非法集资犯罪相关法律的解读

《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用文章属性•【公布机关】最高人民法院•【公布日期】2010.12.13•【分类】司法解释解读正文《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》理解与适用为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位研究制定的《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（法释〔2010〕18号，以下简称《解释》）已于2010年11月22日经最高人民法院审判委员会第1502次会议讨论通过，并予以公布。

现将《解释》的制定背景和主要内容说明如下：一、《解释》的制定背景非法集资犯罪活动危害市场经济秩序、损害人民群众利益、影响社会稳定，属于典型的涉众型犯罪，具有极为严重的社会危害性。

近年来查处的“万里大造林”案、“亿霖木业”案、“兴邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案、“山川公司”案、湘西自治州非法集资案等一批重大非法集资刑事案件，涉案金额大，受害人数多，作案周期长，案发后大部分集资款已被挥霍、转移、隐匿，资金返还率低，集资群众损失惨重，频频引发聚众上访等大规模群体性事件和受害群众自杀等恶性事件。

当前，非法集资犯罪活动作案手段多样，手法不断翻新，极具隐蔽性和欺骗性。

犯罪分子往往依托合法注册的公司、企业，以响应国家产业政策、支持新农村建设、项目投资、委托理财等为幌子，巧妙伪装，故意混淆非法集资与合法融资的界限。

新的非法集资手法层出不穷，利用经营投资、商品销售、电子商务、基金运作、风险投资、新能源开发、外汇交易、消费返利、黄金期货交易等形式的非法集资纷纷涌现，并不断由传统的种植业、养殖业向房地产、商贸、金融、旅游、医疗卫生、教育等行业渗透。

对于形形色色的非法集资犯罪活动，实践中普遍反映，相关法律规定不够明确、具体，政策法律界限不易把握，法律适用疑难问题较多。

比如，非法集资与合法借贷、合法生产经营活动与借用合法经营形式进行的非法集资的区分界限；非法吸收公众存款中的“公众”的具体理解；集资诈骗罪中的“非法占有目的”的具体认定；以转让股权向社会公众变相发行股票的行为能否认定为擅自发行股票，等等。

第1篇一、引言非法吸收公众存款罪，简称非吸罪，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为。

近年来，随着金融市场的快速发展，非法吸收公众存款案件频发，严重扰乱了金融秩序，损害了人民群众的财产安全。

为了打击非法吸收公众存款犯罪，维护金融秩序和社会稳定，我国制定了一系列法律法规。

本文将对非吸案件相关法律法规进行梳理和解读。

二、非法吸收公众存款罪的法律规定1.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】未经中国人民银行批准，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

2.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之一【非法吸收公众存款罪】有下列情形之一，扰乱金融秩序的，依照前款的规定处罚：（一）未经中国人民银行批准，擅自设立金融机构或者非法从事金融业务活动；（二）非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他证券的；（三）未经中国人民银行批准，非法从事外汇、黄金等金融业务活动的；（四）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的其他行为。

三、非法吸收公众存款罪的认定标准1.主体要件：非法吸收公众存款罪的犯罪主体是自然人或者单位。

自然人犯罪主体主要包括非法集资人、非法集资活动组织者、参与者等；单位犯罪主体主要包括非法集资企业、非法集资机构等。

2.客体要件：非法吸收公众存款罪的客体是金融秩序。

非法吸收公众存款行为破坏了金融秩序，损害了国家金融管理秩序，影响了金融市场的正常运行。

3.客观要件：非法吸收公众存款罪的客观要件表现为未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金，扰乱金融秩序的行为。

具体包括以下几种表现形式：（1）未经中国人民银行批准，设立金融机构或者非法从事金融业务活动；（2）非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他证券；（3）未经中国人民银行批准，非法从事外汇、黄金等金融业务活动；（4）非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序。

非法集资判刑标准非法集资是指以非法手段，向社会公众非法吸收资金的行为。

我国对非法集资行为一直保持高压态势，对于非法集资犯罪也有着明确的判刑标准。

那么，究竟什么样的非法集资行为会被判刑呢？首先，非法集资数额是判定非法集资犯罪的重要标准之一。

根据《中华人民共和国刑法》的规定，非法集资数额达到100万元以上的，属于刑法第一百九十七条规定的“非法吸收公众存款罪”，最高可判处无期徒刑或者死刑，并处没收个人全部财产；非法集资数额在100万元以下的，属于刑法第一百九十七条规定的“非法吸收公众存款罪”，最高可判处十年有期徒刑，并处罚金。

其次，非法集资的手段和目的也是判定刑罚的重要因素。

如果非法集资行为采取欺骗、胁迫等手段，或者是为了谋取非法利益，那么判刑标准也会更为严厉。

根据《中华人民共和国刑法》的规定，如果非法集资行为采取欺骗、胁迫等手段，或者是为了谋取非法利益，最高可判处无期徒刑或者死刑，并处没收个人全部财产。

此外，非法集资行为对社会造成的危害程度也是判定刑罚的重要考量。

如果非法集资行为导致了社会稳定、经济秩序受到严重破坏，或者给投资者造成了严重损失，那么判刑标准也会更为严格。

总的来说，非法集资行为一直是我国司法机关严厉打击的对象，对于非法集资犯罪也有着明确的判刑标准。

非法集资数额、手段和目的、对社会造成的危害程度等因素都会影响判刑的严重程度。

因此，任何人都不应该以非法手段向社会公众吸收资金，否则将面临严厉的法律制裁。

希望广大投资者在投资时要谨慎选择，避免受到非法集资行为的侵害。

同时也呼吁社会各界加强监管，共同维护良好的金融秩序和社会稳定。

第1篇一、引言非法集资是指未经有关部门依法批准，通过不正当的途径，向社会公众募集资金的行为。

近年来，随着我国经济的快速发展，非法集资案件数量逐年上升，严重扰乱了金融秩序，损害了人民群众的财产安全。

因此，加强对非法集资案件的法律适用研究，对于维护金融秩序、保障人民群众财产安全具有重要意义。

二、非法集资案件的法律适用原则1. 依法打击原则非法集资案件的法律适用应当遵循依法打击原则，即对非法集资行为进行严厉打击，依法惩处犯罪分子，维护金融秩序。

2. 保护投资者原则非法集资案件的法律适用应当遵循保护投资者原则，即在打击非法集资的同时，保护投资者的合法权益，维护投资者的利益。

3. 维护金融稳定原则非法集资案件的法律适用应当遵循维护金融稳定原则，即通过法律手段，维护金融市场的稳定，防止非法集资案件对金融市场造成严重影响。

三、非法集资案件的法律适用依据1. 《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：“未经国家有关主管部门批准，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

”2. 《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券法》第一百五十一条规定：“未经国务院证券监督管理机构批准，非法发行股票、公司债券或者其他证券的，责令停止发行，没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足三十万元的，处三十万元以上一百五十万元以下罚款。

”3. 《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反洗钱法》第二十一条规定：“金融机构应当依法履行反洗钱义务，对客户身份进行严格审查，对可疑交易进行报告。

”四、非法集资案件的法律适用程序1. 调查取证公安机关接到非法集资案件举报后，应当立即进行调查取证，查明案件事实，收集相关证据。

第1篇一、引言非法融资是指未经国家金融管理部门批准，擅自设立金融机构或者非法从事金融业务，以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相等手段，非法募集资金，扰乱金融秩序，侵害人民群众财产权益的行为。

近年来，随着金融市场的快速发展，非法融资案件频发，严重影响了金融市场的稳定和社会的和谐。

本文将对非法融资案件的法律问题进行分析，并提出相应的应对策略。

二、非法融资案件的法律问题分析1. 非法融资的法律认定根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2. 非法融资的法律责任非法融资的法律责任包括刑事责任、民事责任和行政责任。

（1）刑事责任：非法融资者若构成犯罪，将承担刑事责任，根据《中华人民共和国刑法》的规定，承担相应的刑罚。

（2）民事责任：非法融资者若侵害了他人合法权益，还需承担民事责任，如返还非法募集资金、赔偿损失等。

（3）行政责任：非法融资者若违反了金融法律法规，还将承担行政责任，如罚款、吊销营业执照等。

3. 非法融资的法律防范（1）加强金融监管：金融管理部门应加强对金融市场的监管，对非法融资行为进行严厉打击，防止非法融资案件的发生。

（2）完善法律法规：完善相关法律法规，明确非法融资的法律责任，提高违法成本，形成有效的震慑。

（3）提高公众防范意识：加强对公众的金融知识普及，提高公众对非法融资的识别能力，避免上当受骗。

三、非法融资案件的应对策略1. 强化法律意识非法融资案件当事人应充分认识到非法融资的严重后果，自觉遵守法律法规，避免参与非法融资活动。

2. 依法维权非法融资受害者应依法维护自己的合法权益，向有关部门报案，追究非法融资者的法律责任。

3. 加强合作非法融资案件涉及多个部门，如公安机关、金融监管部门、司法机关等，各部门应加强合作，形成合力，共同打击非法融资行为。

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释法释〔2010〕18号《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行。

二○一○年十二月十三日为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。

第1篇随着金融市场的不断发展，非法集资案件频发，严重扰乱了金融秩序，损害了投资者的合法权益。

我国《刑法》明确规定，非法集资属于犯罪行为，对于非法集资罪的认定、处罚及法律后果有着严格的规定。

本文将详细阐述非法集资罪的法律后果。

一、非法集资罪的定义非法集资罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

具体包括以下几种情形：1. 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，向社会公众或者单位吸收资金。

2. 通过发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式非法集资。

3. 通过订立合同的方式非法集资。

4. 利用互联网、媒体、手机短信、广告等传播媒介或者组织、举办活动等方式非法集资。

5. 其他非法集资行为。

二、非法集资罪的法律后果1. 刑事责任根据《刑法》第一百七十六条的规定，非法集资罪的刑罚包括：（1）数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；（2）数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；（3）数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

2. 民事责任非法集资行为侵犯投资者的合法权益，受害人可以依法向人民法院提起诉讼，要求返还本金、赔偿损失。

法院在审理过程中，可以依法判决非法集资者承担民事责任，包括：（1）返还投资者的本金；（2）赔偿投资者的损失；（3）承担因非法集资行为给投资者造成的其他损失。

3. 行政责任非法集资行为违反了国家金融管理法律法规，有关部门可以依法对其进行行政处罚。

行政处罚措施包括：（1）没收违法所得；（2）罚款；（3）责令停产停业；（4）吊销许可证或者营业执照；（5）行政拘留等。

4. 信用惩戒非法集资行为严重损害了社会信用体系，有关部门可以将非法集资者的不良信息纳入信用记录，并在一定期限内实施信用惩戒。

【法规标题】最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释【发布部门】最高人民法院【发文字号】法释[2010]18号【批准部门】【批准日期】【发布日期】2010.12.13 【实施日期】2011.01.04【时效性】现行有效【效力级别】司法解释【法规类别】刑事案件管辖【唯一标志】143591中华人民共和国最高人民法院公告《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》已于2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，现予公布，自2011年1月4日起施行。

二○一○年十二月十三日最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过法释〔2010〕18号)为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：(一)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;(二)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;(三)承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;(四)向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：(一)不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的;(二)以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的;(三)以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金的;(四)不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的;(五)不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的;(六)不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的;(七)不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的;(八)以投资入股的方式非法吸收资金的;(九)以委托理财的方式非法吸收资金的;(十)利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的;(十一)其他非法吸收资金的行为。

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2022年修正）文章属性•【制定机关】最高人民法院•【公布日期】2022.02.23•【文号】•【施行日期】2022.03.01•【效力等级】司法解释•【时效性】现行有效•【主题分类】犯罪和刑事责任,金融诈骗罪,破坏金融管理秩序罪正文最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2010年11月22日最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，根据2021年12月30日最高人民法院审判委员会第1860次会议通过的《最高人民法院关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释〉的决定》修正，该修正自2022年3月1日起施行）为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据《中华人民共和国刑法》的规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以网络借贷、投资入股、虚拟币交易等方式非法吸收资金的；（九）以委托理财、融资租赁等方式非法吸收资金的；（十）以提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“老年产品”等方式非法吸收资金的；（十一）利用民间“会”“社”等组织非法吸收资金的；（十二）其他非法吸收资金的行为。

第1篇一、引言随着我国金融市场的不断发展，非法吸储案件也日益增多。

非法吸储是指未经中国人民银行批准，以非法方式吸收公众存款的行为。

这种行为严重扰乱了金融秩序，损害了存款人的合法权益，给社会稳定带来潜在风险。

本文将从法律依据的角度，对非法吸储案件的法律规定进行分析。

二、法律依据概述非法吸储案件的法律依据主要包括以下法律、法规和司法解释：1.《中华人民共和国刑法》2.《中华人民共和国中国人民银行法》3.《中华人民共和国商业银行法》4.《中华人民共和国合同法》5.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》6.《最高人民法院关于审理非法吸收公众存款刑事案件具体应用法律若干问题的解释》7.《中国人民银行关于进一步加强金融消费者权益保护工作的指导意见》三、法律依据分析1.《中华人民共和国刑法》《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款规定：“未经中国人民银行批准，以非法方式吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

”2.《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条规定：“中国人民银行依法对金融机构及其业务实施监督管理，维护金融秩序，防范和化解金融风险，保障金融安全。

”3.《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国商业银行法》第四十二条规定：“商业银行不得未经批准，以非法方式吸收公众存款。

”4.《中华人民共和国合同法》《中华人民共和国合同法》第一百九十七条规定：“当事人订立合同，应当遵守法律、行政法规，不得违反法律、行政法规的强制性规定。

”5.《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》该意见明确指出，非法集资犯罪案件，应当依法予以严厉打击，对非法集资犯罪分子依法惩处。

非法集资罪培训详解在当今社会，经济活动日益频繁，各种金融创新层出不穷，但与此同时，非法集资的现象也时有发生，给广大民众带来了巨大的经济损失，严重扰乱了金融秩序和社会稳定。

为了让大家更清晰地了解非法集资罪，提高防范意识，以下将对其进行详细的解读。

一、非法集资罪的定义及相关法律规定非法集资罪并不是一个独立的罪名，而是一系列与非法集资相关犯罪的统称，在我国刑法中主要涉及到非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。

非法吸收公众存款罪，是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

集资诈骗罪，则是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。

我国《刑法》对这两个罪名都有明确的规定和相应的刑罚，其目的在于打击非法集资行为，保护公众的财产安全和金融秩序的稳定。

二、非法集资的常见手段1、承诺高额回报这是非法集资者最常用的手段之一。

他们往往向投资者承诺远高于正常投资收益的回报率，吸引投资者投入资金。

然而，这种高额回报往往是无法实现的，只是一个诱人的陷阱。

2、编造虚假项目非法集资者会编造各种看似前景广阔、利润丰厚的投资项目，如虚构的房地产项目、高科技项目等，但实际上这些项目根本不存在或者无法实现盈利。

3、虚假宣传造势通过各种渠道，如报纸、电视、网络等进行大规模的虚假宣传，夸大公司实力和项目前景，制造虚假的繁荣景象，骗取投资者的信任。

4、利用亲情诱骗有些非法集资者会针对熟人圈子，利用亲情、友情关系，诱骗身边的人参与投资。

三、非法集资的特点1、未经有关部门依法批准非法集资活动通常没有经过金融监管部门的批准，不具备合法的融资资格。

2、向社会不特定对象筹集资金非法集资的对象往往是社会公众，而不是特定的少数投资者。

3、以合法形式掩盖非法目的很多非法集资活动会打着投资理财、股权众筹、养老服务等合法的旗号，掩盖其非法筹集资金的本质。

4、回报具有不确定性投资者的回报往往取决于非法集资者的经营状况和资金使用情况，具有极大的不确定性，甚至可能血本无归。

31法规解读31非法集资犯罪涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。

刑法第一百七十六条、一百九十二条分别规定了非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪量刑标准。

近年先后制定出台了《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》《最高人民法院最高人民检察院 公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》《最高人民法院 最高人民检察院关于适用犯罪嫌疑人、被告人逃匿、死亡案件违法所得没收程序若干问题的规定》等，为准确认定非法集资犯罪、正确定罪量刑、依法处置涉案财物等提供了明确的法律政策依据，确保案件审判处置工作取得良好的法律效果和社会效果。

非法集资犯罪的认定刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪；以非法占为有目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪。

司法解释进一步明确了非法集资、非法吸收公众存款、集资诈骗的认定标准。

非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款是指实施非法集资行为，同时具备未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金，通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报，以及向社会公众即社会不特定对象吸收资金等四个条件，即具有非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征的情形（刑法另有规定的除外）。

司法解释列举了实践中常见的十种非法吸收非法集资相关法律规定公众存款的行为。

集资诈骗与非法吸收公众存款的根本区别在是否具有非法占有的目的，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，就是集资诈骗。

司法解释明确了认定“以非法占有为目的”的七种情形。

非法集资犯罪的量刑刑法规定，犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产；并规定了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的单位犯罪。

《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》理解与适用文章属性•【公布机关】最高人民法院•【公布日期】2014.03.25•【分类】司法解释解读正文《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》理解与适用2014年3月25日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合印发了《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（以下简称《意见》）。

《意见》根据刑法、刑事诉讼法的规定，在2010年《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》和2010年《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（以下称《2010年解释》）规定的基础上，结合司法实践，进一步明确了非法集资犯罪的有关法律适用问题。

这是最高人民法院、最高人民检察院、公安部依法严惩非法集资犯罪活动，保障国家金融管理秩序，维护人民群众合法权益的重要举措。

《意见》共八条，对非法集资的行政认定、“向社会公开宣传”及“社会公众”的认定、共同犯罪的处理、涉案财物的追缴处置等八个方面的问题作了规定。

为便于深入理解和掌握《意见》的基本精神和主要内容，现就《意见》的有关问题解读如下：（一）关于行政认定的问题《意见》第一条对非法集资的行政认定问题作了规定，明确：“行政部门对于非法集资的性质认定，不是非法集资刑事案件进入刑事诉讼程序的必经程序。

行政部门未对非法集资作出性质认定的，不影响非法集资刑事案件的侦查、起诉和审判。

公安机关、人民检察院、人民法院应当依法认定案件事实的性质，对于案情复杂、性质认定疑难的案件，可参考有关部门的认定意见，根据案件事实和法律规定作出性质认定。

”主要考虑：一是非法集资行为涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪，应当由公安机关、人民检察院、人民法院根据刑法、刑事诉讼法的规定，对非法集资刑事案件依职权进行侦查、起诉和审判；行政部门的认定意见可以作为公安机关、人民检察院、人民法院进行性质认定时的参考。

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，自2011年1月4日起施行)为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。

非法集资类犯罪法律法规及司法解释【最新版】非法集资类犯罪法律法规及司法解释【最新版】一、《刑法》规定第一百七十六条【非法吸收公众存款罪】非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

第一百七十九条【擅自发行股票、公司、企业债券罪】未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

非法集资判刑标准非法集资是指以非法手段，向社会公众非法吸收资金，承诺高额回报或利息，却不具备真实的投资项目或经营实体，最终导致投资者利益受损的行为。

针对非法集资行为，我国法律法规有明确的规定，对非法集资行为的判刑标准也有一定的规定。

首先，根据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条规定，非法吸收公众存款罪是指以非法占有为目的，通过非法集资等手段，吸收公众存款的行为。

对于非法吸收公众存款数额较大，情节特别严重的，可以判处无期徒刑或者十年以上有期徒刑，并处罚金或者没收财产。

而对于非法吸收公众存款数额较小，情节较轻的，可以判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。

其次，根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法吸收公众存款刑事案件适用法律若干问题的解释》规定，对于非法吸收公众存款数额较大、情节严重的，应当认定为“数额巨大”，即非法吸收公众存款数额达到人民币三千万元以上或者其他货币达到五百万美元以上。

对于非法吸收公众存款数额较小、情节轻微的，应当认定为“数额较大”，即非法吸收公众存款数额达到人民币一千万元以上或者其他货币达到一百五十万美元以上。

再次，根据《最高人民法院最高人民检察院关于办理非法吸收公众存款刑事案件适用法律若干问题的解释》，对于非法吸收公众存款数额较大、情节严重的，应当认定为“数额巨大”，即非法吸收公众存款数额达到人民币三千万元以上或者其他货币达到五百万美元以上。

对于非法吸收公众存款数额较小、情节轻微的，应当认定为“数额较大”，即非法吸收公众存款数额达到人民币一千万元以上或者其他货币达到一百五十万美元以上。

总的来说，对于非法集资行为，我国法律法规有明确的规定，并对非法吸收公众存款数额大小和情节轻重作出了判刑标准。

在司法实践中，对于非法集资行为，应当根据实际情况进行认定和判定，依法严惩非法集资行为，维护社会公众的合法权益，维护社会经济秩序的稳定。

《关于审理非法集资刑事案件详尽应用法律若干问题的诠释》的理解与适用一、引言非法集资是指以非法占领为目标，通过未经国家有关部门许可、在未批准的场所或者以隐藏真实目标、虚构事实的方式，向社会大众公开募集资金或者吸纳社会大众存款、集资款的行为。

这种行为严峻侵略了社会大众的合法权益，破坏了金融秩序，危害了社会稳定。

为了规范非法集资行为，维护金融市场秩序，中国最高人民检察院于2013年颁布了《关于审理非法集资刑事案件详尽应用法律若干问题的诠释》，对非法集资的定性、量刑、审判程序等进行了详尽规定。

本文将对该诠释进行理解与适用，以期更好地应对非法集资犯罪。

二、非法集资的定性问题《诠释》规定，非法集资务必具备三个特征：以非法占领为目标、未经有关部门许可、以隐藏真实目标、虚构事实的方式。

这说明非法集资是一种蓄意犯罪行为，不同于平凡的经济民事纠纷。

非法集资的定性有助于明确其法律后果，保卫被害人的权益。

三、非法集资的量刑问题《诠释》对非法集资的量刑标准进行了细化，依据犯罪情节和危害程度可分为特殊重大、重大和一般三个层次。

特殊重大非法集资的量刑标准为依法判处死刑或无期徒刑，数额较大的重大非法集资可判处十年以上有期徒刑，较小的重大非法集资和一般非法集资则可判处三年以上十年以下有期徒刑。

这样的量刑标准充分思量了非法集资行为的危害性和社会影响，对于严惩犯罪、维护金融秩序具有重要意义。

四、非法集资的审判程序问题《诠释》规定了非法集资案件的审判程序，包括立案、侦查、审查告状、一审、二审和执行等环节。

其中，特殊重大非法集资案件应当由最高人民检察院派员参与指导；在侦查阶段，应当依法进行封门、查封、扣押、冻结等措施；在审查告状阶段，应当依法听取辩护人的意见，对案件事实进行全面审查和核实。

这些程序的规定有助于确保案件的公正、公平宁合法进行，保卫当事人的合法权益。

五、非法集资的处理原则问题《诠释》明确了非法集资案件的三大处理原则：保卫人民群众合法权益原则、惩治犯罪并重视赔偿原则、重点整治重大案件并差异对待原则。

最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释(2010年11月22日由最高人民法院审判委员会第1502次会议通过，自2011年1月4日起施行)为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动，根据刑法有关规定，现就审理此类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下：第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。

第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；（十一）其他非法吸收资金的行为。