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《银行账户开立需要的资料》、基本户开户资料1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份代办还需1、授权书1份（加盖单位公章、法人章或法人签字）2、代理人身份证复印件1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡二、临时账户资料1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证复印件2份7、中标书2份8、成立项目部文件2份9、任命书2份13、合同书（展期需补充合同）正本2份项目部经理身份证复印件2份授权书2份、代理人身份证复印件2份委托书2份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、建筑施工临时账户加项目部申请书（左边加盖项目部章，右边加盖公司章）2份（展期加展期申请书）三、专用账户开户资料1、所属单位基本户营业执照或事业法人证书正本复印件（需有年检标志）2、组织机构代码证正本复印件2份3、税务登记证正本复印件2份4、法人或负责人身份证复印件2份5、基本户开户许可证复印件2份6、成立批文2份7、任命书2份8、申请公函（加盖公章）9、授权书和代理人身份证复印件填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、非预算专户提现早请书（需提现的填写）5、预算单位开立银行结算账户申请表1份、备案表1份、批复书2份四、一般账户开户资料1、营业执照正本复印件1份2、营业执照副本复印件1份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件1份4、税务登记证正本复印件1份5、法人身份证复印件1份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡五、增资验资账户开户资料（投资人为公司的验资户，公司资料都要）1、营业执照正本复印件1份2、营业执照副本复印件1份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件1份4、税务登记证正本复印件1份5、法人身份证复印件1份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件1份8、股东增资决议书1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡六、变更户名1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证原件7、授权书和代理人身份证复印件1份8、申请变更公函（加盖单位公章和法人章）填写资料：1、变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、更换印鉴申请书七、变更法人1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证原件7、授权书和代理人身份证复印件1份8、申请变更公函（加盖单位公章和法人章）填写资料：1、变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、更换印鉴申请书八、变更注册资金1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件2份填写资料：变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）第二篇：公司开立银行账户资料开立银行基本存款账户需要提供的开户资料：1、营业执照正本、副本及其复印件3份，营业执照要有当年年检（新注册企业除外）。
（一）人民币单位银行结算账户的开立1．基本存款账户开立2．一般存款账户开立3．专用存款账户开立4．临时存款账户开立(二)常用表格模板模板一：人民币银行结算账户专管员备案登记表模板二：密码重置申请表注：密码重置需同时提供基本存款账户全套开户资料。
模板三：以单位名称加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页注：1、当该专用存款账户按规定属于核准类银行结算账户时，本申请书一式三联，一联开户单位留存，一联开户银行留存，一联人民银行上海总部或当地分支行留存。
2、当该专用存款账户按规定属于备案类银行结算账户时，本申请书一式两联，一联开户单位留存，一联开户银行留存。
3、表中“存款人名称”、“账户名称”项应与“开立银行结算账户申请书”填写的“存款人名称”和“账户名称”保持一致。
模板四：建筑施工企业以建筑施工企业名称加项目部名称开立临时存款账户申请书附页注：1、本申请书一式三联，一联开户单位留存，一联开户银行留存，一联人民银行上海总部或当地分支行留存。
2、表中“存款人名称”、“账户名称”项应与“开立银行结算账户申请书”填写的“存款人名称”和“账户名称”保持一致。
模板五：变更以单位名称加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页联开户银行留存，一联人民银行上海总部或当地分支行留存。
2、当该专用存款账户按规定属于备案类银行结算账户时，本申请书一式两联，一联开户单位留存，一联开户银行留存。
3、存款人申请变更核准类银行结算账户的内设机构（部门）名称、内设机构（部门）负责人的，人民银行上海总部、当地分支行应对存款人的变更申请进行审核并签署意见。
模板六：变更建筑施工企业以建筑施工企业名称加项目部名称开立临时存款账户申请书附页注：1、本申请书一式三联，一联开户单位留存，一联开户银行留存，一联人民银行上海总部或当地分支行留存。
2、存款人申请变更项目部名称、项目部负责人的，人民银行上海总部、当地分支行应对存款人的变更申请进行审核并签署意见。
申请开立账户
（一）基本存款账户
基本存款账户是单位存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是一般存款账户、专用存款账户（QFII专用存款账户除外）、临时存款账户（临时机构临时存款账户注册验资除外）开立的前提。
存款人申请开立基本存款账户应确定所属的存款人类别，填写《开立单位银行结算账户申请书》，并提供如下资料：
（二）专用存款账户
专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
预算管理的存款人开立专用存款账户需经人民银行核准；非预算管理的存款人开立专用存款账户由银行机构备案即可。
存款人申请开立专用存款账户应填写《开立单位银行结算账户申请书》，并提供如下资料：
1、存款人基本存款账户开设所需的全套资料；
2、存款人当前的基本存款账户开户许可证；
3、根据存款人开立专用存款账户的资金性质，还需提供如下资料：
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
存款人设立临时机构、从事异地临时经营活动、注册（增资）验资，可申请开立临时存款账户，存款人申请开立临时存款账户应填写《开立单位银行结算账户申请书》，并需提供如下资料：
1、存款人（非临时机构）基本存款账户开设所需的全套资料；
2、存款人（非临时机构）当前的基本存款账户开户许可证；。
银行办理基本户流程一、基本户银行选择一般遵循就近开立的原则二、银行开基本户所需材料1、公司营业执照正本A4复印件贰份；(带上原件核对)2、公司组织机构代码证正本A4复印件贰份；注册公司，(带上原件核对)3、公司国税登记证正本A4复印件贰份；(带上原件核对)4、公司地税登记证正本A4复印件贰份；(带上原件核对)5、公司备案公章或备案财务章、法人方型私章；6、法人身份证A4复印件贰份；(带上原件核对)7、授权书；8、经办人身份证A4复印件贰份；(经办人不是股东时要提供）(带上原件核对)9、开户费：50元。
(基本户要经过人民银行审批,增资，需要几天时间）以上复印件加盖公司公章。
验资户和基本户不在同一银行开立,企业基本户开立后,企业要到原验资户开户银行办理销户并划资。
备注：1、如果开验资户时须提供驾驶证或户口本，上海注册公司，开基本户时还须提供一次给银行审核。
2、2009年2月起国税局取消核发非增值税为主税种企业的国税登记证（含正、副本），只给企业出具证明。
三、银行开基本户费用、流程及时间1、费用：费用：开户费：50元,企业增资；支票本：20元/本。
2、流程：开户银行受理—>人民银行审核—>发回开户银行—>通知客户—>购买支票本—取款或转帐[ 验资户与基本户不在同一银行办理时须三天后才能取款或转帐]备注：1、所有复印件加盖公司公章；2、资金可用转帐或现金支票两种方式支取；3、转帐支票要求是对公帐号；4、现金支票提取常有用途：备用金及差旅费。
四、验资户销户所需材料1、基本户开户许可证A4复印件(带上原件核对)；2、验资户印鉴卡；3、公司备案公章；4、验资户预留印鉴；公司增资5、公司营业执照正本A4复印件(带上原件核对)；6、法人身份证A4复印件(带上原件核对)；7、经办人身份证A4复印件(带上原件核对)；(经办人不是股东时要提供）8、注销验资户后把注册资金转入基本户，当天可以完结。
公司开立基本存款账户所需材料
1.公司注册证件：通常需要提供公司的注册证书，包括公司章程、营业执照、税务登记证等文件。
这些文件用于确认公司的合法性和身份，并与实际申请开户的公司进行核对。
2.公司章程和股东名册：在一些情况下，银行可能还要求提供公司的章程和股东名册。
公司章程是公司的宪法，规定了公司的组织结构、运营方式和治理原则。
股东名册用于确认公司的股东成员。
3.公司证明：有些银行要求提供公司的其他证明文件，如公司章程的増补证明、监事会或董事会决议等。
这些证明文件用于确认公司内部决策和授权，以及公司代表人对账户的使用权限。
5.公司的财务文件：银行通常需要查看公司的财务文件，如公司的财务报表、资产负债表、现金流量表等。
这些文件用于评估公司的财务状况和偿债能力。
6.公司的经营地址证明：通常需要提供公司的经营地址证明文件，如租赁合同、房产证明等。
这些文件用于确认公司的实际经营地址，并与其他证明文件进行核对。
7.公司的银行介绍信：在一些情况下，银行可能要求提供其他金融机构出具的推荐信或引荐信，用于确认公司的信用和商业合作关系。
一公司开立基本存款账户所需材料：1营业执照正、副本原件及复印件；2组织机构代码证正、副本原件及复印件；3国、地税务登记证（陕税联）正、副本及复印件；4法定代表人身份证原件及复印件（如为二代身份证需要正反面复印）；5经办人身份证原件及复印件（如为二代身份证需要正反面复印）；6法定代表人授权书（若法定代表人前来办理则不需出具）；7公司公章、财务章、私章（即预留印鉴）；8如预留印鉴中私章所有人非法定代表人，请出具法定代表人的授权委托书。
注意：1所有证件均需经过年检；2身份证需在有效期内；3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。
二公司开立一般存款账户所需材料1营业执照正、副本原件及复印件；2组织机构代码证正、副本原件及复印件；3国、地税务登记证（陕税联）正、副本及复印件；4法定代表人身份证原件及复印件（如为二代身份证需要正反面复印）；5基本户开户许可证原件及复印件；6经办人身份证原件及复印件（如为二代身份证需要正反面复印）；7法定代表人授权书（若法定代表人前来办理则不需出具）；8公司公章、财务章、私章（即预留印鉴）；9如预留印鉴中私章所有人非法定代表人，请出具法定代表人的授权委托书。
注意：1所有证件均需经过年检；2身份证需在有效期内；3复印件均需加盖公章并请使用A4纸复印清晰。
三预算内专用存款账户：1事业法人登记证书；2组织机构代码证正、副本的复印件；3税务登记证正、副本的复印件；（如报税则有税务登记证，如不报税则无税务登记证，需要在具体经办时与单位沟通，判断）4如有基本户，需提供开户许可证；5上级主管部门批准其成立的批文；6财政审批表；7财政部门同意其开户的证明；8单位公章、财务章、私章（即预留印鉴）；9单位负责人身份证复印件（如为二代身份证需要正反面复印）；10经办人身份证原件及复印件（如为二代身份证需要正反面复印）；11单位负责人授权书（单位负责人前来办理则不需出具）；12如预留印鉴中私章所有人非单位负责人，请出具单位负责人的授权委托书。
对公账户开户流程对公账户业务流程一、账户种类（一）、按用途分割，分成四类存款账户1、基本存款账户，是指存款人用于办理日常转账结算和现金收付业务需要而开立的银行结算账户。
存款人只能在银行机构开立一个基本存款账户，可办理日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取。
2、通常存款账户，就是指存款人用作办理借款或其他支付须要而开户的银行支付账户。
存款人无法在基本存款账户的开户银行开户通常存款账户。
该账户可以办理充值支付和现金参保，但严禁办理现金转存。
3、专用存款账户，是指存款人对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
包括：预算单位专用存款账户、非预算单位专用存款账户、qfii（合格境外机构投资者）或其他特殊专用存款账户、名称不一致专用存款账户。
该账户用于办理各项专用资金的收付，其现金支取必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。
4、临时存款账户，就是指存款人用作办理临时机构以及临时经营活动出现的资金结算而开户的银行支付账户。
包含：临时机构临时存款账户、非临时机构临时存款账户、登记注册验资和注资临时存款账户。
该账户（因登记注册验资和注资验资开户的账户除外）与基本存款账户不1能够在同一地区开户，其现金转存必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。
（二）、按性质划分，分为两类存款账户1、核准类账户，就是指单位银行支付账户开户、更改、撤消等业务处置必须以书面方式上报当地人民银行展开核准，同时打印人民币银行支付账户管理系统展开管理。
包含：基本存款账户、财政预算单位专用存款账户、qfⅱ专用存款账户、临时存款账户（登记注册验资和注资临时存款账户除外）。
2、备案类账户，是指单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务处理只须录入账户管理系统进行备案管理。
包括：一般存款账户、非预算单位专用存款账户。
二、开户操作方式流程（一）开立核准类存款账户需提交以下资料：1、有权部门容许单位设立、经营的证明文件（例如营业执照、批文、登记证、证明等）；2、填妥“开立单位银行结算账户申请书”，加盖单位公章并由法定代表人或负责人签名；3、非政府机构代码证原件及复印件；4、从事生产、经营活动的单位还应出具税务部门颁发的税务登记证（国税、地税）或其无需办理税务登记的证明原件及复印件；5、法定代表人或单位负责人有效率身份证。
开⽴⼈民币银⾏结算账户需要存款⼈提供的基本证明材料开⽴⼈民币银⾏结算账户需要存款⼈提供的基本证明材料⼀、开⽴银⾏基本存款账户1、企业、个体⼯商户办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料填写完整的“开⽴单位银⾏结算账户申请书”三份企业（法⼈）营业执照正本原件、复印件组织机构代码证正本原件、复印件税务登记证正本原件、复印件法定代表⼈（负责⼈）⾝份证件原件、复印件经办⼈⾝份证件原件、复印件，授权书原件、复印件已开⽴银⾏结算账户清单（存款⼈第⼀次开⽴银⾏基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款⼈⽆关联企业的，不需要此项）（9）其他证明⽂件2、机关事业单位办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料填写完整“开⽴单位银⾏结算账户申请书”三份政府⼈事部门或编制委员会的批⽂、事业法⼈登记证书原件、复印件财政部门同意开⽴（变更）账户的账户审批表原件、复印件（⾮预算管理的事业单位不需要此项）组织机构代码证正本原件、复印件法定代表⼈（负责⼈）⾝份证件原件、复印件经办⼈⾝份证件原件、复印件，授权书原件、复印件已开⽴银⾏结算账户清单（存款⼈第⼀次开⽴银⾏基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款⼈⽆关联企业的，不需要此项）其他证明⽂件3、社会团体、民办⾮企业、宗教组织办理基本存款账户应提供的最基本的证明材料填写完整“开⽴单位银⾏结算账户申请书”社团登记证正本原件、复印件（分⽀机构还需提供民政部门允许开户的⽂件）；民办⾮企业：民政部门颁发的民办⾮企业登记证正本原件、复印件宗教组织：宗教事务管理部门的批⽂正本原件、复印件组织机构代码证正本原件、复印件；税务登记证正本原件、复印件（从事经营活动的）法定代表⼈（负责⼈）⾝份证件原件、复印件经办⼈⾝份证件原件、复印件；授权书原件、复印件已开⽴银⾏结算账户清单（存款⼈第⼀次开⽴银⾏基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款⼈⽆关联企业的，不需要此项）其他证明⽂件4、单位内部门独⽴核算的附属⾷堂、招待所、幼⼉园机构办理基本存款账户所需要的最基本的证明⽂件填写完整的“开⽴单位银⾏结算账户申请书”三份主管部门办理基本存款账户所需要提供的所有的证明⽂件主管部门批准成⽴附属机构的批件原件、复印件附属机构独⽴核算的证明及主管部门允许附属机构开⽴基本存款账户的证明的原件、复印件主管部门存款⼈基本存款账户“开户许可证”正本原件、复印件附属机构负责⼈⾝份证件原件、复印件经办⼈⾝份证件原件、复印件；授权书原件、复印件已开⽴银⾏结算账户清单（第⼀次开⽴银⾏基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款⼈⽆关联企业的，不需要此项）其他证明⽂件5、居民委员会、村民委员会、社区委员会办理基本存款账户填写完整的“开⽴单位银⾏结算账户申请书”三份主管部门的批⽂或证明原件、复印件组织机构代码证正本原件、复印件法定代表⼈（负责⼈）⾝份证件原件、复印件经办⼈⾝份证件原件、复印件；授权书原件、复印件已开⽴银⾏结算账户清单（第⼀次开⽴银⾏基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款⼈⽆关联企业的，不需要此项）其他证明⽂件6、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的⽀（分）队办理基本存款账户填写完整的“开⽴单位银⾏结算账户申请书”军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明（军队或武警开户核准通书、开户许可证原件、复印件）其他证明⽂件⼆、开⽴专⽤存款账需要提供的证明⽂件需要专款专⽤的账户填写完整的“开⽴单位银⾏结算账户申请书”三份存款⼈开⽴基本存款账户所需要的所有的证明⽂件原件、复印件国家法律、法规、规章及政府相应部门规定的需要专款专⽤的⽂件原件、复印件同级财政部门的批件（⾮财政预算管理的单位不需要此项）存款⼈基本存款账户“开户许可证”正本原件、复印件其他证明⽂件收⼊汇缴资⾦及业务⽀出资⾦专⽤存款账户填写完整的“开⽴单位银⾏结算账户申请书”存款⼈开⽴基本存款账户所需要的所有的证明⽂件原件、复印件同级财政部门的批件（⾮财政预算管理的单位不需要此项）开⽴基本存款账户的存款⼈（即其⾪属单位）的所有证明⽂件原件、复印件存款⼈基本存款账户“开户许可证”正本原件、复印件该账户只能转账，不允许⽀取现⾦（1）填写完整的相应的申请表存款⼈开⽴基本存款账户所需要提供的所有的证明⽂件原件、复印件借款合同、或其他结算需要的证明⽂件的原件、复印件同级财政部门的批件（⾮财政预算管理的单位不需要此项）存款⼈开⽴基本存款账户的“开户许可证”正本原件、复印件其他证明⽂件四、办理临时存款账户需要提供的基本的证明⽂件1、临时机构该存款⼈只允许办理⼀个临时存款账户不得开⽴其他结算账户填写完整的“开⽴单位银⾏结算账户申请书”驻在地政府部门设⽴临时机构的批⽂原件、复印件临时机构的组织机构代码证正本原件、复印件税务登记证正本原件、复印件（从事经营活动的）法定代表⼈（负责⼈）⾝份证件原件、复印件经办⼈⾝份证件原件、复印件；授权书原件、复印件已开⽴银⾏结算账户清单（第⼀次开⽴银⾏基本存款账户时不需要此项）关联企业登记表（存款⼈⽆关联企业的，不需要此项）2、注册地为异地、在长春市内从事建筑施⼯及安装的企业账户名称与存款⼈名称⼀致情况下单位营业执照正本原件、复印件基本存款账户开户许可证正本原件、复印件建筑安装施⼯合同原件、复印件（需要到当地建设委员会进⾏合同备案登记）法⼈（负责⼈）⾝份证原件、复印件代办⼈⾝份证原件、复印件法定代表⼈（负责⼈）委托代办⼈办理开户许可证的授权书原件、复印件(如由代办⼈办理开户需提供)账户名称为存款⼈名称+项⽬部名称情况下本单位营业执照正本原件、复印件基本存款账户开户许可证正本原件、复印件建筑安装施⼯合同原件、复印件（需要到当地建设委员会进⾏合同备案登记）项⽬部成⽴原件、复印件⽂件、项⽬部负责⼈任命书原件、复印件公司将该项⽬授权给项⽬部的项⽬授权书法⼈（负责⼈）⾝份证原件、复印件;项⽬部负责⼈⾝份证原件、复印件代办⼈⾝份证原件、复印件法定代表⼈（负责⼈）委托代办⼈办理开户许可证的授权书(如由代办⼈办理开户需提供) 注册地为异地在长春市⾏政区划内从事临时经营活动的单位营业执照正本原件、复印件基本存款账户开户许可证正本原件、复印件临时经营地⼯商⾏政管理部门的批⽂正本原件、复印件法定代表⼈（负责⼈）⾝份证原件原件、复印件代办⼈⾝份证原件原件、复印件法定代表⼈委托代办⼈办理开户许可证的授权书(如由代办⼈办理开户需提供)五、存款⼈名称变更、法定代表⼈或主要负责⼈变更，但不改变开户银⾏及其账号的，办理开户许可证所需要的证明⽂件变更银⾏账户申请书（⼀式三份）开⽴银⾏结算账户所需要的所有的证明⽂件原件、复印件（均为变更后）变更的相关证明⽂件原件、复印件原开户许可证正、副本原件六、开⽴个⼈银⾏结算账户所需要的证明⽂件填写完整的“开⽴个⼈银⾏结算账户申请书”中国居民，应出具居民⾝份证或临时⾝份证；居住在中国境内的公民还可出个户⼝簿或护照。
中国邮政储蓄银行公司业务介绍及开立对公业务账户的必须资料中国邮政储蓄银行公司业务介绍及开立对公业务账户的必须资料一、中国邮政储蓄银行公司业务产品介绍基本存款账户：转账结算、现金收付一般存款帐户：现金缴存、转入转出专用存款账户：专项管理、专项使用临时存款账户：临时经营、注册验资单位协定存款：一个账户、两种利率单位定期存款：约定存期、到期支取单位通知存款：提前通知、约定支取资金归集：闲散资金、实时归集、减少成本、提高效率企业网银：足不出户、方便快捷二、中国邮政储蓄银行公司业务产品详细介绍结算类帐户、基本存款帐户、一般存款帐户、专用存款帐户、临时存款帐户1.基本存款账户基本存款账户是单位因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户;基本户一般为单位的支出户。
基本存款账户是单位的主办账户。
单位日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过该账户办理。
基本存款账户的开立、变更、撤销应通过中国人民银行行政许可。
2、一般存款帐户一般存款账户是单位因结算需要，在基本户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户;一般户多为单位经营收入户。
基本存款账户与一般存款账户不得开立在同一个营业机构。
该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。
单位帐户多为基本户和一般户两种帐户3、专用存款账户专用存款账户是单位对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
对下列资金的管理与使用，单位可以申请开立专用存款账户:基本建设资金;更新改造资金;财政预算外资金;证券交易结算资金;信托基金;住房基金;社会保障基金;收入汇缴资金和业务支出资金;党、团、工会设在单位的组织机构经费;其他需要专项管理和使用的资金。
4、临时存款账户临时存款账户是单位因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
临时存款账户用于办理临时机构以及单位临时经营活动发生的资金收付。
有下列情况的，单位可以申请开立临时存款账户：(一)设立临时机构。
1. 销户时需要提供的资料？申请销户的单位应出具单位公函，证明其确需销户，上面加盖单位预留印鉴。
预算单位零余额账户销户时，预算单位应出具财政部的销户通知。
单位应交回其留存的一份印鉴卡片、原开户申请书、结算账户管理协议、对账服务协议、核准类账户的开户许可证（备案类账户的销户也需提供基本存款账户的开户许可证）。
对于使用过程中进行过预留印鉴变更的账户如需销户，还应交回更换印鉴申请书等申请书的客户联。
对于验资类账户的销户，在验资期满前，如果该单位注册不成功，单位申请撤销注册验资临时存款账户的，应要求单位出具核发企业名称预先核准通知书的工商行政管理部门出具不予注册的证明办理验资户销户手续。
如果客户无法出具不予注册的证明的，应于验资期满后未客户办理验资账户的销户，此时应收回原工商部门核发的企业名称预先核准通知书，并由各出资股东出具验资不成功的证明，并签章确认，并注明销户原因后，经业务主管授权签字，才能办理销户。
如属于单位出资，凭出资单位书面申请和经办人身份证件使用特种转账凭证将资金转到与出资人名称一致的原出资存款账户。
如属于个人出资，出资人必须退回原现金缴款单回单，凭出资人身份证件使用取款凭证支取现金。
对于核准类账户因手续凭证有误或不全未通过人行审批的，应通知客户3个工作日内补充完善后再次提请；若未能在规定时限内补充完善或未获人民银行批准开户的，则由原开户经办人员填写撤销银行账户申请书，并注明销户原因，加盖个人名章，经主管审批签章，并加盖对公业务专用章，交会计人员审批同意后办理销户手续。
开户行必须保证开立的核准类账户性质与人民币银行结算账户管理系统的账户性质一致。
如果客户留存的印鉴卡回单联丢失，应让客户提交其加盖公章的公函，表明如果因为丢失的印鉴卡被盗用发生资金问题，责任由客户自负。
单位应交回已购买未使用的重要空白票据和结算凭证；若不能全部交回的，应出具单位证明，表明如果由于未交回的单证造成资金损失，风险由客户自担，并在证明上加盖单位公章。
开立一般存款账户需提供的资料开立一般存款账户须提供开立基本存款账户规定的证明文件、开户许可证和下列证明文件之一：1.存款人因向银行借款需要，应出具借款合同；2.存款人因其他结算需要，应出具有关证明。
开立专用存款账户，需提供开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和下列证明文件之一。
1.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文。
2.财政预算外资金，应出具财政部门的证明。
3.粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文。
4.证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。
5.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。
6.金融机构存放同业资金，应出具其证明。
7.收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。
8.党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。
9.其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。
10.QFII特殊账户应出具国家外汇管理部门的批复文件和证券管理部门的证券投资业务许可证，无须出具基本存款账户开户许可证。
机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。
以两个或两个以上名称分别开立基本存款账户录入账户管理系统时，如该类单位有两个组织机构代码，可分别录入开立基本存款账户的名称对应的组织机构代码；如该类单位只有一个组织机构代码，则只可录入一个组织机构代码，且该组织机构代码证上的单位名称应与其开立的基本存款账户名称一致。
存款人以单位名称后加资金性质开立专用存款账户时，应向银行出具单位开立专用存款账户的证明文件。
《开立单位银行结算账户申请书》填写的“账户名称”为单位名称后加资金性质。
开立结算账户时客户须填写开户申请书，并与开户行签订账户管理协议，预算单位需出具经市财政局审批的预算单位银行账户开户审批表，国库单一账户同时报当地人民银行国库管理部门审批。
银行结算账户专管员考试试题第一篇：银行结算账户专管员考试试题、单项选择题（本项目共22小题，每题1分）1、不以盈利为目的的福利院开立基本存款账户，需提供哪些材料。
（）A、企业法人营业执照、组织机构代码证、单位负责人身份证B、民办非企业登记证书、组织机构代码证、单位负责人身份证C、社会团体登记证书、组织机构代码证、单位负责人身份证D、非法人企业营业执照、组织机构代码证、单位负责人身份证2、非核准类银行结算账户，银行应在开户之日起（）内向人民银行当地分支行备案。
A、2个工作日B、3个工作日C、4个工作日D、5个工作日3、撤销银行结算账户的，银行应于销户之日起（）内，向人民银行当地分支行报告。
A、2个工作日B、3个工作日线订C、4个工作日D、5个工作日装4、银行得知存款人注销、吊销营业执照的，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行应对该账户进行如何处理。
（）A、暂停该账户对外支付B、凭工商部门有关吊销营业执照的文件，对该账户进行撤销处理C、停止该账户对外支付，并尽快通知存款人办理销户手续D、不处理，等待存款人主动申请5、未获得工商行政登记的单位，验资期满后，向银行申请撤销验资的临时存款账户，其账户资金应退入（）账户。
A、基本存款账户B、原投资人C、原股东D、原汇款人6、银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
A、30日B、60日C、90日D、120日7、银行结算账户管理档案的保管期限为（）A、开户后5年B、销户后5年C、销户后10年D、销户后15年8、同一存款人的基本存款账户和专用存款账户（）开在同一银行机构网点，同一存款人的基本存款账户和一般存款账户（）开在同一银行机构网点。
A、能，能B、能，不能C、不能、能D、不能、不能9、存款人日常经营活动的资金收付，应通过（）账户办理。
对公账户业务流程一、账户种类（一）、按用途划分，分为四类存款账户1、基本存款账户，是指存款人用于办理日常转账结算和现金收付业务需要而开立的银行结算账户。
存款人只能在银行机构开立一个基本存款账户，可办理日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取。
2、一般存款账户，是指存款人用于办理借款或其他结算需要而开立的银行结算账户。
存款人不能在基本存款账户的开户银行开立一般存款账户。
该账户可以办理转账结算和现金缴存，但不得办理现金支取。
3、专用存款账户，是指存款人对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。
包括：预算单位专用存款账户、非预算单位专用存款账户、QFII（合格境外机构投资者）或其他特殊专用存款账户、名称不一致专用存款账户。
该账户用于办理各项专用资金的收付，其现金支取必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。
4、临时存款账户，是指存款人用于办理临时机构以及临时经营活动发生的资金收付而开立的银行结算账户。
包括：临时机构临时存款账户、非临时机构临时存款账户、注册验资和增资临时存款账户。
该账户（因注册验资和增资验资开立的账户除外）与基本存款账户不能在同一地区开立，其现金支取必须按照国家现金管理及当地人民银行的有关规定办理。
（二）、按性质划分，分为两类存款账户1、核准类账户，是指单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务处理必须以书面方式报送当地人民银行进行核准，同时录入人民币银行结算账户管理系统进行管理。
包括：基本存款账户、预算单位专用存款账户、QFⅡ专用存款账户、临时存款账户（注册验资和增资临时存款账户除外）。
2、备案类账户，是指单位银行结算账户开立、变更、撤销等业务处理只须录入账户管理系统进行备案管理。
包括：一般存款账户、非预算单位专用存款账户。
二、开户操作流程（一）开立核准类存款账户需提交以下资料：1、有权部门允许单位成立、经营的证明文件（如营业执照、批文、登记证、证明等）；2、填妥“开立单位银行结算账户申请书”，加盖单位公章并由法定代表人或负责人签名；3、组织机构代码证原件及复印件；4、从事生产、经营活动的单位还应出具税务部门颁发的税务登记证（国税、地税）或其无需办理税务登记的证明原件及复印件；5、法定代表人或单位负责人有效身份证。
存款人申请开立基本存款账户应提供哪些资料？
2011-09-06 06:29:34 信息来源：
答：存款人申请开立基本存款账户应提供如下资料：
存款人证件资料
存款人法定代表人或单位负责人的身份证明资料
其他证明文件
1、存款人证件资料包括：
（1）企业法人：企业法人营业执照
（2）非法人企业：营业执照、个人独资企业营业执照、合伙企业营业执照
（3）机关：政府人事部门或编制委员会的批文以及财政部门同意开户的证明
（4）事业单位：事业法人登记证书以及财政部门同意开户的证明
注：机关和实行预算管理的事业单位因年代久远，批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书的，可凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明开立基本存款账户。
机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。
（5）社会团体：社会团体法人登记证书（按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织，可以凭社团法人登记证书开立基本存款账户）
（6）宗教组织：宗教事务管理部门的批文或宗教活动场所登记证书等
（7）民办非企业组织：民办非企业登记证书
（8）军队：军队单位开户核准通知书
（9）武警部队：武警部队单位开户核准通知书
（10）外地常设机构：驻在地政府主管部门批文或办事机构登记证书。
对于已经取消对外地常设机构审批的省(市)，外地常设机构应出具派出地政府部门的证明文件开立基本存款账户。
（11）外国驻华机构：国家有关主管部门批文或外国代表机构登记证书，外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。
（12）有字号的个体工商户：有字号的个体工商户营业执照（13）无字号的个体工商户：无字号的个体工商户营业执照（14）居民（村民、社区）委员会：主管部门的批文或由民政部门和乡、镇以上政府的批文
（15）单位设立的独立核算的附属机构：主管单位同意设立附属机构的批文和主管部门的基本存款账户开户许可证。
单
位设立的独立核算的附属机构，仅指单位附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园。
（16）其他组织：主管部门的批文或相关管理部门证明
2、存款人法定代表人或单位负责人的身份证明资料
（1）中国居民：应出具居民身份证或临时身份证
（2）中国人民解放军军人：军人身份证件
（3）中国人民武装警察：武警身份证件
（4）香港、澳门居民：港澳居民往来内地通行证
（5）台湾居民：台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件
（6）外国公民：护照
（7）法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件
3、其他证明文件
（1）税务登记证
存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证。
存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证但应出示证明其无需办理税务登记证的文件或税务机关出具的证明。
（2）组织机构代码证
企业法人、非企业法人、机关、事业单位、社会团体、宗教组织、民办非企业组织、异地常设机构，外国驻华机构、
有字号的个体工商户等有组织机构代码证的，应提供组织机构代码；无字号的个体工商户等无组织机构代码证的，可不提供组织机构代码。
（3）如非法定代表人或单位负责人直接办理，应提供授权书、被授权人身份证件。
的其他证明文件（如联系人确认表、联系人身份证件等）。
（4）银行为履行“了解你的客户”原则，存款人需要提供。
