开立银行结算账户的基本程序文件

人民币银行结算账户管理办法实施细则第一章总则第一条为加强人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）管理，维护经济金融秩序稳定，根据《人民币银行结算账户管理办法》（以下简称《办法》），制订本实施细则。

第二条《办法》和本实施细则所称银行，是指在中华人民共和国境内依法经批准设立的，可以经营支付结算业务的银行业金融机构。

第三条中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，可以对银行结算账户的开立和使用进行检查监督。

第四条中国人民银行通过全国人民币银行结算账户管理系统（以下简称银行账户管理系统），对银行结算账户的开立和使用实施监控和管理。

第五条中国人民银行对下列单位银行结算账户实行核准制度，经中国人民银行核准后颁发开户许可证：（一）基本存款账户；（二）临时存款账户（因注册验资开立的除外）；（三）预算单位开立的专用存款账户；（四）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户（以下简称QFII专用存款账户）。

上述银行结算账户统称核准类银行结算账户。

第六条开户许可证是中国人民银行依法做出准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的决定后，颁发的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的唯一有效证明。

第二章银行结算账户的开立第七条存款人应当以实名开立银行结算账户，并对其开户申请材料实质内容的真实性负责。

银行负责对存款人开户申请资料的真实性、完整和合规性进行审查。

第八条人民银行在颁发开户许可证时，应当在开户许可证中载明下列事项：（一）开户许可证的名称；（二）开户许可证编号；（三）开户核准号；（四）中国人民银行当地分支行账户管理专用章；（五）核准日期；（六）存款人名称；（七）存款人的法定代表人或单位负责人姓名；（八）开户银行名称；（九）开户银行机构代码；（十）账户性质；（十一）账号；（十二）开户日期。

临时存款账户开户许可证除记载上述事项外，还应当记载临时存款账户的有效期限。

第九条基本存款账户开户许可证除了记载存款人基本存款账户的信息外，还应当完整记载存款人其他各类银行结算账户的开立、变更及撤销信息。

《银行账户开立需要的资料》、基本户开户资料1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份代办还需1、授权书1份（加盖单位公章、法人章或法人签字）2、代理人身份证复印件1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡二、临时账户资料1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证复印件2份7、中标书2份8、成立项目部文件2份9、任命书2份13、合同书（展期需补充合同）正本2份项目部经理身份证复印件2份授权书2份、代理人身份证复印件2份委托书2份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、建筑施工临时账户加项目部申请书（左边加盖项目部章，右边加盖公司章）2份（展期加展期申请书）三、专用账户开户资料1、所属单位基本户营业执照或事业法人证书正本复印件（需有年检标志）2、组织机构代码证正本复印件2份3、税务登记证正本复印件2份4、法人或负责人身份证复印件2份5、基本户开户许可证复印件2份6、成立批文2份7、任命书2份8、申请公函（加盖公章）9、授权书和代理人身份证复印件填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、非预算专户提现早请书（需提现的填写）5、预算单位开立银行结算账户申请表1份、备案表1份、批复书2份四、一般账户开户资料1、营业执照正本复印件1份2、营业执照副本复印件1份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件1份4、税务登记证正本复印件1份5、法人身份证复印件1份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡五、增资验资账户开户资料（投资人为公司的验资户，公司资料都要）1、营业执照正本复印件1份2、营业执照副本复印件1份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件1份4、税务登记证正本复印件1份5、法人身份证复印件1份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件1份8、股东增资决议书1份填写资料：1、开立银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡六、变更户名1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证原件7、授权书和代理人身份证复印件1份8、申请变更公函（加盖单位公章和法人章）填写资料：1、变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、更换印鉴申请书七、变更法人1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证原件7、授权书和代理人身份证复印件1份8、申请变更公函（加盖单位公章和法人章）填写资料：1、变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）2、账户管理协议3、印鉴卡4、更换印鉴申请书八、变更注册资金1、营业执照正本复印件2份2、营业执照副本复印件2份（有年检标志）3、组织机构代码证正本复印件2份4、税务登记证正本复印件2份5、法人身份证复印件2份6、开户许可证复印件1份7、授权书和代理人身份证复印件2份填写资料：变更银行账户申请书（一式三份，加盖单位公章）第二篇：公司开立银行账户资料开立银行基本存款账户需要提供的开户资料：1、营业执照正本、副本及其复印件3份，营业执照要有当年年检（新注册企业除外）。

中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知（银发[2006]71号）人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行：针对人民币银行结算账户管理制度执行和人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)实施工作中反映的情况和问题，为进一步规范人民币银行结算账户管理，现就有关问题通知如下：一、银行结算账户的开立(一)基本存款账户1．机关和实行预算管理的事业单位开立基本存款账户，应出示《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令[2003]第5号，以下简称《办法》)第十七条规定的证明文件。

因年代久远，批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书的，凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明开立基本存款账户。

机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，可以分别开立基本存款账户。

以两个或两个以上名称分别开立基本存款账户录入账户管理系统时，如该类单位有两个组织机构代码，可分别录入开立基本存款账户的名称对应的组织机构代码；如该类单位只有一个组织机构代码，则只可录入一个组织机构代码，且该组织机构代码证上的单位名称应与其开立的基本存款账户名称一致。

2．外地常设机构开立基本存款账户，应出具其驻在地政府主管部门的批文。

对于已经取消对外地常设机构审批的省(市)，外地常设机构应出具派出地政府部门的证明文件开立基本存款账户。

3．单位设立的独立核算的附属机构开立基本存款账户，应出具该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文。

单位设立的独立核算的附属机构，仅指单位附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园。

4．按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织，可以凭社团法人登记证书开立基本存款账户。

不具有社会团体法人资格的工会组织，应按照《办法》第十九条的规定开立专用存款账户，账户名称可为单位名称加资金性质，即单位名称后加“工会”字样。

公司银行账户管理规定模版一、账户开立及关闭1. 公司开立银行账户时，应提交以下文件和资料：- 公司营业执照复印件- 公司法人身份证明复印件- 公司章程及公司组织机构代码证副本- 公司纳税登记证明复印件- 公司业务介绍及开户申请表格2. 公司关闭银行账户时，应按以下步骤进行：- 提交书面申请关闭账户- 清算账户余额及支付所有欠款- 确认关闭账户并注销注册二、账户操作权限管理1. 公司内部设置账户操作权限，分为以下几个级别：- 高级权限：资金调拨、外汇交易、签署支票等高级操作。

- 中级权限：账户查询、内部转账、定期存款等中级操作。

- 低级权限：账户查询、活期存款、消费刷卡等基本操作。

2. 权限分配应根据岗位职责和需求进行合理分配，并及时调整与变更。

三、资金管理1. 公司应根据资金需求和风险管理要求，合理规划和管理资金余额。

2. 公司资金应定期进行存款，确保账户余额充足，避免出现资金短缺的情况。

3. 公司应根据业务需要，合理安排资金的划拨和调配，确保资金的有效利用。

四、账户资料保管1. 公司应妥善保管银行账户相关资料，确保其完整性和安全性。

2. 公司内部不得随意泄露账户相关资料，严禁将账户信息提供给未经授权的个人或机构。

3. 公司应定期检查账户资料的完整性，并及时更新变更。

五、账户交易记录管理1. 公司应及时核对和审查账户交易记录，确保其准确性和完整性。

2. 如发现账户交易记录异常或错误，应及时与银行联系并进行核实与处理。

六、账户安全控制1. 公司应采取适当的技术措施和管理措施，确保银行账户的安全。

2. 公司应定期进行账户密码的更换和更新，确保账户的密码安全。

3. 公司应定期进行账户安全漏洞的检查和修复，防止账户被黑客攻击。

七、账户维护与管理1. 公司应定期向银行提交账户变更申请，并及时更新账户信息。

2. 公司应及时结清所有欠款和费用，以免账户因逾期未还而被冻结或注销。

3. 公司应定期与银行进行账户健康状态的检查和评估，及时发现问题并解决。

阿克苏预算单位银行账户开立流程全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：阿克苏是我国一座美丽的城市，也是一个经济发达的地区。

在这里，各种企事业单位、机关部门都需要办理银行账户开立手续，以便进行资金管理、财务往来。

下面就让我们来了解一下阿克苏预算单位银行账户开立的流程吧。

一、准备材料1. 预算单位法人或负责人有效证件，如营业执照、组织机构代码证、法人代表身份证；2. 预算单位章程或规章制度文件；3. 预算单位基本情况介绍资料；4. 预算单位联系人信息。

二、选择银行在阿克苏，有多家银行可以办理预算单位银行账户开立手续，如中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行等。

预算单位可以根据自身需求和便利性选择合适的银行。

三、填写申请表格预算单位需要填写银行开户申请表格，包括单位名称、注册地址、联系电话、开户用途等信息。

同时还要提供上述准备的材料，以便银行核实。

四、提交申请预算单位在填写完申请表格并准备好相关材料后，可前往选择的银行网点进行申请。

银行工作人员将核对材料并进行初步审核。

五、审核资质银行会对预算单位提供的材料进行详细审核，包括单位的合法性、真实性等。

同时还需根据开户用途确定开户种类，如一般结算账户、专用结算账户等。

六、签订协议审核通过后，预算单位和银行将签订银行开户协议，明确双方的权利和义务。

其中包括账户使用规定、资金划转方式、费用收取标准等内容。

七、缴纳费用预算单位在签订协议后，需要根据银行规定缴纳一定的费用，包括开户手续费、年度账户管理费等。

费用的金额根据银行政策而定。

八、领取账户信息一般来说，预算单位在办理完以上手续后，银行会核准并发放一份账户信息册，上面包括账户名称、账号、开户行名称、联系方式等。

预算单位需妥善保管这份信息册。

九、使用银行账户预算单位开立了银行账户后，可以在该账户存取资金，进行资金划转、付款等操作。

同时还要注意账户的定期管理、资金安全等问题。

在阿克苏，预算单位银行账户开立的流程虽然步骤繁琐，但只有合法合规开户才能有效管理单位资金，方便日常经营。

银行账户及结算管理办法第一章总则第一条为了加强银行结算账户管理，规范银行结算账户的开立、使用和注销，实现银行结算账户的集中管理，保障资金安全运作，根据《人民币银行结算账户管理规定》等有关财经法规和上级主管单位的管理规定，结合公司实际情况，制定本管理办法。

第二条本管理办法在公司范围内统一执行。

第三条本管理办法所指银行账户为公司在银行或其他非银行金融机构开立的基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

第四条结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。

（一）网上银行密钥交由出纳、一级审核人员和二级审核人员各自保管，不得外带、遗失。

（二）网银一级审核人员和二级审核人员按照先后顺序进行网银交易业务确认授权。

（三）明确印鉴保管的责任人以及管理方法，禁止一人管理财务的所有银行印章。

第五条严格禁止用个人名义开立银行账户。

第六条公司负责人和财务负责人必须加强对银行账户的管理，定期或不定期检查银行账户的使用和管理情况。

第七条公司必须设置银行账户台账，由专人登记银行账户的开户行、账号、账户性质、开户及销户时间，并定期到基本户开户银行打印银行账户信息。

第二章结算账户的开立第八条开立银行账户只限于银行和公司认可的其他非银行金融机构，同时须满足公司银行账户体系和资金管理的要求，不得在非认可的其他非银行金融机构开立银行账户。

第九条银行账户原则上由公司财务部门统一开户，统一管理，严禁违反规定多头开户，严禁出租、出借和转让账户。

第十条公司开立银行账户，须由财务部提出申请，经财务分管领导、公司负责人、上级主管单位审批后方可开立。

银行账户的变更与撤销须由财务部提出申请，报公司负责人审批后办理注销手续。

第十一条一般存款账户是公司因日常结算业务等需要开立的银行结算账户。

第十二条专用存款账户是公司按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。

农村商业银行人民币个人银行结算账户管理实施细则第一章总则第一条为规范农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）人民币个人银行结算账户的开立和使用，加强银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，根据中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》，结合本总行实际，制定本实施细则。

第二条本办法所称存款人为自然人。

本办法所称银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。

第三条存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。

第四条银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。

对个人银行结算账户的存款和有关资料，除国家法律另有规定外，有权拒绝任何单位或个人查询。

第二章个人银行结算账户的开立第五条个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。

有下列情况的，可以申请开立个人银行结算账户：㈠使用支票、信用卡等信用支付工具的。

㈡办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。

存款人可根据需要申请开立个人银行结算账户，也可以在已开立的储蓄账户中选择并向开户银行申请确认为个人银行结算账户。

第六条存款人根据需要可以在异地开立个人银行结算账户。

第七条存款人申请开立个人银行结算账户时，应填写“开立个人银行结算账户申请书”，存款人签章后，并向开户银行出具下列证明文件：㈠中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。

㈡中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。

㈢中国人民武装警察，应出具武警身份证件。

㈣香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其它有效旅行证件。

㈤外国公民，应出具护照。

㈥法律、法规和国家有关文件规定的其它有效证件。

开立个人银行结算账户时，根据需要还可要求申请人出具户口簿等有效证件。

第八条开户银行应对存款人提交的“开立个人银行结算账户申请书”和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查，应通过联网核查公民身份系统核查存款人身份,并将有关证明文件的复印件留存归档。

国有企业开立银行账户申请流程一、前期准备1. 公司基本资料：公司营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人唯一识别信息等证件的复印件。

2. 公司章程：公司章程的原件和复印件。

3. 经办人员资料：经办人员的唯一识别信息复印件、授权委托书等。

二、选择银行1. 根据公司经营情况和需求选择合适的银行，一般可以根据银行的企业服务能力、费用水平、服务质量等多个方面进行综合考虑。

2. 银行开户网点：选择合适的开户网点，可以考虑到公司所在地的方便性、银行网点的办理能力等因素。

三、办理流程1. 预约时间：提前与银行的企业客户经理联系，进行预约开户时间。

2. 提交资料：根据银行要求，将公司的基本资料、章程和经办人员资料齐全准备，并交予银行工作人员。

3. 填写申请表：填写银行的开户申请表，需要填写真实准确的公司信息和经办人员信息。

4. 审核资料：银行工作人员会对提交的资料进行初步审核，确保资料齐全且真实有效。

5. 签署相关文件：根据银行要求，公司法人或经办人员需要在相关文件上签字确认。

6. 银行审核：银行会对公司的资料进行严格审核，并进行风险评估。

7. 开立账户：经过审核通过后，银行将办理开立公司银行账户手续，为公司办理相关银行卡等服务。

四、注意事项1. 信息真实：提交的公司资料和经办人员资料必须真实有效，不得虚假。

2. 资料齐全：保证提交的资料齐全，避免因资料不全而耽误开户进度。

3. 合规操作：在开立银行账户的整个流程中，公司及经办人员要合规操作，遵守法律法规和银行规定。

以上即是国有企业开立银行账户申请流程的相关内容，希望以上信息能对您有所帮助。

国有企业开立银行账户是一个重要的程序，需要认真准备和合规操作。

在前期准备阶段，公司需要准备好基本资料、公司章程、经办人员资料等。

这些资料的准备对于后续的开户流程非常重要，因为银行需要这些资料来审核公司的真实性和合法性。

选择合适的银行和开户网点也是非常重要的，可以根据公司的经营情况和需求来选择合适的银行，并选择离公司所在地较近的开户网点，方便日后的资金管理和交易办理。