企业风险管理(经典)PPT教学课件

战略 类风
险
风险现状及变化
风险管理现状及 变化
风险文化
风险理财
风险管理成本与 收益
投资 类风ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
险
运营 类风
险
财务 性风
险
筛选 提炼 对比 分类 组合
• 不同类别收集的范围、方法、频率有所不同； • 注重信息的系统、完整、真实、及时
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风险评估
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全面风险管理流程之风险评估
风险评估是风险管理的基础，《指引》要求， “企业应对收集的风险管理初始信息和企业各 项业务管理及其重要业务流程进行风险评估。”
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《全面风险管理指引》解读
第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章
总则（总体要求和原则） 风险管理初始信息 风险评估 风险管理策略 风险管理解决方案 风险管理的监督与改进
流程
第四章 风险管理策略 第七章 风险管理组织体系 第八章 风险管理信息系统
第九章 风险管理文化
体系 基础
流程的结构可以有多种表现形式，如串联、并联、反馈等。往往这些表现 形式的不同，给流程的输出效果带来很大的影响。
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流程目录梳理的几个步骤
流程目录梳理包括主要五步骤
1 整理
流程目录
2
流程分级 归类
3
流程权重 评价
4
填写流程 目标和范围
5 录入风险 系统
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避免分类趋于过细，亦要 避免趋于过宽
4.一制度对应多流程
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第二步 流程分级归类
❖ 目的
▪ 确立公司流程分级体系

• C.衍生产品由于信用风险造成的损失不大，潜在风险可以 忽略不计
• D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会 给投资组合带来损失
• 答案: D 对大多数商业银行来说，贷款是最大、最明显的

信用风险来源，故A 选项说法不正确。信用风险既存在于
传统的贷款、债券投资等表内业务中，也存在于信用担保、
• 2.风险管理能够作为商业银行实施经营战略的手 段，极大地改变了商业银行经营管理模式。
• 3.风险管理能够为商业银行风险定价提供依据， 并有效管理商业银行的业务组合。
• 4.健全的风险管理体系能够为商业银行创造附加 价值。
• 5.风险管理水平直接体现了现代商业银行的核心 第10页/共72页
• 三、商业银行风险管理的发展
第24页/共72页
• 四、流动性风险
• （一）含义
• 商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融 资而造成损失或破产的风险。
• 流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风 险。
• 1.资产流动性风险：指资产到期不能如期足额收 回，进而无法满足到期负债的偿还和新的合理贷款 及其他融资需要。
第25页/共72页
★学习难点
1.风险管理常用的概率统计知识 2.商业银行收益的计量和风险的量化
第2页/共72页
风险与风险管理 商业银行风险主要类别
商业银行风险管理主要策略 风 险 管 理 基 础 商业银行风险与资本
风险管理常用的概率统计知识 风险管理的数理基础
•风险与收益 •风险管理与商业银行经营 •商业银行风险管理的发展
流动性风险的定义及分类。 • 3.了解国家风险、声誉风险、法律风险、战略风险的内涵及表现。 • 【学习内容】
第15页/共72页

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2020/2/17
思考：巨人最初成功最主要原因是什么？ 为什么会陷入危机？对管理者有何启示？
后记： ➢ 98年，成为“中国首负”的史玉柱几次旅行后来到
江苏江阴，走村串巷后，史意识到人口趋于老龄化。 回到上海，史重新成立健特公司，开发“脑白金”；
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2020/2/17
➢ 04年，盛大一批技术人员出走，史果断接纳，05年
公司的业务范围应包括企业的产品（或服务 ）、顾客对象、市场和技术等几个方面。
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2020年2月17日星期一
【宗旨】 为现在和未来的世世代代，提供优质超值 的品牌产品和服务，在全世界更多的地方， 更全面的，亲近和美化更多消费者的生活。
作为回报，我们将会获得领先的市场销 售地位、不断增长的利润和价值，从而令我 们的员工、股东以及我们生活和工作所处的 社会共同繁荣。
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2020/2/17
93年，中国电脑行业步入低谷，巨人也收到重创； 急于寻找新起点的史决定进军房地产：把一栋原本
用于办公自用的在建大楼开发成巨人大厦；此时国 内房产正热，大厦设计也一改再改，楼层由原先18 层涨到70层，投资由原先2亿元涨到12亿； 筹建1年后，保健品行业又发展迅猛，受同学鼓动的 史决定销售“脑黄金”产品，赚取利润；
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2020/2/17
战略层次
战略的特点
业务单位战略，是在总体 战略指导下，一个业务单 位进行竞争的战略，也称 为竞争战略。“战略业务 业务单位战 单位”被赋予一定的战略 略 决策权力，可以根据外部 市场的状况对产品和市场 进行战略规划并进行战略 决策，其目标是取得竞争 优势。
应注意的问题
战略业务单位的优势在于 能够在不同的类似业务中 找到适合自己的战略，若 企业只经营某一特定产品， 在某一特定市场中开展业 务，那么公司战略和业务 单位战略就属于同一层面， 没有区别。 业务单位战略的制定者是 事业部门管理层。

职业发展？婚姻大事？房子、车子、票 子……“五子登科”？
从生活的幸福指数提升来看，先考虑职 业发展吧。因为职业有了良性发展，收入就 会增加，找到革命伴侣的概率也会增加，房 子、车子自然就是顺水推舟的事。
命题1：如何做自己的职业规划？ 命题2：发生了意外情况怎么应对？
职业生涯规划
第一步，认清自己的现状。（职业爱好、职业 特长、工作能力、性格特点、价值观、主要优缺点 等等，工具——SWOT分析）
想，并依靠点点滴滴、锲而不舍的艰苦追求，使 我们成为世界级领先企业。
【典型例题】
【例题1·单选题】下列各项表述中，可 以作为企业使命的是（ C ） 。（2011年）
A.加强开发项目的质量管理 B.5年内在市区建成2个地标性建筑 C.为城市建设的现代化、特色化、合理 化添砖加瓦
D.在开发某地标建筑时，以中国传统文 化为基础融入科技元素
D.丁物流公司重整其人力资源管理，提升 对员工的绩效管理
【例题·单选题】阿里巴巴是中国最大的网络 公司和世界第二大网络公司。2003年5月，其投 资一亿元人民币建立个人网上贸易市场平台— —淘宝网。2004年10月，阿里巴巴投资成立支 付宝公司，面向中国电子商务市场推出基于中 介的安全交易服务。上述体现了战略的哪种层 次（ A ）。
▪
战略管理过程
▪
战略变革管理
第一节 公司战略的基本概念
本节主要内容简介： ● 公司战略的定义 ● 公司的使命与目标 ● 公司战略的层次
【公司战略的传统概念】（二十世纪60、70年代） 美国哈佛大学教授波特：“……战略是公司为
之奋斗的一些终点与公司为达到它们而寻求的途径 的结合物。”
公司战略的一方面属性 —— 计划性、全局性 和长期性
公司战略与风险管理课件(第一章) PPT

基于后果：
这里，顺便声明一下，《建筑设计防火规范》及 《石油化工企业设计防火规范》中，均提到的是“防火间距”而并没有对“安全距离”提出要求。而防火间距是为防止着火建筑在一定时间内引燃相邻建筑，便于消防扑救的间隔距离（例如《建筑设计防火规范》规定:甲类危险品仓库距离高层民用建筑、重要公共建筑的防火间距仅为50m）。
说明3：
（1）风险-Risk，是外来词。最早源于航海领域，即刮风有危险（逢七不开）；后来延伸至保险领域，再后来拓展到整个金融领域，如“投资有风险，入市需谨慎。”即投资有赚也有赔——在金融领域，“风险”一词，意指有好的结果也有坏的结果。
说明3
（2）在安全生产领域里面，专指发生事故的可能性与后果的结合。等同于我们传统安全管理领域里面的“危险”
过程安全 管理
识别危险因素 管控风险
有组织 有系统、有规范
风险分级管控 基于风险的 非强制性思维 管控过程
区别与联系
隐患排查治理 基于后果的 强制性思维 管控结果
基于风险： 对生产现场焊接切割作业氧气瓶和乙炔气瓶的安全间距问题，国外一般不做硬性要求（我国的安全规程要求，二者间距不少于5m，二者距离明火间距不少于10m。），所以他们在作业过程中二者都是放置在一个推车上使用的，当然防倾倒措施、现场警示标志和灭火器材是要求企业要考虑的。
风险分级管控和隐患排查治理概述
3、管控措施制定 组织专家分析研判、科学辨识，分类分项制定具体制定管控措施。 4、公示教育 建立危险因素管控公示教育制度，将辨识出来的，做到“一岗位一清单”。
风险分级管控和隐患排查治理概述
5、过程管控 加强过程控制，建立岗位责任制，将责任逐一分解、层层落实到企业、车间、班组和岗位员工，完善危险因素管控台账，加强管控措施落实的检查。 6、持续改进 定期评估危险有害因素辨识与管控工作，坚持动态管理，做到持续改进。

F. 全国工商联 《指引手册》--引导民企风险管理
G. COSO
《企业风险管理整合框架》
H. 银监会
《银行业金融机构国别风险管理指引》
I.
《商业银行操作风险管理指引》
J.
《商业银行内部控制指引》
K.
《商业银行市场风险管理指引》
L.
《商业银行声誉风险管理指引》
M. 保监会
《保险公司风险管理指引（试行）》
可编辑课件
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二、财务风险管理的流程
财务风险管理不等同于财务管理！ (1)按照财务流程的分段风险管理：筹资风险管理——投
资风险管理——经营风险管理——资金回收风险管 理——收益分配风险管理 (2)按照风险全环节的管理：风险的识别——风险的评 估——风险的计量——风险的管理
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二、财务风险管理的流程（内容）
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1.2财务风险的来源
内部微观风险的表现： 资产流动性下降 企业资金周转困难、经营资金不足 资产负债率过高 即期或远期债务负担沉重 企业盈利能力下降
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1.3财务风险管理的必要性
降低企业财务风险，找出控制财务风险的最佳策略 ——巴菲特投资的首要原则：确定性
完善企业战略规划，创造企业价值 ——国外跨国公司成功的关键之一在于将企业财务风险控制真正当 成价值创造的手段，并贯穿于企业管理全过程。
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2
问题的导出
✓ 企业平均寿命 ✓ 人的平均寿命 ✓ 企业与人
可编辑课件
3
相关法规
A. 国资委
《中央企业全面风险管理指引》
B. 五部委联合 《企业内部控制配套指引》
C.
《企业内部控制基本规范》

02
风险识别与评估
风险识别方法及工具
头脑风暴法
通过集思广益，激发创 新思维，识别潜在风险
。
德尔菲法
利用专家经验，通过多 轮匿名反馈，逐步收敛
意见，识别风险。
SWOT分析
通过分析优势、劣势、 机会和威胁，识别内外
部风险。
风险矩阵
将风险按照发生概率和 影响程度进行分类，识
别重要风险。
风险评估流程与标准
风险分类
根据性质不同，风险可分为纯粹 风险和投机风险；根据产生原因 不同，可分为自然风险、社会风 险、政治风险、经全
通过风险管理，企业可以识别和 评估潜在威胁，及时采取措施， 避免或减少损失，保障企业安全
稳定运营。
提升经营效率
风险管理有助于企业优化资源配置 ，降低运营成本，提高经营效率。
增强竞争优势
有效的风险管理可以使企业在激烈 的市场竞争中保持领先地位，赢得 更多市场份额和客户信任。
风险管理目标与原则
风险管理目标
风险管理的目标是以最小的成本获取 最大的安全保障，实现企业价值最大 化。
风险管理原则
包括全面性原则、重要性原则、适应 性原则、成本效益原则等。这些原则 指导企业在风险管理过程中制定科学 合理的策略和措施。
识。
未来风险管理趋势预测
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数字化风险管理
随着大数据、人工智能等技术的发展，数字化风 险管理将成为未来趋势，实现更高效、精准的风 险管理。
综合风险管理
企业将面临更多元化、复杂化的风险，需要采取 综合性风险管理策略，整合内外部资源，应对各 种挑战。
风险管理与业务融合
风险管理将更加紧密地与业务战略、运营流程相 融合，实现风险管理与业务发展的良性循环。

分级 管控
制定管 控措施
风险点 分级
危险源 分级
（一）成立机构 公司在风险分级管控体系建立之前， 首先成立了以企业主要负责人为组长的领 导机构，明确机构成员各自的职责，形成 安全风险分级管控体系建设工作的组织保 障。
成立文件
职责分工
组长职责：
组长应对风险分级管控体系建设的有效性承担最终责 任。其主要职责：
辨识 危险源
风险 分级
02
第二部分 安全风险分级管控体系
PART 02
名词术语
1、风险点
风险伴随的设施、部位、场所和区域，以 及在设施、部位、场所和区域实施的伴随风险 的作业活动，或以上两者的
风
险
区域
风 险
点
场所
风 险
作业 风 活动 险
2、危险源
可能导致人身伤害、健康损害、财产损失的根源、 状态或行为，或它们的组合。
管理和管 理责任缺 失所导致 的危险和 有害因素
3、风险点、危险源的关系 每个风险点中包含若干危险源，危险 源是风险点的主要构成要素； 风险点的等级由危险源分级中最高等
级决定。
4、划分风险点 划分风险点是风险管控的基础，是按照 一定的划分原则，将整个生产系统划分为 若干个单元（或子系统）的过程。
在分析生产过程中对人造成伤亡、影响人的身体健 康甚至导致疾病的因素时，危险源分为人的因素、物的 因素、环境因素和管理因素四类。
危险源
人的因素
物的因素 环境因素 管理因素
在生产活动中， 来自人员自身 或人为性质的 危险和有害因 素。
机械、设备、 设施、材料 等方面存在 的危险和有 害因素
生产作业 环境中的 危险和有 害因素
风险分级管控

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2023/10/14
公司战略与风险管理课件
第
一
章 战 略 与 战 略 管 理
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2023/10/14
公司战略与风险管理课件
•第一节 公司战略的基本概念
•本节主要内容简介： ● 公司战略的定义 ● 公司的使命与目标 ● 公司战略的层次
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2023/10/14
如营销、财务、生产、研发( R&D)、人力资源、信息技术等。
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2023/10/14
公司战略与风险管理课件
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2023/10/14
公司战略与风险管理课件
• 【思考】
单一业务企业的战略层次是什么？
•
【典型例题】
【例题1·单选题】下列各项表述中，可以作为企业使命的是( )。(2011年)
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2023/10/14
公司战略与风险管理课件
企业的声音：
• 阿里巴巴总裁马云：真正让他担心的问题，不是眼前看 得见的阻碍，而是那些隐性的、无声的、不知藏在公司 什么角落里的风险，就像是肿瘤细胞，不知道它是否会 爆发，也不知道将来会变成良性还是恶性，是机会还是 挑战，最终又会不会演变成危及公司存亡的癌症。 企业发展不能只盯着眼前，而应该有长远的打算， 这就是战略。而企业战略发展之路永远是一条充满荆棘 的道路，因此“未雨绸缪”永远比“临阵磨枪”好。
A.公司战略 B.业务单位战略 C.产品战略
D.职能战略
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2023/10/14
公司战略与风险管理课件
•第二节 公司战略管理
• 本节主要内容简介： ● 战略管理过程 ● 战略变革管理 ● 战略管理中的权力与利益相关者 ● 信息技术在战略管理中的作用

产品（药品）质量
产品（药品）的质量维护贯穿整个生命周期 与药品质量相关的属性始终与临床试验所用样品
相一致
研究 临床前 临床
上市 生命周期中止 生产和销售
GLP 安全
GCP GMP
有效
GDP/GSP ICH
Q9
质量
质量风险管理 (QRM)
药品GMP（2010年修订） 第四节 质量风险管理 质量风险管理是在整个产品生命周期中采用前瞻
预估已确认危 害的风险
风险控制
为降低危害发 生的可能性和严重
性所采取的措施
风险控制：执行风险 管理决定的措施
风险控制 风险降低
风险接受
接受风险 的决定
决策者与其他相关方在
风
风险和风险管理方面信息
险
的共享。相关各方可在风
沟
险管理程序的任意阶段进
通
行交流。
风险回顾
回顾并监控风险管理程 序的输出/结果。总结关 于风险的新的认知及经验。
-纯化水系统超出了纠偏限，需要决定对于受影响的产品批 次的质量，此风险是否可以接受。
判断一个行动或行动是否缺少
-我们希望减少D级区域的微生物监测频次，如何对其说明理 由？
为什么要了解风险？
测量降低险的措施是否有效
-内部审计已发现我们的印刷包材储存区域有发生混淆的风 险。我们需要评估我们所提议采取降低此风险的行动是否 有效。
动态C级区和D级区的监测应按照质量风险管理的原 则进行。
质量风险和GMP之间的关联
使用质量风险管理定义如何符合GMP
储存区域的设计应能确保良好的储存条件。尤其是 该区域应清洁干燥，并维持在可接受的温度范围内。 如需要特别的储存条件（如温湿度），应能够提供 此条件，并对其进行检查和监测。但是，监测探头 应放在哪个位置？检查和监测的频次如何？基于对 病患的风险，质量风险管理为实施GMP提供了一个 手段。