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证券投资基金基础知识知识点汇总证券投资基金是指由投资者集资，由基金管理人运作管理的证券投资工具。
它是一种通过资金集合，分散投资，实现共同受益的方式。
证券投资基金作为一种投资工具，能够为投资者提供较低的风险、投资种类多样化和专业的投资管理服务等优势。
以下是证券投资基金基础知识的知识点汇总。
1.基本概念2.分类根据基金投资的标的物不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等。
3.基金份额基金份额是基金的基本单位，代表投资者对基金财产的所有权利和利益。
基金份额可以通过认购（购买）或赎回（卖出）来进行交易。
4.净值基金的净值是基金资产减去基金负债后的剩余净值，表示每份基金份额的价值。
净值可以通过每日公布的基金净值表来查询。
5.风险投资基金具有风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者在选择基金时需要根据自身的风险承受能力来进行选择。
6.投资策略基金管理人根据基金的投资策略来进行投资。
不同的基金有不同的投资策略，比如主动投资、被动投资、价值投资、成长投资等。
7.费用投资基金存在管理费、托管费和销售服务费等费用。
投资者需要关注基金的费用水平，以便在投资决策时综合考虑。
8.业绩评估投资基金的业绩评估是了解基金投资收益表现的重要手段。
主要有年度回报率、累计回报率、基金评级等指标来进行评估。
9.分红与再投资基金的投资收益一般分为现金分红和再投资两种方式。
现金分红会直接支付给投资者，而再投资会将收益再次用于购买基金份额。
10.基金风格基金的投资风格可以根据投资策略、投资标的、投资周期等来进行分类，如价值型、成长型、指数型等。
11.风险控制基金管理人会制定风险控制的措施来保护投资者利益，如严格控制投资比例、风控指标的设定等。
12.监管基金行业受到监管机构的监管，投资者可以通过相关机构查询基金的备案、资产规模、管理人等信息，以便做出投资决策。
以上是证券投资基金基础知识的知识点汇总，投资者在了解了这些知识点之后，可以更好地进行基金投资，并根据个人情况选择适合自己的基金产品。
基金销售基础知识（2008年精华版）第一章证券市场基础知识有价证券分类r 广义：商品/货币/资本狭义：资本r 按发行主体：政府/政府机构/公司按是否在证交所挂牌上市：上市/非上市按募集方式：公募/私募I 按所代表的权利性质：股票/债券/其它有价证券特性：期限性、收益性、流动性、风险性证券市场的特征：1、价值直接交换2、财产权利直接交换3、风险直接交换 证券市场的基本功能：1、筹资投资2、资本定价3、资本配置证券市场的分类.按顺序：发行/交易J 按品种：股票/债券/基金/衍生品I 按交易场所：有形/无形有价/要式/证权/资本/综合权利 永久性、参与性、收益性、流动性、风险性 一般分类厂按股东享有权利不同：普通/优先按是否记载股东姓名：记名/不记名峨国分类「按投资主体分：国家/法人/社会公众/外资按流通是否受限：非流通/流通股票的价格：理论价格/市场价格公式：理论价格=预期股息/必要收益率例：投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为论价格=4/8%=50元 股票的性质 股票的特征 股票的分类4元/股，必要收益率为 8%则该股票的理股票的价值：票面价值/账面价值/清算价值/内在价值债券的票面要素：票面价值/到期期限/票面利率/发行者名称债券的特征：偿还性/安全性/流动性/收益性债券的分类：1、按发行主体：政府/金融/公司、按计息方式: 单利/复利3、按付息方式: 零息/附息/息票累积/浮动利率4、按债券形态: 实物/凭证式/记帐式我国债券的分类：国债「普通国债: 凭证式/记帐式/储蓄国债-IL特殊国债: 定向/特别/专项＜金融债：央行票据/政策性银行金融债券/商业银行债券（次级债/混合资本债）/证券公司债券/保险公司债券/财务公司债券企业债股票与债券异同点：同：有价证券/筹措资金的手段/收益率互相影响异：权利不同/目的不同/期限不同/收益不同/风险性不同金融衍生工具的特征：跨期性/杠杆性/联动性/不确定性或高风险性金融衍生工具的一般分类：金融远期合约/金融期货/金融期权/金融互换/结构化金融衍生工具我国主要金融衍生工具：权证/可转换公司债券/分离交易的可转换公司债券/股指期货/资产证券化金融衍生工具的基本功能：套期保值/价格发现/投机/套利证券发行市场的作用：1、筹资；2、投资获利；3、资金流动的收益导向证券发行市场的构成：证券发行人、证券投资者、证券服务机构证券发行制度：注册制（公开管理）、核准制（实质管理，我国采用核准制）股票发行方式：对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合债券发行方式：定向发行、承购包销、招标发行（荷兰式、美式；价格、收益率、缴款期）股票发行的定价方式：协商定价、一般询价、累计投标询价、上网竞价我国首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格上市公司发行新股确定发行价格：询价或与主承销商协商确定发行价格债券发行价格：平价、折价、溢价证券交易方式：现货交易、远期交易和期货交易、回购交易、信用交易股价指数的编制：1、选择样本股2、选定基期3、计算计算期平均股价或市值，并做必要修正4、指数化第二章证券投资基金概述•证券投资基金特点1.集合理财、专业管理。
证券投资基金销售基础知识
证券投资基金销售基础知识包括以下几个方面：
1. 证券投资基金的概念：证券投资基金是指通过收集公众
资金，进行分散投资，由专业基金管理机构进行管理的一
种集合性投资工具。
2. 基金的种类：证券投资基金包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等多种类型。
3. 基金销售渠道：基金的销售渠道主要有公募渠道和私募
渠道。
公募渠道是指通过证券公司、商业银行、保险公司
等机构向公众销售基金份额；私募渠道是指通过私募基金、券商柜台、私人银行等机构向机构和高净值人士销售基金
份额。
4. 基金销售人员的角色和职责：销售人员主要负责基金产品的宣传和推销工作，帮助客户了解基金产品的特点、风险和投资收益，并提供基金投资建议。
5. 基金销售需要了解的知识：基金销售人员需要了解基金产品的基本信息，如基金的投资策略、基金经理的履历、基金的业绩表现等。
此外，还需要了解基金的风险收益特点、投资者适当性管理规定等相关知识。
6. 销售技巧：基金销售人员需要具备良好的沟通能力和销售技巧，能够准确理解客户的需求和风险承受能力，为客户提供合适的投资建议。
7. 相关法律法规：基金销售人员需要了解证券法、基金法等相关法律法规，遵守基金销售管理的规定，确保合规操作。
总而言之，作为基金销售人员，需要了解基金产品的特点、销售渠道、基金销售管理的法律法规等基础知识，并具备
良好的销售技巧和沟通能力，为客户提供专业的投资建议。
《证券投资基金销售基本知识》教材（电子版）第一章证券市场基本知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述（一）证券旳定义证券是指用以证明或设定权利所做成旳书面凭证，表白证券持有人或第三者有权获得该证券拥有旳特定权益，或证明其曾经发生过旳行为。
（二）有价证券旳分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券（商业汇票、商业本票）；银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券；与否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表旳权利性质→股票、债券、其她证券】（三）有价证券旳特性期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场旳概念市场经济发展到一定阶段旳产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生旳市场（二）证券市场旳特性1、证券市场是价值直接互换旳场合2、证券市场是财产财产权利直接互换旳场合3、证券市场是风险直接互换旳场合（三）证券市场旳基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配备功能三、证券市场旳构造（一）证券市场旳层次构造顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场）发行市场是流通市场旳基本和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行旳必要条件。
层次构造：.1.31《国务院有关推动资我市场改革开放和稳定发展旳若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐渐改善主板市场上市公司构造。
分步推动创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小公司融资渠道。
积极摸索和完善统一监管下旳股份转让制度”；提出“积极稳妥发展债券市场”、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
6月12日正式启动；8月29日第一家股份转让公司挂牌；8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范畴。
应具有条件：合法存续旳股份有限公司、公司组织构造健全、登记托管旳股份比例达到规定旳规定等。
2、创业板市场。
（3月21日征求意见）重要服务于新兴产业特别是高新技术产业重要目旳：为新兴公司提供集资途径，协助其发展和扩展业务（二）证券市场旳品种构造1、股票市场2、债券市场。
第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述（一）证券的定义证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
（二）有价证券的分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券（商业汇票、商业本票）；银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券；是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】（三）有价证券的特征期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场的概念市场经济发展到一定阶段的产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（二）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所（三）证券市场的基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能三、证券市场的结构（一）证券市场的层次结构顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场）发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。
层次结构：2004.1.31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。
分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。
积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”；提出“积极稳妥发展债券市场”、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
2001年6月12日正式启动；2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌；2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。
2、创业板市场。
（2008年3月21日征求意见）主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业主要目的：为新兴公司提供集资途径，帮助其发展和扩展业务（二）证券市场的品种结构1、股票市场2、债券市场。
1.第一章证券市场基础知识第一节证券与证券市场概述一、证券概述（一）证券的定义证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益，或证明其曾经发生过的行为。
（二）有价证券的分类商品证券【提货单、运货单、仓库栈单】货币证券【商业证券（商业汇票、商业本票）；银行证券（银行汇票、银行本票和支票）】资本证券【发行主体→政府证券、政府机构证券、公司证券；是否在证券交易所挂牌上市交易→上市证券、非上市证券；募集方式→公募证券、私募证券；证券所代表的权利性质→股票、债券、其他证券】（三）有价证券的特征期限性、收益性、流动性、风险性二、证券市场概述（一）证券市场的概念市场经济发展到一定阶段的产物为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场（二）证券市场的特征1、证券市场是价值直接交换的场所2、证券市场是财产财产权利直接交换的场所3、证券市场是风险直接交换的场所（三）证券市场的基本功能1、筹资—投资功能2、资本定价功能3、资本配置功能三、证券市场的结构（一）证券市场的层次结构顺序关系：发行市场（一级市场）、交易市场（二级市场）发行市场是流通市场的基础和前提，流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。
层次结构：2004.1.31《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》“建立多层次股票市场体系”“继续规范和发展主板市场，逐步改善主板市场上市公司结构。
分步推进创业板市场建设，完善风险投资机制，拓展中小企业融资渠道。
积极探索和完善统一监管下的股份转让制度”；提出“积极稳妥发展债券市场”、“稳步发展期货市场”1、代办股份转让。
2001年6月12日正式启动；2002年8月29日第一家股份转让公司挂牌；2002年8月29日起退市公司纳入代办股份转让试点范围。
应具备条件：合法存续的股份有限公司、公司组织结构健全、登记托管的股份比例达到规定的要求等。
2、创业板市场。
（2008年3月21日征求意见）主要服务于新兴产业尤其是高新技术产业主要目的：为新兴公司提供集资途径，帮助其发展和扩展业务（二）证券市场的品种结构1、股票市场2、债券市场。
