基金从业《基金法律法规》计算题(2)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案二单选题（共30题）1、对证券投资业绩进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为B.基金管理公司可自主决策的事项C.需要事先向监管部门申请的事项D.法规许可的行为【答案】 A2、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期进行投资者回访【答案】 A3、基金合同成立的时间是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时B.基金管理人提交验资报告时C.基金管理人申请注册登记时D.基金份额发售时【答案】 A4、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。

A.外资企业B.独资企业C.公司企业D.合伙企业【答案】 D5、某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C6、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A.只能用现金认购B.只能用证券认购C.可以用现金认购，也可用证券认购D.不能用现金认购，也不能用证券认购【答案】 C7、（）是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

A.价格优先B.买进卖出C.买低高抛D.时间优先【答案】 A8、投资者可办理ETF申购、赎回业务的开放时间为（）。

A.9:30-11:30和13:00-15:00B.9:20-11:30和13:00-15:00C.9:30-11:30和13:00-15:30D.9:15-11:30和13:00-15:00【答案】 A9、下列属于合规管理的基本原则的是（）。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D10、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

1 、下列关于基金监管原则说法，不正确的是（）。

A 公开、公平、公正监管原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现B 政府监管体现了政府对经济的干预C “三公”原则是证券市场活动以及证券监管的基本原则D 市场经济是法治经济，政府干预也必须依法进行参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"76页解析：保障投资者利益原则是基金监管活动的目标和宗旨的集中体现。

2 、基金信息披露原则不包括（）。

A 及时性原则B 完整性原则C 真实性原则D 效率原则参考答案：D测试方向：难易程度：易教材页码：下册98页解析：关于基金信息披露内容方面应遵循的原则包括真实、准确、完整、及时和公平。

3 、不属于基金客户服务特点的是（）。

A 持续性B 全面性C 专业性D 时效性参考答案：B测试方向：难易程度：易教材页码：下册158页解析：基金客户服务的特点是：专业性、规范性、持续性和时效性。

4 、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。

A 存在前端收费和后端收费两种模式B 后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C 前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D 前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减参考答案：A测试方向：难易程度：易教材页码："上""册"8页解析：前端收费是指认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。

后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减，持有至一段时间后费率可降为零。

5 、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

A 中国银监会B 中国人民银行C 中国证监会D 中国保监会参考答案：C测试方向：难易程度：易教材页码：下册5页解析：基金的募集是指基金管理人根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]关于上市开放式基金(LOF)的表述，错误的是()。

A.是一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】C【解析】上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

2、[选择题]基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立、基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的()原则。

A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C【解析】体现的是基金管理公司内部控制的独立性原则。

3、[选择题]下列有关基金与银行储蓄存款的说法正确的是( )。

A.银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信托凭证B.基金管理人需要保证资金的收益率C.基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况D.基金的风险较银行储蓄存款的风险低【答案】C【解析】银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证;银行对存款者负有法定的保本付息的责任。

证券投资基金是一种受益凭证，基金财产独立于基金管理人。

基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险也不保证资金的收益率。

基金的收益具有一定的波动性，存在投资风险;银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。

4、[选择题]基金合同所包含的重要信息不包括( )。

A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方向D.基金的持有人结构【答案】D【解析】本题考查基金合同的主要内容。

基金合同所包含的重要信息有两类：(1)基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息;(2)基金合同特别约定的事项。

5、[选择题]关于上市开放式基金的表述，错误的是( )。

A.是一种本土化创新B.不可以在交易所进行份额交易C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【答案】B【解析】本题考查上市开放式基金。

2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。

1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。

A.份额申购、份额赎回B.金额申购、金额赎回C.份额申购、金额赎回D.金额申购、份额赎回正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。

这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。

2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。

A.30个B.10个C.20个D.15个正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。

Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.对证券价格影响明确的信息Ⅲ.非公开的信息Ⅳ.为自己或者他人牟取利益A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。

(2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。

(3)“非公开”的信息。

4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。

A.所在地行业协会B.所在地银监局C.中国基金业协会D.所在地证监局正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

5、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于()。

A.投资证券市场，提升上市公司的市值B.机构投资者有助于提升上市公司的市场形象C.基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价D.充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用正确答案：D，解析证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]()年7月，新的企业会计准则在基金业得到全面实施，为基金行业更为透明准确的信息披露提供了保证。

A.2006B.2007C.2008D.2009【答案】B2、封闭期的收益公告是指货币市场基金的基金合同生效后，基金管理人于开始办理基金份额申购或者赎回()，在中国证监会指定的报刊和基金管理人网站上披露截至()的基金资产净值。

A.当日;当日B.当日;前一日C.次日;当日D.次日;前一日【答案】B3、关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是( )。

A.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回B.认购费一般高于申购费C.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认D.认购通常是按未知价认购，申购通常按确定价确认【答案】C【解析】本题考察基金的认购和申购的区别。

基金认购与基金申购略有不同，一般区别在于：(1)认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。

(2)认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。

(3)认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

4、[选择题]基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持()原则。

A.基金份额持有人利益优先B.基金管理公司利益优先C.风险最小化D.利润最大化【答案】A【解析】需要保证基金行业高级管理人员在公司运作和投资管理的决策与决策执行过程中，始终以基金份额持有人的利益最大化为唯一目标。

5、[选择题]基金上市交易公告书披露的事项不包括()。

A.募集情况与上市交易安排B.基金托管人报告C.基金合同摘要D.基金持有人结构【答案】B【解析】基金上市交易公告书的主要披露事项包括：基金概况、基金募集情况与上市交易安排、持有人户数、持有人结构及前10名持有人、主要当事人介绍、基金合同摘要、基金财务状况、基金投资组合报告、重大事件揭示等。

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)1、[选择题]2000年10月8日，()发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

A.中国银监会B.基金业协会C.国务院财政部D.中国证监会【答案】D【解析】2000年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。

2、[选择题]公司型基金依据()设立并营运。

A.公司法B.公司章程C.基金法D.基金合同【答案】B【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

3、[选择题]基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括()。

A.投资经验B.风险承受能力C.保证收益率D.流动性要求【答案】C【解析】常识题。

4、以下不属于证券投资基金特点的是( )。

A.组合投资、分散风险B.集合理财、专业管理C.独立托管、保障安全D.投入较少、回报较高【答案】D【解析】本题考查证券投资基金的特点。

证券投资基金的特点包括：5、[选择题]()机构的营业网点数量众多，受众范围广。

A.代销B.直销C.包销D.承销【答案】A【解析】代销机构的营业网点数量众多，受众范围广。

6、[选择题]私募基金经理在销售私募基金时，投资者应当签订的文件不包括()。

A.投资者风险评估和风险承受能力调查问卷B.风险说明书C.投资者符合合格投资者的承诺函D.投资说明书【答案】D【解析】选项D不包括在内：私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估(选项A符合)，由投资者书面承诺符合合格投资者条件(选项C符合);应当制作风险揭示书(选项B符合)，由投资者签字确认。

7、[选择题]下列说法中，错误的是( )。

A.合规管理部门要保持行使权力的独立性，因此要与其他部门之间保持绝对的独立B.管理人要将合规考核工资和高管人竞聘考核相结合C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性，将合规理念贯穿到每一业务操作环节和所办理的每笔业务做到全自参与，各负其责D.公司领导是合规管理制度的制定者和传达者，应当明确合规文化建设的重要性【答案】A【解析】合规管理部在一定程度上要保持行使权力的独立性，但并不是说与其他部门之间保持绝对的独立，A错误。

基金法律法规真题考卷（考试时间：90分钟，满分：100分）一、单项选择题（共20题，每题1分，满分20分）1. 下列哪项不属于基金法律法规的范畴？（）2. 我国证券投资基金的监管机构是？（）3. 基金募集申请核准的主要程序包括哪些？（）4. 基金合同生效的条件是什么？（）5. 基金管理公司的注册资本最低限额为多少？（）6. 基金管理人的职责包括哪些？（）7. 基金托管人的职责包括哪些？（）8. 基金份额持有人的权利有哪些？（）9. 基金销售过程中，哪些行为属于违规行为？（）10. 基金信息披露的主要内容是什么？（）11. 基金投资运作中，哪些行为属于内幕交易？（）12. 基金募集失败时，基金管理人应承担的责任是什么？（）13. 基金合同约定的基金费用包括哪些？（）14. 基金份额持有人大会的召开条件是什么？（）15. 基金管理人在进行投资运作时，应遵循的原则有哪些？（）16. 基金托管人对基金管理人的监督职责包括哪些？（）17. 基金销售机构在销售基金时，应遵循的原则有哪些？（）18. 基金信息披露的时限要求是什么？（）19. 基金管理人在基金投资运作中，如何防范利益冲突？（）20. 基金合同终止时，基金财产的清算程序是什么？（）二、多项选择题（共10题，每题2分，满分20分）2. 基金管理人的职责包括哪些？（）3. 基金托管人的职责包括哪些？（）4. 基金份额持有人的权利有哪些？（）6. 基金信息披露的主要内容是什么？（）8. 基金合同约定的基金费用包括哪些？（）9. 基金份额持有人大会的召开条件是什么？（）10. 基金管理人在进行投资运作时，应遵循的原则有哪些？（）三、判断题（共10题，每题1分，满分10分）1. 基金法律法规是规范基金市场秩序的重要依据。

（）2. 基金募集申请核准的主要程序包括基金合同、招募说明书等文件的审查。

（）3. 基金合同生效后，基金管理人可以随意更改基金投资范围。

（）4. 基金管理公司的注册资本最低限额为1亿元人民币。

第03章证券投资基金的类型第1题多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．系列基金【正确答案】：D【答案解析】：本题考查系列基金的概念。

第2题若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。

假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。

则认购份额为（）。

A．99009.9B．990.1C．99059.9D．100000【正确答案】：C【答案解析】：净认购金额=100000（1+1.0%）=99009.90，认购费用=100000-99009.90=990.10，认购份额=（99009.90+50）1=99059.90。

第3题关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。

A．是一种本土化创新B．可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C．不可以在交易所进行份额交易D．基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换【正确答案】：C【答案解析】：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

第4题货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。

A．货币市场进入门槛很低B．货币市场进入门槛很高C．货币市场属于场外交易D．货币市场属于场内交易【正确答案】：B【答案解析】：货币市场进入门槛很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。

第5题混合基金的风险（）股票基金，预期收益则要（）债券基金。

A．低于，高于B．高于，低于C．低于，低于D．高于，高于【正确答案】：A【答案解析】：混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金。

第6题保本基金的安全垫等于（）。

A．价值底线超过投资组合现时净值的数额B．投资组合现时净值超高价值底线的数额C．投资组合中风险资产与保本资产的比例D．投资组合中风险资产与保本资产的比例【正确答案】：B【答案解析】：投资组合显示净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫。

2023年基金从业考试基金法律法规习题2023年基金从业考试基金法律法规习题1. ( )作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

A. 政府B. 金融机构C. 中央银行D. 居民【答案】B【难度】一般【解析】金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

2. 以下关于管理层合规责任的说法，错误的选项是。

A. 公平对待所有股东B. 对于公司为股东提供担保的，应当予以抵抗，并向中国证监会及相关派出机构报告C. 不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D. 承受董事长的指示，对公司经营活动进展决策【答案】D【难度】一般【解析】经理层人员应当维护公司的统一性和完好性，在其职责范围内对公司经营活动进展独立、自主决策，不受别人干预。

3. 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报( )备案。

A. 基金业协会B. 工商注册所在地中国证监会派出机构C. 中国证监会D. 证券业协会【答案】C【难度】一般【解析】基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。

4. 以下关于QDII基金的申购和赎回的表述，错误的选项是( )。

A. 币种为人民币，基金管理人可以承受其他币种的申购和赎回B. 通过基金管理人的直销中心及代销机构的网站进展C. 申购和赎回开放日为证券交易所的变易日D. 基金管理公司在T+1日内对申请的有效性进展确认【答案】D【难度】一般【解析】一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对该申请的有效性进展确认。

5. 公开募集基金的基金管理人因违法违规、违犯基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用予以赔偿。

A. 固有财产B. 基金资产C. 风险准备金D. 银行贷款【答案】C【难度】一般【解析】公开募集基金的基金管理人因违法违规、违犯基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。