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2021年银行业反洗钱培训考试题库完整2021年银行业反洗钱培训考试题库完整1.客户身份信息未发生变更时，金融机构需要重新识别客户身份。
错误。
2.如果金融机构已经对具有疑点的交易进行过分析、审核或判断，没有将其作为可疑交易进行报告，人民银行各分支机构不得认定其为违规。
错误。
3.反洗钱内部控制制度需要与具体业务相结合，以满足反洗钱法律规章要求。
错误。
4.金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。
错误。
5.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
正确。
6.金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向XXX和XXX当地分支机构报告。
正确。
7.金融机构通过XXX比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。
正确。
8.在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
正确。
9.金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告XXX、XXX，同时抄报XXX。
删除。
10.为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需要登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，应当登记客户的地址。
正确。
11.如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。
正确。
12.洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。
正确。
13.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素不包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。
改为“银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。
1、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，如下属于可疑交易情形是(ABD )。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心客户之间资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )文献、资料，可以予以封存。
A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损3、国内法律规定“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC )A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪4、依照《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )A、未按规定履行客户身份辨认义务B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录C、违背保密规定，泄漏关于信息D、未按规定对职工进行反洗钱培训5、依照规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”大额交易( ABC D )A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或某些利息续存入该客户在本金融机构开立同一户名下一种定期账户里B、个人和机构活期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里定期存款C、个人和机构定期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里活期存款D、金融机构内部调拨资金。
6、依照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符C、相似收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、公司寻常收付与公司经营特点明显不符7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为：(ABCD)A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其她形式财产。
一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向银监会报备。
（错）2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。
（错）3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。
（对）4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密。
（对）5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易。
（对）6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。
（错）7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。
（对）8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。
（对）9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责（错）10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。
（错）11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。
（错）12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
（对）13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记，可以不对代理人审核。
（错）14、客户身份识别也称“了解你客户”。
银行反洗钱考试题库一、单选题1. 洗钱活动通常涉及的三个阶段是什么？A. 存款、投资、消费B. 计划、执行、监督C. 置入、分层、整合D. 识别、评估、报告2. 根据国际反洗钱标准，以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 核实客户身份B. 了解客户业务性质C. 记录交易金额D. 评估客户风险等级3. 银行在进行客户尽职调查时，以下哪项信息不需要收集？A. 客户的姓名B. 客户的出生日期C. 客户的收入来源D. 客户的交易密码4. 以下哪项不是银行反洗钱内部控制的关键要素？A. 风险评估B. 合规政策C. 员工培训D. 客户投诉处理5. 根据《反洗钱法》，以下哪项不属于洗钱上游犯罪？A. 贪污贿赂B. 恐怖融资C. 非法集资D. 侵犯知识产权二、多选题6. 银行在进行客户身份识别时，以下哪些信息是必须核实的？A. 客户的身份证件B. 客户的住址C. 客户的联系方式D. 客户的财务状况7. 银行在反洗钱工作中，以下哪些措施属于客户尽职调查的一部分？A. 持续监控客户交易B. 定期审查客户资料C. 记录客户交易的详细信息D. 拒绝所有高风险客户的业务8. 银行在识别可疑交易时，以下哪些因素可能引起关注？A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易与客户身份不符D. 客户突然更改交易习惯9. 银行在进行大额交易报告时，以下哪些信息需要报告？A. 交易金额B. 交易双方的身份信息C. 交易的日期和时间D. 交易的支付方式10. 以下哪些属于银行反洗钱内部控制的基本原则？A. 客户至上原则B. 风险为本原则C. 保密原则D. 合规性原则三、判断题11. 银行在任何情况下都不得拒绝客户的业务请求。
（对/错）12. 银行员工在发现可疑交易后，应立即向反洗钱部门报告。
（对/错）13. 银行可以仅根据客户的身份信息进行风险评估，而无需考虑客户的交易行为。
（对/错）14. 银行在进行反洗钱工作时，不需要对客户的交易进行持续监控。
反洗钱考试题库及答案单一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 根据《反洗钱法》，下列哪项不属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 购买彩票答案：D3. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当及时向哪个部门报告？（）A. 公安机关B. 反洗钱行政主管部门C. 工商行政管理部门D. 税务机关答案：B4. 根据《反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份进行识别和验证。
下列哪项不属于客户身份识别的内容？（）A. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B. 了解客户的职业信息C. 了解客户的财务状况D. 了解客户的交易目的和交易性质答案：C5. 根据《反洗钱法》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户的日常交易情况，并及时更新客户身份信息。
下列哪项不是持续关注的内容？（）A. 客户的职业信息B. 客户的财务状况C. 客户的交易目的和交易性质D. 客户的联系方式答案：B二、多项选择题6. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循以下哪些原则？（）A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：ABCD8. 根据《反洗钱法》，金融机构在以下哪些情况下，应当重新进行客户身份识别？（）A. 客户要求变更姓名或者名称B. 客户要求变更身份证件C. 客户的行为或者交易情况出现异常D. 客户要求变更账户的用途答案：ABCD9. 金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌洗钱的，应当采取以下哪些措施？（）A. 立即停止相关业务B. 立即向反洗钱行政主管部门报告C. 立即向公安机关报告D. 立即冻结相关账户答案：BCD10. 根据《反洗钱法》，以下哪些信息属于金融机构应当保存的客户身份资料和交易记录？（）A. 客户的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件B. 客户身份信息C. 客户交易记录D. 客户联系方式答案：ABC三、判断题11. 金融机构在履行反洗钱义务时，可以泄露客户身份信息。
选择题(不定项选择题。
其中多选、错选均不得分；答题不全的得部分分）1.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施2.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件3.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低4.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则5.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理6．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADEA．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员直接接受业务需要接受严格的培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员7．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定8．以下说法正确的是？ABCDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求9．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性10．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABD A．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法11.客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人12．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况13.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人14.下列那种情况出现时，应重新识别客户？ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权15.对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？ABCDA、实地查访；B、要求可户补充身份资料；C、回访客户；D、向公安机关核查16.在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下那些资料，进一步识别客户身份？BCDA、结婚证；B、完税证明；C、单位出具的收入证明；D、驾驶证17.客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACDA．全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B．对所有客户采取不变的识别程序C．提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D．为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据18.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BCA．客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B．客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C．客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D．客户洗钱风险分类是额外要求19.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCDA．全面性B．定性与定量相结合C．持续性D．保密性20.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCDA．与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B．在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C．对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D．可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告21.以下说法哪些是正确的？ AA 按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。
反洗钱岗位准入试题反洗钱岗位准入培训课程目录1-1反洗钱内部控制(第一单元)认识反洗钱内部控制1-2反洗钱内部控制(第二单元)反洗钱内部控制建设2-1客户身份识别(第一单元)客户身份识别基础知识2-2(2.1-2.3)客户身份识别(第二单元)业务关系建立环节如何识别客户身份2-2(2.4-2.5)客户身份识别(第二单元)业务关系建立环节如何识别客户身份2-3(3.1-3.3)客户身份识别(第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3(3.4-3.6)客户身份识别(第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3(3.7)客户身份识别(第三单元)业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-4客户身份识别(第四单元)业务关系终止环节如何识别客户身份2-5(5.1-5.3)客户身份识别(第五单元)客户洗钱风险分类管理2-5(5.4-5.5)客户身份识别(第五单元)客户洗钱风险分类管理2-6客户身份识别(第六单元)客户身份资料与交易记录保存3-1(1.1-1.2)大额和可疑交易识别(第一单元)大额和可疑交易识别和报告3-1(1.3-1.4)大额和可疑交易识别(第一单元)大额和可疑交易识别和报告3-2(2.1-2.3)大额和可疑交易识别(第二单元)反恐怖融资3-2(2.4-2.5)大额和可疑交易识别(第二单元)反恐怖融资4-1反洗钱非现场监管(第一单元)反洗钱非现场监管基础知识4-2反洗钱非现场监管(第二单元)反洗钱非现场监管报表的填报4-3反洗钱非现场监管(第三单元)配合反洗钱非现场监管措施5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查(第一单元)配合开展反洗钱现场检查5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查(第二单元)配合开展反洗钱调查6-1反洗钱的培训和宣传(第一单元)反洗钱培训与宣传1-11.信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案：C2. 反洗钱工作中，金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么？A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案：D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则？A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案：D4. 反洗钱法规中，要求金融机构对客户进行风险评估，以下哪项不是风险评估的依据？A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案：D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度？A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案：C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。
（）答案：错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。
（）答案：正确3. 金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依赖客户提供的身份证件。
（）答案：错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。
（）答案：正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估，并根据风险评估结果采取相应措施。
（）答案：正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。
答案：反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下：（1）收集客户身份资料，如身份证、护照等；（2）核实客户身份资料的真实性、有效性；（3）了解客户职业、经济来源、资金用途等；（4）对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应措施；（5）持续监控客户交易行为，发现异常情况及时报告。
2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。
答案：反洗钱法规对金融机构的要求主要包括：（1）建立健全反洗钱内部控制制度；（2）对客户进行身份识别和风险评估；（3）对大额交易和异常交易进行报告；（4）开展反洗钱培训和宣传；（5）与监管机构、政府、国际组织等共同合作。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 阻止非法资金流动B 打击犯罪活动C 预防和发现洗钱活动D 保护金融机构利益答案：C解释：反洗钱的核心在于预防和发现洗钱活动，通过一系列措施和手段，阻止犯罪分子将非法所得合法化。
2、以下哪种行为不属于洗钱活动（）A 合法经营收入存入银行B 将毒品交易所得投资房地产C 走私资金通过地下钱庄转移D 贪污受贿所得购买奢侈品答案：A解释：合法经营收入的正常存储不属于洗钱。
而将非法所得进行投资、转移、消费等以掩盖其非法来源的行为属于洗钱。
3、客户身份识别的基本原则是（）A 了解你的客户B 风险为本C 合规为本D 严格审查答案：A解释：“了解你的客户”是客户身份识别的基本原则，金融机构需要充分了解客户的身份、交易目的等信息。
4、金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，向反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 3B 5C 7D 10答案：B解释：金融机构有义务在规定时间内报送大额交易报告，以协助监管部门监测洗钱活动。
5、反洗钱内部控制的核心是（）A 制度建设B 风险评估C 内部审计D 人员管理答案：B解释：通过风险评估，确定反洗钱工作的重点和方向，从而有效地配置资源，防范洗钱风险。
二、多选题1、洗钱活动的常见手法包括（）A 利用金融机构B 利用空壳公司C 走私D 地下钱庄答案：ABCD解释：犯罪分子通常会综合运用多种手段来进行洗钱，包括但不限于利用正规金融机构的漏洞、设立没有实际经营业务的空壳公司、从事非法走私活动以及通过地下钱庄转移资金等。
2、金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解释：金融机构需要全面履行这些义务，以有效防范和打击洗钱活动，维护金融秩序的稳定。
3、客户身份识别的内容包括（）A 客户的姓名、性别、国籍B 客户的职业、联系方式C 客户的交易目的、交易性质D 客户的资金来源、资金用途答案：ABCD解释：全面了解客户的身份和交易相关信息，有助于判断交易是否正常，是否存在洗钱风险。
2021年银行反洗钱岗位准入培训课程目录及题库（全套完整版）1-1反洗钱内部控制（第一单元）认识反洗钱内部控制1-2反洗钱内部控制（第二单元）反洗钱内部控制建设2-1客户身份识别（第一单元）客户身份识别基础知识2-2（2.1-2.3）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份2-2（2.4-2.5）客户身份识别（第二单元）业务关系建立环节如何识别客户身份2-3（3.1-3.3）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3（3.4-3.6）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-3（3.7）客户身份识别（第三单元）业务关系存续期间如何持续识别客户身份2-4客户身份识别（第四单元）业务关系终止环节如何识别客户身份2-5（5.1-5.3）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-5（5.4-5.5）客户身份识别（第五单元）客户洗钱风险分类管理2-6客户身份识别（第六单元）客户身份资料与交易记录保存3-1（1.1-1.2）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3-1（1.3-1.4）大额和可疑交易识别（第一单元）大额和可疑交易识别和报告3-2（2.1-2.3）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资3-2（2.4-2.5）大额和可疑交易识别（第二单元）反恐怖融资4-1反洗钱非现场监管（第一单元）反洗钱非现场监管基础知识4-2反洗钱非现场监管（第二单元）反洗钱非现场监管报表的填报4-3反洗钱非现场监管（第三单元）配合反洗钱非现场监管措施5-1反洗钱现场检查和反洗钱调查（第一单元）配合开展反洗钱现场检查5-2反洗钱现场检查和反洗钱调查（第二单元）配合开展反洗钱调查6-1反洗钱的培训和宣传（第一单元）反洗钱培训与宣传1-11.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA．员工的专业能力B．员工的职业操守C．员工的诚信程度D．领导层对内控重要的认识和态度E．领导层对管理内控制度采取的措施5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对8.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA．外部监管的要求B．金融机构依法经营的内在需要C．保障金融业安全的基础D．金融机构参与国际竞争的前提条件9.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA．保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B．确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C．确保金融机构各项业务的稳健运行D．确保将洗钱风险控制在最低10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对11.反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错12.反洗钱内部制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险对14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA．全面性原则B．审慎性原则C．有效性原则D．相对独立性原则1-21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA．反洗钱内控制度必须结合业务B．反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C．反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D．反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4．反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施对5．在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6．只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9．对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10．客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11．关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？ADE A．培训对象应包括高级管理层B．只有反洗钱岗位的人员才需要培训C．反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D．反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E．培训的对象是金融机构的全体人员12．反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA．检查发现问题B．通报问题C．跟踪整改D．责任认定13．以下说法正确的是？ABDA．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11．客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA．真实性B．有效性C．完整性D．持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3．金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA．中华人民共和国反洗钱法B．金融机构反洗钱规定C．金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D．金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4．客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA．了解客户本人的真实身份B．了解客户的交易目的和交易性质C．了解客户的资金来源和用途D．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5．客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份对6．在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别对7．在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑8．客户身份识别中的禁止性要求是指：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9．金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCD A．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．资金来源C．资金用途D．经济状况或者经营状况11．客户身份识别中的保密性要求是指：金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2（2.1-2.3）1．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．华侨出具中国护照B．香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C．台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D．外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件2.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？AB A．合法有效的授权委托书B．代理人的有效身份证件C．合法有效的合同书D．代理人的资质证明3．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA．军人出具军官证B．武警出具武警警官证C．16岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D．中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证4. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的住所地或者工作单位地址B．客户的联系方式C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类D．客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限5. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA．经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B．其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C．董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D．能够证明授权人有权授权的文件6. 案例：15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。
请问：B银行的做法是否合理？答：合理7. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDEA．可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B．组织机构代码证C．税务登记证D．法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E．授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件8. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA．客户的名称B．客户的住所C．客户的经营范围D．客户的组织机构代码9．为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经营居住地不一致的，登记客户的住所地错10．一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCDA．了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B．核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C．登记客户身份基本信息D．留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件11．一次性金融服务识别对象有哪些？ABA．客户B．代理人C．客户经理D．银行营业网点经办人员12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务ACA．交易金额单笔人民币1万元以上B．交易金额单笔人民币10万元以上C．交易金额单笔外汇等值1000美元以上D．交易金额单笔外汇等值10000美元以上13．一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务ACDA．现金汇款B．现金存款C．现钞兑换D．票据兑付14．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDA．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明15．申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件BCDA．企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B．非法人企业，应出具企业营业执照正本C．机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D．非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书16．申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCA．金融机构存放同业资金，应出具其证明B．收入汇缴资金很业务支出的资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明C．党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D．合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证17．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B．外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C．个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D．居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明客户出具以下哪些证明文件BCA．独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B．独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C．存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证D．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同19．开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA．拟开立账户的对公客户B．法定代表人C．开户经办人D．经营部门负责人20．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料对户出具以下哪些证明文件ABCDA．开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D．存款人因其他结算需要，应出具有关证明21．申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件. ABCDA．临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B．异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C．异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D．注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文23．开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA．银行营业网点经办人员B．客户经理C．经营部门负责人D．其他相关业务人员24．申请开立基本存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B．社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C．民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D．外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文25．申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B．基本存款账户开户登记证C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明26．异地开立单位用户结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查ACDA．开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B．开立一般存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明C．可怜专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明D．因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单笔的证明2-2（2.4-2.5）1．开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目AB A．开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B．外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D．商务部门对外非法人项目的批复文件2外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些ABCDA．国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B．中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C．公司章程、验资证明书、股权证明等D．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的3.境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA．登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B．工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C．组织机构代码证和税务登记证D．国家授权机关批准成立的有效批件4．开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目ABCA．外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B．外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效C．外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符D．国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》5．境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件ABCDA．公司章程、验资证明（如有需要）B．国务院授权机构批准经营业务的批件C．外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D．查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况6．开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCDA．经营部门负责人B．拟开立账户的对公客户C．法定代表人D．开户经办人7．开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCDA.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证B．授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证C．了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D．银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户8．开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目ABCDE A．投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B．境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C．工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D．商务部门对外资非法人项目的批复文件E．外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效9．经常项目主要包括什么ABCDA．货物B．服务C．收益D．经常转移10．资本项目主要包括什么ABCDA．资本转移B．直接投资C．证券投资D．衍生产品及贷款11．开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDE A．银行营业网点经办人员B．经营部门负责人C．国际业务结算人员D．客户经理E．其他相关业务人员12．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面ABCA．大额现金开户B．异常开户C．存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D．一般存款账户13．开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点ABCDA．要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息。
