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收购项目尽职调查报告十二篇收购项目尽职调查报告1 一、公司基本情况方面的资料1、公司概要(公司简介、公司章程、营业执照、税务登记证、组织机构代码证复印件或扫描件)2、企业资质和荣誉（请附相关证书复印件）3、公司历史沿革4、公司对外投资情况（请附上有关的股东会决议等文件）5、其他关联公司情况6、公司重要产权情况6.1商标情况（请附商标证书复印件）6.2土地、房产情况（请附土地使用权证、租房协议等复印件）6.3无形资产评估报告（如有请附上）7、公司组织机构及管理机制8、公司及其子公司的股东名称、投资金额、股权比例以及历年资本的变动情况9、公司员工情况9.1法定代表人简历（请附资格证明书及身份证复印件）9.2公司董事长、总经理、副总经理、主管财务人员及本次融资业务具体经办人员的简历二、关于企业产品和市场情况方面的资料1、主要产品分析（销售收入、销售量、单位售价、单位成本、毛利率的变化趋势）2、营销策略、广告方案、销售网络、销售渠道和销售优势区域3、产品获奖证书、高新技术产品认定书情况（请附相关证书复印件）4、主要产品生产流程5、前10大客户的年度销售额、所占销售总额的比例、回款情况6、主要原材料供应商的情况（请附供应合同或者协议复印件）7、外销（出口）的渠道、主要市场和趋势（请附合同或协议复印件）8、公司重大的合同或协议（请附上复印件）三、生产及质量管理1、主要的生产设备数量、质量状况、先进程度、产能负荷度2、未来的主要技术改造和设备投资规划3、生产计划的制定、协调质量管理获得的认证、质量管理的体系、涉及的领域、质量人员的技术素质及关键检测设备的数量、先进程度4、产品因质量问题退回及折让的历史与现状四、技术及研发1、技术研发人员的数量及专业素质2、近3年新品每年研发的品种数量、新品的销售数量、销售收入以及占总销售收入的比重3、企业产品和竞争对手的产品的技术性能比较4、研发的技术设备配备情况5、研发资金的投入金额6、研发的方式（技术合作、技术交流、自主研发）7、专有技术与专利技术8、当前和以后三年的技术开发及研发项目一览表，并分析其先进性及效益五、行业和市场情况的资料1、行业概况2、行业技术水平及竞争情况3、行业管理体制4、行业市场状况5、行业市场前景六、财务会计信息情况方面的资料1、主要会计政策1.1存货计价方式1.2固定资产折旧政策1.3税务政策1.4收入确认方式1.5坏帐准备金提取方式1.6企业内部资金管理方式1.7结算方式1.7.1请介绍企业与上游客户（供应商）的结算方式与结算期1.7.2请介绍企业与下游客户（顾客）的结算方式与结算期2、近三年的经审计的财务报告或加盖公章的财务报表（资产负债表、损益表、现金流量表）3、如无法提供审计报告或财务报表请认真填写下列表格（见附件）七、同业竞争与关联交易情况方面的资料1、同业竞争情况2、关联方关系及其重大交易八、公司现存诉讼、仲裁事项情况方面的资料1、公司目前在中国境内外是否涉及/可能涉及刑事诉讼、民事诉讼（包括破产程序）、仲裁或其他任何司法程序、行政程序，并请提供相关情况说明及有关证明文件。
尽职调查项目情况汇报
根据公司安排，我负责进行关于新项目的尽职调查工作，并在此向各位汇报项目情况。
首先，我对项目的背景和相关信息进行了全面的梳理和收集。
通过查阅资料、与相关人员交流和实地考察，我对项目的发展历程、市场前景、竞争对手、法律法规等方面进行了深入了解。
同时，我也对项目的资金状况、管理团队、技术支持等方面进行了全面的调查和分析。
其次，我对项目所涉及的风险进行了细致的分析和评估。
在调查过程中，我发现项目存在市场风险、技术风险、资金风险等多方面的挑战。
针对这些风险，我进行了详细的分析，并提出了相应的风险应对措施，以确保项目能够在未来的发展中稳步前行。
另外，我还对项目的盈利模式和商业模式进行了深入的研究和分析。
通过与行业专家的交流和市场调研，我对项目的商业前景和盈利模式进行了合理的预测和评估，并提出了一些可行的商业策略和营销方案，以确保项目能够在市场中取得良好的表现。
最后，我对项目的可行性进行了全面的评估和总结。
在对项目进行全面的调查和分析后，我认为该项目具有一定的市场前景和发展潜力，但同时也存在一定的风险和挑战。
因此，在未来的工作中，我们需要采取一系列有效的措施，以确保项目能够顺利推进并取得成功。
综上所述，我在尽职调查项目情况的工作中，对项目的背景信息、风险评估、盈利模式和可行性进行了全面的调查和分析，并提出了相应的建议和措施。
希望各位领导和同事能够对我的工作给予认可，并在今后的工作中给予指导和支持，共同推动项目的顺利实施和发展。
谢谢！。
投资项目尽职调查报告样本一、调查目的该报告的目的是对投资项目进行尽职调查，评估其潜在的风险和回报，并为投资者提供决策参考。
二、经营概况1.公司简介：该投资项目涉及的公司（以下称为目标公司）成立于xxxx年，主要从事xxxx业务。
公司总部位于xxxx地区，在国内外市场拥有一定的市场份额。
2.经营模式和市场分析：目标公司采用xxx经营模式，在市场上拥有一定的竞争优势，竞争对手主要有xxxx公司和xxxx公司。
据市场分析，该行业的市场规模将持续增长，但也存在一些市场风险，例如政策变化、市场竞争加剧等。
3.财务状况：目标公司过去几年的财务情况良好，收入和利润均保持稳定增长。
截至xxxx年年底，公司财务指标如下：总资产xxxx万元，净资产xxxx万元，销售收入xxxx万元，净利润xxxx万元。
负债结构健康，债务风险较低。
然而，需要注意的是，公司的盈利能力可能受到市场波动和竞争压力的影响。
三、「三险一金」和员工福利1.「三险一金」缴纳情况：目标公司符合国家要求，为员工缴纳了养老保险、医疗保险、失业保险和住房公积金。
2.员工福利：目标公司为员工提供的福利包括薪资福利、带薪休假、培训发展等。
与同行业公司相比，目标公司的员工福利较为良好，有助于吸引和留住人才。
四、法律和合规方面1.公司登记和营业执照：目标公司已完成工商登记，拥有合法的营业执照，符合相关法律和监管要求。
2.知识产权：目标公司的核心技术和产品存在xxxx注册商标和xxxx专利保护，保障了公司在市场上的竞争力。
3.合同和法律纠纷：目标公司近年来没有重大法律纠纷和合同纠纷记录。
五、风险与机会分析1.行业竞争风险：随着市场的发展，行业竞争将会加剧，可能导致目标公司的利润下降和市场份额减少。
2.政策风险：行业受政策的影响比较大，政策的变化可能对目标公司的经营产生不利影响。
需要密切关注相关政策的变化。
3.经营风险：经营风险包括市场需求的不确定性、供应链管理问题、人力资源风险等。
项目尽职调查报告项目尽职调查报告1一、甲公司的设立、出资和存续（一）公司设立根据H市工商行政管理局查询结果，及目标公司提供的《准许设立/开业登记证书》、《企业设立登记申请书》、《公司股东（发起人）出资信息》、《董事、监事、经理信息》、《公司章程》、《__设验字（）第A468号验资报告》，目标于10月18日设立。
（二）出资甲公司现有注册资本为670.4万元，于10月14日之前，分四次，以货币的方式出资完毕。
1、根据H市__会计师事务所有限公司于10月15日出具的《__设验字（）第A__号验资报告》, 甲公司第一期出资130万元人民币已在10月15日之前以货币的形式缴足。
2、根据H市__会计师事务所有限公司于5月12日出具的__验字（）第058号《验资报告》, 甲公司第二期出资130万元人民币已在5月12日之前以货币的形式缴足。
3、根据H市__会计师事务所有限公司于6月21日出具的__验字（）第134号《验资报告》, 甲公司第三期出资184.5万元人民币已在6月21日之前以货币的形式缴足。
4、根据H市__会计师事务所有限公司于10月12日出具的__验字（）第258号《验资报告》, 甲公司第三期出资225.9万元人民币已在10月12日之前以货币的形式缴足。
（三）公司存续根据目标公司提供的5月16日的营业执照及H市工商行政管理局查询，目标公司合法存续。
5月24日，获H市省质量技术监督局颁发的《特种设备制造许可证》，许可制造第一类压力容器；第二类低、中压力容器。
有效期至5月23日。
该证在H省工商上查询合法有效根据H市工商行政管理局查询，目标公司通过年检。
公司应于每年3月1日至6月30日进行年检，但未查到年检信息公司基本信息：名称：甲公司公司注册__公司办公 __公司类型：自然人出资的有限责任公司注册号：__注册资本670.4万，出资形式货币。
经营范围：__分公司基本信息：名称：甲公司__分公司营业场所：__经营范围：__（四）法律评价根据《公司登记管理条例》、《国公司法》等法律法规的规定，目标公司符合设立条件，在两内以货币方式缴纳了全部出资，履行了验资、变更登记等手续，公司资质和出资合法有效，公司存续合法。
尽职调查报告15篇尽职调查报告1一、公司情况简介列示公司注册地、注册资本、实收资本、法定代表人、经营范围、主营业务及主要产品等基本信息。
二、公司历史沿革简介1、公司设立及历史沿革基本情况；2、历次股权变动过程及定价依据；3、以图表形式列示目前股权结构。
三、控股股东及实际控制人情况1、控股股东及实际控制人基本情况、经营范围、主要业务、财务状况；2、控股股东和实际控制人最近两年内变化情况；3、说明公司实际控制人控制的其他企业基本情况；四、公司业务和产品1、公司主要业务及盈利模式介绍，公司生产流程、生产工艺、生产技术介绍；2、列示公司主要业务与其他业务的对公司收入及利润贡献情况；计算主要产品的毛利率、贡献毛利占当期主营业务利润的比重；3、公司业务的地区分布及主要客户情况；4、公司主要资产及核心技术的权属情况；5、公司业务及产品的发展前景表述。
五、行业状况和公司行业地位1、说明公司所处行业背景、行业政策、行业技术状况、市场细分、进入壁垒等情况；2、说明行业内主要企业及市场份额、变动情况，列示主要竞争对手情况；3、详细说明公司竞争优势、劣势，收入盈利、技术水平等重要指标市场排名情况。
六、同业竞争及关联交易情况1、说明公司控股股东或实际控制人及其控制的企业实际业务范围、业务性质，客户对象，与公司产品的可替代性等情况，说明是否构成同业竞争；2、说明重大关联交易情况。
七、最近两年及一期主要财务数据1、列示公司最近两年及一期资产负债表、利润表、现金流量表主要数据，并注明是否经审计；2、列示公司各年度资产负债率、流动比率、速动比率等重要指标，判断说明公司经营风险和持续经营能力；3、简要分析财务情况，对于财务数据及指标存在异常以及不匹配的，说明原因。
尽职调查报告2一、尽职调查目标1、弄清楚兼并或控制目标公司对收购方的股东来说是否具有长期的利益；2、了解目标公司价值如何；3、判断收购方是否有能力进行此次收购。
二、尽职调查范围及内容（一）尽职调查基本内容1、深入了解并购双方的合法性、合法名称，公司可以合法存续的期间。
项目尽职调查报告随着经济的快速发展，投资项目的选择对于投资者来说显得尤为重要。
在选择一个潜在的投资项目之前，进行全面的尽职调查至关重要，以了解该项目的可行性和潜在风险。
本报告将对某个项目进行全面的尽职调查，旨在为投资者提供有效的决策支持。
第一部分：项目概况和背景这个项目是一家位于南方地区的新兴科技公司，致力于开发和应用人工智能技术。
它创造了一种独特的虚拟助手，能够提供智能办公和个人生活的全面支持。
这个项目有着巨大的潜力，并且在近几年内得到了快速的发展，吸引了不少投资者的关注。
第二部分：市场分析在进行投资之前，了解市场情况是至关重要的。
根据市场调研报告，预计人工智能市场在未来几年内将会有显著增长，其应用范围涵盖了各行各业。
这个项目所处的市场规模很大，未来发展潜力较大。
同时，项目的竞争对手相对较少，给予了它更多的机会去占领市场份额。
第三部分：项目团队和管理层一个强大和稳定的团队是项目成功的关键。
该项目拥有一支由经验丰富的专业人员组成的团队，他们在人工智能领域具有广泛的知识和专业技能。
团队成员的背景包括工程学、计算机科学、市场营销等不同领域，他们在各自的领域中取得了显著的成绩。
同时，项目管理层的领导力和经验也是该项目的优势之一。
第四部分：技术和知识产权技术和知识产权的保护对于一个科技公司来说至关重要。
项目拥有多项关键的技术专利和知识产权，能够有效地保护其研发成果。
此外，该公司还与一些顶尖的研究机构和大学建立了合作关系，为公司的技术提供了长期的支持和发展。
第五部分：财务状况和预测了解项目的财务状况和前景是投资者在做决策时必须考虑的要素之一。
根据最新的财务报告，这个项目在过去几年里取得了较好的财务业绩，并且预计在未来几年内会继续保持快速增长的势头。
虽然项目仍然需要进行进一步的投资以支持其发展，但其盈利能力和市值预计将有显著提升。
第六部分：风险分析在投资项目时，风险分析是非常重要的一步。
该项目存在一定的市场竞争风险，尤其是在日益竞争激烈的人工智能行业。
投资项目尽职调查报告（共8篇）第1篇：公司债权投资项目尽职调查...债权投资项目尽职调查报告编写提纲一、公司基本情况（一）注册情况1、企业名称2、法定代表人3、注册时间4、注册地址5、注册资金6、主营与兼营7、所有制类型（二）公司概况1、企业历史2、企业现状（三）股权结构及主管单位1、股权结构2、股东背景资料3、主管单位（四）公司关联企业（五）企业资信状况1、银行信用；2、商业信用:与合作单位开展业务中，有无不良信用记录。
二、市场分析（一）产业及行业分析（二）目标市场（三）市场竞争三、财务分析（一）财务状况（资产负债表）1、资产状况2、负债情况3、所有者权益状况（二）经营成果（利润表及利润分配表）（三）现金流量状况（现金流量表）（四）财务分析1、资金结构（资金来源）分析2、资产结构(资金占用)分析3、营运效率分析4、盈利能力分析5、现金流量分析（五）企业价值评估1、有形资产价值2、无形资产价值3、核心资产价值四、投资项目情况（一）投资项目概况1、项目概况2、项目投资概算3、项目的技术及生产情况4、建设进度计划5、产品及市场情况（二）融资总额1、权益性资本2、债务性资本（三）资金投向1、投资项目2、投资计划（四）效益预测1、有经营部分效益预测2、拟建项目效益预测3、综合效益预测五、还款计划和偿债能力分析（一）还款资金来源（二）还款计划（三）偿债能力及还款计划可信度分析六、风险控制与措施（一）担保方式1、资产抵押2、股权（收费权、受益权等）质押3、信用担保4、其它担保形式（二）担保有效性评价七、投资方案与建议（一）对项目的总体评价（二）投资方案（投资金额、期限、年利率等）八、附件（一）企业法人营业执照（正本）（二）公司章程（三）企业组织机构代码证（四）法人代码证（五）国税税务登记证（六）地税税务登记证（七）资信等级证书（八）公司验资报告（九）公司最近年度审计报告（十）商标注册证（十一）财务报表（近三年的和本月的）（十二）团体人身保险单、财产保险综合险保险单、按照国家法规应为职工购买的各种保险第2篇：风险投资项目一尽职调查融信租赁股份有限公司与财和融资租赁（上海）有限公司股权收购尽职调查之保密协议保密协议本协议由，一家根据中国法律成立的公司（以下简称“甲方’’），和XX资产管理有限公司（以下简称“甲方’’），一家根据中国法律成立的公司（以下合称“双方’’，单独称“一方”或“披露方”“接受方”“甲方”“乙方”），在签署。
项目尽职调查报告尽职调查（DueDiligence）是指为增强投资者或相关参与者对一项投资或交易风险的认知，通过完善的分析、收集和研究信息来识别并评估风险，以便于精确地评估一项投资或交易的价值，以增强对交易对象的资质和实力的认知，而此一过程就是尽职调查（Due Diligence）。
本报告经过充分认真的尽职调查，全面深入地对投资项目的投资风险、市场状况、投资可行性、竞争优势等方面进行了详细的分析，并给出了合理的建议和分析，以期对做出投资决策提供参考价值。
尽职调查的目的在于通过详细的调查，测度投资项目的可履行性，而这些可履行性的检查内容，包括但不限于投资标的的基本概念、融资状况及融资细节、财务状况及会计核算情况、经营状况及其发展前景、管理状况及其管理结构、市场状况及其发展前景、竞争优势、法律状况及其可能的法律风险等方面。
在尽职调查过程中，调查人员需要分析如下内容：一、股权构成从投资项目的股权构成方面，调查人员需要分析和审核股权结构，了解股东之间的关系，并对相关文件的依法性进行审核。
二、财务状况从投资项目的财务状况方面，调查人员需要根据不同的投资项目，分析其财务状况，包括但不限于其财务报表、税务情况、资产负债状况等。
三、投资风险从投资风险方面，调查人员需要评估公司未来发展的可能性，以及出现不利情况时投资者可能面临的损失，分析其可能对投资者造成的损失程度，并进行合理的风险控制。
四、竞争优势从投资项目的竞争优势方面，调查人员需要分析其相对于其他竞争者的优势点，比如其产品的技术特性、产品需求量以及市场的可获利能力等，并对其未来的发展潜力及其市场竞争力进行客观评估。
五、投资可行性从投资可行性方面，调查人员需要分析投资项目实施过程中可能遇到的困难，并从投资角度给出可行性方案和可能的预期成果。
本报告所作出的所有评估和分析，仅作为投资者作出投资决策的参考，其投资决策最终归投资者自己负责。
从尽职调查的角度出发，本报告作者将全心全意地支持投资者，为他们提供全面的尽职调查，以减少投资风险和提升投资收益。
项目尽职调查报告xxxxxx公司目录一、公司基本情况 (2)（一）公司信息 (2)（二）企业资质 (2)（三）公司历史沿革 (2)（四）公司股权结构及股东情况 (3)（五）公司员工及主要管理人员情况 (4)（六）公司内部组织 (4)（七）公司财产的合法性 (5)（八）公司的纳税情况 (5)（九）公司的合法合规运营情况 (5)二、业务和技术 (5)（一）产品情况 (5)（二)核心技术人员、技术与研发情况 (5)（三）公司经营状况及模式 (6)（四）业务发展目标及面临的问题 (6)三、财务会计信息 (6)（一）最近一年一期的财务报表 (6)（二）会计政策和会计估计 (8)（三）偿债能力分析 (7)（四）营运效率分析 (9)（五）营业收入 (9)（六）盈利能力分析 (9)（七）期间费用 (9)（八）应收款项 (9)（九）预收预付款项 (10)（十）存货 (10)（十一）长期股权投资 (10)（十二）固定资产、无形资产 (10)（十三）投资性房地产 (10)（十四）主要债务 (10)（十五）或有负债 (10)（十六）报告期内合并范围 (10)（十七）纳税情况 (10)（十八）盈利预测 (10)四、风险因素及其他重要事项 (10)（一）风险因素 (10)（二）推荐机构的结论性意见 (10)一、公司基本情况1、公司信息中文/英文名称：法定代表人：成立日期：注册资本：住所：邮编：组织结构代码：电话：所属行业：经营范围：主营业务：2、企业资质3、公司历史沿革项目公司成立于xxxx年x月x日，注册资本xxx万元，其中AA货币出资xxx 万元，出资比例为xx%，BB货币出资xxx万元，出资比例为xx%；xxxxx会计师事务所出具了xxxxxx验资报告；经营范围为：xxxxxxx；法定代表人为AA。
4、公司股权结构及股东情况⑴股权结构截止本《尽职调查报告》出具之日，公司的股权结构如下表所示：⑵股东情况xxxxx为控股股东，具体信息如下：中文/英文名称：法定代表人：EE成立日期：注册资本：住所：邮编：组织结构代码：电话：所属行业：经营范围：主营业务：公司法人代表简介：会计师简介：公司实际控制人简介：5、公司员工及主要管理人员情况截至尽职调查报告出具之日，有在职员工xx人，具体结构如下：⑴按照部门结构分类⑵按教育程度分类⑶主要管理人员情况6、公司内部组织组织机构图7、公司财产的合法性是否合法拥有与生产经营有关的机器设备以及商标、专利？是否存在任何法律纠纷或潜在纠纷？8、公司的纳税情况是否按时足额的缴纳了应纳税额。
尽职调查报告(优秀15篇)尽职调查报告1一、项目组成员介绍项目负责人：从业10年的资深注册会计师项目组成员1我：从业第33个月的注册会计师项目组成员2：从业第16个月的注册会计师项目组成员3：从业第36个月的审计员二、项目组任务我们此次的工作性质是财务尽职调查，目标对象是对X集团下属开采镍矿石为主的A 公司和B公司及C公司组成的资产包进行初步审慎性调查。
三、项目组背景X集团为一在全国有近40处有色金属矿产资源的企业，其中集中于镍、铜等金属。
该公司目前战略方案为拟将其前述资产包通过买壳上市或则借壳上市的方案实现资产包流通于证券二级市场。
重组上市一般分为两种：1、买壳上市即先买壳取得上市公司掌握权后，再增资配股注入优质资产。
2、借壳上市则是在实施前即已拥有x上市公司的掌握权，然后增资配股注入优质资产。
而买壳上市的操作方式也有许多不同，有直接在二级市场通过要约收购的方式取得掌握权;也有通过定向增发的形式扩股取得掌握权，然后再用增发的资金购买优良资产;也有通过特别方式在证监会豁免全面要约的形式下取得掌握权等等。
依据不同的操作方式，面对的监管层也不一样。
如只要是涉及增发股票筹集现金的，都要通过发审委。
而除此之外的操作方式一般都是有重组委审核，所以很少会有选择两种方式都进行的运作。
四、项目实施过程1、出师不利未猎取业务商定书在初步实施该项目的过程中，我们遇到的第一个困难是，从接到通知出差至我们到达客户现场，总共不到24小时。
了解客户的环境和实体就更不用谈了，最基本的一点，我们连工作目标都不知道是什么。
于是项目负责人提出了向合伙人索取业务商定书。
在此，我个人的体会是，从业审计两年多，我做的业务主要集中在IPO和年审，这也是事务所的通用业务，而通用业务的业务商定书也都是大同小异。
所以，我也很少意识到业务商定书对于我们工作范围和方式的影响有多大。
在此，有必要返回理论层面提起业务商定书的概念：业务商定书是指会计师事务所与被审计单位签订的，用以记录和确认审计业务的托付与受托关系、工作目标和范围、双方的责任以及报告的格式等事项的书面协议。
项目尽职调查报告（共13篇）第1篇：担保项目尽职调查报告安庆市鑫汇信用担保有限公司担保项目调查报告审查委员会：根据公司相关规定，在搜集了公司有关贷款担保调查资料的基础上，对该公司向银行申请1年期万元流动资金贷款，申请我公司对该项贷款担保事项进行了调查，现将调查情况报告如下：一、企业情况1.企业基本情况企业名称：成立时间：注册资本：万元注册地点：主营业务：法定代表人：、营业执照号：、组织机构代码证：、税务登记证号：、开户行和账号：，以上证照均经过相关部门年检，真实有效。
2.股权结构股东出资情况：二、企业基本素质1.法定代表人情况（或实际控制人）法定代表人（或实际控制人）姓名：年龄及住所：教育背景：工作经历：信用记录状况：。
2.经营管理层主要成员情况：关联企业：三、企业经营及财务状况分析1.资产总额：万元、负债总额：万无、资产负债率：2.流动比率：、速动比率：3.上年度主营业务收入：万元、实现利润：万元、利润率：四、借款需求、还款来源企业借款用途：还款来源分析：五、反担保措施反担保保证措施：六、风险防范措施1.2.3.七、结论建议为公司提供担保。
调查人：年月3 日第2篇：怎样写项目尽职调查报告怎样写项目尽职调查报告担保业是国际公认的高风险行业，风险控制始终贯穿于担保业务的全过程，对担保项目的调查是风险控制的首要环节。
对企业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相关反担保措施，查验相关实物资产的质量。
对担保项目的调查应注意以下几个方面。
(1)行业状况、法律与监管环境以及其他外部因素。
(2)申保单位的性质及财务状况。
(3)申保单位的机器设备以及相关经营风险。
(4)核实申保单位提供的有关证明文件的真实性、有效性。
(5)申保单位的账务核实。
(6)反担保措施的落实。
其中，首先(1)为外部因素，（2）、（3）、（4）、（5）为内部因素。
其次，各方面的情况可能会互相影响，在了解各方面情况时，应当考虑各个因素之间的相互关系。
一、了解申保单位的行业状况听取企业主要领导人对企业的整体介绍：(1)所在行业的市场供求与竞争。
(2)生产经营的季节性和周期性。
(3)产品生产技术的变化。
(4)能源供应与成本。
(5)行业的关键指标和统计数据。
(6)适用的会计准则、会计制度和行业特定惯例。
二、了解申保单位的性质及财务状况可通过向董事长等高管人员询问申保单位所有权结构、治理结构、组织结构、近期主要投资、筹资情况；向销售人员询问相关市场信息，如主要客户和合同、付款条件等；查阅组织结构图、治理结构图等和实地察看申保单位主要生产经营场所等方式了解。
听取企业财务负责人对企业的财务介绍，财务负责人应介绍(1)企业上年整体资产、负债状况，重点是对外筹资情况，收入的构成，利润的来源。
(2)企业与原材料供应商的结算方式，目前应付款项应付款项情况。
(3)企业销售方式、货款结算方式、结算期限、应收账款的主要往来客户。
(4)主要固定资产的状况、质量。
(5)长短期借款的构成，借款银行银行、期限、担保方式。
(6) 纳税情况。
(7)本次融资的原因，用款计划，借款额度的测算，还款资金的来源。
(8)投资活动。
考查企业的生产场所，了解产品的生产过程，听取生产技术人员对原料检验、产品生产技术、生产工艺等的介绍，应了解企业是否正常生产经营，机器设备是否在正常运转，有无闲置设备等情况。
了解生产一线的人员是否经过培训，整体素质如何等；询问、核实厂房和办公场所是租赁还是企业自己购置的，是否有产权证明；大致清点库存商品的数量、估算其价值与财务报表是否相符，是否正在往外销售货物；了解企业生产所在地的交通能否满足正常生产和运输的要求，水电能否正常供应，周围环境如何，有无其他纠纷影响企业的正常生产等。
三、核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性应查验相关证明文件的原件。
包括营业执照正副本、税务登记证、公司章程等，查验上述资料是否在有效期内，是否通过有关机关的年检；查看有关项目的批复文件、生产销售许可文件、环保达标文件等。
如房地产企业是否“六证”齐全（即：《国有土地使用证》、1《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》和《商品房销售（预售）许可证》）；矿产企业是否“六证”齐全（“六证”分别是省地矿区局的“开采证”，省工商局的“营业执照”，县、市、省安监部门批准的“安全生产许可证”以及“煤炭生产许可证”，省煤矿培训中心颁发的“矿长资格证和矿长证”），煤炭经销行业是否有煤炭经营资格证，石油行业是否有成品油经营许可证，医药行业是否通过GMP/GSP认证等等。
核实产品供销合同，了解原料供应能否保证，产品销售是否畅通，货款结算是否及时，尚未执行的合同是否确认。
四、账务核实首先要了解企业财务部门的设置、人员的配备及分工，进而了解企业会计核算体系的构成，然后根据企业提供的财务报表，全面核实账表是否一致，账簿与凭账是否对应，财务处理是否符合相关准则制度，核实企业现金流量、纳税情况，重点核实库存的账实是否一致，核实重点往来科目是否正常周转，有无呆死账。
五、反担保措施的落实首先与企业相关人员探讨，初步确定反担保方案，然后根据初步方案，逐一落实：(1)与主要股东、主要经营人员、主要财务负责人落实个人保证反担保。
(2) 查看主要反担保物。
(3)查看反担保设备的产地、生产年限、工作状态、对该企业是否关键设备。
(4)查看反担保房产的坐落、质量、现在用途，手续是否齐全，能否抵押登记等。
六、调查方式1.准备。
提前熟悉企业索报相关资料，同时收集相关行业的资料以及项目单位的资料，列出重点和疑点问题。
2.听。
认真听取企业方的介绍。
3.问。
通过对企业领导人、财务人员、生产人员的询问了解企业情况。
4.看。
通过对现场的观察，了解企业规模、管理水平、生产是否正常等。
5.联系。
与政府相关管理部门、银行、上下游企业联系，从各方面获得的信息，相互印证。
6.分析。
对收集到的信息，进行综合分析、评价最后形成调查报告。
总之，企业实地调查是担保业务的重要环节，同时是非常复杂的环节，由于担保企业规模、行业、管理水平、人员素质不同，所以企业调查方式方法会有比较大的差别，只有不断总结，积累，相互交流，才能更深入的了解企业，发现企业的优势，同时发现企业的风险点，更好的控制风险，把握风险，确保担保业务的安全。
七、担保项目调查报告详尽内容（一）企业情况包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。
要注意证照年检情况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企业是真实合法存在的。
（二）股权结构很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例不同，相应承担的责任也不同。
只有搞清楚股东出资比例及相应的股权结构，才能更好地把责任落实到位，以免出问题时都不知道该找谁。
股权结构一般采取表格式说明，内容包括股东姓名（可附上身份证号码）、认缴出资额、实际出资额、出资方式、占总出资额的比重（即所占股权）、出资时间等。
（三）企业组织结构清晰的组织结构往往体现着一个公司的经营管理水平和效率。
搞清楚企业的组织机构，可以把调查工作的触角伸到其“神经末梢”，往往能获得更全面、更详实而准确可靠的信息，使决策更科学合理。
（四）调查基准期估基准期末或期内的财务状况和经营业绩简介，金融机构借款的偿还情况及对外担保情况简介。
（五）企业基本素质1、法定代表人情况（或实际控制人）法定代表人（或实际控制人）一般是股东中出资额较多的人，且公司很多对外行为都需要其代表公司进行，所以了解其情况非常重要。
信息点主要包括法定代表人的姓名、职务、教育背景、工作经历、信用记录状况等。
此外还可以了解其经营管理水平和经营理念、兴趣爱好和特长、获得的荣誉等等辅助信息供参考。
2、经营管理层主要成员情况经营管理层，尤其是高层管理人员很多就是公司股东，还有的是外聘职业经理人。
他们的素质和能力决定了公司的经营业绩，进而影响到公司的资金融通能力和偿债能力。
其信息点和法定代表人情况介绍一样。
3、企业内部各项管理制度的设立以及落实情况。
4、股东对企业支持及关联企业情况股东对企业的支持和限制，在资金、人员方面的体现。
一般来说，股东对企业的支持力度越大越好，对企业的限制越多越不利于企业自身的独立经营。
如果企业公司有关联企业，就要核实清楚具体的关联关系,如出资控股关系则出资额与出资比例、股权占比是多少？如是上下游企业关系则这种关系形成的时间、对企业经营稳定性和经营收益有何影响等。
其他需要收集的关联企业信息与前面说的基本一致。
（六）企业所在行业情况的简要分析考察国家的产业政策对企业所处的行业有利程度。
行业产业政策分为重点扶持产业、优先发展产业、维持产业、限制产业。
分析考察国家的经济周期，金融形势；通货膨胀，考察国家的信贷政策、财税政策等法律环境变迁对企业生产经营活动的影响。
考察企业所在行业的周期（即初创阶段、成长阶段、成熟阶段衰退阶段），一般来说，处于初创阶段的企业易变性强，处于成长阶段的企业发展空间较大，成熟阶段的企业较为稳定，但很快将进入衰退期，处于衰退期的行业行将灭亡发展空间有限。
（七）企业经营情况如果企业经营状况较好，能获得较高的利润，则其按时足额偿还银行贷款就有保障。
如果经营状况不好，则很可能发生代偿风险。
虽然代偿后有反担保措施保障担保公司的利益，但是追偿是个不确定性因素很多的过程，谁都不能确定到底能追偿会多少来弥补损失。
担保公司更多的还是希望企业能按时偿贷，所以关注企业的经营情况尤其重要。
企业经营情况主要关注的信息点是：主营业务；营业规模；在行业里的优势；产品优势及销售额；销售范围及渠道；是否具有垄断性的畅销产品；未来几年销售情况预测；是否拥有专利技术、注册商标及其数量与质量等。
由于企业经营状况的重要性，所以特别注意收集、审核证明经营情况的合同、汇款单、对账单等材料，不能听信企业的一面之辞，也不能过分依赖书面材料，进可能通过各种渠道掌握真实情况。
此外，对企业的经营情况影响较大的关联关系较为密切的企业的经营情况，也要尽可能多做了解。
（八）财务状况分析担保项目的风险简单而言可以分为财务分析和非财务风险。
而财务风险的识别，最重要的一个途径就是认真分析企业的财务报表。
企业的拥有的资产和运营状态好坏集中反映在资产负债表、现金流量表和利润表等财务报表中。
通过阅读财务报表，可以结合现场调查所看到的情况对企业有更深入准确的理解，通过资产负债率、流动比率、速动比率等财务指标的分析，还可以对企业的偿债能力、营运能力和成长能力进行分析，这些都是项目决策非常重要的信息。
