《金融市场基础知识》真题试卷

9月证券金融市场基础知识真题第1题：世界银行于1944年成立，是全球最大的()机构。

A.商业贷款B.金融定价C.货币发行D.发展援助第2题：证券投资咨询机构在()的情况下应当选择执业回避。

Ⅰ、证券公司的自营部门的专业人员在离开岗位厚的六个月内Ⅱ、证券公司的受托投资管理部门的专业人员在离开岗位后的六个月内Ⅲ、证券公司的财务顾问部门的专业人员在离开岗位后的六个月内Ⅳ、证券公司的投资银行等业务部门的专业人员在离开岗位后的六个月内A. Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ第3题：在上海市首次公开发行股票时，设初步询价日为6月30日(周四)，下列()投资者可以参与网下发行业务。

Ⅰ、6月30日以前20个交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值为5000万元Ⅱ、6月28日以前20个交易日，所持有上海非限售A股市值的日均值为1000万元Ⅲ、6月30日以前20个交易日，所持有上海A股市值的日均值为2000万元，其中非限售A股市值的日均值为1000万元Ⅳ、6月28日以前20个交易日，所持有上海A股市值的日均值为1000万元，其中非限售A股市值的日均值为5000万元A. Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ第4题：对于证券公司提交()的申请，国务院证券监督管理机构自受理之日起20个工作日内做出批准或者不予批准的书面决定。

Ⅰ、要求审查董事任职资格Ⅱ、要求审查监事任职资格Ⅲ、破产申请Ⅳ、变更公司章程A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、ⅡC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ第5题：申请境内机构投资者资格，应当具备的条件包括()Ⅰ、基金管理公司净资产不少于2亿人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产Ⅱ、证券公司各项风险控制指标符合规定标准;净资产不低于5亿元人民币;净资产与净资产比例不低于70%;经营集合资产管理计划业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产Ⅲ、具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名Ⅳ、具有3年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业经验的人员不少于3名A. Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ第6题：关于金融市场，以下说法正确的是()。

9 月 13 日证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案（100 题）一、选择题1、不属于有限售条件的股份的是()A.董事、监事、高级管理人员持有的股份B.因股权分置改革这哪是锁定的股份C.内部职工股D.境内上市外资股与境外上市外资股答案：D解析：境内上市外资股，即 B 股。

境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如 H 股。

境内上市外资股与境外上市外资股属于无限售条件股份，无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份。

2、国际金融监管体系的组织者包括()等。

A.国际资币基金组织和国际保险监督官协会B.国际货币基金组织、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织C.巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织和世界银行D.国际保险监督官协会、巴塞尔银行监管委员会和国际证监会组织答案：D解析：国际金融监管体系是全球金融体系的重要组成部分，包括巴塞尔银行监管委员会、国际证监会组织（IOSCO）、国际保险监督官协会（IAIS）等。

3、下列关于优先股与普通股、债券的区别的说法，错误的是(）。

A.普通股股东可全面参与公司的经营管理，享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。

而优先股股东一般不参与公司的日常经营管理B.普通股股东除了获取股息收益外，收益来源二级市场价格上涨也是重要的；而优先股的二级市场股价波动相对较小，依靠买卖价差获利的空间也较小C.优先股的股息一般来自税前利润，而债券的利息来自可分配税后利润D.优先股没有到期的概念，发行人没有偿还本金的压力，而除了永续债券这种特殊的配合证券外，绝大多数债券需要到期还本付息答案：C解析：优先股的股息一般来自可分配税后利润，而债券的利息来自税前利润。

故 C 选项错误。

4、区域性股权市场是为其所在(）行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

A.跨市设B.跨省级C. 市级D.省级答案：D解析：区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供设施与服务的场所。

2022年8月21证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题试卷第1题单选题（每题1分，共50题，共50分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1．根据有关国际组织、机构的规定和要求，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，经营机构应当履行的适当性义务不包括（）。

A．以“将适当的产品销售给话当投资者”为目标的销售匹配义务B．以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务C．以实行充分风险揭示和警示为目标的投资者教育义务D．以判断产品风险等级为目标的产品分级义务2．关于全球金融市场的说法，错误的是（）。

A．伦敦外汇市场以非居民交易为主，反映出伦教外汇市场的高度国际化B．纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率C．2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律性组织D．目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台Turquoise3．按交割方式，金融市场可分为（）。

A．交易所市场和场外交易市场B．货币市场和资本市场C．债务市场和权益市场D．现货市场和衍生品市场4．下列关于我国首次公开发行股票发行制度的说法，错误的是（）。

A．股票发行方式（配售制度）不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响到发货行定价B．在沪、深证券交易所成立以后，新股发行经历了“定价－竞价－定价”的反复演变过程C．发行定价机制，是指关于获准首次公开发行股票资格的上市公司与其承销商在事前确定股票发行价格并出售给投资者的一种制度安排D．在沪、深证券交易所成立以前，定价没有制度可循，发行价格大部分由发行人自行定价5．机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）。

A．基金分级制的养老制度B．现收现付的公共养老制度C．将养老金投资于期货产品D．以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建6．做市商交易的基本特征是（）。

某财经学院《金融市场基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、组合型选择题（66分，每题1分）1. 全国性社会保障基金是社会福利网的最后一道防线，对资金的安全性和（）要求非常高。

[2017年6月真题]A．收益性B．流动性C．波动性D．规模性答案：B解析：2. 对于个人投资者从基金分配中取得的收入，（）个人所得税。

A．征收B．暂不征收C．扣除免征额后征收D．由基金代扣代缴解析：目前我国个人投资者投资基金的税收遵守以下规定：①个人投资者买卖基金份额免征增值税；②个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税；③个人投资者从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税；④个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税。

3. 稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定较高现金股利支付的公司股票称为（）。

[2015年11月真题]A．蓝筹股B．优先股C．潜力股D．红筹股答案：A解析：4. ETF联接基金是指将通常（）以上的基金资产投资于跟踪同一标的指数的ETF。

A． 90%B． 80%C． 70%D． 60%解析：5. 资信评级机构从事对公司债券的资信评级业务，应当向（）申请取得证券评级业务许可。

[2012年9月真题]A．财政部B．中国人民银行C．中国银监会D．中国证监会答案：D解析：6. 按照约定的汇率，交易双方在约定的未来日期买卖约定数量的某种外币的远期协议，称之为（）。

[2013年3月真题]A．债权类资产的远期合约B．远期汇率协议C．股权类资产的远期合约D．远期利率协议答案：B解析：7. 商业银行次级债券可在（）公开发行或私募发行。

[2018年5月真题]A．中国金融期货交易所B．上海证券交易所C．深圳证券交易所D．银行间债券市场答案：D解析：8. 我国目前的金融中介机构体系包括多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中，多层次银行机构体系以（）为主导。

2020年证券考试《金融市场基础知识》真题及答案1、我国的混合资本债券的清偿顺序是()。

A.位于一般债务之前B.位于次级债务之前C.位于股权资本之后D.位于一般债务和次级债务之后【参考答案】D2、关于权证，以下说法错误的是()。

A.权证具有期权的性质B.权证有交易的价值C.权证持有人只有权买入股票D.欧式权证仅可以在到期日当日行权【参考答案】C3、为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报()。

A.财政部和中国人民银行B.财政部C.国家统计局D.中国人民银行【参考答案】A4、欧洲债券是指借款人()。

A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券B.在本国境外市场发行，不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券【参考答案】B5 、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的()特点。

A.严格监督，信息透明B.集合理财，专业管理C.独立托管，保障安全D.利益共享，风险共担【参考答案】A6、国债期货属于()。

A.商品期货B.股权类期货C.利率期货D.外汇期货【参考答案】C7、属于金融机构的主动负债的是()。

A.发行债券B.吸收存款C.发放贷款D.购入债券【参考答案】A8、下列不属于上市公司配股的比例要求的是()。

A. 10:2B. 10:1.8C. 10:10D. 10:3【参考答案】C9、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的()。

A. 15%B. 10%C.3%D.5%【参考答案】D10、债券的必要回报率等于()。

A.实际无风险收益率与预期通货膨胀率之和B.名义无风险收益率与风险溢价之和C.实际无风险收益率与风险溢价之和D.名义无风险收益率与预期通货膨胀率之和【参考答案】B11、证券公司为期货公司提供中间介绍业务(IB 业务)时，可以提供()服务。

2024年金融市场基本知识试卷及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。

- [ ] A. 商品市场- [ ] B. 股票市场- [ ] C. 期货市场- [ ] D. 资金市场2. 下列哪个不属于金融市场的参与主体？- [ ] A. 银行- [ ] B. 企业- [ ] C. 政府- [ ] D. 个人投资者3. 股票市场主要是用于（）。

- [ ] A. 货币交易- [ ] B. 股权交易- [ ] C. 商品交易- [ ] D. 债券交易4. 金融市场的特点包括（）。

- [ ] A. 高风险- [ ] B. 高流动性- [ ] C. 低收益- [ ] D. 低杠杆5. 以下哪个不是金融市场的功能？- [ ] A. 资金融通- [ ] B. 风险管理- [ ] C. 资产重组- [ ] D. 货币发行二、简答题1. 请简要解释金融市场的分类和特点。

2. 请解释金融市场的功能和作用。

3. 请列举金融市场的参与主体，并简要描述其作用。

4. 请解释股票市场的基本原理和运作机制。

5. 请解释期货市场的基本原理和运作机制。

三、分析题1. 请分析金融市场对于经济发展的重要性，并举例说明。

2. 请分析金融市场的发展对于个人投资者的影响，并提出建议。

3. 请分析金融市场的风险管理措施，并提出改进意见。

4. 请分析金融市场的监管机制和措施，并提出改善建议。

5. 请分析未来金融市场的发展趋势，并对个人投资者提出建议。

四、答案1. 选项 D2. 选项 B3. 选项 B4. 选项 B, C5. 选项 D二、简答题1. 金融市场可以根据交易方式和交易工具进行分类。

交易方式包括场内交易和场外交易；交易工具包括股票、债券、期货、衍生品等。

金融市场的特点包括高流动性、高风险、低杠杆和低收益。

2. 金融市场的功能包括资金融通、风险管理、资产重组和货币发行等。

金融市场通过提供融资渠道和投资机会，使资金能够从资金供给者流向资金需求者；通过交易工具和金融工具的创新，帮助投资者进行风险管理和资产重组；通过货币市场的运作，参与货币发行和调控。

证券从业《金融市场基础知识》考试历年真题汇总含答案参考1. 单选题：通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。

A.期权买卖双方均B.期权买卖双方均不C.期权购入者D.期权的出售者正确答案：D2. 单选题：合格境外机构投资者(QFH)在经批准的投资额度内．可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括（）。

Ⅰ．在证券交易所挂牌交易的股票Ⅱ．在证券交易所挂牌交易的债券Ⅲ.证券投资基金Ⅳ．在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具A.ⅠⅡB.ⅡⅢC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：D3. 单选题：可转换债券具有（）特征。

Ⅰ．市场容量大．筹资能力强Ⅱ．可转换债券是一种附有转股权的特殊债券Ⅲ．避开直接发行股票与债券的法律要求．上市手续简单．发行成本低Ⅳ．可转换债券具有双重选择权的特征A.ⅠⅡB.ⅡⅣC.ⅠⅡⅢD.ⅠⅡⅢⅣ正确答案：B4. 单选题：一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（）。

A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券正确答案：A5. 单选题：下列有关期货的说法．错误的是（）。

A.金融期货合约是标准化的B.期货交易可以在期货交易所内进行．也可以在场外交易C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定，是标准化合约正确答案：B6. 单选题：下列关于基金份额持有人与基金管理人的关系的说法中，正确的有（）。

Ⅰ.基金份额持有人是基金的实际所有者，而基金管理人则是接受基金份额持有人的委托进行投资决策和日常管理，二者之间是委托人和受托人的关系Ⅱ.基金份额持有人与基金管理人的关系实际上是所有者和经营者之间的关系Ⅲ.基金份额持有人是基金资产的所有者，基金管理人是基金资产的经营者Ⅳ.基金份额持有人可以是法人或其他社会团体，基金管理人则是专业经营者，是依法成立的法人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C7. 单选题：A股账户按持有人分为（）。

一、选择题1[单选题] 根据《证券交易所交易规则》的规定，在证券交易B股单笔买卖申报数量应当不低于_________万股，或者交易金额不低于_________万美元时，可以采用大宗交易方式。

（）A.30：50B.30；30C.50；50D.50；30参考答案：D参考解析：根据《证券交易所交易规则》的规定，在证券交易所进行的股票买卖符合以下条件的。

可以采用大宗交易方式：一是A股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于300万元人民币。

二是B股单笔买卖申报数量应当不低于50万股，或者交易金额不低于30万美元。

2[单选题] （）以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。

A.1991年B.1993年C.1994年D.1996年参考答案：D参考解析：1996年以后，国债市场出现了由托管走向集中和银行间债券市场与非银行间债券市场相分离的变化，呈现全国银行间债券交易市场、深沪证交所国债市场和场外国债市场“三足鼎立”之势。

3[单选题] （）东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡；反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。

A.1980年B.1984年C.1997年D.1999年参考答案：C参考解析：1997年东南亚金融危机中，国际炒家正是利用金融工程来设计精巧的套利和投机策略，从而直接导致这一地区的金融和经济动荡；反之，在金融市场日益开放的背景下，各国政府和货币管理当局要保卫自己经济和金融的稳定，也必须熟悉并能够使用这些高科技手段。

4[单选题] 发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是：发行后股本总额不少于（）万元。

A.2 000B.3 000C.4 000D.5 000参考答案：B参考解析：发行人申请首次发行股票并在创业板上市，应当符合的条件之一是，发行后股本总额不少于3000万元。

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题[单选题] 1、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）A 投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的受益人B 股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系C 基金、股票、债券都是反映的一种信托关系D 股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证正确答案：B答案解析：股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系。

[单选题] 2、现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

A 银行存款B 股票C 期货D 有价证券正确答案：A答案解析：全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

[单选题] 3、我国（）管理费率最高。

A 积极管理的股票型基金B 指数型基金C 债券型基金D 货币市场基金正确答案：A答案解析：我国积极管理的股票型基金一般按照年管理费率1.5%的比例计提管理费，指数型基金和债券型基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%,货币市场基金的年管理费率一般为0.15%~0.33%。

[单选题] 4、两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的。

这是因为（）。

A 货币具有时间价值B 汇率变动C 投资项目不同D 所有者主观感受不同正确答案：A答案解析：由于货币具有时间价值，即使两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期，其实际价值量也是不相等的，因此，一定金额的资金必须注明其发生时间，才能确切地表达其准确的价值。

[单选题] 5、以下不属于中央银行的职能的是（）。

A 发行的银行B 企业的银行C 银行的银行D 政府的银行正确答案：B答案解析：本题考查中央银行的职能。

中央银行的职能包括：发行的银行、银行的银行、政府的银行。

9 月证券从业《金融市场基础知识》考试试题及答案解析一、选择题。

1、国际短期资金流动包括（）。

Ⅰ.贸易资金的流动Ⅱ.国际信贷Ⅲ.套利性资金的流动Ⅳ.保值性资金的流动A.II、IVB.Ⅰ、II、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、IV参考答案:D2、场外交易的特征包括（）。

Ⅰ.挂牌标准相对较低Ⅱ.信息披露要求较低Ⅲ.监管较为宽松Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ 、Ⅱ 、ⅣC.Ⅰ 、 ll 、ⅢD.Ⅲ、IV参考答案:A3、按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（）。

A.保本型产品与保证最低收益型产品B.公开募集的结构化产品与私募结构化产品C.收益保证型产品与非收益保证型产品D.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品4、证券公司以（）进行证券投资。

Ⅰ.自有资本Ⅱ.营运资金Ⅲ受托投资资金Ⅳ.客户交易结算资金A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ 、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Il、Ⅲ、Ⅳ参考答案:C5、注册制是一种不同于审批制、核准制的证券发行监管制度，它的基本特点是以（）为中心，证券监管机构对证券的价值好坏、价格高低不做实质性判断。

A.诚实守信B.信息披露C.守法合规D.公开公平公正参考答案:B6、下列关于金融期货与金融期权交易者权利与义务的说法，正确的有（）。

Ⅰ.金融期货交易双方的权利与义务对称Ⅱ.金融期货交易双方的权利与义务不对称Ⅲ.在行权期，期权的买方只有权利没有义务Ⅳ.在行权期，期权的卖方只有义务没有权利A.I、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.I、Ⅲ参考答案:A7、基金投资的外部风险包括（）。

Ⅰ.市场风险Ⅱ.操作风险Ⅲ.信用风险IV.政策风险A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、Il、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.I、II、Ⅲ、Ⅳ参考答案:A8、最先通过法律允许发行无面额股票的国家是()。

A.英国B.日本C.德国D.美国参考答案:D9、货币政策的信用传导机制的基本思路是()。

A.货币供应量个→实际利率↓→汇率↓→净出口个→总产出↑B.货币供应量↑→实际利率↓→投资↑→总产出↑C.货币供应量↑→银行存款和贷款↑→投资个→总产出↑D.货币供应量↑→股价个→托宾q 个→投资↑→总产出↑参考答案:C10、下列有关金融期货的说法，正确的有() 。

2022年8月20证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题试卷第1题选择题（每题1分，共50题，共50分）1．属于金融机构类投资者的是（）。

A．中央银行B．企业集团财务公司C．中国证券金融股份有限公司D．中央汇金投资有限责任公司2．一般性货币政策工具不包括（）。

A．信用控制B．再贴现政策C．存款准备金制度D．公开市场业务3．在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。

A．中国结算公司B．中央集中存管C．第三方存管D．证券公司存管4．下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是（）。

A．交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制B．交易所债券市场实行"中央登记、一级托管"的制度C．银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制D．银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式5．现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为（）。

A．降低风险B．减少损失C．平滑收益D．创造价值6．下列各项中，属于股利政策的是（）。

A．股票分割B．送股C．增发D．资本公积金转增股本7．可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。

A．修正的美式期权。

B．大西洋期权C．欧式期权D．美式期权8．运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（）。

A．组合化金融衍生品B．证券化金融衍生品C．复合化金融衍生品D．结构化金融衍生品9．下列关于市场风险的说法，错误的是（）。

A．套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法B．金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术C．市场风险通常源于交易对手或金融机构内部D．市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险10．下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是（）。

A．原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力B．商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等C．我国有汽油期货D．商品期货和期权交易规模持续快速增长11．下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。

2021年7月证券从业资格《金融市场基础知识》考试真题及答案一、单选题1．“金融加速器”理论认为（）。

A．金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况B．货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱C．金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响D．未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济【答案】C【解析】20世纪90年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。

该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。

【考点】金融服务实体经纪高质量发展的要求【章节】第二章第一节了解2．关于企业直接融资，下列说法错误的是（）。

A．定向增发不会直接影响公司原股东利益B．公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金C．公开增发可以扩大股东人数，分散股权D．发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段【答案】A【解析】非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。

【考点】上市公司再融资的途径【章节】第三章第一节熟悉3．下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A．上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B．上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C．上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D．上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露【答案】D【解析】B正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。

某财经学院《金融市场基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、组合型选择题（66分，每题1分）1. 下列各项不是我国现有股份期货合约中的标的指数的是（）。

A．上证50指数B．沪深300指数C．中证100指数D．中证500指数答案：C解析：我国现有股份期货合约中的标的指数包括：①沪深300股指期货合约的合约标的为沪深300指数；②中证500股指期货合约的合约标的为中证500指数；③上证50股指期货合约的合约标的为上证50指数。

2. 在证券市场上，资金的供给者和证券的需求者是（）。

[2015年11月真题]A．证券投资者B．证券中介机构C．监管部门D．证券发行人答案：A解析：3. 我国开放式基金的存续期为（）。

A． 5年B． 15年～50年C． 15年D．一般无固定期限答案：D解析：我国开放式基金没有固定期限，投资者可向基金管理人申购、赎回基金份额。

封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。

4. （）是全球最重要的机构投资者之一，曾一度超过投资基金成为投资规模最大的机构投资者。

A．保险经营机构B．信托投资公司C．证券经营机构D．银行业金融机构答案：A解析：5. 关于交易制度的说法，正确的是（）。

[2018年5月真题]A．在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由做市商报出B．在做市商市场，证券交易的买价由投资者给出，卖价由投资者报出C．在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由投资者报出D．在做市商市场，证券交易的买价由做市商给出，卖价由做市商报出答案：D解析：6. 尽管交易双方可以到期进行合约的结算，但多数情况下，（）并不进行实物交收，而是在合约到期前进行反向交易、平仓了结，且交易双方并不需要知道交易对手的情况。

金融市场基础知识真题（二）（解析版）您的部门： [单选题] *○董事长办公室○华远营销中心○万达营销中心○人力资源部○计划财务部○合规风控部○行政管理部○商务信息部您的姓名： [填空题] *_________________________________1. 在我国银行间债券市场，债券交易采用（），逐笔结算。

[单选题] *A、市场定价B、双边谈判成交(正确答案)C、集合竞价D、连续竞价答案解析：《证券交易所管理规定办法》规定，我国证券交易所负责日常事务的是总经理。

在我国银行间债券市场，债券交易以询价方式进行，自主谈判、逐笔结算。

2. 根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为（）。

[单选题] *A、一般合伙企业B、有限合伙公司C、股份有限公司(正确答案)D、有限责任公司答案解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本不少于人民币60亿元。

3. 在电话自动委托中，证券经纪商需将普通电话网络与（）连接，构成一个电话自动委托交易系统。

[单选题] *A、客户端委托系统B、电脑交易系统(正确答案)C、页面客户端系统D、自助终端系统答案解析：电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统；客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。

4. 基金上市交易公告书的编制主体是（）。

[单选题] *A、基金份额持有人B、基金管理人(正确答案)C、基金托管人D、证券交易所答案解析：基金上市交易公告书的编制主体是基金管理人。

5. 下列关于报价的计价单位和申报价格最小变动单位的说法，错误的是（）。

[单选题] *A、股票计价单位为每股价格B、深圳证券交易所B股申报价格最小变动单位为0.01美元(正确答案)C、A股申报价格最小变动单位为0.01元人民币D、基金计价单位为每份基金价格答案解析：股票为“每股价格”；（A正确）基金为“每份基金价格”（D正确）债券为“每百元面值价格”；债券回购为“每百元资金到期年收益率”。

金融市场基础知识-真题题库及答案解析第1题：证券登记结算制度实行证券（）。

A.代持制B.实名制C.代理制D.经纪制第2题：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.20%B.10%C.40%D.30%第3题：投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。

A.上海证券交易所或深圳证券交易所B.中国证券业协会C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D.证券经纪商第4题：我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

A.国有股B.法人股C.限售股D.流通股第5题：在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。

A.已上市A 股B.已上市B股C.首日上市的证券D.已上市基金第6题：取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

A.2B.4C.3D.5第7题：金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.银行及非银行金融机构B.大型国企C.上市公司D.地方政府第8题：证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

A.公开原则B.诚信原则C.公正原则D.公平原则第9题：一行三会构成了中国金融业（）的格局。

A.同业监管B.混业监管C.多重监管D.分业监管第10题：金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.产品分级B.产品规模C.客户风险D.产品收益第11题：下列不属于我国证券交易所场内市场的是（）。

A.中小板B.创业板C.主板D.新三板第12题：融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。

A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%第13题：关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。

全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题（2020~2021）1、基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

A.固定B.绝对C.相对D.变动【正确答案】A2、交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在未来日期买卖基础金融资产合约称为（）。

A.金融期权B.金融互换C.金融期货D.金融远期合约【正确答案】D3、在委托指令中，根据委托时效的限制，可分为（）。

I.当日委托II.当月委托III.无期限委托IV.开市委托和收市委托A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III【正确答案】C4、资产证券化给投资者带来的好处有（）。

I.提供多样化的投资品种II.提供更多的合规投资III.降低资本要求，扩大投资规模IV.实现低成本融资A.I、III、IVВ.I、II、IIIC.II、III、IVD.I、II【正确答案】B5、基金性质的机构投资者包括（）。

I.证券投资基金II.社保基金，III企业年金IV.社会公益基金A.I、IIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D6、关于证券业协会职责的说法，正确的是（）。

I.对违反法律、行政法规或证券业协会章程的行为给予纪律处分II.负责证券业从业人员资格考试和执业注册III.制定证券业执业标准和业务规范IV.负责对上市公司股东名册进行登记A.II、III、IVB.I、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】D7、根据发行主体的不同，债券的主要种类分（）。

I.国库券II.政府债券III.公司债券IV.金融债券A.II、III、IVB.I、II、III、IVC.I、IVD.I、II、III【正确答案】A8、基金首次募集信息披露主要包括（）进行的信息披露。

A.基金份额发售前B.基金份额发售前至基金合同生效期间C.基金份额发售后至基金合同生效期间D.基金合同生效前【正确答案】B9、证券服务机构应当对所依据的文件资料内容的（）进行核查和验证。

2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详解1.政府发行证券的品种一般仅限于（）。

［单选题］*A.股票B.优先股C.债券√D.优先股和债券答案解析：1、【答案】：c【解析】：随着国家干预经济理论的兴起，政府（中央政府和地方政府）以及中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。

2.关于B股，下列说法错误的是（）。

［单选题］*A.以外币认购、买卖B.目前境内居民个人不得购买，C.采取记名股票形式D.以人民币标明股票面值答案解析：2、【答案】：B【解析】：B股采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。

B股投资人包括境内个人投资者。

3 .对于低等级CDO的投资人而言，其收益取决于资产池所产生的现金流在偿付所有优先等级债券持有人之后的“剩余”，其特点是（）。

［单选题］*A.风险相对较小，杠杆率相对较小B.风险相对较大，杠杆率相对较小C.风险相对较小，杠杆率相对较大D.风险相对较大，杠杆率相对较大V答案解析：3、【答案】：D【解析】：CDO产品需要经过评级，等级从AAA级到权益级。

低等级CDO的投资人的风险相对较大，同时杠杆率也较大，如果作为最原始基础资产的按揭贷款不出现大量违约，收益就比较可观；反之，若基础资产池出现恶化，则层层叠叠不断衍生的CDO将面临越来越大的风险。

4 .关于期权的说法，错误的是（）。

［单选题］*A.预计价格下跌的投机者可以卖出看涨期权B.预计价格上涨的投机者可以卖出看跌期权C.买入看跌期权的损失是无限的VD.价格发现功能指在一个公开、公平、高效、竞争的市场中，通过集中竞价形成期权价格的功能答案解析：4、【答案】：C【解析】：A项，看涨期权，指期权的买方具有在约定期限内按行权价格买入一定数量基础金融工具的权利；如果买方行权，期权的卖方具有对应的卖出一定数量基础金融工具的义务°交易者预期价格上涨，则买入看涨期权；预期价格下跌，则卖出看涨期权。

某财经学院《金融市场基础知识》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、组合型选择题（66分，每题1分）1. 下列关于金融市场分类错误的是（）。

[2018年12月真题]A．按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场B．按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场C．按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D．按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场答案：D解析：2. 在证券经纪业务中，证券公司不赚取买卖差价，只收取一定比例的（）作为业务收入。

[2014年9月真题]A．印花税B．结算登记费C．佣金D．过户费答案：C解析：3. 开放式基金的基金份额申购或赎回价格都直接按（）计价。

[2014年11月真题]A．基金资产净值B．基金负债C．基金份额净值D．基金资产总值答案：C解析：4. 可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度的一项证券结算基本原则是（）。

A．货银对付交收制度B．证券实名制C．分级结算制度D．净额结算制度答案：A解析：中国证券结算制度根据货银对付的原则设计。

货银对付俗称“一手交钱，一手交货”，是指证券登记结算机构与结算参与人在交手过程中，当且仅当资金交付时给付证券、证券交付时给付资金。

货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。

5. 分离交易的可转换公司债券是指债券与（）可以分离交易。

[2018年3月真题]A．可赎回权B．认沽权C．可回售权D．认股权答案：D解析：6. 下列证券交易涨跌幅限制说法中，错误的是（）。

[2018年9月真题]A． ST股票在一个交易日内（非暂停上市后恢复上市首个交易日）的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%B．沪深两市交易的B股票都有涨跌幅限制C．首日上市的证券不受10%涨跌幅限制D．基金在一个交易日的交易价格相对于上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%答案：A解析：7. 股份公司向股东转增股本时，这种转增的资金来源是（）。