保险行业OA解决方案概要

保险行业解决方案第1篇保险行业解决方案一、背景随着我国经济的快速发展和人民生活水平的提高，保险行业日益成为社会保障体系的重要组成部分。

然而，保险行业在发展过程中也面临着市场竞争加剧、客户需求多样化、运营效率低下等问题。

为此，本方案旨在为保险企业提供一套合法合规的解决方案，以提高运营效率、优化客户体验、降低成本和风险。

二、目标1. 提高保险企业的市场竞争力和盈利能力；2. 优化客户体验，提高客户满意度和忠诚度；3. 提高保险企业内部运营效率，降低成本和风险；4. 合法合规，确保企业稳健发展。

三、解决方案1. 市场调研与产品创新（1）开展市场调研，深入了解客户需求、市场趋势和竞争对手动态；（2）根据调研结果，创新保险产品，满足客户个性化需求；（3）加强与同行业及跨行业合作，拓展保险产品线。

2. 客户服务优化（1）建立多元化的客户服务渠道，如线上客服、电话客服、微信客服等；（2）提升客户服务人员专业素质，加强客户服务培训；（3）建立客户反馈机制，及时处理客户投诉，提高客户满意度。

3. 内部运营效率提升（1）优化业务流程，简化审批环节，提高业务处理速度；（2）引入信息化管理系统，实现业务数据实时统计和分析；（3）提高员工工作效率，通过培训、激励等手段激发员工潜能。

4. 风险管理与合规经营（1）建立完善的风险管理体系，包括风险识别、评估、控制和监测等环节；（2）加强对保险产品的合规审核，确保产品合法合规；（3）严格遵守监管要求，及时整改存在的问题，确保企业稳健发展。

5. 人才培养与激励（1）制定人才发展战略，吸引和培养优秀人才；（2）建立完善的培训体系，提高员工专业素质；（3）实施绩效考核和激励制度，激发员工积极性和创造力。

四、实施步骤1. 成立项目组，明确项目目标、范围和任务分工；2. 开展市场调研，分析企业现状，制定具体实施方案；3. 按照实施方案，分阶段、分步骤推进项目实施；4. 定期评估项目效果，调整优化实施方案；5. 项目结束后，总结经验教训，形成长效机制。

科密保险行业智能化系统解决方案
概述：目前中国保险业经营管理的普遍现状是，汇集了大量客户信息和业务数据但缺乏高效的数据挖掘工具；保险从业人员众多且层次复杂变动难管理；分支机构多且区域分布广管控难；公司内部安全防范不足等。

信息化管理被视作金融业的生命线，并可提高竞争力。

科密的此套智能化解决方案能有效化解以上问题，并为保险公司带为高效能的运营管理。

系统拓扑图：
分布图：
系统特色模块介绍：
HR 模块：系统采用B/S 架构，从保险公司人力资源高效管理的角度出发，将人员培训考核、薪资考勤、奖惩制度等数据进行无缝整合，并能与其它关联系统实现无缝对接数据共享。

考勤模块：采用B/S 架构，人员信息与HR 对接，采用最新技术手段解决保险从业人员变动频繁、员工级别繁杂，班次灵活多样等难题 。

支持自动加班统计，自助请假，支持全国范围内人员调动考勤，查询统计报表多样化。

远程视频会议：本系统有效地解决了保险公司分支机构众多且分布区域广，参会人员召集的时间长、空间距离远和费用高等诸多难题。

保险行业解决方案一、目前保险行业现状 (1)二、保险行业移动信息化整体解决方案 (2)1、移动办公服务 (2)2、行业核心应用 (2)三、网络拓扑图 (5)四、为保险行业带来的效益 (5)五、项目社会效应 (5)一、目前保险行业现状1、在内部管理信息化方面，实现了内部办公OA系统。

2、通信主要是以传统的通信方式。

3、内部文件、信息等流转主要是OA和纸质的方式。

4、客户管理系统比较完善，但是，在信息传递和共享方面没有很好的解决方案。

5、处理内部文件和客户资料的效率受到现有系统的限制。

6、客户关怀、公众信息发布、市场调查没有很好途径。

7、保险员如何快速获得资源，以及保险员的人员调度问题。

二、保险行业移动信息化整体解决方案1、移动办公服务◆移动办公：可实现集团内的短信群发，各类通知发布以及个性化短信应用，还可通过程序开发使移动办公助理与企业网站、 OA系统、ERP系统、CRM系统达到完美结合。

◆OA文件到达通知：实现集团内部办公文件到达即时短信通知。

◆邮件到达通知：邮件到达目的方，同时手机短信通知对方。

2、行业核心应用1）核心业务应用展业：展业人员利用移动终端在客户现场进行展业活动。

包括：客户信息查询、保单信息、业务提醒、新业务培训、险种查询。

承保：小额手机承保：对于小额地保险客户，直接通过手机下保单、审核，然后进行保险受理。

投保受理完成通知：当客户投保办理结束之后，可以及时地向客户发送办理完成通知。

理赔：理赔人员调度：准确定位理赔人员位置，任务完成状况，并进行合理调度。

现场采集数据：保险公司理赔人员携带移动终端，可以实时采集理赔现场信息，发回本部并及时做出理赔处理。

理赔通知：理赔业务结束，可以向客户发送通知信息，告知客户业务办理完毕。

2）保险行业客户服务应用◆保险业务咨询：客户可以通过短信等方式向保险公司咨询业务状况、办理流程等问题。

◆保费催缴提醒：在保费缴纳日向客户发送缴纳提醒，方便客户缴纳保费。

致远协同管理平台保险行业解决方案（详细版）北京致远互联软件股份有限公司2017年9月14日目录1 前言 (1)1.1 保险行业概述 (1)1.2 保险行业管理分析 (7)1.2.1 管理模式 (7)1.2.2 管理重点及核心业务 (8)1.2.3 常见管理痛点与困惑 (10)1.3 保险行业信息化分析 (11)1.3.1 信息化构成 (11)1.3.2 信息化建设现状 (12)1.3.2.1 常用系统介绍 (12)1.3.2.1.1 承保系统 (12)1.3.2.1.2 双核系统 (13)1.3.2.1.3 理赔系统 (13)1.3.2.1.4 呼叫中心系统 (13)1.3.2.1.5 客户服务管理系统 (14)1.3.2.1.6 规则引擎系统 (14)1.3.2.1.7 人力资源系统 (14)1.3.2.1.8 财务系统 (15)1.3.2.1.9 保监会对接系统 (15)1.3.2.1.10 保监会稽核系统 (15)1.3.2.1.11 准备金系统 (15)1.3.2.1.12 再保系统 (16)1.3.2.1.13 收付费系统 (16)1.3.2.1.14 单证管理系统 (16)1.3.2.1.15 反洗钱系统 (17)1.3.2.1.16 事件管理系统 (17)1.3.2.1.17 后台提数程序 (17)1.3.2.1.18 客户信息系统 (17)1.3.2.1.19 行业渠道系统 (18)1.3.2.1.20 电子商务网站 (18)1.3.2.1.21 车辆定核损系统 (18)1.3.2.1.22 GPS查勘系统 (18)1.3.2.1.23 短信平台 (18)1.3.2.2 当前信息化建设下面临的问题 (18)2 保险行业信息化规划 (19)2.1 行业组织协作分析 (19)2.1.1 常见的组织构成 (21)2.1.1.1 财险公司组织架构 (21)2.1.1.2 寿险公司组织架构 (22)2.1.1.3 保险公司组织架构 (23)2.1.1.4 特色业务部门简介 (23)2.2 行业信息化蓝图规划 (26)2.3 协同管理建设规划 (26)3 保险行业协同管理整体解决方案 (28)3.1 关键业务解决方案 (29)3.1.1 合规管理 (29)3.1.1.1 需求理解与分析 (29)3.1.1.2 用户角色分析 (29)3.1.1.3 工作流程分析 (30)3.1.1.4 模块设计 (35)3.1.2 诉讼案件管理 (40)3.1.2.1 需求理解与分析 (40)3.1.2.2 用户角色分析 (41)3.1.2.3 工作流程分析 (41)3.1.2.4 模块设计 (43)3.1.3 非诉讼案件管理 (46)3.1.3.1 需求理解与分析 (46)3.1.3.2 用户角色分析 (46)3.1.3.3 模块设计 (46)3.1.4 知识产权管理 (47)3.1.4.1 需求理解与分析 (47)3.1.4.2 用户角色分析 (48)3.1.4.3 工作流程分析 (49)3.1.4.4 模块设计 (49)3.1.5 争议管理 (51)3.1.5.1 需求理解与分析 (51)3.1.5.2 用户角色分析 (51)3.1.5.3 工作流程分析 (52)3.1.5.4 模块设计 (52)3.1.6 律师律所管理 (54)3.1.6.1 需求理解与分析 (54)3.1.6.2 用户角色分析 (54)3.1.6.3 模块设计 (55)3.2 职能运营解决方案 (56)3.2.1 综合管理部 (56)3.2.2 销售部/营业部 (59)3.2.3 人力资源管理 (64)3.2.4 财务部 (69)3.2.5 信息管理部 (73)4 协同应用技术支撑（总部统一添加，无需填写） (83)4.1 协同管理平台 (83)4.1.1 信息门户引擎 (83)4.1.2 流程引擎 (83)4.1.3 知识管理引擎 (83)4.1.4 协同办公模块 (84)4.1.5 表单管理模块 (84)4.1.6 公文管理模块 (84)4.1.7 文档管理模块 (84)4.1.8 文化建设模块 (84)4.1.9 即时沟通模块 (84)4.1.10 组织绩效管理模块 (84)4.2 业务设计平台 (84)4.3 业务集成平台（DEE） (84)4.4 移动办公平台 (84)5 保险行业协同OA典型客户案例介绍 (85)5.1 案例一：中美联泰大都会人寿保险有限公司 (85)5.1.1 客户介绍 (85)5.1.2 协同管理构建动因 (85)5.1.3 致远软件解决方案 (85)5.1.4 应用成果 (86)5.2 案例二：日本兴亚财产保险（中国）有限责任公司 (102)5.2.1 客户介绍 (102)5.2.2 协同管理构建动因 (103)5.2.3 致远软件解决方案 (103)5.2.4 应用成果 (103)5.3 保险行业案例名单 (110)1前言1.1 保险行业概述●行业定义：保险行业是指将通过契约形式集中起来的资金，用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。

oa 解决方案企业管理中，日常办公中OA系统（Office Automation）扮演了重要的角色，但是随着企业业务的日益复杂，传统的OA系统已经不能够完全满足企业的需求。

本文将介绍OA解决方案，探讨如何较好的应用这一方案解决复杂的组织管理问题。

一、OA概述OA（Office Automation）即办公自动化，是指通过计算机、通信和办公设备等现代化技术手段加快信息处理、流转和管理，提高工作效率、降低成本、改进管理的一种管理模式。

OA系统主要服务于企业日常办公，包括但不限于文件管理、人事管理、财务管理等多个方面。

二、传统OA系统面临的问题传统的OA系统存在显著的问题，如固定界面、任务划分不合理、安全漏洞等。

而且，随着企业业务的复杂化、组织架构的变化，传统的OA无法完全满足企业的需求，效率不高，操作不便等。

三、OA解决方案1、基于云计算和大数据的OA系统随着云计算的快速发展，越来越多的企业开始采取SaaS （Software as a Service）模式来构建OA系统。

通过将企业数据上传至云端，实现了审批流程、电子合同、电子票据等功能，弥补了传统的OA在数据分析方面的不足。

此外，大数据技术的应用也能更好地为企业提供反馈和数据分析服务。

2、移动终端OA系统移动终端OA系统已成为当前的趋势，企业员工可以通过移动设备随时随地查看电子邮件、文件资料、日程安排及审批流程。

这种方式为企业提供了更大的灵活性，大大促进了企业的效率和沟通顺畅。

3、智能化OA系统随着人工智能技术的不断发展，人工智能可以为OA系统提供更智能、更高效的服务。

例如智能审批、智能文档管理等功能，能够大大减轻企业人力负担，提高企业效率。

四、OA系统的实际应用OA系统的传统应用范围主要在内部办公自动化，如人事管理、采购管理等方面。

但随着OA技术的不断发展，它的应用已经扩展到了企业外部，如客户关系管理、供应链管理、营销活动管理等与外部业务有关的领域。

某保险公司协同办公系统解决方案某保险公司协同办公系统解决方案随着IT技术的迅速发展和保险市场的不断扩大，越来越多的保险公司开始将协同办公系统引入到日常的工作中来。

在众多的保险公司中，某保险公司在协同办公领域的探索是值得借鉴的。

在这篇文档中，我们将分享某保险公司协同办公系统解决方案，以及在实践中取得的成果。

一、需求分析某保险公司在实施协同办公系统之前，经过了充分的需求调研和分析。

公司现有的工作流程不能够很好地满足业务需求，如各部门之间缺乏协作，文件传递不及时等问题。

因此，公司需要一个协同办公系统，帮助员工更高效地完成工作。

针对公司的需求，某保险公司协同办公系统有以下的解决方案：1.沟通平台协同办公系统中最核心的功能就是提供一个便捷的沟通平台，使不同部门的员工之间在工作过程中能够随时随地进行交流。

因此，协同办公系统需要支持即时通讯、在线会议等功能，同时应该考虑到通信安全问题，确保公司信息不被泄露。

2.文件共享公司常常需要共享文件，包括合同、报告、表格等。

传统的文件共享方式需要手动复制文件到各个部门，存在文件版本混乱和权限管理不到位的问题。

采用协同办公系统可以有效地解决这个问题，不仅可以节约时间，还能避免文件混乱和权限管理不到位的情况。

3.工作流程一个高效的工作流程可以帮助部门更加协调地工作，减少沟通成本和时间浪费。

因此，某保险公司协同办公系统需要使用工作流程技术为员工提供完整的自动化工作流程，优化整个工作流程管理体系，以便让企业管理更加迅速、高效和精准。

4.任务分配协同办公系统通过任务分配和跟踪，可以让企业更好地管理人员工作情况，并确保任务的高效分配和完成。

任务分配功能可以根据不同的部门和员工特点进行灵活设置，以便更好地满足工作需求。

二、实施方案考虑到公司的规模和需要，某保险公司协同办公系统选用微软的SharePoint作为基础平台，并结合公司的实际需求进行了二次开发和应用。

1.沟通平台针对公司沟通的需求，某保险公司在协同办公系统建立了消息中心和在线会议功能。

太平保险协同办公OA系统成功案例太平保险有限公司创立于1929年，1951年与15家保险公司合并重组为公私合营的太平保险公司，1956年，作为中国人民保险公司的全资海外子公司专营境外业务。

2001年12月20日，经中国保险监督管理委员会批准，太平保险在中国境内全面恢复经营财产保险业务，成为由中国保险（控股）有限公司、中保国际控股有限公司及中国工商银行（亚洲）有限公司持股的全国性专业财产保险公司，总部设在深圳。

公司现设深圳、广州、上海、北京等十九家分公司，基本形成全国性的机构布局。

太平保险的管理者一直十分重视信息化建设工作，随着公司业务的迅猛发展，组织机构不断壮大，对公司内部各级机构内及组织间的信息沟通提出了更高的管理要求，为适应公司一级法人、授权经营的管理模式，促进信息和知识的上传下达，使公司管理流程规范化、战略决策科学化、数据信息标准化，公司决定选择一套适合其发展战略的协同办公OA系统。

通过该系统的实施达到：（1）各级组织内部公文流转的电子化；（2）组织间公文流转的自动连接；（3）提供各级组织的信息发布渠道；（4）促进组织知识的收集、共享和利用；（5）促进企业文化建设（6）支持员工移动办公根据太平保险信息化的整体目标，其关键需求主要体现在：1、配合公司“一级法人，授权经营”的管理模式，协同办公OA系统功能设计上既要保证整个系统的统一性，又要考虑各级组织的管理差异，在保证信息可以在组织内各层级纵向、横向快捷流转的前提下，实现多级授权的管理维护模式。

2、总、分公司有各自的主界面，并可以相互进入，系统应根据用户的偏好，提供个性化设置功能。

同时对个人信息要提供自助管理功能。

3、协同办公OA系统完善的工作流引擎，可实现多种流向及操作控制，高度可配置，可以方便快捷的和办公自动化系统内的应用相关联。

应用中所用到的各种表单格式可以快速定义和配置，提升办公效率。

4、通过协同办公将业务流程的处理也纳入其中，如：保单审核、理赔审批等，实现了高效、快速、准确的业务处理能力。

第1篇一、前言随着社会经济的快速发展，人们的生活水平不断提高，风险意识也逐渐增强。

保险作为一种风险管理工具，已成为现代社会不可或缺的一部分。

为了满足客户多样化的保险需求，本文将为您提供一份保险整体解决方案模板，旨在帮助您更好地了解保险产品、规划保险方案，以实现风险保障的最大化。

二、保险整体解决方案概述1. 解决方案目标（1）全面保障：为客户提供全方位的风险保障，包括人身、财产、责任、健康等方面。

（2）个性定制：根据客户的具体需求，量身定制保险方案。

（3）优质服务：提供一站式保险服务，包括咨询、投保、理赔等。

2. 解决方案内容（1）保险产品介绍：详细介绍各类保险产品，包括人身保险、财产保险、健康保险等。

（2）风险评估：根据客户的基本信息、家庭状况、财务状况等，进行风险评估。

（3）保险方案设计：根据风险评估结果，为客户量身定制保险方案。

（4）投保指导：协助客户完成投保手续，确保投保过程顺利。

（5）理赔服务：为客户提供专业的理赔服务，协助客户快速获得赔偿。

三、保险整体解决方案具体内容1. 保险产品介绍（1）人身保险：包括人寿保险、健康保险、意外伤害保险等。

（2）财产保险：包括家庭财产保险、企业财产保险、责任保险等。

（3）健康保险：包括医疗保险、重大疾病保险、养老保险等。

2. 风险评估（1）基本信息：年龄、性别、职业、婚姻状况等。

（2）家庭状况：子女、配偶、父母等家庭成员情况。

（3）财务状况：收入、支出、负债、投资等。

（4）风险偏好：对风险承受能力的评估。

3. 保险方案设计（1）人身保险方案：根据客户的家庭状况、财务状况和风险偏好，设计适合的人身保险方案，如寿险、健康险、意外险等。

（2）财产保险方案：根据客户的财产状况和风险偏好，设计适合的财产保险方案，如家庭财产险、企业财产险、责任险等。

（3）健康保险方案：根据客户的健康状况和风险偏好，设计适合的健康保险方案，如医疗保险、重大疾病险、养老保险等。

4. 投保指导（1）选择保险公司：根据保险公司的信誉、服务质量、产品特点等因素，为客户推荐合适的保险公司。