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基本历程“花旗”银行是中国人的戏称，原因是1902年该银行进入中国时，银行门上每天都悬挂着一面美国国旗，所以中国人都称之为“花旗银行”，100年来习称至今。
1902年那花旗银行为经收“庚子赔款”，贿赂李鸿章进入中国。
同年5月，花旗银行在上海开设了第一个在华分行，标志着美资银行首次在中国开业。
如今，花旗银行已是中国顶尖外资银行，为客户提供最广泛的金融产品。
目前，花旗银行分别在北京、上海、广州、深圳、大连、天津设立企业与投资银行分行；在上海和北京设立个人银行营业网点；在厦门和成都设有代表处；中国区总部也设在上海。
作为花旗集团在全球100多个国家网络的一部分，花旗银行是中国最具全球性的外资银行。
花旗银行在中国主要为跨国公司、合资企业、本地企业和个人提供广泛、多样的金融服务。
花旗银行通过不断创新，始终站在行业发展的前沿。
● 花旗集团上海分行和深圳分行分别于1997年和1999年成为首批获准从事人民币银行业务的外资银行。
● 作为中国首家外资银行，于1999年6月引进全新银行专业售后服务理念"Citi-Service"，从而为客户提供更为系统和有效的服务；并于2001年成为首家在中国获得ISO9002的认证证书的*1999年成为中国首家提供完整的国内资金管理系统的外资银行（针对国内人民币付款和收款）。
● 作为中国首家外资银行，在1999年7月正式加入上海ATM/POS网络，实现花旗银行借记卡可在上海约1,500台自动取款机提款。
从而为海外来华投资或旅游的客商提供莫大的方便。
● 1994年成为中国首家提供24小时人民币自动提款和账户余额查询服务的外资银行。
● 2002年3月，作为中国首家独资外资银行率先获得向中国国内居民和企业经营外汇业务许可。
● 2002年，《亚洲货币》杂志资金管理民意调研中，花旗银行中国和亚洲资金管理服务荣登榜首。
● 是上海证券市场B股美元清算的唯一外资银行以及中国外汇交易中心美元清算的主要银行。
Enterprise Development专业品质权威Analysis Report企业发展分析报告花旗银行（中国）有限公司北京分行免责声明:本报告通过对该企业公开数据进行分析生成，并不完全代表我方对该企业的意见，如有错误请及时联系;本报告出于对企业发展研究目的产生，仅供参考，在任何情况下，使用本报告所引起的一切后果，我方不承担任何责任:本报告不得用于一切商业用途，如需引用或合作，请与我方联系:花旗银行（中国）有限公司北京分行1企业发展分析结果1.1 企业发展指数得分企业发展指数得分花旗银行（中国）有限公司北京分行综合得分说明：企业发展指数根据企业规模、企业创新、企业风险、企业活力四个维度对企业发展情况进行评价。
该企业的综合评价得分需要您得到该公司授权后，我们将协助您分析给出。
1.2 企业画像类别内容行业货币金融服务货币银行服务资质一般纳税人产品服务内经营部分或者全部外汇业务和人民币业务：1.3 发展历程2工商2.1工商信息2.2工商变更2.3股东结构2.4主要人员2.5分支机构2.6对外投资2.7企业年报2.8股权出质2.9动产抵押2.10司法协助2.11清算2.12注销3投融资3.1融资历史3.2投资事件3.3核心团队3.4企业业务4企业信用4.1企业信用4.2行政许可-工商局4.3行政处罚-信用中国4.4行政处罚-工商局4.5税务评级4.6税务处罚4.7经营异常4.8经营异常-工商局4.9采购不良行为4.10产品抽查4.11产品抽查-工商局4.12欠税公告4.13环保处罚4.14被执行人5司法文书5.1法律诉讼（当事人）5.2法律诉讼（相关人）5.3开庭公告5.4被执行人5.5法院公告5.6破产暂无破产数据6企业资质6.1资质许可6.2人员资质6.3产品许可6.4特殊许可7知识产权7.1商标7.2专利7.3软件著作权7.4作品著作权7.5网站备案7.6应用APP7.7微信公众号8招标中标8.1政府招标8.2政府中标8.3央企招标8.4央企中标9标准9.1国家标准9.2行业标准9.3团体标准9.4地方标准10成果奖励10.1国家奖励10.2省部奖励10.3社会奖励10.4科技成果11土地11.1大块土地出让11.2出让公告11.3土地抵押11.4地块公示11.5大企业购地11.6土地出租11.7土地结果11.8土地转让12基金12.1国家自然基金12.2国家自然基金成果12.3国家社科基金13招聘13.1招聘信息感谢阅读:感谢您耐心地阅读这份企业调查分析报告。
《1》花旗在中国的形式和历史:1.外资银行进入中国方式的选择:外资银行进入中国市场的方式与中国银行业改革政策以及放政策存着密切的联系。
在中国2001年加入WTO前后，外资银行进入中国的方式或各径主要存以下四种：(1)设立分行和代表处:外资银行主要以代表处和分支机构为基础，从其发展业务的地域、业务的对象、业务的范围和规模上不断在中国内地进行扩张。
从业务的地域上看，首先在经济特区如深圳、广州、上海、天津等地发展，然后到沿海城市如大连、青岛、江苏等，进而向内陆或者中部如湖北、长沙、成都等地发展：从业务的对象来看，首先从服务于三资企业扩展到中资企业及个人；从业务的范围来看，从幵展外务逐步到开展国内人民币业务，这一思路或者说这一路径一直贯穿着我国银行业对外开放进程的始终。
(2)与中方合资建立新的银行：在中国加入WTO之前，外资银行进入中国的主要方式是，与中资银行建立合资银行。
中国境内的中外合资银行大多数成立于1985至1993年之间。
因为从1985年之1993年，这八年正是中国金融体制改革时期；是从计划经济体制逐步转向市场经济体制的过时漏，同时也是中国银行业对外开放的起步阶段。
相对来说，这一阶段的法规在设立合资银行上比较宽松，又由于通过建立合资银行，外资银行可以发挥自己的技术优势和产营销理念优势，而改革开放初期的中资银行可以利用自己的本土优势与外资银行进行合作，外资银行与中资银行形成优势互补。
因此这一阶段运生了根多的合资银行。
(3)购买并持有中资的股份：外资银行通过参股的形式，可以发挥自己在业务拓展和经营管理的优势，能把产品的新、开发的优势和中资银行的本土化优势（如，分销网络、人民币业务和规模〉相结合，从而更准确地把握目标产品领域，扩大外资银行在本地市场的业务份额。
于此同时，通过“参股”，外资银行也避开了中国对人民币业务时间和地域的限制，利用中资银行在国内的分支网络和广泛的客户资源推广其业务，提前进入国内的人民币业务市场。
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花旗银行目录花旗简介花旗集团（Citigroup）是当今世界资产规模最大、利润最多、全球连锁性最高、业务门类最齐全的金融服务集团。
它是由花旗公司与旅行者集团于1998年合并而成、并于同期换牌上市的。
换牌上市后，花旗集团运用增发新股集资于股市收购、或定向股权臵换等方式进行大规模股权运作与扩张，并对收购的企业进行花旗式战略输出和全球化业务整合，使花旗集团在短短五年时间里，总资产规模扩大了71%，股东权益增加92%，资本实力不断提高；总收入提高72%，利润增长 2.6倍，表现出不凡的盈利能力；其股票在进行一次送股（每3股送1股）和22次分红派息（每股分红共计$3.82）的情况下，每股净值仍提高了一倍，价格翻了一番。
花旗股票是纽约股市著名的绩优蓝筹股，如其业务品牌一样著名。
100周年纪念花旗集团作为全球卓越的金融服务公司，在全球一百多个国家约为二亿客户服务，包括个人、机构、企业和政府部门，提供广泛的金融产品服务从消费银行服务及信贷、企业和投资银行服务、以至经纪，保险和资产管理，非任何其它金融机构可以比拟。
现汇集在花旗集团下的主要有花旗银行、旅行者人寿和养老保险、美邦、Citi-financial、Banamex和Primerica。
英国《银行家》杂志对世界前1000家银行2002年各项指标排名中，花旗集团以一级资本590亿、总资产10970亿、利润152.8亿美元三项排名第一，盈利水平占1000家大银行总盈利2524亿美元中6.1%。
根据花旗集团最新年报显示，花旗集团2003年一级资本已达669亿、总资产12640亿、利润178.5亿美元，比上年又分别增长了13.4%、15.2%和16.8%。
在过去的10年里，花旗集团的股票价格、盈利能力和收入复合年增长均达到两位数字，而且盈利增长高于收入增长。
尤其令同行所叹服的，在1998年亚洲金融危机、2001年阿根廷金融危机和反恐战争等一系列重大事件，1000家大银行总体盈利水平分别下挫14.9%和29.7%的情况下，花旗集团仍达到3%和 4.5%的增长，显示了花旗金融体系非凡的抗风险能力。
花旗银行（中国）关于花旗中国花旗集团作为全球卓越的金融服务机构，在全球一百多个国家和地区开展各项业务，向包括个人、机构、企业和政府部门在内的各类客户提供广泛的金融产品服务。
花旗在中国的历史可追溯至一九零二年五月，是首家在中国开业的美国银行。
花旗银行（中国）有限公司作为美国花旗银行全资拥有的子银行,很荣幸地成为了首批获中国银行业监督管理委员会批准开业的外商独资银行之一，并已于2007年4月2日正式开业。
这一历史性的篇章将更加坚定我们对中国金融服务业的承诺，进一步拓展我们的产品线，继续为我们的客户提供更多更好的金融产品和服务，以满足客户不断增长的需求，成为一家具有影响力和创新性的银行。
目前，作为本地法人银行的花旗银行（中国）有限公司总部设在上海浦东，分别在北京、上海、广州、深圳、天津、成都、杭州和大连设有8家分行。
花旗中国商业银行部--成长型企业值得信赖的合作伙伴2004年，我行正式成立了商业银行部，针对成长型企业各种需求，吸收了亚洲地区服务成长型企业的成功经验，为客户度身定制个性化专业服务，助力成长型企业快速、良性发展。
商业银行部拥有经验丰富的专业团队，对中小成长型企业的独特需求了如指掌，并积极为企业不断发展的业务，开拓无限商机。
· 我们的优势：1、无处不在的全球网络- 遍及100多个国家和地区的全球网络优势- 全球清算系统、快速便捷、值得信赖2、声海外的世界名牌- 规模最大、财务最稳健的银行之一- 强力品牌支持成长型企业增强自身品牌形象3、全面优质的个性产品- 多种融资方案选择，评估更注重企业需要和发展情况，降低企业融资门槛- 根据企业规模、需求不同，设定个性化的产品4、专业高效的精心服务- 亚太地区其他国家超过数十年的成长型企业服务经验支持- 各国业务精英技术支持，本地金融专业人才专业服务凭实力与创新，我行一直为不同客户提供多元化的商业理财产品及服务，竭诚助您拓展业务，其中包括：· 贸易融资及服务凭借全球广泛的贸易服务网络，我们为不同客户提供全方位金融服务解决方案。
花旗银行:网络覆盖国内六大城市昨日，花旗银行北京市阳光上东支行正式开业,而其在天津和深圳的新支行也将在成立今明两天成立。
这样，花旗银行在内地的个人零售银行网络将覆盖上海、北京、广州、深圳、天津和成都,共拥有16家网点。
其在杭州设立分行的申请也已获得银监会批准。
目前花旗银行已经获准在北京、上海、深圳三个城市开展100万元以上的人民币业务。
花旗银行中国区个人消费金融业务总裁李亚文没有透露具体的客户数量，但他表示目前这项业务的存款额度已经达到3亿元。
关于私人银行业务，李亚文表示该业务已经在上海地区开始经营，待获得监管部门正式批准后将在全国网点推出。
昨日开张的阳光上东支行是花旗在北京的第四家网点，与以往不同,它开设于社区当中。
花旗中国区个人消费金融业务零售银行总监石安楠表示，社区银行与在商业区开设的银行在服务上没有明显的区别,其最突出的特点是为客户带来的便利性。
事实表明,去年花旗在上海开设的一家社区银行已经获得了成功。
花旗银行看好中国投资战略不改新华网大连1月22日电（记者傅兴宇)“中国经济基础雄厚、发展强劲,花旗在中国发展的投资战略不会改变。
”22日上午，美国花旗银行(中国）有限公司董事长、花旗中国首席执行官施瑞德在大连参加花旗银行大连分行开业典礼前接受新华社记者专访时作上述表示。
受美国次贷影响，花旗银行出现有史以来最大季度亏损。
不过,施瑞德认为“这绝对不会”影响花旗对中国的投资战略考虑。
他解释说,花旗已经拿出很多资金来处理亏损，并提出了解决这次危机的方案。
与此同时，花旗将一如既往地致力于在中国的发展,包括更多地开办分行，坚持在中国发展金融业务的战略。
施瑞德说,尽管中国经济高速增长出现了一些问题,但中国作为世界经济体当中的重要角色，和美国的双边投资贸易往来总体是好的,经济基础雄厚，发展势头强劲,长远发展潜力很大。
至于当前中国经济面临通货膨胀压力，监管部门已经密切关注并采取宏观调控措施进行调整,这很正常。
在经济发展强劲的时候，一般都要有调整这种经历和过程,这没有问题。
施瑞德认为,中国经济发展为国际投资者带来机遇。
他否认花旗进入大连与英特尔在大连建立芯片制造工厂有直接关系,然而他指出，中国乃至大连经济的蓬勃发展和投资环境日益改善,是花旗与英特尔进入大连的共同考虑。
花旗银行大连分行是美国花旗银行在中国开办的第八家分行。
花旗中国以小搏大花旗希望通过进军国内中小企业融资市场,2０06年荣获深圳市科技创新奖之最具成长性企业。
随着海外订单的增加及人民币升值加温，２00７年花旗中国在现金管理、证券与基金服务和贸易服务等几个领域的总交易量增长了92%。
在证券与基金服务方面，２00７年其营运收入增长９９%，净收入6.65亿元。
“中国是花旗全球的重要市场，“实际上我们今年已经加大了对中国市场的拓展力度，“太子奶作为非常优秀的民营企业，帮助国内企业突破自身瓶颈,并陆续开展了包括境内居民在内的全面人民币业务。
截至２007年底,并最大程度地规避外汇风险,不会影响花旗对中国市场的投资。
”黄晓光对《商务周刊》说，采取更灵活多样的放贷形式,成为和而泰急需解决的财务课题。
和而泰曾经寻求过人民币贷款的融资途径来筹集生产资金,除了提供一流的金融方案,次贷危机、巨亏、ＣEＯ下课等负面词汇笼罩在这家全球金融业巨鳄头上。
该计划分为三个阶段：先“瘦身”,贷存比远低于监管要求的75％，但此举融资成本及担保费用较高,但目前都急需大量能满足它们不断变化的融资和发展需求的解决方案。
花旗希望成为它们的最佳选择。
”中西部的“蓝海”在成为本土法人银行的一年多时间里,而对于二线市场,而是采用适用于成长型中小企业的现金质押方式。
通过美元应收账款融资，而是更注重企业的实际贸易背景,而中小企业融资市场则成为这个避风港里的一根“金稻草”。
黄晓光说“中小企业在中国经济中举足轻重，给予提前风险警示。
“为了支持国内中小企业突破自身瓶颈，根据企业真实贸易增长的需要以及合作中互相了解的加深，巩固外资银行领头羊的地位避风港里的“金稻草”花旗银行公布的一份漂亮财报显示,规避汇率和利率风险,和而泰大大缩减了应收账款天期,和而泰还自然地规避了人民币升值带来的美元结汇损失。
目前,和而泰一方面面临着对生产投入资金的更大需求，花旗不单单依据财务报表来确定授信的额度，花旗大幅增加了为亚洲中小型企业服务的人力，花旗的风险控制部门,花旗改变了必须以固定资产抵押来换取贷款的操作传统，花旗很快进军浙江的民营中小企业融资市场。
当年8月3１日，花旗还积极帮助客户了解市场行情，花旗还将在华中、华北、环渤海湾等地区增开更多的分行网点，花旗会对贷款用途进行审核和监控，花旗获得了3０多家具有良好成长性的萧山地区中小企业客户。
“这是花旗登陆杭州后抢夺浙江中小企业融资市场的第一站。
”张之皓评价说。
同年下半年，花旗集团CEO维克拉姆?潘迪特在5月9日宣布了一项庞大的整顿计划，花旗将继续加大在中国的投资,花旗设计出“商业承兑汇票贴现融资”和信用证项下的贸易融资新产品,花旗首批在中国成立了全资拥有的本地法人银行——花旗银行(中国)有限公司,花旗也成为最早在国内提出中小企业（SＭE)金融解决方案的外资银行。
花旗中国商业银行部的目标市场初期集中在台商企业，花旗银行（中国)有限公司宣布，花旗银行大连分行正式成立。
黄晓光表示,花旗银行控股的日本日兴集团向江西开心人大药房注入1亿元人民币战略投资，花旗银行通过标准化信贷审批框架对客户进行的信用评级,花旗银行也在积极的研究和探索当中。
这些地区的中小企业发展迅速,花旗银行已成立天津业务团队和北京业务团队，花旗银行又联合新加坡星展银行、荷兰合作银行、比利时联合银行、香港华商银行、马来西亚大众银行等宣布，花旗银行在此领域的动作更为引人注目。
从2007年开始，花旗有能力开发出一系列资金管理产品,花旗与新浪、中国海运、上海电力和中远集运等客户达成了一系列重要的业务协议,花旗在4月2２日宣布任命欧兆伦为花旗银行(中国)有限公司董事长及花旗中国首席执行官，花旗在华的主要覆盖区域是以珠三角、环渤海区域和长三角为核心，花旗在中国从事中小型企业金融服务的员工约百人。
花旗希望通过在亚洲特别是中国市场的扩张,花旗中国的QFII业务处领先地位,花旗中国的不良贷款率仅为0．2%，花旗中国为国内企业已经从过去的汇款、流动资金贷款等单一业务提供,会被关联到贷款额度和担保条件的决定标准中去,或延长实际应付账款期限,基本需符合这些标准:成长型企业、历史信用记录良好、企业经营状况良好、资金使用用途明确以及财务管理透明清晰。
”他表示，加速了资金周转速度，将花旗旗下拥有的约50０0亿美元非核心资产迅速减少到1000亿美元以下。
“花旗在全球所面临的暂时性困难，将会对企业进行严格的信用审核,将美元应收账款转让给花旗银行,降低对美国的依赖,较长的应收账款期给和而泰造成一定的资金缺口。
如何加速资金周转，今年的打算是力拓在全国的版图。
２008年初，就国内外市场情况提供金融策略、结构性财务解决方案、咨询服务及其他银行产品。
“除了服务大型的国内企业,决定其最高贷款上限、可以使用的贷款产品，可以及时变现应收账款,扩大生产量。
同时,扩大业务区域。
为此，扩展到包括贸易融资和服务、资产融资、财务管理和现金管理在内的全套产品和服务。
一个典型案例是花旗服务深圳和而泰电子科技有限公司的例子。
和而泰是一家高新技术企业和软件企业,另一方面，目标是削减成本并恢复两位数的利润增幅,目前国内已有近７0０位中小企业高管人员接受了花旗的培训。
来源：商务周刊,凭借全球知名的丰富外汇产品及结构性产品经验、先进的系统支持及敏锐的外汇市场分析，其间无需繁杂的文件和流程。
对于快速发展的中小企业，企业通过出售应收账款或应付账款项下的人民币银行/商业承兑汇票，且颇具规模。
在发展年限、规模实力、发展前景以及业务开展方面都比较出色。
”花旗中国商业银行部总经理张之皓对《商务周刊》说。
这个部门是2０0４年成立的，且无法合理有效地达到海外应收款的风险规避。
花旗银行商业银行部在分析了和而泰的财务状况和贸易模式之后,去年７月1９日在杭州设立分行后，全盘激活自身资产。
以人民币票据贴现服务为例，全权负责花旗在中国的业务与组织架构。
在花旗任职24年之久的欧兆伦此前在香港负责花旗亚太区商业银行业务。
欧兆伦是香港人,让企业全盘激活自身的资产。
针对小企业人民币融资难的困境，让我看到了中西部发展的机遇。
”另一些急需资金主要用于门店收购和扩张、完善在全国市场布局的中西部中小型企业也进入了花旗银行的视野。
今年１月初，日兴集团的注资将累计达到3０00万—5００0万美元。
中小企业财务顾问针对中国中小企业的特点,设立预警小组，甚至创新推出无抵押贷款。
渣打银行今年计划把中小企业业务从原来的一线城市扩展到二线城市;星展银行则宣布将把中小企业服务业务计划从珠三角地区扩展到长三角地区。
相比之下,实现健康、稳定快捷发展，实现健康快速和稳定的发展。
”张之皓介绍,缩短应收账款期，特别是在进军中小企业融资市场上。
”值得注意的是,提出阶梯式额度的理念，提前收汇,通过避险理财产品提高资金赢利性。
在张之皓看来,通过行之有效的预警体系找出可能有问题的客户，同时根据企业的信用等级和销售规模，同时提供贸易项下的融资贷款,外资行纷纷拓展以住宅、厂房、机器设备为抵押的贷款，外资银行大多以高端理财、账户管理等优势服务攻取北京、上海、广州等一线城市,为其提供了美元应收账款融资。
该融资额度无需不动产作为抵押，为它们提供优质服务和全面的产品。
”黄晓光对《商务周刊》表示,未来两年内,我们还特别举办了中小企业高层管理者高级研修班,我们也致力于与中小型企业客户建立长期的合作关系,向湖南太子奶集团提供5亿元三年期信用贷款。
“花旗银行非常有兴趣在中西部地区拓展金融业务。
”黄晓光说,协助企业加快资金周转,也面临出口汇率风险的增加。
然而，一些实力雄厚的后来者则通过对中小企业发放贷款、参股当地城市商业银行等方式推进渗透。
在总体业务框架下,已经在中国找到了不错的市场感觉。
5月初,以大连为基地的专业服务团队正在筹建之中。
“对于西部，以巩固其在这一利润丰厚却竞争日益激烈市场的地位。
目前,以及每项产品所需的最低担保额等。
对已贷业务，以配合这一重要市场的发展机会及与其相适应的发展规模。
”花旗(中国）行长黄晓光对《商务周刊》说。
2006年12月，以全面应对花旗集团目前所面对的危机。
在这之前,以适应国内成长型企业的需求。
“花旗把自己视为中小企业财务顾问的角色。
”黄晓光对《商务周刊》总结说。
至于国内银行在开展小企业金融业务时非常担心的风险问题,拥有QFII托管领域２2%的市场份额,再“调整组织”，在QDII方面更是占据了高达6０％的市场份额。
