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更多资料请访问.(.....)1、是金融专业的专业基础理论课。
2、是宏观经济学的分支，属于宏观经济学研究的范畴。
（二）、《中央银行学》课程的研究对象1、研究不同的社会制度下，中央银行的起源，发展，性质，职能。
2、研究中央银行的运行机制及其调节宏观经济的一般原理和规律。
3、研究如何完善我国的中央银行制度，使其更好的发挥宏观调控和稳定金融、服务金融业的职能，尽快建设成为我国“真正的中央银行”（三）、学习《中央银行学》的目的与任务1、系统的掌握现代中央银行的基本理论，业务管理以及调节宏观经济的基本方法。
2、培养从事中央银行工作的实际业务能力。
3、培养分析和解决我国中央宏观调控和稳定金融、服务金融业中的理论和实际问题的能力。
（四）、学习《中央银行学》的方法1、以马克思列宁主义为指导，运用辩证唯物主义和历史唯物主义的观点，方法回顾历史，分析现实，预测未来。
2、理论联系实际的方法。
既从我国的国情出发，吸收现代《中央银行学》研究的最新成果，分析研究我国中央银行宏观调控和稳定金融、服务金融业的职能中所面临的理论和实际问题。
3、对比研究的方法。
“洋为中用”，借鉴外国中央银行的操作经验，吸收外国中央银行有益的地方，探讨我国中央银行的制度建设，运行机制，调控和管理方法。
（五）、《中央银行学》的内容简介《中央银行学》共有三个单元，12章。
1、一单元有四章，主要讲述中央银行的产生与发展，性质与职能，类型与结构，相对独立性。
2、二单元有四章，主要讲述中央银行的宏观调控，包括货币政策概述，货币政策目标，货币政策工具，货币政策中间目标。
3、三单元有四章，主要讲述中央银行的服务职能，包括中央银行的负债业务，资产业务，会计与统计业务，对外金融关系协调与服务，人民银行的新职能。
（六）、《中央银行学》的学习要求与学习对象1、在学习《中央银行学》之前应先学过《货币银行学》，《西方经济学》，《国际金融学》等基本课程。
2、要学好《中央银行学》，必须理论联系我国金融实际，紧密结合我国金融改革与发展来思考和理解相关内容。
第1章强化练习一、单项选择题1. 一般认为,世界中央银行的鼻祖是( B 。
A.瑞典银行B.英格兰银行C.法兰西银行D.美国联邦储备体系2. 美国最早的中央银行是( D 。
A.北美银行B.第一国民银行C.第二国民银行D.美国联邦储备体系3. 强调集中发行货币的重要性是( A 时期中央银行制度发展的显著特点之一。
A.初步发展B.普遍推广C.强化发展D.上世纪80年代以来进一步发展4. 集中准备金成为稳定金融的重要手段是( B 时期中央银行制度发展的显著特点之一。
A.初步发展B.普遍推广C.强化发展D.上世纪80年代以来进一步发展5. 国有化是( C 时期中央银行制度发展的显著特点之一。
A.初步发展B.普遍推广C.强化发展D.上世纪80年代以来进一步发展6. 中国人民银行成立于( C 。
A.江西瑞金B.陕西延安C.河北石家庄D.北京7. 1998年中国人民银行管理体制改革的核心内容是( C 。
A.开始专门行使中央银行职能B.剥离政策性贷款业务C.跨行政区设置分行D.剥离金融监管职能8. 2003年中国人民银行体制和职责改革的主要内容是(D 。
A.将政策性贷款业务移交给政策性银行B.将证券监管职能移交给中国证监会C.将保险监管职能移交给中国保监会D.将金融监管职能移交给中国银监会9. “经理国库,充当最后贷款人”表示中央银行在行使( C 职能。
A.调节B.管理C.服务D.营利10. 公开市场操作属于中央银行的( A 职能。
A.调节B.管理C.服务D.营利11. 中央银行制定有关金融政策控制金融业风险体现了中央银行的( B 职能。
A.调节B.管理C.服务D.营利12. ( A 是中央银行最基本、最重要的标志,也是中央银行发挥其全部职能的基础。
A.垄断货币发行权B.集中票据交换和清算C.集中存款准备金D.经理国库二、多项选择题1. 初创时期中央银行制度的特点有(ABCDE 。
A.与政府关系密切B.由普通银行演变成中央银行C.逐步垄断货币发行权D.一般是私人股份为主E.不完全具备调节与控制金融市场的能力2. 第一次世界大战后对世界中央银行制度普遍推广发挥了重要促进作用的会议有(BC 。
中央银行理论与实务由奥肯发现的失业率与自然失业率之差和实际国民收人与潜在国民收人之差之间存在的负相关的经验关系。
B巴塞尔协议:（时间够建议写详细答案）1975年，由十国集团国家的中央银行行长建立了巴塞尔监管委员会。
1987年该委员会通过的“巴塞尔协议”，它是国际银行监管方面的代表性文件。
(以上是一种简答，下面是详细解答）20世纪80年代国际清算银行成员国为努力寻求国际银行业的公平竞争和风险管理的方法，专门成立一个委员会——巴塞尔委员会，该委员会提出了一个按风险资产加权平均方法计算的资本适宜度标准。
该标准建议在十国集团和瑞士、卢森堡实施，这一标准经修改后与1988年获十二国政府同意，形成了著名的《巴塞尔协议》。
《巴塞尔协议》的主要内容：第一, 确定资本的组成。
把银行资本划分为核心资本和附属资本两档。
第二, 确定风险加权的计算。
协议订出对资产负债表上各种资产和各项表外科目的风险度量标准，并将资本与加权计算出的风险挂钩，以评估银行资本应具有的适当规模。
第三，确定标准比率的目标。
协议要求银行经过5年过渡期逐步建立和调整所需的资本基础。
到1992年年底，银行的资本对风险加权资产的标准比率目标为8%，其中核心资本至少为4%。
B保证准备制：保证准备制,中央银行一般都以某种或几种形式的资产作为其发行货币的准备。
以短期商业票据、财政短期国库券、政府公债等可在金融市场上交易、流通的证券作为准备。
B备付金：是指商业银行存在中央银行的超过存款准备金率的那部分存款，一般称为超额准备金.B比尔条例：1844年7月29号英国国会由首相比尔主持通过一个银行特许条例，又称“英格兰银行条例"。
这个条例是英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机构进程中的里程碑。
B不动产信用控制：中央银行通过规定和变动不动产信用的最高贷款限额、最长贷款期限及首付率，以鼓励或抑制不动产信用消费的货币政策手段。
B布雷顿森林体系:第二次世界大战后建立的以美元为国际货币，以固定汇率为基本特征的国际货币体系。
![中央银行学[1]](https://img.taocdn.com/s1/m/33fd649a482fb4daa48d4b64.png)
第一章中央银行产生的历史背景：1：商品经济的飞速发:2：商业银行的普遍建立3：货币信用关系的广泛存在4：信用制度的内在脆弱性中央银行产生的主要原因：1、统一货币发行的客观需要2、统一票据交换及清算的客观需要3、充当“最后贷款人”的客观需要4、加强金融监管的客观需要5、满足政府融资的主观需要中央银行职能：基本职能：发行的银行，银行的银行，政府的银行(最早)。
综合职能：调节职能、服务职能、监控职能。
政府的银行主要表现为（大致了解）：代理国库、代理政府债券的发行、为政府提供信贷支持、为国家管理国际储备、代表国家参加国际活动、制定和实施货币政策、对金融业实施监管、为政府提供金融情报与决策建议。
央行成立时间：1948年12月1日中央银行的资本结构：全部资本为国家所有（英国、法国、中国大部分国家）国家、民间股本混合所有（日本、比利时、墨西哥）全部资本非国家所有（意大利、瑞士、美国）无资本金（韩国）资本为多国共有（欧盟、中非、西非）（主要掌握韩国和中国）中央银行的相对独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权利（自主权）、决策与行动的自主程度。
两层含义：（1）中央银行应与政府保持一定的独立性（2）中央银行与政府的独立性是相对的。
中央银行独立性与经济绩效的关系：中央银行的独立性越高，通货膨胀指数越低，中央银行独立性与经济增长率无关。
中央银行独立性的模式：独立性较强型（美国模式），独立性居中型（英国模式）、独立性较弱型（意大利模式）。
中国中央银行的独立性属于独立性较弱模式。
中央银行被禁止业务和被允许业务（这个有的重点有，有的没有）法定业务范围：1货币发行和货币流通管理业务2存款准备金业务3再贴现和贷款业务4在公开市场从事证券买卖的业务5经营黄金外汇业务6经理国库业务7代理政府向金融机构发行兑付国债和其它政府债券8提供金融机构间的清算服务9编制和公布金融业的统计数据10对金融机构的业务活动进行稽核、检查、审记11对中央银行的财务收支进行会计核算12法律允许的其它业务法定业务限制：1不得经营一般性银行业务（或商业业务）2不得直接从事商业票据的承兑、贴现业务3不得直接从事不动产买卖和不动产抵押放款4不得从事商业性证券投资业务5不得向个人、企业或单位提供担保和直接贷款6不得向财政透支、直接认购包销国债和其它政府债券中央银行业务活动的一般原则：非营利性、流动性，主动性，公开性。
第一章中央银行制度的形成与发展五、简答题1.作为“银行的银行”，中央银行的这一职能具体体现在哪些方面？中央银行作为“银行的银行”，是指中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来，并不与工商企业和个人发生直接的信用关系。
而中央银行对金融机构的活动施以影响也主要是通过这一职能实现的。
这一职能具体表现在三个方面：（1）集中存款准备金。
（2）充当最后贷款人。
（3）组织、参与和管理全国的清算。
2.为什么说中央银行是“政府的银行”？中央银行是“政府的银行”是指中央银行代表国家制定和执行金融政策，代为管理国家财政收支以及为国家提供各种金融服务。
这一职能主要表现在中央银行代理国库、代理发行政府债券、为政府筹集资金、代表政府参加国际金融组织和各种国际金融活动、制定和执行货币政策等几个方面。
3.如何认识中央银行的性质？中央银行的性质一般表述为：中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业、规范和维护金融秩序、调控金融和经济运行的宏观管理部门。
中央银行之所以是特殊的金融机构，是因为中央银行在业务经营目标、经营对象和经营内容上与普通的商业银行和其他金融机构有着本质的区别。
中央银行之所以是宏观管理部门，是因为中央银行是国家管理金融、制定和执行金融政策、控制和调节信用活动的重要工具。
4．什么是复合式中央银行制度？其代表有哪些？复合式中央银行制度是指国家不单独设立专司中央银行职能的中央银行机构，而是由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能的中央银行制度。
这种中央银行制度往往与中央银行初级发展阶段和国家实行计划经济体制相对应，前苏联和1990年前的多数东欧国家即实行这种制度。
中国在1983年前也实行这种制度。
六、论述题试论述中央银行产生的客观经济原因。
（1）关于信用货币的发行问题。
与金属货币相比较，银行券已是一种信用货币，它的流通支付能力取决于其兑换金属货币的能力，即取决于发行银行的信誉。
这便是中央银行产生的基本经济原因之一。
（2）关于票据交换和清算问题。
这是中央银行产生的又一个基本经济原因。
（3）关于银行的支付保证能力问题。
（4）关于金融业的稳健运行问题。
这便是中央银行产生的再一个基本经济原因。
（5）关于政府融资问题。
为了保证和方便政府融资，发展或建立一个与政府有密切联系、能够直接或变相为政府筹资或融资的银行机构逐步成为政府要着力解决的重要问题，这也是中央银行产生的基本经济原因之一。
上述诸多方面提出的客观要求直接推动了中央银行的产生。
但这些客观要求并非是同时提出的，其迫切程度也并不是完全相等，因此，中央银行的形成与发展也经历了一个较长的历史过程。
第二章中央银行在现代经济中的地位与作用五、简答题1.如何看待中央银行在现代经济体系中的作用和地位？中央银行在社会经济体系中处于一个很重要的特殊地位。
作用：（1）从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障。
（2）从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。
（3）从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。
总之，中央银行虽然从产生之日起就在经济体系中扮演着重要角色，而在现代经济体系中，中央银行的地位则是空前地提高了，它已成为经济体系中最为重要的组成部分，成为经济运行的轴心。
2.中央银行的职责有哪些？第一，制定和执行货币政策。
第二，对金融业实施监督管理，维护金融稳定。
第三，组织、参与和管理支付清算。
3.中国人民银行与财政部之间的关系是怎样的？中国人民银行与财政部之间的关系基本上反映在以下几个方面:（1）中国人民银行的全部资本金由财政部代表国家出资，属于国家所有；（2）中国人民银行实行独立的财务预算管理制度，其预算经财政部审核后纳入中央预算，接受财政部的预算执行监督；（3）中国人民银行代理国库，按照批准的国家预算要求代收财政收入即国库款，按财政支付命令拨付财政支出；（4）在需要时中国人民银行代理财政部向各金融机构组织发行、兑付国债和其他政府债券；（5）中国人民银行和财政部作为货币政策和财政政策的制定者和执行者必须协调配合；（6）在行政关系上，中国人民银行和财政部同属国务院组成部门，均承担着国家宏观经济调控的任务，但互不隶属。
按照目前的职责分工，中国人民银行承担调控全社会货币和信用总量的任务，但政府债务是由财政部负责的。
4．目前中国人民银行是否具有独立性，为什么？中央银行的独立性问题，实质上是中央银行与政府（国家行政当局）之间的关系问题。
中央银行应对政府保持一定的独立性，其独立性主要取决于中央银行的法律地位。
按照通常意义上的标准衡量，中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，但其实际上的独立性呈不断增强的趋势。
从我国的法律规定看，中国人民银行在重要事项的决策方面对政府的独立性是较弱的，但这只是对中央政府而言，对地方政府和各级政府部门等，法律赋予中央银行完全的独立性。
同时在货币政策操作、业务活动等方面，中央银行的独立性就更强一些。
如果从历史发展看，中国人民银行的独立性明显地呈逐步增强的趋势。
六、论述题1．试谈谈你对这句话的理解，“中央银行应对政府保持一定的独立性，但这种独立性只能是相对的。
”这是对中央银行独立性问题的表述。
中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行动的自主程度。
中央银行的独立性比较集中地反映在中央银行与政府（国家行政当局）的关系上，这一关系包括两层含义：一是中央银行应对政府保持．一定的独立性。
由于中央银行在金融体系和国民经济中处于特殊的地位，承担着特殊的职责，要真正发挥中央银行的作用，必须使中央银行具有一定的独立性，这是保持经济、金融稳定和维护社会公众信心的一个必要条件。
二是中央银行对政府的独立性是相对的。
在现代经济体系中，中央银行作为国家的金融管理当局，是政府实施宏观调控的重要部门，中央银行不能完全独立于政府，不受政府的任何制约，更不能凌驾于政府之上。
中央银行要接受政府的管理和监督，在国家总体经济社会发展目标和政策指导之下履行自己的职责。
因此，中央银行对政府的独立性只能是相对的。
2．现代经济、金融体系下的中央银行与早期的中央银行在职能方面有什么发展变化？中央银行的三大基本职能，即发行的银行、银行的银行和政府的银行有着十分丰富的内容，但这些具体内容并不是在中央银行产生时就得到了完全充分的体现，而是随着经济发展和中央银行制度本身的发展而逐步发展完善的。
从发行的银行这一职能看，早期的中央银行主要通过集中垄断银行券的统一发行体现出来。
而在现代经济体系中，而其内容已不是早期中央银行所能比，发行的银行这一职能在其内容上已通过更为宽泛的概念即制定和执行货币政策体现出来。
从银行的银行这一职能看，在形式上，早期的中央银行和现代中央银行都是通过集中存款准备金、作为最后贷款人和组织银行间支付清算体现这一职能，但这三个方面的内涵及重要性在不同时期却有很大不同。
集中存款准备金对早期中央银行来说是最重要的业务之一，而组织、参与和管理支付清算已上升为现代中央银行最为重要的业务之一。
从政府的银行这一职能看，早期的中央银行行使这一职能，主要表现在为政府代理国库、代理政府债券以及根据政府安排代为筹集资金等。
而在现代中央银行制度中，一方面传统的为政府服务的业务大大增加和扩展了，另一方面管理调控的责任日益突出了。
中央银行职能的扩展是与金融在经济中的重要性日益突出和中央银行在现代经济体系中的地位不断提高紧密联系在一起的。
有多种原因促进了中央银行职能的迅速扩展，其中有两个问题值得一提：一是货币制度的变更；二是国家对中央银行控制的加强。
总之，现代中央银行的职能与早期中央银行的职能相比是大大地扩展了，中央银行行使职能的侧重点也发生了很大变化。
尽管目前各个国家中央银行的职能在其具体内容和重点方面仍然有所差异，但中央银行的地位和职能无一例外地大大突出了。
第三章中央银行业务活动的法规原则与资产负债表五、简答题1.从中央银行的地位与作用理解其业务活动为什么需要法律规范？现代中央银行作为宏观金融管理机构，其业务活动不仅对金融机构和金融市场的活动有支配性影响，而且对一国的整体经济运行具有重大的影响力和作用力。
特别是现代中央银行在进行与金融调控或管理相关的业务活动时带有某些强制性的特征，可以行使特殊的权力，因此，通过法律规范中央银行的业务活动是极其必要和重要的。
这既可以使中央银行开展业务活动有法律作保证，又可以对中央银行的业务活动进行必要的法律约束，从而将中央银行的业务活动纳入法制的轨道，以利于货币政策和宏观调控目标的实现，并维护金融业合法、稳健、顺利运作。
为此，各国都制定有《中央银行法》，中央银行的业务活动必须依法进行。
目前，各国对中央银行业务活动的法律规范大致可分为法定业务权力、法定业务范围、法定业务限制三个方面。
中央银行的资产负债表有哪些主要内容？2.现代各国中央银行的任务和职责基本相同，称作“货币当局资产负债表”。
表中各项目的主要内容是：首先，货币当局的资产包括两大类：（1）国外资产，主要包括黄金储备、在国际货币基金组织中的储备头寸、特别提款权持有额等。
（2）国内资产，主要由中央银行对政府、金融机构和其他部门的债权构成。
其次，负债包括储备货币、定期储备和外币存款、发行债券、进口抵押和限制存款、对外负债、中央政府存款、对等基金、政府贷款基金、资本项目和其他项目。
3.中央银行在具体的业务经营活动中，一般奉行什么原则及各个原则的具体内容？在具体的业务经营活动中，中央银行一般奉行非盈利性、流动性、主动性、公开性四个原则。
（1）非盈利性。
指中央银行的一切业务活动不是以盈利为目的。
（2）流动性。
主要是指中央银行一般不做期限长的资产业务。
因为中央银行进行货币政策操作和宏观经济调控时，所拥有的资产必须具有较强的流动性，才能及时满足其调节货币供求、稳定币值和汇率、调节经济运行的需要。
（3）主动性。
主要是指根据经济金融运行情况，在必要时中央银行必须主动采取措施，通过具体业务实现调控目标。
（4）公开性。
主要指中央银行的业务状况公开化，定期向社会公布业务与财务状况，并向社会提供有关的金融统计资料。
4.比较中央银行资产负债表主要项目的关系？如果把自有资本从负债中分列出来，资产与负债的基本关系可以用以下三个公式表示：（1）资产= 负债+ 自有资本；（2）负债= 资产- 自有资本；（3）自有资本= 资产- 负债。
这三个公式表明了中央银行未清偿的负债总额、资本总额、资产总额之间基本的等式关系。
其政策意义主要表现为二点：一是中央银行的资产业务对货币供应有决定性作用；二是由中央银行自有资本增加而相应扩大的资产业务，不会导致货币发行的增加。
