最新XX有限公司贷审委员会工作制度资料

贷款审查委员会工作细则第一篇：贷款审查委员会工作细则贷款审查委员会工作细则第一章总则第一条为规范公司贷款审查委员会（下称贷审会）工作程序，明确工作职责，提高审议决策水平，根据有关法律法规和《公司章程》及其他有关规定，制定本细则。

第二条贷审会是董事会领导下的信贷业务决策议事机构，为规避贷款风险，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制，对有权审批人审批信贷业务起智力支持作用和制约作用。

第三条贷审会实行民主讨论、投票表决、主任决策的审议原则。

第二章组织机构第四条贷审会设主任委员1人，由公司董事长担任；副主任委员2人，由公司总经理、董事会成员一名担任；贷审会委员３人，由公司具有评审能力的人员组成。

第五条贷审会主任委员负责主持委员会工作。

其他非贷审会成员必要时可列席会议，但不得作为委员参加投票。

贷审会人员的组成应以文件明确，并报公司董事会贷款审查委员会备案。

第六条主任委员、副主任委员工作变动时，其贷审会职务同时自动变更。

具有评审能力的人员作为贷审会委员要符合从事信贷或相关业务工作三年以上、具有较强的评审能力、原则性强的条件，并按程序确定，报公司董事会贷款审查委员会认定。

第七条贷审会下设办公室，作为贷审会的具体办事机构，负责日常工作联络和会议组织等工作。

贷审会办公室主任由信贷管理部门负责人兼任。

第八条贷审会办公室的主要职责：（一）对公司信贷部门上报贷审会审议的审查报告等材料进行整理，并负责其规范，提前将提请审议的信贷事项提交贷审会各委员；（二）提请召开贷审会会议，确认出席会议的委员是否达到规定人数，组织当场投票和计票；（三）负责会议记录并按规定要求整理会议纪要，根据审议情况填制《贷款审查委员会审议表》（附件1）；（四）负责对贷审会审议、有权审批人审批的各项信贷事项的资料及有关文件的保存及归档；（五）协调和落实贷审会交办的其他事项。

第九条贷审会的资料须按照有关档案管理的要求规范、妥善保管。

档案管理人员工作变动时，要办理工作移交手续，由原责任人、接手人、监交人在书面交接材料上签字后存档。

2023年贷审会制度范文尊敬的领导、女士们、先生们：大家好！我代表银行贷审委员会，向大家汇报2023年贷审会制度的相关内容。

贷审会作为一种重要的决策机制，承载着银行信贷业务的审批和决策职责。

在过去的几年里，我们不断完善贷审会制度，提高审批效率和质量，以满足经济发展需求和客户的融资需求。

然而，由于金融环境和市场需求的变化，我们认识到贷审会制度仍然存在一些不足之处，需要进一步进行改进。

针对这一问题，我们对贷审会制度进行了全面的研究和调研，提出了以下改革措施：首先，我们将进一步优化贷审会的组织架构。

根据银行的业务特点和规模，我们将设立若干个贷审会分支机构，以提高贷审会的工作效率和响应速度。

同时，我们也将加强对委员的选拔和培训，提高其专业素质和风险识别能力。

其次，我们将加强贷审会的信息化建设。

通过引入先进的信息技术和大数据分析，我们将实现对客户信息的实时监控和分析，为委员们提供更全面、准确的决策依据。

此外，我们还将通过建立与其他金融机构和监管部门的信息共享机制，进一步提高审批的质量和风险控制水平。

第三，我们将加强风险管理和内部控制。

贷审会是一个重要的风险管理机制，必须严格遵守相关的法规和制度。

我们将加强对审批流程的监督和审计，建立健全的内部控制机制，做到审批决策的公正、透明和规范。

同时，我们还将加强对贷款违约和风险事件的处理和处罚，以提高风险防控的能力。

最后，我们将推进贷审会与社会各界的沟通和合作。

银行的贷款业务是服务实体经济的重要渠道，必须与社会各界进行广泛的沟通和交流。

我们将加强与企业、政府和监管部门的合作，建立健全的沟通渠道，及时了解各方需求和市场变化，为贷审会制度的改革和发展提供有力支持。

综上所述，我们将积极推进2023年贷审会制度的改革，通过优化组织架构、加强信息化建设、强化内部控制和加强沟通合作，提高贷审会的决策效率和风险控制能力，为实现银行的可持续发展和客户的融资需求提供更优质的服务。

谢谢大家！。

ⅩⅩ小额贷款有限公司贷款审查委员会制度第一章总则第一条为贯彻执行《ⅩⅩ小额贷款有限公司个人贷款业务管理制度》，使小贷管理工作科学化、民主化、规范化，ⅩⅩ小额贷款有限公司成立贷款审查委员会（以下简称贷审委），并制定本细则。

第二条贷审委是规避贷款风险，强化科学决策，完善贷款审批程序和责任制，协助董事长审批贷款、抵押、担保和贷款投向的审批决策机构。

第三条贷审委实行民主讨论、投票表决、董事长决策的审议原则。

第二章人员和机构第四条贷审委由董事长、总经理及业务发展部、风险控制部、计财综合办公室等部门负责人组成（奇数）。

与贷款项目部门调查人员可列席会议。

贷审委主任由董事长担任。

贷审委会议由主任主持，负责组织讨论、判断风险、可行性分析、做出最终决策；主任因故缺席，可委托其他人员代为行使上述职责。

第五条风险控制部为贷审委常设办事机构，负责日常工作，包括会议的准备工作、待审贷款项目报告的初审、会议文件资料的准备等，并负责归集、整理会议纪要，会议明确专人记录。

第三章工作职责第六条贷审委的工作任务和职责：1、审批《ⅩⅩ小额贷款有限公司个人贷款业务管理制度》规定的贷审委权限内各项贷款业务。

2、审批疑难贷款。

包括上一笔贷款未按计划还清又申请下一笔贷款的；有不良记录客户的贷款；管理部门有意见分歧的贷款。

3、督促、检查贷审委审批贷款、抵押、担保、贷款投向等项目的执行情况。

4、审议各项资产业务管理规章制度的实施细则。

5、分析资产风险情况，根据国家经济金融政策和金融办的要求，研究制订防范风险的具体措施。

6、承办省、州金融办交办的其他事项。

第七条贷审委的会议分为定期例会和临时会议两种。

定期例会每月一次，临时会议视情况不定期召开。

第八条凡经贷审委审批的贷款项目，因报表和报告不实而造成损失的，由提交部门负责；因决策失误而造成损失的，应由贷审委负主要责任。

第九条贷审委的有关文件、资料应统一存档在风险控制部，分类保管。

第十条贷审委成员及工作人员应严格遵守保密制度，不得泄密。

贷审会制度范文第一章总则（一）为加强公司内部风险管理和控制，规范贷款审批流程，确保贷款业务的合规性和风险可控性，特制定本制度。

（二）贷审会是公司贷款审批的决策机构，负责对各类贷款的审批、调整和终止等相关事项进行决策，并对重大贷款事项进行讨论和决策。

（三）本制度适用于公司的贷款审批和风险管理工作。

第二章组成（一）贷审会由公司高级管理层组成，包括总经理、财务总监、风险控制总监等相关部门负责人。

由总经理担任主席，财务总监担任副主席，风险控制总监担任会议秘书。

（二）贷审会可根据需要邀请相关部门负责人和专家参加，相关部门负责人可作为嘉宾列席会议。

第三章负责（一）贷审会负责制定贷款审批的政策和流程，确保贷款审批的透明度和一致性。

（二）贷审会负责对各类贷款申请进行审批，并根据公司的贷款政策和风险控制要求进行决策。

（三）贷审会负责对已审批的贷款进行监督和调整，并及时采取相应措施应对风险事件。

（四）重大贷款事项需要经贷审会讨论决策，并出具决议书。

第四章工作流程（一）公司部门负责人根据贷款审批流程，提交贷款申请报告。

（二）贷款申请报告包括贷款申请表、财务报表、担保物评估报告等相关材料。

（三）贷审会对贷款申请报告进行审查，评估风险，并作出决策。

（四）对于贷款额度超过一定金额或涉及重大风险的贷款事项，财务总监和风险控制总监需提供相关意见和建议，贷审会经全票通过方可决策。

第五章保密（一）贷审会的决策和讨论内容属于公司商业秘密，应严格保密。

未经贷审会授权，任何人不得泄露相关信息。

（二）财务总监和风险控制总监应对贷审会涉及的信息进行保密，并确保相关信息的安全性。

第六章附则（一）本制度自发布之日起生效，对公司现有贷款审批事项适用。

（二）对于贷审会的决策和决议，应及时记录并报备相关部门和高级管理层。

（三）贷审会有权对本制度进行修改和解释。

以上为贷审会制度范文，具体内容可根据实际情况进行调整和修改。

湖北XX医疗科技有限公司文件xxxx有限公司[202x]发字第x'x号签发：关于XX有限公司授信审批委员会制度第一章总则为了加强对业务审批的审核力度，规避和降低能力风险，政策风险及由此产生的金融风险，提高决策水平，保障公司的利益，特制定本制度。

授信审批委员会（以下简称贷审会）负责评审所有审批，并对所评审的审批形成最终决策意见。

贷审会的评委必须遵循科学原则、严谨、实事求是的原则。

第二章贷审会的性质及组成第一条贷审会是对审批审查的最高决策机构，按照“独立、客观、公正”的原则进行集中决策，贷审会也是公司评议审定审批的常设机构。

第二条贷审会由以下人员组成：董事长、总经理、风控总监、财务总监所属XX公司总经理、法务等相关的人员组成，待审业务行业所涉及的相关人员必须参加。

贷审会的具体成员由公司行文的方式给予确认。

每次贷审会成员中不得低于5人出席，其中董事长，总经理、风控总监3人必须出席。

申报审批的客户经理及营销总监作为业务陈述人员参加贷审会，从不同的角度详细汇报审批的情况。

第三条贷审会的成员必须认真履行审批评审的职责，独立自主发表意见或建议，并对自己的意见或建议负责，贷审会对其做出的决议负责。

第四条各评委和列席人员应对审批涉及的本公司及客户的商业秘密、技术秘密保密，并对评委的发言和评审意见保密。

第三章贷审会出席制度第五条贷审会评审审批一律采用现场评审会议的形式进行。

第六条贷审会会议由保理公司总经理担任组长。

会议由组长主持，风控总监负责召集，并安排会议。

上会审批项目资料主要有《贷审会评委意见表》、《风险评估报告》、《授信项目预报表》、《授信调查报告》、《授信审批委员会审批决议单》、客户授信基础资料、客户预筛选表、财务报表、物权凭证、纳税情况以及其他资料等。

第七条贷审会提前三天在信息发布群里通知，并将待审资料同步发送相关人员。

第八条贷审会原则上于每周三上午8：30于公司会议室召开。

根据需要也可临时召开，由组长决定。

XXX小额贷款有限公司贷款审查委员会工作规则第一章总则第一条为规范XXX小额贷款有限公司贷款审查委员会的工作程序，明确职责，防范风险，提高决策水平和经营效能，根据公司《信贷管理基本制度》的规定，制定本规则。

第二条贷款审查委员会(以下简称贷审会)是董事长领导下的信贷业务决策审议机构，对有权审批人起智力支持和制约作用。

第三条贷审会成员应按规定履行职责，对发表的决策意见承担责任。

第四条信贷业务经营管理事项，按本规则规定范围，提交贷审会会议审议。

第二章贷审会构成、职责和范围第五条贷审会委员由公司董事长、总经理和风控、信贷、财务等部门负责人以及法律、合规等专业岗位人员组成。

信贷业务相关经办人，列席贷审会会议。

第六条贷审会主任员，由董事长担任；副主任委员，由总经理担任；贷审会办公室设在信贷风险控制管理部，由风控总监兼任主任。

第七条贷审会会议由主任委员召集和主持，并签署审议意见；主任委员因公不能出席时，可委托副主任委员召集、主持和签署审议意见，其中，超越审批权限的，应报送主任委员签署审批意见。

第八条贷审会办公室应当按以下要求开展工作：1、准备上会的相关资料；2、负责会议记录并按规定要求整理会议纪要；3、根据审议情况，填制《审议表》、《表决表》，并呈报有权审批人审批；4、按档案管理要求，对贷审会资料进行整理、建档和妥善保管。

第九条贷审会委员应按以下要求，履行审议职责：1、按时出席会议，未经请假或未经批准，不得缺席；2、对提交审议的材料，进行认真审阅；3、依据相关政策、制度和条件，对信贷业务的政策符合性、安全性、效益性进行审查、审议；4、坚持原则、秉公办事，积极发表意见；5、不得泄露审议情况和审议结论。

第十条以下信贷业务，应当经过贷审会审议：1、首笔信贷业务；2、客户年度信用评级、授信及年中调整；3、单户、单笔新增额度50万元及以上；4、单户授信额度内100万及以上的收回再贷；5、信贷业务五级分类结果及年中调整；6、重大贷款保全、追收措施；7、超过总经理审批权限的其他事项；8、主任委员或副主任委员认为有必要提交贷审会审议的其他事项。

贷款评审委员会管理办法********小额贷款有限公司贷款评审委员会管理办法第一章总则为进一步加强、完善信贷部门贷款审批体制，提高审批效率，强化风险控制，特成立贷款评审委员会，并制定本管理办法。

第一条贷款评审委员会坚持“集体审议、独立表决、少数服从多数”的审议决策方式，所有成员均具有同等表决权。

第二条评审委员会召开会议的必要条件：到会委员必须达到全体成员的三分之二（含）以上。

第三条评审委员会委员在项目表决中，必须明确表示同意、不同意或弃权。

列席人员参与贷款审议，但不具有表决权。

表决结果遵循少数服从多数原则，以多数委员表决意见作为评审委员会的集体决策意见。

第四条贷款评审委员会人员构成主任：副主任：成员：第五条贷款评审委员会由风险管理部负责组织、邀约召开。

第二章审议内容第六条贷款评审委员会对贷款所涉及的重要事项进行审议，并进行表决。

审议内容包括：1、信贷管理部提交的《贷款立项申请报告》和风险管理部出具的《审核意见书》；2、信贷管理部提交的《尽职调查报告》和风险管理部出具的《风险评估报告》；3、信贷管理部提交的《担保措施实施方案》和风险管理部出具的《审核意见书》；4、风险管理部、信贷管理部提交的《项目检查报告》；5、风险管理部、信贷管理部提交的《代偿方案》、《追偿方案》和《诉讼方案》；6、其他需要提交贷款评审委员会审议的事项。

第四章审议决策程序第七条评审委员会根据需要召开会议，会议由有关业务部门提出申请，风险管理部做出安排，并提前一天将审议内容以电子版形式发送各委员审阅。

第八条评审委员会按照下列流程进行审议：1、信贷管理部门对提请审议的内容进行说明；2、风险管理部对本部门出具的审核意见或审核报告进行说明；3 信贷管理部门和风险管理部接受委员询问，并就相关问题做出解释、说明；4、委员就审议内容进行讨论并提出建议；5、组织委员对审议内容进行表决，以决定审议内容是否实施；6、统计到会委员的表决结果及其他参会人员建议，形成评审委员会的意见；7、填写《贷款评审会纪要》，作为公司决策参考。

5xxx村镇银行股份有限公司贷款审查审议委员会工作制度为规范贷款审查委员会运作程序，明确工作职责，实现贷款审查操作的制度化、程序化、规范化，提高贷款审议审批效率，根据有关要求，制定本制度。

第一章例会制度第一条贷款审查委员会原则上每周一、周三、周五召开例会：如遇特殊情况需召开临时会议的，由贷款审查委员会主任召集，主任委员和副主任委员原则上须同时出席，主任委员不能出席时，可委托副主任委员召集、出席并主持会议，但参加人数不得少于总人数的三分之二。

遇特殊情况取消会议的，应提前通知贷款审查委员会成员；贷款审查委员会成员因特殊情况不能参加会议的，需提前一天向贷款审查委员会副主任委员请假。

第二章组织机构及人员构成第二条总行成立贷款审查委员会（以下简称贷审会），成员5-11人，设贷审会主任委员1名，由董事长或行长担任；贷审会副主任委员1名，由分管信贷工作的副行长担任，贷审会成员由班子成员、市场拓展部、风险管理部等部门负责人和熟悉信贷业务、法律等相关知识人员组成，贷审会可以聘请外部专家参与，但不参加投票，贷审会下设办公室，是贷审会具体办事机构。

第三章报送审查资料第三条客户资料1.公司类客户(l)基本资料。

主要包括合法有效的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、基本户开户许可证、法定代表人及其主要股东身份证明（合伙企业执行事务合伙人、个人独资企业投资人身份证明）、法定代表人任职证明及履历、有权部门批准的企业章程或合资、合作的合同或协议、验资证明、股东会或董事会名单及签字样本、公司近三年财务报表、其他资料（如环评报告或环评证明、特殊行业生产经营许可证、资质等级证书等）、客户的评级、授信材料等。

（2）业务资料。

主要包括授信（贷款）有关的用款计划资料（如商务合同、购销合同、营运资金需求测算表等）、近期公司及法定代表人、主要股东的征信查询记录、近期及上年同期财务报表、国（地）税纳税申报表（上年年底与近期）、近三年和近期所得税税单、有权决策人（机构）同意的意见书或决议（一般为股东会或董事会决议、全体合伙人同意意见书、职代会决议等）、配套或投入资金证明、涉及大宗交易的主要凭证（单笔金额超过100万元）、近三个月所有开户银行的存款交易流水、银行借款(现有的借款凭证、明细账复印件)、其他资料（如项目报告、资金到位证明文件、“四证一批文”等合法合规性必备资料）、对应本次业务的担保人相关资料等。

2024年贷审会制度____小贷公司贷审会工作规则____小额贷款有限公司贷款____委员会工作规则第一章总则第一条为规范____小额贷款有限公司贷款____委员会的工作程序，明确职责，防范风险，提高决策水平和经营效能，根据公司《信贷管理基本制度》的规定，制定本规则。

第二条贷款____委员会(以下简称贷审会)是董事长领导下的信贷业务决策审议机构，对有权审批人起智力支持和制约作用。

第三条贷审会成员应按规定履行职责，对发表的决策意见承担责任。

第四条信贷业务经营管理事项，按本规则规定范围，提交贷审会会议审议。

第二章贷审会构成、职责和范围第五条贷审会委员由公司董事长、总经理和风控、信贷、财务等部门负责人以及法律、合规等专业岗位人员组成。

信贷业务相关经办人，列席贷审会会议。

第六条贷审会主任员，由董事长担任；副主任委员，由总经理担任；贷审会办公室设在信贷风险控制管理部，由风控总监兼任主任。

第七条贷审会会议由主任委员召集和主持，并签署审议意见；主任委员因公不能出席时，可委托副主任委员召集、主持和签署审议意见，其中，超越审批权限的，应报送主任委员签署审批意见。

第1页共5页____小贷公司第八条贷审会办公室应当按以下要求开展工作：1、准备上会的相关资料；2、负责会议记录并按规定要求整理____；3、根据审议情况，填制《审议表》、《表决表》，并呈报有权审批人审批；4、按档案管理要求，对贷审会资料进行整理、建档和妥善保管。

第九条贷审会委员应按以下要求，履行审议职责：1、按时出席会议，未经请假或未经批准，不得缺席；2、对提交审议的材料，进行认真审阅；3、依据相关政策、制度和条件，对信贷业务的政策符合性、安全性、效益性进行____、审议；4、坚持原则、秉公办事，积极发表意见；5、不得泄露审议情况和审议结论。

第十条以下信贷业务，应当经过贷审会审议：1、首笔信贷业务；2、客户年度信用评级、授信及年中调整；3、单户、单笔新增额度____万元及以上；4、单户授信额度内____万及以上的收回再贷；5、信贷业务五级分类结果及年中调整；6、重大贷款保全、追收措施；7、超过总经理审批权限的其他事项；8、主任委员或副主任委员认为有必要提交贷审会审议的其他事第2页共5页____小贷公司项。