中央银行货币政策与金融监管学习资料一

金融学习题库(一)一、选择题1. 以下哪个选项不属于金融市场的功能？A. 资金筹集B. 风险分散C. 政策调控D. 价格发现2. 以下哪个金融工具的风险最高？A. 国债B. 企业债C. 股票D. 金融衍生品3. 下列哪个不是货币政策工具？A. 存款准备金率B. 公开市场操作C. 利率D. 汇率4. 下列哪个不属于金融资产？A. 股票B. 债券C. 存款D. 设备5. 以下哪个指标可以衡量股市整体水平？A. GDPB. CPIC. 沪深300指数D. M2二、填空题1. 股票的市场价格由其内在价值和市场供求关系共同决定，这称为股票的____定价。

2. 债券的利率风险是指由于市场利率变动导致债券价格波动的风险，这种风险主要影响债券的____。

3. 金融衍生品是一种以股票、债券、货币等金融资产为基础，通过某种____方式交易的工具。

4. 通货膨胀是指货币购买力下降，导致商品和服务价格普遍上涨的经济现象，其根本原因是____供应过多。

5. 货币政策是中央银行通过调整____、利率等手段，影响经济运行的一系列措施。

三、简答题1. 简述金融市场的功能。

2. 简述股票投资的风险与收益特点。

3. 简述债券的种类及其特点。

4. 简述通货膨胀对经济的影响。

5. 简述货币政策的目标及其传导机制。

四、计算题1. 假设某公司股票的当前价格为20元，预计未来一年的股息为1元，未来一年的收益率为15%，求该股票的内在价值。

2. 假设某债券的面值为1000元，票面利率为5%，每年支付一次利息，期限为5年，当前市场利率为4%，求该债券的价格。

3. 假设某投资者购买了一份金融期货合约，合约标的资产为某股票，当前股价为50元，投资者看涨，预计未来股价上涨至55元，合约乘数为100，求该投资者可能的收益。

4. 假设我国某年M2增长率为15%，GDP增长率为10%，求该年的通货膨胀率。

5. 假设中央银行提高存款准备金率1个百分点，求其对经济的影响。

金融硕士MF金融学综合（中央银行与货币政策）模拟试卷1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 4. 简答题单项选择题1．下面不属于中央银行职能的是( )。

A．政府的银行B．发行的银行C．银行的银行D．监管的银行正确答案：D解析：此题考查中央银行的主要职能。

记住要点：中央银行职能包括政府的银行、发行的银行和银行的银行。

知识模块：中央银行与货币政策2．作为政府的银行，下列不属于中央银行的职责范围是( )。

A．垄断货币发行权B．向政府提供信用C．充当政府金融政策的顾问和参谋D．代理国库正确答案：A解析：此题考查中央银行的主要职能。

记住要点：中央银行的“政府的银行”职能包括1代理国库；2向政府提供信用；3作为政府的金融代理人代办各种金融事务；4充当政府金融政策的顾问和参谋。

而[A]选项属于中央银行的“发行的银行”职能。

知识模块：中央银行与货币政策3．下列属于中央银行“发行的银行”职能的是( )。

A．最后贷款人B．发行货币C．票据清算中心D．管理存款准备金正确答案：B解析：此题考查中央银行的主要职能，中央银行作为发行的银行的主要职能是发行货币、在商业银行出现流动性危机时作为最后贷款人解决临时的流动性困难、票据清算中心和管理存款准备金是中央银行“银行的银行”职能的体现，。

知识模块：中央银行与货币政策4．作为银行的银行，下列不属于中央银行的职责范围是( )。

A．全国票据清算中心B．金融政策的顾问和参谋C．充当最后贷款人D．集中存款准备金正确答案：B解析：此题考查中央银行的主要职能。

记住要点：中央银行的“政府的银行”职能包括①吸收与保管存款准备金，以确保存款机构的清偿能力；②充当最后贷款人，对商业银行提供信贷；③作为全国票据清算中心，组织全国票据清算事宜。

而B选项属于中央银行“政府的银行”职能。

知识模块：中央银行与货币政策5．作为管理金融的银行，下列不属于中央银行的职责范围是( )。

A．稳定货币与稳定经济B．集中清算，加速资金周转C．开展国际金融的合作与交流D．金融政策的顾问和参谋正确答案：D解析：此题考查中央银行“管理金融的银行”职能的基本范畴。

第一章：1、金融业从自由发展走向管制,最初是对货币发行的限制,各国中央银行的建立是金融管制的第一步。

20世纪30年代的经济大危机打破了古典经济学市场万能论的神话，立足于市场不完全、主张国家干预政策的凯恩斯主义取得了经济学的主流地位，在金融领域的具体体现是将金融管制引入经济政策操作实践。

2、发达国家金融自由化趋势始于20世纪60年代末，在80年代后期达到高潮。

随着金融管制的逐步放开,全球100多个国家和地区发生过不同程度的金融危机和动荡,影响了经济发展的进程。

20世纪90年代,全球金融发展面对金融恐慌、金融危机以及由此引发的严重经济倒退,强烈呼唤着金融监管的回归。

3、金融监管国际合作的最新发展主要表现在两方面:一是巴塞尔委员会的深化发展;二是国际性金融监管组织之间合作的加强。

具体表现为：从最初对金融监管管辖权的协议发展为主,发展到不断加强对监管管辖权的国际协调,特别是信用风险的监管；从侧重对信用风险的管理；从倾向于寻找和推荐国际趋同的监管标准，转向注重确立和推行国际认同的最低标准；从强调外部比率类管制，转向同时注重银行内部加强自律；从传统监管哲学下监管是矫正市场失灵,转向监管制度能够激励被监管者主动承担责任。

1、简述影响金融监管变迁的主要动因2、金融监管的严格时期采用的主要措施3、什么原因导致各国逐步放松金融管制4、简述金融监管变化的内在逻辑1、（1）一国不同时期的经济、政治、社会等因素的变化决定了金融监管体制的变迁。

一定的金融监管体制要与一定的经济发展水平相适应。

（2）特定的经济制度框架下形成的不同的金融分配偏好和产权格局会直接决定金融监管制度变迁的必要性、可能性与空间范围。

（3）金融创新和金融国际化导致金融体系运行的风险加剧，监管的低效率制约了金融业的发展，需要金融监管制度的创新。

2、（1）注重通过法律、法规的手段对金融机构的业务活动边界进行限制，处于分业监管的阶段，金融业的立法加强。

（2）注重建立多层次的金融监管体系和监管机构,并依法实施监管。

中央银行与货币政策_对外经济贸易大学中国大学mooc课后章节答案期末考试题库2023年1.1863 年美国通过了（），这是美国金融史上第一部管理全国银行业和金融业的法规，标志着美国建立金融监管体系的开端。

答案:《联邦储备法》2.中央银行扩大货币供给量的操作是（）答案:降低法定存款准备金率3.纽约清算所银行同业支付系统的结算币种是（）答案:美元4.“维护支付清算系统的正常运行”体现中央银行的职能是（）答案:银行的银行5.现代中央银行制度形成于（）答案:英格兰银行6.1995年《中华人民共和国中国人民银行法》的颁布标志着中国人民银行开始行使（）答案:中央银行职能7.则根据泰勒规则，若通货膨胀率高于均衡水平时联邦基金利率应当（）答案:上调8.弗里德曼货币数量论认为（）答案:货币供应量按照固定比例增长9.存款金融机构按规定在中央银行准备金存款占其全部存款总额的比例即是（）答案:法定存款准备金率10.中国人民银行经济经常使用的数量型货币政策工具是（）答案:调整存款准备金率11.2020年中国人民银行实施货币政策的正确表述是（）答案:稳健的货币政策12.弗里德曼认为货币政策对总需求的刺激作用在短期和长期都是无效的答案:错误13.由于利率与总需求之间存在紧密联系，因此货币政策便可应对任何经济状况。

答案:错误14.凯恩斯的流动性偏好理论认为，消费边际倾向下降和资本回报率下降会导致货币市场利率上升。

答案:正确15.2008年国际金融危机后，各国央行反思的结果是建立了以泰勒规则为基础的货币政策框架。

答案:错误16.货币乘数越大，商业银行的信用创造能力越强，表明金融创新越活跃。

答案:正确17.贷款创造存款”意味着商业银行只要有足够的准备金，就可以创造存款发放贷款，从而商业银行没有动机吸收公众的存款。

答案:错误18.各国央行对货币供给的统计口径和方法是完全一致的。

答案:错误19.中国人民银行不得在二级市场上购买国债。

答案:正确20.清算前银行对应收和应付金额进行轧差的清算方式被称为全额清算。

金融监管复习资料XX学院俞晓星一．名词解释1.【金融监管】P52 第三章金融监管概述狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律、法规的授权对整个金融业(包括金融机构以与金融机构在金融市场上所有的业务活动)实施的监督管理。

广义的金融监管除包括上述监管之外，还包括金融机构的内部控制与稽核、同业自律性组织的监管、社会中介组织的监管等。

2、【现场检查】P244 银行业监管现场检查是指商业银行监管当局派专人到商业银行进行实地检查的一种监管方式。

3、【非现场检查】P247 银行业监管非现场检查是指银行监管机构通过对银行报送的有关经营活动的报表、数据和资料进行整理分析，以此来确定商业银行经营状况、风险程度的一种监管方式。

4、【内部控制】P143 第六章内部控制是公司、企业最高管理层为保证经营目标的实现而制定并组织实施的，对内部各部门和人员进行相互制约和相互协调的一系列制度、措施、程序和方法。

5、【审批制】P279又称许可制，即所谓的实质管理原则。

在这一制度下，证券发行不但要满足信息公开的条件，而且还必须符合法律规定的实质要求，并经证券监管部门实质审查并批准。

6、【注册制】又称登记制、申报制，指符合法律规定条件的申请人，即可以直接进行证券公司登记，无须在公司成立之前再经过专门机构的审批。

7、【存款保险制度】P199为了保护存款人的合法利益，维护金融体系的安全与稳定，设立专门的存款保险机构，规定经办存款的金融机构必须或自愿根据存款额大小按一定的费率向存款保险机构投保，当投保的存款机构出现经营危机或陷入破产境地时，由存款保险机构向其提供流动性支持或直接向其存款人支付部分或者全部存款的一种制度。

8、【资本充足率】P234 银行业监管资本对加权风险资产的比例，是评价银行自担风险和自我发展能力的一个重要标志。

银行资本应该分为核心资本（一级资本）和附属资本（二级资本），核心资本不低于总资本的50%，附属资本不能超过核心资本。

中央银行与金融监管体系试题第一部分填空题1、是一国金融体系的核心,是一国最高的金融管理机构.2、中央银行是国家宏观金融和经济调控的,而商业银行等一般金融企业则是宏观调控的.3、和三方面体现中央银行在国民经济中的地位.4、中央银行的职能可概括为以下三类:5、1997年东南亚金融危机后成立的是全国所有金融监管机构的领导核心.6、1998年,中国金融业多重机构分业监管的体制基本确立,负责监管商业银行、信托投资公司、信用社和财务公司;是全国证券期货业的主管部门;是全国保险业的主管机关.7、2003年,随着的成立,银行、证券、保险——中国金融业"分业经营,分业监管"的框架将最终完成,新中国成立50多年来中国人民银行集货币政策与银行监管于一身的"大一统"时代也宣告结束.第二部分单项选择题1、中央银行的产生商业银行.A、早于B、同时C、晚于D、不一定2、中央银行作为国家银行,它代理国库,集中.A、银行存款B、企业存款C、个人存款D、国库存款3、下列最能体现中央银行是"银行的银行".A、发行货币B、最后贷款人C、代理国库D、集中存款准备金4、真正最早全面发挥中央银行职能的是.A、英格兰银行B、法兰西银行C、德意志银行D、瑞典银行5、1997年东南亚金融危机后成立的是全国所有金融监管机构的领导核心.A、中国任人民银行B、证监会C、保监会D、中央工委6、1998年,中国金融业多重机构分业监管的体制基本确立,负责监管商业银行、信托投资公司、信用社和财务公司A、中央工委B、中国人民银行C、证监会D、保监会7、2003年,随着的成立,银行、证券、保险——中国金融业"分业经营,分业监管"的框架将最终完成.A、银监会B、中国人民银行C、证监会D、保监会第三部分是非判断题在纸币本位制下,中央银行不是唯一由国家授权发行货币的银行.( )中央银行作为特殊的金融机构,一般不经营商业银行和其他金融机构的普通金融业务.( )3、中央银行从事"存、放、汇"银行业务的对象是商业银行和其他商业企业.( )4、各国中央银行的独立程度虽然存在较大的差异,但没有一家中央银行能够完全独立于政府之外的.( )5、1997年东南亚金融危机后成立的中共中央金融工作委员会,是全国所有金融监管机构的领导核心.( )6、1998年,中国金融业多重机构分业监管的体制基本确立,人民银行负责监管商业银行、信托投资公司、信用社和财务公司.( )7、中央银行作为国家的银行,又被成为国家的总出纳.( )8、中央银行是发行的银行,所以除中央银行外任何其他金融机构的行为都不会影响货币供给.( )第四部分名词解释1、发行的银行2、银行的银行3、金融监管第五部分简答题为什么说中央银行是"银行的银行"?中央银行在现代经济中发挥怎样的职能?什么是金融监管?简述金融监管对一国经济、金融运行的重要意义.第六部分论述题试述中央银行在现代经济中的作用.在探讨中央银行与政府关系中,以美联储系统的模式为例,谈谈你对中央银行独立性的看法.3、试对单一的全能机构监管体制与多重机构监管体制进行比较分析.4、结我国金融监管现状谈谈你对进一步提高金融监管水平的看法.第七部分参考答案一、填空题1、中央银行2、主体对象3、发行的银行银行的银行国家的银行4、宏观调控职能金融管理职能金融服务职能5、中共中央金融工作委员会(中央工委)6、中国人民银行证监会保监会7、银监会二、单项选择题1、C2、D3、B4、A5、D6、B7、A三、是非判断题1、错2、对3、错4、对5、对6、对7、对8、错四、名词解释1、发行的银行:在纸币本位制下,中央银行是唯一由国家授权发行货币的银行.所谓发行的银行主要具有两方面含义:一是指中央银行占有本国货币发行的独享垄断权;二是指中央银行必须以维护本国货币的正常流通与币值稳定为宗旨.2、银行的银行:所谓银行的银行,其一是指中央银行从事"存、放、汇"银行业务的对象是商业银行和其他金融机构;其二中央银行通过"存、放、汇"业务对商业银行和其他金融机构的业务经营活动施以有效影响,以充分发挥金融管理职能.3、金融监管:指一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定,对金融机构及其经营活动实行外部监督、稽核、检查和对其违法违规行为进行处罚,以达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为.五、简答题1、答案要点:说中央银行是银行的银行:其一是指中央银行从事"存、放、汇"银行业务的对象是商业银行和其他金融机构;其二中央银行通过"存、放、汇"业务对商业银行和其他金融机构的业务经营活动施以有效影响,以充分发挥金融管理职能.具体体现在:集中存款准备金,最终的贷款人,组织全国清算.2、答案要点:中央银行的职能是中央银行性质的具体体现.其职能可简要概括为以下三类:(1)宏观调控职能,运用自身特有的金融手段对货币和信用进行调节和控制,进而影响和干预国家宏观经济,以实现预期的货币政策目标.(2)金融管理职能,为维护金融体系的安全和稳定,对各银行和金融机构以及相关金融市场的运行等进行检查监督、管理控制.(3)金融服务职能,向政府机关、银行及非银行金融机构提供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的服务.3、答案要点:金融监管指一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定,对金融机构及其经营活动实行外部监督、稽核、检查和对其违法违规行为进行处罚,以达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为.实施严格、有效的金融监管,是维护正常金融秩序、保持良好金融环境的重要保证;有利于增强宏观调控的效果,促进经济和金融的协调发展;是一国金融国际化发展的必要条件.六、论述题1、答案要点:中央银行在现代经济中的作用可从以下几个方面论述:(1)现代经济发展的推动机.(2)国家调节宏观经济的工具.(3)社会经济和金融运行的稳定器(4)提高经济、金融运转效率的推进器.2、答案要点:美联储作为美国的中央银行独立于政府之外,直接对国会负责,可以独立制定货币政策,政府不能直接对其发布命令指示,也不得干预货币政策的实施,发生矛盾时只能协商解决,因而被称之为独立型中央银行.但它不能完全独立与政府之外,其业务活动不能脱离国家社会经济发展总目标的要求,政府会采取不同形式对中央银行加以控制,其所谓的独立性只是相对的.中央银行的货币政策主要目标只能是稳定货币和维护全国经济金融的正常秩序,而任何一国的政府的目标都是多重的,除稳定通货外,还必须实现经济发展,完善社会保障,维持企业生存,增加居民收入和税收等.中央银行的单一目标和政府多重目标处于经常性的矛盾状态,政府的多重目标往往会取代中央银行的单一目标,为使货币政策的贯彻执行更有效,提高央行的相对独立性,必须通过加强中央银行相对独立性的法律地位来解决.3、答案要点:单一全能监管的优势:(1)在金融机构日趋多样化,传统的职能分工趋于消失的情况下,单一的全能监管机构能更有效的监督这些机构的经营,更好的察觉不同业务部分存在的支付危机.(2)由于规模经济,监管机构数目越少成本越低,对被监管者也是如此.(3)对以防范风险为基础的监管,单一机构更具有一致性和协调性,有效利用监管资源,提高监管效率.单一全能监管的劣势:(1)在实践中,单一全能监管并不一定比多重监管机构目标明确,监管更为有效.(2)各金融机构虽传统分工趋于消失并不意味都形成了全能经营模式,银行业、证券业和保险业仍会保持重要区别,三者风险性质不同,需不同方法审慎监管.(3)单一全能监管机构权力巨大可能产生官僚主义,反映迟缓,存在潜在的道德风险,甚至可能产生规模不经济.所以上分析表明,不同的监管结构都存在各自不同的利弊,对其选择应主要取决于本国金融法制结构、传统、政治环境和国家大小.4、答案要点:我国金融监管目前实行的是多重机构、分业监管的体制,金融机构的业务创新和业务交叉与分业监管存在一定的矛盾,为提高监管效率必须解决机构重叠、交叉监管等问题. 宜从以下几个方面进一步提高金融监管水平:(1)转换监管方式,依法监管,提高监管效率.(2)正确处理好金融监管与金融竞争、创新和发展的关系,宏观金融与微观金融的关系.(3)借鉴金融监管的国际规范完善具有中国特色的金融监管系统,最终实现与国际的全面接轨.(4)改进监管手段,加强监管队伍建设.2003年,随着银监会的成立,银行、证券、保险——中国金融业"分业经营,分业监管"的框架将最终完成,新中国成立50多年来中国人民银行集货币政策与银行监管于一身的"大一统"时代也宣告结束.。

复习题一、单选题1、美国中央银行正式形成的标志是A.美国联邦储备体系依法正式成立 ;A.美国联邦储备体系依法正式成立B.美国第一国民银行的正式成立C.美国第二国民银行的正式成立D.美国全国货币委员会的正式成立2、世界上大多数国家的中央银行都采用B.一元式单一中央银行制度;A.大一统式的中央银行制度B.一元式单一中央银行制度C.二元式单一中央银行制度D.多元的中央银行制度3、B.法定存款准备金是存款机构按照法定要求缴存到中央银行的存款;A.法定贴现金B.法定存款准备金C.超额存款准备金D.备付金4、1936年,B.凯恩斯的就业、利息和货币通论发表,标志着现代宏观经济学的诞生;A.弗里德曼B.凯恩斯C.哈耶克D.威克塞尔5、C.货币的外生性是指货币供给的变动主要取决于货币当局的政策行为,而不取决于经济体系中的实际变量和微观主体;A.货币的中性B.货币的非中性C.货币的外生性D.货币的内生性6、经过商业银行的存贷款业务,能够扩张或收缩货币供应量的货币,是D.基础货币;A.存款货币B.贷款货币C.法定货币D.基础货币7、A.物价指数是目前各国衡量通货膨胀程度的主要指标;A.物价指数B.利率指数C.收入指数D.信用指数8、由于需求转移而引发的通货膨胀,属于 A.需求拉上型通货膨胀;A.需求拉上型通货膨胀B.成本推动型通货膨胀C.供求混合型通货膨胀D.结构型通货膨胀9、凯恩斯主义者主张将B.长期利率作为货币政策的中介目标;A.短期利率B.长期利率C.短期货币供给量D.长期货币供给量10、以下不属于金融监管对象的是D.商业银行聘用员工的行为;A.商业银行发放贷款的行为B.商业银行吸收存款的行为C.商业银行买卖外汇的行为D.商业银行聘用员工的行为1.世界上最早的中央银行是C、瑞典银行;A、英格兰银行B、中华民国银行C、瑞典银行D、希腊银行2.资本全部为国有的中央银行,称为B、国有中央银行;A、中央银行B、国有中央银行C、准中央银行D、央行3.中央银行的负债业务是形成D、货币发放的业务;A.资金来源B、资金筹集C、资金放贷D、货币发放4.中央银行的D、资本业务是中央银行筹售、维持和补充自有资本的业务;A、负债业务B、公开市场业务C、再贷款业务D、资本业务5. A、货币政策工具是中央银行为实现货币政策而使用的各种策略手段;A、货币政策工具B、货币政策效应C、货币政策传导机制D、中间目标6. B、政治稳定是经济稳定的必要前提;A、币值稳定B、政治稳定C、金融稳定D、政策稳定7. A、安全性是商业银行等存款类金融机构资金的流动性和现金兑付能力;A、安全性B、流动性C、收益性D、及时性8. C、消费者信用控制是指中央银行对不动产之外的各种耐用消费品的销售融资予以控制;A、银行信用控制B、政府信用控制C、消费者信用控制D、企业信用控制9.D、公开市场业务作为日常性调节货币供应量的手段已被各国广泛使用;A、再贴现B、法定准备金C、超额准备金D、公开市场业务10.D、通货膨胀风险是指金融市场发生系统危机或崩溃的可能性;A、市场系统风险B、金融系统风险C、国际金融系统风险D、通货膨胀风险二、多项选择题1、以下国家或地区采用准中央银行制度的有 D.新加坡 E.中国香港A.美国B.日本C.前苏联D.新加坡E.中国香港2、中央银行的资产业务包括A.再贴现 C.证券买卖 D.黄金外汇储备A.再贴现B.存款准备金C.证券买卖D.黄金外汇储备E.外国政府存款3、凯恩斯认为,人们持有货币的动机包括 A.投机动机 C.预防动机 D.政府需求动机 ;A.投机动机B.交易动机C.预防动机D.政府需求动机E.货币工资动机4、一般性货币政策工具包括 C.再贴现政策 D.公开市场操作 E.准备金制度;A.信用控制B.国债管理C.再贴现政策D.公开市场操作E.准备金制度5、以下属于存款准备金制度优点的是 A.中央银行具有完全的自主权B.对货币供应量的作用迅速C.对所有商业银行一视同仁;A.中央银行具有完全的自主权B.对货币供应量的作用迅速C.对所有商业银行一视同仁D.作用程度适中E.不受商业银行超额存款准备的影响1.中央银行产生的历史背景 A、商品经济的迅速发展B、经济危机的频繁出现 D、货币信用经济的融合A、商品经济的迅速发展B、经济危机的频繁出现C、政府利益D、货币信用经济的融合2.中国银行的萌芽A、户部银行 D、大清银行A、户部银行B、邮政银行C、交通银行D、大清银行3.中央银行货币发行的原则是A、强制发行原则B、垄断发行原则C、信用保证原则A、强制发行原则B、垄断发行原则C、信用保证原则D、弹性原则4.货币政策最终目标的内容A、稳定币值和充分就业B、平衡国际收支C、经济增长D、金融稳定5.征信的原则包括A、真实性原则B、及时性原则C、隐私或商业秘密保护原则D、全面性原则6.法定存款准备金政策的作用A、保证商业银行等存款类金融机构资金的流动性和现金兑付能力 B、集中国内的一部分信贷资金 D、调节货币量A、保证商业银行等存款类金融机构资金的流动性和现金兑付能力B、集中国内的一部分信贷资金C、抑制通货膨胀D、调节货币量7.货币政策传导渠道是 A、利率渠道 B、资产价格渠道C、汇率渠道 D、信贷渠道A、利率渠道B、资产价格渠道C、汇率渠道D、信贷渠道8.资本充足率计算公式包括总资本—对应资本扣减项A、资本充足率=————————————X100%风险加权资产一级资本—对应资本扣减项B、一级资本充足率=————————————X100%风险加权资产核心一级资本—对应资本扣减项C、核心一级资本充足率=————————————————X100%风险加权资产总资本—对应资本扣减项D、核心一级资本充足率=——————————————X100%风险加权资产9.金融衍生产品监管内容A、债券远期交易监管B、远期利率协议交易监管C、人民币利率互换交易监管D、人民币远期和掉期业务监管10.外汇市场监管的类型A、比较全面管理B、部分管理C、不实行管理D 、全面管理三、名词解释1.中央银行是国家最高的货币金融管理组织机构,在各国金融体系中居于主导地位;国家赋予其制定和执行,对国民经济进行,对其它金融机构乃至金融业进行监督管理权限,地位非常特殊;2.货币数量论认为在货币数量变动与物价及变动之间存在着一种因果关系的理论;3.交易方程式即 MV=PT,它认为,流通中的货币数量对物价具有决定性作用,而全社会一定时期一定物价水平下的总交易量与所需要的名义货币量之间也存在着一个比例关系1/V4.通货紧缩通货紧缩是指一般物价水平持续下降的一种货币现象;在经济实践中,判断某个时期的物价下跌是否是通货紧缩,一看通货膨胀率是否由正转变为负,二看这种下降的持续是否超过了一定时限;5.金融监管金融监管是指政府通过特定的机构如中央银行对金融交易行为主体进行的某种限制或规定;金融监管本质上是一种具有特定内涵和特征的政府规制行为;金融监管是金融监督和金融管理的总称;1.单一制中央银行制度：单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构,使之全面行使中央银行职能的中央银行制度;2.真实性：3.再贷款：再贷款是指中央银行为实现货币政策目标而对金融机构发放的贷款;中国的再贷款有两种含义,狭义的再贷款是指中央银行对金融机构贷款的总称；广义的再贷款是指再融资的概念,包含票据再贴现;但再贴现作为货币政策工具传统的三大法宝之一,应排除在再贷款的范畴外;4.外在时滞：外部时滞是指作为货币政策调控对象的金融部门及企业部门对中央银行实施货币政策的反应过程;按照美国的研究表明,货币政策对GDP的影响的最高点,一般要经过一至两年的滞后才能达到;5.内部控制：四、简答题1.中央银行的职能是什么1发行的银行1中央银行集中与垄断货币发行权的意义2中央银行垄断货币发行权的必要性3中央银行垄断货币发行的基本职责2银行的银行1集中存款准备金2最后贷款人3票据交换和清算3政府的银行1代理国库2代理政府债券发行3为政府融通资金、提供信贷支持4为国家持有和经营管理国际储备5代表国家参加国际金融组织和国际金融活动6制定和实施货币政策7金融监管8向政府提供信息和决策建议2.中央银行业务经营的原则是什么一垄断发行原则：是指货币发行权高度集中于中央银行;二要有可靠的信用保证原则：是指货币发行要有一定的黄金或有价证券作保证,即通过建立一定的发行准备制度,以保证中央银行独立发行;三要有一定的弹性原则：是指货币发行要具有一定的伸缩性和灵活性;3.简述萨缪尔森的货币乘数模型;乘数—加速数模型是说明由乘数与加速数原理结合的相互作用而产生的经济周期波动的数学模型;美国经济学家汉森和萨缪尔森建立了这一模型;乘数—加速数模型用数学公式表达如下：三部门的国民收入决定方程为：Yt=C+MPCYt-1+I+WCt-Ct-1 其中,投资函数为：It=I+WCt-Ct-1消费函数为：Ct= C+MPCYt-1该式表明,t时期的实际国民收入或总产量等于自主消费C加引致消费去年实际国民收入Yt-1与边际消费倾向MPC的乘积,再加上自主投资I和由加速数W于今年消费支出增量Ct-Ct-1所决定的引致投资;在国民收入中,投资、消费和收入是相互影响、相互制约的;如果自发投资是一个固定的量,依靠经济本身的调整,就会自发形成经济的周期波动,经济的扩张与衰退正是由乘数与加速原理结合的作用决定的；为了减少经济的周期波动,以维持经济的长期稳定,政府有必要对经济进行干预;干预的办法有,影响私人投资,或影响劳动生产率的提高,或影响人们的消费在收入增量中的比例;乘数和加速数原理的相互作用这一模型是凯恩斯主义者皆是经济周期的主要理论;这一模型可以部分地解释西方经济出现周期性波动的原因;但这一模型却没有解释为什么周期性的波动恰恰发生在资本主义社会中,而这一事实正是经济周期理论所必须加以说明的主要问题;4.货币政策的目标是什么通过货币政策的制定和实施所期望达到的最终目的,这是货币政策制定者——中央银行的最高行为准则;货币政策的目标一般可概括为：稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡、金融稳定;稳定物价是指将一般物价水平的变动控制在一个比较小的区间内,在短期内不发生显着的或急剧的波动;充分就业是指将失业率降到一个社会能够承受的水平;经济增长是指经济在一个较长的时期内始终处于稳定增长的状态中,一个时期比另一个时期更好一些,不出现大起大落,不出现衰退;货币政策的目标包括：最终目标、中介目标和操作目标;5.金融监管的原则是什么1.依法管理原则;各国金融管理体制不同,但是依法管理上是一致的;包含2个方面,一金融机构是必须接受国家金融管理当局监督管理,有法保证;二是实施监管也必须依法;这样才能保证管理的权威性,严肃性,强制性,一贯性,有效性;2.合理适度竞争原则;竞争和优胜劣汰是一种有效机制;但是金融管理的重心应该在创造适度竞争上,既要避免金融高度垄断,排斥竞争从而丧失效率和活力,又要防止过度竞争恶性竞争从而波及金融业的安全稳定,引起经常性的银行破产以及剧烈的社会动荡;3.自我约束和外部强制相结合原则;既不能完全依靠外部强制管理,如果金融机构不配合,难以收到预期效果;也不能寄希望于金融机构自身自觉的自我约束来避免冒险经营和大的风险,必须2个方面结合;4.安全稳健与经济效益结合的原则;这历来是金融监管的中心目的,为此所设的一系列金融法规和指标体系都是着眼于金融业的安全稳健和风险防范;但是金融业的发展毕竟在于满足社会经济的需要,要讲求效益,所以金融监管要切实把风险防范和促进效益协调起来;1.中央银行产生的客观经济基础是什么答1、统一银行券发行的需要;2、票据交换及清算的需要;3、为商行提供资金支持的需要;4、统一金融监管的需要;中央银行是代表国家制定和执行货币政策,对国民经济进行宏观调控和对金融业进行管理的特殊的金融机构;2.我国货币政策目标选择的依据是什么货币政策目标是指中央银行通过货币政策的制定与实施期望达到的最终目的,一般应具备趋同性、长期性和驾驭性的特征;货币政策目标随着经济与社会的发展变化而逐渐形成的;世界各国基本上将稳定物价、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定作为货币政策目标;我国货币政策目标是保持货币币值的稳定、并以此促进经济增长;目标体现了两方面的要求：第一,稳定币值是人民银行货币政策的出发点和归宿点,即使在短期内兼顾了经济增长的要求,仍必须坚持稳定币值的基本立足点;第二,稳定币值和经济增长这两个目标不是并列的,而有层次和主次之分;从层次上,稳定币值是货币政策目标的第一个层次,而促进经济增长是货币政策目标的第二个层次；从主次看,稳定币值始终是主要的,中央银行应保持币值稳定的基础上来促进经济增长;中国人民银行法对货币政策目标并没有局限于单一目标、双重目标或多重目标,而是创造性地将其表述为有层次和主次之分的单一目标;3.公开市场业务的主要内容和作用公开市场业务是指中央银行通过买进或卖出有价证券,吞吐基础货币,调节货币供应量的活动;根据经济形势的发展,当中央银行认为需要收缩银根时,便卖出证券,相应地收回一部分基础货币,减少金融机构可用资金的数量；相反,当中央银行认为需要放松银根时,便买入证券,扩大基础货币供应,直接增加金融机构可用资金的数量;这样,就能使得市场上的货币数量与商品达到一定程度的均衡,不会出现货币过多或过少以至于引起物价过高或过低的情况;所以说,公开市场业务室一种常用的货币政策的工具;4.商业银行的内部控制包括什么内部控制环境,风险识别与评估,内部控制措施,信息交流与反馈监督、评价与纠正;商业银行内部控制的主要目标：促进商业银行严格遵守国家法律法规、银监会的监管要求和商业银行审慎经营原则;促进商业银行提高风险管理水平,保证其发展战略和经营目标的实现;促进商业银行增强业务、财务和管理信息的真实性、完整性和及时性;促进商业银行各级管理者和员工强化内部控制意识,严格贯彻落实各项控制措施,确保内部控制体系得到有效运行;五、论述题1. 公开市场业务的含义、主要内容和作用中央银行在金融市场上买进或卖出有价证券,借以改变商业银行的准备金,调控信用规模和货币供应量,从而实现其货币政策目标的一种政策措施作用：调控存款货币机构准备金和货币供给量；影响利率水平和利率结构；与再贴现政策配合使用,可以提高货币政策效果；降低货币流通量的波动幅度;优点：公开市场业务的操作的时机、规模和方向以及如何实施的步骤都比较灵活,可以比较准确地达到政策目标；公开市场业务的主动权完全在中央银行,操作规模的大小完全受中央银行控制；中央银行可以通过公开市场业务,对货币供应量进行微调；公开市场业务“宣示效应”较弱,不会造成经济运行的紊乱,即使中央银行出现政策失误,也可以及时进行修正；中央银行可以运用公开市场业务,进行经常性、连续性的操作,具有较强的伸缩性；公开市场业务具有很强的逆转性缺点：政策意图的宣示效应较弱；公开市场业务要产生预期的效果,对金融市场的要求较高且中央银行也必须持有相当的库存证券才能开展业务；公开市场业务的作用容易被抵消；中央银行在公开市场买卖债券时,商业银行的行动并不一定符合中央银行的意愿；公开市场操作受货币流通速度变化的影响;2.金融监管的内容央银行金融监管的内容大致有以下10项：①对金融机构设立的监管,②对金融机构资产负伤业务的监管；③对金融市场的监管,包括市场准入、市场融资、市场利率、市场规则等；④对会计结算的监管；⑤对外汇外债的监管；⑥对黄金生产、进口、加工、销售活动的监管；⑦对证券业的监管；⑧对保险业的监管,⑨对信托业的监管；⑩对投资黄金、典当、融资租赁等活动的监管;3.结合我国的货币政策实践,谈谈货币政策的约束因素以及提高货币政策有效性的途径;。

浅析货币政策与金融监管的关系货币政策和金融监管是两个不可分割的主题，它们之间存在着密切的关系。

货币政策是指中央银行通过调节货币供应、利率、汇率等手段来实现宏观经济政策目标的一种政策工具；而金融监管则是指政府对金融机构、金融市场和金融行为进行监督管理的一种手段。

下面将对货币政策与金融监管的关系进行浅析。

货币政策与金融监管之间存在着内在的逻辑联系。

货币政策的实施需要依赖金融市场和金融机构来传导政策，而金融监管是货币政策落实的重要保障。

在货币政策的实施过程中，中央银行需要通过开展公开市场操作、调整存款准备金率、改变利率水平等手段来影响货币供应量和货币流动性，以达到维持物价稳定、促进经济增长和维护金融稳定的目标。

而金融监管的任务则是保护金融机构的健康和稳定运营，防范金融风险，保护金融消费者的合法权益，维护金融市场秩序。

货币政策需要有一个良好的金融监管环境，金融监管也需要有一个良好的货币政策支持，二者之间是相互依存的。

货币政策与金融监管之间存在着相互制约的关系。

货币政策和金融监管在实际操作中往往会产生一些冲突和制约。

在实施宽松货币政策时，可能会导致金融机构盲目扩张信贷规模，存在加大金融风险的可能；而实施紧缩货币政策时，又可能会导致金融机构过度谨慎，抑制实体经济的发展。

这就需要金融监管对货币政策的执行进行有效监督，及时调整金融监管政策，防范金融风险，保持金融市场的稳定。

货币政策也需要根据金融监管的情况进行调整，避免因货币政策导致的金融风险。

货币政策与金融监管之间是相互制约的关系，需要在实际操作中不断加强对两者之间的协调和衔接。

货币政策与金融监管之间存在着密切的关系，两者之间相互促进、相互依存，又存在着相互制约、相互配合的关系。

在货币政策的实施过程中，需要有一个良好的金融监管环境，金融监管也需要有一个良好的货币政策支持。

在实际操作中，需要加强对货币政策与金融监管之间的协调和衔接，形成整体合力，共同推动实体经济和金融市场的健康发展。

浅析货币政策与金融监管的关系
货币政策与金融监管是宏观经济运行中非常重要的两个方面，两者之间有着千丝万缕的联系。

货币政策是国家中央银行制定的，用来调节货币供给和利率水平，以达到稳定物价水平、促进经济增长和维护金融稳定的政策。

金融监管则是指国家监管部门对金融机构和市场的监督管理，以维护金融市场的健康发展和金融体系的稳定。

货币政策与金融监管之间存在着密不可分的联系，互相影响、相互支撑，共同推动着金融体系的稳健运行。

货币政策和金融监管之间存在着紧密的协调关系。

货币政策的制定需要充分考虑金融监管的实施情况，因为金融监管是货币政策实施的保障。

只有金融市场秩序井然、金融机构稳健经营，货币政策才能够得到有效传导和落实。

而金融监管的制定也需要考虑货币政策的方向和目标，以便更好地维护金融市场的稳定和健康发展。

货币政策和金融监管之间的协调合作，可以更好地实现宏观经济政策的目标，推动经济持续健康发展。

货币政策和金融监管之间存在相互影响的关系。

货币政策的变化会直接影响金融机构的经营行为和风险管理，进而影响到金融市场的稳定。

货币政策收紧会导致利率上升，对金融机构的融资成本和风险敞口产生影响，需要金融监管部门加强对金融机构的监管和指导，以应对潜在的风险。

而金融市场的动态变化和风险事件的发生也会对货币政策的实施产生影响，需要货币政策部门及时调整政策和措施，以维护金融市场的稳定。

货币政策和金融监管之间的相互影响，需要不断加强协调与沟通，以确保经济金融运行的稳健性。