银行尽调清单

尽职调查资料清单（含子公司)1.综合资料1。

1公司基本情况（1)公司营业执照、税务登记证、组织机构代码证及其他相关资质等证书的复印件；（2）公司章程;(3）公司成立以来全套工商详档、简档（4）历次工商变更的相关董事会、股东会文件以及历次验资报告等资料复印件；（5）历次银行入资证明;(6)上级主管部门的批复文件；(7）公司重要资产（包括房屋、土地、车辆、商标、专利、特许经营权、其他无形资产等）的相关产权证明文件；如果股东以实物、知识产权、土地使用权等非现金资产出资的,提供相关的资产评估报告;1。

2股权结构和对外投资(1）公司股权结构图；(2）公司控股股东(应追溯至实际控制人、自然人）的营业执照(身份证）、公司章程、股权结构说明、主营业务、办公地点、经营地址、近三年的审计报告、最近一期财务报表及主营业务构成等相关数据；自然人股东出资的来源说明、对外投资情况；公司实际控制人及其投资的其他企业营业执照；实际业务范围、业务性质、与企业产品的可替代性等情况;（3)持股股东的营业执照、公司章程、股权结构说明、近三年的审计报告、最近一期财务报表等资料；(4）各股东之间是否存在关联关系，是否存在代持股份、名义股东、出资不到位、内部职工股等情况；1.3对外投资（1）子公司营业执照、章程；（2）近三年的审计报告、最近一期财务报表；(3)取得子公司股权的时间、方式、价格等资料。

（4）说明公司及其子公司股权是否存在质押、冻结、托管或其它限制权利。

2.组织结构和人员情况2。

1组织结构（1)公司组织结构图（2）各部门职能介绍和人员配备情况3。

人员情况（1）员工花名册（包括姓名、生日、教育背景、工龄、入职时间、部门、级别、联系方式）;（2)公司劳动合同范本、最近一期工资表和社会保障费用明细表；（3）高级管理层(董事、监事、总经理、副总经理、财务负责人、董事会秘书）名单及详细资料,包括履历(自高中起的教育背景、工作经历、业绩及相关证明人)、持股情况，在股东公司任职、领薪情况,是否负有重大债务、近3年是否发生过变更、高管之间的亲属关系、持有其他公司股权或担任其他公司高管的情况;(4）高管尽调问卷；（5）公司股权激励方案。

商业银行尽职调查清单商业银行作为金融机构，在与企业进行业务合作之前，需要对合作对象进行全面的尽职调查。

尽职调查能够帮助银行评估合作风险，确保合作的可持续性与安全性。

本文将为您提供一份详尽的商业银行尽职调查清单，以作为参考。

1. 公司基本信息- 公司名称及注册地址- 公司类型（股份制、国有企业、私营企业等）- 公司成立时间及经营年限- 公司法定代表人及主要股东2. 公司财务状况- 近三年的财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表）- 公司经营状况（营收、利润、现金流状况）- 公司债务情况（负债总额、债务比例）- 公司与其他金融机构的合作情况3. 公司经营风险- 行业分析（市场前景、竞争状况）- 公司核心竞争力及差异化战略- 公司的市场份额与市场地位- 公司的供应链及客户结构- 公司未来发展计划与策略4. 公司治理与合规- 公司组织结构（董事会、监事会、高管层）- 公司内部控制与风险管理体系- 公司是否存在违法违规行为- 公司的合规操作及监管情况- 公司是否具备创新能力与领导能力5. 公司信用状况- 公司的信用评级情况- 公司的还款能力及信用记录- 公司与供应商、客户的合作情况- 公司往期与其他金融机构的合作情况6. 公司合作案例与口碑- 公司与其他企业的合作情况- 其他企业对该公司的评价- 与该公司合作的其他金融机构的评价7. 公司风险管理与保险- 公司的风险管理政策与操作- 公司是否拥有足够的保险覆盖- 公司是否存在重大安全事件或事故8. 公司法律纠纷与诉讼- 公司是否涉及重大法律纠纷或诉讼- 公司近期是否存在涉诉事件或违约情况- 公司是否存在不良企业信用记录以上是商业银行尽职调查的基本清单，银行可根据实际情况添加或调整具体内容。

尽职调查的目的是为了确保合作的可行性与安全性，减少风险。

商业银行应细致入微地对待每一个合作对象，确保在与企业进行合作之前对其进行全面评估，以保证双方的权益和利益。

合作过程中，商业银行还需不断跟踪与监督企业的经营情况，及时发现并解决潜在的风险问题。

拟投资某银行尽调清单1.公司结构与公司文件1.1.公司结构1-1-1关于**银行(直接和间接控股, 关联公司)股本的股份信息。

1-1-2以往的改组: 证明最近期间所发生重大收购、合并、重组、剥离或其它重大公司事件条件和条款的所有文件。

1.2.**银行的存在与设立1-2-1与股本增减相关的所有文件, 包括与**银行股本相关的股份买卖、股份认购、转股或期权交易等文件的复印件。

1-2-2 审计师和/或外部会计师; 其它外部顾问对**银行所提供的建议书。

1.4公司记录、委员会1-4-1最近期间中股东、合伙人、公司董事会或相关委员会会议与决议的记录材料。

1-4-2 总经理向股东及/或任何公司董事会或其它委员会作出的报告。

1-4-3 最近期间的股东会议记录1.3管理—与授予任何管理人员或主管人员**银行的股份或其它证券、投资或资产的发行、出售、交换或转换相关的期权、认股权或其它协议的清单。

2.设施、设备2.1不动产所有权2-1-1 由**银行全部或部分拥有的建筑物的清单, 包括地址、建筑物产权证书以及所拥有建筑物技术登记的摘录。

2-1-2 所拥有土地的清单, 包括地址、产权证书以及国家地籍薄的摘要2-1-3 建筑物和土地的留置权, 包括证明此类留置权存在的证书。

2-1-4 不动产买卖协议, 包括规定购买不动产的任何优先购买权的协议。

2-1-5 所有担保物权或其它留置权或对**银行所拥有不动产限制的清单和说明, 包括这些物权的相关证明。

2-1-6 与不动产相关的其它协议, 包括与子公司或第三方间的任何租用或租赁协议。

2-1-7 不动产的估价或估值。

2-1-8 本次增资扩股估值涉及的评估增值不动产的评估报告。

2.2不动产租用和租赁2-2-1 租用或租赁的不动产的清单。

2-2-2 租赁协议和租赁期权, 以及适当情况下正式租赁登记的证明文件的复印件。

2-2-3 关于租赁不动产过去和现在用途的资料。

4.劳工/雇员事宜4.1**银行的组织结构图4-1-1 银行总部每个部门的组织图（说明主要职责及业务范围）4-1-2 代表性支行的组织流程图4.2内部委员会清单(例如信贷委员会、审计委员会、资产负债管理委员会)及其相关成员。

尽职调查清单
为顺利推进贵公司融资工作的进展, 需要对贵公司在本次融资过程中所涉及的有关事项进行尽职调查, 贵公司对本文件清单所涉问题的答复和提供的文件资料请确保无虚假记载和重大遗漏的情形。

提供的证照、批文、合同等文件资料可以是复印件和电子版, 但在需要对有关原件存在详细查验的情况下, 请提供原件查验。

如有其它投资机构、中介机构或券商已经完成的调查报告能够分享的, 烦请协助提供。

随着相关工作的开展, 我们的项目人员将会根据工作进展程度和有关实际情况向贵公司出具进一步的补充文件清单, 望贵公司予以配合, 谢谢！。

CMBS尽调清单目录CMBS（商业抵押支持证券）尽调清单目录为了审核商业抵押支持证券（CMBS）的真实性和可靠性，需要进行尽调来确定商业抵押贷款的状况。

以下是CMBS尽调清单目录，帮助您了解CMBS尽调的主要内容和步骤。

一、借款人信息1.借款人姓名、注册地址、主要业务范围、股权结构、管理层情况等。

2.借款人财务状况，包括销售额、利润、现金流、清偿能力等。

3.借款人往期信贷记录，包括过去5年内所有银行贷款、发行债券、CMBS等。

二、物业信息1.物业类型、所在地、面积、租赁情况等。

2.物业持有人、租户名单及其财务状况、租赁合同等相关文件。

3.物业评估报告、现场考察报告、物业维护记录、修缮计划等。

4.物业所在区域的经济状况、政策环境、招商引资情况等。

三、贷款信息1.抵押贷款金额、期限、利率、利息计算方式、还款方式、违约条款等。

2.抵押物估值、担保人和保证人信息、风险管理规定、抵押担保保险等。

3.贷款原始文件、抵押登记证明、贷款分配协议、借款人与抵押人的关联情况等。

4.财务报表、还款记录、贷款违约情况、贷款担保记录等。

四、资产支持证券信息1.支持证券规模、种类、发行日期、发行人等。

2.支持证券利率、分级情况、信用评级、还本付息方式等。

3.发行文件、注册文件、信托协议、交易文件等。

4.抵押贷款参考文件、支持证券持有人名册、支持证券转让记录等。

五、风险评估1.市场风险评估，考虑市场周期和下行压力等因素。

2.抵押物风险评估，包括物业市场前景、物业可租性等。

3.贷款人信用评估，评估其历史信用记录和违约概率。

4.还款风险评估，评估贷款还款能力和贷款集中度等。

以上就是CMBS尽调清单目录的主要内容，通过以上清单，您可以了解到CMBS 尽调的主要步骤和主要内容。

尽职调查清单(项目整)1. 概述该尽职调查清单为项目整的尽职调查提供了一个简单的指南。

尽职调查是在进行商业交易之前，对相关实体和合同进行彻底调查的过程，以识别任何潜在风险或问题。

本清单的目的是确保尽职调查的全面性和系统性。

2. 相关文件和信息- 公司文件和章程- 合同和协议- 财务报表和财务信息- 所有权或股权结构- 管理层和员工信息- 法律文件和法律意见- 知识产权文件和专利信息- 市场分析和竞争情况- 行业趋势和前景分析3. 财务尽职调查- 财务报表分析- 税务情况和税务合规性- 资产和负债核查- 财务风险评估- 盈利能力和现金流分析- 预测和财务展望4. 法律尽职调查- 合同和协议审查- 诉讼和仲裁事项- 专利和知识产权重要性评估- 验证所有权和股权结构- 监管和合规性审查- 风险评估和合规性建议5. 市场尽职调查- 目标市场潜力分析- 竞争对手调查- 行业趋势和市场前景分析- 客户和供应商关系评估- 市场定位和营销策略评估6. 管理层尽职调查- 经验和背景调查- 管理层能力评估- 领导风格和团队文化评估- 组织结构和人力资源管理评估- 管理风险和潜在冲突识别7. 尽职调查报告- 概述和背景信息- 所有尽职调查项目的详细结果- 风险和问题的分析和评估- 建议和决策支持- 摘要和结论以上是一个尽职调查的基本清单，根据具体情况可能需要进行适当的调整和补充。

为了确保尽职调查的准确性和全面性，建议在项目中聘请专业的尽职调查团队或请律师提供支持和建议。

参考资料。

银行尽调报告模板一、概述本报告旨在通过对目标公司的财务状况、经营情况、行业风险、管理团队等方面的尽职调查，评估其是否符合银行的贷款条件和风险承受能力，为银行提供决策依据。

二、财务状况分析1.资产负债表分析通过分析目标公司的资产负债表，了解其资产、负债和所有者权益的构成和比例，评估其资产质量和负债结构。

重点关注流动资产、固定资产、应收账款、存货等方面。

2.利润表分析通过分析目标公司的利润表，了解其营业收入、营业成本、营业利润等情况，评估其盈利能力和经营效率。

重点关注毛利率、净利率等指标。

3.现金流量表分析通过分析目标公司的现金流量表，了解其经营活动、投资活动和筹资活动的现金流量情况，评估其现金流状况和偿债能力。

三、经营情况分析1.行业分析了解目标公司所在行业的发展趋势、竞争格局、政策法规等情况，评估行业风险和发展前景。

2.经营模式分析了解目标公司的经营模式、产品或服务类型、销售渠道等情况，评估其市场地位和竞争优势。

3.供应链分析了解目标公司的供应商、客户情况，评估其供应链的稳定性和风险。

四、风险管理分析1.信用风险评估对目标公司的信用状况进行评估，包括历史表现和其他金融机构对其的评级等。

2.操作风险评估对目标公司内部控制、合规管理等方面进行评估，了解其操作风险。

3.市场风险评估对目标公司面临的汇率、利率、商品价格等市场风险进行评估。

五、管理团队分析1.团队结构与能力评估了解目标公司管理团队的背景、专业能力和经验，评估其能否推动公司持续发展。

2.激励机制与约束机制评估了解目标公司对管理团队的激励机制和约束机制，评估其能否保持团队的稳定性和积极性。

个人工商银行尽职调查流程
个人工商银行尽职调查流程是指在开设个人账户或提供个人金融服务时，银行
采取的一系列调查措施以确保客户的身份和资金来源合法合规的过程。

首先，在进行个人工商银行尽职调查流程时，银行会要求客户提供有效的身份
证件和必要的个人信息，例如姓名、住址、联系方式等。

这些信息有助于银行核实客户的身份并防止身份盗窃。

其次，银行会对客户的资金来源进行审查。

银行会要求客户提供资金来源的证明，例如工资单、税单、公司注册文件等。

这有助于银行确定客户的资金来源是否合法合规，以防止洗钱、欺诈等金融犯罪活动。

此外，银行可能会进行风险评估，以确定客户是否涉及高风险行业或潜在风险。

这有助于银行确保客户的资金不会被用于非法活动，同时保护银行自身免受潜在法律和声誉风险的影响。

在个人工商银行尽职调查流程中，银行还会与第三方合规机构合作以获取更多
的信息。

这些合规机构可以提供全面的背景调查和公众记录查询，帮助银行评估客户的信用风险和可靠性。

总结起来，个人工商银行尽职调查流程包括验证客户身份、审查资金来源、进
行风险评估以及与合规机构合作获取更多信息。

这一流程有助于确保个人账户和金融服务的安全性，同时也是银行监管要求的一部分，以维护金融系统的合法合规运行。