证券经纪业务营销存在问题及对策

2024年证券公司市场营销年终工作总结2024年是证券行业发展的关键一年，全球经济增长放缓、市场竞争加剧，给证券公司市场营销带来了新的挑战和机遇。

我所负责的证券公司市场营销团队在这一年内积极应对市场变化，努力推动公司业务的增长和品牌的提升，在市场营销方面取得了一定的成绩。

下面我将对我们团队2024年的市场营销工作进行总结，提出一些经验教训和改进措施。

一、市场环境分析2024年，全球经济增长放缓，市场竞争加剧，金融监管不断加强，证券行业面临的挑战更加复杂。

我们团队在市场环境分析方面做了大量的工作，及时调整市场营销策略，将精力更多地放在了市场细分和差异化竞争上。

通过对市场需求和竞争对手的深入研究，我们不断推出具有差异化竞争优势的产品和服务，提升了市场份额。

二、产品创新和服务提升2024年，我们团队在产品创新和服务提升方面取得了一定的成绩。

我们紧跟市场动态，及时推出了一系列创新产品，满足了客户多样化的投资需求。

同时，我们加大了对客户的关怀力度，畅通了客户的咨询渠道，提供了更加周到和个性化的服务。

通过产品创新和服务提升，我们吸引了更多的客户并提升了客户满意度。

三、市场推广和品牌建设市场推广和品牌建设是我们团队的核心工作之一。

在2024年，我们通过多种渠道扩大了我们的市场覆盖，采用了线上线下相结合的推广方式，提高了品牌的知名度和形象。

我们在一些核心媒体上发布了精心制作的广告，举办了一系列的品牌活动，不断传递公司的核心价值观和服务理念。

同时，我们也加强了与各界的合作，通过参加行业会议和展览等活动，进一步提升了公司在行业内的影响力。

四、团队建设和人才培养团队建设和人才培养是我们团队的长期目标。

在2024年，我们加大了对团队建设和人才培养的投入，组织了一系列的培训和沟通活动，提升了团队的整体素质和执行力。

我们注重激励和奖励优秀员工，建立了一套有效的绩效评估和激励机制，使员工感受到公司对他们的重视和关心。

通过团队建设和人才培养，我们提升了团队的凝聚力和战斗力。

商业经济SHANGYE JINGJINo.5,2021 Total No.537第2021年第5期(总第537期)CJ证券经纪业务营销策略优化分析张兰波，袁永友(武汉纺织大学外经贸学院，湖北武汉430200)［摘要］新时代的中国经济已然迈进全新的轨道，中央明确现阶段的经济发展目标由高速增长阶段转向高质量发展阶段。

CJ证券作为我国大中型区域证券公司的代表，凸显出经纪业务收入逐年下滑，客户流失率升高，工作人员积极性降低，人才流失较为严重等典型问题。

结合4Ps营销组合理论和差异化理论，提出拓展创新产晶和优质服务，实行差异化佣金定价，开展多样化促销方式,拓展多元化营销渠道等优化CJ证券经纪业务营销策略的方案，帮助面临相似困境的证券公司优化营销策略，改善绩效,助力我国证券行业的发展。

［关键词］CJ证券;经纪业务;营销策略［中图分类号］F832.51［文献标识码］A［文章编号］1009-6043(2021)05-0067-02Abstract:In the new era,China's economy has stepped into a new track.The central government has made it clear that the economic development goal at this stage has shifted from the stage of high-speed growth to the stage of high-quality development. CJ Securities,as the representative of China's large and medium-sized regional securities companies,has shown typical problems such as the decline of brokerage business income year by year,the increase of customer loss rate,the decrease of staff enthusiasm, and the serious brain bined with4Ps marketing mix theory and differentiation theory,this paper puts forward some plans to optimize CJ securities brokerage business marketing strategy,such as expanding innovative products and high-quality services, implementing differentiated commission pricing,carrying out diversified promotion methods,and expanding diversified marketing channels,so as to help securities companies facing similar difficulties to optimize marketing strategy,improve performance,and facilitate the development of China's securities industry.Key words:CJ Securities,brokerage business,marketing strategy改革开放以来，我国经济进入了新时代，历经30多年发展的证券市场在多层资本市场的发展中发挥着举足轻重的作用。

券商工作不足
券商工作不足主要表现在以下几个方面：
1. 服务质量参差不齐：部分券商提供的服务质量不够高，包括投资咨询、交易执行、客户服务和风险管理等方面的不足。

这可能导致客户的不满和流失。

2. 创新能力不足：在金融科技的浪潮下，部分券商未能跟上创新的步伐，缺乏足够的技术支持和投入，这限制了其业务的发展和竞争力。

3. 风险管理能力不足：部分券商的风险管理能力有待提高，包括市场风险、信用风险和操作风险等方面的管理。

这可能影响其抵御市场波动的能力。

4. 业务拓展能力不足：部分券商在业务拓展方面表现不够出色，缺乏开拓新业务和新市场的能力。

这可能导致其市场份额的萎缩。

5. 人才储备不足：随着金融市场的不断发展和创新，对人才的需求也在不断变化。

部分券商在人才储备方面存在不足，缺乏足够的专业人才和团队支持其业务发展。

这些只是券商工作不足的其中一些方面，改善这些不足可以提高券商的服务质量、业务拓展能力和市场竞争力，进而促进其长期发展。

证券公司个人现存不足和下一步方向一、现存不足1.1 技术水平不高目前，我国证券公司个人在技术方面存在一定不足。

许多证券公司个人对于金融科技的应用还比较滞后，无法充分发挥技术的优势，导致交易效率不高，用户体验欠佳。

1.2 服务水平有待提高严格意义上来说，我国的证券公司个人服务水平还有待提高。

很多证券公司个人在服务流程、服务态度等方面尚存较大瑕疵，无法满足客户多样化的需求。

1.3 风险控制能力不足由于证券公司个人的风险控制能力不足，容易出现资金短缺、交易失误等问题，导致客户投资的风险增加，影响市场稳定。

1.4 人才队伍不够优秀一些证券公司个人的人才队伍并不够优秀，这导致公司在技术创新、市场拓展等方面受到制约，影响公司整体竞争力的提升。

二、下一步方向2.1 加强科技创新，提升技术水平证券公司个人应加强与金融科技企业的合作，引进先进的科技设备和系统，提升技术水平，提高交易效率和用户体验。

2.2 完善服务体系，提高服务水平证券公司个人应加强内部管理，完善服务流程，提高服务态度，满足客户不同需求，提高服务水平，增强客户黏性。

2.3 加强风险管控，提升风险控制能力证券公司个人应加强风险管理团队的建设，加强内控制度的完善，提升风险控制能力，减少风险事件的发生，保障客户资金安全。

2.4 加大人才培养力度，优化人才结构证券公司个人应加大人才培养力度，引进高端人才，优化人才结构，提升公司整体的竞争力和创新能力。

当前证券公司个人存在的不足主要集中在技术、服务、风险控制和人才队伍等方面，而下一步的发展方向则需要从科技创新、服务水平、风险管控和人才培养等多方面进行提升和完善。

只有不断加强内部建设和提升综合实力，证券公司个人才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现长久发展。

2.1 加强科技创新，提升技术水平为了提升技术水平，证券公司个人需要加强科技创新。

可以加强与科技公司的合作，引进先进的金融科技设备和系统，包括高速交易系统、智能投顾系统、风险管理系统等，以提高交易效率和风险控制能力。

证券公司工作总结不足之处作为证券公司的一名员工，我深切地感受到了证券公司工作总结存在的一些不足之处。

这些问题不仅影响了公司的运营效率，也影响了客户的投资体验。

在这篇文章中，我将从几个方面阐述证券公司工作总结存在的问题，并提出一些建议。

首先，证券公司在工作总结上存在的不足之处之一是沟通不畅。

在证券公司的工作中，各部门之间的沟通是至关重要的。

然而，由于信息沟通不畅，导致了一些重要信息的丢失或者传达不到位。

这不仅影响了公司内部的协作效率，也可能给客户带来不必要的困扰。

因此，证券公司需要加强内部沟通，建立起更加高效的信息传递机制。

其次，证券公司在工作总结上存在的不足之处之二是风险控制不足。

证券市场的波动性较大，因此风险控制是证券公司工作中非常重要的一环。

然而，一些证券公司在风险控制方面存在疏漏，导致了一些风险事件的发生。

为了提高公司的风险控制能力，证券公司需要加强风险管理意识，建立起完善的风险控制机制。

最后，证券公司在工作总结上存在的不足之处之三是客户服务不够到位。

证券公司的核心业务是为客户提供投资咨询和交易服务，因此客户服务是公司工作中非常重要的一环。

然而，一些证券公司在客户服务方面存在问题，例如服务态度不够热情、回复速度不够快等。

这些问题不仅影响了客户的投资体验，也可能导致客户流失。

因此，证券公司需要加强客户服务意识，提高服务质量，以提升客户满意度。

综上所述，证券公司工作总结存在的不足之处主要集中在沟通不畅、风险控制不足和客户服务不够到位等方面。

为了解决这些问题，证券公司需要加强内部沟通、加强风险管理意识，提高客户服务质量，从而提升公司的运营效率和客户满意度。

希望证券公司能够引起重视，不断改进，为客户提供更加优质的服务。

证券公司员工营销工作总结6篇篇1一、引言在过去的一年中，我作为证券公司的一名员工，积极参与营销工作，通过不断学习和努力，取得了一定的成绩。

本文将对我过去一年的营销工作进行总结，分析存在的问题，并提出改进措施。

二、工作总结1. 营销目标达成情况在过去一年中，我设定的营销目标主要包括开拓新客户、提高客户满意度、增加销售额等。

通过积极的市场开拓和客户维护，我成功实现了既定目标。

在客户满意度方面，我通过提供优质的服务和解决客户问题，赢得了客户的信任和好评。

在销售额方面，我通过不断努力和拓展业务范围，实现了销售额的稳步增长。

2. 营销策略及实施情况在营销策略方面，我主要采用了产品推介会、客户拜访、网络推广等方式。

通过组织产品推介会，我向潜在客户介绍了公司的优势产品和特色服务，提高了客户对公司的认知度和好感度。

同时，我还通过客户拜访的方式，深入了解客户需求，并提供个性化的解决方案。

此外，我还积极利用网络平台，通过微博、微信等渠道宣传公司品牌和产品，扩大品牌影响力。

3. 营销团队建设及管理在营销团队建设方面，我注重团队成员的选拔和培训。

通过选拔具备潜力的团队成员，并对其进行专业培训和指导，我成功打造了一支高素质的营销团队。

在团队管理方面，我注重激励和约束并重，通过设定明确的团队目标和奖励机制，激发团队成员的积极性和创造力。

同时，我还注重团队成员之间的沟通和协作，营造了良好的团队氛围。

三、存在的问题及改进措施尽管在过去一年中取得了一定的成绩，但在营销工作中仍存在一些问题。

首先，在客户维护方面仍需加强，部分客户因沟通不畅或服务不到位而流失。

其次，在产品推介会等营销活动中仍需提高组织能力和执行力。

针对这些问题，我提出了以下改进措施：一是加强客户沟通和服务质量提升培训；二是优化产品推介会等营销活动的组织和执行流程；三是加强团队成员之间的协作和沟通能力提升培训。

四、结论与展望总体来说，过去一年的营销工作取得了不错的成绩，但仍存在一些问题和挑战。

经纪业务的要点分析在新中国证券市场十余年的发展历程中，证券经纪业务始终占据半壁河山。

如何能使其长期稳健的发展，提及来很简单，“一个中心，两个大体点”，即：以风险控制为中心，增收节支和增强企业文化建设为两个大体点。

但要真正做好，确是一项复杂的系统工程。

下面我将就此谈一些个人的粗浅观点。

一、证券经纪业务的风险控制证券经纪业务的风险是指证券公司在办理代理生意证券业务时，由于各种原因此对其自身利益带来损失的可能性。

在证券经营活动必需把有效控制风险视为企业发展的生命线，是企业长期健康发展的基石。

证券经纪业务的风险主要来自以下几个方面：（一）法律风险。

主要包括：挪用公款生意证券、在取得融资融券业务资格前为客户提供信用交易、编造并传播影响证券交易的虚假信息、违背客户的委托办理证券生意或其他交易事项、挪用客户的证券或资金、接受客户的全权委托等。

（二）政策风险。

主要包括：营业场所设施不符合规定要求、信息系统设备和管理不符合规范要求、违规开立客户交易结算账户、将客户资金与自有资金混合管理、挤占挪用客户资金、为法人客户以个人名义开立账户生意证券、将法人客户资金违规转入个人账户、为法人客户套取现金等。

（三）管理风险。

主要有下列情形：1、客户开户时审核证件、资料不严而致使的风险；2、客户取款时审核证件、身份不严或付款过失而致使的风险；3、客户委托生意时审核凭证不慎而造成的风险；4、证券公司工作人员申报过失引发的风险；5、无权或越权代理而造成的风险；6、交割失误引发的风险；7、客户领导接受全权委托带来的风险；八、从业人员违规炒股（特别是当自然经纪人转为正式员工时）造成的违法违规风险。

九、关键职位柜员权限（如账户内部迁移等）管理失控引发的风险。

（四）技术风险。

技术风险一般主要来自于硬件设备和软件两个方面。

硬件设备方面的风险主如果指由于硬件设备（场地、设施、电脑、通信设备等）的机型、容量、数量、运营状况及在业务顶峰时的处置能力等方面不能适应正常证券交易需要，不能有效及时地应付突发事件而可能造成的经济损失。

正视现实积极应对--浅谈入世后证券经纪业务面临的挑战对于入关后对证券经纪业务面临的挑战我想阐述这样三个观点第一个观点是从短期来看经纪业务所受的间接冲击大于直接冲击；内部冲击大于外部冲击尽管中国与美国及欧盟谈判的具体条款尚未公布但从一些非官方的渠道我们还是可以了解到入关并没有涉及多少证券市场的开放性问题对于外资券商以何种形式进入中国市场也没有明确的规定而从服务贸易总协定的有关条款和一些限定性条款来分析中国证券市场的开放是一个渐进的过程境外券商与我们真刀真枪地过招尚有待时日但这并不意味着我们可以高枕无忧事实上我们应该已经感受到加入WTO产生的间接冲击大家可能已经注意到了最近证监会周小川主席的讲话他强调"下一步凡是市场能够起正常作用能够解决的就要让市场来决定"这意味着我们的监管方式将要发生重大变化我想这有两方面的因素一方面是中国证券市场已经发展到一定的阶段管理层的调控水平、管理艺术在提高另一方面与中国加入WTO有关因为加入WTO就等于融入了世界经济的一体化格局之中这首先要求政府的行为要符合市场经济的一般规则我们这个行业是在政府的呵护中成长起来的政府不仅实行严格的市场准入政策同时还允许券商赚取保证金利差看行情不好还时不时地来点救市政策近十年了证券商真正难过的时候恐怕只有94年和95年不过即便如此咱们福建的券商也还是保本经营略有盈余吧多年来大家每年都在叫经纪业务利润的平均化时代已经来临可是至今大家还有超额利润可赚但最近情况确实在变化券商增资扩股条件的放松证券营业网点增设速度的加快以及取消对基金新股配售方面的优惠都说明监管的方式在变随之而来的就是市场竞争形势的变化对此尽管有人欢喜有人忧但市场经济并不全是帕累托最优所谓的双赢也好多赢也罢都是理想状态市场的这种变化对经纪业务的影响自然不言而喻特别是对于福建的券商过去网点少大家的日子都比较滋润现在一个个大券商都要来设点压力很快就来了应该说出现这种情况既是市场发展的必然同时不能否认这是入关产生的间接冲击另一方面我们都知道入关冲击最大的可能就是银行业和保险业而这几年来银行和保险的日子都不太好过资产质量不佳机构庞大竞争又激烈本来有块证券业务由于分业经营、分业管理也给分出去了现在又加入了WTO与金融百货公司式的国外金融机构正面交锋可以说是有点雪上加霜与此同时我们证券行业还有那么高的利润不论从提高综合业务竞争实力的角度还是从提高收益水平的角度银行业、保险业都有进入证券市场的内在动力事实上这几年银行业没少在证券行业动脑筋从银证联网到资金的就地清算从存折炒股到代客理财、申购新股以及保险公司最近推出的可分红的保单可以说是有点步步紧逼相反证券业则显得有些被动明显缺乏银行、保险公司的进取精神现在中国入关在即银行业、保险业要求合业经营的压力更大了而从国际上看合业经营是大势所趋所以说在没有对境外券商开放经纪业务前先向国内的银行开放这项业务是完全可能的另外来自IT行业的压力也不能小视由于受到E*TRADE 模式的启发很多IT公司都想在证券电子商务这块领地分一杯羹而证券商对IT公司的依赖性也越来越强现在IT界就差不能在交易所购买席位直接接受委托了前不久证监会出台网上证券委托管理办法反应最为强烈的就是IT公司如果中国WTO 能不能阻止向E*TRADE这样的网上券商如果不能阻止在他们进来之前会不会先给国内的IT企业开个口这都相当难说因此中国加入WTO对券商经纪业务而言更大的压力来自我们国内而非境外券商的直接冲击我这里想阐述的第二个观点是我们与境外券商的差距主要体现在机制和观念上诚然我们与境外券商的差距是多方面的如境外券商的规模远远大于我们就如大家经常举例说我们全中国的券商加在一起还不如美林证券一个大还有在服务手段上和服务品种差距也是明显的不过在我看来这些差距都不是主要的特别是在证券电子商务时代整个世界都在进行重新洗牌在对电子商务这一潮流的把握过程中我们并没有比国外落后多少闽发证券97年就开始了网上交易比美林证券早了整整两年大家知道在电子商务时代不是大鱼吃小鱼而是快鱼吃慢鱼因此大并不可怕另外服务手段与服务方式结合在一起在电子商务时代只不过是一种商业模型这种模型往往是可复制的事实上我们真正难以克隆的是境外券商的机制和观念国外证券公司不少已是百年老店在这么多年里他们之所以能存活下来且还在不断地发展壮大焕发生机靠得是什么我想更多地是其良好的机制和求新求变的观念并形成了自己独特的企业文化这些国外大券商往往都是上市公司有科学的决策机制有精业、敬业的职业经理人来经营有高度认同企业核心价值观及商业道德标准的员工和客户群；他们为进入一个长期看好的市场可以连续投资十年而不求回报他们为了企业的发展可以在企业发展的全盛时期被别人合并与这些百年老店相比中国的券商还很不很成熟我想这与我们的经历有关相对而言中国的证券商功力还浅我们很多券商不仅在机制上还难以摆脱国企的传统体制在观念上我们缺乏长期的战略眼光甚至有些急功近利这一点上不仅券商本身短视我们的地方政府也有地方保护主义的倾向比如说眼下正是券商合并的大好时机可券商的重组基本上都是在地方政府的主导下在本辖区内进行跨省市的合并一到地方政府那里就容易卡壳原因是各个省都想搞综合类券商如果这样搞大家的规模都上不去单靠自身的发展中国永远也出现不了超级券商到头来很可能象中国的饮料市场和洗涤用品市场一样将市场拱手相让从改革开放后跨国公司在中国的发展情况来看我觉得境外券商的如果进入中国市场后很可能以合资的形式为主因为合资可以迅速扩大规模占领市场同时境外券商一般会选择收入水平、文化水平和投资意识都比较高的沿海地区高端个人客户和大的机构客户为突破口这是他们的强项我们现在可能有一种误区以为我们已有自己的客户群并了解他们可以接受外资的挑战其实上未必如此事实上老外有时比我们更了解我们的客户他们在进入一个市场时往往都进行深入、细致的而且很长时间的市场调查研究制订好营销策略并随时进行调整他们不仅能够了解我们的客户需要什么还了解哪些是他们能够提供而我们不能提供的并依靠这些优势树立客户的认同度并据此留住客户反观我们现有的营业部随便走一个经理就可以带走一批客户客户对企业的认同远远低于对员工的认同这正是中国企业的不足之处我想如果不在观念和机制上进行改变将来我们很被动因此我将阐述我的第三个观点证券业一定看准趋势要顺势而为证券经纪业务的发展趋势是什么我想有四个趋势一是合业的趋势二是国际化的趋势三是电子商务化趋势四是大型化、集团化、股份化趋势看准趋势固然重要把握趋势顺势而为更重要对于中国证券业来说现在就应有所准备第一、要作好合业经营的准备现阶段由于＜证券法＞实施尚不足一年真正合业还有待时日但舆论导向已经开始了证券公司可以选择一些银行、保险公司、大的投资公司、大的机构投资者作为战略合作伙伴开展业务创新如综合理财服务等到条件成熟时还可以互相参股第二、要与国际接轨证券公司应多走出去向国外券商学习有条件的券商可以先在香港设立分支机构熟悉国际市场的运作规则服务方式和服务理念必要时与外商合作也是一个不错的选择第三、调整现有的人员结构这几年来券商在吸引人才上可以说大赢家一些大券商的博士可能比一个大学还多但是现在券商的人才结构还是比较单一的多为经济学出身在而随着证券电子商务化及客户服务的深化我们更需要懂证券、懂营销有IT背景精通法律和客户心理方面的复合型人才只有这样的人才才能适应经纪业务新的营销方式适应电子商务的发展潮流要知道券商开网站并不难难的是把握电子商务的精髓第四、券商要改变观念要主动出击寻找战略投资者通过联合重组最终走上市的道路这一方面可以将券商搞大与外商竞争另一方面可以改变券商的经营机制建立符合市场规律的现代企业制度并可以通过员工持股或股权奖励的方式留住自己的人才因为只有留人才才能留住客户总之我不是一个悲观主义者对于券商来说加入WTO挑战大于机会但我想只要大家认识到了而且也去做了我们总是有机会的出师表两汉：诸葛亮先帝创业未半而中道崩殂，今天下三分，益州疲弊，此诚危急存亡之秋也。