2006年金融理财管理师(EFP)教学与考试大纲

「金融理财复习提纲——整理版」金融理财复习提纲，整理版一、引言1.金融理财的重要性和意义2.金融理财的基本概念和原理3.本文的结构和目标二、理财基础知识1.金融市场的分类和功能2.金融工具和投资品种3.投资组合理论和风险管理4.时间价值和现金流量分析三、个人理财规划1.理财目标的设定和分类2.收入支出管理和预算编制3.理财的长期规划和短期计划4.个人风险管理和保险规划四、理财产品的选择与分析1.存款类金融产品的特点和选择2.债券类金融产品的特点和选择3.股票类金融产品的特点和选择4.基金类金融产品的特点和选择5.保险类金融产品的特点和选择6.外汇和衍生品的特点和选择五、投资策略与技巧1.投资理论和模型的概述2.投资分析和决策的方法和工具3.长期投资和短期交易的技巧与策略4.资产配置的原则和方法六、金融市场与经济环境1.利率与货币政策的影响2.股市和债市的关系与波动3.宏观经济指标的分析与判断4.政府政策对金融市场的影响七、税务规划与法律风险1.个人所得税和资产税的基本知识2.税务筹划的原则和方法3.法律风险与合规管理八、金融技术与工具1.互联网金融和移动支付的发展2.金融科技创新与应用3.数据分析与金融决策九、案例分析与实践操作1.实际案例分析与解决方案2.模拟交易和实盘操作的经验总结十、结语1.对金融理财的总结与展望2.结合个人情况的实际行动计划总结：本文以金融理财为主题，围绕理财基础知识、个人理财规划、理财产品的选择与分析、投资策略与技巧、金融市场与经济环境、税务规划与法律风险、金融技术与工具等方面进行了详细的复习提纲整理。

通过系统的学习和实践操作，可以帮助读者全面了解金融理财的理论与实践，从而提高个人的理财能力和金融决策水平。

财务管理教学大纲(CFA)上海对外贸易学院金融管理学院徐永林 2004年6月课时安排教学内容预计课时第一章财务管理概述 2第二章财务报表、现金流和税收 2第三章财务报表分析 2第四章财务计划与财务预测 2第五章金融环境：市场、机构与利率 2第六章风险与回报率 2第七章货币的时间价值 2第八章债券及其估价 2第九章股票及其估价 2第十章资本成本 2第十一章资本预算基础 2第十二章现金流计算和风险分析 2第十三章资本预算中的其它问题 2第十四章资本结构和杠杆 2第十五章股利政策和股份回购 2第十六章流动资产管理 2第十七章短期融资 1第十八章衍生工具和风险管理 2第十九章跨国财务管理 2第二十章混合融资：优先股、租赁、认股权证和可转债 2第二十一章兼并，杠杆收购，分拆和控股公司 1合计 40公司财务管理教学大纲一、编写说明1、课程的性质、任务财务管理是从企业的角度分析企业筹资和投资的基本理论、分析方法和企业可以采取的政策，它的理论基础是西方的微观经济学、这门课的目的是使学生在学习之后，能运用所学理论和方法、解决公司的理财问题，使企业的资金用活，用好，从而使企业资产增值，它是一门应用性的实务理论课。

对于有志于成为注册金融分析师（CFA）的学生来说，财务管理是一门核心课，它的后续课是跨国公司财务管理，公司财务报表分析、衍生产品市场和兼并收购等课程。

2、教学目的、基本要求首先要求学生掌握财务管理的基本概念、基本理论和分析方法；其次要求学生能运用有关的原理分析解决公司财务管理中所碰到的投资和筹资问题；最后要求学生能理论联系实际，将西方的理财知识与理论和中国的具体实践相结合，搞清互相之间的区别。

3、教学方法、适用对象由于课时有限，本课程将以课堂讲授为主；同时组织学生自学、讨论和做作业；并对我国的企业理财状况作调查分析；提倡学生有目的地阅读有关参考书籍和文章，提高学生独立思考、提出问题、分析问题和解决问题的能力。

2011—2012学年第一学期《金融理财学》期末考试复习提纲货币市场、资本市场、金融衍生品市场分别有哪些主要理财工具与产品？科学、理性的金融理财理念有什么要求？资本市场理财中，最重要的不是一笔投资的盈亏和成败；金融理财中容忍错过机会，不允许无视风险的鲁莽和冒进理财行为导致亏损而永久地失去机会，因为机会永远存在于市场；个人与家庭理财必须将安全性置于最优先位置，将盈利性作为次优选项；“市场先生”短期内是情绪化的、无效的。

价值投资的核心三要素包括时间、安全边际和成长。

理财活动是当期消费的延迟行为。

金融理财的一般过程包括准确判断、识别和把握理财主体的风险收益偏好；制定合理的财务预算与金融理财规划；确定合适的理财工具与产品；选择最优的具体理财策略；展开理财工具与产品的价值评价；构建理财工具与产品组合；理财绩效评价。

年金是指一定时期内一系列相等金额的收付款项；年金收付形式有分期付款赊购、分期偿还贷款、发放养老金、支付租金、提取折旧等；按照收付的次数和支付的时间划分，年金可以分为普通年金、即付年金、递延年金和永续年金；通常，即付年金发生在期初。

单利法只考虑了本金的时间价值而没有考虑利息的时间价值。

递延年金是从第二期或第二期以后才发生。

递延年金现值的计算。

类似于期权的选择权性质通常属于结构型人民币理财产品理财产品的特点。

结构性存款的特点。

信用卡循环信用利息的计算是以日计息，利息起算日以记账日计算；记账日为银行垫款给商家的基准日，通常与消费刷卡日只隔两三天；如果是信用卡提取现金，提取日即为记账日。

个人实盘外汇交易是外汇现货交易，非保证金交易。

对货币市场基金的特点表述错误的是安全性高、流动性好和费率低。

货币市场基金购买的主要渠道有银行、证券公司和基金公司直销中心。

金融理财产品在设计上应注意的基本要素及其含义普通股与优先股是股票最基本的分类，其划分的依据是股东权利配置不同。

已知股票的基期、报告期的股价和发行量参数，计算它们的派许加权指数。

2006年证券业从业资格考试大纲证券法律法规类2006年证券业从业资格考试大纲证券法律法规类（香港专业人员考试部分)2006年2月21日目录一、考试的范围和要求二、考试的法律法规目录一、考试的范围和要求本次考试的范围包括与证券有关的部分国家法律、行政法规、司法解释和中国证监会部分规章、规范性文件，以及上海、深圳证券交易所规则。

其中法律四件，行政法规四件，司法解释二件，部门规章、规范性文件二十八件，交易所规则三件。

通过本次考试，要求全面掌握修订后的公司法、证券法、证券投资基金法，以及刑法中有关证券犯罪的规定；要求理解行政法规中有关境外募集股份及上市、境内上市外资股、发行可转换公司债券，以及证券投资咨询等事项的规定；要求了解最高人民法院关于审理证券市场民事赔偿案件、与企业改制相关民事纠纷案件的司法解释；要求熟悉中国证监会关于证券业从业人员资格管理，证券公司及其业务管理，上市公司治理、股权分置改革、并购、再融资，证券投资基金运作、销售、信息披露等事项的规章、规范性文件；要求熟悉上海、深圳证券交易所股票上市规则和交易规则。

二、考试的法律法规目录（一）法律1、《中华人民共和国公司法》（1993年12月29日第八届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过根据1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第一次修正根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国公司法〉的决定》第二次修正2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订）2、《中华人民共和国证券法》（1998年12月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过根据2004年8月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈中华人民共和国证券法〉的决定》修正2005年10月27日第十届全国人民代表大会常务委员会第十八次会议修订）3、《中华人民共和国证券投资基金法》（2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过）4、《中华人民共和国刑法》（第三章第三、四节）（1979年7月1日第五届全国人民代表大会第二次会议通过 1997年3月14日第八届全国人民代表大会第五次会议修订）《中华人民共和国刑法修正案》（1999年12月25日第九届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过）（二）行政法规1、《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的特别规定》（1994年8月4日中华人民共和国国务院令第160号发布）2、《国务院关于股份有限公司境内上市外资股的规定》（1995年12月25日中华人民共和国国务院令第189号发布）3、《可转换公司债券管理暂行办法》（1997年3月8日国务院批准 1997年3月25日国务院证券委员会发布）4、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》（1997年11月30日国务院批准 1997年12月25日国务院证券委员会发布）（三）司法解释1、《最高人民法院关于审理与企业改制相关的民事纠纷案件若干问题的规定》（2002年12月3日最高人民法院审判委员会第1259次会议通过法释［2003］1号）2、《最高人民法院关于审理证券市场因虚假陈述引发的民事赔偿案件的若干规定》（2002年12月26日最高人民法院审判委员会第1261次会议通过法释[2003]2号）(四) 部门规章及规范性文件1、《证券从业人员资格管理办法》（2002年12月16日中国证券监督管理委员会令第14号）2、《上市公司新股发行管理办法》（2001年3月28日中国证券监督管理委员会令第1号）3、《上市公司发行可转换公司债券实施办法》（2001年4月26日中国证券监督管理委员会令第2号）4、《中国证券监督管理委员会股票发行审核委员会暂行办法》（2003年12月5日中国证券监督管理委员会令第16号）5、《证券发行上市保荐制度暂行办法》（2003年12月28日中国证券监督管理委员会令第18号）6、《关于上市公司增发新股有关条件的通知》（2002年7月24日证监发[2002]55号）。

CIIA (注册国际投资分析师，Certified International Investment Analyst)注册国际投资分析师（Certified International Investment Analyst, CIIA）资格是全球投资分析领域最具国际影响力的专业资格之一，由注册国际投资分析师协会（Association of Certified International Investment Analyst , ACIIA）统一管理。

CIIA考试在国际金融市场全球化的大背景下应运而生，近年来获得各国，尤其是受到欧洲国家的普遍接受。

有别于美系的CFA (Chartered Financial Analyst)，在亚洲已有日本、韩国、中国、香港、台湾、印度等会员加入了ACIIA。

CIIA考试具有弹性的专业应试机制、考试兼顾各地区特色，影响力日益提升。

中国证券业协会2006年3月正式引入CIIA考试，并将CIIA证书作为中国证券业专业水平级别证书。

CHFP (国家理财规划师，Chinese Financial Planner )由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。

是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。

AFP (金融理财师，Associate Financial Planner)现代国际金融理财标准（上海）有限公司/结合中国国情，借鉴国际经验，决定采用多数FPSB成员的做法，在中国实施金融理财师两级认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。

AFP、CFP项目介绍一、CFP TM资格认证制度在中国的发展历程2001 人民银行牵头，刘鸿儒教授负责筹备2004.4 蔡重直博士代表中国参加FPSB年会2004.9 金融理财标准委员会成立，首届主任为在中国金融界享有崇高威望的刘鸿儒教授，副主任为中国工商银行副行长张福荣、北京大学经济学院院长刘伟教授，秘书长为蔡重直博士。

2004.11 出版国内第一套CFP资格考试指定教材首批人员培训(工行、中行)2005.2 第二批人员培训(增加了建行、光大、浦发)2005.4 FPSB南非年会批准中国入会2005.5 首届AFP资格考试2005.7 FPSB正式批准中国成为准会员2005.8 国际咨询委员会(IAP)成立2006.4 成为FPSB正式会员2006.6 首届CFP资格考试2006.9 开始EFP资格认证培训2006.10 开始跨境差别教育2006.11 产生首批488名CFP持证人截至2009年底，取得资格者近6万人，其中AFP持证人近5万人，CFP持证人近6000人，EFP持证人近2000人。

二、培养目标（AFP专业人士，CFP专业人士）⏹AFP专业人士（金融理财师）–中国本土化金融理财师–了解现代金融理财理论–基本掌握各项理财工具–提高为客户服务的综合技能–具备崇高的金融理财职业道德⏹CFP专业人士（国际金融理财师）–国际化金融理财师–洞悉现代金融理财理论–熟练掌握各项理财工具–具备为客户服务的综合技能–具备崇高的金融理财职业道德三、参加培训的条件大专以上学历均符合培训条件,但是培训结束获得培训合格证书，参加全国统一考试，考试通过后，还必须经过工作经验认证才能获得资格证书。

在认证的时候我们还需要考生具有金融行业的相关从业经验。

四、主要课程介绍五、培训模式AFP TM：集中班 18天脱产集中培训（6小时/天）周末班 9周的每个周六周日全天培训（共计18天，6小时/天）CFP TM：集中班 22天脱产集中培训（6小时/天）周末班 11周每个周六周日全天培训（共计22天，6小时/天）六、报考条件AFP TM现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可：1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试；2、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试。

RFP考试大纲的内容非常广泛，涵盖了金融、经济、商业和管理等多个领域。

以下是主要内容的简要介绍：
1. 经济学基础：考试内容将涵盖经济学的基本原理和概念，包括需求、供给、市场均衡、价格机制、宏观经济政策和微观经济理论等。

2. 金融学基础：将考察对金融学基础理论和实践的理解，包括货币、利率、投资、风险管理、金融市场和金融机构等。

3. 商业和管理：考试将涵盖商业和管理的基础知识，包括战略管理、市场营销、人力资源管理、组织行为和沟通等。

4. 财务分析：考试将涉及财务分析技能，包括财务报表分析、估值模型（如DCF）、公司财务策略和决策等。

5. 行业分析和公司分析：这部分内容将涉及对特定行业和公司的分析和评估，包括行业趋势、竞争分析、公司战略和治理等。

6. 定量分析：考试将涉及基本的定量分析技能，包括数据分析、统计和预测方法等。

7. 商业环境：考试将考察考生对当前商业环境的了解和分析能力，包括政策、法规、技术和创新等。

除了以上主要内容，RFP考试还可能涉及一些相关主题，如风险管理、金融科技、并购和重组等。

这些主题通常在考试中以案例分析的形式出现，要求考生运用所学知识进行分析和解决实际问题。

总的来说，RFP考试大纲旨在考察考生对金融、经济、商业和管理的全面理解和应用能力，以及分析和解决实际问题的能力。

考生需要具备扎实的基础知识和丰富的实践经验，才能在考试中取得好成绩。

需要注意的是，由于RFP证书的种类和考试要求可能有所不同，因此具体考试大纲可能会有所不同。

考生在准备考试时应该仔细阅读考试公告和指南，以获取准确的信息。

同时，考生还应该根据自身情况制定合理的备考计划，提高自己的知识和技能水平。

广东省高等教育自学考试《金融理财分析技术与技巧》（课程代码：12326）课程考试大纲目录一、课程性质与设置目的二、课程内容和考核目标第一篇金融投资基本分析技术与技巧第1章金融投资基本分析概述1.1金融投资分析的重要性1.2基本分析简介1.3基本分析的主要内容1.4基本分析理论流派的发展演变第2章宏观经济分析技术与技巧2.1宏观经济分析概述2.2宏观经济分析的基本变量2.3宏观经济分析内容第3章行业分析技术与技巧3.1行业分析概述3.2行业的特征分析3.3行业分析技巧第4章公司分析技术与技巧4.1公司分析概述4.2公司基本分析与技巧4.3公司重大事项分析与技巧4.4公司财务分析第二篇金融投资技术分析与技巧第5章金融投资技术分析概述5.1技术分析的理论基础5.2技术分析方法的分类与注意事项5.3技术分析与基本分析的关系5.4对证券投资技术分析影响较大的几个理论5.5技术分析的缺陷5.6技术分析中的常用名词第6章 K线理论分析技术及技巧6.1 K线概述6.2 单一K线的图形及其行情分析6.3 K线理论的实战与分析6.4 K线缺口实战技法6.5 K线应用时应注意的问题第7章量价关系分析技术与技巧7.1不同价量形态组合模式7.2价量逆时针曲线7.3传统价量关系原则7.4最基本的价量配合关系7.5经典价量关系实战要领7.6灵活、辩证运用价量关系7.7价量分析须结合股价波动规律第8章切线理论分析技术与技巧8.1趋势线8.2黄金分割线8.3百分比线8.4速度线8.5甘氏线8.6支撑线和阻力线8.7交叉线8.8通道线8.9扇形线8.10周期类切线8.11 安德鲁音叉线8.12 波浪线8.13 对称角度线8.14 量度切线第9章形态理论分析技术与技巧9.1股价的运行规律和两种形态类型9.2反转形态分析及实践9.3整理形态分析及实践第10章技术指标分析技术与技巧10.1技术指标概述10.2移动平均线10.3趋向类指标10.4概率类指标10.5能量类指标10.6指标叠加第三篇金融投资投资者行为分析技术与技巧第11章投资心理分析技术与技巧11.1投资决策的认知心理偏差11.2心理偏差与投资心理的表现形式11.3投资者的群体心理第12章投资行为分析技术与技巧12.1投资者的个体投资行为分析12.2羊群效应的心理与从众行为12.3证券市场中常见的市场异象行为第13章投资策略分析技术与技巧13.1行为投资组合策略13.2投资决策中的自我控制策略13.3证券市场中中小投资者的“羊群效应”及投资策略13.4基于行为金融学的股票常见投资策略第四篇金融投资价值模型分析技术与技巧第14章金融投资价值模型分析技术与技巧14.1金融资产价值概述14.2金融资产收益率模型分析14.3资本资产定价模型分析14.4金融资产未来收益贴现模型分析14.5市盈率模型分析14.6布莱克—斯克尔斯期权定价模型分析参考文献三、关于大纲的说明与考核实施要求附录：题型举例一、课程性质与设置目的（一）课程的性质与特点《金融理财分析技术与技巧》是全国高等教育自学考试金融专业（独立本科段）的一门专业基础课程。

金融理财管理师资格认证暂行办法为建立和完善中国的金融理财管理师认证制度，促进中国金融理财业的健康发展，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（以下简称标准委员会）特制定本办法。

第一章金融理财管理、金融理财管理师和金融理财管理师认证机构第一条：金融理财管理是指金融理财机构对其开展的金融理财业务进行计划、组织、协调、控制的全过程，其目标是保证业务质量，维护行业形象、提高竞争力和工作效益。

第二条：金融理财管理师是从事金融理财管理，达到标准委员会所制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。

金融理财管理师的工作职责是，对金融理财服务从业人员的理财活动进行专业指导、业务监督、风险控制和考核评价。

第三条：标准委员会是中国金融理财管理师的认证机构。

标准委员会由业界和学术界有丰富从业经验和学术地位、有社会责任感和热心金融理财事业的人士组成，是旨在中国建立金融理财管理师制度，确立资格标准，组织资格考试，认证专业人才，规范职业道德，维护行业秩序的非政府、非营利的组织。

第二章中国的金融理财管理师认证制度第四条：标准委员会对金融理财管理师实行考试和认证制度。

第五条：标准委员会将审慎的选择和授权有资质的教育机构开展金融理财管理师的培训以及继续教育。

第三章金融理财管理师的资格认证第六条：具有大专以上学历，达到标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，经认证可获得金融理财管理师资格证书。

第七条：获得由标准委员会授权的教育机构颁发的金融理财管理师培训合格证书是金融理财管理师资格申请人取得金融理财管理师资格认证的第一个条件。

金融理财管理师培训共60学时，主要内容包括金融理财和管理两个部分。

第八条：通过标准委员会组织的金融理财管理师资格考试是金融理财管理师资格申请人取得金融理财管理师资格的第二个条件。

CFA，全名为Chartered Financial Analyst，注册金融分析师。

考试内容包括经济学（侧重在总体经济以及国际金融）、数量分析及统计、财务报表分析、公司财务管理、资产定价（股票、债券、衍生性金融商品及另类投资）、投资组合管理、职业道德准则等等，范围相当广泛。

考过的人多在投资银行、券商工作。

在美国，许多和资产管理有关的工作都回要求应征者最好具有CFA的资格或通过第一、第二级考试。

CFP,全名为Certified Financial Planner,注册理财规划师。

教育训练安排有六个模组：基础理财规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休金规划、投资规划、税务与资产转移规划及全方位理财规划。

CFP,要做到的事依据个人不同的财务状况及理财需要，依短、中、长期目标给与相应的建议。

更适合与从事保险工作、证券业务、银行理专、以及信托的同仁。

在CFP 的领域中画一个圆，再将CFA的领域画一个圆，这两个圆的交集大干只占彼此各自圆的20%。

考上CFA的人，多在投资银行、基金公司、券商、投资顾问公司从事研究、资产管理、企业金融，承销及财务顾问的工作，他们的使命在于发现企业的价值、寻求企业融资的需要。

CFP的多在独立理财顾问公司工作（IFA），比较贴近个人，根据客户的现状作出最好的保险安排、投资规划、税务规划、退休金规划、子女教育金规划、信托规划以及财产转移规划等等。

有人说CFA是五星级饭店的厨师，负责把每一盘菜炒好，而CFP则是餐厅经理或服务生，负责将每一盘好菜介绍给客户。

这样的比喻有些简化，但是重要的是有CFP和CFA的存在，每一位来到餐厅的客户都能尽兴而归。

AFP(金融理财师)---Associate Financial Planner 目前，中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。

也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。