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反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
2020年反洗钱竞赛题库及答案一、单选题1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。
否则，金融机构有权拒绝Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日C．2007年1月1日 D．2007年10月31日6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？BA.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？BA.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组C.亚太反洗钱小组D.欧亚反洗钱与反恐融资小组8.对可疑交易标准进行明确规定的是：BA．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。
A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。
反洗钱考试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的基本目标？（A）A. 提高金融机构的盈利能力B. 防范和打击洗钱行为C. 保护金融机构免受洗钱活动的侵害D. 促进国际反洗钱合作答案：A2. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？（D）A. 《中华人民共和国刑法》B. 《中华人民共和国反洗钱法》C. 《反洗钱工作部际联席会议制度》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D3. 以下哪种行为不属于洗钱行为？（C）A. 将非法所得资金转移至国外B. 购买高价值物品进行资金洗白C. 将合法收入存入银行D. 利用虚假交易掩盖资金来源答案：C4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的组织协调？（B）A. 中国人民银行B. 国家反洗钱工作部际联席会议C. 中国银保监会D. 中国证监会答案：B5. 以下哪种金融机构不属于反洗钱义务主体？（D）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 互联网企业答案：D二、判断题1. 反洗钱工作只涉及金融机构，与企业和其他组织无关。
（×）2. 洗钱行为仅限于将非法所得资金转移至国外。
（×）3. 金融机构在开展反洗钱工作时，应当遵循风险为本的原则。
（√）4. 反洗钱工作不需要国际合作，各国可以独立开展。
（×）5. 金融机构只需对客户身份进行识别，无需对交易进行监控。
（×）三、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括：合法性原则、全面性原则、有效性原则、合作原则、风险为本原则。
2. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致资金流动不透明，加剧金融市场的风险，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是各类犯罪的重要环节，打击洗钱有助于切断犯罪分子的资金来源，提高犯罪成本。
（3）保护社会公平正义：洗钱行为会导致社会财富分配不公，损害社会公平正义。
（4）促进国际反洗钱合作：加强国际反洗钱合作，共同打击洗钱犯罪，维护国际金融秩序。
反洗钱知识竞赛试题【附答案】一、单选题1、中国人民银行设立（ B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构2、《中华人民共和国反洗钱法》于（C）通过。
A、2006年9月1日B、 2006年10月1日C、 2006年10月31日 D 、2007年1月1日3、（ B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
A、金融机构B、海关C、边防部队D、公安部门4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。
A、5B、１0C、15D、２05、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。
A、１０B、１５C、２０D、２５6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（ B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
A、县一级B、省一级C、地市一级D、以上都对7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。
A、第三方B、该金融机构C、该客户自身D、该金融机构与第三方8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
A、 1 B 、 2 C、 3 D 、49、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（ A ）。
A、48小时B、24小时C、3天D、1周10、金融机构在大额交易发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
第1篇1. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的范围？（）A. 银行存款业务B. 证券交易业务C. 网络支付业务D. 货币兑换业务2. 下列哪项不是反洗钱工作的目标？（）A. 预防和打击洗钱活动B. 维护国家金融安全C. 保护金融消费者权益D. 促进金融机构稳健经营3. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的法律责任？（）A. 行政责任B. 刑事责任C. 民事责任D. 经济责任4. 下列哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？（）A. 完善内部控制制度B. 加强员工培训C. 定期报送反洗钱报告D. 为客户保密5. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体？（）A. 金融机构B. 非银行支付机构C. 保险机构D. 非法金融机构6. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱措施？（）A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 货币兑换业务7. 下列哪项不是反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱义务？（）A. 完善内部控制制度B. 建立反洗钱内部控制制度C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告8. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱措施？（）A. 客户身份识别B. 客户身份资料保存C. 大额交易报告D. 客户交易行为监测9. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的反洗钱内部控制制度？（）A. 建立反洗钱组织架构B. 制定反洗钱政策C. 加强员工培训D. 定期报送反洗钱报告10. 下列哪项不属于反洗钱法律规定的反洗钱义务主体应当履行的客户身份识别义务？（）A. 审查客户身份证明文件B. 询问客户身份信息C. 审查客户交易背景D. 保存客户身份资料二、判断题1. 反洗钱法律规定适用于所有金融机构。
（）2. 反洗钱法律规定的法律责任包括行政责任、刑事责任和民事责任。
（）3. 金融机构在反洗钱工作中的义务包括完善内部控制制度、加强员工培训、定期报送反洗钱报告等。
反洗钱考试题库及答案wrod一、单项选择题（每题2分，共10题）1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不属于洗钱行为？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过银行存款洗钱D. 通过慈善捐赠洗钱答案：D2. 根据反洗钱规定，金融机构在什么情况下必须进行客户身份识别？A. 任何情况下B. 客户开立账户时C. 客户进行大额交易时D. 客户进行可疑交易时答案：B3. 反洗钱的“三道防线”不包括以下哪一项？A. 客户尽职调查B. 交易监控C. 员工培训D. 内部审计答案：C4. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止犯罪收益流入合法经济体系B. 打击恐怖融资C. 保护金融机构的声誉D. 增加税收收入答案：D5. 根据反洗钱规定，金融机构应如何对待可疑交易报告？A. 立即报告给监管机构B. 保存相关记录，但不需要报告C. 仅在内部进行调查D. 忽略不报答案：A6. 以下哪项不是反洗钱国际合作的内容？A. 信息共享B. 法律援助C. 技术援助D. 贸易保护答案：D7. 反洗钱监管机构通常对金融机构进行哪些类型的检查？A. 现场检查B. 非现场检查C. 客户尽职调查D. 内部审计答案：A8. 以下哪项不是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户信息D. 进行风险评估答案：C9. 反洗钱工作中的“了解你的客户”原则是指什么？A. 收集客户的身份信息B. 了解客户的业务性质和交易目的C. 评估客户的风险等级D. 所有上述选项答案：D10. 以下哪项不是反洗钱的预防措施？A. 客户身份识别B. 交易监控C. 员工培训D. 公开披露金融机构的财务状况答案：D二、多项选择题（每题3分，共5题）1. 以下哪些属于金融机构在反洗钱工作中应采取的措施？A. 建立内部控制制度B. 进行客户尽职调查C. 定期进行员工培训D. 公开披露客户的交易信息答案：A, B, C2. 反洗钱的国际合作机制包括哪些？A. 金融行动特别工作组（FATF）B. 经济合作与发展组织（OECD）C. 联合国反洗钱公约D. 世界贸易组织（WTO）答案：A, C3. 以下哪些是反洗钱监管机构的职责？A. 制定反洗钱政策和法规B. 对金融机构进行监督检查C. 接收和分析可疑交易报告D. 向公众宣传反洗钱知识答案：A, B, C, D4. 以下哪些属于洗钱的常见手段？A. 通过空壳公司转移资金B. 通过艺术品交易洗钱C. 通过赌博洗钱D. 通过慈善机构洗钱答案：A, B, C, D5. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中的义务？A. 识别和报告可疑交易B. 保存交易记录C. 泄露客户隐私信息D. 进行风险评估和分类答案：A, B, D三、判断题（每题1分，共5题）1. 金融机构在反洗钱工作中可以忽视低风险客户。
反洗钱题库附答案2020年最新一、选择题：1. 反洗钱（AML）是指对于非法资金流动的一种预防和监控措施，其主要目的是：a. 保护国家金融安全和经济稳定b. 限制人们的资金使用权力c. 收集金融机构利润d. 满足国际监管的要求答案：a. 保护国家金融安全和经济稳定2. 反洗钱政策的核心是：a. 用户身份验证b. 合规培训c. 资金清洗d. 金融审计答案：a. 用户身份验证3. 反洗钱（AML）的第一步是：a. 监控可疑交易b. 客户尽职调查c. 报告可疑交易d. 定期风险评估答案：b. 客户尽职调查4. 可疑交易报告（SAR）应当在以下哪个情况下提交给监管机构：a. 交易金额超过一定数额b. 客户拒绝提供身份证件c. 参与方涉及洗钱活动d. 客户提出大额提款请求答案：c. 参与方涉及洗钱活动5. 常见的洗钱手段包括：a. 虚构交易b. 使用匿名账户c. 非法贸易活动d. 所有选项都是答案：d. 所有选项都是二、填空题：1. 金融机构在进行客户尽职调查时，应核实客户的身份资料，包括客户的_______________和_______________。
答案：姓名，身份证件号码2. 反洗钱合规培训应定期进行，包括对不同岗位的员工进行_______________。
答案：不同级别的培训3. 反洗钱（AML）风险评估应定期进行，以确保_____________________的整体风险水平。
答案：金融机构4. 可疑交易报告（SAR）应在_____________________提交给监管机构。
答案：可疑交易发生后尽快5. 客户关系管理（CRM）系统的主要功能之一是_____________________。
答案：监控可疑交易活动三、简答题：1. 请简要介绍反洗钱（AML）的基本原则。
答案：反洗钱（AML）的基本原则包括客户尽职调查、可疑交易监测、报告可疑交易和合规培训。
客户尽职调查是指金融机构在与客户建立业务关系之前，对其进行身份验证和风险评估。
反洗钱考试题库及答案解析2023一、单选题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止资金非法流入和流出B. 打击洗钱犯罪活动C. 维护金融市场的稳定D. 提高金融机构的盈利能力答案：D解析：反洗钱的主要目标是防止资金非法流入和流出，打击洗钱犯罪活动，以及维护金融市场的稳定。
提高金融机构的盈利能力并非反洗钱的主要目标。
2. 以下哪项不是我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分？A. 《中华人民共和国反洗钱法》B. 《中华人民共和国刑法》C. 《中国人民银行反洗钱规定》D. 《金融机构反洗钱指引》答案：D解析：我国反洗钱法律法规体系的核心组成部分包括《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国刑法》、《中国人民银行反洗钱规定》等。
而《金融机构反洗钱指引》属于具体操作指南，不属于核心组成部分。
3. 反洗钱工作的“三道防线”不包括以下哪项？A. 内部控制B. 客户身份识别C. 监管部门 oversightD. 法律制裁答案：D解析：反洗钱工作的“三道防线”包括内部控制、客户身份识别和监管部门 oversight。
法律制裁是对洗钱行为的惩罚措施，不属于“三道防线”。
二、多选题4. 以下哪些属于反洗钱合规风险？A. 法律风险B. 操作风险C. 信用风险D. 市场风险答案：AB解析：反洗钱合规风险主要包括法律风险和操作风险。
信用风险和市场需求风险与反洗钱合规风险无直接关系。
5. 以下哪些措施有助于提高反洗钱工作的有效性？A. 建立健全反洗钱组织架构B. 加强内部培训C. 加强客户身份识别D. 提高监管力度答案：ABCD解析：提高反洗钱工作的有效性需要从多个方面入手，包括建立健全反洗钱组织架构、加强内部培训、加强客户身份识别以及提高监管力度等。
三、判断题6. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他行业无关。
（错误）解析：反洗钱工作涉及多个行业，包括金融、房地产、珠宝、艺术品等领域。
金融机构是反洗钱工作的重点，但其他行业也需承担相应的反洗钱责任。
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱的定义是什么？A. 打击非法资金流动B. 打击非法金融活动C. 打击非法资产转移D. 打击非法资金流动和非法资产转移答案：D2. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场B. 通过房地产交易C. 通过艺术品交易D. 通过慈善机构答案：D3. 反洗钱的“三道防线”是指什么？A. 客户尽职调查、可疑交易报告、内部审计B. 客户尽职调查、交易监控、合规培训C. 交易监控、可疑交易报告、内部审计D. 合规培训、交易监控、可疑交易报告答案：A二、多选题1. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 贩毒B. 走私C. 贪污D. 恐怖融资答案：ABCD2. 金融机构在反洗钱工作中应采取哪些措施？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 可疑交易报告D. 定期培训员工答案：ABCD三、判断题1. 反洗钱工作只与金融机构有关，与普通公民无关。
答案：错误2. 金融机构在进行客户尽职调查时，可以不核实客户的身份。
答案：错误3. 反洗钱工作是为了保护国家金融安全和维护社会稳定。
答案：正确四、简答题1. 简述反洗钱的基本原则。
答案：反洗钱的基本原则包括客户身份识别、交易记录保存、可疑交易报告、内部控制和合规性审查。
2. 金融机构如何进行客户身份识别？答案：金融机构进行客户身份识别时，应核实客户的身份信息、职业和收入来源，同时对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应的措施。
五、案例分析题1. 某银行在进行客户尽职调查时，发现一位客户近期频繁进行大额资金转移，且资金来源不明。
请分析该银行应如何采取行动。
答案：银行应首先对客户进行风险评估，确认是否存在洗钱嫌疑。
若存在嫌疑，应立即报告可疑交易，并采取必要的风险控制措施，如限制客户交易、加强监控等。
六、论述题1. 论述反洗钱工作在维护国家金融安全和社会稳定中的作用。
答案：反洗钱工作通过打击非法资金流动和非法资产转移，有效防止了犯罪收益的合法化，保护了国家金融体系的完整性和稳定性。
反洗钱考试题库及答案单一、单选题1. 反洗钱是指预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 打击犯罪B. 防止洗钱活动C. 维护金融秩序D. 增加税收收入答案：D2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应在多长时间内向反洗钱监管机构报告？A. 24小时内B. 48小时内C. 72小时内D. 5个工作日内答案：A3. 以下哪项不是金融机构在进行客户身份识别时必须收集的信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案：B二、多选题4. 金融机构在反洗钱工作中应履行以下哪些义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 内部控制制度建设答案：ABCD5. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 通过赌博掩饰犯罪所得B. 通过购买艺术品掩饰犯罪所得C. 通过投资房地产掩饰犯罪所得D. 通过慈善捐赠掩饰犯罪所得答案：ABCD三、判断题6. 反洗钱工作仅是金融机构的责任，与普通公民无关。
答案：错误7. 金融机构在进行客户身份识别时，可以不核实客户身份证件的真实性。
答案：错误8. 反洗钱监管机构有权对金融机构的反洗钱工作进行检查和监督。
答案：正确四、简答题9. 请简述反洗钱的三个基本环节。
答案：反洗钱的三个基本环节包括：预防、监控和打击。
预防环节主要是通过制定相关法律法规，提高公众的反洗钱意识；监控环节主要是通过金融机构对客户的交易行为进行监控，发现可疑交易；打击环节主要是对涉嫌洗钱的行为进行调查和惩处。
10. 请简述金融机构在反洗钱工作中应建立哪些内部控制制度。
答案：金融机构在反洗钱工作中应建立的内部控制制度包括：客户身份识别制度、可疑交易报告制度、客户资料保存制度、内部审计制度、员工培训制度以及保密制度等。
这些制度有助于金融机构有效识别和报告可疑交易，防止洗钱活动的发生。
一、反洗钱内部控制1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发。
（ B ） A 、对 B 、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱部任。
（ A ） A 、对 B 、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反 道，保证发现的问题能够及时为握。
（ A ） A 、对 B 、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要些 （ABCDE ）A 、员工的专业能力B 、员工的守C 、员工的度D 、领导层对内控重度E 、领导层对管理内控制度采施5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管予反洗钱工 作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。
（ A ） A 、对 B 、错6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现洗钱防 和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并。
（ B ） A 、对 B 、错7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。
反洗钱是大多数 发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才” （A ） A 、对 B 、错8、加强反洗钱内部控制是（ ABCD ） A 、外部监管的要求 B 、金融机构依法经营的内在需要 C 、保障金融业安全的基础 D 、金融机构参与国际竞争的前提条件9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。
（A ） A 、对 B 、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ ABC ） A 、保证国家反洗钱法规政策和金融机构B 、确保将洗钱风险控制在规围之内C 、确保金融机构的稳健运行D 、确保将洗钱风险控低 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不独立于内部控制的制行部门（ B ） A 、对 B 、错 12、内部控制的核心是有效防范风险，因此在建立内部控制时必须以审慎 点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当程序、风险。
（ A ） A 、对 B 、错 13、反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控。
（ A ） A 、对 B 、错 14、建立反洗钱内部控制机制的基本原则(ABCD) A 、全面性原则 B 、审慎性原则 C 、有效性原则 D 、相对独立性原则 15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险关。
（ B ） A 、对 B 、错 16金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求（ ACD ） A 、反洗钱内控制度合业务 B 、反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险关 C 、反洗钱内控制度必须能够识别和易 D 、反洗钱内控制度必须适合金融机构特态管理 17、金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗金融机构整 体风险控制的有机组成部分。
（ A ） A 、对 B 、错 18、关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是（ ADE ） A 、培训对象应包括高级管理层 B 、只有反洗钱岗位的人员才需要反洗钱培训 C 、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训 D 、培训的对象是金融机构的全体人员 19、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱题，防范合规风险的有 效手段和保障措施。
（ A ） A 、对 B 、错 20反洗钱内部审计包环节（ ABCD ） A 、检查题 B C 、跟踪整改 D 、定 21、对协助人民银行、公安机关进行行A 、对B 、错22、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身定 项工作。
（ B ）A 、对B 、错 二、客户身份识别 1、客户身份识别的 ABCD ） A 、真实性 B 、有效性C 、完整性D 、持续性 2、客户身份识别包层含义（ ABCD ） A 、了解客户本人的真实身份 B 、了解客户的交易目的的交易性质 C 、了解客户的资金来源和用途 D 、了解实际控制客户的自然人和交易的 3、客户身份识别也称“了解你的客户”（ A ） A 、对 B 、错 4、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（ ABD ） A 、《中华人民共和国反洗钱法》 B 、《金融机构反洗钱规定》 C 、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 D 、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 5、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采持续的客户身份识别措施。
当对客户及 其交易的资金风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险 等级分类，以确认其身份和交易是否可疑。
（ A ） A 、对 B 、错6、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人， 应了解哪些方面的信息（）A 、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B 、资金来源C 、资金用途D 、经济状况或者经营状况7、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网 点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施， 采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
（A ）A 、对B 、错8、客户身份识别中的保密要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户 身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
（A ） A 、对B 、错9、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其（A）进行交易，不得为客户开立匿名账户或虚假账户。
A、对B、错10、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金（A）融机构应当进行客户身份识别。
A、对B、错11、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承（B）担未履行客户身份识别义务的责任。
A、对B、错12、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCD）A、华侨出具中国护照B、香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证C、台湾居民出具往来大陆通行证或其他有效旅行证件D、外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件13、为对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（ABCD）A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码14、为对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD）A、客户的住所地或工作单位地址B、客户的联系方式C、客户的身份证件或者身份证明文件的种类D、客户的身份证件或者身份证明文件的号码和有效期限15、为境外对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCD）A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件16、为境内对公客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCDE）A、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B、组织机构代码证C、税务登记证D、法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E、授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件17、为境内对私客户办理一次性金融服务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些证明文件（ABCD）A、军人出具军官证B、武警出具武警警官证C、16 岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口本D、中国公民18、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务（AC）A、交易金额单笔人民币1万元以上B、交易金额单笔人民币10 万元以上C、交易金额单笔外汇等值1000 美元以上D、交易金额单笔外汇等值10000 美元以上19、一次性金融服务识别要点（ABCD）A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件20、一次性金融服务是指（ACD）A、现金汇款B、现金存款C、现钞兑换D、票据兑付21、一次性金融服务识别对象有哪些（AB）A、客户B、代理人C、客户经理D、银行营业网点经办人员22、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本D、居民委员会、村民委员会、社区委员会应出具其主管部门的批文或证明23、申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及同施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文24、申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A、企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B、非法人企业，应出具营业执照正本C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D、非算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书25、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD）A、开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明26、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（BCD）A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B、单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明27、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（ABCD）A、向银行出具开立基本存款账户规定的证明文件B、基本存款账户开户登记证C、基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明28、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文件（ABCD）A、公司章程、验资证明、股权证明（如有需要）B、国务院授权机构批准经营业务C、外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D、查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况29、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核哪些证明文件（ABCD）A、登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C、组织机构代码证和税务登记证D、国家授权机关批准成立的有效批件30、开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目（ABCDE）A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B、境外法人当地商业登记证明或境外责任人身份证明是否真实、有效C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D、商务部门对外资非法人项目的批复文件E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效31、资本项目主要包括（A BCD）A、资本转移B、直接投资C、证券投资D、衍生产品及贷款32、外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括哪些（A BCD）A、国家外汇管理局核发的《外汇通知书》和《外商投资企业外汇登记证》B、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C、公司章程、验资证明、股权证明等D、工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家尚欠机关批准成立的33、开立外汇存款账户的识别对象有哪些（B CD）A、经营部门负责人B、拟开立账户的对公客户C、法定代表人D、开户经办人34、开立外债专用账户，银行应审核以下哪些项目（A BC）A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B、外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效C、外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符D、国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》35、经常项目主要包括什么（ABCD）A、货物B、服务C、收益D、经常转移36、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面（A BC）A、大额现金开户B、异常开户C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D、一般存款账户37、营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（ABC）A、无法判断身份证件真实性B、联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关账户一项或多项核对不一致C、能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件D、客户提供了真实、有效的身份证件38、开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、国际结算业务人员39、开立人民币个人储蓄账户或结算账户的识别主体有哪些人员（ABCD）A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员40、个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户（A CD）A、外汇结算账户B、经常项目账户C、资本项目账户D、外汇储蓄账户41、开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些（B D）A、银行营业网点经办人员B、拟开立账户的自然人C、客户经理D、代理人42、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点（A BCD）A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系息本信统进行核对并登记其身份基B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码43、银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素（ABCD）A、外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B、境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C、境内个人对外捐赠和资产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准D、境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则44、、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份（B C）A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性45、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构（A）在与客户的业务存续期间，应当采取持续客户身份识别措施。
