防范和处置非法集资条例(2021)

《防范和处置非法集资条例》（2021.5.1施行）《防范和处置非法集资条例》已经2020年12月21日国务院第119次常务会议通过，现予公布，自2021年5月1日起施行。

总理李克强2021年1月26日防范和处置非法集资条例第一章总则第一条为了防范和处置非法集资，保护社会公众合法权益，防范化解金融风险，维护经济秩序和社会稳定，制定本条例。

第二条本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。

法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。

本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。

第三条本条例所称非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。

第四条国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

第五条省、自治区、直辖市人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府应当建立健全政府统一领导的防范和处置非法集资工作机制。

县级以上地方人民政府应当明确防范和处置非法集资工作机制的牵头部门（以下简称处置非法集资牵头部门），有关部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构等单位参加工作机制；乡镇人民政府应当明确牵头负责防范和处置非法集资工作的人员。

上级地方人民政府应当督促、指导下级地方人民政府做好本行政区域防范和处置非法集资工作。

行业主管部门、监管部门应当按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。

第六条国务院建立处置非法集资部际联席会议（以下简称联席会议）制度。

联席会议由国务院银行保险监督管理机构牵头，有关部门参加，负责督促、指导有关部门和地方开展防范和处置非法集资工作，协调解决防范和处置非法集资工作中的重大问题。

2021年⾮法集资最新法律规定是什么什么是⾮法集资⾮法集资(根据《关于取缔⾮法⾦融机构和⾮法⾦融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个⼈未依照法定程序经有关部门批准，以发⾏股票、债券、彩票、投资基⾦证券或者其他债权凭证的⽅式向社会公众筹集资⾦，并承诺在⼀定期限内以货币、实物以及其他⽅式向出资⼈还本付息或给予回报的⾏为。

⾮法集资如何处置根据《防范和处置⾮法集资条例》规定第⼗九条　对本⾏政区域内的下列⾏为，涉嫌⾮法集资的，处置⾮法集资牵头部门应当及时组织有关⾏业主管部门、监管部门以及国务院⾦融管理部门分⽀机构、派出机构进⾏调查认定：（⼀）设⽴互联⽹企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资⾦互助组织以及其他组织吸收资⾦；（⼆）以发⾏或者转让股权、债权，募集基⾦，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资⾦；（三）在销售商品、提供服务、投资项⽬等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资⾦；（四）违反法律、⾏政法规或者国家有关规定，通过⼤众传播媒介、即时通信⼯具或者其他⽅式公开传播吸收资⾦信息；（五）其他涉嫌⾮法集资的⾏为。

第⼆⼗条　对跨⾏政区域的涉嫌⾮法集资⾏为，⾮法集资⼈为单位的，由其登记地处置⾮法集资牵头部门组织调查认定；⾮法集资⼈为个⼈的，由其住所地或者经常居住地处置⾮法集资牵头部门组织调查认定。

⾮法集资⾏为发⽣地、集资资产所在地以及集资参与⼈所在地处置⾮法集资牵头部门应当配合调查认定⼯作。

处置⾮法集资牵头部门对组织调查认定职责存在争议的，由其共同的上级处置⾮法集资牵头部门确定；对跨省、⾃治区、直辖市组织调查认定职责存在争议的，由联席会议确定。

第⼆⼗⼀条　处置⾮法集资牵头部门组织调查涉嫌⾮法集资⾏为，可以采取下列措施：（⼀）进⼊涉嫌⾮法集资的场所进⾏调查取证；（⼆）询问与被调查事件有关的单位和个⼈，要求其对有关事项作出说明；（三）查阅、复制与被调查事件有关的⽂件、资料、电⼦数据等，对可能被转移、隐匿或者毁损的⽂件、资料、电⼦设备等予以封存；（四）经处置⾮法集资牵头部门主要负责⼈批准，依法查询涉嫌⾮法集资的有关账户。

徐州市人民政府办公室关于明确徐州市防范和处置非法集资工作机制牵头部门的通知
文章属性
•【制定机关】徐州市人民政府办公室
•【公布日期】2021.07.05
•【字号】徐政办发〔2021〕59号
•【施行日期】2021.07.05
•【效力等级】地方规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】其他
正文
市政府办公室关于明确徐州市防范和处置非法集资工作机制
牵头部门的通知
徐政办发〔2021〕59号各县（市）区人民政府，徐州经济技术开发区、徐州高新技术产业开发区、徐州淮海国际港务区管委会，市各委办局（公司），市各直属单位：
《防范和处置非法集资条例》（国务院令第737号，下称《条例》）已于2021年5月1日正式施行。

根据《条例》等有关规定，经市政府同意，现明确市地方金融监管局为市防范和处置非法集资工作机制的牵头部门，依照《条例》履行有关职责。

各地要将打击处置非法集资工作领导小组办公室统一设在地方金融监管部门，由政法委〔或公安（分）局〕、地方金融监管局共同负责日常工作。

各县（市）区政府要明确地方金融监管局为本地区防范和处置非法集资工作机制的牵头部门。

鉴于徐州经济技术开发区、徐州高新技术产业开发区、徐州淮海国际港务区管委会不具备处置非法集资行政执法职权，且暂不具备委托行政执法条件，上述三地要明确地方金融监管局（财政金融部）为本地区防范非法集资工作机制的牵头部门，处置
非法集资行政执法职能由市地方金融监管局承担。

各地要指导本辖区内乡镇政府建立防范和处置非法集资工作机制，明确负责防范和处置非法集资牵头人员（街道办事处参照执行）。

徐州市人民政府办公室
2021年7月5日。

防范和处置非法集资条例考试试题一、单选题1.《防范和处置非法集资条例》施行时间？（C）A.2021年1月26日B.2020年12月1日C.2021年5月1日D.2021年1月1日2.王某因好友介绍参加了非法集资，收到的损失应由谁承担？（D）A.王某的朋友B.政府部门C.司法机关D.王某自己3.非法集资行为需同时具备的三个条件包括：（C）A.非法性、公开性、社会性B.公正性、透明性、公开性C.非法性、利诱性、社会性D.自发性、公正性、公开性二、多选题1.国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持（ABCD）原则。

A.防范为主B.打早打小C.综合治理D.稳妥处置2.市场监督管理部门应加强企业、个体工商户名称和经营范围等商事登记管理。

除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包括（ABCD）等字样或者内容。

A.金融B.交易所C.理财D.财富管理禁毒知识一、单选题1.甲基苯丙胺是下列哪种毒品的学名（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因2.麻古是下类哪种毒品的片剂（A ）A.冰毒B.鸦片C.摇头丸D.海洛因3.哪种毒品又称强奸粉（B ）A.冰毒B.K粉C.摇头丸D.海洛因4.下列哪个不是K粉的特征（D ）A.无味B.易溶于水C.白色D.红色5.迷魂药是指的是（A ）A.三唑仑B.冰毒C.K粉D.摇头丸6．下面哪种不属于兴奋剂类毒品（D ）A．冰毒B．摇头丸C．咖啡因D．海洛因7．“毒源地金三角”地区毗邻我国，位于哪三国交界处（A ）A．老挝，泰国，缅甸B．泰国，缅甸，柬埔寨C．阿富汗，老挝，缅甸D．越南，马来西亚，缅甸8．“氯胺酮”的俗称是（D ）A．疯药B．疯狂丸C．狂喜丸D．K粉9．“国际禁毒日”是每年哪一天（B ）A．7月28日B．6月26日C．3月5日D．5月17日10．毒品的基本特征不包括（D ）A．依赖性B．非法性C．危害性D．治疗性11．“冰毒”最早由哪个国家的人发明的（B ）A．美国B．日本C．德国D．荷兰12．我国刑法中规定了毒品犯罪的多少个罪名（A ）A．5 B．11 C．12 D．1313．“金新月”毒源地是指（A ）A．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处B．泰国、缅甸、老挝三国交界处C．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处D．越南、老挝、柬埔寨三国交界处14．“金三角”毒源地是指（A）A．泰国、缅甸、老挝三国交界处B．越南、老挝、柬埔寨三国交界处C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗三国交界处D．印度、巴基斯坦、缅甸三国交界处15．“银三角”毒源地是指（B）A．越南、老挝、柬埔寨B．哥伦比亚、秘鲁、玻利维亚C．阿富汗、巴基斯坦、伊朗D．印度、巴基斯坦、缅甸16．非法持有冰毒多少克以上可追究刑事责任（D ）A．20 B．30 C．40 D．1017．合成毒品主要是通过破坏人体的哪个部位而达到对人体的损害作用（C ）A．肾脏B．肺C．脑神经递质D．血液18．《中华人民共和国刑法》规定的贩卖毒品罪的最低刑事责任年龄是（A ）A．14周岁B．16周岁C．18周岁D．20周岁19．禁毒的责任承担者为（D ）A.各级人民政府B.公安机关C.司法行政部门D.全社会20.《禁毒法》明确规定，吸毒成瘾人员应当（D ）A．强制隔离戒毒B．社区戒毒C．社区康复D．戒毒治疗二、多选题1.吸毒的客观原因有哪些（ABCDE）A．国际上毒品犯罪活动的影响B．不良社会环境的影响C．不良交际环境的影响D．不良家庭的影响E、贩毒人员的引诱、教唆2．合成毒品的吸食者多采用什么方法吸食滥用，具有较强的隐蔽性。

国家市场监督管理总局关于调整企业登记前置审批事
项目录的通知
文章属性
•【制定机关】国家市场监督管理总局
•【公布日期】2021.03.20
•【文号】国市监注发〔2021〕17号
•【施行日期】2021.03.20
•【效力等级】部门规范性文件
•【时效性】现行有效
•【主题分类】公司、企业和经济组织登记注册管理
正文
市场监管总局关于调整企业登记前置审批事项目录的通知
国市监注发〔2021〕17号各省、自治区、直辖市和计划单列市、副省级城市、新疆生产建设兵团市场监管局（厅、委）：
根据《外商投资法》《外商投资法实施条例》《防范和处置非法集资条例》《国务院关于实施金融控股公司准入管理的决定》等法律、行政法规、国务院决定有关规定，结合机构改革和职能调整情况，市场监管总局调整形成了《企业登记前置审批事项目录（2021年）》《企业变更登记、注销登记前置审批事项目录（2021年）》。

现印发给你们，请认真贯彻执行。

附件:1.企业登记前置审批事项目录（2021年）
2.企业变更登记、注销登记前置审批事项目录（2021年）
市场监管总局
2021年3月20日附件1
企业登记前置审批事项目录
附件2
企业变更登记、注销登记前置审批事项目录。

2021年人保保险反洗钱、预防和打击非法集资知识测试1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》自（）起施行。

［单选题］* 2020年1月1日2021年1月1日2020年8月1日2021年8月1日（正确答案）2.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》适用于以下哪些机构。

*开发性金融机构、政策性银行、农村信用合作社（正确答案）证券公司、期货公司（正确答案）保险公司、保险资产管理公司（正确答案）金融租赁公司、消费金融公司（正确答案）保险专业代理和保险经纪业务机构（正确答案）3.金融机构应当建立（），有效履行反洗钱和反恐融资义务。

*建立健全反洗钱和反恐怖融资内控制度（正确答案）评估洗钱和恐怖融资风险（正确答案）建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制（正确答案）搭建反洗钱信息系统（正确答案）设立或者指定部门并配备相应人员（正确答案）4.对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法规定不得对外提供。

［单选题］*对（正确答案）错5.金融机构应当（）建立健全反洗钱内部控制制度。

（正确答案）定期审查和优化洗钱和恐怖融资风险评估工作流程和指标体系。

（正确答案）将洗钱和反恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系。

（正确答案）设立专门部门或者指定内设部门牵头开展反洗钱和反恐怖融资管理工作。

（正确答案）制定持续的反洗钱和反恐怖融资培训计划（正确答案）任命或者授权一名高级管理人员牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作（正确答案）6.金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理制度相关要求，履行（）等义务。

*客户身份识别（正确答案）客户身份资料和交易记录保存（正确答案）大额交易和可疑交易报告（正确答案）尽职调查7.金融机构应当报送反洗钱和反恐怖融资工作信息，并对相关信息的（）负责。

*真实性（正确答案）准确性有效性（正确答案）完整性（正确答案）8.中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，实现对不同类型金融机构的有效监管。

李克强签署国务院令公布《防范和处置非法集资条例》文章属性•【公布机关】国务院办公厅,国务院办公厅,国务院办公厅•【公布日期】2021.02.11•【分类】法规、规章解读正文李克强签署国务院令公布《防范和处置非法集资条例》新华社北京2月10日电国务院总理李克强日前签署国务院令，公布《防范和处置非法集资条例》（以下简称《条例》），自2021年5月1日起施行。

防范和处置非法集资是一项长期、复杂、艰巨的系统性工程，关系人民群众切身利益、经济金融健康发展和社会稳定大局。

党中央、国务院对此高度重视。

近年来，面对非法集资案件高发多发态势，各地区各部门采取有力措施严厉打击，化解存量、遏制增量，取得积极成效，但形势依然比较严峻。

出台《条例》，用法治的办法加强重点领域监管，有利于形成齐抓共管、群防群治、各尽其责、通力协作的非法集资综合治理格局，对于防范化解风险，保护群众合法权益，具有重要意义。

《条例》规定国家禁止任何形式的非法集资，对非法集资坚持防范为主、打早打小、综合治理、稳妥处置的原则。

《条例》主要规定了以下内容：一是健全工作机制。

《条例》规定省级人民政府对本行政区域内防范和处置非法集资工作负总责，地方各级人民政府建立健全政府统一领导的工作机制，并明确牵头部门。

行业主管和监管部门按照职责分工，负责本行业、领域非法集资的防范和配合处置工作。

国务院建立处置非法集资部际联席会议制度，督促、指导有关部门和地方开展工作，协调解决重大问题。

二是加强预防监测。

《条例》突出防范为主的原则，充分发挥行政机关、金融机构、行业协会商会、新闻媒体、基层群众自治组织以及公民个人等各方面作用，建立健全监测预警、宣传教育、行业自律、举报奖励等各项制度，扎实做好市场主体登记、互联网及广告管理、资金监测等工作，以实现非法集资少发生、早发现，从源头上减少非法集资风险。

三是强化行政处置。

《条例》规定处置非法集资牵头部门应当及时组织有关部门、机构对涉嫌非法集资行为进行调查认定，明确了调查处置手段和强制措施，对非法集资的行政、刑事责任、资金清退以及集资参与人应承担的后果等作了严格规定。

浅析单位内部集资的合法与非法发布时间：2021-12-31T06:57:49.443Z 来源：《中国科技人才》2021年第25期作者：王宜文黄媛媛[导读] 当前，一些单位基于生产经营等活动资金短缺等原因，进行内部集资。

内部集资有些是合法的，有的则是非法的。

山东省高唐县审计局山东聊城 252800摘要：单位基于生产经营等活动资金短缺等原因，进行内部集资。

内部集资有些是合法的，有的则是非法的。

内部集资目的是用于单位生产经营活动属于合法的民间借贷行为，其他以转借、转贷为目的的行为均为非法。

合法内部集资有其存在的现实土壤，为人民群众生产生活带来了诸多便利，满足了社会多元化融资需求，一定程度上也缓解了中小微企业融资难、融资贵的问题。

非法集资扰乱了社会主义市场经济秩序，损害了群众利益，损害了政府的声誉和形象，影响社会稳定。

我们要加强重点领域监管，加强宣传和引导，严厉打击非法集资，防范化解风险，保护群众合法权益。

目前关于非法集资还没有唯一的法定概念，刑法也没有规定非法集资罪的罪名。

本文就合法内部集资和非法集资从定义、认定、危害等方面进行探讨。

关键词：单位；内部集资；定义；认定；危害当前，一些单位基于生产经营等活动资金短缺等原因，进行内部集资。

内部集资有些是合法的，有的则是非法的。

本文就合法内部集资和非法集资的定义、认定（此处侧重于单位非法吸收公众存款）、危害等进行探讨。

一、定义（一）内部集资，系指单位向内部职工筹集资金的行为。

若单位未向社会公开宣传，仅在单位内部针对本单位职工集资，并用于本单位生产经营的，是合法的内部集资。

内部集资并不违反法律、行政法规强制性规定，并且有其存在的客观合理性。

原因是我国融资活动并未完全社会化、市场化，内部集资有其现实土壤，不可能一概禁止。

（二）非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

地方金融领域题库一、单选题(50题)1.以下关于担保行业的说法，哪一种是不恰当的（C）A．担保行业是一种准金融行业，经营的是风险；B．担保公司的风险来源于公司自身的风险和被担保企业的风险；C．只要通过科学、合理的风险控制手段，担保公司的风险可以为零；D．担保公司同样面临系统性风险和个别风险。

2．以下关于担保风险与收益的关系，不正确的是（D）A．担保公司以“经营风险”为盈利的根本手段；B.通常认为，风险越大，盈利越高；风险越小，盈利越低；C.在一定条件下，担保公司盈利与风险可能呈反向关系；D.风险就是发生损失时的危险性。

3.未取得业务经营许可证，从事或者变相从事相关金融业务的,由省或者市州地方金融监督管理机构予以取缔或者责令停止经营,处以（A）以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得。

A.50万元以上100万元以下;B.10万元以上50万元以下；C.5万元以上10万元;D.5万元以下。

4.地方金融组织下列事项未经省地方金融监督管理机构审批分立、合并的，由省或者市州地方金融监督管理机构责令限期改正，处以（D）的罚款，有违法所得的，没收违法所得；逾期不改正的，责令停业整顿，情节严重的，由省地方金融监督管理机构吊销业务经营许可证。

A.1万元以上5万元以下；B.5万元以上10万元以下；C.10万元以上50万元以下；D.10万元以上50万元以下.5.地方金融组织应当在重大风险事件发生后（B）小时内,向登记注册地及业务发生地县地方金融监督管理机构报告有关情况。

A.48小时；B.24小时；C.12小时；D.6小时。

6.省或者市州地方金融监督管理机构依照贵州省地方金融监督管理条例规定对地方金融组织处以罚款的,可以同时对负有直接责任的董事、监事、高级管理人员处以（D）的罚款。

A.10万元以上50万元以下；B.50万元以上100万元以下；C.5万元以上10万元以下；D.1万元以上5万元以下.7.贵州省地方金融监管条例施行时间为（）A.2021年1月1日；B.2022年1月1日；C.2020年1月1日；D.2022年3月1日。