。

3 投资理念本投资组合在有效控制风险的前提下，精选各大类资产投资品种，获取稳定的投资收益。

4 投资范围4.1本投资组合依据中国保监会保险资金运用范围的有关规定，可参与在境内资本市场的投资。

4.2 投资比例4.3 流动性资产境内品种主要包括现金、货币市场基金、银行活期存款、银行通知存款、货币市场类保险资产管理产品和剩余期限不超过1年的政府债券、准政府债券、逆回购协议以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

4.4 固定收益类资产境内品种主要包括银行定期存款、银行协议存款、债券型基金、固定收益类保险资产管理产品、金融企业（公司）债券、非金融企业（公司）债券和剩余期限在1年以上的政府债券、准政府债券以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

4.5 权益类资产：境内上市权益类资产品种主要包括股票、股票型基金、混合型基金、权益类保险资产管理产品境内上市权益类资产品种主要包括股票、股票型基金、混合型基金、权益类保险资产管理产品以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

境内未上市权益类资产品种主要包括未上市企业股权、股权投资基金等相关金融产品，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

4.6 不动产类资产境内品种主要包括不动产、基础设施投资计划、不动产投资计划、不动产类保险资产管理产品及其他不动产相关金融产品等以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

4.7 其他金融资产境内品种主要包括商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司项目资产支持计划、其他保险资产管理产品，以及其他经中国保监会认定属于此类的工具或产品。

平安财富添金团体补充养老保险（万能型）条款（平保养发[2009]137号，2009年12月呈报中国保监会备案）提示：条款正文中加粗显示的文字内容为免除本公司保险责任的条款，请注意仔细阅读。

第一部分责任条款第一条保险合同构成本保险合同（以下简称“本合同”）由保险单或其它保险凭证及所附条款、投保单、被保险人名册等与本合同有关的投保文件、合法有效的声明、批注、批单、其它书面协议构成。

第二条保险合同成立与生效投保人提出保险申请、本公司同意承保，本合同成立。

本合同自本公司同意承保、收取保险费并签发保险单开始生效，具体生效日以保险单所载的日期为准。

第三条投保范围在天津市注册并经营的企业团体可作为投保人，为其成员向本公司投保本保险。

投保团体中符合参保条件的成员应当全部参保，具体参保条件由投保人在投保时与本公司约定。

第四条保险责任在本合同有效期内，本公司承担下列保险责任：（一）退休保险金被保险人生存至本合同约定的退休保险金领取日，本公司按本合同约定的退休保险金领取日个人账户的账户价值一次性给付退休保险金，同时注销该被保险人的个人账户，对该被保险人的保险责任终止。

退休保险金受益人可以选择分期领取退休保险金，具体的领取方式及领取金额根据本合同约定的退休保险金领取日个人账户的账户价值以及当时本公司提供的领取方式及费率确定。

本公司提供的领取方式至少包括本合同所附《退休保险金分期领取方式一览表》中所列领取方式。

（二）身故保险金被保险人于本合同约定的退休保险金领取日前身故，本公司按收到该被保险人死亡证明书时个人账户的账户价值与累计所交保险费两者取较大者一次性给付身故保险金，同时注销该被保险人的个人账户，对该被保险人的保险责任终止。

（三）全残保险金被保险人于本合同约定的退休保险金领取日前全残，本公司按收到该被保险人残疾鉴定书时个人账户的账户价值与累计所交保险费两者取较大者一次性给付全残保险金，同时注销该被保险人的个人账户，对该被保险人的保险责任终止。

平安“账户通”销售手册平安养老保险公司2010年1月目录一、产品介绍1、“账户通”是我司向保监会报备的新产品吗？2、“账户通”与一般产品相比，有什么独特性？3、“账户通”的收费情况如何？4、“账户通”账户转换的规定是怎样的？二、销售指引1、“账户通”的卖点是什么？2、“账户通”的目标市场在哪里？3、“账户通”在**地区的市场机会如何？4、“账户通”的销售政策是怎样的？5、“账户通”推广期是否有激励方案？6、“账户通”有哪些行销辅助工具呢？从哪里可以得到？三、业务操作指南（一）核保类1、原投连或万能客户，如何转投“账户通”？2、“账户通”分红、万能是养老险产品，投连是寿险产品，那保险协议如何签署？3、“账户通”首次投保时，被保险人各自的账户分配标准怎么确定？（二）契约类1、“账户通”为何有主次保单之分？主保单是如何确定的？2、“账户通”中分红、万能和投连，指定哪个作为主保单比较好？3、“账户通”投保单、保单和发票的具体规定是怎样的？（三）保全类1、“账户通”承保后需新开通账户，如何申请？2、“账户通”账户转换时，有没有转换金额上限的规定？3、“账户通”企业和个人都可以转换账户，是否会发生“撞车”呢？4、客户投保账户通后，若申请退保，是否主次保单同时退？5、“账户通”离职保险金的给付原则是怎样的？（四）理赔类1、“账户通”理赔，是以哪个时点的账户情况进行理赔操作的（保险事故发生、理赔申请、理赔受理）？2、“账户通”全残保险金的理赔原则是怎样的？（五）客服类1、“账户通”客户如何查询账户信息？2、“账户通”网上操作用户如何申请？3、“账户通”是否有客户服务手册、网络版操作流程？从哪里可以得到？（六）财务类1、“账户通”发票主体是否分为寿险和养老险？若客户一定要一张发票如何解决？2、“账户通”若客户投保3个险种，是出具3张发票还是1张汇总发票？产品介绍1、“账户通”是我司向保监会报备的新产品吗？“账户通”不是新险种，而是分红、万能、投连3个长险的组合。