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金融市场基础知识考试及答案(doc 8页)../temp/...../更多资料请访问.(.....)更多企业学院：...../Shop/《中小企业管理全能版》183套讲座+89700份资料...../Shop/40.shtml 《总经理、高层管理》49套讲座+16388份资料...../Shop/38.shtml 《中层管理学院》46套讲座+6020份资料...../Shop/39.shtml 《国学智慧、易经》46套讲座...../Shop/41.shtml 《人力资源学院》56套讲座+27123份资料...../Shop/44.shtml 《各阶段员工培训学院》77套讲座+ 324份资料...../Shop/49.shtml 《员工管理企业学院》67套讲座+ 8720份资料...../Shop/42.shtml散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。
6. 保险代理人：是根据保险人的委托，在其授权范围内代为办理保险业务，并向保险人收取代理手续费的单位或个人。
保险代理人的行为后果由保险公司负责。
7．资本市场：是指以期限在一年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。
一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。
但人们通常将资本市场等同于证券市场。
8. 投资基金：是通过发行基金券（基金股份或收益凭证），将投资者分散的基金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券、或其他金融资产，并将投资收益分配给基金持有者的一种投资制度。
二、单项选择题1．按承保风险性质不同，保险可以分为（A）。
A．财产保险和人身保险 B．个人保险和团体保险C．原保险和再保险 D．自愿保险和法定保险2．一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立（B）后，才允许投资者赎回。
A．1个月B．3个月C．6个月 D．12个月3．影响证券投资基金价格波动的最基本因素是（A）。
A．基金资产净值 B．基金市场供求关系C．股票市场走势 D．政府有关基金政策4．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（B）。
1、普通认为，金融市场是〔〕和金融工具交易的总和。
答案：货币借贷2、金融市场的交易对象是〔〕。
答案：货币资金3、金融市场的交易“价格〞是〔〕。
答案：利率4、流动性是指金融工具的〔〕能力。
答案：变现5、收益率是指持有金融工具所取得的〔〕与〔〕的比率。
答案：收益、6、商业票据是起源于〔〕的一种传统金融工具。
答案：商业信用7 、〔〕是描述股票市场总的价格水平变化的指标。
答案：股价指数8、中长期的公司债券期限普通在〔〕年以上。
答案：109、一级市场是组织证券〔〕业务的市场。
答案：发行10、证券交易市场的最早形态是〔〕。
答案：证券交易所11、〔〕由于其流动性强，常被当做仅次于现金和存款的“准货币〞。
答案：国库券12、马克思曾经说〔〕是资本主义生产开展的第一推动力和持续推动力。
答案：货币资本运动13、金融市场的核心是〔〕。
答案：资金市场14、金融衍生工具是指其价值依赖于〔〕的一类金融产品。
答案：原生性金融工具15、期权分〔〕和〔〕两个根本类型。
答案：看涨期权、看跌期权16、商业票据市场可分为〔〕、〔〕和〔〕。
答案：票据承兑市场、票据贴现市场、本票市场17、人们在进行资产组合时，追求的是与〔〕相匹配的收益。
答案：风险18、从动态上看，金融市场运行机制主要包括〔〕系统和〔〕机制。
答案：运行、内调节19、金融市场内调节机制主要是〔〕和〔〕。
答案：利息、利率20、目前，远期合约主要有〔〕远期和〔〕远期两类。
答案：货币、利率1、目前一些经济兴旺国家以证券交易方式实现的金融交易，已占有越来越大的份额。
人们把这种趋势称为〔〕A、资本化B、市场化C、证券化D、电子化答案： C2、金融市场上的交易主体指金融市场的〔〕A、供应者B、需求者C、管理者D、参加者答案： D3、以下不属于直接金融工具的是〔〕A、可转让大额定期存单B、公司债券C、股票D、政府债券答案： A、4、短期资金市场又称为〔〕A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场答案： B5、长期资金市场又称为〔〕A、初级市场B、货币市场C、资本市场D、次级市场答案： C6、一张差半年到期的面额为 2000 元的票据，到银行得到 1900 元的贴现金额，那末年贴现率为〔〕A、5%B、10%C、2、56%D、5、12% 答案： B7、以下不属于货币市场的是〔〕A、银行同业拆借市场B、贴现市场C、短期债券市场D、证券市场答案： D8、现货市场的交割期限普通为〔〕A、1~3 日B、1~5 日C、1 周D、1 个月答案： A9、以下属于所有权凭证的金融工具是〔〕A、公司债券B、股票C、政府债券D、可转让大额定期存单答案： B10、以下属于优先股股东权利范围的是〔〕A、选举权B、被选举权C、收益权D、投票权答案： C11、以下属于短期资金市场的是〔〕A、票据市场B、债券市场C、资本市场D、股票市场答案： A12、金融工具的价格与其盈利率和市场利率分别是那种变动关系〔〕A、反方向，反方向B、同方向，同方向C、反方向，同方向D、同方向，反方向答案： D13、在代销方式中，证券销售的风险由〔〕承当。
试卷名称：证券从业金融市场基础知识押题第五套一.单选题1、关于封闭式基金的基金规模和封闭期限,下列说法正确的是( )。
A、规模和期限在任何情况下都不可以改变B、规模在任何情况下都不可以改变,期限若经受益人大会通过并经监管部门同意可以延长C、期限在任何情况下都不可以改变,规模若经法定程序认可可以增加D、规模和期限若经法定程序认可均可以改变正确答案：D解析：封闭式基金的基金规模是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增加发行。
封闭式基金有固定的封闭期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经受益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。
分数：12、基金的作用包括( )。
A、为中小投资者拓宽了投资渠道B、有利于促进证券市场的稳定和规范化发展C、有利于推动金融产品创新D、以上均正确正确答案：D解析：基金的作用：(1)为中小投资者拓宽了投资渠道。
(2)有利于促进证券市场的稳定和规范化发展。
(3)有利于推动金融产品创新。
分数：13、下列选项中,属于非证券金融市场的是( )。
Ⅰ.股票市场Ⅱ.融资租赁市场Ⅲ.信托市场Ⅳ.股权投资市场A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D解析：非证券金融市场主要包括股权投资市场、信托市场、融资租赁市场等。
分数：14.下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是( )。
Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为T Ⅱ.实行到期实物交割Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月,最低交易保证金为2%A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：B解析：据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。
2024年金融市场基本知识试卷及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。
- [ ] A. 商品市场- [ ] B. 股票市场- [ ] C. 期货市场- [ ] D. 资金市场2. 下列哪个不属于金融市场的参与主体？- [ ] A. 银行- [ ] B. 企业- [ ] C. 政府- [ ] D. 个人投资者3. 股票市场主要是用于（）。
- [ ] A. 货币交易- [ ] B. 股权交易- [ ] C. 商品交易- [ ] D. 债券交易4. 金融市场的特点包括（）。
- [ ] A. 高风险- [ ] B. 高流动性- [ ] C. 低收益- [ ] D. 低杠杆5. 以下哪个不是金融市场的功能？- [ ] A. 资金融通- [ ] B. 风险管理- [ ] C. 资产重组- [ ] D. 货币发行二、简答题1. 请简要解释金融市场的分类和特点。
2. 请解释金融市场的功能和作用。
3. 请列举金融市场的参与主体，并简要描述其作用。
4. 请解释股票市场的基本原理和运作机制。
5. 请解释期货市场的基本原理和运作机制。
三、分析题1. 请分析金融市场对于经济发展的重要性，并举例说明。
2. 请分析金融市场的发展对于个人投资者的影响，并提出建议。
3. 请分析金融市场的风险管理措施，并提出改进意见。
4. 请分析金融市场的监管机制和措施，并提出改善建议。
5. 请分析未来金融市场的发展趋势，并对个人投资者提出建议。
四、答案1. 选项 D2. 选项 B3. 选项 B4. 选项 B, C5. 选项 D二、简答题1. 金融市场可以根据交易方式和交易工具进行分类。
交易方式包括场内交易和场外交易；交易工具包括股票、债券、期货、衍生品等。
金融市场的特点包括高流动性、高风险、低杠杆和低收益。
2. 金融市场的功能包括资金融通、风险管理、资产重组和货币发行等。
金融市场通过提供融资渠道和投资机会，使资金能够从资金供给者流向资金需求者；通过交易工具和金融工具的创新，帮助投资者进行风险管理和资产重组；通过货币市场的运作，参与货币发行和调控。
2023年6月证券从业资格考试真题：金融市场基础知识金融市场在现代经济中扮演着至关重要的角色。
它不仅为企业和个人提供融资、投资和风险管理的渠道，还促进资源配置和经济发展。
了解金融市场的基础知识对于从业人员至关重要。
本文将介绍2023年6月证券从业资格考试的金融市场基础知识真题，并对答案进行详细解析。
一、选择题1. 以下哪个不属于金融市场的主要参与者？A. 银行B. 企业C. 政府D. 商场答案：D. 商场解析：金融市场的主要参与者包括金融机构（如银行、证券公司）、企业、政府等，而商场不属于金融市场的主要参与者。
2. 以下哪个不属于金融市场的主要功能？A. 资金融通B. 风险管理C. 资产重组D. 产品生产答案：D. 产品生产解析：金融市场的主要功能包括资金融通、风险管理和资产重组。
产品生产不是金融市场的主要功能。
3. 以下哪个是金融市场的特点？A. 信息不对称B. 交易双方不平等C. 高风险高回报D. 短期投资答案：A. 信息不对称解析：金融市场的特点之一是信息不对称，即买卖双方在交易时拥有不同的信息。
其他选项与金融市场的特点不符。
二、简答题4. 请简要解释金融市场的分类。
答案：金融市场根据交易工具、交易场所和交易方式等不同的分类标准可以分为股票市场、债券市场、外汇市场和衍生品市场等。
股票市场是指交易股票的市场，债券市场是指交易债券的市场，外汇市场是指交易外汇的市场，衍生品市场是指交易金融衍生品的市场。
每个市场有不同的特点和功能。
5. 请简要介绍证券从业人员的职责。
答案：证券从业人员的职责包括为客户提供投资咨询服务、开展证券交易、进行投资者教育和风险揭示、监督市场交易等。
他们必须具备丰富的金融知识和专业技能，了解证券市场的规则、政策和法律法规，并严格遵守道德规范和职业操守。
三、论述题6. 请论述金融市场在现代经济中的重要性。
答案：金融市场在现代经济中的重要性体现在多个方面。
首先，金融市场为企业和个人提供了融资的渠道，促进了经济的发展和创新。
金融市场基础知识-5(总分100,考试时间90分钟)单项选择题1. 金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这体现的金融市场的功能是______。
A. 调节功能B. 配置功能C. 聚敛功能D. 反映功能2. 金融市场的核心内容是______。
A. 金融产品B. 金融产品交易C. 金融机构D. 金融市场参与者3. 金融市场起着资金“蓄水池”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的______功能。
A. 调节B. 配置C. 聚敛D. 反映4. 金融市场以______为交易对象。
A. 实物资产B. 货币资产C. 金融资产D. 无形资产5. 金融市场最重要的参与者是______。
A. 政府部门B. 工商企业C. 金融机构D. 个人6. 金融衍生工具产生的最基本原因是______。
A. 新技术革命B. 金融自由化C. 利润驱动D. 避险7. 金融衍生工具的价格取决于______价格变动的派生金融产品。
A. 基础金融产品B. 股票市场C. 外汇市场D. 债券市场8. 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的______。
A. 跨期性B. 期限性C. 联动性D. 不确定性或高风险性9. 开放式基金所特有的风险是______。
A. 市场风险B. 管理风险C. 技术风险D. 巨额赎回风险10. 开立证券账户应坚持______原则。
A. 合法性与及时性B. 合法性与真实性C. 及时性与全面性D. 及时性与真实性11. 可交换债券与可转换债券的相同之处是______。
A. 发行主体和偿债主体B. 适用的法规C. 发行要素相似D. 所换股份的来源12. 可转换公司债券在转换前投资者可以定期得到利息收入，但此时不具有______。
A. 债权人的权利B. 股东的权利C. 债权人的义务D. 债权人的责任13. 可转换优先股票可以转换成为普通股票和______。
第1题【单选】收藏金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。
第2题【单选】收藏下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（）。
第3题【单选】收藏股票的收益主要有两类，下列收益不包括在内的是（）。
收藏第5题【单选】收藏在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）。
第6题【单选】收藏按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师收藏第8题【单选】收藏关于货币的时间价值，以下表述正确的是（）。
第9题【单选】收藏（）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证第10题【单选】收藏第11题【单选】收藏下列说法中，错误的是（）。
第12题【单选】收藏不属于基金资产承担的费用是（）。
第13题【单选】收藏在美国住房抵押贷款中，次级贷款的对象为（）。
第14题【单选】收藏下列关于开放式基金份额转换的说法中，错误的是（）。
第15题【单选】收藏融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。
第16题【单选】收藏根据《国债跨市场转托管业务操作指引》的规定，对于转出申请，中国证券登记结算有限责任公司完成证第17题【单选】收藏沪股通股票不包括的股票为（）。
第18题【单选】收藏根据现行证券交易规则，连续竞价时，成交价格确定原则包括（）。
第19题【单选】收藏我国在国际债券市场上已发行的债券品种不包括（）。
第20题【单选】收藏2007年8月，（）正式颁布实施《公司债券发行试点办法》，标志着我国公司债券发行工作的正式启第21题【单选】收藏基金信息披露分类中，不包括（）。
第22题【单选】收藏日前，财政部以承购包销方式发行的债券是（）。
第23题【单选】收藏在金融期货的主要交易制度中，能使套期保值者用少量资金为价值量很大的现货找到回避价格风险的手段第24题【单选】收藏世界上第一只开放式基金诞生于（）。
证券从业资格证考试：2022金融市场基础知识真题及答案(5)共75道题1、编制指数股价的步骤有( )。
Ⅰ．选择样本股Ⅱ．选定某基期Ⅲ．计算计算期平均股价或市值Ⅳ．指数化（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ、试题答案：B2、在国际市场上，()的常见形式是国库券。
（单选题）A. 短期国债B. 中期国债C. 长期国债D. 无期国债试题答案：A3、股价平均数可以分为()。
Ⅰ．简单算术股价平均数Ⅱ．加权算术股价平均数Ⅲ．加权股价平均数Ⅳ．修正股价平均数（单选题）A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：C4、远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付()的远期协议。
Ⅰ．浮动利率Ⅱ．固定利率Ⅲ．实际利率Ⅳ．名义利率（单选题）A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、ⅢC. Ⅰ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ试题答案：A5、影响净资产收益率的因素有( )。
Ⅰ．销售利润率Ⅱ．资产周转率Ⅲ．杠杆比率Ⅳ．债务担保比率（单选题）A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、试题答案：D6、场内交易市场的特点包括( )。
Ⅰ．集中交易Ⅱ．公开竞价Ⅲ．经纪制度Ⅳ．市场监管严格（单选题）A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅲ试题答案：C7、股东会对公司特别决议事项需要经代表()以上表决权的股东通过。
（单选题）A. 1／3B. 2／3C. 1／2D. 10％试题答案：B8、沪深300指数的基点为()。
（单选题）A. 1000B. 1500C. 2000D. 2500试题答案：A9、下列关于信用违约互换(CDS)的说法中，错误的是( )。
（单选题）A. 在2007年以来发生的全球性金融危机中．导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换B. 信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉C. 最基本的信用违约互换涉及两个当事人D. 若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿试题答案：B10、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的()以上通过。
金融市场基础知识真题一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能包括以下哪项？A. 资源配置B. 风险管理C. 信息提供D. 所有以上选项2. 以下哪种不是金融市场的类型？A. 货币市场B. 股票市场C. 期货市场D. 零售市场3. 股票的面值通常代表什么？A. 股东的投票权B. 股东的收益权C. 股票的发行价格D. 股票的账面价值4. 债券的到期收益率与市场利率的关系是？A. 正相关B. 负相关C. 无关D. 先正相关后负相关5. 以下哪种工具通常用于对冲风险？A. 股票B. 债券C. 期货D. 货币6. 什么是期权合约？A. 一种购买或出售资产的权利B. 一种购买或出售资产的义务C. 一种购买或出售资产的承诺D. 一种购买或出售资产的保证7. 以下哪个不是金融市场的参与者？A. 投资者B. 银行C. 政府D. 零售商8. 什么是利率？A. 贷款的本金B. 贷款的利息C. 贷款的本金与利息之比D. 贷款的利息与本金之比9. 金融市场的效率是指？A. 交易的速度B. 交易的成本C. 信息的完全性D. 所有以上选项10. 以下哪个是金融市场的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 所有以上选项二、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。
（对）2. 股票市场是金融市场的一部分，主要交易股票。
（对）3. 债券市场是金融市场的一部分，主要交易债券。
（对）4. 期货市场是金融市场的一部分，主要交易期货合约。
（对）5. 货币市场主要交易长期金融工具。
（错）6. 利率上升时，债券价格通常下降。
（对）7. 期权合约赋予买方购买或出售资产的权利。
（对）8. 金融市场的效率与信息的完全性无关。
（错）9. 金融监管机构的职责是保护投资者的利益和维护市场秩序。
（对）10. 零售商不是金融市场的参与者。
（错）三、简答题（每题5分，共30分）1. 简述金融市场的功能。
金融市场的功能主要包括：资源配置、风险管理、信息提供、价格发现等。
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共60题）1、远期交易和期货交易的区别主要体现在（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D2、下列（）是境外主要股票市场的股票价格指数。
A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】 A3、保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。
A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 C4、下列有关证券除权除息的说法，错误的是（）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额【答案】 C5、企业债券筹集的资金可用于（）。
A.房地产买卖B.本企业的生产经营C.股票买卖D.弥补亏损【答案】 B6、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（）。
A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构免收费用【答案】 C7、按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，包括（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 B8、股票属于以下（）类型的证券。
A.物权证券B.债权证券C.证权证券D.权证证券【答案】 C9、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。
基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。
A.商业银行B.中国人民银行C.原中国银监会D.原中国保监会【答案】 B10、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D11、根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列（）特征。
金融市场基础知识真题汇编（5）1、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司( )的基础。
A.注册资本B.负债C.虚拟资本D.货币资金答案：A解析：普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司注册资本的基础。
2、根据发行主体的不同，债券可以分为( )。
A.零息债券、附息债券和息票累积债券B.实物债券、凭证式债券和记账式债券C.政府债券、金融债券和公司债券D.国债和地方债券答案：C解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。
3、证券投资基金资产估值的对象是( )。
A.基金的负债B.基金的净资产C.基金的净资本D.基金依法拥有的各类资产答案：D解析：基金资产的估值是指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。
估值对象为基金依法拥有的各类资产，如股票、债券、权证等。
4、2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是()A.《金融服务现代化法案》B.《格拉斯-斯蒂格尔法》C.《金融监管改革法案》D.《泛欧金融监管改革法案》答案：D解析：2010年9月欧洲议会批准了欧盟成员国财政部长通过的泛欧金融监管改革法案。
这是国际金融危机爆发之后,欧盟最重大的改革举措之一。
5、地方政府债券以当地政府的()作为还本付息的担保。
A.到期续发收入B.国企收入C.税收能力D.公共设施收入答案：C解析：地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为：①一般债券(普通债券)，其本身不具有增值能力，还本付息完全由地方政府的税收承担。
它的安全性主要由地方政府的税收状况决定。
②专项债券(收益担保债券)，其本息是从投资项目所取得的收益中支取，往往还加上地方政府的税收做额外担保。
6、在我国，基金设立的两个重要法律文件包括()Ⅰ基金合同Ⅱ基金财务报告Ⅲ基金招募说明书Ⅳ基金年度报告A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ答案：D解析：基金合同与基金招募说明书是基金设立的两个重要法律文件。
7、下列关于新股网上发行的说法中，错误的是( )。
Ⅰ.网上发行虽然高效安全，但要占用大量的人力、物力和财力，不具有经济性Ⅱ.网上发行虽具有经济性的优点，但效率不高且安全性差Ⅲ.网上发行不但具有经济性的优点，而且整个发行过程高效、安全Ⅳ.网上发行既不经济，也不安全A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：网上发行具有经济性和高效性的特点。
8、下列选项中，属于债券评级程序中前期准备阶段的是( )。
Ⅰ.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订《信用评级协议书》Ⅱ.评估小组应向评估客户发出《评估调查资料清单》，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全Ⅲ.根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实Ⅳ.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项属于前期准备阶段;Ⅲ项属于信息收集阶段。
9、下列关于国家股的说法中，正确的是( )。
Ⅰ.国家股股权原则上不可以转让。
Ⅱ.国家股股权可由国家授权投资的机构持有Ⅲ.国家股是国有股权的一个组成部分Ⅳ.国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：国家股股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。
10、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法不正确的是( )。
Ⅰ.目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同Ⅱ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出Ⅲ.B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出Ⅳ.目前我国对B股实行交易日当日回转交易A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。
债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。
B股与权证的回转交易制度明显不同。
11、场外交易市场，即业界所称的OTC市场，它主要由( )组成。
Ⅰ.柜台市场Ⅱ.第三市场Ⅲ.第四市场Ⅳ.二级市场A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：场外交易市场，即业界所称的OTC市场，又称柜台交易市场或店头市场，主要由柜台交易市场、第三市场、第四市场组成。
12、下列属于国有股权的组成部分的是()A.社会公众股B.国家股C.一般法人股D.外资股答案：B解析：国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构,国有股权可由国家授权投资的机构持有,它的两个组成部分别为国家股和国有法人股。
13、负责组织制定证券行业技术标准和指引的是()。
A.中国证监会B.国家技术监督管理机构C.中国证券业协会D.证券交易所答案：C解析：中国证券业协会依据行业规范发展的需要,推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高,经政府有关部门批准,开展行业科学技术奖励,组织制定行业技术标准和指引。
14、从托管级别角度来说,中央国债登记结算公司是中国债券市场的()。
A.总托管人B.分托管人C.二级托管人D.监管者答案：A解析：中央结算公司作为中国债券市场的总托管人,直接托管银行间债券市场参与者的大部分债券资产,而中证登作为分托管人托管交易所债券市场参与者的债券资产,四大国有商业银行作为二级托管人托管商业银行柜台市场参与者的债券资产。
15、下列说法正确的是()。
A.证券市场的交易对象仅限于股票,所以又称为股票市场B.证券投资收益与风险成反比C.证券市场是价值直接交换的场所D.证券市场是企业支配权直接交换的场所答案：C解析：证券市场是价值直接交换的场所,是财产权利直接交换的场所,同时也是风险之间交换的场所。
证券的风险与收益成正比关系。
证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发行和交易的场所。
16、经审批的境内基金管理公司、证券公司的香港子公司可以将在香港募集的()资金投资于境內证券市场。
A.美元B.人民币C.港币D.欧元答案：B解析：此题考查RQFII制度,境内基金管理公司、证券公司的香港子公司可以将在香港募集的人民币资金投资于境内证券市场。
17.下列不属于证券交易所交易系统的是()。
A.撮合主机B.通信网络C.报盘系统D.柜台终端答案：D解析：交易系统通常由交易主机交易大厅参与者交易单元(上海证券交易所)或交易席位(深圳证券交易所)、报盘系统及相关的通信系统等组成。
18、设立证券登记结算机构是()的职能之一。
A.证券交易所B.中国证监会C.证券业协会D.地方人民政府答案：A解析：证券交易所的职能之一是设立证券登记结算机构。
19、契约型基金发售基金份额筹集的资金是()。
A.自有资金B.借入资金C.信托财产D.公司资本答案：C解析：契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产。
公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。
20、金融中介也被称为()。
A.市场操纵者B.市场破坏者C.市场监管者D.市场创造者答案：D解析：个国家的金融机构越活跃,金融行业就越发达金融中介也被称为市场创造者( Marketmakers)。
21、基金托管人由依法设立且取得基金托管资格的()担任。
A.国有企业B.证券公司C.人民银行D.商业银行答案：D解析：我国《证券投资基金法》规定,基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
22、按照狭义的货币政策制度,我国制定货币政策的是()。
A.人民银行B.财政部C.证监会D.银监会答案：A解析：中国人民银行设立货币政策委员会。
货币政策委员会的职责、组成和工作程序,由国务院规定,报全国人民代表大会常务委员会备案。
23、美国芝加哥期权交易所CBOE推出的中国指数按照等值美元()计算。
A.加权平均B.几何平均C.算术平均D.修正平均答案：A解析：2004年10月18日美国芝加哥期权交易所(CBOE)的全资子公司CBOE期货交易所(CFE)推出CBOE中国指数,并以该指数为标的推出CBOE中国指数期货,还计划推岀中国指数期权。
CBOE推出的中国指数主要基于海外上市的中国公司,以在纽约证券交易所、纳斯达克证券市场或美国证券交易所上市的16只中国公司股票为样本,按照等值美元加权平均计算而成。
24、各证券交易所普遍采用()机制为第一优先交易机制。
A.价格优先B.时间优先C.数量优先D.席位优先答案：A解析：在订单正配原则方面,各证券交易所普遍使用价格优先原则作为第一优先原则。
我国采用价格优先和时间优先原则。
25、改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者,充分发挥机构投资者市场“稳定器”的作用,导入理性、成熟的投资理念。
具体可以采取的办法有()。
Ⅰ构筑多元化的投资基金群体Ⅱ积极推进保险资金入市Ⅲ发展私募基金Ⅳ吸引海外资金入市(QFII)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者,充分发挥机构投资者对股市的“稳定器”作用,导入理性、成熟的投资理念,引导广大中小投资者理性投资、遏制投机,促进证券市场规范、稳健、高效发展、具体可以采取如下办法：(1)构建多元化的投资基金群体,加快指数型基金和风险投资基金;(2)积极促进保险资金入市;(3)发展私募基金;(4)吸引海外资金入市(QFII)。
26、证券发行的承销方式主要有()。
Ⅰ全额包销Ⅱ余额包销Ⅲ自销Ⅳ代销A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：承销是将证券销售业务委托给专门的证券经营机构(承销商)销售。
按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分,承销方式有包销和代销(Ⅳ正确)两种。
包销包括全额包销和余额包销(Ⅰ、Ⅱ正确)。
1、资产评估机构申请证券评估资格,净资产应不少于()万元。
A.50B.200C.150D.100答案：B2、股票本身没有任何价值,但股票是一种代表()的有价证券A.资金权B.债权C.财产权D.转让权答案：C3、货币期货又称()A股票期货B外汇期货C债券期货D利率期货答案：B4、债券回购交易更多的是有()的属性A长期融资B信用交易C短期融资D期货交易答案：C5、中期票据发行业务中,()。
A投资者可以向发行人逆向询价B投资者可以向主承销商逆向询价C主承销商可以向投资者逆向询价D发行人可以向主承销商逆向询价答案：C6、在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是()。
A首日上市的证券B已上市基金C已上市B股D已上市A股答案：A7、一般来说,下列基金中,管理费率最低的是()。
