应收账款池融资合同

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应收账款质押融资合同

应收账款质押融资合同应收账款质押融资合同甲方：（出借人）身份证号码/营业执照号码：地址：联系人：电话：乙方：（借款人）身份证号码/营业执照号码：地址：联系人：电话：根据《中华人民共和国合同法》以及相关法律法规的规定，甲、乙双方根据平等自愿、诚实信用的原则，就乙方应收账款的质押融资事宜，经友好协商，达成如下约定：第一条应收账款1.1 乙方于________年月日起，将其应收账款中已具备清偿条件的部分向甲方质押融资，保证其所有应收账款不存在无法清偿的情形。

1.2 乙方应将其应收账款清单及相关发票、收据等票据提供给甲方，由甲方核对后确认，确认后该部分应收账款成为本合同质押的应收账款。

1.3 本合同项下的应收账款包括所有与乙方业务关系紧密的客户的应付账款。

第二条融资款项2.1 甲方同意向乙方提供质押融资，融资总额为人民币________元。

2.2 融资款项将在甲、乙双方签署本合同并完成相关手续后，于________年月日全部划入乙方指定的账户内。

第三条利率及还款3.1 贷款月利率为________%。

3.2 乙方应按约定的还款日偿还本金及利息，还款方式可由双方协商一致。

3.3 如乙方逾期还款，则乙方应按逾期天数支付逾期利息，并承担相应的违约责任。

第四条质押物处理4.1 如乙方发生违约行为，甲方有权依法对本合同质押的应收账款进行处置。

4.2 甲方有权向质押账户账户中划扣全部或部分应收账款的款项，以及向乙方、其交易合作方及其他有关方面查询乙方应收账款的情况，或以其他合法方式实现债权。

第五条保证和承诺 5.1 乙方保证其提供的应收账款合法、有效，不存在与任何第三人存在的抵押、质押、担保及其他限制债权的情形，且不存在任何未清偿的纠纷或争议。

5.2 乙方承诺按时足额偿还本金和利息，并承担全部的法律责任。

第六条违约责任6.1 如因乙方原因导致甲方无法及时收到本金和利息，则乙方应按照逾期期间，按照逾期本息数额的________%承担违约金。

2024年度企业应收账款融资协议

20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXXP ERSONAL2024年度企业应收账款融资协议本合同目录一览第一条定义与术语1.1 应收账款1.2 融资额度1.3 融资期限1.4 融资利率1.5 保理公司第二条融资条件2.1 企业资格要求2.2 应收账款要求2.3 财务状况要求2.4 信用评级要求第三条融资流程3.1 企业申请3.2 保理公司审核3.3 签订合同3.4 放款3.5 还款第四条融资用途4.1 资金用途限制4.2 资金监管第五条融资担保5.1 担保方式5.2 担保物5.3 担保人第六条融资利息6.1 利息计算方式6.2 利息支付方式第七条还款方式与期限7.1 还款方式7.2 还款期限7.3 提前还款第八条费用承担8.1 融资费用8.2 服务费用第九条合同的变更与解除9.1 变更条件9.2 解除条件第十条违约责任10.1 企业违约10.2 保理公司违约第十一条争议解决11.1 争议解决方式11.2 管辖法院第十二条保密条款12.1 保密内容12.2 泄露责任第十三条法律适用与合同效力13.1 法律适用13.2 合同效力第十四条其他条款14.1 合同的附件14.2 合同的生效日期14.3 合同的终止日期第一部分：合同如下：第一条定义与术语1.1 应收账款本合同所称应收账款，是指企业在正常经营活动中形成的，对债务人具有金钱债权性质的应收款项，包括但不限于销售商品、提供劳务等所形成的应收账款。

1.2 融资额度本合同的融资额度为人民币【】万元整（大写：【】万元整），融资额度内可分次提款。

1.3 融资期限本合同的融资期限为【】个月，自保理公司首次放款之日起计算。

1.4 融资利率本合同的融资利率为年化利率【】%，按日计息，计息方式为【】。

1.5 保理公司第二条融资条件2.1 企业资格要求（一）依法设立，具有独立法人资格；（二）经营状况良好，无重大违法违规记录；（三）财务状况真实、合法，具有可持续经营能力；（四）信用评级达到保理公司规定的等级。

2024年应收账款融资协议

20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年应收账款融资协议本合同目录一览第一条定义与解释1.1 定义1.2 解释第二条融资额度与期限2.1 融资额度2.2 融资期限第三条融资条件3.1 应收账款的合法性3.2 应收账款的准确性3.3 应收账款的可转让性第四条融资程序4.1 申请融资4.2 审核融资申请4.3 融资放款第五条还款责任5.1 还款义务5.2 还款方式5.3 还款期限第六条利息与费用6.1 利息计算6.2 费用承担第七条保理公司的权利与义务7.1 保理公司的权利7.2 保理公司的义务第八条融资方的权利与义务8.1 融资方的权利8.2 融资方的义务第九条合同的变更与终止9.1 合同的变更9.2 合同的终止第十条违约责任10.1 融资方的违约责任10.2 保理公司的违约责任第十一条争议解决11.1 争议解决方式11.2 争议解决地点第十二条法律适用12.1 合同适用的法律第十三条其他条款13.1 保密条款13.2 通知条款13.3 强制执行第十四条合同的生效14.1 合同生效条件14.2 合同生效时间第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1 本协议中的“应收账款”指的是融资方根据销售合同所拥有的、对购买方尚未付款的产品或服务的请求权。

1.2 本协议中的“融资方”指的是需要融资以解决短期流动资金问题的企业。

1.3 本协议中的“保理公司”指的是根据本协议提供应收账款融资服务的金融机构。

1.4 本协议中的“融资额度”指的是保理公司同意向融资方提供的最高融资金额。

1.5 本协议中的“融资期限”指的是融资方根据本协议从保理公司获得融资的期限。

1.6 本协议中的“还款日”指的是融资方根据本协议约定应向保理公司还款的日期。

1.7 本协议中的“利息”指的是融资方根据本协议约定应支付给保理公司的融资费用。

第二条融资额度与期限2.1 保理公司同意向融资方提供的融资额度为人民币万元整。

国内保理业务合同(应收账款池融资版)

国内保理业务合同（应收账款池融资版）xx发展银行二○xx年七月制特别提示为了维护贵公司/阁下的合法权益，在贵公司/阁下签署本合同之前，请仔细阅读以下内容，并确认有关事实：1、贵公司/阁下所提交的各项资料是真实、完整、合法、有效的，不含有任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

2、贵公司/阁下已经认真审阅本合同的所有条款，特别是字体加粗部分的条款，并已经充分理解其含义及法律后果。

3、本合同签署前，贵公司/阁下有权对本合同提出修改。

本合同生效后，贵公司/阁下必须按照合同约定行使权利并主动履行义务。

4、为保护贵公司/阁下的利益，贵公司/阁下的住所、通讯地址、联系电话及营业范围、法定代表人等事项发生变更时，应在有关事项变更后十日内书面通知我行。

5、如果贵公司/阁下对本合同及相关事宜有任何疑问，请向我行咨询。

国内保理业务合同（应收账款池融资版）合同编号：深发保理池字第号□ 非额度内□ 额度内额度合同名称：额度合同编号：深发字第号甲方：xx发展银行（保理商）地址：电话：传真：负责人：职务：乙方：（卖方）地址：电话：传真：法定代表人：职务：鉴于乙方业务需求,就乙方与商务合同买方之间的应收账款向甲方申请国内保理业务，双方经充分协商，本着自愿、平等、互利、守信的原则,按照有关法律规定，达成本合同。

第一条定义本合同中，除非文义另有所指，下列名词具有如下特定含义：1.保理：本合同所称的保理是指甲方通过与乙方协商受让乙方与买方的商务合同项下的应收账款，取得对买方收款的权利。

甲方在应收账款到期后30天内将受让应收账款的对价支付给乙方。

2.应收账款池额度：指甲方对乙方核准的可用于融资的应收账款总额。

在有效期内的任一时点，乙方每次申请融资，甲方将考虑乙方当时的资信状况，并通过对买方资信状况的严格审查，在不超过已核定的额度内，决定是否同意乙方提出的申请；如同意，该次提取计算在应收账款池额度内。

乙方向甲方转让的应收账款的余额超过该额度部分，甲方有权不提供融资。

2024年企业应收账款保理与融资合同

专业合同封面COUNTRACT COVER20XXP ERSONAL甲方：XXX乙方：XXX2024年企业应收账款保理与融资合同本合同目录一览第一条定义与解释1.1 应收账款1.2 保理1.3 融资1.4 合同当事人1.5 保理商1.6 客户1.7 应收账款购买价格1.8 融资额度1.9 融资期限第二条合同主体资格2.1 保理商的资质与授权2.2 客户的资质与授权第三条应收账款转让与购买3.1 转让应收账款3.2 保理商购买应收账款3.3 应收账款管理第四条融资条件与程序4.1 融资条件4.2 融资申请程序4.3 融资审批程序第五条融资额度与期限5.1 融资额度5.2 融资期限第六条融资利率与费用6.1 融资利率6.2 融资费用第七条还款义务与方式7.1 还款义务7.2 还款方式第八条保理商的权益与责任8.1 保理商的权益8.2 保理商的责任第九条客户的权利与义务9.1 客户的权利9.2 客户的义务第十条合同的变更与解除10.1 合同变更10.2 合同解除第十一条违约责任11.1 保理商的违约责任11.2 客户的违约责任第十二条争议解决12.1 争议解决方式12.2 诉讼管辖第十三条合同的生效、终止与失效13.1 合同的生效13.2 合同的终止13.3 合同的失效第十四条其他条款14.1 保密条款14.2 法律适用14.3 合同的语言版本14.4 合同的附件第一部分：合同如下：第一条定义与解释1.1 应收账款本合同所称应收账款，是指客户因销售商品、提供服务等业务活动所产生的、尚未到期、具有可转让性的对外债权。

1.2 保理本合同所称保理，是指保理商购买客户转让的应收账款，提供融资、应收账款管理及信用风险担保等服务的行为。

1.3 融资本合同所称融资，是指保理商根据客户的融资需求，向客户提供的资金支持。

1.4 合同当事人本合同当事人包括保理商和客户。

1.5 保理商本合同所称保理商，是指具有保理业务资质，为客户提供保理服务的法人或其他组织。

2024年企业间应收账款保理与融资合同

20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年企业间应收账款保理与融资合同本合同目录一览第一条定义与术语1.1 应收账款1.2 保理1.3 融资1.4 保理商1.5 客户1.6 融资比例第二条合同主体2.1 保理商信息2.2 客户信息第三条应收账款转让3.1 转让范围3.2 转让条件3.3 转让程序第四条融资条件与方式4.1 融资条件4.2 融资方式4.3 融资期限第五条保理商义务5.1 融资审批5.2 账款收取5.3 信息保密第六条客户义务6.1 应收账款真实性6.2 账款管理6.3 及时更新信息第七条费用与支付7.1 保理费用7.2 融资利息7.3 支付方式第八条风险管理与控制8.1 信用风险8.2 操作风险8.3 法律风险第九条争议解决9.1 协商解决9.2 调解解决9.3 仲裁解决第十条合同的生效、变更与终止10.1 合同生效10.2 合同变更10.3 合同终止第十一条违约责任11.1 保理商违约11.2 客户违约第十二条保密条款12.1 保密内容12.2 泄露后果第十三条法律适用与争议解决13.1 法律适用13.2 争议解决第十四条其他条款14.1 合同修改14.2 合同附件14.3 合同解除第一部分：合同如下：第一条定义与术语1.1 应收账款本合同所称应收账款，是指客户因销售商品、提供服务或者其他合法交易活动所产生的，向购买方或其他债务人主张的权利，包括但不限于销售合同、服务合同、租赁合同等所涉及的应收账款。

1.2 保理保理，是指保理商根据客户的申请，购买客户的部分或全部应收账款，并提供融资、账款管理、信用风险控制等服务的行为。

1.3 融资融资，是指保理商根据客户的申请，将其持有的应收账款进行转让，以此获取资金的行为。

1.4 保理商保理商，是指根据本合同约定，为客户提供保理服务的法人或其他组织。

1.5 客户客户，是指与保理商签订本合同，将其应收账款转让给保理商获取融资的法人或其他组织。

2024年度商业保理服务合同标的：应收账款融资2篇

20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXXP ERSONAL2024年度商业保理服务合同标的：应收账款融资本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1 保理服务1.2 应收账款1.3 融资额度1.4 保理期限1.5 保理费用第二条服务内容与义务2.1 保理公司的义务2.2 卖方的义务2.3 买方的义务第三条融资条件与程序3.1 融资条件3.2 融资申请程序3.3 融资审批程序3.4 融资发放与回收第四条融资利率与费用4.1 融资利率4.2 融资费用4.3 其他费用第五条保理公司的权利与责任5.1 权利5.2 责任第六条卖方的权利与责任6.1 权利6.2 责任第七条买方的权利与责任7.1 权利7.2 责任第八条合同的变更与终止8.1 变更条件8.2 终止条件8.3 合同终止后的处理第九条违约责任9.1 违约情形9.2 违约责任第十条争议解决10.1 争议解决方式10.2 争议解决机构第十一条合同的生效、终止与解除11.1 合同生效条件11.2 合同终止条件11.3 合同解除条件第十二条保密条款12.1 保密内容12.2 保密期限12.3 泄密责任第十三条法律适用与争议解决13.1 法律适用13.2 争议解决第十四条其他条款14.1 通知与送达14.2 合同的副本14.3 合同的修改与补充14.4 合同的解除与终止第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 保理服务：指保理公司为本合同所述的应收账款提供融资、催收、风险控制等综合性金融服务。

1.2 应收账款：指卖方根据销售合同所产生的、向买方销售商品或提供服务而形成的、尚未到期支付的款项。

1.3 融资额度：指保理公司根据卖方的信用状况和应收账款情况，确定的可融资的最大金额。

1.4 保理期限：指保理公司提供保理服务的期限，自融资款项发放之日起至应收账款到期日止。

1.5 保理费用：指卖方为获得保理服务而应支付给保理公司的费用，包括融资手续费、管理费、催收费等。

2024年应收账款融资合同

20XX 专业合同封面COUNTRACT COVER甲方：XXX乙方：XXX2024年应收账款融资合同本合同目录一览第一条定义与术语解释1.1 应收账款1.2 融资额度1.3 融资期限1.4 融资利率1.5 还款方式1.6 违约金1.7 保理公司1.8 卖方1.9 买方第二条融资条件2.1 卖方资格要求2.2 应收账款要求2.3 信用评级要求2.4 财务状况要求2.5 法律法规要求第三条融资申请与审批流程3.1 融资申请提交3.2 融资申请审核3.3 融资额度审批3.4 融资合同签订3.5 融资资金发放第四条融资使用与监管4.1 融资资金用途4.2 融资资金监管4.3 资金使用报告4.4 资金归还要求第五条还款责任与方式5.1 还款责任主体5.2 还款期限5.3 还款金额计算5.4 还款途径5.5 提前还款规定第六条违约责任与处理6.1 违约情形6.2 违约责任承担6.3 违约金计算6.4 违约处理流程第七条争议解决方式7.1 争议解决主体7.2 争议解决途径7.3 争议解决时效第八条合同的变更与解除8.1 合同变更条件8.2 合同解除条件8.3 变更与解除的程序第九条合同的终止与失效9.1 合同终止条件9.2 合同失效后果9.3 终止与失效的程序第十条保密条款10.1 保密信息范围10.2 保密义务主体10.3 保密期限10.4 保密泄露后果第十一条法律适用与争议解决11.1 法律适用11.2 争议解决方式11.3 诉讼管辖法院第十二条合同的生效与终止12.1 合同生效条件12.2 合同终止条件12.3 生效与终止的程序第十三条其他条款13.1 合同的附件13.2 补充协议13.3 附件的生效与失效第十四条合同的签署与保存14.1 合同签署主体14.2 合同签署地点与时间14.3 合同的保存与保管第一部分：合同如下：第一条定义与术语解释1.1 应收账款本合同所述“应收账款”是指卖方根据销售合同或提供服务合同所产生的、向买方销售商品或提供服务而形成的、尚未到期且具有可转让性质的债权。

应收账款保理融资业务合同条款表述

应收账款保理融资业务合同甲方（卖方）：____________________地址：___________________________联系电话：_______________________乙方（买方）：____________________地址：___________________________联系电话：_______________________丙方（保理商）：____________________地址：___________________________联系电话：_______________________鉴于甲方与乙方之间存在货物销售或服务提供关系，甲方因业务需要，拟将其对乙方的应收账款转让给丙方，丙方同意接受转让并提供融资服务。

三方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：第一条应收账款转让甲方同意将其对乙方所享有的应收账款转让给丙方，该应收账款包括但不限于甲方与乙方之间签订的销售合同或服务合同项下的所有未付款项。

第二条转让金额及融资比例甲方转让给丙方的应收账款总额为人民币（大写）___元整（￥）。

丙方同意按照应收账款总额的百分之（%）提供融资服务，融资金额为人民币（大写）_________元整（￥）。

第三条转让通知甲方应在本合同签订后三个工作日内，向乙方发出应收账款转让通知，并抄送丙方。

转让通知应明确指出转让的应收账款金额、融资金额及本合同编号。

第四条乙方确认乙方在收到转让通知后，应在三个工作日内向丙方确认应收账款的存在及金额，并承诺按照原合同约定向丙方支付款项。

第五条付款方式乙方应将应收账款款项直接支付至丙方指定的账户。

丙方在收到款项后，扣除融资金额及相关费用后，余额支付给甲方。

第六条融资费用及支付甲方应向丙方支付的融资费用为融资金额的百分之____（__%），共计人民币（大写）_________元整（￥）。

甲方应在融资款项发放前支付给丙方。

第七条违约责任如乙方未能按期支付应收账款款项，丙方有权要求甲方立即偿还融资款项及相应利息。

应收账款池融资合同(两方协议)-Accounts receivable financing contract

编号No.：应收账款池融资合同Accounts Receivable Pool Financing Contract（两方协议）(Two Sides Agreement)（2012年版）(2012 version)特别提示：本合同系甲乙双方在平等、自愿的基础上依法协商订立，所有合同条款均是双方意思的真实表示。

为维护乙方的合法权益，甲方特提请乙方对有关双方权利义务的全部条款、特别是黑体部分内容予以充分注意。

Important Notice: This Contract is entered into by the Parties in accordance with laws basedon equality and free will, and the terms and conditions of this Contract fully reflect the genuine intention of the Parties hereto. In order to protect legal rights and interests of Party B, Party A hereby draws Party B's special attention to the terms and conditions of this Contract in relation to each Party's rights and obligations, in particular those in bold.融资银行（甲方）：Financing bank (Party A):住所（地址）：Address:法定代表人（负责人）：Legal Representative融资人（乙方）：Financier (Party B):住所（地址）：Address:法定代表人：Legal Representative:鉴于：乙方作为销货方以其与购货方之间形成的应收账款为第一还款来源，向甲方申请办理应收账款池融资业务。

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每笔应收账款的期限，最长不超过 180 天，并且不必因为授信发生时
所依赖的应收账款到期而收回。
出口应收账款池融资额度为一年，到期前由甲方重新核准。
额度内的单笔使用须规定使用期限。
（十一）融资款
指甲方在根据本合同受让乙方应收账款的前提下，向乙方提供的资金
融通款项。
（十二）应收账款管理费
指因办理出口应收账款池融资业务甲方为乙方进行应收账款管理，由
第九条乙方转让予甲方的应收账款余额减少导致实际的融资比例和结构比例不符合规定的时候，乙方保证采取以下措施以维持甲方对融资比例的要求：（一）存入足够的风险补偿金；（二）增加足够的合格应收账款；否则，甲方有权冻结未使用的额度或认为授信提前到期，乙方必须按照甲方要求即时清偿甲方要求的全部或部分授信。第十条乙方未及时足额支付上述出口应收账款池融资业务费用或融资利息时，乙方同意甲方有权从乙方在银行开立的账户中直接扣收上述费用。第十一条应收账款的回收（一）应收账款正常回收期到期前，乙方应协助甲方督促买方按时付款至甲方回款账户。（二）不管买方是否收到或执行应收账款转让通知，如买方仍将应收账款支付给乙方非指定账户的，乙方应及时通知甲方，并在收到买方款项后 1 个工作日内将款项划至甲方的指定回款账户，并通知买方在其后的付款时纠正。第十二条因乙方和买方的任何约定导致甲方受让的应收账款无法以现金方式收回的，该应收账款视为未转让给甲方，甲方无需支付任何对价给乙方。因此而影响到融资比例的，乙方必须采取与第十条所列的相同措施，否则，甲方有权收回融资。第十三条应收账款池融资的到期追索
账户。
（2）上述回款账户仅作为本合同项下应收账款的回款账户，该账户资金的转出须经甲方同意。
（3）双方同意，甲方应支付给乙方的应收账款对价从该回款账户中扣划，乙方授权甲方有权随时以该应收账款对价偿还乙方在甲方的融
资或将该应收账款对价直接划转至乙方在甲方开立的风险补偿金账
户（账户号为：
），作为乙方在甲方编号为深发综字
项下出口应收账款池融资款的发放应在额度有效期内，融资到期日可
超过额度到期日。
（三）额度有效期内的任一时点，乙方实际支用出口应收账款池融资
余额不得超过所核定的融资额度。
（四）甲方在额度有效期内，有权调整、取消或中止出口应收账款池
融资额度或调整额度有效期。
（五）额度有效期届满时，额度自动终止，未使用的额度自动失效；
机、实行外汇管制，或开证行或买方倒闭、发生经营危机、无理挑剔，
或单据邮递途中遗失或被延误，或电传失误以及其它不可抗力等原
因，导致单据被拒付、迟付或对外让价、退款，乙方必须为买方的履
约行为承担保证担保责任。
第四条出口应收账款池融资额度
（一）甲方向乙方提供不超过币
元的出口应收账款池融
资额度。
（二）额度有效期自年月日起至年月日止，本合同
第号《综合授信额度合同》项下债务的质押担保。包括进入上述回
款账户的非来源自本合同项下应收账款的款项。
（4）双方同意，该账户的资金未经甲方同意，乙方不得以任何方式
进行处置。
上述回款账户明确后，乙方应配合甲方通知买方更改或确认回款账
户。
本合同未作定义或约定的词语，按相关法律、法规及行业惯例解释。
第二条出口应收账款池融资涉及国际结算的操作，甲方保证按照国
乙方支付给甲方的费用，按每个付款人每月元人民币收取。
（十三）应收账款转让通知
指乙方委托甲方向买方发出的应收账款转让的通知行为，通知买方应
收账款已经转让的事实，并通知买方付款至本合同规定回款账户的指
示。
（十四）应收账款对价支付期
甲方受让应收账款的对价支付期限为应收账款到期后 30 天之内。
（十五）应收账款回款账户
（四）乙方未将应收账款转让给任何第三方或设定任何形式的担保；
（五）买方不是乙方的附属机构、控股公司及其他关联企业；
（六）无法律禁止转让的情形，商务合同中无禁止转让的条款；
（七）不存在被第三人主张抵销、代位权等权利瑕疵或被采取法律强
制措施的情形；
（八）应收账款债权凭证完整；
（九）单笔应收账款金额在（币种）
第一条定义本合同中，除非文义另有所指，下列名词具有如下特定含义：（一）出口应收账款池融资：是指甲方受让国际贸易中乙方因向国外进口商销售商品所形成的应收账款，并且受让的应收账款能够保持稳定的最低余额的情况下，甲方结合乙方经营情况和抗风险能力，为乙方提供的融资。（二）融资比例指在任何时点上，甲方给予乙方的最高融资余额与乙方通过甲方办理业务而产生的应收账款余额之间的比例，该比例由甲方根据乙方资信情况、应收账款质量和买方付款情况核定。（三）融资额度指在甲方核准的额度有效期内，由甲方向乙方提供的出口应收账款池融资业务的限额，该限额与客户应收账款余额乘以融资比例所得两者之间，采取孰低原则，较低者作为实际最高支用额度。在有效期内的任一时点和不超过实际最高支用额度的情况下，甲方连续的、循环的为乙方的应收账款提供融资业务；但在乙方每次申请提取额度时，甲方将另行考虑乙方当时的资信状况，并通过对买方资信状况的严格审查，在不超过已核定的额度内，决定是否同意乙方提出的申请；如同意，该次提取计算在融资额度内。该额度表示甲方在有追索权应收账款池融资业务中对受让自乙方的应收账款给予融资的最大限额，除非乙方特别申请并经甲方核准，该额度在本年度内将维持不变。
际惯例合理、审慎审核单据及处理单据寄出后发生的电讯往来。但对
单据在邮递过程中发生的延误、丢失，或因电讯传输技术故障及其他
原因造成的延误、错误不负责任。
第三条追索权
（一）本合同项下出口应收账款池融资业务为有追索权融资业务，当
出口应收账款池融资发生坏账时，乙方必须为买方的履约行为承担保
证担保责任。
（二）如因开证行或买方所在地出现动荡、爆发战争，或发生金融危
本合同项下应收账款转让后，该应收账款项下款项应付至如下账户：
□ 回款账户户名：账号：
分行
开户行：分行支行/营业部
□ 回款账户户名：
账号：
开户行：分行支行/营业部如以第 2 种作为账户，则甲乙双方明确如下：
（1）乙方同意在应收账款转让给甲方后，接受甲方委托收取该应收账款项下款项，并以上述回款账户作为转让应收账款项下回款的唯一
括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系）共同直接控制或间接控制的； 4. 存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，应视同集团客户进行授信管理的。二、乙方为集团客户成员时，应在发生净资产 10%以上的关联交易之日起十日内向甲方书面报告，报告内容包括交易各方的关联关系、交易项目和交易性质、交易金额或相应比例以及定价政策（包括没有金额或只有象征性金额的交易）。第十八条乙方承诺及保证（一）乙方在法律上有资格签订和履行本合同，并且，签订和履行本合同已获得其董事会或任何其他有权机构的充分授权（如需授权）。乙方保证向甲方提供的各项申请资料是真实、合法、有效的，不含有与事实不符的任何重大错误或遗漏任何重大事实。（二）乙方保证按照甲方的要求提供财务会计资料及生产经营状况资料，包括但不限于财务报告、应收账款明细、有关债权及其它必要资料，并保证所提供资料的真实性、完整性、有效性。（三）乙方已经充分知悉、理解本合同的全部条款内容，签署本合同是其真实意思表示。（四）本合同有效期间，乙方发生名称、法定代表人（负责人）、住所、经营范围、注册资本变更等事项时，乙方保证及时通知甲方。（五）本合同有效期间，如乙方发生重大产权转让、体制变更、申请停业整顿、申请解散、申请破产等足以影响其债务清偿能力及甲方权
附件 5 应收账款池融资合同
合同编号：深发出口融资池字第号 □ 非额度内 □ 额度内综合授信额度合同编号：
深发综字第号
甲方：地址：电话：负责人：
传真：职务：
乙方：地址：电话：法定代表人：
传真：职务：
鉴于乙方业务需求，就乙方与商务合同买方之间的应收账款向甲方申请出口应收账款池融资业务，经充分协商，本着自愿、平等、互利、守信的原则，按照有关法律规定，达成本合同。
乙方需要继续使用额度的应重新向甲方申请，经甲方同意后另行签订
出口应收账款池融资合同。
第五条乙方向甲方转让的应收账款必须同时符合以下条件：
（一）有真实合法的贸易背景；
（二）商务合同合法有效且乙方已按合同的约定全面履行了合同项下
的义务，并能提供相应的证明；
（三）乙方与买方之间不存在商务合同执行的纠纷；
万元以下，信用证产
生的应收账款除外；
（十）双方约定的其他条件：

第六条乙方按照每个付款人每月元人民币支付应收账款管理费，乙方授权甲方在每月最后一个工作日从乙方的账户中扣收上述管理费。第七条融资方式和利息（一）本合同项下融资方式为流动资金贷款，出账时应规定使用期
限和利率，每月按实际融资金额和实际使用时间计收利息。甲方按实际融资的金额和时间根据中国人民银行公布的同期贷款基准利率（上浮/下浮）向乙方收取融资利息。（一）额度内的单笔出账需规定使用期限，到期后立即归还融资。 (三) 乙方同意在额度有效期内在公历年每月的第 20 日支付融资利息。第八条乙方申请办理出口应收账款池融资业务，接受以下条款：（一）乙方承诺将所有提交到甲方的应收账款转让给甲方，并委托甲方把应收账款转让事宜通知买方，并对通知的效力和形式无任何异议；并保证转让予甲方的应收账款保持一定余额，确保融资比例不超过双方的约定；（二）乙方同意甲方随时以受让应收账款的对价抵销乙方的授信清偿责任，无须单独通知乙方；（三）乙方尽可能保持单一付款人的应收账款余额不低于池总余额的 10％（含），且不超过池总余额 30%（含），如超过 30％，同意最高按 30%计算可融资的应收账款余额。信用证业务（即视所有信用证业务是为同一付款人）和付款人是世界 500 强的企业的业务，乙方尽可能保持单一付款人的应收账款余额不低于池总余额的 10％，且不超过总余额的 50%，如超过，同意最高按 50%计算可融资的应收账款余额。