某某企业集合资金信托计划

西部信托·中小企业（天基水泥二期）集合资金信托尽职调查报告企业名称： XX天基水泥有限公司项目名称：中小企业（天基水泥二期）集合资金信托上报部门：投资银行部第一调查人：王沛剑第二调查人：沈康部门负责人：沈康上报时间： 2012年8月目录1 信托计划的设计方案及运作模式1.1 设计方案及运作模式1.2 关联交易的说明2 融资人情况概述2.1 融资人基本情况2.2 融资人财务情况2.3 融资人信用状况3项目综述3.1 总体情况介绍3.2 天基水泥项目情况概述3.3 余热发电情况4 还款能力分析4.1 天基水泥的经济效益预测4.2 现金流分析4.3 敏感性分析5 担保措施分析5.1设备抵押5.2 股权质押5.3 连带责任保证6 项目的风险分析和防X措施6.1风险揭示6.2 风险防X措施7 项目经理意见7.1项目可行性分析7.2 项目经理意见8 部门意见9 声明1 信托计划的设计方案及运作模式1.1 设计方案及运作模式我公司将发行集合类信托计划，接受委托人的委托并与委托人约定，由我公司作为受托人将信托计划资金集合管理和运用于购买XX 天基水泥有限公司（以下简称：天基水泥）的特定资产收益权（包括其主要生产设备形成的权益，详见“资产清单”），资金用于XX天基水泥余热发电项目及补充流动资金。

天基水泥公司将按照与我公司约定的时间，以其营业收入回购该特定资产收益权，以实现信托资金的退出。

（1）信托类型：集合资金信托。

（2）受托人：西部信托有限公司。

（3）委托人：合格投资者，单个委托人资金不低于100万元。

（4）信托规模：不超过1.5亿元，其中：12个月期规模约为7000万元，24个月期规模约为8000万元。

（5）信托期限：12-24个月。

（6）信托资金运用方式：购买天基水泥的特定资产（详见“资产清单”）收益权。

（7）融资人：XX天基水泥有限公司。

（8）资金用途：XX天基水泥余热发电项目及补充流动资金。

（9）融资利率：不低于11%/年,按合同约定支付。

集合资金信托计划说明书四篇篇一：XX号证券投资集合资金信托计划说明书证券投资有风险，委托人在加入本信托计划前，应认真阅读并理解有关风险声明的条款。

受托人：XX有限公司保管人：XX股份有限公司证券经纪商：重要提示：1.投资有风险，投资者认购信托单位前应当认真阅读信托计划说明书和其他信托文件。

2.投资者符合信托文件规定的委托人资格时，方可以认购信托单位；投资者认购了信托单位，即视为已作出信托文件所规定的陈述与保证，已同意承受信托文件规定的各项风险。

3.受托人管理的其他信托计划的业绩并不构成本信托的业绩表现保证；信托计划的既往业绩并不代表将来业绩。

信托公司、证券投资信托业务人员等相关机构和人员的过往业绩不代表该信托产品未来运作的实际效果。

4.受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但并不保证投资于信托计划无风险，也不保证最低收益。

摘要信托计划名称：XX号证券投资集合资金信托计划信托计划投资范围：上海和深圳证券交易所上市交易的A股股票、基金、债券信托计划的规模：信托计划成立时，信托单位总份数不低于10,000万份；信托计划存续期间，信托单位总份数不高于200,000万份受托人可以分别指定第i期信托资金的最低或最高规模。

i=1，2，3，4……且≤35（以下同），受托人有权根据信托计划运作情况进行调整信托计划总期数。

每期委托人信托资金不低于1000万元、每期信托资金规模不高于20，000万元，且该期信托单元的成立不能使得信托计划总规模高于200,000万元信托期限：信托计划存续期限预计为10年，受托人有权根据实际情况进行调整受托人可以在募集第i期认购资金时，确定第i期信托单元预期存续期限委托人：中华人民共和国境内的合格投资者信托单元：受托人可以分期发行信托单元；信托单元按照发行时间顺序命名为第1期信托单元、第2期信托单元、……、第i期信托单元受托人仅以扣除了第i期信托单元应付未付信托费用和其他债务后的第i期信托财产为限向第i期信托单位持有人分配信托利益，但信托文件对第i期信托费用中受托人报酬和保管费的支付顺位另有约定的，从其约定。

信托公司集合资金信托计划管理办法信托，作为一种重要的金融工具，在现代经济生活中发挥着日益显著的作用。

而信托公司的集合资金信托计划，则是众多投资者实现资产增值和风险分散的选择之一。

为了规范信托公司集合资金信托计划的运作，保障投资者的合法权益，促进信托业的健康发展，制定一套科学合理、切实可行的管理办法显得尤为重要。

一、集合资金信托计划的定义与特点集合资金信托计划，是指由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。

其具有以下几个显著特点：首先，集合性。

集合资金信托计划将众多投资者的资金汇集起来，形成规模较大的资金池，从而能够进行更为多样化的投资，提高资金的使用效率和投资收益。

其次，专业性。

信托公司作为专业的金融机构，具备丰富的投资经验和专业的投资团队，能够根据市场情况和投资者的需求，制定科学合理的投资策略，降低投资风险。

再次，灵活性。

集合资金信托计划的投资范围广泛，可以涵盖货币市场、资本市场、实业投资等多个领域，能够根据市场变化及时调整投资组合，适应不同的投资环境。

最后，风险性。

尽管信托公司会尽力控制风险，但投资本身存在不确定性，集合资金信托计划也不例外。

投资者需要根据自身的风险承受能力谨慎选择。

二、信托公司的职责与义务信托公司在集合资金信托计划中扮演着至关重要的角色，承担着以下主要职责和义务：1、诚信义务信托公司应当以诚实、信用、谨慎、有效管理的原则管理信托财产，不得损害委托人、受益人的合法权益。

2、信息披露义务信托公司应当按照法律法规和信托合同的约定，向委托人、受益人及时、准确、完整地披露信托计划的相关信息，包括但不限于信托计划的设立情况、资金运用情况、风险状况、收益分配情况等。

3、风险管理义务信托公司应当建立健全风险管理体系，对集合资金信托计划的投资风险进行有效的识别、评估和控制，确保信托财产的安全。

4、投资管理义务信托公司应当根据信托合同的约定，按照预定的投资策略和投资范围，对信托资金进行合理的投资和运用，提高信托资金的收益。

合同编号：SCXT2012（JXD）字第6号－1-【】信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。

信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。

信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划信托合同受托人：四川信托有限公司2012年月广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划认购风险申明书尊敬的委托人：受托人——四川信托有限公司是依据中国法律合法成立并存续的信托公司，为了维护您的利益，特别提示您在签署信托文件前，仔细阅读本认购风险申明书、《广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划说明书》、《广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划信托合同》等信托文件，独立做出是否签署信托文件的决定。

委托人将合法拥有的资金或其他财产交付受托人，受托人将以自己的名义，将委托人的信托资金或其他财产与其他有相同投资目的的委托人交付的资金和财产加以集合管理运用。

受托人承诺，管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于法律和政策风险、信用风险、市场风险、管理风险等。

（1）法律和政策风险国家货币政策、财政税收政策、信贷政策、产业政策、相关法律法规的调整以及经济周期的变化等因素可能发生不利变化，或国家和地方政府有关安全、环保、健康等政策可能发生重大变化，可能将对广东正升建筑工程有限公司的经营及盈利能力产生一定影响，从而对信托财产收益产生影响。

（2）信用风险(a)按照《信托贷款合同》的约定，广东正升建筑工程有限公司应当按照该合同的约定向受托人偿还信托贷款的本息，如果广东正升建筑工程有限公司未按照《信托贷款合同》的约定按时、足额向受托人偿还信托贷款本息，则将影响受益人的信托利益的实现。

央企信托-江苏盐城集合资金信托计划基本要素项目简称央企信托-江苏盐城集合资金信托计划融资人盐城市DFCJ开发有限公司（AA发债主体,下半年主体评级将为AA+）担保人资金用途用于投资融资人设立的专项债权规模与付息2亿，24月，半年付息预期收益100万-300万(不含）：7%-7.2%风控措施还款来源1、第一还款来源为DFCJ的营业收入,按期还本付息2、第二还款来源为XCTZ为信托提供保证担保融资人介绍2015年-2019年6月，该公司资产总额分别为294.94亿元、390.17亿元、404.42亿元、446.00亿元和485.57亿元，2015-2019年6月末公司的营业收入分别为18.53亿元、19.77亿元、22.67亿元、25.11亿元和21.13亿元。

公司具有良好的信用水平，与多家国有银行以及大型商业银行建立了稳固的合作关系，直接融资渠道畅通，各金融机构支持力度较大，保证人主体评级为AA，信用状况良好，具有一定的社会公信力。

担保人介绍XCTZ控股股东是盐城市JMGY综合资产经营有限公司，该区域人民政府为实际控制人。

XCTZ在市政工程建设等关键领域承担着重要的职能，在盐城市该区域内具有一定的垄断地位。

融资人盐城市DFCJ集团有限公司为当地最大AA发债平台，该区域人民政府为公司的控股股东和实际控制人。

作为该区域重要的基础设施建设主体，该区域的保障房开发建设全部由公司承担。

担保人直接融资渠道畅通，具备一定的社会公信力。

盐城市XCTZ集团有限公司（AA发债主体）盐城市XCTZ集团有限公司（主体评级AA）提供保证担保2016年至2018年，公司总资产总体持增长态势，分别为73.83亿元、84.75亿元和93.71亿元。

XCTZ2016年、2017年、2018年和2019年6月中，营业总收入分别为 4.58亿元、5.22亿元、6.14亿元和2.99亿元。

盐城介绍盐城是沪、宁、徐三大区域中心城市300千米辐射半径的交汇点，是江苏沿海中心城市，长三角新兴的工商业城市，湿地生态旅游城市，是江苏省委、省政府确定的“重点发展沿江、大力发展沿海、积极发展东陇海线”的三沿战略及“海上苏东”发展战略实施的核心地区，是“京沪东线”的重要节点，是国家沿海发展和长三角一体化两大战略的交汇点，盐城在区域经济格局中具有独特的区域优势。

央企信托-浙江吴兴集合资金信托计划信托计划概要信托规模5亿托管银行兴业银行信托期限24个月收益分配自然季度预期收益率（税后）100万-299万8.0% 300万-999万8.2% 1000万以上8.5%资金用途信托资金用于受让湖州吴兴南太湖建设投资有限公司对湖州湖鸿投资发展有限公司因往来款形成的不低于6.5亿元的应收账款债权，最终用于南太湖建设补充流动资金。

还款来源第一还款来源：应收账款债权回购第二还款来源：交易对手南太湖建投经营性现金流（18年营收23.24亿）第三还款来源：担保人吴兴城投经营性现金流（18年营收44.66亿）第四还款来源：担保织里城投经营性现金流（19年1-6月末营收6.97亿）项目亮点该项目综合了吴兴区全部三大政府城投平台（吴兴城投AA+）1，融资方：湖州吴兴南太湖建设投资有限公司，股东为吴兴城市投资发展集团有限公司（本项目担保人之一），实际控制人为吴兴区财政局，是吴兴区东部新区组织实施政府性投资项目和基础设施项目建设和管理的唯一主体。

截止2019年6月末,交易对手总资产337.79亿元，净资产111.87亿元，资产负债率66.88%，2018年实现营业收入23.24亿元。

2019最新主体信用评级为AA（大公国际）。

2，担保主体1：湖州吴兴城市投资发展集团有限公司注册资本30.00亿元，实际控制人为湖州市吴兴区财政局。

公司作为吴兴区重要的国有资产运营和基础设施建设主体,也是吴兴区政府授权从事土地整治开发业务的主体，负责吴兴区东部新区的土地开发整理和基础设施工程建设。

截止2018年12月末,担保方总资产498.18亿元，净资产183.21亿元，负债率63.23%，实现营业收入44.66亿元。

2019最新主体信用评级为AA+（联合资信），同时也是吴兴区唯一一家获得AA+评级的平台公司。

该公司目前仅承担包括交易对手在内的吴兴区政府平台公司的综合管理职能，目前暂无对外发债融资记录。

某某广场贷款项目集合资金信托计划(doc 12)天津北方国投滨江金耀广场贷款项目集合资金信托计划为了充分发挥信托的职能和作用，吸纳社会闲置资金，实现社会资源的合理配置，根据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》及其他相关法律、法规的规定，天津北方国际信托投资股份有限公司（以下简称北方信托）利用在金融、投资领域的人才、信息及管理优势，经充分调研和详细论证，推出了风险较低、收益良好的滨江金耀广场项目集合资金信托计划（以下简称本信托计划），使中小投资人从天津市商业的快速健康发展中直接受益。

释义在本计划书中除非文义另有明确所指，下列词语具有以下含义：委托人：指本计划书的委托主体，限于中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人及依法成立的其他组织。

受托人：指天津北方国际信托投资股份有限公司。

受益人：指委托人指定的在本信托中享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。

本信托：指根据本计划书与相应的信托合同设立的滨江金耀广场贷款项目集合资金信托。

信托财产：指委托人设立信托时交付给受托人的资金以及受托人管理、运用、本信托计划期限三年，自本信托计划成立之日起计算。

五、加入本信托计划的条件和方式（一）委托人的资格委托人应是中华人民共和国境内具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织（以下统称“委托人”）。

（二）对信托资金的要求1、加入本信托计划的资金应当是委托人合法所有的资金，并需为人民币资金。

2、加入本信托计划的资金应不低于人民币5万元，并需为人民币1万元的整数倍。

（三）加入方式委托人须在受托人指定的网点交付信托资金，签订信托合同，加入本信托计划。

（四）预约期本信托计划预约期为7天，期间在受托人营业地点及其指定的网点(周日不休)接受委托人认购预约登记，并将遵循“时间优先、数额优先”的原则。

（五）发行期：本信托计划发行期为26天。

1、预约委托人加入期：预约委托人可在发行期的前三天，在受托人指定的网点交款，并办理加入本计划的相关手续。

某企业集合资金信托方案概述本文档旨在介绍某企业集合资金信托方案的根本信息、目的和实施方案。

1. 背景随着经济的不断开展和企业规模的扩大，某企业需要筹集大量资金来支持其业务运营和扩张方案。

为了满足资金需求，该企业决定发起集合资金信托方案。

2. 目的该企业集合资金信托方案的主要目的是通过信托机构集中管理、投资和运用来自不同投资者的资金，为企业提供稳定的资金来源并实现长期增值。

3. 实施方案3.1 成立信托方案为了实施集合资金信托方案，该企业将与信托机构合作，共同成立一个信托方案。

信托方案将由信托机构负责管理和运作。

3.2 募集投资者资金信托方案将向适宜的投资者募集资金。

投资者可以是个人、机构或其他专业投资者。

投资者将根据自身的风险偏好和投资目标，选择适宜的投资方案参与信托方案。

3.3 管理和投资资金一旦募集到足够的资金，信托方案将开始管理和投资这些资金。

信托机构将依据预先确定的投资策略和目标，对资金进行有效的配置和投资。

同时，信托机构将对资金进行定期的审查和调整，以确保其能够充分发挥增值的潜力。

3.4 为企业提供资金支持信托方案将为该企业提供所需的资金支持。

企业可以根据其资金需求的实际情况，向信托方案申请资金，并按约定的条件和期限按时归还资金。

信托方案将确保资金的合理分配和使用，以最大限度地提高企业的运作效率和经济效益。

4. 风险与回报4.1 风险投资者参与该企业的集合资金信托方案需要承当一定的风险。

市场波动、经济环境变化以及信托方案的管理和投资策略等因素都可能对投资者的本金和收益产生影响。

4.2 回报随着信托方案资金的有效管理和投资，参与者有时机获得可观的回报。

投资者的回报将根据其投资份额的比例进行分配，并根据实际的收益情况进行结算和支付。

5. 结论某企业集合资金信托方案通过信托机构的协助，为企业提供了一种有效的资金筹集和管理方案。

投资者可以通过参与信托方案实现资本的增值和收益的提升。

然而，投资者应充分了解投资风险并根据自身情况评估是否适合参与该信托方案。

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