诚信守法用外汇合规经营促发展(定稿)

一、前言为加强外汇管理工作，提高外汇业务合规水平，防范外汇风险，确保外汇业务的稳健运行，特制定本外汇合规管理工作计划。

二、工作目标1. 提高外汇业务合规意识，确保外汇业务依法合规开展；2. 完善外汇管理制度，建立健全外汇风险防控体系；3. 加强外汇业务培训，提高员工业务素质和风险防控能力；4. 强化内外部监督，确保外汇业务合规经营。

三、工作内容1. 组织学习外汇政策法规（1）定期组织员工学习外汇政策法规，确保员工熟悉外汇业务合规要求；（2）针对新出台的外汇政策法规，及时组织培训，提高员工对新政策的理解和执行能力。

2. 完善外汇管理制度（1）修订和完善外汇业务操作规程，确保业务流程合规；（2）建立健全外汇风险防控体系，明确风险控制措施和责任；（3）制定外汇业务审批流程，确保业务审批合规。

3. 加强外汇业务培训（1）定期开展外汇业务培训，提高员工业务素质和风险防控能力；（2）邀请外汇监管部门专家进行授课，提升员工对外汇政策法规的理解；（3）开展外汇业务技能竞赛，激发员工学习外汇业务的积极性。

4. 强化内外部监督（1）内部监督：建立健全内部审计制度，定期开展外汇业务审计，及时发现和纠正违规行为；（2）外部监督：积极配合外汇监管部门开展外汇业务检查，接受外部审计，确保外汇业务合规经营。

5. 落实贸易便利化政策（1）积极参与贸易便利化试点工作，为企业提供便利化服务；（2）根据企业生产经营、贸易收支等维度筛选和确定试点企业名单；（3）加强与试点企业的沟通，及时解决试点过程中遇到的问题。

6. 诚信兴商宣传（1）积极开展“诚信兴商宣传月”活动，提高客户和员工的诚信意识；（2）设计客户宣传折页、编写宣传标语，通过多种渠道进行宣传；（3）强化日常管理，专人每日进行国际收支申报数据非现场核查。

四、工作要求1. 各部门要高度重视外汇合规管理工作，明确责任，确保各项工作落到实处；2. 加强部门之间的沟通与协作，形成合力，共同推进外汇合规管理工作；3. 建立健全外汇合规管理考核机制，对工作成效显著的单位和个人给予表彰和奖励。

一、背景随着我国经济的快速发展和对外开放的不断深入，外汇业务已成为银行的重要业务之一。

为保障外汇业务的合规、稳健运行，提高银行整体风险管理水平，特制定本工作计划。

二、工作目标1. 提高外汇业务合规意识，确保外汇业务经营合规性；2. 加强外汇业务风险管理，降低外汇业务风险；3. 优化外汇业务流程，提高业务效率；4. 加强外汇业务内部审计和监督，确保业务合规运行。

三、工作内容1. 合规培训（1）组织外汇业务合规培训，提高员工外汇业务合规意识；（2）邀请专家进行专题讲座，讲解外汇政策法规和业务操作规范；（3）定期开展外汇业务合规知识竞赛，检验员工学习成果。

2. 风险管理（1）建立健全外汇业务风险管理体系，明确风险控制目标；（2）加强外汇业务风险监测，及时发现并化解风险；（3）完善外汇业务风险应急预案，提高应对突发事件的能力；（4）加强外汇业务合规检查，确保业务合规运行。

3. 业务流程优化（1）梳理外汇业务流程，优化业务操作流程；（2）简化业务手续，提高业务办理效率；（3）加强业务信息化建设，提高业务处理速度；（4）推广电子银行渠道，方便客户办理外汇业务。

4. 内部审计与监督（1）加强外汇业务内部审计，定期开展合规性检查；（2）建立外汇业务合规监督机制，确保业务合规运行；（3）对违规行为进行严肃处理，形成有效震慑；（4）加强外汇业务合规文化建设，提高员工合规意识。

四、实施步骤1. 第一阶段（2023年1月-3月）：制定外汇合规管理工作计划，开展合规培训，梳理业务流程，完善风险管理体系。

2. 第二阶段（2023年4月-6月）：加强外汇业务风险管理，优化业务流程，推进业务信息化建设。

3. 第三阶段（2023年7月-9月）：开展内部审计，加强合规监督，提高外汇业务合规运行水平。

4. 第四阶段（2023年10月-12月）：总结工作成果，完善外汇合规管理工作体系，持续提升外汇业务合规运行水平。

五、保障措施1. 加强组织领导，明确责任分工，确保工作计划顺利实施；2. 加大资源投入，为外汇合规管理工作提供有力保障；3. 建立健全考核机制，对工作成效进行评估，确保工作目标达成；4. 加强与监管部门的沟通，及时了解政策法规变化，确保外汇业务合规运行。

建设外汇合规文化打造和谐诚信中行第一篇：建设外汇合规文化打造和谐诚信中行建设外汇合规文化打造和谐诚信中行尊敬的各位领导、各位同事：大家好，首先，请允许我代表XXX中行，向精心组织本次大赛的各位领导及同仁，表示真挚的感谢！向在座的各位同志致以亲切的问候！今天，我演讲的题目是：建设外汇合规文化打造和谐诚信中行。

矫健的雄鹰煽动着双翅，无畏的目光点亮前进的道路，呼吸一口新鲜的空气，让久储的梦想复活，让我们一起飞翔。

每当谈到“诚信”二字时，我们常常会问自己，诚信是什么？一个大众耳熟能详的词语，却有着他自己云云丰裕的内在。

诚信，是春天的花儿，只有开过花，才会结出完美的硕果；诚信，是建房的泥浆，缺少它的粘合，便不会有牢固的大厦；诚信，是植物的肥料，没有它的注入，就不会有茁壮的绿物。

鲁迅先生说过：“诚信，为人之本也！诚信，比金钱更具有吸引力，诚信，比美貌更具有可靠性，诚信比荣誉更有时效性！” 是啊！诚信，是一种美德，是一种源源不断的财富；诚信，是一种取之不尽，用之不竭的智慧。

我们都渴望生活幸福，日子滋润。

作为中行人，我们幸福的源泉就是----创造效益，防范风险。

然而，只有业务发展，才能创造效益；只有建立合规文化，才能防范风险。

业务发展和合规文化，就像鱼水关系，鱼儿离不开水，业务发展离不开合规文化。

曾几何时，在新员工的培训班上，授课的老师就告诉我们银行是一个高风险的行业，需要我们每个人始终用合规经营的信念去努力工作，也是从那个时候起，我逐步意识到作为一名银行职员，防范风险，依法合规操作是一个多么重要而永久的主题。

入行至今，一直在不断的学习和奋斗中成长，工作的内容虽然在不断的变化，每天面对不同的客户，可是在我的心里，却始终把合规经营放在最高点。

在自己工作的环境中，从前辈们身上看到了合规的力量和他们内心坚定的壁垒。

中国灿烂文明的历史在向世人们证明着一切，依法诚信经营才是企业的生存之道：包公刚正执法，促进北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律，八项注意，赢得了劳苦大众的大力支持，取得了抗日战争，解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。

外汇业务合规与审慎经营整改报告范文下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。

文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢！本店铺为大家提供各种类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，想了解不同资料格式和写法，敬请关注！Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides you with various types of practical materials, such as educational essays, diary appreciation, sentence excerpts, ancient poems, classic articles, topic composition, work summary, word parsing, copy excerpts, other materials and so on, want to know different data formats and writing methods, please pay attention!外汇业务合规与审慎经营整改报告1. 引言在当前外汇市场监管日益严格的背景下，我行积极响应监管，加强外汇业务合规与审慎经营。

国家外汇管理局关于组织开展银行外汇业务合规经营专项检查的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2014.12.31•【文号】汇发[2014]55号•【施行日期】2014.12.31•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于组织开展银行外汇业务合规经营专项检查的通知汇发[2014]55号中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、招商银行股份有限公司：为强化银行内部管控和外部监管，促进银行提高外汇业务合规经营水平，遏制外汇业务违规经营和违法犯罪行为，国家外汇管理局（以下简称外汇局）决定近期组织开展银行外汇业务合规性专项检查，现将有关事项通知如下：一、检查目的（一）查找银行外汇业务经营中存在的突出问题和风险隐患，防范化解风险，坚守不发生系统性、区域性风险底线。

（二）查找银行执行外汇管理政策法规的薄弱环节，促进银行加强内部管控，提高外汇业务合规经营水平。

（三）重点查处银行跨市场、跨行业及跨境违规套利行为，利用银行代客金融衍生品交易、结售汇新兴业务等外汇业务创新产品规避或者违反监管规定等行为。

二、检查安排检查分为银行自查、外汇局非现场和现场检查及银行整改三个阶段。

（一）2015年1月4日至2月9日，你行对总行及分支行外汇业务经营情况进行全面自查。

同时，外汇局对你行外汇业务进行非现场检查。

（二）2015年2月10日至3月中旬，外汇局根据你行自查和外汇局非现场检查情况选择你行部分分支行开展现场检查。

（三）2015年5月31日前，你行对自查及外汇局检查发现的违规问题予以整改。

三、自查和检查内容你行自查与外汇局检查内容包括：（一）对以往发现外汇违法违规问题的整改情况。

对2013年至2014年发现的外汇违法违规问题，你行是否进行认真整改；所制定的各项整改措施是否落实；是否从组织架构、内控制度、业务流程、考核机制、系统建设等方面对外汇业务经营的内部管控进行改进和加强。

外汇主体监管重在“诚信”摘要：随着对外经济的发展，涉汇活动已成为部分企业、居民日常经营活动和金融交易的重要组成部分，建立涉汇主体诚信档案，有助于引导和规范涉汇主体合规经营，逐步建立良好的外汇信用秩序，有助于提高主体监管效力。

关键词：经济发展；货币政策；外汇管理中图分类号：f830.92 文献标识码：a 文章编号：1001-828x（2012）10-0-01一、建立涉汇主体诚信档案背景伴随我国市场经济的不断发展，各级政府和政府部门均在致力于诚信建设，倡导诚实守信成为时代的要求。

涉汇主体（包括银行、企业和个人）因其经营活动涉及到国外主体，关系到我国的整体形象问题，因此对其诚信活动、诚信经营需要高标准、严要求，建立其诚信档案可以动态收集涉汇主体的信用信息，有利于规范涉汇主体诚信经营活动的基础。

二、外汇管理的现状（一）“外汇登记”需要完善。

《中华人民共和国外汇管理条例》规定，“境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理登记”。

但现实中部分外商投资企业外汇资金到位后，因没有收付汇业务而不进行外汇登记年检，存在享受了外商投资的优惠政策，却不履行外商投资企业义务的现象。

（二）管理分散形成不了合力。

现有的外汇管理系统功能强大，但各个系统较为分散，不能充分发挥系统数据仓库的功能，缺乏对监管主体综合描述，不利于对涉汇主体整体管理和评价缺乏效率。

（三）管理部门信息的共享机制有待提升。

由于管理部门之间没有一个信息共享的平台，部分没有外商投资身份的外汇投资企业却继续得到国内银行的信贷业务支持。

三、操作设想（一）建立涉汇主体诚信档案数据库。

设立全国涉汇主体诚信服务器，为每个涉汇主体建立数据库，数据库中包括银行数据库、企业数据库和个人数据库三个子库，每个涉汇主体的诚信档案内容包含涉汇主体的身份信息、国际收支逾期申报信息、国际收支分拆信息、外商投资企业年检信息、已确认的外汇违法信息、违法违规时间、受处罚时间等。

中国人民银行济南分行关于进一步改进外汇管理支持涉外经济平稳较快发展的指导意见正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行济南分行关于进一步改进外汇管理支持涉外经济平稳较快发展的指导意见外汇局青岛市分局、各市中心支局，济南市各县（市）支局，国家开发银行、农业发展银行山东省分行，中国进出口银行青岛分行，各国有商业银行山东省分行，交通银行山东省分行，山东省农村信用社联合社，恒丰银行，各股份制银行济南分行，中国邮政储蓄银行山东省分行，济南市商业银行，各保险公司驻山东省管辖公司：为认真贯彻党的十七届三中全会和中央经济工作会议精神，积极落实国家扩大内需、促进经济增长的重大决策部署，进一步加强和改进外汇管理，在积极应对国际金融危机的同时把握重要战略机遇，促进全省涉外经济平稳较快发展，现提出以下指导意见，请认真贯彻执行。

一、全面推进贸易外汇管理改革，积极推动贸易便利化（一）加快实施进出口收付汇核销制度改革，积极构建便利高效的贸易外汇管理体系。

改变传统的进出口核销管理模式，在确保贸易真实性审核的基础上，进一步简化手续，逐步实现贸易外汇管理由逐笔核销向总量核查、由现场核销向非现场核查、由具体的行为监管向主体监管、重点监管转变。

新政实施后，符合条件的企业将不再需要到外汇局办理具体的核销手续。

（二）积极推进企业出口退税与出口收汇的脱钩管理，最大限度为企业生产经营提供便利。

进出口核销制度改革顺利实施后，外汇局将积极与税务部门协商，适时取消企业出口退税与出口收汇核销的挂钩限制，在确保真实性的前提下，大多数企业不需要办理核销手续即可申请出口退税，进一步提高企业生产经营资金使用效率。

第1篇一、活动背景随着我国经济的快速发展，外汇管理政策也在不断调整和完善。

为了提高社会公众对外汇管理法规的认识，增强企业和个人合规用汇意识，我国外汇管理局于XX年XX月启动了“合规用汇”主题宣传活动。

本次活动的开展，旨在普及外汇管理知识，提高全社会合规用汇水平，促进外汇市场健康发展。

二、活动目标1. 提高社会公众对外汇管理法规的了解程度，增强合规用汇意识。

2. 普及外汇市场相关知识，引导企业和个人合理合规用汇。

3. 提高外汇管理部门的服务水平，优化外汇市场环境。

4. 促进外汇市场秩序的规范，防范外汇风险。

三、活动内容1. 宣传外汇管理法规和政策活动期间，我们通过多种渠道广泛宣传外汇管理法规和政策，包括电视、广播、报纸、网络等媒体，以及户外广告、宣传栏、宣传册等。

重点宣传了《中华人民共和国外汇管理条例》、《外汇市场管理办法》等法规，使广大社会公众了解外汇管理的基本原则和规定。

2. 举办外汇知识讲座和培训为了提高企业和个人的外汇知识水平，我们组织了一系列外汇知识讲座和培训活动。

邀请外汇管理专家、银行从业人员等专业人士，针对外汇市场的最新动态、合规用汇技巧等进行讲解，使企业和个人能够更好地掌握外汇管理知识。

3. 开展线上宣传和互动利用网络平台，我们开展了线上宣传和互动活动。

通过微信公众号、微博、抖音等社交媒体，发布外汇管理法规、政策解读、案例分析等内容，吸引了大量网友关注和参与。

同时，开展在线问答、互动讨论等活动，解答公众关心的外汇问题。

4. 组织实地宣传活动在活动期间，我们组织了实地宣传活动，走进企业、社区、学校等地，通过现场讲解、发放宣传资料、设置咨询台等形式，向公众普及外汇管理知识，解答疑问。

四、活动成果1. 提高了社会公众的外汇管理意识通过本次宣传活动，社会公众对外汇管理法规和政策有了更深入的了解，合规用汇意识明显增强。

据调查，参与活动的群众普遍表示，通过活动学习到了很多外汇管理知识，提高了自己的合规用汇能力。

国家外汇管理局关于印发《银行外汇业务合规与审慎经营评估办法》的通知文章属性•【制定机关】国家外汇管理局•【公布日期】2019.05.15•【文号】汇发〔2019〕15号•【施行日期】2019.05.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】部分失效•【主题分类】外汇管理正文国家外汇管理局关于印发《银行外汇业务合规与审慎经营评估办法》的通知汇发〔2019〕15号国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局、外汇管理部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局；各全国性中资银行：为进一步提高外汇管理水平，维护金融体系稳定，国家外汇管理局对《银行执行外汇管理规定情况考核办法》进行了修订，并将其更名为《银行外汇业务合规与审慎经营评估办法》（见附件，以下简称《办法》）。

现就有关事项通知如下：一、国家外汇管理局各分局、外汇管理部接到本通知后，应立即转发辖内中心支局、支局、城市商业银行、农村商业银行、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行以及农村合作金融机构，尽快完成对所辖中心支局、支局的业务操作培训，严格遵照《办法》规定，公平、公正地开展对辖内银行的外汇业务评估工作。

二、各全国性中资银行应尽快转发所辖分支机构，认真落实《办法》的相关要求，依法合规办理各项外汇业务。

三、本通知自印发之日起实施，《国家外汇管理局关于修订〈银行执行外汇管理规定情况考核办法〉相关事宜的通知》（汇发〔2015〕26号）、《国家外汇管理局综合司关于印发<银行执行外汇管理规定情况考核内容及评分标准（2018年）>的通知》同时废止。

2019年度银行外汇业务合规与审慎经营评估工作依照本《办法》执行。

执行中如遇问题，请及时向国家外汇管理局相关部门反馈。

联系电话：010-********（综合司），************（国际收支司），************（经常项目管理司），************（资本项目管理司），************（管理检查司），010-********（外汇业务数据监测中心）。

第一章总则第一条为加强外汇服务管理，规范外汇市场秩序，保障外汇交易安全，促进外汇市场的健康发展，根据《中华人民共和国外汇管理条例》及相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于我国境内从事外汇服务的金融机构、外汇经纪公司、外汇咨询公司等外汇服务机构（以下简称“外汇服务提供者”）及其从业人员。

第三条外汇服务管理制度遵循以下原则：（一）依法合规原则：外汇服务提供者及其从业人员必须遵守国家法律法规，依法经营，诚信服务。

（二）公平竞争原则：外汇服务提供者之间应当公平竞争，不得进行不正当竞争。

（三）风险控制原则：外汇服务提供者应加强风险管理，确保外汇交易安全。

（四）公开透明原则：外汇服务提供者应公开外汇服务内容、收费标准、交易规则等信息。

第二章外汇服务提供者管理第四条外汇服务提供者应当具备以下条件：（一）依法取得经营外汇业务的许可证。

（二）有健全的组织机构和管理制度。

（三）有符合规定的外汇专业人员。

（四）有良好的信用记录。

第五条外汇服务提供者应当向外汇管理部门提交以下材料：（一）经营外汇业务的许可证。

（二）组织机构代码证。

（三）法定代表人、董事、监事、高级管理人员的任职资格证明。

（四）从业人员资格证明。

（五）其他相关材料。

第六条外汇服务提供者应当定期向外汇管理部门报告以下信息：（一）外汇业务经营情况。

（二）外汇交易数据。

（三）风险管理措施。

（四）客户投诉处理情况。

第七条外汇服务提供者应当建立客户信息管理制度，确保客户信息安全。

第三章外汇服务内容与标准第八条外汇服务提供者可以提供以下外汇服务：（一）外汇买卖。

（二）外汇兑换。

（三）外汇汇款。

（四）外汇咨询。

（五）其他外汇服务。

第九条外汇服务提供者应当公开外汇服务内容、收费标准、交易规则等信息。

第十条外汇服务提供者应当遵守以下收费标准：（一）外汇买卖：按照国家规定的收费标准执行。

（二）外汇兑换：按照市场汇率执行。

（三）外汇汇款：按照国家规定的收费标准执行。

（四）外汇咨询：根据咨询内容、咨询服务质量等因素确定收费标准。

外汇合规心得外汇合规心得篇1外汇合规心得：合规助力企业发展，外汇行业未来可期近年来，随着国家对金融监管的加强，外汇合规已成为企业稳健发展的基石。

本人从事外汇行业多年，深感外汇合规的重要性。

*将分享外汇合规心得，探讨合规助力企业发展的意义，以及外汇行业的未来发展前景。

外汇合规心得之一：了解政策，顺应监管在瞬息万变的金融市场中，外汇政策的变化是不可避免的。

了解并顺应监管政策，是外汇合规的关键。

企业应定期关注相关政策法规，确保业务合规。

此外，企业还应加强内部培训，提高员工的合规意识，确保在日常工作中严格遵守相关规定。

外汇合规心得之二：加强内部管理，防范风险外汇业务涉及大量资金，风险控制尤为重要。

企业应建立健全内部风险控制体系，确保业务风险在可控范围内。

同时，加强对外汇市场的研究，提高风险识别和应对能力，确保业务稳健发展。

外汇合规心得之三：强化团队建设，提升专业能力外汇行业对从业人员的专业素质要求较高。

企业应加强团队建设，培养专业人才，提高员工的合规操作意识和风险控制能力。

此外，定期组织业务培训，提升员工的业务水平，为企业发展注入活力。

外汇合规心得之四：积极探索创新，顺应行业发展随着金融科技的飞速发展，外汇行业正面临前所未有的机遇与挑战。

企业应积极探索创新，把握市场机遇，提升企业竞争力。

同时，企业应关注行业动态，顺应行业发展，不断优化业务模式，确保持续稳健发展。

外汇合规心得之五：关注行业动态，参与行业交流外汇行业是一个动态的行业，政策变化和市场需求对企业影响巨大。

关注行业动态，参与行业交流，有助于企业及时了解市场变化，调整业务策略，保持竞争优势。

企业应积极参加行业组织的活动，与同行业企业进行交流，分享经验，共同促进行业发展。

总之，外汇合规心得的总结让我深刻认识到合规对企业发展的重要性。

合规不仅有助于企业稳健发展，还能提升企业形象，增强市场竞争力。

同时，外汇行业的未来发展前景广阔，随着金融科技的不断发展，外汇行业将迎来更多发展机遇。

客户经理谈合规——诚实守信,倡导合规三篇众改革开放以来特别是入世以后，企业文化建设越来越受到企业管理者和广大员工的关注和重视。

一个好的企业文化氛围建立后，它所带来的是群体的智慧、协作的精神、新鲜的活力，这就相当于在企业核心装上了一台大功率的发动机，可为企业的创新和发展提供源源不断的精神动力。

合规文化是农行企业文化的精髓，是我国金融企业科学发展的必然保证。

合规文化的作用不仅仅是对内的导向、凝聚和规范、督控等作用，还在于提高企业的团队绩效，更重要的是提升企业整体竞争力，塑造为企业和消费者甚至社会的品牌精神。

所以我行不仅要加强企业文化能力建设，更应高效推进合规文化的建设。

以形成尊崇合规、……的良好的企业创新文化氛围。

然而，我们也看见，在市场经济过程中，由于各种文化的扩散，人们的价值价值观念呈现出多元化的格局。

特别是在经济转型过程中，一些传统的杰出文化因素可以受到冲击，一些员工急功近利，崇尚短期的利益最大化，以致诚信缺位。

加之诚信的制度化规范还没全然构成，使一些不法之徒扣了空子，作出不法之事对企业形象导致负面影响。

那么，作为农行员工，我们应该如何从诚信入手，以诚信推进合规，从而促进我行企业文化的建设，并达到建立一个的文化氛围，推动我们跨入国际一流金融企业之列呢?通过调查研究，笔者认为可从以下几方面入手。

第一、端正心态，践行恰当的思想观。

诚信是品行，是思想境界，要做到诚信，就需要我行从上到下坚持强化思想政治学习，在大方向上，坚持从政治上、思想上、工作上、制度上进行引导，端正员工的心态，使其牢固树立正确的荣辱观，积极优化各种作风，不断提高其综合素质，增强其明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。

在工作中能够从思想深处理解并建设合规文化，认真履行自身责任，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，坚决抵御不诚信不合规行为，发现不合规事件能够以诚信的心态去及时批评并抵制，消除一切不利于合规管理、操作的因素，从而确保党和国家的路线方针政策以及金融、上级行的各项规章制度、方针策略得以顺利执行。

外汇合规经营演讲稿尊敬的各位嘉宾，大家好！我今天非常荣幸能够站在这里，与各位分享关于外汇合规经营的演讲。

外汇市场作为全球金融市场中最为重要的一部分，其合规经营对于金融机构和经纪商来说至关重要。

首先，让我们来明确一下什么是外汇合规经营。

外汇合规经营是指金融机构或者经纪商在外汇市场开展业务时，遵守相关法律法规、国际标准以及监管机构的规定，确保业务的合法合规性，保护投资者的合法权益，维护市场的公平公正。

外汇合规经营的重要性不容忽视。

首先，它能够保护投资者的合法权益。

在外汇市场中，投资者往往需要相信机构或者经纪商是合法、可信赖的。

只有在合规经营的机构或者经纪商手中进行交易，投资者的合法权益才能够得到有效保护。

其次，外汇合规经营能够维护市场的公平公正。

在一个合规经营的市场中，所有参与者都要遵守法律法规和规定，不得有不正当的行为。

这样一来，市场参与者的利益就能够得到平等和公正的对待。

那么，如何进行外汇合规经营呢？首先，金融机构和经纪商需要建立健全的合规管理体系。

这包括明确合规管理的责任部门、设立合规制度和规范制度、完善合规培训和考核等。

通过建立健全的合规管理体系，可以确保各项合规工作按照规定和程序开展，为业务的合法合规提供有力保障。

其次，金融机构和经纪商需要注重风险管理。

外汇市场涉及到的风险包括市场风险、操作风险、法律风险等。

合规经营的关键在于能够识别并控制风险。

金融机构和经纪商应该建立科学的风险识别和评估机制，同时采取相应的防范措施和风险控制措施。

此外，金融机构和经纪商应该加强信息披露和交易透明度。

投资者有权了解自己所投资的产品和资金的流向，而金融机构和经纪商有责任提供相关信息并保障交易的透明度。

只有在信息充分披露和交易透明的基础上，投资者才能够做出明智的决策，并对自己的投资与风险有充分的认知。

最后，金融机构和经纪商还需要积极配合监管机构的监管工作。

监管机构在外汇市场中起到监督和管理的作用，可以对市场进行有效的监管和维护，保护投资者利益和市场秩序。

第一章总则第一条为规范外汇公司（以下简称“公司”）的经营管理行为，确保公司依法合规开展业务，防范外汇合规风险，根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《中华人民共和国公司法》等相关法律法规，结合公司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工、子公司及关联企业，是公司外汇业务经营的基本准则。

第三条公司合规管理的目标是：1. 确保公司外汇业务经营符合国家法律法规、监管规定和行业准则；2. 有效防范外汇合规风险，降低公司经营风险；3. 提高公司外汇业务管理水平，促进公司持续健康发展。

第二章合规管理原则第四条公司合规管理遵循以下原则：1. 法治原则：依法经营，遵守国家法律法规，尊重国际惯例；2. 全面覆盖原则：合规要求覆盖公司所有业务领域和流程；3. 风险预防原则：识别、评估和防范外汇合规风险；4. 诚实守信原则：诚信经营，维护公司良好声誉；5. 动态调整原则：根据法律法规和监管政策的变化，及时调整合规管理制度。

第三章合规管理职责第五条公司董事会负责公司合规管理的决策和监督，设立合规委员会，负责制定和监督实施公司合规管理制度。

第六条公司总经理负责组织、协调和指导公司合规管理工作，确保合规管理制度的有效实施。

第七条各部门负责人对本部门外汇业务的合规性负责，确保本部门业务活动符合合规要求。

第八条公司合规管理部门负责：1. 制定、修订和解释公司合规管理制度；2. 监督、检查和评估公司合规管理制度的执行情况；3. 提供合规咨询和培训；4. 处理外汇合规违规事件。

第四章合规管理内容第九条公司合规管理内容主要包括：1. 外汇业务审批流程的合规性；2. 外汇资金管理的合规性；3. 外汇结算业务的合规性；4. 外汇交易业务的合规性；5. 外汇风险管理的合规性；6. 合规风险信息的收集、评估和报告。

第五章合规风险防范第十条公司应建立外汇合规风险防范机制，包括：1. 合规风险评估：定期对合规风险进行评估，识别潜在风险；2. 合规风险预警：对可能引发合规风险的因素进行预警；3. 合规风险应对：制定合规风险应对措施，降低合规风险；4. 合规风险报告：及时向上级部门报告合规风险。

保证书之外汇
尊敬的XX单位领导：
我，（写明姓名），（所在单位、部门及职务），在此郑重地向单位领导递交此保证书，以表明我对外汇管理的严肃态度和决心。

作为一名外汇管理人员，我深知外汇管理的重要性、复杂性和敏感性。

我明白，外汇管理不仅关系到国家经济安全，也关系到单位的利益和形象。

因此，我承诺，将严格遵守国家外汇管理规定，严格执行单位的外汇管理规章制度，切实履行外汇管理职责，确保外汇管理工作的顺利进行。

在此，我向单位领导做出以下承诺：
一、认真学习和掌握国家外汇管理规定和单位的外汇管理规章制度，不断提高自己的外汇管理水平。

二、严格按照国家外汇管理规定和单位的外汇管理规章制度进行操作，不违规操作，不越权操作，不利用职务之便谋取私利。

三、切实履行外汇管理职责，及时、准确、完整地对外汇进行统计、报告和分析，为单位领导提供真实、可靠的外汇管理信息。

四、加强对外汇风险的识别和控制，积极采取有效措施，防范和化解外汇风险，保护单位的利益。

五、积极参与单位的外汇管理工作，与同事保持良好的沟通和协作关系，共同提高单位的外汇管理水平。

六、严格遵守保密原则，不泄露单位的外汇管理机密信息，不利用单位的外汇管理机密信息谋取私利。

七、积极参加单位组织的外汇管理培训和交流活动，不断提高自己的外汇管理水平。

八、自觉接受单位领导和同事的监督，虚心接受批评和指导，及时纠正自己的错误。

我深知，保证书只是一种形式，真正的关键是自己的行动。

我将以此保证书为约束，严格要求自己，切实履行自己的职责，为单位的外汇管理工作做出自己的贡献。

特此保证！
保证人：（签名）
年月日。

企业外汇管理合规保证书尊敬的相关部门：根据我公司作为一家从事国际贸易的企业，为了确保企业外汇管理合规，保证贸易活动的顺利进行，特向贵部门提交企业外汇管理合规保证书，详细阐述我公司在外汇管理方面的承诺和规定。

一、合规承诺我公司郑重承诺，将严格按照国家有关外汇管理法律法规、政策和相关规章制度的要求执行外汇管理的各项工作。

在企业日常经营和贸易活动中，我们将严守以下原则和规定：1. 遵守国家外汇管理法律法规，确保外汇业务的合法性。

2. 严格执行外汇收付汇业务的申报、审批和结算制度，确保支付和收取的款项符合实际交易情况，并配合相关部门的监督检查。

3. 准确、及时地提交外汇管理相关报表和资料，确保信息的真实性和完整性。

4. 对外汇资金进行有效管理，确保资金的安全性和稳定性，防范外汇风险。

5. 加强对员工的外汇管理培训和教育，确保员工遵守外汇管理规定，提高外汇管理能力。

二、外汇管理流程我公司将建立健全的外汇管理流程，确保外汇业务的规范运作。

具体流程如下：1. 外汇申报：在涉及外汇收付汇业务之前，我公司将按照规定对外汇收付款项进行申报。

2. 外汇审批：在收付汇申报后，我公司将积极配合相关部门的审批工作，确保合规性和准确性。

3. 外汇结算：在外汇收付汇审批通过后，我公司将按时结算相关款项，并确保资金的安全性。

4. 外汇报表：我公司将准确、及时地填报、提交外汇报表和资料，确保信息的真实性和完整性，并配合相关部门的监督检查。

三、外汇管理措施针对企业外汇管理的风险和问题，我公司将采取一系列措施，确保外汇管理的合规性和有效性：1. 加强内部外汇管理制度建设，明确各项权责和操作流程，规范外汇业务。

2. 强化内部控制，确保业务流程的合规性和安全性。

3. 定期进行外汇风险评估和管理，规避外汇风险对企业造成的影响。

4. 建立外汇管理档案，妥善保存外汇相关文件和资料。

四、合规监督与整改措施我公司将定期开展内部合规自查，配合相关部门的监督检查工作，及时发现和整改存在的问题。

广州市对外贸易经济合作局关于加强外经贸企业诚信守法经营的通知文章属性•【制定机关】广州市对外贸易经济合作局•【公布日期】2010.03.08•【字号】穗外经贸发函[2010]12号•【施行日期】2010.03.08•【效力等级】地方规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】市场规范管理正文广州市对外贸易经济合作局关于加强外经贸企业诚信守法经营的通知（穗外经贸发函〔2010〕12号）各有关企业：根据省外经贸厅通知，近期发现一些外经贸企业陆续出现向海关申报价格不符、商品编码出错等违规行为，受到罚款和降级等不同程度的处罚。

诚信守法经营是企业安身立命之本，应引起重视。

为杜绝类似情况发生，现就相关事项通知如下：一、加强从业人员学法、知法和守法教育各有关企业要加强从业人员对外经贸领域相关法律、法规和行为准则的学习，提高业务水平和诚信守法观念，自觉抵制违法违规行为。

二、认真开展自查自纠活动各有关企业要按照通知的要求，结合本身实际，深入查找在对外贸易通关中以虚假方式骗取出口退税、虚开出口发票、单证不真实、报关手续不齐全、走私和工作疏忽等行为，通过互相检查、互动座谈等形式，要求员工认真对照诚信标准，查找工作中的不良行为，并逐一制定整改措施。

三、积极建章立制，推进企业规范化管理针对查找出的问题建立健全企业内控机制，堵塞管理漏洞。

一是加强企业从业人员的岗位管理，明确责任分工，完善业务操作程序、工作标准及通关管理规定。

二是完善报关、外汇核销、出口退税、财务和进出口批文、配额等管理制度。

三是设专人保管报关的印章、合同、票据、单证收据等通关资料，严格执行《会计法》，加强会计监督。

四是保证各类业务有序衔接、资料妥善交接和保管，强化企业内部的协调联系制度。

政府有关管理部门已加大了对违章、违法和违规行为查处及行政处罚的力度，强化了监督责任。

请各有关企业高度重视，加强自律，为我市外经贸事业健康发展营造良好的经营环境。

特此通知二〇一〇年三月八日。