证券交易重点难点汇总

第一章证券交易概述大纲要求：l、掌握证券交易的定义、特征和原则;熟悉证券交易的种类;熟悉证券交易的方式;熟悉证券投资者的种类;掌握证券公司设立的条件和可以开展的业务;熟悉证券交易场所的含义;掌握证券交易所和证券登记结算公司的职能。

2、熟悉证券交易机制的种类、目标。

掌握证券交易所会员的资格、权利和义务;熟悉证券交易所会员的日常管理;熟悉对证券交易所会员违规行为的处分规定;熟悉证券交易所交易席位、交易单元的含义、种类和管理办法。

重点：证券交易的原则、证券公司可以开展的业务、证券交易所与登记结算公司的职能、证券交易的种类、交易机制、交易席位与交易单元难点：交易机制。

第一节证券交易的概念、基本要素和交易机制一、证券交易的概念及原则（一）证券交易的定义及其特征证券交易与发行的关系证券交易的三个特征：证券的流动性、收益性和风险性注意：在此处可与有价证券的特征相结合来记。

采用谐音法，“风流受（收）气（期）”，有人在外风流，有人在外受气。

证券交易没有期限性这一特征。

（二）我国证券交易市场发展历程表1-1 我国证券交易市场发展历程1986年新中国证券交易市场始建8月沈阳试办企业债券转让业务9月上海开办了股票柜台买卖业务1988年4月先后在61个大中城市开放了国库券转让市场。

1990.12.19上海证券交易所正式开业1991.7.3深圳证券交易所形式开业1992年初B股在上海证券交易所上市。

同期证券投资基金的交易转让也逐步开展。

1999.7.1《证券法》正式开始实施2004年5月中国证监会会批准深圳证券交易所在主板市场内开设中小企业板块（新）2005年4月我国开始启动股票分置改革试点工作2005年10月重新修订的《证券法》经第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议通过后颁布，并于2006年1 月1日起正式实施。

2009.10.30创业板在深圳证券交易所开市（新）2011.3.31上海与深圳证券交易所开始接受融资融券交易的申报（新）2011.4.16我国股指期货开始上市交易（新）【例】（）人民币特种股票在上海证券交易所正式开业。

证券交易知识点汇总一、集合资产管理计划1、证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%；一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。

2、对集合资产管理业务实行集中统一管理，建立严格的业务隔离制度。

3、上海证券交易所各会员应设立或指定专门的部门负责集合资产管理业务，集合资产管理计划使用的专用交易单元应归属其名下，并在集合资产管理计划运作前5个工作日通过上海证券交易所网站会员会籍办理系统，完成部门信息的填报和专用交易单元变更的手续。

4、集合资产管理计划存续期届满展期、解散或终止的，应在中国证监会批复同意后5个工作日内通过会籍办理系统向上海证券交易所报备。

5、证券公司设计集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日起6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始投资运作。

集合资产管理计划设立完成前，客户的参与资金只能存入资产托管机构，不得动用。

6、集合资产管理计划开始投资运作后，证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次集合资产管理计划的管理报告和托管报告，并报中国证监会及注册地中国证监会派出机构备案。

7、深圳证券交易所规定，每季度结束后的15个工作日内以书面形式向深圳证券交易所报送集合资产管理计划的管理报告和托管报告、集合资产管理计划的交易监控报告。

8、集合资产管理计划运作期间发生的费用，可以在集合资产管理计划中列支，但应当在集合资产管理合同中作出明确的约定。

9、集合资产管理计划的投资主办人员须具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历。

二、资产管理1、证券公司和资产托管机构保存资产管理业务的会计账册，自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年。

2、证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，没收违法所得，处以30万元以上60万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款。

证券常见问题解答与难点分析与解决方法证券投资作为一种重要的金融投资方式，既具备较高的收益潜力，又存在一定的风险和复杂性。

在进行证券投资时，投资者常常会遇到一些常见问题，同时也会面临一些难点和困惑。

本文将对证券常见问题进行解答，并分析并提出相应的解决方法。

一、常见问题解答1. 什么是证券？证券是指股票、债券等可以用于投资和流通的金融产品。

股票代表了对企业所有权的一种投资，而债券则是对企业或政府的借款的一种投资。

2. 如何选择适合自己的证券？选择适合自己的证券需要考虑多个因素，包括自身的风险承受能力、投资目标、投资期限等。

可以通过分散投资、了解行业趋势、关注公司基本面等途径来进行选择。

3. 如何进行证券交易？证券交易可以通过证券交易所或者证券经纪人来进行。

投资者需要开立证券账户，在交易所或经纪人平台上进行买入和卖出操作。

4. 证券投资存在哪些风险？证券投资面临市场风险、流动性风险、信用风险等。

市场风险指的是价格波动带来的损失，流动性风险指的是证券市场的交易对手能力不足导致的不能及时买入或卖出，信用风险指的是发行方或交易对手无法履约。

5. 如何控制证券投资风险？为了降低证券投资风险，投资者可以通过分散投资、合理配置资产、及时止盈止损等方式来进行风险控制。

二、难点分析与解决方法1. 选股难点及解决方法选股是证券投资的关键一步，而如何确定具有投资价值的个股是投资者面临的难点之一。

投资者可采用基本面分析、技术分析、行业分析等方法来辅助选股，进而找到具有成长性、估值合理的个股。

2. 市场波动难点及解决方法证券市场的波动性较大，很多投资者对此感到困惑。

为了应对市场波动，投资者可以采取分散投资、长期投资和定期定额投资策略，降低市场波动对投资组合的影响。

3. 信息获取难点及解决方法在证券投资过程中，信息获取是非常重要的一环。

然而，投资者面临信息获取不准确、不及时等问题。

为了解决这一问题，投资者可以利用互联网，关注财经新闻、研究机构报告等，积极参与投资者教育活动，提高自身的信息获取能力。

证券基础知识真题重难点汇总证券基础知识第一章【例题·多选题】证券是指（）。

A.各类记载并代表一定权利的法律凭证B.各类证明持有者身份和权利的凭证C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证[答疑编号1150010101]『正确答案』ACD【例题·单选题】有价证券之所以能够买卖是因为它（）。

A.具有价值B.具有使用价值C.代表着一定量的财产权利D.具有交换价值[答疑编号1150010102]『正确答案』C【例题·判断题】一般情况下，虚拟资本的价格总额总是小于实际资本额，其变化通常反映实际资本额的变化。

（）A.正确B.错误[答疑编号1150010103]『正确答案』B【例题·判断题】我国尚不允许各级地方政府发行债券。

（）A.正确B.错误[答疑编号1150010104]『正确答案』B【例题·判断题】非上市证券是指未能通过证券主管机关的核准，在证券交易所外进行非法转让或交易的证券。

（）A.正确B.错误[答疑编号1150010105]『正确答案』B【例题·单选题】关于私募证券，下列说法正确的是（）。

A.发行人通过中介机构发行B.审查条件严格，投资者也较少C.发行的对象是少数特定的投资者D.采取公示制度[答疑编号1150010106]『正确答案』C【例题·判断题】从风险的角度看，证券市场是风险的直接交换场所。

（）A.正确B.错误[答疑编号1150010107]『正确答案』A【例题·多选题】证券市场的基本功能包括（）。

A.筹资-投资功能B.定价功能C.资本配置功能D.风险分散功能[答疑编号1150010108]『正确答案』ABC【例题·单选题】证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的（）。

A.政府、政府机构、公司B.中央政府、地方政府、公司C.政府、中央银行、公司企业D.政府、金融机构、财政部、公司[答疑编号1150010201]『正确答案』A【例题·单选题】下列各项中，有关政府机构的说法错误的是（）。

证券营业部合规工作亮点和难点分析
证券营业部的合规工作既有亮点，也存在一些难点。

亮点：
1. 及时跟踪监管政策：证券营业部能够积极关注并及时了解最新的监管政策，以确保合规工作与监管要求保持一致。

这有助于避免因监管政策变动而发生违规行为。

2. 建立健全风控系统：证券营业部可以建立健全的风控系统，通过制定风险管控策略、设立风险评估指标等方式，提前识别、防范和控制风险，从而遵守监管规定，确保业务合规运作。

3. 培训与教育：证券营业部可以开展内部合规培训与教育，提高员工的合规意识和法规遵守能力。

这有助于减少违规操作的发生，提高合规工作的效果。

难点：
1. 复杂的监管要求：中国证券市场监管要求相对复杂，证券营业部需要花费大量时间和精力去理解并遵守这些规定和要求。

这对于一些操作较为复杂或者规模较大的营业部来说是一个挑战。

2. 内部管理和监控：证券营业部需要加强对内部业务的管理和监控，确保所有业务活动符合法律法规要求。

这涉及到对营业部的业务流程、账户管理、交易行为等进行全面监控和审查，需要投入巨大的资源和人力。

3. 风险防控：证券营业部需要有效防范风险，避免出现内部违规行为和外部干扰。

这包括保护客户信息安全、防范内外部诈骗等。

在风险防控方面，证券营业部需要不断加强技术手段和安全措施。

证券从业证券交易重点三色笔记完整版1、三色勾勒法。

白色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难了解内容，褐色表示暂时需求记忆的内容或复杂了解内容。

理想中可用红笔划白色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。

日常温习主要关注三色划线内容，考前快速阅读白色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

2、知识点掌握。

日常温习留意明白知识点，特别留意多项选择题知识点的提示。

〝□〞代表一个清楚的知识点。

3、温习流程。

第一阶段，①自主快速阅读全书一遍；②在培训师指点下划三色重点，解说和记忆重要知识点；③记忆三色重点一遍；④模拟测试一，确定效果：参考分为55分以上。

培训师催促50分以下者加大温习力度。

第二阶段，①培训师解说模拟试卷一，学员在书中寻觅做错试题对应的知识点，寻觅做错缘由，假定内容未记载请用三色中一色自己勾勒；②记忆三色重点一遍；③模拟测试二，确定效果：参考分为60分以上。

培训师催促55分以下者加大温习力度。

70分以上者可完毕该们课程温习，考前三天突击温习即可。

第三阶段，①培训师解说模拟试卷二，学员在书中寻觅做错试题对应的知识点，寻觅做错缘由，假定内容未记载请用三色中一色自己勾勒；②记忆三色重点一遍；③模拟测试三，确定效果：参考分为66分以上。

培训师催促60分以下者加大温习力度。

将确定已掌握的铅笔勾勒内容擦掉。

④考前三天末尾自在温习，考前1-2小时快速阅读白色和蓝色勾勒内容。

4、模拟测试中各项目独自列分。

①填空题60题，30分，参考分值21分，低于21分者，增强概念及分类的了解。

②判别题60题，30分，参考分值24分，低于24分者，增强单句的记忆。

③0.5分多项选择题40题，20分，参考分值12分，低于12分者，增强重点段落的了解和记忆。

④1分多项选择题20题，20分，参考分值10分，，于10分者，增强难点段落的记忆。

5、1、2、3、4章是一个知识体系：证券经纪业务。

5、6、7、8章是另一个知识体系：其他业务。

关于资产证券化业务的实务操作及难点分析资产证券化业务是指将公司拥有的资产转化为证券，通过证券市场进行交易，从而获得资金的一种金融手段。

资产证券化业务在我国已经得到了广泛的应用，尤其是在房地产、汽车及消费金融等领域，为企业提供了更多的筹资渠道和资金来源。

在实际操作中，资产证券化业务存在着一定的难点和风险，需要企业充分了解和应对。

一、实务操作（一）资产筛选与标准化在进行资产证券化业务时，首先需要对资产进行筛选与融合。

企业需根据自身的风险偏好和资产质量进行资产的选择，确保所选择的资产符合证券化的要求。

还需要对资产进行标准化，便于后续的证券化操作。

这一过程需要企业具备深厚的行业知识和资产评估能力。

（二）法律法规合规资产证券化业务牵涉到多个方面的法律法规，企业需要在实务操作中严格遵守相关规定，确保业务的合法合规。

这涉及到证券发行、披露、承销等多个环节，需要企业做好充分的法律风险评估和规避。

（三）证券化计划设计资产证券化业务还需要对证券化计划进行设计，包括证券种类、募集资金用途、偿付来源等方面。

企业需要对不同的证券化计划进行综合考量，确保其符合市场需求和投资者预期。

（四）资产评估与定价资产证券化业务需进行资产评估与定价，确保资产的价值准确反映在证券化产品中。

企业需要具备资产评估的能力，确保证券化产品的定价公允、合理。

（五）发行与销售资产证券化业务需要进行发行与销售。

企业需要选择合适的发行机构和销售渠道，确保证券化产品能够得到充分的市场认可和投资者关注。

二、难点分析（一）资产质量可控资产质量是资产证券化业务的重要基础，企业需要充分掌握和把控资产质量。

这需要企业具备丰富的行业经验和专业的资产评估能力，确保所选择的资产质量稳定可靠。

（三）市场认可度资产证券化产品的市场认可度需要得到市场的认可和投资者的青睐，这需要企业通过了解市场需求和投资者预期，设计出符合市场需求的证券化产品。

（四）风险管理资产证券化业务涉及到多方的风险，包括信用风险、流动性风险等。

Time will pierce the surface or youth, will be on the beauty of the ditch dug a shallow groove ; Jane will eat rare!A born beauty, anything to escape his sickle sweep.-- Shakespeare 证券市场基础知识重点与难点(第一章)第一章证券市场概述本章共有三节,分别是证券与证券市场、证券市场参与者、证券市场的地位与功能。

第一节从有价证券的基本概念开始,阐述了有价证券的7种分类及各自的概念。

有价证券按发行主体不同,可分为公司证券、金融证券、政府证券和国际证券;按适销性不同,可分为适销证券和不适销证券;按上市与否,可分为上市证券和非上市证券;按收益是否固定,可分为固定收入证券和变动收入证券;按发行地域或国家不同，可分为国内证券和国际证券;按发行方式不同,可分为公募证券和私募证券;按性质不同,可分为股票、债券和其他证券。

有价证券具有产权性、期限性、收益性、流动性和风险性的特征。

证券市场是有价证券发行和买卖的市场,证券市场与商品市场和借贷市场相比较有其自身的明显特征。

证券市场可以按不同的标准进行分类。

证券市场按职能不同,可分为发行市场和流通市场;按证券性质不同,可分为股票市场和债券市场;按交易组织形式不同,可分为交易所市场和柜台交易市场。

证券市场的产生与社会化大生产和商品经济的发展紧密相连,特别是与股份公司和信用制度的发展密切相关。

证券市场获得快速发展的时期是20世纪初至20年代。

在经历了20年代末30年代初的经济危机和两次大战以后 ,70年代后期起证券市场又现了高度繁荣的局面,呈现金融证券化、证券投资者法人化、证券交易多样化证券市场自由化、证券市场国际化和证券市场电脑化的全新特征。

证券市场今后的发展将呈现金融创新进一步深化、发展中国家和地区的证券市场国际化将有较大发展的新趋势。

证券难点详解与应对方案随着经济的发展和全球化的趋势，证券市场在世界范围内扮演着重要的角色。

然而，证券市场也面临着一些难题和挑战。

本文将详细解析证券市场的难点，并提出应对方案。

一、证券市场的难点1. 信息不对称证券交易涉及大量的信息交流。

但是，投资者之间在信息获取和理解上存在不平衡的情况，也就是所谓的信息不对称。

投资者无法获得准确和完整的信息，这使得市场的信息流通变得困难，投资决策也更加困难。

2. 市场波动性证券市场受众多因素的影响，包括经济、政治、社会等各种因素。

这些因素的变动对市场产生巨大的影响，导致市场价格的波动性增加。

投资者需要面对价格的不确定性和风险，这增加了投资的难度。

3. 监管不完善证券市场需要有效的监管机制来保护投资者的权益和维护市场的公正和透明。

然而，监管机构的能力和规范性存在差异，有些市场监管不完善，导致市场信心不足，投资者信任度降低。

二、应对方案1. 加强信息披露为了解决信息不对称的问题，证券市场需要加强信息披露的力度。

各个市场主体应积极主动地披露准确、完整的信息，保证投资者能够获得对市场和公司的全面了解。

同时，监管机构也应建立更加严格的信息披露规定，确保市场信息的公平和透明。

2. 提高投资者教育水平投资者教育是提高市场参与者的投资决策能力和风险意识的重要途径。

证券市场应加强投资者教育力度，提供培训和指导，帮助投资者理解市场规则和投资技巧，降低投资风险。

3. 强化市场监管为了改善监管不完善的情况，各国应加强对证券市场的监管力度。

监管机构应加大执法力度，打击市场操纵、内幕交易等违法行为，维护市场的公平性和正常运行。

4. 提升市场的流动性市场流动性是证券市场的重要指标之一，也是投资者参与市场的重要考虑因素。

为了提升市场的流动性，可以采取措施鼓励机构投资者参与市场，增加市场交易量和活跃度。

5. 加强国际合作证券市场的发展是全球化的趋势，各国应加强国际合作，在监管标准、信息披露和投资者教育等方面进行交流和合作。