构建案件防控体系提升内控管理水平

2024银行案件防控工作总结一、综述2024年是我行银行案件防控工作迈上新台阶的一年。

面对日益复杂的金融风险形势，我行坚持以客户为中心，强化内控意识，加大风险防范力度，取得了一系列显著成效。

二、案件防控措施（一）加强人员培训我行将案件防控工作作为员工群体素质提升的重点内容，加强人员培训，提高员工的风险防范意识和技能水平。

开展内外部培训、学习交流会，提高员工对欺诈案件、治安案件等案件类型和手段的识别能力，提高员工的犯罪心理学知识和应对处置能力，全面提升员工的反欺诈防骗能力。

（二）加强业务流程监管我行进一步强化业务流程监管，完善操作规程，制定严密的操作流程和业务条线，限制员工权限，减少内部操作错误。

优化审批机制，完善内部风控审批流程，对关键环节实施多级审批、多人参与，并建立业务异常监测机制，及时发现和防范风险。

（三）强化技术应用加大科技投入力度，引入人工智能等前沿技术，提升风险监控的精准性和时效性。

建立大数据平台，对客户交易行为、风险预警信号等进行实时监控和分析，发现异常交易行为，及时采取措施，减少风险损失。

（四）加强合规意识严格执行相关法律法规和内部规章制度，加强合规培训，提高员工合规意识。

建立并完善内部风险控制体系，建立健全内部控制和监管机制，确保银行经营活动合规稳健。

三、案件防控成效2024年，我行通过上述措施取得了显著的案件防控成效：（一）案件数量明显下降2024年，我行案件数量同比下降20%。

这主要得益于我行加强了员工培训，提高了员工的防范意识和技能水平，有效减少了由员工操作失误引发的案件。

（二）案件损失降低通过加强业务流程监管和技术应用，我行有效减少了骗贷、盗刷等案件类型的发生，案件损失同比下降了15%。

特别是引入了人工智能技术，通过实时监控和分析客户交易行为，对异常交易行为进行预警，及时阻断了一大批潜在风险。

（三）合规意识提升通过加强合规培训和内部控制，我行员工的合规意识得到了明显提升，相关违法违规行为明显减少。

农村信用社案件防控工作存在的问题及对策案件专项治理以来，农村信用社按照银监会有关要求和工作部署，进一步加大案件防控工作力度，加强领导，强化管理， 落实责任，细化考核，严格问责，取得了较好成效。

但随着农村信用社发展改革的不断深入，风险防范工作出现了一些新问题，对新形势下案件防控工作提出了一些 新要求与新挑战。

一、农村信用社案件防控的现状省联社自成立以来，高度重视案件治理和风险防控工作，在银监部门的监管指导下，着眼于建立案件防控长效机制，健全制度规程，强化内控管理，规范经营行为，大力开展风险排查，狠抓案件专项治理，逐步形成了纪检监察、审计监督、巡视和信访互相协调配合的工作体 系。

从案件专项治理开展以来，农村信用社案件防控工作取得了 一定成效，积累了大量案件治理和防控的工作经验，2008年省联社制定出台了《山东省农村信用社案 件防控长效机制建设实施办法》。

案件的查处为农村信用社的经营管理，查出了不足，找到了漏洞，为农村信用社制度的完善、管理的有效性起到了积极的作用，促 进了全省农村信用社经营管理水平和风险防控能力的提高，推动了农村信用社的 改革和发展。

- 1 -但是，去年以来，部分地区发案数量和涉案金额呈现大幅反弹态势，有些是同质同类的案件，而且涉案金额巨大，性质恶劣。

这充 分暴露出农村信用社在业务管理、合规建设、制度建设、干部员工管理、审计监督等各个环节存在的漏洞和不足。

农村信用社案件防控工作还停留在防控案件的层面，并未完全深入到日常管理的各个领域和层 面，并未做到标本兼治。

那么农村信用社的案件防控工作关口前移的“关口”在哪里，标本兼治的“本”是什么？二、农村信用社案件防控 与海恩法则德国飞机涡轮机的发明者帕布斯·海恩指出：每一起严重事故的背 后，必然有29次轻微事故、300起未遂先 兆和1000起事故隐患。

这就是海恩法则，一个在航空界关于飞行安全的法则，说明了飞行安全与事故 隐患之间的必然联系。

抓落实控风险全面提升风险管理水平×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。

下面，将×行的具体工作情况汇报如下：一、加强领导，全力抓好案件防控工作×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。

二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。

三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。

四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。

目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。

思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。

×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。

截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。

案件防控治理工作方案自查工作实施方案为进一步提升察右前旗蒙银村镇银行（以下简称“我行”）案件防控治理工作水平，加强案件防控长效机制建设，有效防控案件风险，根据乌兰察布银监分局《乌兰察布银监分局办公室关于___银行业案件防控深化年活动实施方案___》（乌银监___发【___】77号）文件要求，特制定本方案。

一、指导思想按照建立现代农村金融制度的要求，深入贯彻落实科学发展观，坚持以规制流程建设为先导，以强化内部治理和内控执行力为保障，积极推进案件防控长效机制建设，强化风险管控，提升经营管理水平，实现安全、稳健、持续发展，为加快转变发展方式、提升核心竞争能力，加快构建现代新型农村金融企业保驾护航。

二、___领导为确保我行案件防控治理工作有序开展，我行特成立案件防控深化年工作领导小组，组成人员如下：组长：刘润副组长：杨旺成员：赵厚成赵俊安龙生辛慧安世宏郭红宾领导小组下设办公室，办公室设在我行风险内控部，案件防控治理工作___主任赵厚成，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。

三、自查方案（一）高管人员及关系人贷款排查专项清理工作责任部门。

综合业务部、风险内控部（牵头）负责整个工作的安排，每季度检查一次。

主要内容。

重点排查高管人员及关系人贷款管理制度建设情况；高管人员及关系人贷款程序及贷款手续是否合规，贷款申请资料及有关证明材料是否真实；是否存在自批自贷、超授权审批贷款问题；担保手续是否合法有效；是否存在对高管人员及关系人发放信用贷款（小额农贷除外）；以及担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的问题；是否存在高管人员及关系人借用、冒用他人名义贷款的问题；高管人员及其近亲属是否存在多头贷款、一户多人贷款、化整为零贷款问题；高管人员及关系人贷款用途是否真实；是否用贷款从事股本权益性投资；是否存在将贷款资金转借他人从事___活动行为；高管人员是否存在授意信贷员或审批人向其本人及其近亲属发放不符合借款人条件的贷款；是否存在违规简化贷款手续、违反审批程序、超比例“垒大户”贷款问题；高管人员及关系人贷款是否存在通过以贷收息、借新还旧、违规展期等方式来掩饰贷款风险的问题；对已形成的不良贷款是否按期催收，并对风险贷款采取有效的资产保全措施，是否落实清收责任人和责任追究制度；“三自一承诺”专项行动中发现问题的整改落实情况。

四项措施提升案件防控能力为了提升案件防控能力，需要采取以下四项措施：
第一，加强信息共享和协作。

案件的侦办过程中，各部门之间需要密切合作，及时分享信息，确保信息的及时传递和沟通。

只有信息共享和协作密切，才能有效地预防和打击犯罪行为。

第二，加强技术装备和人才建设。

现代科技的发展为案件的侦破提供了强大的支持，因此需要不断更新和升级技术装备，提高人才的专业素养，培养一支高素质的侦破队伍。

只有充分利用技术手段，并且具备专业知识的人才，才能有效地提升案件防控能力。

第三，建立健全的法律制度和规范。

一套完善的法律制度是案件防控的基础，需要建立符合实际的法律法规，明确各类犯罪行为的界定和处罚措施。

同时，遵守法律规定，加强对执法人员的监督和管理，确保执法过程的公正性和合法性。

第四，加强社会宣传和教育。

通过开展相关的宣传教育活动，提高公众的法律意识和法制观念，增强人们的法律素养和自我保护意识，共同参与案件防控工作。

只有建立良好的法治环境，才能有效地提升案件防控能力。

通过上述四项措施的落实，相信可以有效提升案件防控能力，确保社会的安全和稳定。

让我们共同努力，为建设法治社会贡献力量。

2024年银行案件防控心得体会这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《____加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。

透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。

加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。

真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。

结合这次学习，以下心得体会。

一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。

制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。

营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。

坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。

为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。

坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。

牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。

坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。

二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。

管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。

在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。

银行案件防控工作总结xx银监分局：我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究,认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手,继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。

现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下:一、主要工作一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作,充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理,查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改.（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展.为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求,不等不靠，提早下手。

我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案,细化活动内容,明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识,进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

(三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。

为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。

陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。

如何建立有效的内控制度体系，加快推进风控体系建设，提升风险防控能力加强内部控制体系建设，提高风险控制能力是现代金融企业经营管理水平的内在要求，是建立现代金融企业制度的重要基础，是实现我行发展目标的重要保障，随着股份制改革的不断推进，虽然各项规章制度进一步完善，员工内控意识有很大提升。

同时加大了检查的频率和深度，但案件仍呈高发态势，根本原因就是各种关系没有处理协调好，从而造成了内控制度执行不力，措施果。

权力的同时，并未建立起强有力的监督约束机制。

一方面，人员轮换和强制休假制度流于形式；另一方面，内部审计存在重大缺陷，侧重于对基层操作人员的检查，忽视对关键人员（尤其是管理人员）的审计。

无论是审计频率，还是审计范围，都远不能形成对关键人员的有效威慑，从而为关键人员作案提供可能。

三、正确处理好“十大关系”提高内部控制执行力内控管理工作中存在的问题不容忽视。

对此，必须从思想上有足够的认识，标本兼治，力克顽症，处理好“十大关系”，努力开创股份制条件下内控建设新局面。

（一）处理好内控优先理念与提高员工素质之间的关系。

最大可能地控制风险、降低成本和利润最大化是每一个商业银行的经营核心，也是公司治理、强化内控优先理念、提高员工素质的共同目标。

内控优先理念作为风险管理的核心，也贯穿于银行经营管理与提高员工素质完全融合，内控优先理念与提高员工素质之间是相辅相成、相互促进的关系。

只有全体员工的素质提高，才有内控优先理念的形成，全员思想上树立了内控优先的理念，就必然努力提高自己的素质。

（二）处理好部分内控与全面内控的关系。

部分内控与全面内控是相辅相成关系。

部分内控仅仅是与业务有关的操作风险控制，但现在内控渗透已延伸到经营管理的方方面面，内控已经成为银行日常经营管理中必不可少的重要部分，在任何阶段都必须确保银行的所有领域遵守政策和制度。

因此要从部分内控向全面内控转变，部分内控中各级管理人员和各岗位人员的内控管理职责以及内控工作激励约束机制，都要包含全面内控的内容。

2024年银行案件防控工作总结范本一、工作背景和目标____年，作为银行业务的重要一年，我行积极应对各种风险挑战，加强案件防控工作。

本年度的工作重点是加强内部监督管理，提升风险防控能力，确保客户资金安全，维护银行的良好声誉。

本文将就____年银行案件防控工作进行总结。

二、工作内容和举措1. 内部监督管理强化：加强对业务操作流程的监控和管理，确保流程规范、操作合规；推行内部控制制度，建立健全风险管理体系，明确岗位职责和权限，减少操作风险；加强对员工的教育培训，强化道德操守和法律法规意识。

2. 客户身份验证加强：加强客户身份核实工作，确保客户信息的真实性和完整性；建立有效的身份验证机制，采用多种身份验证手段，如人脸识别、指纹识别等技术手段，提高客户身份验证的准确性。

3. 强化风险提示和警示机制：建立完善的风险提示和警示机制，及时发现和应对潜在风险；加强对异常交易的监控，尤其是大额交易、频繁交易等异常行为；建立有效的风险评估和预警机制，对可能出现的风险进行全面评估和预警，做到防范于未然。

4. 加强与执法机关的合作：与公安、检察院等执法机关建立良好的合作关系，及时报告和协助调查案件，确保案件的迅速侦破和客户权益的保护；加强与其他银行和金融机构的信息分享，共同开展案件防控工作，形成合力。

5. 客户投诉处理及追索工作：加强对客户投诉的及时处理，建立完善的投诉反馈机制，及时解决客户问题，提高客户满意度；对涉及案件的投诉进行认真调查，实施追索工作，追回损失资金，保护客户权益。

三、工作成果和亮点1. 内部监督管理得到加强，员工风险防控意识明显提高，操作错误率大幅下降，业务流程更加规范。

2. 客户身份验证工作取得明显成效，客户信息准确性大幅提升，客户资金安全得到更好的保障。

3. 强化风险提示和警示机制，成功阻止了多起大额交易和可疑交易，有效预防了潜在风险的发生。

4. 与执法机关的合作紧密，成功破获了多个案件，有效保护了客户权益和银行的声誉。

竭诚为您提供优质文档/双击可除案件防控工作方案篇一：农村商业银行案件防控工作实施方案农村商业银行案件防控工作实施方案为加强案件防控长效机制建设，进一步提升内控和案防制度执行力，根据莆田农商银行20XX案件防控工作（视频）会议精神，结合我支行实际，特制定本实施方案：一、指导思想在总行党委的统一领导下，坚持“预防为主、标本兼治”的原则，以制度执行力为核心入手，一手抓业务发展，一手抓案件防控，建立健全严密有效的内部防体系，进一步强化风险管理和内控执行力，扎实推进案件防控长效机制建设，全面提升经营管理水平，促进我行各项业稳健、持续、快速发展。

二、工作目标今年要把案件防控工作作为经营管理目标的重要内容，与各项业务发展、企业化建设和其他工作紧密结合，一起部署，一起落实，一起检查，一起考核，着力促进全辖制度执行力全面增强，风险管理水平持续提高，有效防控各类案件的发生，实现案件防控工作的规化、制度化。

三、组织领导为切实加强案件防控工作的组织领导，成立莆田农商银行城厢支行案件防控工作领导小组，组成人员如下：组长：林国志；成员：林慧彬、戴娇荣、方韦伟、宋桂华、沈雪霞。

领导小组下设办公室，挂靠城厢支行综合部，林慧彬兼任办公室主任，具体负责实施方案的制定、措施的落实、检查指导等工作。

四、工作措施（一）组织学习，持续教育1、狠抓学习教育管理。

各支行、分理处要充分认识案件防控工作的重要性和必要性,把此项工作列入重要议事日程，切实加大员工学习和管理力度，除组织员工参加省联社、总行视频学习和业务培训外，规定每周一晚例行学习制度，集中学习总行的有关件精神，做好学习签到和记录，有序推进员工在专业知识、岗位职责、法律法规、案件防控、企业化等方面的学习，使学习和工作得到双向强化，不断提高员工的业务操作技能和政治思想素质。

2、开展风险防教育。

紧紧围绕以案件防控为主线，加强对员工理想信念、合规化、职业道德和反腐倡廉等方面的教育，其内容包括：案件治理与风险防控政策，规章制度和相关工作要求，内控管理基本制度规，主要业务流程操作风险及防控措施等，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，促进各岗位从业人员掌握风险控制要点，强化员工的遵纪守法意识和风险防控意识，努力做到自重、自省、自警、自廉，增强主动防案件的内在动力，使全员的业务素质及合规意识得到新的提升。

防微杜渐、堵塞漏洞---诏安联社有效防控案件的措施和建议一、指导思想坚持科学发展观，以发展为主线，以规制流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，巩固和扩大案件防控治理成果，构建全面联动防控体系，提高经营管理水平，实现全县农村信用社安全、稳健、持续发展。

二、工作措施（一）加强思想教育，有效提高员工思想觉悟和文化素质。

有计划、有组织地开展员工合规文化、职业道德、业务技能和风险管理等方面教育培训，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，增强遵纪守法意识和风险防范意识。

1、狠抓思想教育，思想是行为的先导，按照“八荣、八耻”的社会主义荣辱观，开展职业道德教育，提高员工队伍的思想水平，在思想上筑起一道案防长城。

因先天不足，信用社员工素质普遍偏低，道德意识、法律意识尤其欠缺，联社需要多渠道、多形式展开对员工的思想教育。

2、狠抓法纪教育、加强业务知识操作的教育，特别应加强现金流量、电脑、票据、银行卡等新业务知识的培训；加强技能训练，举办计算机操作、信贷管理、会计等培训，提高员工的操作水平，降低业务差错率，提高员工的职业道德、从业素质和业务能力。

（二）加强合规建设，依本县联社实际制定合法合规的制度和管理办法。

结合此次全省农信社开展的风险合规建设，开展规制流程梳理，对经营管理规章制度、业务流程进行梳理评估，统一规范基本的业务规章制度，进行业务流程再造。

强化流程监督，提高监督效能。

要建立科学、明确、严密的业务流程和流程监督体系，按照“事前、事中、事后分离”、“管用分离”要求设计业务流程，规范各岗位间工作的流程衔接程序，明确同一流程前后的岗位监督职责，从流程上、业务环节上实施有效的监督制约。

（相关职能部门在这方面做得相对不足）（三）加强制度建设及制度执行力度的检查。

1、强化重要岗位工作人员管理，加强内部控制。

加强定期轮岗和强制休假，开展排查工作。

操作中须处理好适当轮岗与提高工作效率，保证工作质量，开展有关重要岗位工作人员定期轮岗，重点是对重要岗位人员管理调整，对三年以上在同一岗位人员实行岗位轮换。

强化内控管理提升案防工作水平——观看《再现真相》心得体会5月19日晚上，按照市联社安排部署和工作要求，我县联社组织辖内各网点负责人、主管会计、授权人和联社机关全体员工共计68人集中观看了省银监局制作的《再现真相》光盘，并围绕片中再现的案件情景展开了大讨论。

片中通过再现、分析违规作案的情景、手法以及应该采取的防范措施，给大家上了一堂生动的案防教育课。

结合当前农村信用社的工作实际和案防形势，我们觉得要巩固当前我们取得的案防工作成效，必须从完善制度、强化内控抓起。

一、当前我们面临的案防工作形势近年来，通过持续开展案件防控治理专项工作，农村信用社案件高发的态势得到有效遏制，我县信用社也实现了连续四年零发案率。

但是，认真分析当前的工作实际和屡次检查中发现的问题，我们的案防工作还存在一定差距，主要表现在个别部门、个别岗位、个别员工执章不严，违章不纠，检查不彻底，整改不到位的现象还不同程度的存在；日常工作中，个别领导、个别员工还存在制度落实不到位，以感情代替制度，以信任代替管理，查处问题不彻底，整改不到位，对案防工作仍思想麻痹，存在侥幸心理，风险防范和自我保护意识薄弱，等等。

二、应该采取的工作措施通过组织员工进行讨论，查差距，提建议，对我社案防工作开展情况进行分析，我们认为，当前要做好案防工作必须牢固树立依法合规稳健经营意识，认真落实各个岗位上的规章制度，并把重点放在一线。

一是加强思想教育，进一步树立依法合规经营意识。

积极适应新形势，采取多种方法和形式开展教育活动，引导员工转变经营管理理念，树立依法合规经营意识，着力提高风险防范能力。

教育全社员工，虽然近年来，我社依法合规经营取得了很大成果，经营效益大幅提升，也未发生事故与案件，但与现代化金融企业的要求还有一定差距。

观念的确立不是一蹴而就的，风险防控也不是一劳永逸。

目前我县联社正处在转型发展的关键时期和攻坚阶段，提高风险防范意识和能力具有更加特殊的意义。

要继续巩固案防工作水平，促进安全稳健经营，必须教育员工从思想上高度重视案防工作的重要性，使员工认清内控案防严峻形势，保持清醒头脑，端正经营思想，排除各种干扰，坚定依法合规经营的决心和信心，努力营造合规高效的经营环境，确保我社在安全稳健的前提下谋求各项业务更好更快的发展。

如何做好内控案防案件防控是一项长期而艰巨的任务，重在各项规章制度的落实、贵在工作措施的精细化、成在长期不懈的坚持，构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，着力打造银行强基固本、科学发展的基础。

一、坚持合规文化教育,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。

要以上级行各项经营理念、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。

二、坚持“五重”管理，抓住案件防控工作的重点。

一是高度关注对重要环节的管理。

将上级行各项管理措施和要求，精细化落实到每一个部门、每一个层面、每一个环节。

二是高度关注重要岗位的管理。

不折不扣地落实重要岗位轮换、离岗审计、近亲“回避”制度，通过制度化、日常化的员工行为排查，管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员。

三是高度关注重要时段的管理。

要充分发挥柜台实时监控系统、远程监控系统、等“监控体系”的功能，实现对重要时段、重要环节的“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控。

对节假日、年末岁尾等易发生案件的时间和时段，及时提示风险，并加大值班、报告等管理力度。

四是高度关注对自助机具的管理。

定期不定期地加大巡查、检查，防控金融工具衍生风险。

五是高度关注对重大交易的管理。

利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。

三、坚持制度落实，作为案件防控工作的重要手段一是要认真抓好各项规章制度和管理要求的学习,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。

二是要建立落实各项规章制度的责任制，通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系，精细化地落实好各项规章制度和业务流程。