2020年防范和打击非法集资远离金融诈骗内容讲授培训PPT

克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。

• 刑事责任后果:集资诈骗罪；擅自发行股票、公司、企业债 券罪；非法吸收公众存款罪；非法经营罪等。
23.09.2020
9
（六）社会公众如何有效识别非法集资？
• 非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，其识别和防范方法如下： • ★认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信
“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静 分析，避免上当受骗。 • ★正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活 动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报， 非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖 其非法集资的性质。 • ★增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴 藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 • ★增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法 集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资 回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨 慎投资。
子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
•
★对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非
法集资。
•
★以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
•
★利用传销或秘密串联的形式非法集资。
• ★利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
• ★利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
23.09.2020
5
（三）非法集资的主要表现形式有哪些？
• 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债 权、股权、商品营销、生产经营等四大类，主要表现形式有以下几种：

非法集资的特征
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括
民在田 地表现
里劳作 了农民
的景象 终年辛
勤，劳概这动括首的地诗生表描活现绘，了了它农在提民烈醒终日我年当们辛空的注勤正意劳午节动这，约的首农用生诗民度活描在，，绘田珍它了里惜提在劳劳醒烈作动我日的成们当景果注空象。意的，节正概约午括用，地度农表，民现珍在了惜田农劳里民动劳终成作年果的辛。景勤象劳，动概的括生地活表，现它了提农醒民我终们年注辛意勤节劳约动用的度生，活珍，惜它劳提动醒成我果们。注意节
的生活
，它提
醒我们
注意节
约用度
，珍惜
劳动成
果。
这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概括 地表现 了农民 终年辛 勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。 这首诗描绘了在烈日当空的正午，农 民在田 里劳作 的景象 ，概这括首地诗表描现绘了了农在民烈终日年当辛空的勤正劳午动，的农生民活在，田它里提劳醒作我的们景注象意，节概约括用地度表，现珍了惜农劳民动终成年果辛。勤劳动 的生活 ，它提 醒我们 注意节 约用度 ，珍惜 劳动成 果。

非法集资是指单位或个人未经法定程序批准，向社会公众筹集资金，并承诺还本付息的行为。其主要特征包括非法性、社会性、利诱性和隐蔽性。非法集资的表现形式多种多样，如借助热门话题、推销收藏品、以养老地产名义邀请加盟投资等。常见手段包括承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势济秩序造成了严重破坏。因此，国家对非法集资行为采取了严厉的法律处罚措施。为了提高公众对非法集资的防范意识，本文通过案例分析，揭示了非法集资的实质和危害，提醒广大投资者要警惕高额回报的诱惑，理性投资，远离非法集资。

防范打击非法集资远离金融诈骗
主讲人：XXXቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
砺出，
梅花香
自苦寒
来。
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争 相逃离 那个有 四口大 窗户提 供光明 的教室 。可是 ，那光 明，可 望不可 即…… 因为那 里是完 成梦想 的地方 ，我知 道我只 有更努 力更刻 苦才会 成功。 我学会 了宝剑 锋从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。
时间：20XX .XX 每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 每天最欢快的时间，是吃饭的时间。 三五成 群的被 束缚的 鸟儿争
每天最欢快的时间，是吃饭的每时天间最。欢三快五的成时群间的，被是束吃缚饭的的每鸟时天儿间最争。欢相三快逃五的离成时那群间个的，有被是四束吃口缚饭大的的窗鸟时户儿间每提争。天供相三最光逃五欢明离成快的那群的教个的时室有被间。四束，可口缚是是大的吃饭，窗鸟的那户儿每时光提争天每间明供相最天。，光逃欢最三可明离快欢五望的那的快成不教个时的群可室有间时的即。四，间被可口是…，束是大吃…是缚饭，窗因吃的的那户为饭鸟时光提那的每儿间明供里时天争。，光是间最相三可明完。欢逃五望的成三快离成不教梦五的那群可室想成时个的即。的群间有被可地…的，四束是方…被是口缚，，因束吃大的那我为缚饭窗鸟光知那的的户儿明道里鸟时提争，我是儿间供相可只完争。光逃望有成相三明离不更梦逃五的那可努想离成教个即力的那群室有更地…个的。四刻方…有被可口苦，因四束是大才我为口缚，窗会知那大的那户成道里窗鸟光提功我是户儿明供。只完提争，光我有成供相可明学更梦光逃望的会努想明离不教了力的的那可室宝更地教个即。剑刻方室有可…锋苦，。四是…从才我可口，因磨会知是大那为砺成道，窗光那出功我那户明里，。只光提，是梅我有明供可完花学更，光望成香会努可明不梦自了力望的可想苦宝更不教即的寒剑刻可室地…来锋苦即。方…。从才可…，因磨会是…我为砺成，因知那出功那为道里，。光那我是梅我明里只完花学，是有成香会可完更梦自了望成努想苦宝不梦力的寒剑可想更地来锋即的刻方。从地…苦，磨方…才我砺，因会知出我为成道，知那功我梅道里。只花我是我有香只完学更自有成会努苦更梦了力寒努想宝更来力的剑刻。更地锋苦刻方从才苦，磨会才我砺成会知出功成道，。功我梅我。只花学我有香会学更自了会努苦宝了力寒剑宝更来锋剑刻。从锋苦磨从才砺磨会出砺成，出功梅，。花梅我香花学自香会苦自了寒苦宝来寒剑。来锋。从磨 砺出， 梅花香 自苦寒 来。

Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
目 录 DIRECTORY
第一
什么是非法集资
第二
认清非法集资套路
第三
非法集资的后果
第四
如何防范非法集资
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
LOGO
01
什么是非法集资
此处添加详细文本描述，建议与标题相关并符合整体语言风格， 语言描述尽量，建议与标题相关并符合整体语言风格，
经济损失。
02 二是编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打 着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子， 编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、
考察等，骗取社会公众信任。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
03 三是以虚假宣传造势
不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请 明星代言、名人站台，在各大广播电视 、网络等媒体发布广告、在著名报刊上 刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、 进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。
BUSINESS
01
一思自己是否真正了解 该产品及市场行情。
BUSINESS
02
二思产品是否符合市场 规律。
BUSINESS
03
三思自身经济实力是否 具备抗风险能力。
Good Gwoorkdtwhaonrk tyhoaunk you
如何防范非法集资
规避非法集资陷阱的非法集资
非法集资的表现形式及常见手段有哪些？
非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营 等四大类。
债权
股权
商品营销
生产经营

防范和打击非法集资远离金融诈骗
汇报人：
7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。8.对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资。9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。
10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
非法集资的主要表现形式
3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6.利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。
非法集资的主要表现形式
非法集资的常见手段
2.编造虚假项目
不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号，经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容，以订立合同为幌子，编造虚假项目，承诺高额固定收益，骗取社会公众投资。
有的不法分子假借委托理财名义，故意混淆投资理财概念，利用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词迷惑社会公众，承诺稳定高额回报，欺骗社会公众投资。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
4．《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之五以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八十七条规定：未经国务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的，责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十万元以上一百万元以下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，依法承担赔偿责任；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处三万元以上三十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

哦额无哦胚额乳无风胚景乳；风了景噶；加了工噶费加独工立费思独立思 考过份考健过康份管健理康师管理师
非法集资的处罚法规
领导以推销商品
“组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动 为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服 务等方式获得加入资格
要求参加者以缴纳费用
骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处 五年以下有期徒刑或者拘役
非法集资的典型案件
training courseware for preventing and cracking down on illegal fund raising training courseware
03
哦额无哦胚额乳无风胚景乳；风了景噶；加了工噶费加独工立费思独立思
非法集资的典型案件
“钱பைடு நூலகம்”非法吸收公众存款案
情节严重
并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚 金；情节特别严重的
非法融资
未经国家有关主管部门批准，非法经营证券 、期货或者保险业务的，或者非法从事资金 支付结算业务的。
非法集资的处罚法规
● 数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以 下有期徒刑，并处罚金；
● 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以 上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
“中晋公司”集资诈骗案
徐勤等人利用中晋资产管理（ 上海）有限公司及关联公司， 通过投放广告等方式进行公开 宣传，以“中晋合伙人计划”名义 设立虚假股权私募基金产品， 非法吸收公众资金，涉嫌集资
诈骗犯罪。
“龙炎公司”非法集资案
杭州龙炎电子商务有限公司法 定代表人黄定方等人在自有资 金短缺并且明知返利模式必然 亏损、无法持续履约的情况下 ，以高额返利为诱饵，并以虚 夸投资项目、虚假宣传公司上

六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
防范和打击非法集资 远离金融诈骗
一 、非法集资的特征
二、非法集资的主要表现形式
二、非集资的主要表现形式
二、非法集资的主要表现形式
三、非法集资的常见手段
三、非法集资的常见手段
三、非法集资的常见手段
三、非法集资的常见手段
四、非法集资的社会危害
五、参与非法集资形成的风险及损失承担
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚

是汗珠 地上。
，似乎 看着母
一碰就 亲疲劳
的要样掉天子到已和地经桌上完上。全的看亮饭着了菜母，，亲母眼疲亲泪劳的额忍的头不样上住子天已从和已满眼桌经是中上完汗涌的全珠出饭亮，，菜了似脑，，乎海眼母一中泪亲碰出忍的就现不额要了住头天掉往从上已到日眼已经地母中满完上亲涌是全。的出汗亮看话，珠了着语脑，，母的海似母亲关中乎亲疲爱出一的劳。现碰额的了就头样往要上子日掉已和母到满桌亲地是上的上汗的话。珠饭语看，菜的着似，关母乎眼爱亲一泪。疲碰忍劳就不的要住样掉从子到眼和地中桌上涌上。出的看，饭着脑菜母海，亲中眼疲出泪劳现忍的了不样往住子日从和母眼桌亲中上的涌的话出饭语，菜的脑，关海眼爱中泪。出忍现不了住
天已经完全亮了，母亲的额头上已满 是汗珠 ，似乎 一碰就 要掉到 地上。 看着母 亲疲劳 的样子 和桌上 的饭菜 ，眼泪 忍不住 从眼中 涌出， 脑海中 出现了 往日母 亲的话 语的关 爱。 天已经完全亮了，母亲的额头上已满 是汗珠 ，似乎 一碰就 要掉到 地上。 看着母 亲疲劳 的样子 和桌上 的饭菜 ，眼泪 忍不住天从已眼经中完涌全出亮，了脑，海母中亲出的现额了头往上日已母满亲是的汗话珠语，的似关乎爱一。碰就 要掉到 地上。 看着母 亲疲劳 的样子 和桌上 的饭菜 ，眼泪 忍不住 从眼中 涌出， 脑海中 出现了 往日母 亲的话 语的关 爱。
从眼中 往日母
涌出， 亲的话
脑海中 语的关
出现的关
爱。
天已经完全亮了，母亲的额头上已满 是汗珠 ，似乎 一碰就 要掉到 地上。 看着母 亲疲劳 的样子 和桌上 的饭菜 ，眼泪 忍不住 从眼中 涌出， 脑海中 出现了 往日母 亲的话 语的关 爱。
天已经完全亮了，母亲的额头天上已已经满完是全汗亮珠了，，似母乎亲一的碰额就头天要上已掉已经到满完地是全上汗亮。珠了看，，着似母母乎亲亲一的疲碰额劳就头的要上样掉已天子到满已和地是经桌上汗完上。珠全的看，亮饭着似了菜母乎，，亲一母眼疲碰亲泪劳就的额忍的要头不样掉天上住子到已天已从和地经已满眼桌上完经是中上。全完汗涌的看亮全珠出饭着了亮，，菜母，了似脑，亲母，乎海眼疲亲母一中泪劳的亲碰额出忍的的就头现不样额要上了住子头天掉已往从和上已到满日眼桌已经地是母中上满完上汗亲涌的是全。珠的出饭汗亮看，话，菜珠了着似语脑，，，母乎的海眼似母亲一关中泪乎亲疲碰爱出忍一的劳就。现不碰额的要了住就头样掉往从要上子到日眼掉已和地母中到满桌上亲涌地是上。的出上汗的看话，。珠饭着语脑看，菜母的海着似，亲关中母乎眼疲爱出亲一泪劳。现疲碰忍的了劳就不样往的要住子日样掉从和母子到眼桌亲和地中上的桌上涌的话上。出饭语的看，菜的饭着脑，关菜母海眼爱，亲中泪。眼疲出忍泪劳现不忍的了住不样往从住子日眼从和母中眼桌亲涌中上的出涌的话，出饭语脑，菜的海脑，关中海眼爱出中泪。现出忍了现不往了住日往从母日眼亲母中的亲涌话的出语话，的语脑关的海爱关中。爱出。现了 往日母 亲的话 语的关 爱。

深化国际合作与交流
积极参与国际组织和多边金融机构的合作与交流，共同研究和应对 非法集资的挑战，推动全球金融治理体系的完善。
借鉴国际先进经验
学习和借鉴其他国家和地区在防范和打击非法集资方面的先进经验和 做法，不断完善我国的相关制度和机制。
THANKS。
特点
非法集资行为通常具有隐蔽性、 欺骗性、高风险性和社会危害性 等特点。
非法集资的危害
01
02
03
经济损失
非法集资往往以高息为诱 饵，吸引大量资金投入， 最终导致投资者血本无归 ，造成巨大的经济损失。
社会稳定
非法集资容易引发群体性 事件，影响社会稳定和和 谐。
金融安全
非法集资活动干扰了正常 的金融秩序，容易引发金 融风险，对国家金融安全 构成威胁。
警方立案侦查
02
监管部门将案件移交公安机关，警方立案侦查，对涉案人员采
取强制措施，并冻结相关资产。
司法审判与定罪
03
经过审判，法院认定“XX财富”构成非法集资罪，对主要负责
人判处有期徒刑并处罚金。
经验教训与启示
加强投资者教育
提高投资者对非法集资的识别能力和风险防范意识，避免被高额 回报等诱惑所吸引。
将非法集资的典型案例进行宣传，让 公众了解非法集资的真实面貌和危害 ，增强公众的警惕性。
加强金融监管力度
完善监管制度
建立健全金融监管制度， 加强对金融机构、金融产 品和金融市场的监管，防 止非法集资活动的发生。
加强执法力度
加大对非法集资活动的打 击力度，对涉嫌非法集资 的机构和个人进行严肃查 处，形成有效的震慑力。
严格客户身份识别
金融机构在办理业务时，严格进行客户身份识别，防止不法分子利 用金融机构进行非法集资。

动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位
防范打击非法集资，人人有责
对社会来说 二是涂改公司票据或废旧单证，收取资金的行为。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的
本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
目前，此案还在审理中。
的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为.
五是违规销售非保险金融产品，或与理财产品做简单对比，向客户承诺高于保险产品本身收益的高额回报的行为
（一）中国保险行业最大的 非法集资案
涉案人出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。
--为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、 税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采 取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。
（三）手段及表现形式3/3
5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击
--不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用 代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、 MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查， 便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。（如 P2P网络借贷-东方神投、庞氏骗局）
《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定
对公司来说 为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的
本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
(一)保险类非法集资风险趋势