未按规定上报可疑交易报告 注：数据统计存在误差，注重理解处罚趋势 可疑交易识别、分析和报告措施
询义务机构957家,对1 496家机构开展监管 谈话,对3849家机构进行监管走访,对811家
违反保密规定泄露身份信息等。
机构进行风险评估,对344家机构采取现场
检查跟踪回访、巡查、风险提示等其他措
施。
注：数据统计存在误差，注重理解处罚趋势
扩展反洗钱义务主体范围
建议参照FATF标准，以开展的金融业务来界定金融机构范畴。 扩大反洗钱义务主体范围，明确应当履行反洗钱义务的特定非金融机构类别，
并将非银行支付机构、社会组织纳入反洗钱义务主体，规定相应的反洗钱义务 和责任。
反洗钱市场动态——两会|关于修订《中华人民共和国反 洗钱法》的建议
此次接受互评估结果讨论的另一个国家芬兰也是取得了不错的评价，会议总 结该国在反洗钱反恐融资的措施取得了不错的结果，但仍需加强监督，以确 保银行和其他金融机构实施有效的AML/CFT控制措施。
互评估报告预计将在质量和一致性审查后于2019年4月公布
目录
反洗钱处罚形势通报 反洗钱市场动态 反洗钱措施 案例分享
反洗钱措施——客户身份识别
核对 • 有效身份证件 反洗钱有关工作资料报备不及时；
XX年X月X日，卢某娥、卢某良涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得案审理终结。 被告人卢X良犯掩饰、隐瞒犯罪所得，判处有期徒刑3年，并处罚金人民币400万元。 客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码； 未按反洗钱规定进行客户身份识别 加强部门间反洗钱分工协作
历年反洗钱处罚情况——处罚模式
处罚模式：双罚制（罚机构、罚个人） 处罚对象（个人）：董事长、行长、副行
长、纪委书记、部门负责人、营业机构负 责人、财务核算部经理、反洗钱领导小组 组长、副组长、高级管理人员、直接负责 人或相关责任人员 处罚金额：单人处罚金额最高达到14万。 同笔案例处罚个人数量最多的为同时处罚 12人
