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外汇基础知识

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外汇基础知识

外汇基础知识

外汇基础知识一、外汇简介 (2)1.什么是外汇 (2)2.外汇的形态 (2)3.世界主要货币代码 (2)4.主要外汇货币简介 (3)二、汇率 (4)1.汇率概念 (4)2.汇率的标价 (4)2.1直接标价法 (4)2.2间接标价法 (4)3.汇率的种类 (4)3.1基本汇率与交叉汇率 (4)3.2买入汇率、卖出汇率、中间汇率 (5)3.3官方汇率、市场汇率 (5)三、外汇市场 (5)1.全球主要外汇市场 (5)2.外汇市场的由来 (5)2.1贸易和投资 (5)2.2投机 (6)2.3对冲 (6)3.外汇市场的主要参与者 (6)4.外汇市场的特点 (6)4.1交易所交易的特点 (6)4.2场外交易市场的特点 (6)四、外汇交易 (7)1.外汇交易的报价方式 (7)1.1双向报价法 (7)1.2直盘货币 (7)1.3交叉盘货币 (7)2.合约现货外汇交易 (8)2.1交易原理 (8)2.2保证金术语解释 (8)2.3计算合约现货交易的盈亏 (9)2.4点 (9)2.5点值的计算 (10)3.利息的计算 (10)4.交易中控制风险的指令 (11)一、外汇简介1.什么是外汇外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。

国际货币基金组织对外汇的定义是：外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金组织及财政部)以银行存款、财政部库存、长短期政府债券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权。

外汇的静态概念：是指以外国货币表示的可用于国际之间结算的支付手段。

这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如：银行存款、商业汇票、银行汇票、银行支票、长短期政府证券等。

外汇的动态概念：是指把一个国家的货币对换成另外一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。

它是国际间汇兑(Foreign Exchange)的简称。

2.外汇的形态根据《外汇管理条例》外汇的具体内容是指：①外国货币(包括纸币、铸币)②外币支付凭证。

外汇交易入门基础必学知识点

外汇交易入门基础必学知识点

外汇交易入门基础必学知识点1. 什么是外汇交易：外汇交易是指在国际外汇市场上，以一种货币兑换另一种货币的交易活动。

2. 外汇市场：外汇市场是全球最大的金融市场，涉及各国货币的交易。

它是由银行、金融机构和个人投资者组成的网络。

3. 外汇报价：外汇报价是指货币对之间的交换比率。

常见的外汇报价形式为"货币1/货币2"，如EUR/USD表示欧元兑美元的兑换比率。

4. 外汇交易品种：外汇交易可以涉及多种货币对，包括主要货币对（如EUR/USD、GBP/USD等）和交叉货币对（如EUR/GBP、GBP/JPY 等）。

5. 外汇买卖方式：外汇交易可以通过银行、经纪商、电子交易平台等渠道进行。

投资者可以选择买入或卖出一种货币对，以赚取汇率波动带来的利润。

6. 外汇交易双向性：外汇交易的特点是可以在任何方向上买卖货币对。

如果预计货币对将上涨，投资者可以买入该货币对；如果预计货币对将下跌，投资者可以卖出该货币对。

7. 外汇杠杆交易：外汇交易通常是以杠杆方式进行的，即以小额的保证金来控制较大的交易金额。

这意味着投资者可以借助杠杆放大盈利，但同时也增加了风险。

8. 外汇交易风险：外汇交易是一种高风险投资方式，投资者可能会面临市场波动、汇率风险、杠杆风险等。

投资者应该采取风险管理措施，如设定止损和止盈点位等。

9. 外汇交易策略：投资者可以根据技术分析、基本分析等方法制定交易策略，并根据市场情况进行调整。

了解并掌握不同的交易策略对于成功进行外汇交易至关重要。

10. 外汇交易平台：投资者可以通过外汇交易平台进行交易，这些平台提供实时报价、交易工具、图表分析等功能，方便投资者进行交易。

以上是外汇交易入门基础必学的知识点，但外汇交易是复杂的金融市场，新手投资者应该在真实账户交易前进行充分的学习和准备。

外汇基础知识和名词解释

外汇基础知识和名词解释

外汇基础知识和名词解释外汇基本知识*种类：①外国货币。

包括纸币、铸币;②外币支付凭证。

包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等;③外币有价证券。

包括政府债券、公司债券、股票等;④特别提款权、欧洲货币单位;⑤其他外币计值的资产。

*来源：二十世纪七十年代*汇率和标价汇率：又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。

如：1欧元兑换1.3255美元;1美元兑换117.50日元。

*汇率表示方法：在国际外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的。

如：欧元EUR1.2155;英镑GBP1.9225;日元JPY110.75。

*汇率最小变化：汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的变化。

*如：欧元EUR0.0001;英镑GBP0.0001;日元JPY0.01。

*汇率的标价：间接货币：(欧元EUR、英镑GBP、澳元AUD、纽币NZD)间接标价法：一定单位本国货币表示若干外国货币(外国货币为美元)直接货币：(加元CAD、日元JPY或YEN、瑞士法郎CHF)直接标价法：一定单位外国货币表示若干本国货币(外国货币为美元)*买人价和卖出价：如英镑显示1.9650/55，欧元显示1.3480/851.9650(1.3480)--银行买价--市场卖价，1.9655(1.3485)--银行卖价--市场买价点差：市场买价和市场卖价间的点值差。

如：英镑1.9625/30，点差为5点3、每点价值的换算方法间接货币：无论汇率如何变动，每点价值均为固定。

计算公式如下：1点价值=0.0001(最小变化)*100,000*N=10N美元。

如：95点价值=0.0095*100,000*1=950美元(GBP在1.9130揸，在1.9225平仓)盈亏计算公式:盈亏=(卖出价-买入价)*合约单位(100.000)*手数利息计算：进场价*合约单位*利率/360*天数*手数直接货币：随着汇率的变化而每点价值也会变化。

计算公式如下：1点价值=(最小变化单位/汇率)*100.000*N如：在106.20处，日圆每点价值为：0.01/106.20)*100.000*N=9.42N美元。

外汇交易的基本知识与技巧

外汇交易的基本知识与技巧

外汇交易的基本知识与技巧外汇交易是指投资者通过买卖不同国家货币来获取利润的一种金融交易方式。

随着国际贸易的不断发展，外汇市场也越来越活跃，成为了世界上最大、最流动的金融市场之一。

对于初次接触外汇交易的人来说，掌握一些基本知识和技巧是非常重要的。

一、外汇市场的基本知识1. 外汇市场概述外汇市场是全球化的市场，交易主体包括投资机构、商业银行、中央银行、跨国公司和个人投资者等。

外汇市场以货币对的形式进行交易，如EUR/USD表示欧元对美元交易，USD/JPY表示美元对日元交易。

2. 外汇交易的方式外汇交易可以通过交易平台进行，投资者可以通过多种形式参与交易，如国际外汇市场、银行间市场和场外市场等。

3. 外汇市场的运作原理外汇市场是24小时交易的，交易时间覆盖了不同时区的全球性金融中心。

市场参与者可以根据需求自由买入或卖出某种货币，价格由供需关系以及国际政治、经济等因素影响。

二、外汇交易的技巧1. 扎实的基础知识在进行外汇交易之前，学习和掌握相关的基础知识是必要的，包括经济指标、货币政策、国际政治与经济形势等。

只有了解这些基础知识，才能更好地把握市场走势。

2. 制定交易计划在进行外汇交易时，制定详细的交易计划是十分重要的。

包括确定交易的目标、风险承受能力、止损点和获利点等。

交易计划有助于投资者保持冷静，减少冲动交易的风险。

3. 谨慎选择交易时间外汇市场的波动性较大，不同时间段的交易机会也不同。

投资者要谨慎选择合适的交易时间，避免在市场缺乏流动性的时段进行交易。

4. 管理风险风险管理是外汇交易中最关键的一环。

投资者应该设定合理的止损点，合理控制每次交易的风险，以避免大额亏损。

5. 学会分析市场技术分析和基本分析是外汇交易中常用的分析方法。

技术分析通过研究图表、指标等技术工具，预测未来的市场走势；基本分析则通过研究经济数据、政府政策等，预测市场的长期趋势。

6. 保持冷静在外汇交易中，投资者应始终保持冷静的心态。

外汇的新手入门基础知识

外汇的新手入门基础知识

外汇的新手入门基础知识考!1、什么是外汇外汇，就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际结算的支付手段。

我国1996年颁布的《外汇管理条例》第三条对外汇的具体内容作出如下规定：外汇是指：①外国货币。

包括纸币、铸币。

②外币支付凭证。

包括票据、银行的付款凭证、邮政储蓄凭证等。

③外币有价证券。

包括政府债券、公司债券、股票等。

④特别提款权、欧洲货币单位。

⑤其他外币计值的资产。

2、汇率与标价方式汇率，又称汇价，指一国货币以另一国货币表示的价格，或者说是两国货币间的比价。

在外汇市场上，汇率是以五位数字来显示的，如：欧元EUR0.9705日元JPY119.95英镑GBP1.5237瑞郎CHF1.5003汇率的最小变化单位为一点，即最后一位数的一个数字变化，如：欧元EUR0.0001日元JPY0.01英镑GBP0.0001瑞郎CHF0.0001按国际惯例，通常用三个英文字母来表示货币的名称，以上中文名称后的英文即为该货币的英文代码。

3、直接标价法与间接标价法汇率的标价方式分为两种：直接标价法与间接标价法。

（1）直接标价法直接标价法，又叫应付标价法，是以一定单位（1、100、1000、10000）的外国货币为标准来计算应付出多少单位本国货币。

就相当于计算购买一定单位外币所应付多少本币，所以叫应付标价法。

包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。

在国际外汇市场上，日元、瑞士法郎、加元等均为直接标价法，如日元119.05即一美元兑119.05日元。

在直接标价法下，若一定单位的外币折合的本币数额多于前期，则说明外币币值上升或本币币值下跌，叫做外汇汇率上升；反之，如果要用比原来较少的本币即能兑换到同一数额的外币，这说明外币币值下跌或本币币值上升，叫做外汇汇率下跌，即外币的价值与汇率的涨跌成正比。

（2）间接标价法间接标价法又称应收标价法。

它是以一定单位（如1个单位）的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。

外汇业务知识培训

外汇业务知识培训

Agenda 外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous
人民币外汇市场
货币对：USDCNY/JPYCNY/GBPCNY/ HKDCNY/EURCNY/CNYMYR/ CNYRUB/AUDCNY/CADCNY
交易时间：9:30-17:30 交易品种：即期SPOT、远期FWD&NDF、掉期Swap、
Q&A
Thanks！
期限（Period） 指外汇交易所跨时间长度，一般以起息日与该货币对即期交易起息日旳时间差 表达，分为原则期限与非原则期限。 原则期限（Tenor/Fixed Period）指起息日与该货币对即期交易起息日时间差为固 定时间段旳期限。TODAY、TOM、SPOT、1D、1W、2W、3W、1M~6M、9M、 1Y、18M、nY(n=2,…,10)等。 非原则期限（Broken Period）指外汇交易起息日落在原则期限日期以外旳期限。
ß 买入报价（Bid Rate）：指做市商或报价方为买入基准货币而报出旳价格。 ß 卖出报价（Ask/Offer Rate）：指做市商或报价方为卖出基准货币而报出旳价格。 ß 成交价（Dealt Rate）：指外汇交易实际达成交易旳价格。
基本概念
• 基点（Basis Point）：常用于价差或者汇率变动幅度计量，一般为汇率最小变动 单位。
• 价差（Spread）：指卖出报价与买入报价旳差额，一般以基点表达。 • 报价精度（Decimal Point）：汇率数值旳小数点后精确位数。 • 货币单位（Currency Unit）：指一种货币对中基准货币或非基准货币旳计量单位，
一般为1，但根据市场惯例，某些货币在特定旳货币对中旳货币单位可能为100 或其他市场通行旳数值。
人民币外汇交易

银行外汇业务基础知识

银行外汇业务基础知识
银行外汇业务主要涉及的货币类型不包括以下哪一项？
A. 本币
B. 外币现钞
C. 外币支付凭证
D. 特别提款权
下列哪项业务不属于银行外汇业务的范畴？
A. 外汇存款
B. 外汇贷款
C. 外币兑换
D. 人民币储蓄
银行在办理外汇业务时，需要遵循的主要法规是？
A. 《中华人民共和国外汇管理条例》
B. 《中华人民共和国商业银行法》
C. 《中华人民共和国税法》
D. 《中华人民共和国公司法》
下列哪项是银行外汇业务中常见的风险？
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 信用风险
D. 以上都是
银行外汇业务中的“即期外汇交易”通常指的是？
A. 在交易日后两个工作日内交割的外汇交易
B. 在交易日当天或最迟在交易日后的第二个工作日交割的外汇交易
C. 在交易日后一个月交割的外汇交易
D. 在交易日后一年交割的外汇交易
下列哪项不是银行外汇业务中常用的汇率标价方法？
A. 直接标价法
B. 间接标价法
C. 美元标价法
D. 交叉汇率标价法
银行在办理外汇买卖业务时，通常采用的交易方式不包括以下哪一项？
A. 现钞交易
B. 现汇交易
C. 期权交易
D. 远期交易
下列哪项是银行外汇业务中，客户办理外汇存款时需要注意的事项？
A. 无需了解存款货币的汇率风险
B. 可以随时支取外币现钞
C. 需要遵守银行的外汇存款规定
D. 无需关注存款货币的利率变动。

2024年度《外汇培训教材》PPT课件


个人投资者
个人投资者通过参与外汇交易来实现资产保 值增值的目的。
D
2024/3/23
6
外汇交易时间
亚洲时段
欧洲时段
东京市场是亚洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间早8点至下午3点。
伦敦市场是欧洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间下午3点至晚上12点。
美洲时段
交叉时段
纽约市场是美洲时段的主要交易中心，交 易时间为北京时间晚上8点至次日凌晨5点 。
金的流入和流出。
跨境融资方式
02
包括国际商业贷款、国际金融机构贷款、政府贷款等，涉及外
汇资金的借贷和还本付息。
跨境投资与融资风险管理
03
关注汇率波动、利率变化、政治风险等因素对跨境投资与融资
的影响，采取相应措施进行风险管理。
17
04 外汇风险管理方法
2024/3/23
18
企业外汇风险管理
2024/3/23
建立外汇风险管理机制
包括风险识别、评估、监控和报告等环节。
使用金融衍生工具
如远期合约、期权等，对冲外汇风险。
合理安排资金结构
通过调整债务和权益的比例，降低汇率波动对企业财务的影响。
19
银行外汇风险管理
2024/3/23
实行外汇头寸管理
通过对外汇头寸进行实时监控和调整，降低汇率风险。
提供外汇风险管理服务
浮动汇率制度
一国政府不规定本国货币与外国货币的官方汇率，听任汇率随外汇市场供求变化自由浮动 。该制度具有灵活性、市场决定性和自动调节国际收支等优点，但可能导致汇率波动剧烈 和不确定性增加。
管理浮动汇率制度
一国政府通过外汇市场干预、资本流动管理等措施来影响汇率走势，使汇率在一定范围内 浮动。该制度结合了固定汇率制度和浮动汇率制度的优点，但管理难度较大且可能引发市 场扭曲。

银行的外汇业务

银行的外汇业务随着经济全球化的推进，外汇交易已成为银行业务中不可或缺的一部分。

银行的外汇业务指的是客户通过银行进行国际货币兑换、外汇买卖和外汇结算等活动。

本文将重点讨论银行的外汇业务的基本原理、流程以及管理方法。

第一部分：外汇基础知识在介绍银行的外汇业务之前，我们需要先了解一些外汇的基础知识。

1. 外汇的定义和意义外汇指的是不同国家货币之间的兑换比率。

由于各国货币的价值存在差异，因此需要进行外汇交易来进行换算和调节。

外汇交易在国际贸易和投资中扮演着重要的角色，对于促进经济发展和维护国际金融稳定具有重要意义。

2. 外汇市场和汇率外汇市场是指全球各个国家的货币交易市场的总体。

汇率是货币间的相对价格，它决定了不同货币之间的兑换比率。

汇率的变动受到多种因素的影响，包括经济基本面、利率差异、政策调控等。

第二部分：银行的外汇业务流程银行作为外汇市场的重要参与者，承担着外汇交易和结算的职责。

以下是银行外汇业务的基本流程：1. 外汇交易的操作方式银行可以通过柜台交易和电子交易两种方式进行外汇交易。

柜台交易是指客户通过银行柜台进行外汇买卖，而电子交易是指客户通过银行提供的外汇交易平台进行交易。

2. 外汇结算的方式外汇结算是指银行为客户提供的跨境货币结算服务。

常见的结算方式包括电汇、信用证、托收等。

通过这些方式，银行可以实现国际汇款、外国票据的兑付以及外汇风险的管理。

3. 外汇风险管理外汇交易涉及到价格波动和汇率风险。

为了降低风险，银行可以通过外汇衍生品、套期保值等手段，帮助客户进行风险管理和避险操作。

第三部分：银行外汇业务的管理方法为了保证外汇业务的安全和顺利进行，银行需要采取一系列的管理方法和控制措施。

1. 内部控制机制银行需要建立健全的内部控制机制，包括制定外汇业务的流程和操作规范，设立合理的审批程序，加强风险控制和监督，保障外汇业务的合规性和安全性。

2. 外部监管和合规要求银行的外汇业务需要遵守国家相关法律法规和外汇市场的规则，接受外部监管机构的监督和审查。

外汇基础知识

外汇基础知识(总17页) -CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除第一部分外汇基础知识速查1、货币货币是外汇交易的核心要素，是指从商品中分离出来的充当一般等价物的固定商品，如金银等。

不过，由于货币商品（金银）等的局限性，目前世界各国基本都以纸币为主要货币，形成信用货币。

世界主要货币及英文简称如下：美元（USD）、欧元（EUR ）、日元（ JPY）英镑（GBP）瑞士法郎（CHF）、港元（HKD）、加拿大元（CAD）、澳大利亚元（AUD）、新西兰元（NZD）新加坡元（SIN）、人民币（CNY）等。

2、外汇外汇具有动态和静态两种含义。

动态的外汇，等同于国际结算，是指用一种货币兑换另一种货币，以计算国际间的债权债务。

静态的外汇，又有狭义和广义之分。

狭义的外汇是指以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。

国际货币基金组织（IMF）对外汇的解释为广义的：外汇是货币当局（中央银行、货币机构、外汇平准基金和财政部）以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际收支逆差时可以使用的债权，包括外国货币、外币存款、外币有价证券（政府公债、国库券、公司债券、股票等）、外币支付凭证（票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等）。

3、汇率与货币对汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，即外汇的买卖价格。

货币对，是指组成汇率的两种货币。

其中，前一种货币为基准货币，后一种货币为计价货币或者相对货币。

例如，货币对欧元/美元（EUR/USD）的汇率为1。

3188，就是说1欧元可以兑换1.3188美元。

4、基础汇率与交叉汇率基础汇率，俗称直盘，是指本国货币与基准货币或关键货币的汇率。

目前，各国基本上都把美元作为基准货币，如欧元/美元（EUR/USD）。

交叉汇率，俗称交叉盘，是指通过基准货币（美元）套算出的本币对其他货币的汇率，也成套算汇率。

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• 日本是一个自然资源贫乏、国土狭小的国家，经济发展的强劲推动力 必须来自对外贸易，日本的进口额很高，但出口额更高，每年都有巨 额的外贸顺差，是世界第三大进口国及出口国。
• 但由于世界第二次大战时，因大量印制钞票，使物价飞涨，日圆贬值 惊人，令日圆成货币单位最小之首。现今日本工业发展一日千里，加 上日本国际收支长年出现盈余，美国与西欧诸国为减轻贸易差额，向 日本施加压力，要求日圆升值， 而日本则采取长期慢步升值政策。 由于日本是多种科技产品的出口地，盈余还是有增无减。各国被逼采 取进出口政策来改善对日贸易差额。
• 由于瑞士奉行中立和不结盟政策，所以瑞士被认为是世界最安全的地 方，被称为传统避险货币，加之瑞士政府对金融、外汇采取的保护政 策，使大量的外汇涌入瑞士。瑞士法郎也成为稳健受欢迎的国际结算 与外汇交易货币。 • 由于瑞士发展不多，本身汇率变化须取决于热钱进出情况及美元方向， 反覆情况较大，故瑞士法郎是短线投资之皇。
外汇基础知识
何谓外汇?
外汇就是外国货币或以外国货币表示的能用于国际 结算的支付手段。简单来说，是一个国家的货币兑换别 国的货币称为外汇；即国家与国家之间，因贸易、投资、 旅游等经济往来，引起货币间支付的关系。由于各国货 币不同，在国外支付时，必须先将本国货币兑换成外国 货币，或是收到外国的货币，换成本国货币才得以在国 内流通，从而产生了货币兑换的关系。也就是说，只要 有国际贸易的存在，便有外汇交易的产生。
外汇资产
外国货币，包括钞票、铸币 外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政 储蓄凭证等 外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票 等 其他外汇资产。
特点：可支付性、可兑换性
外汇市场的参与者
• • • • • • 中央银行 银行 外汇经纪商 基金 外汇供需者 外汇投资者
中央银行
• 负责发行本国货币，制货币供给额，持有及调度外汇储备， 维持本国货币之对内及对外的价值，在浮动汇率制度下， 中央银行在外汇市场上，经常被迫买进或卖出外汇来干预 外汇市场，以维持市场秩序。譬如：美国、日本、德国、 英国、法国、加拿大与意大利所组成的七大工业组织 （G7），经常举行高峰会议，对于主要货币之汇率设有协 议，限定汇率波动之幅度。由于G7经常联合干预，使汇价 稳定；央行有时也会为了调节货币标准，或政策上的需要， 在公开市场上进行干预，干预行动基本上是和市场大众持 不同的立场，通常没有特殊的因素，中央银行是不会主动 出面干预的。通常央行干预汇市只能收到暂时的效果，使 汇率变化速度不致上升或下跌太快，但却无法改变长期基 本的走势。
Hale Waihona Puke 汇投资者• 所谓外汇投资者，为预测汇率的涨跌，以现汇 （SPOT）、远汇（FORWARD）或者期货外汇 （FUTUERS）的交易途径，以少数的保证金从事大 额外汇买卖交易。行情看涨时，先买入，后卖出； 看跌时，先卖出后补回来冲销。在波动中赚取中 间的差价，获取厚利，所以外汇投资者也经常是 主要外汇的供给及需求者。
美元
• • • • • 货币名称：美元（UNITED STATES DOLLAR） 发行机构：美国联邦储备银行（U. S. FEDERAL RESERVE BANK） 货币符号： USD 辅币进位： 1美元=100分（CENTS） 钞票面额： 1、2、5、10、20、50、100元七种。以前曾发行过500和 1000元面额的大面额钞票，现在已不再流通。辅币有1分、5分、10分、 25分、50分等
• • • • • 货币名称：英镑（POUND、STERLING） 发行机构：英格兰银行（BANK OF ENGLAND） 货币符号:：GBP 辅币进位： 1镑 =100便士（PENCE） 钞票面额： 5、10、20、50镑 由于英国是世界最早实行工业化的国家，曾在国际金融业中占统治地位，英 镑曾是国际结算业务中的计价结算使用最广泛的货币。 一战和二战以后，英国经济地位不断下降，但由于历史的原因，英国金融业 还很发达，英镑在外汇交易结算中还占有相当的地位。 影响英镑的基本面因素:英国央行 、货币政策委员会、金边债券（英国政府 债券也叫金边债券 ）、财政部 、经济数据（英国的主要经济数据包括：初 始失业人数，初始失业率，平均收入，扣除抵押贷款外的零售物价指数，零 售销售，工业生产，GDP增长，采购经理指数，制造业和服务业调查，货币供 应量（M4），收入与房屋物价平衡 )、 3个月欧洲英镑存款期货（短期英 镑） 、英国的主要股票指数 、交叉汇率的影响。
银行
• 在任何一个地方，不管该地是否是一个外汇兑换 的主要市场，一般的小量现钞买卖，支票兑现都 差不多全由银行垄断。银行外汇部门的主要业务 就是将商业交易与财务交易的客户资产与负债从 一种货币转换为另一种货币。这种转换可以即期 交易（SPOT），或远期交易（FORWARD）方式办 理。由于从事外汇交易的银行为数众多，所以外 汇买卖亦日渐普及。
欧元的符号，看起来很像英文字母的 E ，中间有两条并行线横在其 中，这个符号的构想来自希腊语的第五个字母 ( ε ) ，一方面取其 欧洲文明发源地的尊敬，一方面也是欧洲 (Europe) 的第一个字母， 中间两条并行线则象征欧元的稳定性。 • 欧元 (Euro) 这个名称是 1995 年 12 月欧洲议会在西班牙马德里举 行时，与会各国共同决定的。欧元的正式缩写是 EUR 。
CNY- China Yuan 人民币
（以上货币的交易量占整个外汇市场的90％）
货 币 介 绍
日圆
• • • • 货币名称：日元（JAPANESE YEN） 发行机构：日本银行（NIPPON GINKO） 货币符号：JPY 钞票面额：500、1000、5000、10000元，铸币有1、5、10、50、100 元等。
黄金
• 1876年至第一次世界大战期间黄金主导国际金融体系，货 币在黄金的支持下达到新的稳定阶段，黄金汇兑制度废除 了旧时代统治者任意贬低币值，引发通货膨胀的行为。 • 布雷顿森林体系：1944年7月1号到22号，在美国布雷顿森 林召开的国际会议由美、英、法等国家参加宣告国际货币 体制的成立。此协定固定了各国货币对美元的汇率，并将 美元与黄金的比价设为 35 美元对每盎司黄金。最终于 1971 年被废止 • 1971年8月15日,美国结束了美元对黄金的固定兑换,使美 元汇率在外汇市场上自由浮动.在七十年代中期,各种外汇 汇率的波动性显著加大,由此而带来了巨大的投资风险和 投机收益.
•
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瑞士法郎
• • • • • 货币名称：瑞士法郎（SWISS FRANC） 发行机构：瑞士国家银行（BANQUE NATIONALE SUISSE） 货币符号：CHF 辅币进位：1瑞士法郎 =100生丁（CENTIMES） 钞票面额：纸币面额有10、20、50、100、500、1000法郎，铸币有1、 2、5法郎和1、2、5、10、20、50分等。
欧元
• • • • • 货币名称：欧元（EURO） 发行机构：欧洲中央银行（EUROPEAN CENTRAL BANK） 货币符号：EUR 辅币进位：1欧元=100欧分（CENTS） 钞票面额：5、10、20、50、100、200、500欧元。铸币有1、2、5、 10、20、50欧分和1欧元、2欧元共8个面值。
外汇汇率
外汇汇率---汇率又称汇价、外汇牌价或外汇行市，是不同货币之 间兑换的比率或者比价，也可以说是一种货币表示另一种货币的 价格。 汇率的标价方法： 直接标价法---是指以一定数量的美元为标准，换算为相对 数量本国币种的标价方法。就相当于购买一定单位外币所应付多 少本币，所以叫应付标价法。例如：1USD=119.45/53JPY 1USD=1.2156/64CHF 间接标价法---是指以一定数量的本国货币为标准，换算相 对数量的美元的标价方法。就相当于出售一定单位本币所应收多 少外币，所以叫应收标价法。例如：1GBP=1.9850/58USD 1EUR=1.3562/70USD
基金
• 此类机构性质上基本与经纪商大同小异，所不同 的是[它]经常自行买卖，亦可随本身的意愿，对 客户的交易作选择性的盈亏风险承担。而银行及 经纪商也经常是它的交易对象。
外汇供需者
• 由于贸易的往来，进出口商在商品输出或输入后 货款的结算，以及运输、保险、旅行、留学、国 外公债、证券、基金的买卖、利息支付等而产生 的外汇供给者与需求者。
• 从1913年起美国建立联邦储备制度，发行联邦储备券。现行流通的钞 票中99%以上为联邦储备券。 • 美元的发行权属于美国财政部，主管部门是国库，具体发行业务由联 邦储备银行负责办理。 • 美元是外汇交换中的基础货币，也是国际支付和外汇交易中的主要货 币，在国际外汇市场中占有非常重要的地位。
英镑
加元
• • • • • 货币名称：加拿大元（CANADA DOLLAR） 货币符号：CAD 辅币进位：1元=100分（CENTS） 钞票面额：2、5、10、20、50、100、1000元 发行机构：加拿大银行（BANK OF CANADA）
• 加拿大居民主要是英、法移民的后裔，分别是英语区和法语区，因此 钞票上均使用英语和法语两种文字。加拿大是英联邦国家，钞票上主 要是以英国统治者的头像作为主要图案。 • 加拿大是西方七大工业化国家之一。制造业和高科技产业较发达，资 源工业、初级制造业和农业亦是国民经济的主要支柱。加拿大以贸易 立国，对外资、外贸依赖很大。加拿大地域辽阔，森林、矿藏、能源 等资源丰富。
澳元
• • • • • 货币名称：澳大利亚元（AUSTRALIAN DOLLAR） 货币符号:：AUD 辅币进位：1澳元=100分（CENTS） 钞票面额：5、10、20、50、100元。 发行机构：澳大利亚储备银行（RESERVE BANK OF AUSTRALIA）
• 澳洲本身位属南半球国家，在80年年代初期，由于该国经济发展缓慢， 故用高息来吸引投资者。 • 澳元又被称为“商品货币”，其汇率与金、铜、镍、煤炭和羊毛等商 品的价格存在紧密联系，这些商品占澳大利亚总出口额的近2/3。因 此，澳元的走势的高低通常受这些商品价格趋势的较强影响。 • 澳元经常在通涨的经济环境下获得支持，而此时正是商品价格高涨的 时候。