浦发银行--金融市场业务

浦发银⾏--⾦融市场业务

⾦融市场业务：

近⼏年，我⾏积极把握要素市场机遇、搭建特⾊交易平台，为越来越多不同类型的⾦融机构提供业务扩展平台和⾦融服务解决⽅案，在业内已形成良好的⼝碑和独特的领先优势。截⾄2014年6⽉末，共有2300多家合作客户，累计代理证券、基⾦、保险、信托等业务规模逾970亿元。

在合法合规且符合内部规章制度的前提下，合作开展贸易结算和贸易融资业务，合作内容包括双⽅相互提供信⽤证、保函、保理、汇款、托收、代收、结售汇等代理结算服务，以及进出⼝再融资、代付、国内贸易再融资、福费廷、风险参与等贸易融资业务合作。

（1）信⽤证业务：双⽅合作互相提供进⼝信⽤证（含跨境⼈民币信⽤证）融资安排，浦发银⾏为合作银⾏代理开⽴信⽤证，为合作银⾏开⽴信⽤证加保兑，或者为合作银⾏提供出⼝信⽤证项下的寄单、索汇和催收等服务。同时，双⽅可建⽴国内信⽤证业务合作关系，实现信⽤证开⽴、通知、委托收款阶段的业务合作往来。

（2）保函业务：双⽅基于对⽅的反担保函，为客户对外开⽴保函并承担保函项下相关责任。

（3）代理汇款、代理出⼝托收：双⽅为对⽅的汇款业务提供快捷资⾦汇划服务，利⽤浦发银⾏境外代理⾏⽹络资源代理合作银⾏办理出⼝托收。

（4）进⼝代付：在授信许可的前提下，为双⽅客户办理国际结算相关的海外进⼝代付业务。

（5）离岸同业代付：合作银⾏对于国际贸易结算项下的对外⽀付要求，可指⽰浦发银⾏作为代付⾏向受益⼈银⾏⽀付款项，在代付到期⽇由合作银⾏向浦发银⾏偿还代付本⾦及利息的业务。币种包括美元、港币、欧元、英镑、⽇元、瑞⼠法郎、新加坡元、澳⼤利亚元和加拿⼤元。

（6）福费廷和风险参与：双⽅基于对⽅开⽴的信⽤证或对⽅客户需求，合作办理福费廷和风险参与等贸易融资业务。

（1）与合作银⾏在银⾏间债券市场加强业务合作，在短期融资券(CP)、中期票据(MTN)、⾮公开定向债务融资⼯具（PPN）、资产⽀持票据（ABN）、超级短期融资券（SCP）、财务公司⾦融债等多种债务融资⼯具的承销⽅⾯加强合作。

（2）在合法合规的前提下，双⽅合作开展银团贷款、财务顾问、并购贷款、私募融资、资产证券化等业务。

（3）对于债券分销业务合作，浦发银⾏将积极邀请合作银⾏加⼊由浦发银⾏主承销的短期融资券(CP)、中期票据(MTN)、⾮公开定向债务融资⼯具（PPN）、资产⽀持票据（ABN）、超级短期融资券（SCP）等债务融资⼯具的承销团。

（4）对于债券投资业务，双⽅可将PPN产品作为重点合作品种，浦发银⾏优先配置⾼质量的债务融资⼯具供合作银⾏投资，优先为合作银⾏开发个性化的PPN 产品，同时期望合作银⾏优先投资由浦发银⾏主承销的债务融资⼯具。

（⼀）业务定义

我⾏的期货保证⾦存管服务主要为⼴⼤期货交易参与者提供账户管理、全国集中式银期转账、交易所与会员之间的资⾦划转及信息传递等⾦融服务。具体包括：

（⼆）服务⽅案1、账户管理根据客户不同类型开⽴不同性质账户，并建⽴交易所、交易所会员、投资者三者账户之间的对应关系。2、资⾦调拨

为期货公司与交易所之间提供出⼊⾦资⾦调拨服务

满⾜中⾦所、上期所、⼤商所、郑商所全部四家期货交易所存管系统功能验收，出⼊⾦系统功能及效率得到好评。此外，上海、⼤连、郑州三地在对应的期货交易所500⽶范围内设有结算⽹点，10分钟路程内设有应急⽹点，⽹点设交易所

结算专柜，配有操作熟练的专岗柜员，充分满⾜交易所对⼿⼯办理及应急办理的时效和质量需求。

为个⼈和机构投资者提供全国集中式银期转账服务

银期转账业务覆盖全国160多个城市915家⽹点，业务覆盖⾯⼴，对柜⾯⼈员基础知识及运营操作的培训扎实到位，满⾜全国各地期货投资者的业务办理需要。3、信息传递及管理

按照监管部门要求提供事前、事中和事后风险防范服务，及时向期货保证⾦监控中⼼报送交易结算等数据，维护投资者合法权益，保障期货保证⾦安全的存放与管理。

客户信息、交易信息、账户资⾦信息及管理报表的查询，账务冲正和账户核对服务。

（三）浦发特⾊1、功能强⼤、扩展灵活

⼀是期货保证⾦存管系统依托浦发银⾏全国集中的核⼼账务系统，实现全国同⾏资⾦划转实时到账。

⼆是在系统设计上考虑了多⽅接⼊、随时可增配硬件的⽅式，系统现已⽀持存管8000万账户、每秒并发处理能⼒达150笔，并可根据业务量随时进⾏快速扩容。在通讯模式上⽀持通讯专线接⼊，也⽀持中⾦所⼀线通平台、深圳通通讯模式接⼊。

三是满⾜期货市场创新突破需要，⽀持连续交易7x24⼩时转账，⽀持⼈民币、美元、港元外币结售汇，并预留接⼝，可随时新增币种。2、强⼤的运营保障及应急响应能⼒

我⾏在证券第三⽅存管(包括融资融券存管)业务中，对⽇常运营和应急处理建⽴了严密的制度，落实了专门的组织机构和⼈员，保障存管业务稳定运⾏。经历了国庆60周年、奥运会、世博会、⼴州亚运会、历年两会等特殊保障时期的严峻考验，存管业务均⽆故障、⽆客户赔偿事故，充分体现了浦发银⾏卓越的运营保障能⼒。3、优化结算资⾦管理

双⽅协商就⼤额结算资⾦的结息⽅式、结息利率、存续期等做个性化约定。

在政策允许的前提下，为期货公司提供⽇间透⽀服务，满⾜⽇间流动性需求，降低结算资⾦调拨频率，提⾼资⾦管理效率。

双⽅共同探索对客户保证⾦的管理和增值服务，减少客户资⾦划转，提⾼客户资⾦沉淀。

（⼀）业务定义

银期转账业务是我⾏通过柜⾯、⽹银等多种渠道，为期货投资者提供期货交易结算资⾦查询、转账等服务的业务。客户可通过我⾏柜⾯、⽹上银⾏、电话银⾏，以及期货客户端等银期转账系统，进⾏银⾏与期货公司之间的转账交易，以及客户相关交易明细的查询。

（⼆）服务⽅案

（三）浦发特⾊1、⾼效的资⾦转账平台

浦发银⾏建有全国集中式银期转账系统，依托全国集中式的核⼼账务系统，内部资⾦调拨⽆论本地或异地，均能实现实时到账；跨⾏转账使⽤中国⼈民银⾏现代⽀付系统、银联等平台，与浦发银⾏每个分⾏都有接⼊点，⾏外资⾦进⼊浦发银⾏体系后均能实时到帐；⾼效的资⾦划付系统有效降低客户费⽤。2、多渠道⽀持客户签约、出⼊⾦、查询

类别签约转账查询

个⼈柜⾯、⽹上银

⾏

柜⾯、⽹上银⾏、电话银

⾏、⼿机银⾏、期货客户

端

柜⾯、⽹上银⾏、电话银

⾏、⼿机银⾏、期货客户

端

法⼈柜⾯柜⾯、⽹上银⾏、⼿机银

⾏、期货客户端

柜⾯、⽹上银⾏、⼿机银

⾏、期货客户端3、多渠道的客户服务体系

浦发银⾏柜⾯900多个⽹点均可为客户提供银期转账服务；⽹上银⾏独有的期货投资频道，交易便捷、界⾯友好、资讯丰富；电话银⾏400多门线路，快速畅通，并提供个性化菜单服务。

（⼀）业务定义

针对期货资产管理产品，或证券、信托、基⾦、私募等各类产品投资期货市场，我⾏提供多维度的期货产品配套服务，包括资⾦托管、代理销售、代收付、产品研发等，并在风险控制满⾜要求的情况下，探索银⾏理财资⾦与期货市场的多元合作，积极推动更多专业的投资机构以及专业的期货产品参与到期货市场。

（⼆）服务⽅案1、产品托管

我⾏于2011年推出股指期货托管及估值服务，2014年再次推出商品期货托管及估值服务，并开展了证券、基⾦等资管产品投资股指、商品期货的托管业务。此业务可在券商、基⾦、私募、期货等产品中推⼴运⽤。2、产品代销

我⾏可利⽤渠道优势，为期货类资管产品提供代销、代收付等服务，满⾜不同风险偏好客户的不同收益需求。

为中等风险偏好客户提供优先级产品选择

为⾼风险偏好客户进⾏充分风险揭⽰后，提供劣后产品选择3、产品设计

对于⾼质量、风险可控的投资策略或产品构思，我⾏可协助产品成型，推动参与各⽅的业务对接。4、产品创新

通过各类期货资管业务创新合作，实现银⾏端资⾦风险规避或提⾼收益的⽬的。对结构性理财计划的利息部分做专项运作，保证闲余资⾦的增值需求。

设计与开发投资于期货及衍⽣品的结构化理财产品，满⾜不同客户的风险偏好和收益需求。

研发直接对接标准仓单融资业务的专项理财计划，提⾼资⾦收益等。

（三）浦发特⾊1、强⼤的产品研发团队

我⾏具有强⼤的期货资管产品研发团队，针对各类⾦融机构参与期货市场投资的需求，为投资者提供期货产品研发服务，包括以商品期货、股指期货、国债期货为主的对冲策略、套利策略、投机策略等资管产品。2、专业的风险控制体系

考虑到期货投资的专业性和⾼杠杆性，我⾏建⽴起了⼀套完整的风险控制体系，对于期货资管业务的事前、事中、事后风险进⾏全⾯评估和监控，并设⽴应急机制，以应对各类投资过程中可能出现的风险。3、理财资⾦对接期货资管

我⾏已成功与业界知名期货公司合作发⾏投资于期货市场的资管产品，包括向不同风险客户发⾏的对接结构化期货资管产品的理财产品；挂钩收益标的为期货交易所交易品种的结构性理财产品。以及未来计划发⾏的投资于标准仓单收益权的理财产品、理财产品指数ETF、理财产品波动率期权等理财产品。4、期货资管产品代销和收付

鉴于期货资管产品存续期短、收益⾼等特点，受到了部分银⾏客户的青睐，⽬前我⾏在全国有39家直属分⾏，机构营销⽹点915家，强⼤的⽹点资源和良好的客户⼝碑，为我⾏代理期货资管产品销售和收付提供了有⼒⽀撑。

（⼀）业务定义

我⾏作为经中国证监会批准的基⾦销售结算资⾦监督机构，在基⾦销售结算资⾦流转过程中，对基⾦销售机构开⽴、使⽤销售账户的⾏为和基⾦销售结算资⾦划转流程承担监督职责并提供相应清算及监督服务。（⼆）服务⽅案1、销售归集总帐户、分账户的管理

我⾏在销售归集总账户下按照投资者、⽀付结算机构、费⽤、基⾦注册登记机构等多个维度来设置⼦账户，分别记录资⾦明细及余额。对于分账户与总账户之间资⾦的定向、按时划付进⾏监督和管理。2、投资者⾝份认证

提供投资者个⼈⾝份等信息的⼀致性验证，保证投资者资⾦按“同⼀投资⼈”原则安全进出。3、数据核对内容

对于本业务项下各类销售、资⾦明细及汇总数据进⾏核对，确保投资者姓名、⾝份信息、银⾏账户、交易⾦额等信息核对⼀致。4、销售归集总账户资⾦划转监控和流向监控

本业务项下资⾦划转指令须经系统核对后执⾏，同时建⽴账户控制名单，保证基⾦销售归集总账户内的资⾦封闭运⾏。

（三）浦发特⾊1、⾸批独⽴基⾦销售机构的监督银⾏资格

2012年4⽉通过中国证监会现场检查及系统验收，获得⾸批业务资格。

2、市场份额接近50%，并率先服务期货⾏业

截⾄2014年6⽉，与15家独⽴第三⽅销售机构、3家证券投资咨询机构、1家期货公司开展基⾦销售资⾦清算及监督合作，业务经验丰富。其中2013年9⽉，浦发银⾏成为市场⾸家期货公司的基⾦销售资⾦监管银⾏。⽀持易保⽀付、通联、汇付天下、银联等多家三⽅⽀付结算机构。3、资产托管⾏业产品体系健全，业务专业能⼒强

⽬前拥有8⼤类共20余个托管产品，覆盖⾦融、产业不同领域，横跨境内、境外市场，托管的资产类别包括证券投资基⾦、委托资产、社保基⾦、直接股权投资基⾦、信托计划、QFII/QDII、专项资⾦、保险资产。4、清算体系集中⾼效，业务⽀撑⼒度⼤

采取系统、业务、清算三⼤板块全⾏集中的清算模式，前后台业务层⾯⽆缝隙衔接，通过信息的及时传递、反馈，实现⾼效的清算机制。

（⼀）业务定义

标准仓单质押贷款是指借款⼈以其⾃有的标准仓单作为质押担保，向商业银⾏申请⽤于其正常经营活动资⾦周转所需的短期⼈民币流动资⾦贷款业务。

（⼆）合作⽅案

仓单质押业务与套期保值相结合，以此规避企业因货物价格波动⽽引起的市场风险。浦发与期货公司⼀起协同合作，为客户提供风险管理服务的增值体验。期货公司发挥的作⽤包括：