2021年二季度反洗钱、扫黑除恶、防范非法集资培训综合测试

分公司2021年反洗钱测试（二）试卷共十题，包括单选题、多选题参试人员：分公司各部门合规联络员、各机构合规岗或合规兼岗、分公司及各机构运营部人员1、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

[单选题] *A、5(正确答案)B、10C、15D、202、下面关于自然人基本信息登记内容表述错误的是() [单选题] *A.包括客户的姓名、性别、国籍、职业B.住所地或者工作单位地址、联系方式C.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限D.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地(正确答案)3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。

[单选题] *A、中止为客户办理业务(正确答案)B、上报中国人民银行C、协助客户更新D、反复提醒其更新4、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在（）内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

[单选题] *A、一个月B、半年内C、一年内D、合理期限(正确答案)5、金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

[单选题] *A、交易金额B、发生频率C、业务D、客户(正确答案)6、下列属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构重新识别客户的措施有() *A.回访客户(正确答案)B.实地查访(正确答案)C.向民政、司法等部门核实D.要求客户补充其他身份资料(正确答案)7、关于可疑交易报告，以下说法正确的是() *A、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

2021年下半年反洗钱培训随堂测试卷一、单选题:1.针对金融机构规定的处罚行为类型从七类细化扩展为（）类 [单选题] *A. 15B.16C.17D.18(正确答案)2.法人金融机构应于（）前制定或更新本机构自评估制度 [单选题] *A.2021年11月30日B.2021年12月31日(正确答案)C.2022年1月31日D.2022年6月30日3.原则上自评估的周期应不超过（）个月，固有风险或剩余风险较高或以上，自评估周期应不超过（）个月。

[单选题] *A.12 24B.24 36C.36 24(正确答案)D.24 124.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理新业务。

[单选题] *B.终止C.停止D.中止(正确答案)5.义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）个月提交一次接续报告。

[单选题] *A.1B.2C.3(正确答案)D.66.金融机构应当在总部层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度，定期或不定期评估洗钱和恐怖融资风险，经董事会或者高级管理层审定之日起（）个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地中国人民银行分支机构。

（） [单选题] *A.3B.5C.7D.10(正确答案)7.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级较高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

[单选题] *A.一月C.半年D.一年(正确答案)8.下列关于反洗钱保密义务说法不正确的是（） [单选题] *A、金融机构应对依法履行反洗钱义务获得的下列反洗钱工作信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位或个人提供。

B、对配合监管机构进行反洗钱调查的活动，不得向被调查单位、被调查人员透露任何调查情况。

反洗钱及防范打击非法集资知识测试反洗钱及防范打击非法集资是现代社会中不可忽视的重要问题。

为了加强公众对反洗钱和防范非法集资的认知，以下是一份知识测试，帮助你了解相关的概念、法规和实践。

请准备好纸和笔，准备回答以下问题：一、选择题1. 反洗钱是指什么？A. 防止洗钱的过程B. 阻止非法资金进入金融系统的措施C. 清洗非法资金的方式2. 洗钱的意义是什么？A. 隐藏犯罪所得的真实来源B. 促进经济发展C. 增加资金的流动性3. 以下哪一项不属于洗钱的三个主要阶段？A. 合法资金进入系统B. 将非法资金与合法资金混合C. 使非法资金看起来合法4. 第一次洗钱涉及的行为通常是：A. 收入隐藏B. 资金清洗C. 购买不动产5. 反洗钱的法律框架由哪些方面组成？A. 法规B. 法律C. 监管机构二、判断题1. 洗钱活动通常包含两个主要部分：第一次洗钱和第二次洗钱。

( )2. 反洗钱是国际上的一个独立领域，没有与其他国家合作的必要。

( )3. 非法集资是指利用各种手段，非法集合社会公众资金，欺骗投资人并获取高额回报的行为。

( )4. 非法集资是中小企业发展的重要方式。

( )5. 法规的作用是监管金融机构，要求其配合反洗钱工作。

( )三、问答题1. 请简要解释第二次洗钱是什么，以及其与第一次洗钱的区别。

2. 请列举两种反洗钱措施。

3. 面对非法集资，你认为个人应该如何保护自己的利益？四、案例分析请阅读以下案例，并回答相关问题。

案例：某公司通过虚构的投资项目吸收了大量资金，承诺高额回报。

然而，该公司并没有实际投资计划，资金在短时间内便被转移。

投资人发现无法追回投资。

1. 这种情况符合非法集资的定义吗？为什么？2. 你认为投资人可以采取哪些措施来保护自己的利益？答题完毕后，核对答案并计算分数。

正确回答问题的数量越多，你对反洗钱及防范打击非法集资的了解就越深入。

如果你发现有些问题回答不准确，可以通过进一步学习和了解来提高自己的知识水平。

营业部2021年2月反洗钱培训测试1. 非自然人尽职调查只需要客户临柜办理业务的时候才需要开展 [单选题] *对错(正确答案)2. 非自然人客户身份持续识别，需要每半年进行一次尽职调查。

[单选题] *对(正确答案)错3.非自然人客户注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人、控股股东及实际控制人有变更的需重新进行身份识别。

[单选题] *对(正确答案)错4. 非自然人客户出现高风险情形的，可酌情简化或者豁免受益所有人识别。

[单选题] *对错(正确答案)5. 非自然人受益所有人尽职调查在易查通提交后就算完成，无需进行账户绑定。

[单选题] *对错(正确答案)6. 进行非自然人客户尽职调查需要用到的材料包括 *开户证明材料(正确答案)受益所有人证明材料(正确答案)董事会及高级管理层人员证明材料(正确答案)股东证明材料(正确答案)7.进行非自然人尽职调查时，应当充分利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息、数据或者资料识别和核实受益所有人信息，包括： *政府主管部门提供的数据或资料(正确答案)非自然人客户提供证明材料(正确答案)收集权威媒体报道(正确答案)上市公司的年报或季度报（如果调查对象为上市公司）(正确答案)8. 以下哪些情况需要开展客户身份重新识别？ *客户变更姓名或者名称、身份证件种类、身份证件号码(正确答案)客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的(正确答案)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的(正确答案)应重新识别客户身份的其他情形(正确答案)9. 非自然人客户的“身份基本信息”包括 *客户的名称(正确答案)经营范围(正确答案)证件或者文件的名称、号码和有效期限(正确答案)法定代表人(正确答案)授权办理业务人员的姓名(正确答案)10. 初次识别非自然人客户身份信息可以通过以下渠道： *企业公示信息网(正确答案)全国统一信用代码公示查询系统(正确答案)企查查(正确答案)上市公司公告(正确答案)交易所公开数据(正确答案)您的姓名： [填空题] *_________________________________。

2021年新员工反洗钱培训测试一、判断题1.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更，应当及时更新客户身份资料。

[判断题] *对(正确答案)错2.金融机构应当在规定期限内，妥善保存客户身份资料和可以反映每笔交易数据信息、业务凭证、账簿等有关资料。

[判断题] *对(正确答案)错3.对既属于大额交易有属于可疑交易的，金融机构应分别提交大额交易报告和可疑交易报告： [判断题] *对(正确答案)错4.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。

[判断题] *对(正确答案)错5.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密： [判断题] *对(正确答案)错6.客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份：[判断题] *对(正确答案)错7.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑： [判断题] *对(正确答案)错8.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任： [判断题] *对错(正确答案)9.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况，避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险；但发现客户有可疑行为，只需进行关注，不必填报可疑交易报告： [判断题] *对错(正确答案)10.将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易： [判断题] *对错(正确答案)11.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供： [判断题] *对(正确答案)错12.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人：[判断题] *对(正确答案)错13.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告： [判断题] *对错(正确答案)14.客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系： [判断题] *错15.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理： [判断题] *对错(正确答案)16. 客户风险等级分类应当遵循保密性原则： [判断题] *对(正确答案)错17.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。

深圳合规与反洗钱培训随堂测试 1. 私下组织客户进行“拼单”投资，除了面临行政处罚，还将对投资者之间产生的纠纷或者投资损失承担相关责任。 [判断题]

对(正确答案) 错

2. 根据要求，各证券公司应当加强对异常交易行为的监测、核查，对所属证券经纪人严格管理，监测发现异常情况的，核查、问责不得流于形式，发现的违法违规问题要按规定及时向监管部门报告。 [判断题]

对(正确答案) 错

3. 中国人民银行印发的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，自（ ）起施行。该办法进一步明确了金融机构反洗钱内部控制和风险管理要求。 [单选题]

A、2021年5月1日 B、2021年4月15日 C、2021年8月1日(正确答案) D、2021年7月15日

4. 下列营销行为涉嫌违规的情况有： A、进行产品销售时，宣传产品“无风险”、“稳赚”(正确答案) B、无投顾资格的营销人员向客户转发引用其他具有投顾资格人员发布的咨询、报告，并说明发布人及执业资格、发布日期

C、投资顾问通过小红书公开推荐股票(正确答案)

D、组织投资者汇集资金至指定客户名下购买某基金(正确答案)

5. 《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起施行；2020年4月15日，中国人民银行召开2020年反洗钱工作电视电话会议，正式启动《反洗钱法》的修改工作，于2021年6月1日正式发布《反洗钱法》修订草案公开征求意见的通知。 [判断题]

对(正确答案) 错

6. 以下关于《反洗钱法》修订的必要性，正确的有： [单选题] A、是推进国家治理体系和治理能力现代化的必然要求 B、是防控金融风险的必然要求 C、是扩大金融业双向开放、深度参与全球治理的必然要求 D、以上说法均正确(正确答案)

7. 《中华人民共和国反洗钱法》修订草案中，进一步明确反洗钱的概念和任务，明确反洗钱不仅包括预防洗钱犯罪，还包括遏制洗钱相关违法活动。 [判断题]

对(正确答案) 错

营业部反洗钱培训测试卷（2021年3月）一、单选题(16题，每题5分，共80分)1. 证券公司及其工作人员（）提供反洗钱保密事项信息 [单选题] *A. 可以向合法中介机构B. 可以向资产规模较大的客户C. 可以向机构客户D. 不得向任何单位和个人(正确答案)答案解析：依据：《证券公司反洗钱工作指引》第二十五条证券公司应根据反洗钱法律法规的要求，建立反洗钱工作保密制度，明确本公司反洗钱工作保密事项的内容以及查阅、复制反洗钱保密档案的审批流程。

非依法律法规规定，证券公司及其工作人员不得向任何单位和个人提供反洗钱保密事项信息。

2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

[单选题] *A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案)B. 现金交易报告C. 财务报表D. 业务报告答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第六条履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

3.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

[单选题] *A. 金融监管机构B. 财政部门C. 检察机关D. 中国人民银行或公安机关(正确答案)答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第七条任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密4.我国的反洗钱信息中心设在（）。

[单选题] *A.公安部B.财政部C.中国人民银行(正确答案)D.最高人民检察院答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

5.人民银行派出到金融机构的反洗钱调查人员不得少于（）人 [单选题] *A. 2(正确答案)B. 3C. 4D. 5答案解析：依据：《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条。

2021年下半年风险合规暨反洗钱培训测试题一、单选题（每题2.5分）：1.《反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

[单选题] *A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方2.《反洗钱法》何时起施行。

（） [单选题] *A.2004年1月1日起施行B.2005年1月1日起施行C.2006年1月1日起施行D.2007年1月1日起施行(正确答案)3.违反法律和行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员______进入保险业。

（） [单选题] *A.一定期限B.终身C.一定期限直至终身(正确答案)D.5-10年4.严格把好保险销售从业人员执业准入关。

各保险公司、保险代理机构应严格审查保险销售从业人员的学历条件，所有招录的销售从业人员必须具有______学历（）[单选题] *A.初中及以上B.高中及以上(正确答案)C.大专及以上D.本科及以上5.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。

[单选题] *A.24小时B.36小时C.48小时(正确答案)D.72小时6.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）[单选题] *A.民事诉讼B.反洗钱刑事诉讼(正确答案)C.民事调解D.反洗钱行政调查7.保险人因投保人未如实告知而享有的合同解除权，自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。

[单选题] *A.一年B 二年(正确答案)C. 三年D.五年8.保险人应当将核定结果通知被保险人或者受益人；对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后（）内，履行赔偿或者给付保险金义务。

保险合同对赔偿或者给付保险金的期限有约定的，保险人应当按照约定履行赔偿或者给付保险金义务。

2021反洗钱培训随堂测试六1、自（）年12月1日起,同一个人在同一家银行业金融机构只能开立一个Ⅰ类银行账户, 在同一家非银行支付机构只能开立一个Ⅲ类支付账户。

[单选题] *A、2015B、2016(正确答案)C、2017D、2018答案解析：中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发〔2016〕261号）2、公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（卡）或支付账户的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或虚构代理关系开立银行账户（卡）或支付账户的单位和个人,（）年内停止其银行账户（卡）非柜面业务、支付账户所有业务,（）年内不得为其新开立账户。

[单选题] *A、3,2B、5,3C、5，5(正确答案)D、3,3答案解析：中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知（银发〔2019〕85号）3、各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。

各级机构保存客户身份资料的期限为：（）[单选题] *A、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；(正确答案)B、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存3年；C、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年；D、自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存1年。

答案解析：金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（修订草案征求意见稿）4、三类账户任一时点账户余额不得超过（）元 [单选题] *A、1000B、2000(正确答案)C、5000D、10000答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知（银发〔2018〕16号）5、同一银行法人为同一个人开立二类户、三类户的数量原则上分别不得超过（）个 [单选题] *A、3B、5(正确答案)C、10D、2答案解析：关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知（银发〔2018〕16号）6、疑似非法集资收款账户呈现（） [单选题] *A、分散转入，分散转出B、分散转入，集中转出(正确答案)C、集中转入，分散转出D、集中转入，集中转出答案解析：疑似非法集资7、疑似非法集资过渡账户呈现（） [单选题] *A、快进快出、频繁收付(正确答案)B、分散转入，集中转出C、集中转入，分散转出D、集中转入，集中转出答案解析：疑似非法集资8、客户属于名单范围的,金融机构和特定非金融机构应当立即按照通知要求采取相应措施并于（）将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。