最新保险公司分公司银保职场经理队伍建设管理办法

《个人寿险业务人员基本管理办法》（2011年版）第一部分基本管理.......................... ・....... 3-49 第一章总则................................ ......... 3-9 第二章业务人员的招募及异动................. ・..... 9-22 第三章业务人员的职责............................... 22-25 第四章业务人员的日常管理......................... 25-35 第五章业务人员品质管理............................. 35-44 第六章组织归属................................... 45-49 第二部分业务人员的福利............................ 50-57 第一章业务人员的四项基本福利.................. 50-51 第二章养老公积金.................................. 51-53 第三章基本养老补贴................................... 53-54 第四章长期服务奖................................... 55-57 第三部分业务人员的待遇............................. 58-137 第一章待遇基本规定............................ ...58-60 第二章超A类机构业务人员的待遇................... 60-73 第三章A类机构业务人员的待遇............. ........ 73-86 第四章B+类机构业务人员的待遇....................... 86-99 第五章B类机构业务人员的待遇...................... 99-111 第六章C+类机构业务人员的待遇..................... 112-124第七章C类机构业务人员的待遇....................... 124-137 第四部分业务人员的考核.......................... 137-212 第一章考核基本规定.............................. 137-141 第二章超A类机构业务人员的考核.................. 141-153 第三章A类机构业务人员的考核............ ....... 153-165 第四章B+类机构业务人员的考核.......... .......... 165-176 第五章B类机构业务人员的考核.................... 176-188 第六章C+类机构业务人员的考核..................... 188-200 第七章C类机构业务人员的考核..................... 200-212 第五部分综合开拓业务的待遇和考核规定............. 213-215 第一章总则..................................... 213-213 第一章综合开拓业务的待遇....................... 213-214第二章营销员综合开拓考核规定................ 214-215 第六部分附则........................ ・.......... 216-216第一部分基本管理第一章总则第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招募入司、职责、从业守则、日常管理、福利保障、品质管理、待遇、业务考核以及营销组织架构等事项，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效, 根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险营销员管理规定》，特制定《个人寿险业务人员基本管理办法》（2011年版）（以下简称本办法）。

保险公司员工日常办公行为管理扣分规定为更好的规范员工日常行为，推动办公礼仪制度落实，形成XX人寿良好的办公秩序，经公司研究决定，执行日常管理扣分规定，分值标准（每分50元）,具体内容如下：一、人事管理制度部分（一）考勤检查扣分项目1、值班、晨迎、晨会：未按要求值班、迟到或早退一次（1分）未及时通知次日晨迎及晨会人员（1分）2、总、分公司会议、培训或分公司组织的重要活动迟到、早退或无故缺勤，当事人和部门负责人（各1分)3、串岗闲聊、离开岗位未告知或私自外出（1分）（二）着装检查扣分项目参照员工办公礼仪制度要求：星期一至星期四需着深色职业套装，深色皮鞋(不含中长靴)，有领有袖纯白色衬衫。

在西装左胸前佩戴司徽，并佩带工作牌。

星期五可着商务休闲服装，但不得穿背心、无领衫、无袖衫、短裤、凉鞋、拖鞋上班。

1、着装不符合要求或不整洁（1分）2、未佩戴工作牌（1分）3、未佩戴司徽或佩戴位置不符合要求（1分）二、日常办公行为部分（三）办公区域检查扣分项目1、擅自改装办公桌和屏风安装位置（2分）2、办公桌下面的各种电线（电源线、电话线、网线等）零乱, 未整理归拢妥当（1分）3、屏风上张贴的文件超出5张，屏风上张贴的文件未对齐屏风上沿，屏风上张贴的文件有污损，屏风上悬挂的物件超过2件，屏风角上随意悬挂物件（1分）4、办公桌桌面、电脑显示屏、电话等未清洁，灰尘大，办公桌上文件物品摆放不整齐，台历、鱼缸、花盆、相框、鼠标、鼠标垫数量超出1个，笔筒、水杯数量超过2个（1分）5、部门所负责的公共区域不整洁，包括员工座位、走廊、窗台、衣架、公共文件柜等（部门负责人1分）6、在办公家具上乱写乱画（1分）7、本部职场内严禁吸烟。

内勤员工在本部办公楼内吸烟（本人及部门负责人各2分），外勤人员在办公楼内吸烟（所属部门负责人2分）8、下班后所辖区域内门窗、灯、空调、办公电子设备等未关闭（部门负责人或专管人员1分）9、人为损坏职场设施按价赔偿并视情节（1-2分）10、不遵守安全管理规定，私自破解、复制员工工卡的（2分）11、未经人事行政部许可私自配制职场门钥匙的（2分）12、未经允许私自使用他人电脑或有黑客行为的（2分）注：同一楼层内有多部门办公的公共区域管理执行临近原则。

中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司银行保险销售人员管理规定（2013版）实施细则第一部分总则第一章总论第二章组织架构及职涯发展第三章类别确定第二部分客户经理篇第一章工作职责第二章人事管理第三章薪酬待遇第四章考核管理第三部分业务部经理篇第一章工作职责第二章人事管理第三章薪酬待遇第四章考核管理第四部分业务部督训篇第一章工作职责第二章人事管理第三章薪酬待遇第四章考核管理第五部分附则中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司二○一二年十二月三日第一部分总则第一章总论第一条我司银保条线自2012年以来，秉持着以“巩固并不断提升价值贡献”的渠道定位，适应新形势“以客户需求为导向”的战略转型思路,在全司统一规范人员组织架构、职级设置及工作职责，明确银保业务人员薪酬待遇及考核管理规定，现已建立银行保险健康持续发展的人才队伍。

为进一步合理优化银保资源合理配置，促进我司银代业务持续健康发展，特制定2013年度《中国太平洋人寿保险股份有限公司广东分公司银行保险销售人员管理规定（2013版）实施细则》（以下简称《基本法》）。

第二条本《基本法》所称“银行保险业务”是指通过与我司签订《保险代理协议》的银行（含邮政）并在其柜面、理财中心、网上银行、电话银行和信贷业务等渠道销售我司产品所产生的寿险业务。

第三条本《基本法》所称“银行保险业务人员”指从事银行保险业务、为合作渠道提供服务支持、进行网点经营管理等工作，与公司签订《劳动合同》的业务人员。

银行保险业务人员分为两个序列：（一）业务销售序列：客户经理（二）业务管理序列：业务部经理、业务部督训客户经理是指符合公司银行保险业务人员聘用条件，与公司签订《劳动合同》，从事银保业务销售以及为网点提供销售支持的业务人员。

业务部经理是指符合公司银行保险业务人员任用条件，与公司签订《劳动合同》，负责达成业务部经营管理目标、推动业务部所辖渠道网点合作、提升业务部所辖人员产能、实施业务部基础管理的银保业务部负责人。

2021中邮保险团险队伍建设现状与建设思路范文 快速发展中邮保险团体养老、健康及相关保险业务,打造新的业务增长点,是贯彻中国邮政集团公司加快团险业务发展,促进中邮保险业务转型的重要举措.发展团险业务的关键在于加强团险队伍建设,这是中邮保险打造精兵三千战略的重要组成部分. 1同业团险队伍建设概况 多数保险公司团险部采取事业部或准事业部模式,团险部对团险业务开拓、团队管理、产品研发、运营管理进行集中管控,独立核算,自主经营,对下延伸,条线直管.国内新华人寿、阳光人寿、人保寿险等均采取此种模式.团险业务员基本为合同制员工,按《团险业务人员管理办法》进行管理.目前市场上前五家保险公司均形成较稳定、成熟的团队和完善的产品体系,除传统的补充养老、补充医疗、企业年金等产品,还推出集合年金、递延型养老等产品,基本覆盖了意外、医疗、养老、年金、投资等方面的客户需求. 以人保寿险为例,人保寿险设立独立的团险部,单独核算,独立经营.总公司团险部下设市场企划处、业务员管理处、销售支持处和中介业务处.分公司团险部下设销售管理处与销售本部,其中销售管理处进行团险管理,销售本部为销售团队,由销售业务员组成.地市设销售管理岗和综合管理岗两名管理人员,县公司设一名综合管理岗,其余全部为销售人员,详见图1、图2. 2中邮保险团险队伍建设现状 中邮保险主营业务是银保业务,团险业务还处于起步阶段,主要拓展股东业务,在产品、营销、运营、队伍建设等方面的基础能力较为薄弱,还未确定业务管理模式.中邮保险建立团险队伍适逢其时,具备其他公司不可比拟的优势,但同时也存在一些急需解决的问题. 2.1中邮保险建立团险队伍的优势 2.1.1品牌和客户资源优势 经过多年发展,邮政公司已在广大客户中形成良好的品牌和口碑,特别是县域、乡镇、农村点多面广,优势明显.电子商务公司、"自邮一族"、函件专业、包裹专业、集邮专业、分销专业、报刊专业、名址库等专业拥有丰富的客户资源.系统内部三大板块近百万员工的养老健康保障也是庞大的业务资源. 2.1.2与政府、地方企业的良好关系 邮政报刊发行、集邮、邮务、明信片等业务的开展,促使邮政与地方政府、企事业单位形成良好的合作关系,具备团险业务发展得天独厚的条件. 2.1.3业务过硬的销售人员 邮政和邮政储蓄银行的大客户经理、理财经理具有丰富的销售经验、较强的销售能力和稳定的客户资源.目前由于传统业务量下降,现有销售劳务工、大客户经理、理财经理等存在业务量不饱和现象;同时由于政策因素,部分劳务工面临竞聘、淘汰和新的工作选择,给中邮保险提供了选拔、招聘业务人员的良机. 2.2中邮保险团险队伍建设存在的问题 2.2.1销售队伍尚未建立 目前各省团险队伍正在筹建阶段,团险经营管理与销售人员职能、定位不清晰,不利于团险业务的专业经营和管理.未建立营业部的分公司市场部既负责管理又负责销售,内外勤兼顾,已建立营业部的分公司管理和销售职能划分不清晰.业务管理和销售职责有待规范. 2.2.2团险销售渠道有待开拓 目前团险业务主要集中在邮政系统内,与电子商务公司合作航意险业务,与函件专业、集邮专业、分销专业、报刊专业合作激活卡业务,为邮政系统内部职工提供意外险和意外医疗保障等业务初见成效.但对外销售渠道还未建立,依托邮政、邮政储蓄的客户资源没有得到有效开发和利用. 2.2.3团险业务培训需加强 目前,团险培训仅限于业务操作和产品培训,尚未形成团险培训体系,培训课件也比较单一.对于团险政策、团险拓展技巧、团险业务知识、相关财务、税务、国家与监管部门政策等相关培训有待开展并加强. 2.2.4团险制度不健全,缺乏销售支撑和企划 业务政策、管理制度、财务政策、发展目标有待进一步明确,荣誉激励体系尚未建立,业务企划推动和销售支持有待加强.特别是团险业务人员管理办法,应明确团险队伍的招聘管理、薪酬管理、考核激励措施,使团险业务专业化经营、规范化管理. 3中邮保险团险队伍建设思路 3.1组织架构和岗位职能 中邮保险应建设两支团险队伍,一支为自营队伍,一支为兼业代理队伍.自营队伍主要是自主招聘、自我管理;兼业代理队伍依托邮政大客户经理、理财经理,省公司给予培训支持、业务指导、出单协助. 3.1.1总公司组织架构和岗位职能 总公司前期可以在市场部设立二级部门,待条件成熟时逐步成为独立的团险部.团险部主要承担业务支持职能,包括渠道管理、经营管理、业务督导、培训支持等.下设业务企划督导岗、业务支持岗、人员管理岗、中介业务岗,在团险部独立后逐步扩展为科室,见图3. 团险部经理:负责年度工作计划的制定和预算的编制管理,分解总公司下达的各项业务计划指标至各省,争取全面完成计划指标;制定总公司团险销售政策和激励政策;指导各省销售活动;团险销售队伍建设、管理、培训及考核等;贯彻执行总公司团险各项工作安排. 市场企划督导岗:负责公司工作计划制定和预算编制管理;分解总公司下达的各项业务计划指标至各省,负责督导全面完成计划指标;制定公司团险销售政策和激励政策;公司各阶段行销激励方案的策划、宣导、追踪落实、总结反馈;全国大型营销活动的组织规划和具体实施;指导各省分公司的销售活动. 销售支持岗:负责召开团险年度总结会议,分析外部环境、行业发展态势及目标市场需求,了解竞争对手策略,为销售人员市场开拓提供技术、资料、宣传等方面支持;负责各省团险业绩统计和月度分析等;建立公司团险培训体系,制定公司团险培训工作计划,建设并管理团险培训专兼职队伍,编写重点培训课件,收集培训反馈、评估培训效果、对重点培训课程进行组织和讲授;制作远程和新媒体培训课件. 人员管理岗:负责团险销售队伍人员招聘、考核、管理,培训政策、制度的制定以及团险人员管理系统建设;负责团险业务员活动管理工具、活动量管理工具、工作日志的设计、制作,团险销售人员的半年、年度考核的督导、复核;完成各类人员管理报表并定期分析,为公司决策提供参考. 中介业务岗:负责制定团险兼业代理业务的各项政策、制度并与邮政、邮政储蓄银行沟通、协调;负责团险兼业代理协议的签订事宜,中介业务指导、督导,组织培训,协助大项目业务谈判和业务处理,协助统计兼业代理团险业绩及手续费发放;对兼业代理机构进行团险业务政策的传达、宣导、培训,对涉及兼业代理的团险业务员、大客户经理等队伍进行管理、培训. 3.1.2省级分公司组织架构和岗位职能 省公司分别在市场部或营业部设团险二级部门,视各省业务发展情况,逐步成为独立部门.团险部下设业务支持岗、兼业代理岗、业务员管理岗.主要承担团险管理和团险销售职能,包括本部管理及对地市县的管理,团险直销和兼业代理销售.各省团险直销主要在省级分公司所在地开展业务,可设经理、业务主管、业务员三个层级,见图4.地市以兼业代理为主,依托中邮保险局实行管理,中介业务员给予必要的业务协助和培训支持,条件成熟时设立营销服务部.省级分公司应配的管理岗有销售支持岗、人员管理岗、综合(中介业务)岗. 团险部经理:负责省级分公司年度工作计划的制定和预算的编制管理,分解省公司各项业务计划指标至业务部或业务员,力争全面完成计划指标;制定省公司团险销售政策和激励政策;指导各市县的销售活动;团险销售队伍建设、管理、培训及考核等;贯彻执行总公司、省级分公司团险各项工作安排. 销售支持岗:负责分公司各类业务分析报告、市场调研报告的制作;年度工作计划的制定,分解各项业务计划指标至各业务部及各地市兼业代理机构,并负责全面完成计划指标;制定分公司团险销售政策和激励政策;指导各团队的销售活动;分公司团险各类业务签报流转;协助制作大项目的计划书、方案及标书,代表分公司进行方案展示或标书讲解,负责大项目的管理和协助开拓;涉及产品技术方面的培训、授课;分公司各阶段行销激励方案的策划、宣导、追踪落实、总结反馈. 人员管理岗:负责团险销售队伍人员招聘、管理、培训及考核等;团险内外勤人员的招聘、调动和离职等手续办理;团险销售人员的业务津贴、半年奖、年终奖的计算;团险销售人员的半年、年度考核的实施;完成各类人员管理报表并定期分析,为公司决策提供参考. 综合管理岗:参与制定分公司团险预算并负责日常费用管理;销售人员日常活动量管理工作,团险培训工作计划的制定、效果反馈、评估和总结;分公司团险各类培训课程的组织和讲授;团险专兼职讲师队伍的建设和管理;团险会议管理(包括早夕会、月度、季度、年度会议及定期主管例会的组织安排);大型营销活动的组织规划和具体实施;各业务单位的业绩统计和月度分析等;分公司各类业务分析报告、市场调研报告的制作;分公司团险的各类行政办公事务;分公司团险的各类文件档案管理、单证管理、会议管理. 中介业务管理岗(可单设,初期也可由综合岗兼任): 负责对地市、县邮政、邮政储蓄团险兼业代理业务的沟通、协调、指导、监督、组织培训,协助业务谈判和签单、出单、保全、理赔等业务处理;协助统计兼业代理团险业绩及手续费发放;对兼业代理机构进行团险业务政策的传达、宣导、执行,对涉及兼业代理业务员队伍的会议管理及人员业绩考核结果与兼业代理机构沟通. 团险业务员和中介业务员:主要负责业务拓展,团险业务售前、售中、售后的全程服务. 3.2中邮保险团险制度建设 明确的方向和政策指引是团险队伍建设的重要保障.制度建设应包括组织机构、管理体系、考核办法、薪酬待遇、业务政策等.中邮保险应制定《团险直销业务员管理办法》、《团险中介业务员管理办法》、《团险业务员活动管理规定》、《团险计划书管理办法》、《团险代理业务管理办法》、《团险业务授权管理办法》等制度.制度建设要按照保监会的要求,结合公司实际,具有可操作性和地区差异性. 团险基本法是团险人员的管理大纲,可以加强和规范团险业务队伍管理,明确业务系列人员的职责、考核与待遇,做好业务员等级分级和职业生涯规划,是建立高技能、高生产力、高凝聚力"三高"销售团队的基础.因此,中邮保险应制定符合实际、切实可行、全面具体的团险基本法. 3.3人员招聘 各分公司根据管理部门制定的选人标准、岗位资质要求,分别进行管理人员和销售人员的招聘.中邮保险直销队伍可以从两个渠道招聘业务员.首先是同业团险从业人员,优先考虑有团队管理经验的人员和业务骨干;其次是邮政销售队伍,要与邮政等方面沟通,层层选拔,建立自己的队伍.目前邮政在进行用工改革,一大批优秀业务员由于人员规划的限制,无法进入合同工行列,中邮保险可以招聘进来,先采取代理制,从中选择优秀业务员转为合同制员工.团险业务员的选聘贵在质而不在量,把一个新员工培养为成熟的业务员需要2年左右时间,如果刚毕业的大学生直接参与基本法考核,可能半年后因考核不合格而被淘汰,因此不建议直接招聘毕业生为团险业务员. 兼业代理队伍主要是邮政营销团队资源的共享和复用,通过培训团险专业知识,提升销售队伍的营销能力,对邮政客户资源进行深度开发,使销售团队成为可以提供综合服务的全面人才.团队管理、考核仍由原单位负责,中邮保险负责业务支援和培训支持.中邮保险与邮政统一签订《团险兼业代理协议》,明确团险代理手续费和业务员提成以及团险业务员的管理与考核标准. 各分公司可根据实际情况确定用工机制,按照总部制度制定业务员管理办法.分公司建立两支队伍,分别采取不同的业务考核体系和晋升标准.兼业代理人员从邮政公司的专业专职营销员中选拔部分有意愿代理保险产品销售的员工,利用所属专业的客户资源,兼做中邮保险业务.销售中邮保险团险业务的业绩应纳入邮政客户经理晋升、评优、用工转换的考核范畴. 3.4团险业务培训 团险业务是中邮保险新发展的业务渠道,邮政兼业代理业是新业务,团险业务专业性、政策性更强,培训工作尤为重要.因此应培养团险专兼职讲师,制作课件,以面授、远程授课、制作光碟、下发课件等方式给各省、地市、县分公司提供专业支持.团险培训主要分为初级、中级、高级三个层级. 高级培训:对象为公司分管领导、专职讲师、团险部经理.培训内容为团险产品分析研究、社保政策与团险、年金业务、财税政策与团险、员工福利保障计划、养老金需求分析等. 中级培训:对象为高级主管、中邮保险局负责团险的管理人员.内容为团险业务管理知识、销售专业化流程、技能、大项目展业、标书制作、活动量管理工具应用等. 初级培训:对象为新老业务员、业务骨干.内容为新人岗前培训、衔接培训、团险市场、产品介绍、业务知识、活动量管理、团险销售流程、计划书制作、案例分析等. 培训应和业务员晋升挂钩,业务员晋升除业绩达标外,还应参加应有培训并通过考试. 3.5人员管理 人员管理主要是进行活动管理和活动量管理.活动管理可以帮助各级业务员养成良好的工作习惯,同时提高销售主管的辅导能力和公司支撑能力,以达成积累准客户、业务员增加收入、公司实现经营目标的作用.活动管理包括目标管理、时间管理、活动量管理、会议管理、绩效管理.活动量管理利用活动工具对人均产能、举绩人数、举绩率进行量化评估. 3.5.1活动量指标 业务人员日均活动量应不低于2次,月均不低于40次,其中新访客户次数不低于20次,营业部负责人的活动量月均不低于20次(包括陪同业务人员的拜访),各分公司可以根据自己的实际情况进行调整. 3.5.2活动工具应用 团险业务人员的活动工具包括工作日志、客户档案以及各种追踪报表等,业务人员必须按照相关要求及时、准确填写.营业部负责人应每日对业务人员的活动工具进行检查,安排相应的陪同拜访,并对业务人员的填写情况作出书面评价、提出整改意见,帮助业务人员进行客户分析,找出可操作性的销售方法. 分公司团险部负责人每月应对业务人员拜访的准客户数量和活动量以及自身活动量进行统计并上报分管领导.定期召开早会、夕会、周例会、月度分析会,对业务员的业绩情况进行通报. 团险队伍建设是一项长期工作,不能一蹴而就,应抓好队伍建设,在试点的基础上全面推广,使自营业务实现新突破,充分发挥邮政兼业代理人员的积极性和客户资源优势,提高团险业绩,使效益业务形成规模,开辟中邮保险新的业务渠道,为公司转型发展添上浓墨重彩的一笔.。

保险公司银保部工作计划（优秀5篇）在日新月异的现代社会中，需要使用岗位职责的场合越来越多，岗位职责主要强调的是在工作范围内所应尽的责任。

那么你真正懂得怎么制定岗位职责吗？熟读唐诗三百首，不会作诗也会吟，这里是细心的小编帮大家收集整理的5篇银保的相关文章，希望对大家有所启发。

保险公司银保部工作计划篇一__年上半年的工作很快结束了，面对今年宏观经济形势较为紧张，支行现状不容乐观的境遇下，作为公司业务部的客户经理更应该充分发挥自己的作用，提出下半年的工作计划，努力实现。

一，主动学习，提升技能。

作为一名入职一年的客户经理，工作时间不长，没有坐柜的经历，确实是自己在工作中的不足之处。

不论是自己的技能、还是营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，。

因此在下半年的工作中，要继续加强自己的学习，提升个人素质，努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。

不断总结、不断学习、不断积累，争取能从容地处理日常工作中出现的各类问题。

二，维系客户，拓展市场。

主动与客户联系，关心客户需求，适时将我行新的业务产品介绍给客户。

对于现有客户的上下游企业，应该做到深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作。

应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。

对现有的客户，要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。

开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。

首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。

时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。

第三，在与客户的交往中，要积极推销银行产品。

善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。

如有需求及时向有关部门报[]告，积极探索为其开发专用产品的可能性。

太子保险财产保险股份有限公司营销人员基本管理办法（2020版）第一章总则 (1)第二章营销组织体系 (1)第一节营销组织架构 (1)第二节营销团队 (2)第三节职级体系 (3)第三章营销人员管理 (6)第一节人员编制与合同管理 (6)第二节营销人员薪酬管理 (7)第三节营销人员考核管理 (7)第四节营销人员职级管理 (8)第五节营销人员禁止行为 (10)第四章营销团队管理 (12)第一节活动量管理 (12)第二节关键会议管理 (13)第三节团队费用管理 (14)第五章综合团队 (14)第一节综合团队人员任职资格和职级标准 (15)第二节综合团队薪酬体系 (15)第三节综合团队人员考核 (18)第六章重客团队 (22)第一节重客团队人员任职资格和职级标准 (22)第二节重客团队薪酬体系 (23)第三节重客团队人员考核 (27)第七章车商团队 (30)第一节车商团队人员任职资格和职级标准 (30)第二节车商团队薪酬体系 (31)第三节车商团队人员考核 (34)第八章经代团队 (37)第一节经代团队人员任职资格和职级标准 (38)第二节经代团队薪酬体系 (39)第三节经代团队人员考核 (41)第九章电力职工车团队 (45)第一节电力职工车团队人员任职资格和职级标准 (45)第二节电力职工车团队薪酬体系 (46)第三节电力职工车团队人员考核 (49)第十章银保团队 (52)第一节银保团队人员任职资格和职级标准 (52)第二节银保团队薪酬体系 (53)第三节银保团队人员考核 (56)第十一章电网销团队 (60)第一节电网销团队人员任职资格和职级标准 (60)第二节电网销团队薪酬体系 (62)第三节电网销团队人员考核 (66)第十二章附则 (66)第一章总则第一条为贯彻公司“效益优先、兼顾规模”的发展战略，大力提升机构、渠道和人员产能，实现营销管理体系的科学化和标准化，根据《中华人民共和国保险法》、《保险销售从业人员监管办法》及中国保险监督管理委员会有关规定，制定本办法。

银保渠道经理岗位职责银保渠道经理是负责银行与保险公司合作项目的经理，主要职责如下：1. 客户管理：该岗位需要与金融机构建立长期稳定的关系，负责与客户沟通，并确定他们的需求和利益。

在需要时，与客户建立新的关系和维护现有客户的关系，提高客户的满意度和忠诚度。

2. 合作项目管理：负责协调银行和保险公司之间的合作项目，确保项目的顺利进行并满足双方合作的各种需求。

需要制定合适的合作计划，有效安排工作进度，监督整个项目的执行情况，发现和解决问题。

3. 业务拓展：负责银行与保险公司的业务拓展，以满足消费者的各种需求。

需要对市场进行分析，形成行业发展趋势，然后根据市场需求研究出相应的保险产品和金融产品方案。

在与保险公司的协作中，维护品牌形象和企业文化，以期与竞争对手区分开来，提高市场份额。

4. 业务培训：负责向银行和保险公司的销售人员提供相关的业务培训，以熟悉产品特点和推销技巧。

在保险产品推销方面，针对不同的客户群体，需要有相应的推销方案和销售策略。

通过定期的业务考核，提高销售人员的素质和绩效水平，帮助银行和保险公司计划和实施销售策略，提高项目的推销效率。

5. 战略规划：负责与银行和保险公司的高层管理人员合作，制定并实施战略规划，以避免与竞争对手的冲突。

在发展规划、战略拓展方面，需要思考长期发展，落实到实际的操作层面。

6. 终端管理：负责终端建设和管理，对银行内和保险公司的营业场所的银保融合业务进行布局，保证终端加盟商向客户提供高品质的金融保险服务，促使合作伙伴不断成长。

7. 项目评估：负责对合作项目的评估和分析，及时发现和解决问题。

根据市场变化、客户需求和公司的目标制定新的规划和策略。

总之，银保渠道经理是一个领导力和管理能力都很强的人。

他需要具备市场分析、投资策略、风险控制、资源分配等多方面的能力，以确保项目的成功执行和投入值得。

银保部经理岗位认知引言银保部经理是银行和保险公司合作的桥梁，负责管理银行的保险业务，实现双方的利益最大化。

本文将深入探讨银保部经理岗位的认知，包括岗位职责、技能要求、发展前景等方面。

一、岗位职责银保部经理的主要职责包括但不限于以下几个方面：1.1 市场拓展银保部经理需要负责开拓新的市场，与保险公司合作，推出适合客户需求的保险产品。

通过与客户建立良好的关系，提高销售量并实现销售目标。

1.2 业务管理银保部经理需要领导和管理一支销售团队，监督团队成员的日常工作，包括销售策略制定、客户管理、业绩考核等。

1.3 客户咨询与投诉处理银保部经理需要向客户提供专业的咨询服务，帮助客户了解不同的保险产品，并解答客户的疑问。

同时，当客户出现投诉时，银保部经理需要妥善处理，确保客户满意度和公司声誉。

二、技能要求成为一名优秀的银保部经理需要具备多种技能，下面列举了几个重要的技能要求：2.1 销售技巧银保部经理需要具备良好的销售技巧和谈判能力。

他们需要能够与客户建立信任关系，了解客户需求，并能够巧妙地推销适合客户的保险产品。

2.2 团队管理能力银保部经理需要具备良好的团队管理能力，能够激励团队成员，制定明确的目标，并监督他们的工作进度。

同时，他们需要善于沟通和协调，解决团队内部的问题。

2.3 保险知识银保部经理需要具备深入的保险知识，包括不同的保险产品、保险合同条款等。

只有对保险的了解足够深入，才能够为客户提供准确的咨询服务。

2.4 创新能力银保部经理需要具备创新能力，能够不断创新销售策略和推出新的保险产品，以满足市场的需求。

三、发展前景作为金融服务业的一员，银保部经理的发展前景广阔。

3.1 职业晋升优秀的银保部经理可以通过出色的工作业绩迅速晋升为高级经理，甚至可以晋升为银行的高层管理人员。

在晋升的过程中，他们将承担更大的责任，并享受更高的薪资和福利待遇。

3.2 行业交流作为银行和保险两个行业的交叉岗位，银保部经理有机会与不同行业的专业人士进行交流和合作。

2024年银保部岗位职责5篇目录第1篇银保部负责人岗位职责任职要求第2篇银保部督训岗岗位职责第3篇银保部经理岗位职责第4篇银保部客户经理岗位职责第5篇银保部负责人岗位职责银保部负责人岗位职责任职要求银保部负责人岗位职责银保部负责人 1. 根据公司发展战略及监管要求，制定年度银保业务发展规划，并带领银保部门确保各项经营目标的实现;2. 负责银保内勤及外勤销售队伍建设，制定并完善银保业务人员管理基本法;3. 负责全国银保市场研究及落实监管政策的贯彻执行工作，重点侧重银保市场研究以及对标公司及产品分析，制定并调整相应的经营策略;4. 做好全国及展业地区的相关政策(监管环境)、市场环境(银行渠道)、同业动态(产品及政策)等外部经营的调研工作，作为经营决策依据;5. 负责公司与银行机构“总对总”层面的合作关系的建立和维护，带领团队开拓新渠道或新业务;6. 负责产品需求调研，推动银保渠道的新产品不断创新; 1. 根据公司发展战略及监管要求，制定年度银保业务发展规划，并带领银保部门确保各项经营目标的实现;2. 负责银保内勤及外勤销售队伍建设，制定并完善银保业务人员管理基本法;3. 负责全国银保市场研究及落实监管政策的贯彻执行工作，重点侧重银保市场研究以及对标公司及产品分析，制定并调整相应的经营策略;4. 做好全国及展业地区的相关政策(监管环境)、市场环境(银行渠道)、同业动态(产品及政策)等外部经营的调研工作，作为经营决策依据;5. 负责公司与银行机构“总对总”层面的合作关系的建立和维护，带领团队开拓新渠道或新业务;6. 负责产品需求调研，推动银保渠道的新产品不断创新;银保部负责人岗位银保部负责人岗位职责战略银保部负责人岗位职责:1、负责总公司集签政府、集签企业落地对接及服务工作;负责重点客户、重点经纪和重点项目的发展方向和拓展策略;2、负责研究当地市场重点客户、重点项目的市场特点及发展趋势;3、负责制定本渠道年度业务计划,并负责全面完成计划指标;4、负责集团签约客户、“总对总”重点客户的落地项目及机构自有大项目的目标管理、拓展技术支持及售后服务跟踪协调;5、负责重点经纪业务渠道、合作银行的业务推动;6、负责集团推动的太平养老、太平资产等综合开拓重大落地项目拓展及售后服务跟踪协调;7、负责协助部门制定分公司渠道业务发展规划、策略,制定渠道制度和流程;8、负责战略银保部部门建设及管理。