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2023年信用社自查报告尊敬的各位领导、各位同事：经过我司全体员工的共同努力，我司于2023年按时完成了本年度的自查工作。
现将自查结果汇报如下：一、自查目的和原则本次自查的目的是为了全面了解我司经营状况，发现存在的问题和风险，并采取相应的措施进行纠正和改进。
自查工作本着客观、公正、真实的原则进行，确保自查结果的准确性和可靠性。
二、自查内容与方法1. 内部控制体系自查：通过对各项制度和规范的自查，检查我司内部控制体系的完善程度，以及是否存在漏洞和弱点。
2. 贷款和资产质量自查：对我司贷款业务和资产质量进行全面自查，查找异常风险，并进行事后追踪和纠正。
3. 业务流程自查：对各项业务流程进行自查，发现存在的问题和不足之处，并提出改进方案。
4. 信贷风险自查：对我司的信贷风险进行全面自查，包括信用评估、资金流动性、市场风险等方面的自查。
5. 内部员工行为自查：对我司员工的行为进行自查，发现存在的不当行为并采取相应的纠正措施。
三、自查结果与问题分析经过全面自查，我司发现了以下存在的问题和风险：1. 内部控制体系建设不完善：虽然我司已建立了一套较为完善的内部控制体系，但仍存在一些制度不够健全、执行不到位的情况。
2. 贷款资产质量问题：部分贷款存在拖欠和违约风险，资产质量有待提高。
3. 业务流程不够规范：在某些业务流程中，存在一些环节不够规范，需要进一步完善。
4. 信贷风险管理不到位：虽然我司已经建立了一套完善的信贷风险管理体系，但仍存在一些风险管理不到位的情况。
5. 内部员工行为问题：部分员工存在不当行为，如违反工作纪律、擅自操作等。
四、改进措施和计划针对以上存在的问题和风险，我司将采取以下改进措施和计划：1. 完善内部控制体系：对存在的问题进行整改，建立更加完善的制度和规范，确保流程规范、执行到位。
2. 加强贷款和资产质量管理：对贷款进行更加严格的审查和管理，加大追缴拖欠贷款的力度，提高资产质量水平。
3. 规范业务流程：对存在问题的业务流程进行修订，确保各个环节的规范执行。
(2023)农村信用社制度执行年活动自查整改报告(一)2023年农村信用社制度执行年活动自查整改报告活动背景2023年是农村信用社制度执行年，为确保制度执行质量，农村信用社开展了自查活动。
自查情况自查范围农村信用社各项业务以及内部管理制度。
自查内容1.对各项业务流程进行全面审核，发现问题及时解决。
2.对内部管理制度进行全面审查，发现缺陷及时修改。
自查结果1.业务流程审核发现了部分业务操作不规范，及时进行修正并进行培训，使操作规范化。
2.内部管理制度审查中发现管理制度更新不及时，制定了详细的更新计划，保证制度及时更新。
整改情况整改措施1.对不规范操作的员工进行专业培训，提高业务质量。
2.制定详细的更新计划，每季度对制度进行更新。
整改成果1.员工业务质量提高，省去了大量处理纠纷的时间，提高服务效率。
2.制定的更新计划，使新制度及时更新，为公司提高效率和服务质量提供了有力保证。
总结通过自查活动，我们及时发现问题并进行修正，使公司的制度正规化、业务规范化，为公司的可持续发展提供有力保障。
后续工作工作计划1.继续对公司内部管理制度进行审核，保证制度完备、合规、及时更新。
2.加强员工专业培训，提升业务能力，提高服务质量。
工作重点1.积极推进农村金融改革，为农村经济发展提供有力支持。
2.加强农村信用社的监督管理，规范业务流程，保证金融服务安全、稳健、可持续。
结论通过此次自查整改，农村信用社人员进一步明确了自己的工作任务和责任，发现了自身的问题并及时进行了整改和提升，使农村信用社的制度执行质量大大提升。
农村信用社将继续加强内部管理，提高员工专业能力，为支持农村经济发展和金融服务提供更好的保障。
2024年关于信用社的自查报告信用社自查报告 2023年一、背景介绍信用社作为金融机构的重要组成部分，在社会经济发展中扮演着重要角色。
为了确保信用社的正常运营和风险控制能力，信用社应通过自查、自评，发现问题，找出不足，及时整改，提高自身管理水平。
本报告将对2023年信用社的自查情况进行详细阐述。
二、自查目的本次自查旨在全面了解信用社的经营状况，发现问题及风险点，并针对问题进行整改，以确保信用社的稳健发展。
三、自查内容1.组织架构及管理本次自查对信用社的组织架构、管理制度和内部流程进行了全面检查。
对信用社的管理层级、职责分工以及业务操作程序进行了逐一排查，确保其合规性和流程规范性。
2.风险管理和内控体系在本次自查中，我们重点关注信用社的风险管理和内控体系，包括信用风险、市场风险、操作风险和法律风险。
我们对信用社的风险定价、风险综合评级模型和风险报告进行了深入分析，确保信用社具备健全的风险管理和内控体系。
3.资产负债管理信用社作为金融机构，其资产负债管理是其核心职能之一。
本次自查对信用社的资产负债情况进行了全面梳理和分析，包括资产负债表、收入支出表和现金流量表。
通过自查，发现并解决了一些潜在问题，以确保信用社的资产负债管理平稳有序。
4.客户服务和投资者权益保护信用社应始终以客户和投资者的利益为核心，提供优质的客户服务和投资者权益保护。
本次自查对信用社的客户投诉处理、合同管理和服务标准进行了详细审查。
通过自查，我们发现一些客户服务不到位的问题，并及时采取措施予以改进。
5.合规与法律风险防范信用社必须严格遵守相关法规和规定，确保合规经营。
在本次自查中，我们对信用社的合规风险进行了全面排查，包括反洗钱合规、对外合规等。
通过自查，我们对一些存在的合规问题提出了整改意见，并及时采取了相应的措施。
四、自查结果和问题整改1.自查结果通过本次自查，我们发现了一些存在的问题和不足，但总体来说，信用社的经营状况较为稳定。
2024年信用社经营成果真实性指标检查自查报告2023年自查报告一、引言根据国务院及相关部门的要求，信用社定期进行自查，保证经营成果指标的真实性，确保信用社运营的健康稳定。
本报告是根据我信用社2023年经营情况进行的一次自查总结，主要包括信用社业务发展情况、风险管理情况以及内部控制情况等内容。
二、信用社业务发展情况1. 存款业务截至2023年底，我信用社存款总额为XXX亿元，较上年增长XX%。
其中，个人存款为XXX亿元，同比增长XX%；企业存款为XXX亿元，同比增长XX%。
我信用社在发展存款业务方面取得了持续稳定的增长，得益于我们积极推进存款产品创新，提高利率吸引力等措施。
2. 贷款业务截至2023年底，我信用社贷款余额为XXX亿元，较上年增长XX%。
其中，个人贷款为XXX亿元，同比增长XX%；企业贷款为XXX亿元，同比增长XX%。
通过精细化风控体系的搭建，我信用社在贷款业务拓展方面取得了显著的成果。
3. 网络金融业务我信用社积极推进互联网金融创新，并取得了很好的成绩。
截至2023年底，我信用社互联网金融用户达到XXX万人，较上年增长XX%。
通过移动金融服务平台的建设和运营，我信用社成功实现了线上线下融合发展，为客户提供了便捷的金融服务。
三、风险管理情况1. 资金风险管理我信用社注重资金风险管理工作，保持合理的偿债能力。
截至2023年底，我信用社的资本充足率为XX%，高于监管要求的最低标准。
同时，我们通过依法合规的资金运作，合理配置资金，有效降低了信用风险和流动性风险。
2. 信用风险管理我信用社注重信用风险管理，采取措施规范信用业务发展。
通过建立完善的信用评估体系，加强风险控制和风险预警机制，有效防范信用风险。
截至2023年底，我信用社不良贷款率为XX%，较上年下降XX%，表明我们在信用风险管理方面取得了积极的成果。
3. 操作风险管理我信用社高度重视操作风险管理，加强内部监督和控制。
通过制定明确规范的操作流程，加强岗位培训和岗位责任意识，有效降低了操作风险。
2024年信用社自查报告【信用社自查报告】报告目录：一、引言二、信用社背景三、市场环境分析四、组织内部控制体系建设五、风险管理与控制六、信息技术支持与风险管理七、业务运营与服务八、社会责任履行九、发展规划及建议十、结语一、引言自查报告是信用社在市场竞争中展示自身风险管理能力和运营情况的重要文件，本报告以2024年为基准，全面记录信用社在过去一年的自我检查情况。
二、信用社背景本信用社成立于20xx年，经过多年的发展，已形成客户群体稳定、资金实力雄厚的特点，是当地重要的金融机构之一。
三、市场环境分析1.宏观环境：经济总体稳定增长，金融市场开放度提高，竞争加剧。
2.行业环境：信用社与传统银行、互联网金融等各类金融机构竞争激烈，时刻面临业务转型、市场份额争夺等压力。
四、组织内部控制体系建设1.建立了完善的内部控制体系，规范了各项业务流程。
2.加强了内部审计力量，通过定期的内部审计活动，发现并解决了一些潜在的风险隐患。
3.加强内部培训，提升员工风险意识和从业能力。
五、风险管理与控制1.信用风险管理：建立了科学有效的信用评估体系，加强了对借款人的审查和控制，有效降低了信用风险。
2.市场风险管理：加强了市场调研和监测，及时调整业务策略和资金配置，有效抵御了市场波动带来的风险。
3.流动性风险管理：建立了科学合理的资金管理和风险监测机制，确保了信用社的资金流动性充足。
六、信息技术支持与风险管理1.信息技术支持：加大了对信息技术的投入，增强了系统的稳定性和安全性。
2.网络安全管理：加强了网络安全防护措施，保障了客户信息的安全和交易的顺利进行。
七、业务运营与服务1.多元化业务：拓宽了产品线，提供了多样化、全方位的金融服务，满足了不同客户的需求。
2.客户服务：加大了对客户的关怀力度，提供了更加优质、高效、便捷的服务体验。
八、社会责任履行1.关注贫困地区：积极参与社会扶贫活动，以金融手段支持贫困地区的发展。
2.环境保护：推行绿色金融理念，减少对环境的负面影响。
信用社自查报告范文5篇Model text of self inspection report of credit cooperative s编订：JinTai College信用社自查报告范文5篇小泰温馨提示：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。
本文档根据自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整及打印。
本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】1、篇章1：信用社自查报告范文2、篇章2：农村信用社合规文化建设年活动自查报告文档3、篇章3：信用社农贷会计双治工作自查报告文档4、篇章4：信用社财务一职的自查报告文档5、篇章5：信用社人员自查报告文档篇章1:信用社自查报告范文我社根据《xx农村信用社财务会计工作现场检查实施方案》的文件精神，本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：一、关于会计内控制度的执行情况我社在工作中严格执行财务工作规程，全面提升财务工作质量，明确各个岗位职责，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊。
做到钱帐分管，双人临柜，交接手续完备。
二、关于现金、重要空白凭证、有价单证的管理情况我社一直以来加强对现金的管理，实施内部监督，无账款不符现象;把重要空白凭证以及有价单证纳入综合业务系统管理，并设有手工登记簿，做到帐实相符。
三、关于会计的核算情况在财务核算上，严格业务处理程序的管理，严格财务审批制度，保证会计数据正确合法。
但是在对帐工作方面有欠缺的地方，有些对公支票户的对帐单不能及时收回，对对帐工作带来一定的影响。
四、关于存、贷款业务的核算情况对于存款业务能够按照《会计法》的有关规定操作。
贷款业务明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，贷款手续合规，使用利率正确。
2023年信用社人员自查报告尊敬的领导：您好！我是信用社的一名员工，特向您呈报我个人的自查报告，旨在总结自我工作表现，发现问题并进行改进，以期更好地为信用社服务。
一、服务态度作为一名信用社的员工，我始终坚持以客户为中心，秉持着诚信、专业、负责的服务态度。
在日常工作中，我积极主动地倾听客户的需求，以友善和耐心的态度与客户沟通，确保客户能得到及时、准确的解答和帮助。
同时，我也时刻保持自己的服务意识，不断提升自己的专业能力，为客户提供更加优质的服务体验。
二、工作效率在工作效率方面，我深知信用社工作的特殊性，要求我们高效率地处理各种贷款、存款、理财等业务。
为此，我通过学习和不断积累经验，不仅提高了业务的办理速度，还在保证准确性的前提下，减少了不必要的等待时间。
然而，我也发现自己在一些繁琐的操作流程上存在着一些不够高效的地方，这是我需要加强的地方。
我将进一步熟悉和掌握各项业务流程，提高自身的工作效率，为信用社节省时间和资源。
三、团队合作作为团队中的一员，我始终强调与同事之间的团队合作和沟通交流，力求共同推动团队的发展和工作的顺利进行。
我积极参与团队会议和讨论，提出自己的意见和想法，并与同事们共同制定工作计划和实施方案。
同时，我也乐于助人，愿意与同事分享自己的知识和经验，共同促进团队的成长。
然而，我也意识到还存在有时在跨团队协作和沟通上不够高效，导致工作进展缓慢的问题。
因此，我将加强团队间的沟通，加强协调和配合，提高团队工作的效率。
四、自我学习作为信用社的员工，我深知自我学习的重要性。
面对日新月异的金融行业和信用社的业务变化，我将积极参与各种培训和学习机会，不断提升自己的专业素养和技能水平。
目前，我已经参加了信用社组织的培训课程，并获得了一些专业证书。
但是，我也认识到自己的学习还有待加强，需要更深入地了解金融市场和信用社发展的前沿动态。
因此，我将进一步加大对金融相关知识的学习和研究，并结合实际工作经验，不断提高自己的综合素质。
2023年最新的农村信用社制度执行活动自查整改报告三篇农村信用社制度执行年活动自查整改报告省联社办事处：根据省联社《关于开展200x年制度执行年活动的通知》(x 信联发〔200x〕61号)精神，联社领导高度重视，及时召开专题会议全面部署此项工作，成立由理事长xxx任组长，监事长xxx、主任xxx、副主任xxx任副组长，各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。
制定了 xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案，具体工作由稽核监察部牵头、行政人事部协助，主要负(请关注：)责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。
现将此次活动开展情况报告如下：一、活动工作的开展情况(一)学习动员2、各社及时召开了职工大会，组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规，使大家明确了开展制度执行年活动的目的、意义，同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。
(二)自查自纠1、按照《xxx县农村信用社制度执行年活动工作实施方案》要求，全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查，对履职情况做出了自我评价，对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。
2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。
3、各社对照xx省银监局《200x-200x年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题》和省联社《200x年7月-200x年3月各类检查发现的主要问题》中所列示问题，自查是否存在类似问题。
二、自查发现的问题(一)制度执行不力。
联社虽然制定了《强制休假制度》、《重要岗位定期轮岗制度》等管理制度，但由于人员编制紧张、工作量大等因素，导致执行力度不够。
(二)未严格执行会计、出纳基本制度、四双制度等内控制度。
(三)结算帐户管理不规范，开户资料收集不完善。
(五)对帐频率不符合要求，对帐率未达到100%。
部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。
有关信用社自查报告怎么写7篇小编特意收集并为您呈上“信用社自查报告怎么写”相关内容。
按理说，经历过总有感悟和收获，日常生活中。
报告与我们更加密不可分，写一份高质量的报告也是对自己的充分肯定。
供你参考和使用，请收藏和分享！信用社自查报告怎么写篇1为认真贯彻落实中纪委xx届七次全会和自治区纪委xx届二次全会精神，确保全疆农村信用社各项业务快速稳健发展，根据自治区农村信用社工作会议安排，我联社于今年五月起在全辖集中开展了一次以提升联社形象为目的，以整肃行风行纪为目标，以全体员工为教育对象，以信贷岗位人员为重点的“阳光信贷”整肃行风行纪职业道德教育活动，通过此次活动，我对照自身自我检查，现报告如下：一、在学习上：作为一名部门经理，我在平时的工作中，能够积极学习信贷业务及相关知识，较熟悉地掌握了业内知识，但仍不够努力，总是沿袭一些以往的经验办事，不能够满足个人和工作对知识的需要，没有深层次的去钻研开创一些新的业务处理方法，因此在以后的工作中仍应更加努力学习各类相关知识。
二、在思想上：对于此次”阳光信贷”活动的开展，我作为一名中层干部，在思想上绐终高度重视，深知这项工作的重要性，不敢有丝毫懈怠。
我深刻认识到”阳光信贷”活动的开展，不仅有效提升了我社的社会声誉，进一步拉近了与农民的关系，缩短办贷时间，提高了办贷的效率，而且实施“阳光操作”，把信贷工作置于社会和客户的监督之下，从源头上防范了解困道德风险的产生。
三、在信贷管理上：自我被任命为部门经理以来，我能够时刻保持清醒头脑，在调查及审查解困手续时，力求完善，不出差错，确保手续真实合法。
但在贷后的检查上，存在一定的惰性，小部分的档案信息没有完善，对一些几千元额度的小额解困，总是片面的认为手续办理的合规，片面的相信担保人，而没有更为细致的调查。
此一问题在今后的工作中将做为重点予以改进，杜绝违规行为，降低解困风险。
四、内控制度的执行上：多年来始终坚持按章办事，努力执行好各项规章制度。
2024年农村信用社行风建设个人自查自纠报告一、引言2023年，作为一名农村信用社的工作人员，我深感责任重大，意识到行风建设是推动信用社可持续发展的关键之一。
为此，我将自我反省，查找不足，针对问题进行自我纠正，以期能够不断提高自身素质和工作表现，为信用社的发展做出更大的贡献。
二、自我反省1.缺乏对行风建设的理解和重视：在日常工作中，我对行风建设的理解存在偏差，把它仅仅视为一种形式主义的工作，而非一种内在的责任和使命。
2.沟通不畅：由于我工作中的疏忽和疏快，与同事和客户的沟通经常出现误解和不愉快的情况，影响工作效率和团队合作氛围。
3.服务意识不强：在办理业务过程中，我注意力不够集中，对客户的需求反应较慢，给客户带来一定的不便。
4.工作态度不稳定：有时候，我对工作的积极性不够，对待一些琐碎的事务缺乏耐心和恒心，影响了工作成效。
三、自我纠正1.加强行风建设的学习：在2023年，我将加强对行风建设的学习，深入了解其背后的内涵和意义，充分认识到它对信用社的重要性，以行风建设工作为出发点，不断提高自身素质和业务能力。
2.改进沟通方式：在与同事和客户的沟通中，我将更加注重细节，加强理解和表达能力，严格遵守沟通礼仪规范，努力减少误解和不愉快的发生，建立良好的沟通机制和工作关系。
3.提升服务意识：我将在办理业务时，更加专心致志，保持高度的敬业精神，及时响应客户需求，主动帮助客户解决问题，积极争取客户的满意度。
4.保持稳定的工作态度：我将以饱满的热情和积极态度对待工作，无论大小事务都尽心尽力，坚持长期稳定的工作风格，保持良好的工作效率。
四、自我总结通过此次自我反省和自我纠正，我深切认识到了行风建设在农村信用社中的重要性和必要性，行风建设不仅仅是一种形式上的工作，更体现了信用社文化的内涵和信用社的形象。
同时，我也意识到自身在行风建设方面存在的不足和问题，包括对行风建设理解的偏差、沟通不畅、服务意识不强以及工作态度不稳定等。
2023信用社的工作自查报告2023信用社的工作自查报告 1为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》（银监通[__]6号）、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（银监发[__]17号）和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案（银监办发[__]77号）精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。
通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
现将自查情况汇报如下：一、牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
一是提高政治意识。
能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。
二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。
三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。
四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
二、恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。
二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。
三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。
四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。
五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。
六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
三、严谨工作、生活作风。
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。
工作不搞形式主义，不作表面__；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。
二是牢记一个“细”字。
细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。
三是做到一个“快”。
完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。
四是做到一个“严”。
严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。
反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
四、存在问题。
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。
二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。
除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。
三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。
四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
五、今后的努力方向。
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。
二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。
三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
2023信用社的工作自查报告 2按照联社统一部署和安排，我组一行人，于__年x月x日至x日对__年度经营成果真实性指标进行了全面检查。
本次查证的主要事实如下：一、基本情况我区(县)农村信用社现有营业网点个(主社个)，信用代办点个;在册正式职工人，非正式职工人，其中代办员人。
截至年月末，我联社各项存款余额____万元，比年初净增____万元，增长x%，完成联社计划的x%;各项贷款余额____万元，比年初净增____万元，完成联社计划的x%;不良贷款____万元，比年初净降____万元，剔除央行票据置换贷款1____万元，实际净降____万元，完成联社计划的x%，占比x%，比年初下降个百分点。
在总贷款中逾期贷款____万元、呆滞贷款____万元、呆账贷款____万元，分别占各项贷款的x%、x%、x%。
全年实现财务收入____万元，比上年增加____万元，增长x%，其中贷款利息收入____万元,手续费收入____万元;财务支出____万元，比上年增加____万元，增长x%;其中存款利息支出____万元，营业费用____万元，手续费支出1____万元;全辖实现账面利润____万元，比上年减少____万元，完成市联社计划的4x%。
贷款收息率x%，营业费用率x%，人均费用____万元，资本充足率为x%，固定资产占比为x%。
检查认为，__年我联社针对本地区实际情况，立足改革和发展两不误，采取一系列行之有效的措施和办法，取得了一定的成绩。
总的来看，业务经营状况发展较好，出现了存、贷两旺的局面，信用社的实力进一步得到了增强，信誉得到了提升，各项经营成果较为真实，但我联社在内部管理和核算上也还存在一定的不足。
二、存在的问题(一)财务上存在的问题1、部分费用支出未进入当期成本。
一是当年购置的办公设施(办公家具、多功能显示屏等)、支付的安全防卫费(防弹玻璃、防盗门等)共计____万元，未纳入当年费用科目进行核算，而在联社科目往年计提的建房款中列支____万元，在联社账外储蓄存单账户中列支____万元。
其中____万元冲销了1391垫支的家具款，____万元购置联社招待所家具，____万元预付联社招待所装饰款。
(年月日我联社营业部在5321-低值易耗品摊?嘶Я兄Ч喊旃?闷芬慌?金额____万元，附件为开出的发票二张，通过社内往来转入存入活期储蓄存款，存款人名字为，储蓄存单号码为，于年月日支取，本息合计____万元，在营业部存入活期储蓄存款户，户名，账号为。
年月日转存存款结息元，付利息所得税元，实际余额____万元。
年月至年月共计支出笔，金额1____万元，至月日该账户现余____万元，检查结束时已责成我联社销户，并将余款纳入联社大账管理)。
二是当年开支的费用未纳入当期损益核算。
如联社机关年月日将开支的广告费____万元在2642管理部门统筹基金宣传费科目列支(联社规定将x%上划集中使用， x%由信用社据实列支)。
又于当天用2642科目管理部门统筹基金冲减5321科目业务宣传费____万元。
2、费用计提不够准确(1)呆账准备少核销、多计提。
全辖年初余额____万元，当年应核销____万元，实际核销____万元，少核销____万元;年末各项风险资产余额为____万元，呆账准备金余额应达到____万元，实际余额为____万元，多计提呆账准备金____万元。
(2)效益奖计提有误。
年账面利润____万元，调增项目：网络摊销费1____万元，计算机中心运行费____万元，多计提呆账准备金____万元，联社月底发放银团贷款____万元，计提呆账准备金____万元视同利润;调减项目：减免2x%营业税及附加税____万元，专项票据提应收利息____万元，少核销呆账____万元，实际计提效益奖基数为____万元，扣除x%企业所得税____万元，我联社应提效益奖____万元[(308.8-101.9)×30]，实提____万元，少提____万元。
(3)职工教育经费多提____万元。
(4)职工养老保险金多提____万元。
其原因是你联社计提基数全部是按当年工资总额计提。
(联社理由是历年有红字多____万元)。
(5)职工住房公积金多提____万元。
(6)超比例冲销待核销应收利息____万元。
年年末余额为____万元，当年冲销____万元，年末余额____万元，超比例冲销____万元信用社财务自查报告信用社财务自查报告。
3、限额费用有超标现象(1)业务宣传费超支____万元。
(2)业务招待费超比例开支____万元。
全辖共支____万元，从抽查的三个网点看，均有超支现象。
4、我联社年末现有递延资产余额____万元，主要是网络费____万元，补充养老保险____万元，房屋装修费____万元。
装修费未按规定年限进行摊销，如信用社年房屋装修费____万元当年未摊销完。
5、部份资产已损失,金额____万元。
一是委托及代理资产(负债)业务科目预计损失____万元。
如信用社____万元是与农行未脱钩之前为农行代理的扶贫贷款,现已损失;二是调出调剂资金科目预计损失____万元，主要是与行社脱钩前调给农行贷给企业的贷款,现贷款已损失。
三是存放同业款项科目预计损失____万元，主要是接受基金会资产，现债务落实困难，无法收回，金额____万元;信用社与农行在脱钩之前拆借给农行贷给企业的贷款____万元,现贷款已损失。
6、应收应付款项处理不及时(1)1391其他应收款未及时清理和处置，金额____万元。
一是该科目实际损失额达____万元，损失款项未进行处置;其中各社垫付历年诉讼____万元(联社营业部____万元、牌楼信用社____万元，分水信用社____万元)，现基本无法收回，已损失;个信用社发生的经济案件损失____万元;两个信用社分别于年和9年违规操作存款业务和违规为企业承诺担保贷款导致被法院强制执行____万元。
二是联社机关历年应下划的材料款____万元未在当年摊销进入损益。
(2)2621其他应付款处理不及时。
全辖共有余额____万元。
主要存在：一是联社机关养老金统筹账户红字金额____万元应逐年摊销未摊销，形成原因主要是历年提取的养老保险金不够支付退休职工的医药费和补差工资而形成。
二是联社机关暂收年劳动分红税____万元未进行处置。
