资金结算制度流程

资本结算部门资本结算部门是分公司财务的构成部分，归属于分公司财务部门管理，是分公司购销业务中资本结算的平台，负责履行分公司销售业务中的货款结算。

本部门业务单元是采买货款结算和销售货款结算。

职能资本结算部门应具备以下职能：－依照烟草专卖法、会计法以及有关的法律法例，履行金融机构及本单位资本结算方面的有关管理制度和规定。

－划拨卷烟货款，按期查对账目，确认销售货款的到账。

－连接、办理与银行间的资本结算、业务信贷、账务查对，开发和运用新的电子结算方式。

－成立健全各项结算的有关制度。

－审查、整理资本结算凭据，保证各种结算资本的正确和安全。

－配合有关部门进行实物清点。

岗位设置资本结算部门设结算员、稽核员两个岗位，归属财务部门管理。

岗位职责结算职工作职责－负责卷烟货款支付和销售货款的到账确认；－负责零售客户卷烟货款结算及账目查对；－组织、协调有关部门开发与运用新的电子结算方式；－做好与配送等有关部门的单据、回单连接工作；－负责增值税发票的申领、登记、保存、发放和抄报等工作；－实时办理客户退货、重复扣款、单边账等异样业务的退款工作；－达成领导交办的其余工作。

稽核职工作职责－对各种卷烟货款、销售货款的结算方式、状况等进行监察、验查；－对各（地区）营销部的资本运行进行即时的监控；－审查、整理、归集资本结算凭据，成立应收、来往备查簿；－辅助配送部门按期进行卷烟库存的清点工作；－做好资本运行的财务报表；－达成领导交办的其余工作。

业务流程由资本结算综合流程、采买结算流程、电子结算流程、现金结算流程构成。

资本结算综合流程目的依照零售客户的订单货款金额展开销售货款结算，结算的资本从零售客户向烟草公司流动；资本集中后，资本结算部门依照采供部供给的采买计划和支付指令向工业公司支付采买货款。

经过达成好销售订单的结算工作，实时结清零售客户的货款，为达成对工业公司的采买业务做好资本准备。

资本流的流向与物流相反，流量与订单有关。

经过资本流的运作，保障物流的顺畅，使商业公司的经营活动得以持续展开下去。

结算收款管理制度和流程一、制度概述为了规范公司的财务管理，提高资金的使用效率和监管能力，公司特制定了结算收款管理制度和流程。

该制度旨在明确公司的结算收款管理职责与权限，规范结算收款流程，确保公司的资金安全和运营稳定。

二、管理职责与权限1、财务部门负责整体结算收款工作，包括资金清算、收款确认、账务核对等工作；2、销售部门负责发票开具、客户开户及变更等与结算收款相关的事务；3、出纳部门负责收款、付款及现金管理等相关工作；4、各部门应加强内部沟通协调，确保信息畅通，流程顺畅。

三、结算收款流程1、收款流程（1）客户支付：客户向公司进行货款支付，可通过银行转账、现金支付、支票等形式；（2）登记收款：财务部门接收到客户的货款后，应及时登记入账，并核对相关资料；（3）确认收款：财务部门确认客户的支付情况，并及时与销售部门做好对账工作；（4）开具收据：财务部门根据客户的支付情况，开具相应的收款凭证，交由出纳部门；（5）存款：出纳部门接收到收款凭证后，按规定时间存入公司指定的银行账户。

2、结算流程（1）供应商支付：公司向供应商支付货款，可通过银行转账、现金支付、支票等形式；（2）登记结算：财务部门接收到供应商的货款后，应及时登记出账，并核对相关资料；（3）确认结算：财务部门确认供应商的货款支付情况，并及时与采购部门做好对账工作；（4）开具付款凭证：财务部门根据供应商的支付情况，开具相应的付款凭证，交由出纳部门；（5）付款：出纳部门接收到付款凭证后，按规定时间将款项支付给供应商，同时及时做好银行流水核对工作。

四、异常情况处理1、对账不一致：若在对账过程中发现账务不一致的情况，应及时与相关部门进行沟通，核实原因并进行调整；2、资金异常流动：对于资金的异常流动情况，需及时上报公司领导，同时启动内部审计程序，以确保资金的安全及合规性；3、操作失误：操作人员在具体操作过程中发生失误而导致资金异常情况的，应及时向上级主管汇报并进行纠正。

资金结算方案为了更好地管理和运用公司的资金，我们制定了以下资金结算方案，旨在确保资金的安全性、高效性和准确性。

一、资金结算流程为确保资金的结算流程规范化和高效化，我们制定了以下资金结算流程：1.收款流程（1）销售人员与客户确定交易金额和付款方式。

（2）销售人员将交易信息导入系统，并生成收款申请单。

（3）财务部门根据收款申请单核查交易信息的准确性和完整性。

（4）财务部门将收款申请单发送给客户，并提供支付信息。

（5）客户根据提供的支付信息进行支付，并及时向财务部门提供支付凭证。

（6）财务部门核对支付凭证与系统记录的收款金额一致后，将收款信息更新到系统中。

2.付款流程（1）采购人员与供应商确定交易金额和付款方式。

（2）采购人员将交易信息导入系统，并生成付款申请单。

（3）财务部门根据付款申请单核查交易信息的准确性和完整性。

（4）财务部门将付款申请单发送给供应商，并提供支付信息。

（5）供应商根据提供的支付信息进行收款，并及时向财务部门提供收款凭证。

（6）财务部门核对收款凭证与系统记录的付款金额一致后，将付款信息更新到系统中。

二、资金结算方式为了适应不同交易场景和满足各方需求，我们提供以下资金结算方式：1.银行转账通过银行转账方式进行资金结算，确保资金转移的安全和稳定。

我们与多家银行建立了合作关系，并定期对账户余额进行监控，以保障企业的资金安全。

2.第三方支付通过与知名的第三方支付机构合作，提供支付宝、微信支付等便捷的资金结算方式，方便客户进行在线支付和线上交易。

3.票据结算针对大额交易或特殊场景，可以采用票据结算方式，如银行汇票、商业承兑汇票等。

在此过程中，我们将严格遵守相关票据法律法规，并确保票据的真实性和有效性。

三、资金结算安全措施为了保障资金结算的安全性，我们采取了以下措施：1.密码保护在资金结算过程中，我们严密保护账户、支付密码等敏感信息，确保只有授权人员才能操作。

同时，要求员工定期更换密码，并避免使用简单易猜的密码，以提高安全性。

财务部门工程结算制度一、目的与原则为确保公司工程项目的资金使用合理、成本控制有效，特制定本工程结算制度。

本制度以公正、客观为原则，旨在通过明确的结算流程和标准，保障工程项目的经济效益和公司的财务安全。

二、适用范围本制度适用于公司所有在建及新建的工程项目，包括但不限于建筑工程、安装工程、装修工程等各类项目。

三、结算流程1. 预结算：项目开工前，财务部门需与项目管理部、施工单位协商确定工程预算，并形成书面的预结算报告。

2. 进度结算：根据工程进度，定期进行工程款支付的审核与结算。

支付金额应基于实际完成的工程量和合同约定的价格进行计算。

3. 竣工结算：工程完工后，由项目管理部提交完整的竣工资料，财务部门依据合同条款和实际完成的工程量进行最终结算。

四、结算审核1. 审核内容：包括但不限于工程量的核实、价格的合理性、合同约定的履行情况、相关证明材料的完整性等。

2. 审核流程：财务部门收到结算申请后，应在规定时间内完成审核，并提出审核意见。

如有异议，应及时与相关部门沟通解决。

五、支付管理1. 支付条件：所有工程款项的支付必须基于有效的结算报告和合法的发票。

2. 支付方式：根据合同约定，通过银行转账或其他双方认可的方式支付。

3. 支付时限：按照合同约定的时间或进度节点进行支付，逾期支付可能会产生违约金。

六、风险管理1. 预留保证金：根据合同约定，预留一定比例的保证金，用于处理可能出现的质量问题或违约行为。

2. 变更管理：任何工程变更都应及时通知财务部门，并按照变更后的约定进行调整结算。

七、档案管理所有工程结算相关的文件和资料都应妥善保存，作为日后查询和审计的依据。

八、监督与考核财务部门应定期对工程结算情况进行监督和考核，确保结算工作的规范性和有效性。

九、附则本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。

如有未尽事宜，按照国家相关法律法规执行。

公司内部资金结算制度范本第一条总则为了加强公司内部资金结算管理，规范资金结算行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司实际情况，制定本制度。

第二条适用范围本制度适用于公司内部各分支机构、部门之间的资金结算活动。

第三条管理原则1. 依法合规：严格遵守国家法律法规，遵循财政、金融政策，执行公司内部管理制度。

2. 分工明确：各部门按照职责分工，负责相应资金结算活动，确保结算流程的顺畅和效率。

3. 审核严格：对结算业务进行严格审核，确保结算凭证的真实性、合法性和准确性。

4. 及时支付：合理安排支付时间，确保资金及时结算，避免逾期支付和滞纳金的发生。

5. 内部控制：建立健全内部控制机制，防范资金结算风险，确保资金安全。

第四条结算方式1. 转账结算：通过银行转账方式进行资金结算，适用于较大金额的结算业务。

2. 现金结算：对于小额零星支出，可以采用现金结算方式，但需严格按照公司现金管理相关规定执行。

3. 电子支付：利用公司内部电子支付系统，进行快捷、安全的支付操作。

第五条结算流程1. 申请：各部门在发生资金结算需求时，应向财务部门提交结算申请，并提供相关结算依据。

2. 审核：财务部门对结算申请进行审核，确认无误后，按照审批权限进行审批。

3. 支付：审批通过后，财务部门及时办理支付手续，确保资金安全、准确、及时地划拨到指定账户。

4. 记账：财务部门在支付完成后，及时进行会计记账，确保财务数据的准确性。

5. 对账：财务部门定期与各分支机构、部门进行资金结算对账，确保结算数据的的一致性。

第六条结算凭证1. 结算凭证应具备真实、合法、准确、完整等特点，包括原始凭证、合同协议、审批文件等。

2. 财务部门对结算凭证进行审核，确保凭证的合法性和准确性。

3. 各部门应妥善保管结算凭证，以备查验和审计。

第七条监督与检查1. 财务部门应加强对资金结算活动的监督与检查，确保结算制度的执行。

2. 公司审计部门定期对公司内部资金结算情况进行审计，发现问题及时纠正。

资金结算付款管理制度第一章总则为了规范企业的资金结算付款管理工作，保障企业的资金安全，提高财务管理效率，制定本制度。

第二章付款方式1.企业的付款方式分为现金支付和电子支付两种方式。

现金支付时，需由财务部门出具付款凭证，由财务总监审批后，由出纳人员出纳支付。

电子支付时，需经过财务总监审批后，由财务部门进行转账支付。

2.企业的付款额度不得超过财务总监规定的限额，超过限额需由董事会或者董事长审批。

第三章付款程序1.凭证审批：所有付款凭证必须经过财务总监的审批，未经审批不得进行付款操作。

2.款项核对：财务部门负责对付款金额、收款方名称进行核对，确保资金正确到账。

3.审批流程：根据不同的金额和重要性，付款审批流程分为普通审批和特殊审批，其中特殊审批需要董事长或者董事会的授权。

4.付款操作：经过审批和核对后，由出纳人员进行付款操作，出具支付凭证。

第四章付款管理1.款项监控：财务部门负责监控企业的付款情况，及时发现并处理存在的问题。

2.内部控制：财务总监负责建立和完善企业的内部控制机制，确保付款流程的合规性和安全性。

3.风险管理：财务部门需根据企业的风险情况，加强对付款风险的管理和控制。

第五章负责人的职责1.财务总监负责制定并实施企业的资金结算付款管理制度，确保资金安全和管理效率。

2.出纳人员负责具体的付款操作，确保付款凭证的准确性和安全性。

3.财务部门负责对企业的资金结算付款进行监控和管理，及时发现和解决问题。

第六章其他事项1.本制度自颁布之日起生效，如有需要修改，须经公司高层领导的批准。

2.本制度解释权归公司董事会所有。

以上为资金结算付款管理制度的相关内容，希望各部门和员工认真履行，确保企业资金结算付款工作的顺利进行。

资金收付结算管理制度一、总则为规范公司内部资金的收付结算管理，提高资金利用效率，防范资金风险，制定本制度。

二、管理范围本制度适用于公司内部各部门、各单位的资金收付结算管理。

三、资金管理主体公司财务部门为公司资金的管理主体，负责制定资金收付结算管理制度、监督执行情况。

四、资金收款管理1. 收款种类（1）公司应收款项包括销售收入、服务费用、借款、投资收益等。

（2）收款方式包括现金收款、转账收款、支票收款等。

2. 收款流程（1）收款人员应根据财务规定核对收款对象和金额。

（2）收款人员应按照公司规定的收款程序进行收款操作。

（3）将收款记录及时录入财务系统，及时向财务部门报告收款情况。

3. 收款管理（1）收款人员应对已收到的款项进行妥善保管，防止遗失或损坏。

（2）收款人员应按照公司规定定期对账，核对收款记录和实际收到的款项。

五、资金付款管理1. 付款种类（1）公司应付款项包括采购费用、工资、税费、债务等。

（2）付款方式包括现金付款、银行转账、支票付款等。

2. 付款流程（1）付款申请人员应填写付款申请单，并经相关部门审核。

（2）财务人员应核对相关资料，按照公司规定的付款程序进行付款操作。

（3）付款人员应及时将付款记录录入财务系统，确保付款信息的准确性。

3. 付款管理（1）付款申请人员应核对付款对象和金额，防止给错误的对象付款。

（2）付款人员应妥善保管已付款的凭证，及时向财务部门报告付款情况。

六、资金结算管理1. 结算种类公司的资金结算包括现金结算、银行结算、外汇结算等。

2. 结算流程（1）财务部门应每日对公司资金进行结算工作，确保账面资金和实际资金的一致性。

（2）财务部门应及时向各部门提供结算报表，以便各部门核对账目。

3. 结算管理（1）财务部门应根据公司规定定期对账，核对各项结算数据的准确性。

（2）财务部门应及时向管理层报告公司的资金结算情况。

七、资金风险管理1. 风险评估（1）公司应根据资金收付结算情况，对资金风险进行评估。

资金结算管理制度模板一、目的为了规范公司资金结算流程，确保资金安全、高效运作，提高财务管理水平，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司所有涉及资金结算的部门及个人。

三、管理原则1. 合法性原则：所有资金结算活动必须遵守国家相关法律法规。

2. 安全性原则：确保资金安全，防范资金风险。

3. 及时性原则：资金结算应及时进行，避免资金滞留。

4. 准确性原则：确保结算数据的准确无误。

四、职责分工1. 财务部门：负责资金结算的具体操作和监督。

2. 相关部门：负责提供资金结算所需的业务信息和凭证。

3. 审计部门：负责对资金结算流程进行审计和监督。

五、结算流程1. 申请：业务部门根据实际需要提出资金结算申请。

2. 审核：财务部门对申请进行审核，确保其合理性和合规性。

3. 批准：经财务部门审核通过后，由相关负责人批准。

4. 执行：财务部门根据批准结果执行资金结算操作。

5. 确认：结算完成后，由业务部门进行确认，并反馈至财务部门。

六、结算方式1. 现金结算：适用于小额或现场交易的资金结算。

2. 银行转账：适用于大额或非现场交易的资金结算。

3. 支票结算：适用于需要延期支付的资金结算。

七、风险控制1. 建立严格的资金授权审批制度。

2. 实行定期和不定期的资金安全检查。

3. 对资金结算人员进行专业培训，提高风险防范意识。

八、监督检查1. 财务部门应定期对资金结算流程进行检查。

2. 审计部门应定期对资金结算进行审计。

九、违规处理1. 对违反资金结算管理制度的行为，公司将视情节轻重给予相应处分。

2. 造成公司损失的，应依法追究相关责任。

十、附则1. 本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。

2. 对本制度的修改和补充，应经公司管理层审议通过。

请根据公司实际情况对以上模板进行适当调整和补充。

资金结算管理制度
一、目的
为了规范公司资金结算管理，确保资金安全，提高资金使用效率，特制定本制度。

二、适用范围
本制度适用于公司内部的资金结算管理。

三、职责
1. 财务部负责制定和维护资金结算管理制度，并监督执行。

2. 各部门负责按照公司规定进行资金结算。

3. 各部门负责人负责审核本部门资金结算的合理性、合规性和必要性。

4. 总经理负责审批公司重大资金结算。

四、资金结算方式
1. 公司资金结算方式包括银行转账、现金支付、支票支付等。

2. 财务部应根据实际情况选择合适的资金结算方式，确保安全、快捷、高效。

五、资金结算程序
1. 部门申请：各部门在办理资金结算前，应向财务部提交资金结算申请，说明结算事由、金额、收款方信息等。

2. 审批：财务部对资金结算申请进行审核，确保申请手续齐全、金额准确。

3. 结算：财务部根据审批意见，办理资金结算手续。

4. 对账：财务部应与收款方定期对账，确保资金结算准确无误。

六、资金安全管理
1. 财务部应建立健全资金管理制度，确保资金安全。

2. 财务部应设立专门的资金账户，用于存放和管理公司资金。

3. 财务部应定期对资金账户进行检查，确保资金安全。

七、监督检查
1. 财务部负责对各部门资金结算管理制度的执行情况
进行监督检查。

2. 对于违反资金结算管理规定的行为，财务部有权进行调查和处理，并向公司总经理汇报。

八、附则
本制度自发布之日起施行，由财务部负责解释和修订。

资金结算管理制度
一、背景
本制度是为了规范公司在资金结算方面的管理，确保资金的安全和合规性。

二、适用范围
本制度适用于公司内所有与资金结算相关的工作人员和部门。

三、资金结算流程
1. 资金汇总
- 资金结算部门负责定期汇总公司内各个部门的资金情况。

- 各个部门应根据要求及时提供相关资金信息。

2. 资金监测
- 资金结算部门应对资金流入和流出情况进行监测，并及时报告给相关部门。

- 如发现异常情况，应立即采取措施进行调查和处理。

3. 资金结算方式
- 公司内部资金结算应使用公司指定的结算渠道进行，禁止私自使用非公司授权的渠道。

- 外部资金结算应遵守相关法律法规和公司制定的合规政策。

4. 资金安全
- 资金结算部门应采取必要措施确保资金的安全。

- 严禁将资金用于非法或违规活动。

5. 资金记录和报告
- 资金结算部门应准确记录和报告公司内外的资金流动情况。

- 报告应包括资金结算情况、资金利用情况等内容。

四、违规处理
对于违反本制度规定的人员和部门，将采取相应的纪律处分措施，并根据情况追究法律责任。

五、附则
本制度的解释权归公司所有，有权进行修改和补充。

任何修改和补充应经公司管理层批准后生效。

六、生效日期
本制度自公司管理层批准之日起生效。