基金市场调研分析

寒假实践项目报告项目：金融投资市场调查报告年级： 12级专业：金融学班级：统本金融1206班姓名：赵晋锋金融学院2014年11 月17 日项目金融投资机构投资对象投资资金起点金额交易规则投资风险投资收益华夏基金管理有限公司华夏财富宝货币（货币型）主要投资于固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

每次最低申购金额为0.01元，单个投资人单日累计申购金额上限为1000万元基金管理人应以开放时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有效性进行确认。

T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后查询申请的确认情况。

若申购不成功，则申购款项退还给投资人一般情况下，本基金收益高于业绩比较基准，但不能承诺收益和保本。

其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。

1、基金投资所得债券利息、票据利息收入。

2、买卖证券价差收入。

3、银行存款利息收入。

4、其他收入。

华夏理财30天B（理财型）华夏理财30天债券基金投资于法律法规允许的金融工具及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他固定收益类金融工具。

首次申购最低申购金额为500万元，自2013年8月29日起，投资者通过直销机构办理B级基金份额的申购业务，其追加申购最低金额调整为100元。

华夏理财30天是运作期限为1个自然月（如遇非工作日顺延）的短期理财型基金，每个运作期到期日可办理赎回，未赎回的份额及收益自动循环转入下一个运作期进行投资。

华夏理财30天债券属于债券型基金，长期风险收益水平低于股票型基金、混合型基金。

1、基金投资所得债券利息、票据利息收入。

2、买卖证券价差收入。

3、银行存款利息收入。

4、其他收入。

华夏聚利债券（债券型）主要投资于国债、央行票据、金融债等固定收益类资产。

对于单笔申购投资来说，通常申购下限为1000元，申购上限以基金管理人规定为准；对于【定期定额】投资来说，一次申购下限一般为500元，最低的有100元。

1. “未知价原则”，即本基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值2. 本基金采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3. 当日的申购、赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易时间结束后华夏聚利债券基金是债券基金，其长期平均风险和预期收益率低于股票基金、混合基金，高于货币市场基金，属于较低风险、较低收益的品种。

1、是基金投资所得债券利息和银行存款利息。

2、是买卖证券价差收益。

项目金融投资机构投资对象投资资金起点金额交易规则投资风险投资收益广发基金广发新动力股票（股票型）股票60%~95%；权证3%以内；现金一年以内债券大于5%网上直销申购基金最低一般100元起，部分基金除外。

认购7天看成立，周四成立周四赎；申购7天随时可，周几申购周几赎；赎回若遇节假日，顺延下个工作日；若开放日不赎回，份额滚动到下期。

广发新动力是股票型基金，投资股票的比例是60%~95%，是高风险高预期收益的品种，适合进取型的客户。

主要投资于股票的基金，收益主要为股票上涨的资本利得，基金的净值随投资的股票价格涨跌而变动，风险较高，相对的预期收益也较高。

广发中小联接（指数型）投资范围类似于货币型基金，投资范围仅限于一年期品种的产品，但相比货币型基金可以动用更高的杠杆，对于债券评级和定存银行也没有特殊要求，监管相对宽松。

一般银行、券商等代销渠道申购基金最低限额为1000元起；我司网上直销申购基金最低一般100元起，部分基金除外。

认购7天看成立，周四成立周四赎；申购7天随时可，周几申购周几赎；赎回若遇节假日，顺延下个工作日；若开放日不赎回，份额滚动到下期该基金属于指数型基金，因而具有很高的风险性。

由于基金复制所跟踪指数的成分股及构成比例，该基金在收益上与指数相当广发聚优灵活配置（混合型）股票0~95%；债券、权证、股指期货、融资融券0~95%；其中，权证0~3%；现金、一年以内债券≥5%。

网上直销定投，若按月扣款最低金额500元起，按每周或每两周扣款最低金额200元起；定投单笔扣款最高10万元。

认购7天看成立，周四成立周四赎；申购7天随时可，周几申购周几赎；赎回若遇节假日，顺延下个工作日；若开放日不赎回，份额滚动到下期广发聚优是混合型基金，投资股票的比例为0~95%，是较高风险较高预期收益的品种，适合稳健偏进取型的客户。

主要投资于股票的基金，收益主要为股票上涨的资本利得，基金的净值随投资的股票价格涨跌而变动，风险较高，相对的预期收益也较高。

项目金融投资机构投资对象投资资金起点金额交易规则投资风险投资收益嘉实基金嘉实泰和混合（混合型）本基金的投资范围为国内依法发行上市的股票），债券等固定收益类资产以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其它金融工具投资者通过代销机构或嘉实基金管理有限公司网上直销首次集中申购单笔最低限额为人民币5,000 元，投资者通过直销中心柜台首次集中申购单笔最低限额为人民币 20，000 元T 日的申购赎回发生的组合证券交收由登记结算机构在 T 日收市后完成，投资股票的比例为0~95%，是较高风险较高预期收益的品种，风险较高主要投资于股票的基金，收益主要为股票上涨的资本利得，基金的净值随投资的股票价格涨跌而变动，风险较高，相对的预期收益也较高。

嘉实丰和价值封闭（封闭式）本基金投资范围仅限于具有良好流动性的金融工具，包括投资于国内依法公开发行、上市的股票和债券以及中国证监会允许基金投资的其它金融工具。

参加申购的每一账户的申购量最少不得低于1000 份；网下配售部分，投资最低申购量为 200万份该种基金在合同期限内不可申购赎回因为投资的范围仅限于良好流动性的金融工具，因而风险较低基金投资所得的红利、股息、债券利买卖证券价差、银行存款利息以及其他收入。

因运用基金资来的成本或费用的节约计入基金收益，基金净收益嘉实研究阿尔法股票（股票型）本基金投资于依法发行或上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

投资者通过非直销销售机构或本公司网上交易系统首次申购的单笔最低金额为100元人民币提出申购、赎回的申请。

投资者在提交申购申请时，须按销售机构规定的方式备足申购资金；提交赎回申请时,高风险高收益，收益主要来源于股票买卖的差价以及到期的分红项目金融投资机构投资对象投资资金起点金额交易规则投资风险投资收益易方达基金易方达价值精选股票（股票型）主动型股票基金，股票资产占基金资产的比例范围为60％－95％，债券资产占0％－35％，权证的投资比例不超过基金资产净值的3％，投资者通过非直销销售机构或本公司网上交易系统首次申购的单笔最低金额为100元人民币，基金投资者必须根据基金管理人和基金销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购、赎回的申请。

投资者在提交申购申请时，须按销售机构规定的方式备足申购资金；提交赎回申请时,帐户中必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无效而不予成交。

证券投资基金中的中高风险品种其预期风险收益水平高于混合型基金、债券基金、货币市场基金易方达上证50指数（指数型）以上证50指数为目标指数的纯股票指数增强型基金，主要投资于目标指数的成分股票，包括上证50指数的成分股和预期将要被选入上证50的股票，还可以适当投资一级市场申购的股票投资者通过直销中心首次申购的单笔最低金额为50000元人民币，追基金投资者必须根据基金管理人和基金销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购、赎回和转换的申请。

投资者在提交申购申请时，须按销售机构规定的方式备足申购资金；提交赎回和转换申请时,账户中必须有足够的基金份额余额。

中等风险的证券投资基金基金控制与基准的偏离风险，同时力争获得超越基准的收益易方达稳健收益债券A(债券型)投资范围为具有良好流动性的金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

单笔最低限额为人民币100元，投资者通过直销中心首次申购A级基金份额和B级基金份额单笔最低限额为人民币50000元，1. “未知价原则”，即本基金的申购与赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值2. 本基金采用金额申购、份额赎回原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3. 当日的申购、赎回申请可以在当日交易结束时间前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销；证券投资基金中的低风险品种长期平均风险和预期收益率低于混合型基金、股票型基金，高于货币市场基金项目金融投资机构投资对象投资资金起点金额交易规则投资风险投资收益万家基金万家货币A（现金型）现金；通知存款；1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单；短期债券、银行票据与中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具无最低限额1、投资者通过基金代销机构首次申购本基金份额不设单笔最低限额；2、投资者通过直销中心首次申购本基金份额不设单笔最低限额；3、投资者可多次申购，对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制。

由于其投资的产品以银行的票据与债券为主因而风险低投资收益较低但高于存款等一般性投资收益万家债券（债券型）本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

2、本基金投资于债券类资产无最低限额T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内为投资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者可向销售机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。

风险适中适合风险承受能力适中、不愿过多冒险、追求稳定当期收益和长期稳健增值的投资者。

投资收益较高万家引擎（契约型开放式）股票资产占基金资产的30%—80%；债券、现金类资产20%—70%，权证占基金资产净值的0%—3%、资产支持证券占基金资产净值的0%-20%。

投资者场内申购时，每笔最低申购金额为100元，投资者场外申购时，即通过本基金的直销机构及场外代销机构申购时，最低申购金额为500元。

T日规定时间受理的申购或赎回申请，基金注册登记机构在T＋1日对该交易的有效性进行确认。

投资者可在T＋2日起到其提出申购与赎回申请的销售机构网点或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的确认情况。

因持有较高的股票债券比例因而风险较大适合积极性人群收益相对较高项目金融投资机构客户群华夏基金管理有限公司华夏财富宝货币（货币型）适合人群：保守型、稳键型、积极型华夏理财30天B（理财型）适合人群：保守型、稳键型、积极型华夏聚利债券（债券型）适合人群：稳键型广发基金广发新动力股票（股票型）适合人群：积极型、进取型广发中小联接（指数型）适合人群：积极型、进取型广发聚优灵活配置（混合型）适合人群：适合较为保守的投资者。