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证券从业考试证券投资基金真题2009年9月(总分100, 做题时间120分钟)一、单项选择题(以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求。
)1.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是( )。
SSS_SINGLE_SELA 基金投资B 债券投资C 股票投资D 期货投资2.与股票、债券不同，证券投资基金反映的经济关系是( )。
SSS_SINGLE_SELA 所有权关系B 债权债务关系C 信托关系D 合伙投资关系3.一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期的是( )。
SSS_SINGLE_SELA 封闭式基金B 开放式基金C 公司型基金D 契约型基金4.下列各项中，不属于基金合同当事人的是( )。
SSS_SINGLE_SELA 基金销售机构B 基金份额持有人C 基金管理人D 基金托管人5.基金产品的募集者是( )。
SSS_SINGLE_SELA 基金发起人B 基金管理人C 基金持有人D 基金托管人6.成长型基金的基本目标是( )。
SSS_SINGLE_SELA 将资产分散投资于股票和债券B 取得现金收益C 资本增值D 将资金分散投资于股票7.个别证券特有的风险是( )。
SSS_SINGLE_SELA 操作风险B 系统性风险C 非系统性风险D 管理运作风险8.母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是( )。
SSS_SINGLE_SELA 指数基金B 对冲基金C 雨伞基金D 开放式基金9.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到( )人以上。
SSS_SINGLE_SELA 100B 200C 500D 100010.股票基金的最大特点是( )。
SSS_SINGLE_SELA 投资风险小，回报率低B 投资于短期金融工具C 无法抗拒通货膨胀D 适合长期投资11.根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的( )。
2009年经济师《中级工商》考试真题及答案解析一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符题意的）1、某食品生产企业决定进军家电业，该企业的这项战略属于（）。
A、企业业务战略B、企业职能战略C、企业竞争战略D、企业总体战略参考答案：D学易网解析：“食品生产”企业进军“家电业”，这实行的是多元化发展战略，该战略属于企业总体战略。
本题考核企业战略的层次和企业总体战略的态势。
参见教材P1和P13。
2、企业价值链由主体活动和辅助活动构成，下列企业活动中，属于主体活动的是（）。
A、技术开发B、采购C、成品储运D、人力资源管理参考答案：C学易网解析：选项C属于主体活动，选项ABD都属于辅助活动。
本题考核价值链分析法。
参见教材P8。
3、在波士顿矩阵分析工具中，代表产品业务增长率高、市场占有率低的区域是（）。
A、幼童区B、明星区C、瘦狗区D、金牛区参考答案：A学易网解析：波士顿矩阵分析工具中，幼童区的产品业务增长率高、但市场占有率低。
本题考核波士顿矩阵分析工具。
参见教材P16。
4、企业通常运用各种现代化的控制方法进行战略控制。
运用杜邦分析法旨在进行（）。
A、质量控制B、进度控制C、财务控制D、工艺控制参考答案：C学易网解析：运用杜邦分析法，企业通过设立产品事业部，并设立投资中心，就可以对企业的战略实施状况进行财务控制。
本题考核战略控制方法中的财务控制。
参见教材P215、企业战略从基层单位自下而上地产生，并加以推进和实施。
这种战略实施（）模式。
A、指挥型B、转化型C、合作型D、增长型参考答案：D学易网解析：在增长型模式中，企业的战略是从基层单位自下而上地产生。
本题考核企业战略实施的模式。
参见教材P196、某企业开发新产品，有四种产品方案可供选择，四种方案在不同市场利益值如下表所示。
决策者采用折衷原则进行决策，给定最大值系数α＝0.75，该企业应选择的方案为（）。
各方案损益值表单位：万元A、方案ⅠB、方案ⅡC、方案ⅢD、方案Ⅳ参考答案：C学易网解析：方案Ⅰ：60×0.75+40×（1-0.75）=55方案Ⅱ：70×0.75+30×（1-0.75）=60方案Ⅲ：85×0.75+15×（1-0.75）=67.5方案Ⅳ：95×0.75+（-20）×（1-0.75）=66.25Max{55，60，67.5，66.25}=67.5，所以企业应选择的方案Ⅲ。
***************************************************************************************试题说明本套试题共包括1套试卷每题均显示答案和解析基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第09套(99题)***************************************************************************************基金从业资格考试_基础知识_真题模拟题及答案_第09套1.[单选题]按照股东权利分类，股票可以分为（ ）。
A)记名股票和无记名股票B)有面额股票和无面额股票C)普通股和优先股D)参与优先股票和非参与优先股票答案:C解析:按照股东权利分类，股票可以分为普通股和优先股。
2.[单选题]根据有关规定，对机构投资者买卖基金份额暂免征收（ ）。
A)营业税B)增值税C)所得税D)印花税答案:D解析:机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税。
3.[单选题]股票的（ ）由股票的价值决定并受供求关系的直接影响。
A)理论价格B)市场价格C)供求价格D)票面价格答案:B解析:股票的市场价格由股票的价值决定，供求关系是最直接的影响因素，市场价格呈现出高低起伏的特征。
4.[单选题]（ ）是公司的最高投资决策机构。
A)研究发展部B)投资决策委员会C)风险控制委员会D)基金投资部答案:B解析:投资决策委员会是公司非常设机构，是公司最高投资决策机构。
5.[单选题]目前，我国证券市场推出的权证为（ ）。
A)债券类权证B)股权类权证C)认股权证D)备兑权证答案:B解析:目前，我国证券市场推出的权证均为股权类权证。
6.[单选题]下列不属于金融衍生工具的是（ ）。
A)金融远期合约B)金融债券C)金融期权D)金融互换答案:B解析:金融债券属于债券的一种，不属于金融衍生工具。
7.[单选题]我国上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（ ）。
2009年度注册会计师考试（新制度）《财务成本管理》试卷及答案本试卷使用的现值系数表如下：（1）复利现值系数表一、单项选择题（本题型共20小题，每小题1分，共20分。
每小题只有一个正确答案，请从每小题的备选答案中选出一个你认为正确的答案，在答题卡相应位置上用2B铅笔填涂相应的答案代码。
答案写在试题卷上无效。
）1.下列业务中，能够降低企业短期偿债能力的是（）。
A.企业采用分期付款方式购置一台大型机械设备B.企业从某国有银行取得3年期500万元的贷款C.企业向战略投资者进行定向增发D.企业向股东发放股票股利【答案】A【解析】参见教材52页。
【点评】本题考核的是影响短期偿债能力的因素，题目难度不大。
2.下列事项中，能够改变特定企业非系统风险的是（）。
A.竞争对手被外资并购B.国家加入世界贸易组织C.汇率波动D.货币政策变化【答案】A【解析】参见教材104页。
3.甲投资方案的寿命期为一年，初始投资额为6 000万元，预计第一年年末扣除通货膨胀影响后的实际现金流为7200万元，投资当年的预期通货膨胀率为5%，名义折现率为11.3%，则该方案能够提高的公司价值为（）。
A.469万元B.668万元C.792万元D.857万元【答案】C【解析】实际折现率＝（1＋11.3%）/（1＋5%）-1＝6%，7200/（1＋6%）-6000＝792（万元）4.下列关于实物期权的表述中，正确的是（）。
A.实物期权通常在竞争性市场中交易B.实物期权的存在增加投资机会的价值C.延迟期权是一项看跌期权D.放弃期权是一项看涨期权【答案】B【解析】参见教材188页。
5.2008年8月22日甲公司股票的每股收盘价格为4.63元，甲公司认购权证的行权价格为每股4.5元，此时甲公司认股权证是（）。
A.价平认购权证B.价内认购权证C.价外认购权证D.零值认购权证【答案】B【解析】参见教材325页。
6.下列关于成本和费用的表述中，正确的是（）。
2009年10月三、判断说明题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)31.定比动态比率可以观察指标的变动速度，环比动态比率可以观察指标总体的变动趋势。
（）x 理由见P2832.通过比较资产负债表连续若干期间的绝对数趋势分析，就可以对报表整体的结构有非常清楚的认识。
（）X 通过比较资产负债表连续若干期间的绝对数趋势分析，可以考察企业资产、负债和所有者权益的变动趋势。
33.产品生命周期中，销售额及利润额的变化表现为类似抛物线型的曲线。
（）X (理由见P237顶)34.在分析企业财务状况时，可完全采信无保留意见的审计报告，因为它表明企业的会计处理与会计准则的要求完全符合。
（）X 无保留意见的审计报告只能合理地而不能绝对地保证企业的会计处理符合会计准则的要求35.母公司占用上市公司巨额资金会导致上市公司的盈利能力、资产质量和偿债能力出现下降的趋势。
（）√理由见P275下-276上四、简答题(本大题共2小题，每小题5分，共10分)36.简述现金流量表的作用。
答：现金流量表是反映企业一定会计期间现金和现金等价物流入和流出的报表。
现金流量表的作用在于为会计信息使用者提供企业一定会计期间内现金和现金等价物流入和流出的信息，以便于会计信息使用者了解和评价企业获取现金和现金等价物的能力，并据以预测企业未来期间的现金流量。
通过现金流量表，会计信息使用者可以评估企业以下几方面的能力和活动：（P93下）37.简述沃尔评分法的分析步骤。
见教材p291-292五、计算分析题(本大题共5小题，每小题5分，共25分)38.A公司2007年利润表如下表所示：A公司2007年利润表单位：万元要求：计算A答：销售毛利率=（550-420）/550 ×100% =23.64%销售净利率= 46.57/550 ×100% =8.47%对销售毛利率和销售净利率，都可以进行横向和纵向比较。
这两个指标应联系起来看待。
如果企业的销售毛利率与同行业水平接近而销售净利率很低，说明企业对其他各项费用的控制存在问题。
09年证券从业考试《投资基金》讲义：第十五章第十五章基金绩效衡量本章共分为6节第一节基金绩效衡量概述一、基金绩效衡量的目的与意义基金绩效衡量是对基金经理投资能力的衡量，其目的在于将具有超凡投资能力的优秀基金经理鉴别出来。
基金绩效衡量对投资者、监管部门以及基金公司本身都重要的意义。
二、基金绩效衡量的困难性与需要考虑的因素受到各种因素的影响，对基金经理的真实表现加以衡量并非易事。
为了对基金绩效做出有效的衡量，下列因素必须加以考虑：(一)基金的投资目标(二)基金的风险水平(三)比较基准(四)时期选择(五)基金组合的稳定性三、绩效衡量问题的不同视角(一)内部衡量与外部衡量(二)实物衡量与理论衡量(三)短期衡量与长期衡量(四)事前衡量与事后衡量(五)微观衡量与宏观衡量(六)绝对衡量与相对衡量(七)基金衡量与公司衡量第二节基金净值收益率的计算(请同学们对计算公式进行仔细阅读)一、简单(净值)收益率二、时间加权收益率三、算术平均收益率与几何平均收益率四、年(度)化收益率第三节基金绩效的收益率衡量一、分组比较法：根据资产配置的不同、风格的不同、投资区域的不同等，将具有可比性的相似基金放在一起进行业绩的相对比较，其结果常以排序、百分位、星号等形式给出。
二、基准比较法：通过给被评价的基金定义一个适当的基准组合，比较基金收益率与基准组合收益率的差异来对基金表现加以衡量的一种方法。
第四节风险调整绩效衡量方法一、对基金收益率进行风险调整的必要性风险调整衡量指标的基本思路就是通过对收益加以风险调整，得到一个可以同时对收益与风险加以考虑的综合指标，以期能够排除风险因素对绩效评价的不利影响。
二、三大经典风险调整收益衡量方法(一)特瑞诺指数1、特瑞诺指数给出了基金份额系统风险的超额收益率。
2、特瑞诺指数越大，基金的绩效表现越好。
3、特瑞诺指数用的是系统风险而不是全部风险。
4、特瑞诺指数的问题是无法衡量基金经理的风险分散程度。
(二)夏普指数1、夏普指数以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率。
中业网校2009年经济师中级金融专业知识与实务试题及答案（仅供参考）一、单项选择题（共60题，每题1分，每题的备选项中，只有一个最符题意的）1. 在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是（）。
A.家庭B.企业C.中央银行D.政府[答案]B[解析]：企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。
此外，企业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。
[试题点评]：本题考查金融市场的主体。
参见教材P92. 金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。
A.期限性B.流动性C.收益性D.风险性[答案]B[解析]：流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。
[试题点评]：本题考查金融工具流动性的概念。
参见教材P103. 具有“准货币”特性的金融工具是（）。
A.货币市场工具B.资本市场工具C.金融衍生品D.外汇市场工具[答案]A[解析]：货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。
[试题点评]：本题考查货币市场工具的特点。
参见教材P134. 在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。
A.看涨期权B.欧式期权C.看跌期权D.美式期权[答案]C[解析]：看跌期权的买方有权在某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产。
[试题点评]：本题考查看跌期权的概念。
参见教材P195. 在我国的债券回购市场上，回购期限是（）。
A.1个月以内B.3个月以内C.6个月以内D.1年以内[答案]D[解析]：回购券种为国债和经中国人民银行批准的金融债券，回购期限在1年以下。
[试题点评]：参见教材P226. 若某笔贷款的名义利率是7%，同期的市场通货膨胀率是3%，则该笔贷款的实际利率是（）。
A.3%B.4%C.5%D.10%[答案]B[解析]：实际利率=名义利率-通货膨胀率=7%-3%=4%[试题点评]：本题考查实际利率、名义利率与通货膨胀率之间的关系公式。
* *2009年11月份证券投资基金真题及答案一.单选题1.在美国，证券投资基金一般被称为：()A.共同基金B.单位信托基金C. 证券投资信托基金D.私募基金答案：A2.封闭式基金价格的主要决定因素是：()A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：()A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制.C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：()A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：()A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：()A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金答案：C7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：() A.股票基金 B.债券基金C.债权基金D.货币市场基金答案：D8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：()A.收入型基金B.成长型基金C.平衡型基金D.指数型基金答案：D9.公认设立最早的投资基金是：()* *A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：A10.我国第一只上市交易的投资基金是：()A.武汉证券投资基金B.深圳南山风险投资基金C.淄博乡镇企业基金D.建业基金答案：C11.国内第一只契约型开放式证券投资基金是：()A.基金金泰B.基金开元C.华安创新证券投资基金D.南方稳健发展证券投资基金答案：C12.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：()A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人答案：C13.以下投资策略属于债券互换策略的是：()A.子弹式策略B.两极策略C.免疫互换D.税差激发互换答案：D14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：()A. 1000万元人民币B. 5000万元人民币C. 1亿元人民币D. 3亿元人民币答案：A15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：() A.3年以上 B.5年以上C.10年以上D.15年以上答案：D16.基金清算后的剩余资产归下列何者所有：()A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：C17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：()A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：D18.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：()* *A. 1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币答案：D19.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：()A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议答案：A20.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：()A.在基金契约上签字盖章B.认购基金单位C.签署个人授权委托书D.在基金章程上签字盖章答案：C21.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：()A.50％B.80%C.90%D.100%答案：C22.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：()A.“回拨机制”B.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”答案：A23.发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有.这种基金发行方式称为：()A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售答案：C24.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为().A.1.00元B.1.01元C.1.02元D.1.03元答案：B25.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：()A.1%B.2%C.5%D.7% 答案：C26.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：()A.1B.2C.3D.4 答案：A27.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定：开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额的多大比例，为巨额赎回：()A. 5%B.10%C.15%D.20% 答案：B28.基金管理公司的回报主要来源于：()* *A.自有资产的运用B.管理费和手续费C.基金资产回报D.佣金答案：B29.基金管理公司董事会中应当至少有()以上的独立董事.A.一名B.二名C.三名D.四名答案：C30.基金管理公司是以()为经营宗旨.A.取信于市场、取信于社会”B.利益公平、信息透明C.信誉可靠、责任到位D.利益公平、信誉可靠答案：A31.在我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的().A.50%B.60%C.80%D.70% 答案：C32.在我国，一只证券投资基金投资于国家债券的比例不得低于该基金资产净值的().A.10%B.30%C.20%D.40% 答案：C33.根据我国的相关法规，在全国银行间同业拆借市场进行债券回购资金不得超过基金资产净值的().A.50%B.40%C.30%D.20% 答案：B34.我国的证券投资基金收益分配比例不得低于基金净收益的(). A.70% B.80% C.90% D.60% 答案：C35.什么是证券投资基金市场营销的中心().A.产品设计B.定价C.促销D.分销答案：A36.基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和().A.顾客导向型、B.营销导向型C.渠道导向型D.投资顾问型答案：B37.在我国，基金日常估值由()同时进行.A.基金托管人与外部专业机构B.基金管理人与基金持有人C.基金管理人和基金托管人D.基金管理人与外部专业机构答案：C38.基金买卖股票时，印花税税率为：()A.1.0‰B.1.5‰C.2.0‰D.2.5‰答案：C39.对基金信息披露质量的最低要求是：()A.通俗性B.真实性C.时效性D.全面性答案：B40.封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过：()* *A. 30日B. 60日C. 90日D. 120日答案：A41.开放式基金公开说明书的报告截止日为().A.开放式基金成立后每年6月30日B.开放式基金成立后每6个月的最后一日C.开放式基金成立后每年12月31日D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日答案：B42.与国际证监会组织(IOSCO)于1998年制定的《证券监管目标与原则》中关于证券监管目标的定义相区别，我国基金监管目标增加了下列哪一条：()A.保护投资者B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业发展答案：D43.中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指：()A.不定期要求监管对象报送相关报备材料B.随机抽样调查C.针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查D.对检查对象报送材料的审核时间长短不确定答案：A 44.根据证监会的有关规定，证券交易所向证监会报送基金交易行为月度监控报告的时限是：()A.每月终了后3个工作日内B.每月终了后5个工作日内C.每月终了后7个工作日内D.每月终了后10个工作日内答案：C45.资本资产定价模型的提出者是：()A.哈里马科维兹B.威廉夏普C.斯蒂芬.罗斯D.尤金.法玛答案：B46.在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策.这称为：()A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置答案：D47.在期望收益率相等的情况下，下列何种人会选择波动性较大的投资：()A.风险中立者B.风险爱好者C.风险厌恶者D.风险变动者答案：B* *48.建立在“一价原理”的基础上，认为两种具有相同风险的证券投资组合不能以不同的期望收益率出售的理论是：()A.资产组合理论B.资本资产定价模型C.套利定价模型D.有效市场假说答案：C49.根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔”心理特征会导致：()A.低估证券的实际风险，进行过度交易B.对不熟悉的股票、资产敬而远之C.选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来D.追涨杀跌答案：D50.一般情况下,对于个人投资者而言,影响资产配置的最主要因素是：()A.个人的生命周期B.投资者的资产负债状况C.投资者的财务变动状况与趋势D.投资者的财富净值答案：A51.以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变.这种资产配置方式是：() A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：A52.在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是().A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：B53.当市场具有较强的保持原有运动方测趋势时，下列何种说法正确：()A.投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于恒定混合策略B.买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于恒定混合策略C.恒定混合策略的效果优于买入并持有策略，进而将优于投资组合保险策略D.恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略，进而将优于买入并持有策略答案：A54.采用下列何种策略时，股价上升买入股票，股价下跌卖出股票().* *A.战略性资产配置B.恒定混合策略C.战术性资产配置D.投资组合保险策略答案：D55.在风险-收益二维平面上，不考虑做空机制，由风险证券A和无风险证券B建立的证券组合一定位于().A.连接A和B的直线上B.连接A和B的直线的延长线上C.连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点D.连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点答案：A56.假设σp 、αp和分别表示证券组合P的标准差、β系数和α系数，σM表示市场组合的标准差.那么，反映证券组合P的非系统风险水平的指标是().A.B.C.D.答案：A57.在下列几种股票价格中，道氏理论认为最为重要().A.开盘价B.收盘价C.全天最高价D.全天最低价答案：B58.下列针对有效市场假说的看法中，基本分析流派赞同哪一种：() A.市场是强有效的 B.市场是次强有效的C.市场未达到弱有效程度D.市场未达到次强有效程度答案：D59.某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价格为98.5元，5月1日到期，采取单利计算，则到期收益率为：()A.9%B.1.5%C.6%D.3% 答案：A60.关于到期收益率计算方法和现实复利收益率法不正确的叙述是：()A.现实收益率来源于投资者自己对未来市场收益率的预期和再投资的计划，可以得出比内含收益率更接近投资者实际情况的复利收益率B.在现实复利收益率的计算中，每位投资者对未来利率的预测与投资计划等各不相同，所以很难得出市场普遍认可的结论C.到期收益率计算简便，易于进行比较，在交易与报价中可操作性较强D.市场收益率曲线波动平缓且票息较低时，到期收益率潜在的误差较大答案：D61.优先置产理论认为()。
管理：是指组织为了达到个人无法实现的目标，通过各项职能活动，合理分配、协调相关资源的过程。
技术技能：指管理者掌握和熟悉特定专业领域中的过程、惯例、技术和工具的能力。
人际技能：指成功地与别人打交道并与别人沟通的能力。
概念技能：指产生新想法并加以处理，以与将关系抽象化的思维能力。
古典管理理论：是以“经济人”假设为基础的管理理论，强调运用经济刺激手段来调动工人的积极性，以提高劳动生产率。
差别计件工资制：是指计件工资率随完成定额的程度而上下浮动的制度。
甘特图：一种用线条表示的计划图.数量管理理论：以现代自然科学的成果为手段，运用数学模型，对管理领域中的人、财、物和信息资源进行系统的定量分析，并做出最优规化和决策。
系统管理理论：指运用系统理论中的X畴、原理，对组织中的管理活动和管理过程，特别是组织结构和模式进行分析的理论。
决策科学化：是指决策要以充足的事实为依据，按照事物的内在联系对大量的资料和数据进行分析和计算，遵循科学的程序，进行严密的逻辑推理，从而做出正确决策。
权变管理理论：力图研究组织与环境的联系，并确定各种变量的关系类型。
它强调管理要根据组织所处的环境随机应变，针对不同环境寻求相应的管理模式。
全面质量管理理论：是由顾客需求和期望驱动企业持续不断改善的管理理念。
核心资源：是指有价值的、稀缺的、不完全模仿和不完全替代的资源，它是企业持续竞争优势的源泉。
核心能力：是组织内的集体知识和集体学习，尤其是协调不同生产技术和整合多种多样技术流的能力。
2013学习型组织：是指具有持续不断学习、适应和变革能力的组织。
2014个人特征：指管理者的个人价值观、自信心和自控力。
.道德：通常是指那些用来明辨是非的规则或原则。
道德准则：是表明组织的基本价值观和组织期望员工遵守的道德规则的正式文件。
功利主义道德观：认为行为影响所与的大多数人带来最大利益的行为才是善的。
权力至上道德观：认为尊重和保护个人基本权利的行为才是善的。
2009年上半年中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题时间：120分钟一、单项选择题。
以下各小题所给出的四个选项中。
只有一项符合题目要求。
请选择相应选项。
不选、错选均不得分。
《共90题，每题0.5分，共45分)1．下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述，正确的是()。
A．按照等额本息还款法，月供金额中本金比例逐期下降B．按照等额本金还款法，月供金额中利息比例逐期下降C．按照等额本息还款法，月供金额逐期下降D．按照等额本金还款法，月供金额每期相等2．关于债券，以下说法正确的是()。
A．一般来说，企业债券的收益率低于政府债券B．附息债券的息票利率是固定的，所以不存在利率风险C．市场利率下降时，短期债券的持有人若进行再投资，将无法获得原有的较高息票率，这就是债券的利率风险D．可以用发行者的信用等级来衡量债券的信用风险。
债券的信用等级越高，债券的发行价格就越高3．同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的()。
A．实际风险承受能力B．风险偏好。
C．风险分散D．风险认知4．假设有一款固定收益类理财产品，理财期限为6个月，理财期间固定收益为年收益率3.00%，有一个投资者购买该产品30000元，则6个月到期时，该投资者连本带利共可获得()元。
A．30900B．30180C．30225D．304505．对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是()。
A．收入型基金B．成长型基金C．债券型基金D．封闭型基金6．下列关于退休规划说法，正确的是()。
A．计划开始不宜太迟B．规划期应当在5年左右C．投资应当极其保守D．对投资和风险应当相当乐观7．下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是()。
A．可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息B．可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东C．可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似D．可转换债券适合在低风险一低收益与高风险一高收益这两种不同收益结构之间作出，灵活选择的投资者8．面对不同客户时，下列应对技巧中不恰当的是()。
