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1．反洗钱内部控制的目标是什么?2 反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门.3. 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责.错误的客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融该机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。
答案是错误的.客户身份识别包含哪三层含义？金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？为对私客户办理一次性金融业务和以凯利账户等方式建立业务关系时，应查看一下客户的那些身份证明文件?为境外对公客户办理一次性金融业务和以下凯利账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件?为境内对公该客户办理一次性金融业务和以凯利账户等方式建立业务关系时,如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件?15周岁客户持家中户口簿和本人学生一次性金融服务是指,为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务？异地开立单位银行结算账户的,银行除根据不同该账户类型核对规定规定额资料外,开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具一下哪些证明文件？经常项目主要包括什么？资本项目主要包括什么？开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为一下哪些人员？开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份.汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？汇出汇款业务环节,银行应登记哪些信息？在业务存续期间,对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份?查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？人们银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？客户洗钱风险分类管理目标有哪些银行客户范围和业务种类的广泛性要去银行在综合考虑和分析客户的那些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,可对该金融机构作出行政处罚《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向什么机关举报根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定,《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定客户与证劵公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督第八条规定了可疑交易发生后的10个工作日金融机构大额和可以交易报告管理办法所称的频繁是请说出选项中的情况符合哪些可疑情形请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型该账户的交易行为符合以下哪些可以交易请问XX商行的交易符合以下哪些可疑交易类型请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型从融资目的来划分,恐怖融资的表现形式氛围哪几种类型？从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型以下说法正确的有通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易从账户开立和使用的特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析从客户交易行为分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易第1267号决议、第1333号联合国安理会1267委员会涉恐黑名单中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的反洗钱非现场监管的步骤包括金融机构需要上报的非现场监管信息包括需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括金融机构需要上报的非现场监管信息包括金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性原则上，对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管反洗钱内部控制制度建设情况反洗钱工作机构和岗位设立情况金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表金融机构反洗钱内控制度建设情况表反洗钱非现场监管办法（试行）通过第三方识别数第33条通过代理行识别数金融机构客户身份识别情况统计表其他情形是否包括“发现问题”在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出，进行风险提示对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话反洗钱非现场约见谈话记录需要由走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于走访金融机构前，反洗钱非现场监管走访通知书约见金融机构高级管理人员谈话需要以下哪些说法是正确的反洗钱现场检查反洗钱现场检查的方式反洗钱全面检查的内容应包括人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序根据反洗钱法第三十二条规定反洗钱检查现场作业结束时,检查组金融机构违反保密规定金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料现场检查准备阶段包括哪些配合措施反洗钱法中专门规定了“反洗钱调查"一章以下说法正确的有,《反洗钱法》的保密规定反洗钱调查行政行为反洗钱调查中的封存措施反洗钱调查中的临时冻结实施现场调查时对以下临时冻结措施配合开展反洗钱调查所得到的信息金融机构配合反洗钱调查的义务金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利以下对保密要求金融机构配合开展反洗钱现场调查时反洗钱培训对象反洗钱岗位人员反洗钱培训包括哪些内容金融机构反洗钱培训的目的是什么反洗钱宣传只针对一般员工以下说法正确的是为了保护金融机构良好的名誉。
反洗钱培训提纲精品资料反洗钱是指通过一系列法律、制度和措施，防止犯罪分子利用非法手段将其非法收益变为合法收益的行为。
近年来，随着国际金融业务的迅速发展，洗钱风险也日益凸显，因此，反洗钱培训变得尤为重要。
本文将给出一份反洗钱培训提纲精品资料，以帮助金融从业人员更好地了解和应对洗钱风险。
一、反洗钱基础知识1. 洗钱的定义及背景介绍2. 反洗钱的意义和目标3. 反洗钱的法律法规及国际共识二、反洗钱风险评估1. 什么是反洗钱风险评估2. 反洗钱风险评估的方法和流程3. 风险评估的关键因素和指标三、客户尽职调查和身份识别1. 客户尽职调查的目的和重要性2. 客户尽职调查的工作程序和责任分工3. 不同类型客户的尽职调查要求四、异常交易监测与报告1. 什么是异常交易2. 异常交易监测的方法和手段3. 如何正确报告异常交易五、内部控制和合规管理1. 内部控制的定义和要求2. 合规管理的重要性和原则3. 内部控制和合规管理的关联和作用六、员工培训和教育1. 反洗钱培训的目的和意义2. 反洗钱培训的内容和方式3. 培训效果评估和后续跟进七、国际合作与信息共享1. 反洗钱国际合作的背景和重要性2. 主要国际组织和机构的反洗钱合作平台3. 信息共享的必要性和挑战八、技术手段在反洗钱中的应用1. 大数据和人工智能在反洗钱中的应用2. 区块链技术在反洗钱中的应用3. 风险评估和监测技术的发展趋势九、案例分析与解决方案1. 反洗钱案例分析和启示2. 常见反洗钱问题的解决方案3. 如何应对新兴洗钱风险的挑战结语：通过对反洗钱培训提纲精品资料的学习，金融从业人员能够全面了解反洗钱的基本知识，熟悉各项反洗钱工作的要求和流程，提高辨别和应对洗钱风险的能力，保护金融机构和客户的利益。
反洗钱工作的重要性不可忽视，我们应以认真负责的态度，不断学习和提高，与国际反洗钱合作，共同建立一个安全、稳定的金融环境。
引言概述：反洗钱培训是指通过教育和培训，提高金融机构、企业和个人对反洗钱的认知和理解，以加强其反洗钱意识和能力。
随着国际金融市场的快速发展和全球经济一体化的加深，洗钱犯罪活动也日益猖獗，对金融稳定和社会安全造成了严重的威胁。
因此，加强反洗钱培训对于金融机构、企业和个人都具有重要意义。
正文内容：1.反洗钱的基本概念和原理什么是洗钱？洗钱的目的和手段是什么？反洗钱的意义和目标是什么？反洗钱的原理是什么？包括客户识别、交易监测和报告等环节。
2.国际反洗钱法律法规体系国际反洗钱组织（FATF）的作用和主要成果主要国际反洗钱法律法规及其要求国际间的反洗钱合作与信息交流机制3.金融机构反洗钱管理制度金融机构反洗钱管理制度的基本要求金融机构反洗钱内控制度的建立与实施金融机构反洗钱风险评估和监测措施金融机构反洗钱培训与教育措施4.企业反洗钱管理实践企业反洗钱管理的重要性和必要性企业反洗钱管理制度的建立与实施企业反洗钱风险评估和监控措施建立和加强企业内部反洗钱培训与教育机制企业反洗钱合规的案例分析与经验总结5.个人反洗钱意识和能力提升个人反洗钱意识和责任的重要性如何识别可疑交易和行为？如何有效报告可疑交易和行为？个人反洗钱教育培训的具体方法和措施总结：反洗钱培训是提高金融机构、企业和个人反洗钱能力的重要手段。
通过本文的介绍和阐述，我们了解了反洗钱的基本概念和原理，国际反洗钱法律法规体系，金融机构和企业反洗钱管理制度，以及个人反洗钱意识和能力提升。
只有通过全面、系统的反洗钱培训，我们才能更好地应对洗钱犯罪的挑战，保护金融稳定和社会安全。
反洗钱培训资料（一）引言概述：反洗钱培训资料是为了增强机构员工对反洗钱法律法规和政策的理解和掌握，以及提高他们在工作中识别和预防洗钱和恐怖资金活动的能力而设计的。
本文档旨在提供一份完整的反洗钱培训资料，包括反洗钱的基本概念和原则、法律法规及其适用范围、洗钱风险识别和应对措施、报告和合规程序等。
正文：一、反洗钱基本概念和原则1.什么是洗钱？- 洗钱的定义和表现形式- 洗钱的动机和目的2.反洗钱的重要性- 反洗钱对金融体系的稳定性的影响- 反洗钱的社会和经济意义3.反洗钱的原则- 客户尽职调查原则- 报告可疑交易原则- 合规和内部控制原则二、反洗钱法律法规及其适用范围1.国际反洗钱法律和机构- FATF及其国际标准- 国际合作组织和机构的角色和功能2.国内反洗钱法律法规- 反洗钱相关法律的背景和发展- 反洗钱法律法规的适用范围和责任主体3.反洗钱法律法规的主要内容- 反洗钱的义务和标准- 相关报告和记录的要求三、洗钱风险识别和应对措施1.洗钱风险评估- 洗钱风险评估的目的和方法- 风险指标和预警信号的识别2.客户尽调和风险分类- 客户尽调的基本要素和流程- 客户风险分类和监测3.内部控制和交易检测- 内部控制的必要性和功能- 交易检测工具和技术的应用四、报告和合规程序1.可疑交易报告和报告义务- 可疑交易的定义和特征- 可疑交易报告的程序和要求2.合规程序和内部监测- 合规程序的建立和执行- 内部监测和自查的要点3.员工培训和意识提升- 员工反洗钱培训的目标和方法- 提升员工对反洗钱重要性的认识总结：反洗钱培训资料通过引言概述、正文内容的方式全面介绍了反洗钱的基本概念和原则、法律法规及其适用范围、洗钱风险识别和应对措施、报告和合规程序等内容。
本资料旨在提高机构员工对反洗钱工作的理解和能力，从而更好地预防和打击洗钱和恐怖资金活动。
汇报人：日期:•反洗钱基础知识•银行反洗钱法律法规•银行内部反洗钱机制建设•客户身份识别与风险分类•可疑交易监测与报告目•反洗钱监督与检查•案例分析与实践经验分享录01反洗钱基础知识•反洗钱是指银行等金融机构通过采取一系列必要措施，预防、发现和报告潜在的非法洗钱行为，以遵守法律法规，并保护客户和机构的合法权益。
什么是反洗钱•随着全球化和金融交易的日益复杂化，非法洗钱活动逐渐成为全球范围内的重要问题。
这些活动不仅违反了法律法规，而且也威胁到金融稳定和安全。
因此，反洗钱工作变得至关重要。
反洗钱的背景和重要性反洗钱的主要任务银行必须对客户进行尽职调查，包括客户的身份、背景和交易目的等信息。
这有助于识别潜在的非法活动。
1. 了解客户银行应建立一套有效的监控系统，以监测和识别异常交易。
这包括大额转账、频繁交易、跨境交易等。
2. 识别和监测异常交易一旦发现异常交易或可疑行为，银行必须立即向相关当局报告。
这些报告有助于打击非法洗钱活动。
3. 报告可疑活动银行必须定期对员工进行反洗钱培训，以确保他们了解相关法律法规和最佳实践，并能有效地执行反洗钱措施。
4. 合规培训02银行反洗钱法律法规国际反洗钱法律法规概述欧盟《反洗钱指令》金融行动特别工作组《反洗钱建议》亚洲太平洋地区反洗钱组织《反洗钱框架》美洲国家组织《反洗钱美洲公约》联合国《禁止洗钱决议》中国反洗钱法律法规介绍《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》金融机构反洗钱义务与责任设立反洗钱专门机构或指定专人负责反洗钱工作建立客户身份资料和交易记录保存制度开展反洗钱培训和宣传工作建立健全反洗钱内部控制制度建立客户身份识别制度建立大额交易和可疑交易报告制度010*********03银行内部反洗钱机制建设组织架构银行应建立完善的反洗钱组织架构，明确各部门职责，确保反洗钱工作的有效开展。
银行反洗钱培训材料一、银行反洗钱培训材料随着金融业的不断发展，银行业务越来越复杂，反洗钱工作也愈发重要。
为了提高员工的反洗钱意识和技能，银行需要进行定期的反洗钱培训。
本文将介绍银行反洗钱培训的内容和方式，帮助员工更好地了解反洗钱工作的重要性和具体操作方法。
1. 反洗钱意识培训首先，银行需要对员工进行反洗钱意识培训。
员工应该了解什么是洗钱，以及洗钱对银行和整个金融系统的危害。
培训内容可以包括反洗钱法律法规，洗钱手段和特征，以及洗钱常见的风险点和案例分析。
通过案例引入，员工可以更直观地感受到洗钱活动的危害性，增强反洗钱意识。
2. 反洗钱操作培训其次，银行还需要对员工进行反洗钱操作培训。
员工应该了解如何识别可疑交易，如何报告可疑交易，以及如何配合警方开展调查。
培训内容可以包括客户尽职调查，交易监控，可疑交易报告的填写和提交，以及与监管部门的合作等内容。
通过模拟操作和实际案例训练，员工可以掌握实际操作技能，提高反洗钱工作的准确性和及时性。
3. 反洗钱技能培训此外，银行还可以组织专门的反洗钱技能培训。
员工可以学习如何使用反洗钱系统，如何分析大额交易和可疑交易，以及如何进行网络调查和线索挖掘。
培训内容可以结合实际案例和技术手段，帮助员工提升反洗钱技能，更好地发现和阻止洗钱行为。
4. 反洗钱知识考核最后，银行可以通过反洗钱考核来检验员工的学习成果。
员工需要通过笔试或实操考核，证明自己掌握了反洗钱知识和技能。
通过考核，银行可以及时发现员工存在的问题，进行有针对性的培训和辅导，提高整体反洗钱水平。
总之，银行的反洗钱培训材料应该全面覆盖反洗钱意识、操作和技能等方面，帮助员工全面提升反洗钱能力。
只有通过定期培训和考核，银行才能建立完善的反洗钱机制，有效预防和打击洗钱行为，维护金融市场的稳定和安全。
银行员工应该珍惜反洗钱培训的机会，不断提升自身反洗钱意识和技能，共同建设一个洁净的金融环境。
反洗钱培训提纲银行反洗钱应遵从的原则和程序反洗钱培训提纲：银行反洗钱应遵从的原则和程序反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是一项重要的金融行业监管要求，旨在打击和防止洗钱犯罪活动。
洗钱是指将非法来源的资金通过一系列交易，使其看起来具有合法的来源。
银行是洗钱活动的一大渠道，因此，银行必须制定和执行一套有效的反洗钱政策和程序。
本文将介绍银行反洗钱培训的提纲，包括应遵从的原则和程序。
一、反洗钱原则1. 风险导向原则：银行反洗钱应该以风险为导向，全面评估不同客户、业务和地区的洗钱风险，并根据特定的风险程度制定相应的控制措施。
银行需要建立风险评估框架，确保各项措施与风险水平相匹配。
2. 纳入组织风险管理框架：反洗钱应成为银行整体风险管理框架的一个重要组成部分。
银行应将反洗钱纳入其政策、程序和内部控制体系，确保高层管理层的支持和从上到下的风险意识贯彻到每个员工。
3. 合规性原则：银行反洗钱应始终遵守法律、法规和监管要求。
银行应确保制定的政策和程序符合国内外反洗钱法规的要求，并及时更新和调整以适应风险环境的变化。
4. 多边合作原则：银行反洗钱需要开展国际合作，与国内外监管机构和执法机构分享信息，共同打击跨境洗钱犯罪。
二、反洗钱程序1. 客户识别和尽职调查：银行应对所有客户进行充分的尽职调查，了解客户的真实身份、业务背景和风险等级。
银行应建立客户身份核实和风险评估的流程，确保符合相关法规和内部规定。
2. 异常交易监测：银行应当监测和识别与客户业务和风险程度不相符的异常交易。
银行应建立有效的监测系统，用于识别高风险交易，并及时报告给反洗钱合规部门。
3. 报告和记录保存：银行需要建立报告机制，及时向相关监管机构报告可疑活动和交易。
同时，银行也需要保留客户身份和交易记录，以配合相关部门的审核和调查。
4. 内部控制和培训：银行应建立有效的内部控制体系，确保反洗钱政策的执行。
此外，银行还应定期进行反洗钱培训，提高员工对洗钱风险的识别和应对能力。
［银行业反洗钱培训］反洗钱培训反洗钱培训一:反洗钱培训课件一、培训目的提高各营部非现场监管报表报送质量，增强各营业部合规风控岗反洗钱工作理论知识及实务能力。
二、培训内容（一）、反洗钱非现场监管季度报表讲解（二）、反洗钱监管制度讲解（三）、反洗钱工作实务三、参加培训人合规部全体员工及各营业部合规风控人员。
四、培训方式视频培训。
一、反洗钱非现场监管季度报表讲解，见附件；二、反洗钱监管制度讲解（一）洗钱的概念及对金融机构的意义1、概念洗钱：将犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法。
2、意义（1）合规压力（2）外部风险（3）内部风险（4）价值创造（二）金融机构反洗钱的基本原理（1）基本流程资金——交易报告——监测分析——反洗钱调查——案件形成（2）金融机构在反洗钱中的定位预防为主，配合打击。
（三）客户身份识别的基本原则（1）勤勉尽责（2）遵循“了解你的客户”原则（3）风险管理（4）了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
（四）可疑交易报告（1）报告的基本流程1.异常监测指标——必要的技术措施2.交易背景分析3.必要的审核4.报告提交5.可疑交易回溯（2）报告的标准1.异常交易2.主动监测3.尽职调查（3）报告的要求1.异常交易监测2.分析判断3.流程监控三、反洗钱工作实务（一）工作中如何做到识别客户身份1、基本身份识别依照人民银行、银监会、证监会、保监会《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条执行具体要求如下：证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（1）资金账户开户、销户、变更，资金存取等。
第一章反洗钱内部控制
第一节认识反洗钱内部控制
一、反洗钱内部控制的含义
1.一般含义
·为保证反洗钱工作有效展开而制定并组织实施；
·制约内部个部门和人员并使之相互协调的一系列制度、措施、程序、方法（静态形式），以及利用这些制度、措施、程序和方法对相关事件进行事前防范、事中控制、事后纠正的动态过程。
6个方面理解：
①谁对反洗钱内部控制负责？
管理层：最终责任；
一般员工：执行责任。
②金融机构内部控制与日常经营管理有何关系？
反洗钱内部控制与日常经营管理相结合，与金融机构的经营管理、风险控制、业务流程相结合。
③反洗钱内部控制的动态过程是什么样的？
反洗钱内部控制过程是不断发展的。
发现问题→解决问题→在发现问题→……
④反洗钱内部控制如何发挥其控制作用？
反洗钱内不控制发挥的作用具有“软控制”特征。
精神层面：高级管理层的管理风格、风险意识、合规文化……
⑤反洗钱内部控制能向金融机构提供绝对保障吗？
不能，只能做到合理保证。
受内部系统的局限性、其他客观条件限制，但反洗钱内控制度是一种基础性的重要保障。
⑥如何理解反洗钱内控的成本与效益？
最小的控制成本达到最大的控制效果。
对反洗钱持有过高的、不现实的要求，认为反洗钱内控能够解决一切问题是不恰当的。
2.反洗钱内部控制的构成要素（5个）
①控制环境：金融机构所创造的内部控制氛围。
既包括员工的诚信程度、职业操守、专业胜任能力，又包括领导对内控的态度、认识、措施。
②风险评估：确定和分析金融机构所面临的相关风险，针对如何应对风险作出对策，密切关注发展变化情况。
③控制活动：为实现反洗钱内控目标而实施的各种政策、程序、方法，全面防范各种洗钱风险和合规风险。
④信息交流：帮助管理层做出正确、快捷的决策，是所有员工了解自身职责和作用。
⑤监督与纠正：a.对本线条的自我监督与评价；b.接受监管部门的检查监督；c.稽核部门开展独立的内部审计。
3.反洗钱内部控制的基本特点
·洗钱内部控制是一个有特定目标的制度、组织、方法、程序的体系；
·反洗钱内部控制应是内部控制制度、执行与监督的统一体，被纳入金融机构的基本框架、有效地制衡机制，才能产生最大的效果。
·反洗钱内部控制强调全员参与的重要性；
反洗钱内部控制不只是某个特定时期执行的程序或政策，而应在金融机构的各个部门中连续运作。
二、反洗钱内部控制的意义和目标
1.意义
·金融机构反洗钱工作的重要组成部分
·金融业务安全、良好运作的基础
意义表现在（4个）：
①外部监管的要求：以人民银行为主体所构成的外部监管是泛指利用金融系统从事洗钱活
动、维护金融机构稳定的重要保障，金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制。
②金融机构依法经营的内在需要：金融机构以追逐商业利润为主要目的，只有建立有效的
内控体系，才能确保依法经营原则，从根本上杜绝违规事件的发生。
③保障金融业安全的基础。
④金融机构参与国际竞争的前提条件。
2.目标（3个）
①保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行；金融机构贯彻执行反洗钱规定，不仅使自身开展反洗钱工作具有法律保障，而且还可以避免违规操作而遭受的监管处罚或剩余损失。
②确保将反洗钱风险控制在规定范围之内；
③确保金融机构各项业务的稳健运行。
附件：2005.4.29巴塞尔银行监管委员会发布《合规与银行颞部合规部门》，对合规部门列出了6项职责：
①建议职责；②指导和教育职责；③识别量化评估合规风险的职责；④监测测试和报告合
规风险的职责；⑤履行法定责任和对外联络的职责；⑥制定合规方案的职责。
三、基本原则（4个）
①全面性原则：反洗钱内控应渗透到所有业务过程和各个操作环节，包括与客户业务关系建立、存续、终止的整个过程；应覆盖所有与反洗钱义务相关的部门、岗位和人员，所有的反洗钱人员都必须有明确的工作职责。
②审慎性：内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此建立内控时必须以审慎经营为出发
点，充分考虑各个业务环节潜在的风险。
③有效性原则；反洗钱内控应发挥其控制效应，并且适时修订完善内控制度。
④相对独立性原则：反洗钱内控的检查、评价部门应当独立于其所控制的业务操作系统，
且每一个操作环节也应相对独立。
第二节反洗钱内部控制建设
一、反洗钱内部控制建设的基本要求（3个）
①结合业务：金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，是反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组织部分，成为全体员工自觉维护自身机构声誉，防止机构被洗钱犯罪分子利用的制度保证。
②能够发现而后认识可疑交易
反洗钱内控制度的制定和适时能够保证金融机构通过客户身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和其他执法部门打击反洗钱等违法犯罪活动。
③适合金融机构特点及实现动态管理
反洗钱内控应与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并且根据自身业务发展变化不断修正、完善和创新的能力。
附：反洗钱工作领导小组职责（14个）：
a.统一组织领导本机构的反洗钱工作；
b.贯彻落实人行反洗钱法律法规、规章制度；
c.审议本机构反洗钱培训宣传计划；
d.开展反洗钱问题调查研究，组织制定并审议本机构的反洗钱相关制度、实施细则、操作
流程等；
e.对可疑交易、重大可疑交易组织部署和分析；
f.督促各业务部门将反洗钱要求与业务历程操作相结合，审计各业务部门的实施细则、操
作流程；
g.督促审计部门对本机构反洗钱工作进行评估并督促整改事项的落实；
h.在本机构新产品开发和新的金融服务产品上线前要督促相关部门对其中存在的洗钱风
险进行评估；
i.审议本机构的反洗钱工作总结、组织安排制定本机构的反洗钱工作计划；
j.协助做好反洗钱行政调查；
k.负责部署本机构的反洗钱考核、奖惩；
l.组织相关部门、反洗钱领导小组办公室召开联系会议、加强沟通；
m.及时传达法律法规的要求、人行的工作精神、国际国内最新的反洗钱发展趋势；
n.负责对本机构反洗钱重点按时向做出决定。
二、反洗钱内控制度体系的主要内容（5个）
①制定相应的管理制度：。
a.客户身份识别制度：·应明确有关识别要求、方法、程序和措施；·具体包括不同业务客
户的持此识别、强化识别、持续性识别、重新识别；·应逐步建立黑名单库、白名单库、政治敏感人物名单库、高风险客户识别系统等。
b.客户身份资料和交易记录保存制度：·应明确客户身份资料和交易记录保存的内容、期
限、方式等具体要求；·应建立客户资料管理系统，手机客户的身份信息及相关证明文件，实现客户身份资料的规范化、动态式管理。
c.大额和可疑交易报告制度：·应明确大额和可疑在内部发现、分析、审核及上报的工作
流程，涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形和流程；涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程；·应建立在对客户身份识别的基础上，不经任何分析而完全依赖系统抽取数据上报是一种典型的“放卫性”报告行为，有悖于法律规定；·应充分发挥自身金融情报的功能，提高主动发现洗钱案件线索的能力。
d.客户风险等级分类制度：应按照客户特点或账户属性，考虑地域、业务、行业、客户、
是否为外国政要等因素建立客户等级分类制度，持续关注并适时调整风险等级。
②建立反洗钱工作责任制，即反洗钱部门及岗位职责制度
·激昂反洗钱义务有效分解至各相关部门及其具体岗位；
·明确反洗钱工作之恩和工作任务；
·反洗钱部门及岗位职责制度应明确实际的部门、指定的岗位，以及具体的职责规定、责任追究等放卖弄内容。
③建立严格的考核、评估、内部审计制度
a.反洗钱绩效考核制度：·应将该制度纳入单位业绩考核范围，制定相应量化指标；·为是
该制度起到“鼓励先进、鞭策后进”的激烈效果，涉及指标必须体现科学、公平和合理的特点；
b.反洗钱内控制度评估制度：·金融机构内部控制评估是指对控制体系建设、实施和运行
结果独立开展调查、测试、分析和平滚等系列活动；·应对反洗钱工作每年进行一次全面的评估；·评估制度应明确评估内容、评估标准、评估程序、评估方法、评估报告、评估结果运用等；
c.反洗钱内部审计制度：应明确反洗钱内部检查的检查职责、检查重点、检查要求、检查
报告、后续处理等。
④建立反洗钱培训宣传制度
应按照预防、监控洗钱的原则建立相应的宣传培训制度，明确反洗钱宣传培训的对象、内容、方式、评估以及档案管理要求；使内部员工掌握反洗钱的技术、方法、知悉自身反洗钱职责、权限和义务。
⑤协查和保密制度
a.反洗钱协查制度：·应明确反洗钱协查工作的组织管理、工作流程、账户监管措施、保
密规定、资料保存；
b.反洗钱保密制度：·反洗钱工作具有涉密性；·应明确反洗钱保密工作的组织管理、文
件和资料的保管、涉密时间的处理、保密责任制。
