从银行提取现金的程序

第二章:货币资金1货币资金：是企业在生产经营过程中停留在货币形态的那部分资金，是可以立即投入流通，用以购买商品或劳务，或用以偿还债务的交换媒介物。

货币资金是企业资产中流动性最强的一类（包括现金、银行存款和其他货币资金）2现金的管理与核算现金的定义：是指存于企业用于日常零星开支的现钞。

广义的现金包括库存现金、银行活期存款、银行本票、银行汇票、信用证存款、信用卡存款等内容；狭义的现金即库存现金。

现金的使用范围：企业可以使用现金的范围主要包括：（1）职工工资、津贴；（2）个人劳动报酬；（3)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；（4)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出等；（5)向个人收购农副产品和其他物资的价款；（6）出差人员必须随身携带的差旅费；（7)结算起点(现行规定为1 000元）以下的零星支出;（8）中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

库存现金限额P54（1）企业的库存现金限额由其开户银行根据实际需要核定，一般为三至五天的零星开支需要量。

（2）边远地区和交通不便地区的企业，库存现金限额可以多于五天，但不能超过十五天的日常零星开支量. （3）企业必须严格按规定的限额控制现金结余量，超过限额的部分,必须及时送存银行，库存现金低于限额时，可以签发现金支票从银行提取现金,以补足限额。

现金日常收支管理P54（1）现金收入应于当日送存银行，如当日送存银行确有困难,由银行确定送存时间；（余款当日送存)(2）企业可以在现金使用范围内支付现金或从银行提取现金,但不得从本单位的现金收入中直接支付（坐支），因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。

企业应定期向开户银行报送坐支金额和使用情况；（不许坐支）（3）企业从银行提取现金时,应当在取款凭证上写明具体用途，并由财会部门负责人签字盖章后，交开户银行审核后方可支取；（支票填写规范）(4)贯彻“九不准”的规定3银行存款开户管理与核算银行存款开户管理（1)基本存款户：是企业办理日常结算及现金支取的账户，按照规定,企业发放工资、奖金等需要支取的现金，只能通过基本存款账户办理。

2021年现金管理制度1.公司可以在下列范围内使用现金：职工工资、津贴、奖金；(二)个人劳务报酬；(三)出差人员必须携带的差旅费；(四)结算起点以下的零星支出；(五)总经理批准的其他开支。

2.财务人员支付个人款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票支付；确需全额支付现金的，经会计审核，总经理批准后支付现金。

3.公司固定资产、办公用品、劳保、福利及其他工作用品必须采取转帐结算方式，不得使用现金。

4.日常零星开支所需库存现金按规定的限额。

超额部分应存入银行。

5.财务人员支付现金，可以从公司库存现金限额中支付或从银行存款中提取，不得从现金收入中直接支付(即坐支)。

因特殊情况确需坐支的，应事先报经总经理批准。

6.财务人员从银行提取现金，应当填写《现金领用单》，并写明用途和金额，由总经理批准后提取。

7.公司职员因工作需要借用现金，需填写《借款单》，交总经理批准签字后方可借用。

超过还款期限即转应收款，在当月工资中扣还。

8.发票及报销单经总经理批准后，由会计审核，经手人签字，金额数量无误，填制记帐凭证。

9.工资由财务人员依据总经理办公室及各部门每月提供的核发工资表，交总总经理批准，车间到本人签字后，直接打入个人工资卡。

10.差旅费及各种补助单(包括领款单)，由送总经理批准。

11.无论何种汇款，财务人员都须审核《汇款通知单》，分别由经手人、总经理签字。

会计审核有关凭证。

12.出纳人员应当建立健全现金帐目，逐笔记载现金支付。

帐目应当日清月结，每日结算，帐款相符。

2021年现金管理制度范文为规范公司库存现金核算、管理，依据国务院颁发的《现金管理暂行条例》、《企业会计制度》及我公司具体情况制定本制度。

本制度适用于总部所属子公司、分公司。

一、现金适用范围1、支付给职工的工资、津贴、奖金及劳保福利和其他个人劳动报酬。

2、工作人员用作零星开支、业务采购、差旅费等借支3、报销的差旅费、业务费、修理费等；4、结算起点以下的零星支出；5、向个人收购农副产品和其他物资的价款6、经公司总裁批准的其他特别支出。

1.提取现金的工作的工作流程
当企业需要从银行提取现金支付职工薪酬，不足备用金，进行零星采购，支付出差人员人员顶借的差旅费时，出纳员应签发现金支票交给持票人（收款人）从银行提取现金，提取现金的工作流程。

2.报销差旅费的工作流程
当企业需要报销职工差旅费用时，出纳员应审核差旅费报销单，并收回剩余预借差旅费或是补足差额差旅费，报销差旅费的工作流程。

3.收取销售收入现金款的工作流程
当企业发生现金销售业务时，出纳员应当对业务员或收银员所持销售小票进行审核，并据此登记账目，收取销售收入现金款的流程。

清点现金时，特别是在打单位清点最好由两人以上同时进行：清点现金应逐捆把进行；清点时发现有残缺及假钞应向银行要求调换：所有现金应清点无误后才能发放使用。

现金支票基本规定
（1）现金支票只能用于支取现金，不能用于转账，不得背书转让。

（2）“收款人”名称必须填写全称。

如是本单位从银行提取现金，“收款人”处可以写“本单位”
（3）企业从银行提取现金，由出纳员按照支票签发的有关规定签发现金支票，并加盖预留银行印鉴。

现金支票背面要有背书，并加注取款人的身份证件号码及发证机关，否则不予支取。

（4）用现金支票向外单位或个人支付款项时，由出纳员签发现金支票，并加盖预留银行印鉴，注明收款人后将支票正联交收款人，收款人持现金支票到付款单位开户银行提取现金，并按银行的要求出具有关证明。

（5）签发的现金支票遗失，可以想银行申请挂失。

挂失前已经支付，银行不予受理。

出纳岗位职责出纳员岗位职责：一、办理银行存款和现金领取。

二、负责支票、汇票、发票、收据管理。

三、做银行帐和现金帐，并负责保管财务章。

四、负责报销差旅费的工作。

1、员工出差分借支和不可借支，若需要借支就必须填写借支单，然后交总经理审批签名，交由财务审核，确认无误后，由出纳发款。

2、员工出差回来后，据实填写支付证明单，并在单后面贴上收据或发票，先交由证明人签名，然后给总经理签名，进行实报实销，再经会计审核后，由出纳给予报销。

五、员工工资的发放。

六、月初5个工作日内完成与银行对账工作。

增值税发票每月28日前认证完毕，月初10日内完成纳税申报工作。

七、 配合会计做好各种账务处理和报表填报。

八、 完成总经理或主管副总经理交付的其他工作。

票据管理票据种类包括与公司财务活动有关的票据,及与银行结算的有关票据如支票、银行汇票、商业承兑汇票、电汇单等,以及发票、收据等。

1.票据保管和签发:支票等银行结算票据购入后,由专人入库保管,出纳领用支票时须填写支票领用登记表，签发时需经总经理或者法人章管理者签字批准。

所有签发票据不得跳号填写,作废票据需写明作废字样或加盖作废章粘贴于签发表后；2. 票据及使用归档:所有银行票据签发表按期装订成册以备检查；3. 发票的管理:发票按需用量向当地主管税务机关购买;签发发票由销售部门提出申请，出纳核对合同或订单、收款金额、货物数量等要素后，报总经理审批后签发。

　4.空白支票由总经理指定专人保管。

支票使用时须有"支票领用单"，经总经理批准签字后，加盖印鉴、填写日期、用途、登记号码，领用人在支票领用簿上签字备查。

支票付款后凭支票存根，由出纳员统一编制记账凭证。

现金管理　公司可以在下列范围内使用现金：(一)职员工资、津贴、奖金；(二)个人劳务报酬；(三)出差人员必须携带的差旅费；(四)结算起点（1000元）以下的零星支出；(五)总经理批准的其他开支。

财务人员支付个人款项，超过结算起点的支出，应当以支票支付；确需支付现金的，经会计审核，总经理批准后支付现金。

办理从银行提取现金的业务流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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银行取新钞的正确方法
在日常生活中，我们常常需要到银行换取新钞，比如用于节日红包、送礼或其他特殊场合。

正确地换取新钞不仅能确保货币的真实性，也能体现我们的细致与认真。

下面，就为您详细介绍银行取新钞的正确方法。

一、准备工作
1.了解银行规定：不同银行对于新钞换取可能有不同的规定，如兑换额度、兑换时间等。

在前往银行之前，最好通过官方网站、客服热线等方式了解相关信息。

2.准备证件：为了确保兑换过程顺利进行，请携带好本人有效身份证件，如身份证、户口本等。

二、银行取新钞流程
1.预约取号：到达银行后，首先需要在取号机或柜台处预约取号，等待叫号。

2.告知需求：当轮到您办理业务时，主动向银行工作人员表明您需要换取新钞，并说明所需面额和数量。

3.验证身份：银行工作人员会要求您出示有效身份证件，并进行身份验证。

4.办理换取：身份验证通过后，银行工作人员会为您办理新钞换取业务。

此时，请仔细清点新钞数量和面额，确保无误。

5.确认无误：在确认新钞无误后，签字确认，完成换取。

三、注意事项
1.遵守银行规定：在换取新钞时，请遵循银行的相关规定，避免造成不必要的麻烦。

2.注意货币真伪：在银行换取新钞时，一般不会出现假币。

但为了以防万一，建议在离开银行前，再次确认新钞的真伪。

3.保护隐私：在换取新钞过程中，注意保护个人隐私，不要泄露自己的财务状况。

4.文明礼貌：在银行办理业务时，保持文明礼貌，尊重银行工作人员，维护良好的公共秩序。

通过以上步骤，您就可以顺利地在银行换取到新钞。

提取现金业务操作流程一、背景介绍现金业务是银行业务中的重要组成部分，为客户提供现金存取、转账和兑换等服务。

本文将介绍提取现金业务的操作流程，帮助读者了解提取现金的具体步骤和注意事项。

二、操作流程1. 登录银行账户客户需要登录自己的银行账户。

这可以通过网银、手机银行或者到银行柜台办理。

客户需要输入正确的账号和密码进行身份验证，确保账户的安全性。

2. 选择提取现金功能在登录成功后，客户需要选择提取现金的功能。

这通常在主界面或菜单中可以找到。

客户可以选择提取现金的方式，如柜台提取、ATM提取或者通过手机银行提取。

3. 选择提取金额在选择提取现金功能后，客户需要输入提取金额。

这个金额表示客户希望从自己的账户中提取的现金数额。

客户可以根据自己的需求输入相应的金额，也可以选择预设金额。

4. 选择提取方式根据不同的提取现金方式，客户需要选择相应的提取方式。

如果选择柜台提取，客户可以直接前往银行柜台进行操作；如果选择ATM 提取，客户需要前往附近的ATM机进行操作；如果选择手机银行提取，客户可以直接使用手机银行进行操作。

5. 提供身份验证信息无论选择哪种提取方式，客户需要提供身份验证信息以确保提取的安全性。

通常情况下，客户需要提供身份证件、银行卡、密码等相关信息。

6. 等待出纳处理如果选择柜台提取，客户需要等待出纳进行处理。

出纳会核对客户的身份和账户信息，确认提取金额无误后，将现金交给客户。

7. 操作ATM机提取如果选择ATM提取，客户需要按照ATM机的指引进行操作。

客户需要插入银行卡，输入密码，选择提取金额等步骤，最后ATM机会将现金交给客户。

8. 手机银行提取操作如果选择手机银行提取，客户需要打开手机银行应用，并按照应用的指引进行操作。

客户需要输入密码、选择提取金额等步骤，最后手机银行会将指定金额的现金转入客户的账户。

9. 验证提取结果无论选择哪种提取方式，客户需要验证提取结果。

客户可以数一数提取的现金数额是否与自己的预期一致，确保提取金额正确。

单位从银⾏提取现⾦有哪些程序与注意事项
单位要⽀付现⾦必须具有⼀定的库存现⾦才能开展业务。

当各单位需要⽤现⾦⽀付⽽库存现现⾦⼩于库存现⾦定额⽽需要现⾦补⾜时，按规定可以从银⾏提取现⾦，提取现⾦的程序：
1、签发现⾦⽀票。

现⾦⽀票是由存款⼈签发，委托开户银⾏向收款⼈⽀付⼀定数额现⾦的票据。

现⾦⽀票是⽀票的⼀种，是专门⽤于⽀取现⾦的。

2、开户单位应按现⾦的开⽀范围签发现⾦⽀票。

现⾦⽀票的⾦额起点为100元，其付款⽅式是见票即付。

3、签发现⾦⽀票应认真填写⽀票的有关内容，如款项⽤途，取款⾦额，签发单位账号，收款⼈名称(开户单位签发现⾦⽀票⽀取现⾦，是以⾃⼰为收款⼈)。

加盖财务章和名章等。

取款⼈持出纳员签发的现⾦⽀票到银⾏取款时，先将现⾦⽀票交银⾏有关⼈员审核，审核⽆误后将⽀票交给经办单位结算业务的银⾏经办出纳⼈员，等待取款，银⾏经办⼈员对⽀票进⾏审核，核对密码及预留印件后，办理规定的付款⼿续，取款⼈应根据银⾏经办⼈员的要求回答应提取的数额，回答⽆误后银⾏经办⼈员即照⽀票付款。

⼀般取款⼈收到银⾏出纳⼈员付给的现⾦时，应当⾯清点现⾦数量，清点⽆误后才能离开柜台，清点时要注意。

1、清点现⾦特别是在单位清点最好由两⼈以上同时进⾏。

2、清点现⾦应逐捆逐把逐张进⾏。

3、在清点时发现有残缺以及假钞应向银⾏要求调换。

4、所有现⾦应清点⽆误后才可以发现使⽤。

现金管理制度第一章总则第一条为加强现金管理，规范现金结算行为，根据国家《现金管理暂行条例》，结合本公司实际情况，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司总部及所属分公司。

第二章现金支出与收入的管理第三条可以在下列范围内使用现金：1. 职工工资、津贴，个人劳务报酬。

2. 根据国家规定颁发给个人的各种奖金。

3. 各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出。

4. 出差人员必须随身携带的差旅费。

5. 需要支付现金的其他支出。

企业与其他单位的经济业务，除上述规定的范围可进行现金结算外，都要通过银行进行转账结算。

第四条现金收入包括：公司经济业务范围内的一切现金收入以及支用款项的退回现金等。

第五条前款结算起点定为1000元，超过使用现金限额的部分，应当以支票或者银行本票支付；确需全额支付现金的，经总经理审核后，予以支付现金。

第六条转账结算凭证在经济往来中，具有同现金相同的支付能力。

在销售活动中，不得对现金结算给予比转账结算优惠待遇；不得拒收支票、银行汇票和银行本票。

第三章库存现金管理第七条库存现金实行限额管理，公司按国家规定保留一定数额的库存现金。

库存现金限额一般为三天的日常零星开支需要。

第八条库存现金不得超过规定限额，超过部分必须于当日存入银行，每日下班前结余现金必须放入保险箱。

库存限额不足时从银行存款账户提取。

第四章现金收付业务的日常管理第九条公司现金收付由出纳人员负责。

现金收付必须根据合法的凭证由出纳人员认真核对后办理。

对于违反规定的收支，出纳人员有权拒绝办理。

第十条对于内容不详、手续不全、数字有误的凭证，应当予以退回，要求补办手续，更正错误；遇有伪造、涂改凭证等虚报冒领的，应及时向领导反映。

第十一条收付完毕，出纳人员应在原始凭证上加盖“现金收讫”或“现金付讫”戳记。

第十二条现金收入当日送存开户银行，当日送存确有困难的，按开户银行确定的时间送存。

第十三条不得坐支现金。

公司支付现金，只可以从库存现金限额中支付或从开户银行提取，不得从本公司的现金收入中直接支付。