下载文档原格式
当心，骗子利用银行短信提示进行诈骗作者：卫一凡来源：《金融经济》2017年第03期一些不法之徒，就打起了银行短信提示功能的主意，玩起了新的诈骗手法。
现在很多人都开通了网上银行，客户在银行办理的每一笔存取款或转账业务，银行都会有即时的短信提示。
一些不法之徒，就打起了银行短信提示功能的主意，玩起了新的诈骗手法。
海南省儋州市曾氏兄弟，每次在银行办理完存取款业务后，都收到有银行的短信提示，看到银行的这些短信提示，他们动起了歪脑筋，觉得可以好好利用一下这银行短信提示服务。
曾氏兄弟俩经过一番仔细的密谋后，便开始实施诈骗行动。
于是，兄弟俩冒充某某公司的采购员，声称要在一些网店采购一批物资，他们主动要求店家报高物品单价，并开出发票，等购物款打至店家银行账号后，再要求店家把高出单价部分的金额作回扣打进他们自己的个人账号。
一些店家不知有诈，便与之交易。
曾氏兄弟在交易付款时便耍了一个心眼，店家户名、金额、手机号码等他们都是按正确的方法输入的，而在输入店家账号时，故意输错银行卡号其中的几位数，致使打款失败，但是，店家的手机上仍然收到了银行发来的短信提示“某某向其银行发起XXXXX元汇款”等内容。
店家看到银行的短信提示功能后，满以为货款已到账了，在曾氏兄弟的一再催促之下，匆匆将高出单价部分的金额打入曾氏兄弟的个人账号。
曾氏兄弟采取这一诈骗手法，先后诈骗了多家网店，骗取受害人金额多达4万余元。
虽然曾氏兄弟诈骗多次得手，但最终也没能逃过法律的惩处。
2016年12月，海南省第二中级人民法院分别判处曾氏兄弟有期徒刑2年10个月、10个月，并分别处罚金3万元、1万元。
通过这起诈骗案，我们得到了什么教训呢？法院法官和银行工作人员提醒我们：一是对于网上转账的，一定要查看自己账户实际到账情况。
实际上，有的银行的短信提示里清清楚楚地写有“本短信只作提示，不作到账凭据”，我们很多人往往忽视了这一点，把银行的短信提示当作了到账的依据。
不管银行短信里是否有不作到账凭据的提示，我们都应该自己认真查看账户的资金情况，以确认是否真正到账。
提醒假冒银行短信链接勿点击在如今这个数字化的时代，手机短信成为了我们日常生活中重要的信息传递渠道之一。
然而，不法分子也瞅准了这个机会，利用假冒银行短信链接来实施诈骗，给人们的财产安全带来了极大的威胁。
今天，咱们就来好好说一说这事儿，提醒大家一定要小心谨慎，千万别点击那些假冒的银行短信链接。
假冒银行短信链接诈骗的手段可谓是五花八门，让人防不胜防。
通常情况下，您可能会突然收到一条看似来自银行的短信，内容大致是说您的银行账户出现了异常，需要您点击链接进行验证、修改信息或者解决某个紧急问题。
短信里的言辞往往很紧迫，营造出一种如果您不立刻处理就会产生严重后果的氛围。
比如，会说您的账户即将被冻结，或者信用卡额度即将被降低等等。
这时候，如果您心里一慌，没有仔细思考和辨别，就很容易中了不法分子的圈套。
这些假冒的短信链接做得非常逼真，页面外观和真正的银行网站几乎一模一样。
一旦您点击进去，就会被要求输入各种个人敏感信息，如银行卡号、密码、身份证号、验证码等等。
而您一旦输入了这些信息，不法分子就能够轻而易举地获取您的账户权限，从而转移您的资金，造成不可挽回的损失。
可能有人会觉得，自己不会那么容易上当。
但实际上，不法分子的手段越来越狡猾，他们会利用各种心理战术来突破您的防线。
比如，利用人们对权威机构的信任心理，打着银行的旗号来行骗；或者利用人们害怕损失的心理，制造紧张和焦虑的氛围，让您在匆忙之中失去理智判断。
为了避免落入假冒银行短信链接的陷阱，我们一定要提高警惕，增强自我保护意识。
首先，要养成良好的信息安全习惯。
不要随意在不可信的网站或者陌生的短信链接中输入个人敏感信息。
银行是不会通过短信链接来要求您提供这些重要信息的。
如果您对银行账户有任何疑问，最好的办法是直接拨打银行的官方客服电话，或者亲自前往银行柜台咨询工作人员。
其次，要学会辨别短信的真伪。
真正的银行短信通常不会包含可疑的链接，而且语言表述会比较规范、正式。
如果短信中存在错别字、语法错误或者表述不清的地方，那很可能就是假冒的。
电信诈骗宣传材料电信诈骗宣传材料第一特点是跨区域性。
手机短信、电话、互联网络诈骗没有固定的作案时间、地点，犯罪分子与受害人不接触。
作案范围广，犯罪空间相对较大，犯罪分子在甲地，诈骗的对象可能在乙地、丙地。
第二特点是高科技性。
此类犯罪利用手机、互联网络、电话作为载体，使用VOIP群呼平台、短信“群发器”、设立虚假网站、QQ、MSN、SKYPE等方式来行骗。
第三特点是多样性。
新型诈骗犯罪所设立的名目迎合人们的各种需求及避害心理，以电话欠费涉案、亲属被绑架、发生意外、银行卡消费、汽车退税、高薪工作、低价购车、快速办证、低息无抵押贷款、网上低价购物、提供股票信息、中奖等等。
受害人一旦接收到这类的信息，便会试探着去尝试，而骗子则编出种种似乎合乎情理的要求，让受害人一次次心甘情愿的拿出自己的钱财，最终落入骗子精心设计的骗局中。
电信诈骗的分类及危害电信诈骗主要有欠费涉案、冒充亲友、消费退税、中奖、股票等几大类，其中欠费涉案是目前最突出、危害最大的一类，被骗的对象包括政府机关部门的干部、教授、律师、老板、专家学者等等。
电信诈骗的作案手法(1)欠费涉案诈骗的手法：第一步犯罪分子通过网络电话群发联系事主固定电话或手机。
(通过网络软件可实现任意改号，显示其设想骗取事主信任的任何电话号码)第二步：冒充电信部门的电话录音(语音亲切，仿真度非常标准)称事主电话欠费或在异地开通的电话欠费，提示你如有疑问请按0转人工台。
事主看到电话显示的是10000号，信以为是电信部门，于是就按提示操作转入人工台(如果事主此时挂断电话再拔10000号查询或根本不理会，那就不会上当)。
进入人工台，会有人熟练地报工号、名字并与事主核对身份与帐号资料(还配有一些电信局办公的背景声音)，然后声称经过查询发现事主确实有一笔大的欠款。
如有疑问可以向公安机关报警，然后很客气地帮事主将电话自动转接到所谓的公安机关。
第三步当接通所谓的公安机关后马上有人标准地报警号、姓名，并熟练地告知事主“这里是***公安机关，请问有什么可以帮忙”(很礼貌、逼真，还配有一些对讲机、接处警、请示报告等公安局办公的背景声音)，当事主说明原因后，该名假冒警察的犯罪公子就故意逼真的询问核实事主的身份资料，并表示可以请求上级帮事主核实情况，此时故意挂断电话。
关于骗贷的温馨提示内容
温馨提示：提防骗贷，守护财产安全
随着互联网的发展，骗贷现象逐渐增多，诈骗手段也日益狡猾，给人们的财产安全带来了严重威胁。
为了保护自己的财产安全，我们要时刻保持警惕，学会识别骗贷陷阱，避免成为骗子的受害者。
以下是一些温馨提示，希望能够帮助大家预防骗贷。
一、保护个人信息
1. 不轻易泄露个人信息，尤其是身份证号码、银行卡号等敏感信息。
避免在陌生网站填写个人资料，以免被不法分子利用。
2. 注意保管好自己的证件，不要将重要证件随意放置或借给他人使用，以免被冒用。
二、警惕高息贷款
1. 不轻信“低门槛、高额度、零抵押”的贷款广告，避免陷入高息贷款的陷阱。
2. 对于贷款机构要提高警惕，选择正规、有信誉的机构进行贷款。
三、谨防电话骗局
1. 当接到陌生电话时，要保持冷静，不要随意泄露个人信息或跟从对方的指示行事。
2. 对于涉及贷款的电话，应提高警惕，多方核实，不轻易相信对方所说的话。
四、小心网络贷款
1. 谨慎选择网络贷款平台，尽量选择有资质、有口碑的平台进行贷款。
2. 在进行网上贷款时，要详细了解贷款合同，避免陷入不公平的合同条款。
五、及时报警
1. 一旦发现自己被骗贷，要及时向公安机关报案，提供尽可能多的证据，协助警方追捕骗子。
避免骗贷需要我们时刻保持警惕，不要贪图便利和高额利息的诱惑，选择正规的贷款机构，保护好个人信息，谨慎对待各种贷款广告和电话，以及及时报警。
只有通过自己的警觉性和谨慎行事，我们才能够守护好自己的财产安全，远离骗贷的危险。
谨防假冒网银短信小心个人信用卡在日常生活中,我们经常会收到来历不明的短信,有时还会误认为是银行发送的网银通知。
这种”假冒网银短信”不仅令人困扰,还可能导致个人信息和财产安全受到侵害。
因此,我们必须提高警惕,掌握识别假冒网银短信的技巧,切实保护好自己的信用卡安全。
了解假冒网银短信的常见特征假冒网银短信通常会采取一些手段来迷惑受害者,比如使用与真实银行短信相似的格式和内容,或声称有紧急情况需要立即处理等。
常见的特征包括:语言生涩生硬:真实银行的短信通常措辞委婉、语气友善,而假冒短信则容易出现语法错误、措辞生涩。
要求急于行动:假冒短信常会诱导受害者赶快点击链接或拨打电话,营造紧迫感。
含有可疑链接:真实银行不会在短信中直接提供链接,而假冒短信则常会包含可疑的链接。
涉及敏感信息:真实银行不会在短信中询问用户的银行卡号、密码等重要信息。
养成良好的信息验证习惯面对可疑的网银短信,我们必须养成良好的验证习惯,切断被骗的可能性:先确认发件人:查看短信的发件人是否确实为银行,并与银行官网或客服核实。
不轻易相信:即便短信内容看似紧急,也不要轻易相信,而是冷静判断,不要轻举妄动。
不透露信息:切记不要在任何可疑短信或电话中透露自己的银行卡号、密码等重要信息。
主动查询:如果有疑虑,可直接登录银行官网或拨打银行客服,主动查询账户状况。
采取有效的防范措施除了提高警惕,我们还可以采取一些有效的防范措施,进一步保护好自己的信用卡安全:定期查看账单:仔细核对银行账单,及时发现可疑交易,并与银行核实。
设置交易提醒:可以为信用卡设置交易提醒,一旦发生交易,立即收到短信通知。
使用信用冻结:如果长期不使用信用卡,可以考虑将其冻结,预防被盗用。
保管好卡片:平时要妥善保管好信用卡,不轻易让他人接触,减少被盗风险。
购买信用卡保险:可以考虑购买相关保险,以获得一定的保障。
面对日益猖獗的假冒网银短信骗局,我们必须提高警惕,养成良好的信息验证习惯,并采取有效的防范措施,切实保护好自己的信用卡安全。
手机短信陷阱警惕假冒银行信息现代人生活中离不开手机,它承载了我们的工作、社交和生活。
然而,伴随着这种便利性,也存在一些风险和隐患。
其中,假冒银行信息的手机短信陷阱就是我们需要高度警惕的一个问题。
了解短信诈骗的常见手法近年来,通过手机短信进行欺骗和诈骗的行为屡见不鲜。
常见的手法包括:冒充银行发送紧急信息：诈骗分子会伪装成银行,发送紧急短信称账户存在异常,要求你立即验证或提供个人信息。
诱导点击链接或附件：短信中会包含可疑的链接或附件,诱导你点击进行信息验证,从而窃取个人隐私。
声称需要缴纳费用：有时会声称需要缴纳税费、手续费等,要求你提供银行卡信息或转账。
宣称中奖或返款：有时会以中奖或返款为名,让你提供个人信息或转账。
这些手法都旨在欺骗用户,获取个人隐私和财务信息,给受害者带来严重损失。
提高警惕,识别诈骗信息面对这些骗局,我们需要保持高度警惕,学会识别可疑信息:验证信息来源：仔细查看短信发送者,是否真的来自你的银行。
注意语言风格：诈骗短信通常措辞生硬,缺乏个性化。
观察细节信息：检查链接、附件、索要的信息是否合理。
联系银行确认：遇到可疑信息时,及时与银行联系核实。
未经允许勿轻易提供信息：任何涉及个人隐私的要求都要谨慎对待。
采取有效防范措施除了提高警惕,我们还需要采取一些有效的防范措施:设置短信过滤：开启手机短信过滤功能,可以有效拦截垃圾短信。
定期检查账户：及时查看银行账户动态,及时发现异常情况。
注意网络安全：保持手机系统、杀毒软件等的更新,提高网络安全防护。
提高安全意识：教育家人朋友,共同提高对短信诈骗的防范意识。
通过以上措施,我们就能更好地保护自己,远离手机短信陷阱,享受科技带来的便利。
手机短信诈骗已经成为一个棘手的社会问题,我们必须保持高度警惕。
只有提高警惕,采取有效的防范措施,才能更好地保护自己,远离各种陷阱。
让我们共同努力,营造一个更加安全的数字生活环境。
银行某支行防范电信诈骗温馨提示语
银行某支行
防范电信诈骗温馨提示语
1、郑重提醒：无论以何种理由要求你把资金打入陌生人账户、安全账户的行为都是电信诈骗犯罪。
切勿上当受骗！
2、郑重提醒：谨防冒充电信、公安、法院、检察院、税务、亲友，以电话欠费、个人信息和信用卡涉嫌犯罪、购车退税、信用卡消费、车祸出事、小孩绑架等各种名目的电信诈骗犯罪活动。
请勿上当受骗！
3、郑重提醒：犯罪分子利用“任意显号”软件冒充电信、公检法、税务机关总机电话，以电话欠费、个人信息和信用卡涉嫌犯罪、购车退税为名提供“安全账户”，要求汇转资金的，都是电信诈骗。
切勿上当受骗！
4、郑重提醒：陌生电话勿轻信，种种理由是谎言，“安全账户”不安全，电话转账是骗局。
5、郑重提醒：“电话欠费”＋“安全账户”＋“各种理由让你把资金转账的行为”＝“电信诈骗”。
如何识穿短信中的隐藏诈骗伎俩在当今数字化的时代，短信成为了人们日常沟通的重要方式之一。
然而，不法分子也利用这一渠道，精心设计各种诈骗短信，试图骗取我们的钱财、个人信息等重要资料。
为了保护自己的财产安全和个人隐私，我们需要学会识穿短信中的隐藏诈骗伎俩。
常见的诈骗短信类型多种多样。
其中一种是假冒银行或金融机构的短信。
这类短信通常会声称您的账户存在异常，需要立即进行某些操作，比如点击链接验证身份、修改密码等。
它们往往会制造一种紧迫感，让您在紧张和焦虑中失去理智判断。
还有一种是中奖诈骗短信。
它会告知您中了大奖，但需要先缴纳一定的手续费或者提供个人信息才能领取奖金。
很多人在看到“中奖”二字时容易被冲昏头脑，从而陷入骗子的陷阱。
另外，虚假的快递通知短信也不少见。
骗子会说您有一个包裹出现问题，无法派送，需要您点击链接处理。
一旦您按照提示操作，可能就会导致个人信息泄露或者遭受财产损失。
那么，如何才能识穿这些诈骗短信呢？首先，要保持警惕和冷静。
当收到涉及重要个人信息或财务的短信时，不要急于行动，先深呼吸几下，让自己冷静下来。
其次，仔细审查短信的发送号码。
正规的银行、金融机构、快递公司等，其发送短信的号码通常是固定且可识别的。
如果是一个陌生的、奇怪的号码，就要格外小心。
再者，注意短信的内容和语言。
诈骗短信往往存在语法错误、错别字或者表述不清的情况。
而且，它们通常会使用一些夸张、威胁或者诱导性的语言，比如“立即”“马上”“否则后果自负”等。
对于要求点击链接的短信，更是要谨慎对待。
即使链接看起来很正规，也不要轻易点击。
如果您确实对相关信息有所疑虑，可以直接拨打官方客服电话进行核实，而不是通过短信中的链接去操作。
另外，要牢记天上不会掉馅饼。
如果一条短信告诉您中了大奖或者有超乎寻常的好处，而您又没有参与相关活动，那么这极有可能是诈骗。
还有一点很重要，就是不要随意向短信中提供个人敏感信息，如银行卡号、密码、身份证号等。
正规的机构不会通过短信的方式索要这些重要信息。
农业银行反诈短信提醒内容
关于农业银行反诈短信提醒内容4月13日，中国农业银行关于“开展个人客户信息完善工作”的公告才发布2天，为农行卡用户定制的诈骗手段就滚滚而来了。
黑龙江省反诈骗中心提醒农行卡用户，完善信息只有职业、性别、住址、固定电话等四项信息，大家在输入信息时一定要仔细核对是不是农行官方网站。
4月11日，中国农业银行发布了关于“开展个人客户信息完善工作”的公告。
内容为：“尊敬的客户，为保护您的资金与交易安全，依据人民银行等监管部门要求，我行将开展个人客户信息完善工作。
如您在网银、掌银、超级柜台等渠道收到提示，请及时补录职业、性别、住址、固定电话等四项信息；如需补录或变更姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、手机号或国籍，请持本人有效身份证件原件及卡（折），到我行任意营业网点柜面办理。
如您未携带证件，又急需办理业务，请与大堂经理联系，或致电我行客户服务热线95599。
”。
谨防假冒银行短信和电话在当今社会,各种形式的诈骗行为层出不穷,尤其是针对银行业务的诈骗手段更是广受关注。
近年来,伪装成银行工作人员的诈骗分子通过短信和电话的方式,欺骗广大群众上当受骗,给人们的生活和财产安全带来了严重的威胁。
因此,我们必须时刻保持警惕,学会识别和防范这类诈骗行为,切实维护自身合法权益。
识别假冒银行短信的技巧我们要学会识别那些可疑的银行短信。
通常情况下,正规银行在向客户发送短信时,都会使用专门的银行服务号码,而不会使用普通的手机号码。
如果收到的短信来自一些不明来历的号码,就应该格外小心,可能是诈骗分子在假冒银行的身份。
诈骗分子在短信中常常会使用一些夸张的词语,比如”紧急”、“立即”等,试图引起受害者的恐慌情绪,从而轻易地获取个人信息或进行非法操作。
我们要谨慎对待这类措辞,冷静分析短信的真实性。
还有,正规银行在向客户发送短信时,通常都会使用标准的格式和用语,不会出现语病或错别字。
如果一封短信存在这些问题,那也很可能是假冒的。
识别假冒银行电话的技巧除了短信,诈骗分子也常通过电话的方式来实施诈骗活动。
我们在接到疑似银行工作人员来电时,同样要保持高度警惕。
我们可以询问对方的工号和姓名,并要求对方提供相关证明材料。
如果对方无法提供或者推脱,那就很可能是假冒的。
我们还可以主动要求拨打银行的官方客服热线,与对方核实情况。
如果对方拒绝或者试图阻止,那就更加可疑了。
还有,诈骗分子通常会使用一些高压手段,如威胁、恐吓等,企图迫使受害者立即配合他们的要求。
我们要保持冷静,不轻易被这些手段所影响。
采取有效措施维护自身权益一旦发现自己可能成为诈骗行为的受害者,我们一定要立即采取有效措施。
要及时与银行方面取得联系,了解情况并寻求帮助。
也可以向警方报案,配合相关部门开展调查取证工作。
我们还要及时修改自己的密码和个人信息,防止被不法分子获取和利用。
如果已经遭受了经济损失,也要尽快采取补救措施,最大限度地减少损失。
