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业务操作流程说明一、账户业务内部账户开户1）资金中心直接开户岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户开户】（内部账户）/复核注：初始化开户时，注意开户日期小于系统启用日期。
2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户开户申请】（内部账户）操作：增加-保存-提交审批岗位：资金中心管理岗菜单：工作平台——任务-待办任务操作：双击“账户开户01”栏，在弹开窗口中的左上角点击：通过流转；如果不通过可以回退。
双击：账户开户01，在弹开窗口中的右上角点：通过流转；或者在任务栏右下角有信息提示，打开接收的消息后点开相应的任务，再点通过流转。
如发现申请流程不合法，也可以在窗口左边选择：不通过。
注：凡是需要走审批程序的，上级单位都需要在待办任务中通过流转，才能进行后面的操作。
进入：柜台结算——账户管理——【账户开户】（内部账户、引入申请单）/复核银行账户开户1）资金中心直接开户岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户开户】（银行账户）/复核2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户开户申请】（银行账户）操作：增加-保存-提交审批岗位：资金中心管理岗菜单：工作平台——任务——待办任务-通过流转柜台结算——账户管理——【账户资料登记】——【账户开户】（银行账户、引入申请单）/复核银行开户：现金开户：银行账户注销1）资金中心直接注销岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户注销】2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户注销申请】岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户注销处理】银行账户延期(说明略)1）资金中心延期（资金中心自己账户）岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户延期】2）项目部申请岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——账户业务——【账户延期申请】岗位：资金中心管理岗菜单：柜台结算——账户管理——【账户资料登记】——【账户延期处理】二、结算业务资金下拨1）资金中心直接下拨制单岗位：资金中心管理岗菜单：网银结算——上划下拨——【下拨制单】——【下拨经办】柜台结算——凭证管理——【凭证复核】下拨制单：注：左边小框要勾选，结算方式根据实际情况选择，资金中心对财务部的可以选择“电汇”，是现金业务的要选择“现金”；不能使用银企直联的单位，发送方式选择“柜台办理”下拨经办：2）项目部申请(截图略)岗位：项目部出纳岗菜单：网上银行——基本业务——【下拨申请】岗位：资金中心管理岗菜单：网银结算——上划下拨——【下拨经办】在窗口左上角“修改”，选择“发送方式”。
中国航天科技集团公司资金管理系统操作手册-账户初始项目组二〇一七年十二目录※重点理解 (1)账户组 (1)重点注意： (1)1、系统管理员操作部分（同系统管理第一章） (2)1.1 账户组定义 (2)1.2 给人员分配特定的账户组权限 (4)2、业务用户操作部分 (6)2.1 账户初始 (6)2.1.1 账户信息初始 (6)2.1.2 账户余额初始 (10)※重点理解账户组业务场景：一个单位有A、B、C、D、E共5个账户，这个单位中有张三、李四两个人，现需要实现“张三”只能看到ABC三个账户信息，“李四”只能看到DE两个账户信息实现方式：由本单位系统管理员创建“甲”、“乙”两个账户组，将“甲”的数据权限分给张三，将“乙”的数据权限分给李四，这样张三在账户初始、账户申请等操作时只能选到“甲”账户组，在该组中开设账户，查询时也只能查到“甲”账户组中的账户信息。
李四同理。
具体操作详见操作手册1.1、1.2部分重点注意：账户不要开在合并单位上！注意事项：1、外币账户做初始时币种填写外币，余额按照外币计价，账户性质选择专用户；2、账户余额初始的余额填写是银行的余额；3、在报表范围内的账户都要填写，党委户、工会户如果不是单独账不进报表就不需要初始，注销的账户不需要做账户初始；4、 2017年新开的商业银行账户账户余额按照0初始，待财务公司查到归集成功时的余额统一由集团修改余额；5、财务公司存定期自动生成的2174的帐号合并在217账号中 217帐号的活期户和定期户要分开初始6、七天通知存款户账户性质选择专用户7、2017新开立的保证金账户，初始的时候账户性质选择专用户，如果还没使用可以不做账户余额初始化1、系统管理员操作部分（同系统管理第一章）1.1 账户组定义账户组是为了实现将一个单位中的多个账户进行分组，使该单位不同的人仅能看到指定分组内的账户信息。
账户组根据各单位需要可随意命名。
（如单位不需要进行账户组权限控制，可以直接进行1.2给人员分配特定账户组权限。
（资金管理）浪潮GS资金系统操作手册(适用于成员单位用户)M浪潮GS5.0资金管理系统操作说明书目录浪潮GS5.0资金管理系统 (1)操作说明书 (1)第一章总论 (3)一、文档适用的人员 (3)二、流程图图形说明 (3)三、账户类型以及说明 (4)四、阅读方式 (6)第二章系统登陆操作指南 (6)第一节首次登录系统，需要的操作 (6)第二节系统客户端的安装、登录和系统简要介绍 (7)第三章资金业务操作指南 (14)第一节资金计划 (14)第二节资金结算 (21)一、内转申请 (21)二、企业付款申请 (25)三、内部存款申请 (31)第三节内部贷款 (33)一、贷款申请 (33)二、放款申请 (35)三、还款申请 (38)四、展期申请 (40)五、虚拟计息 (43)第四节票据管理 (45)一、应收票据入库 (45)二、应收票据托收 (50)三、应收票据背书 (55)四、应收票据外部贴现 (61)五、应付票据开票 (72)六、应付票据兑付 (80)七、应收票据冲账和应付票据冲账 (83)八、应付票据拆票 (87)第一章总论该文档是为了规范洛钼集团资金管理系统操作人员的操作而写，该文档以描述功能和操作流程为重点，指导洛钼集团及内部成员单位资金管理系统的操作。
该操作手册详细说明了每个业务在系统中涉及的部门和人员，以及每个部门分工和人员操作。
该文档以每一个实际业务为主线，按照业务时间的先后顺序进行描述。
文档主体部分业务操作分四大部分，分别是：资金计划业务、资金结算业务、信贷管理业务、票据管理业务。
该文档属于内部文档，所有人员不得发给洛钼集团及其子公司之外的人员阅读。
一、文档适用的人员（一）适用于洛钼集团领导了解系统操作流程，规范和监督各级部门人员操作，分清各级人员工作职责。
（二）适用于洛钼集团各级操作员掌握系统操作流程，熟悉业务流程中的操作、单据的数据来源和去向，以便于分析、解决问题。
（三）适用于洛钼集团各成员单位系统操作员掌握系统操作流程，熟悉系统数据的来源和去向，以便于分析问题，解决问题。
浪潮资金管理解决方案■解决方案概述浪潮myGS-Financing资金管理解决方案（以下简称解决方案）可为中国集团企业构建统一的知识化资金管理平台，提升综合竞争力。
该方案全面支持集团企业各种形式的资金运营和管理。
解决方案根据上述不同形式的资金管理机构的各种功能，开发设计了适合其不同功能的各个层次或模块，且每个层次或模块即可以单独使用，又可以无缝整合和统一使用。
■整体构架该方案是以工作流程为基础、业务处理为平台、管理监控为核心，充分体现了岗位组织、业务流程和系统管理的完美结合。
方案分为三个层面：集团管理控制层、业务执行管理层、应用层。
系统与网络部署■网络平台适用于不同的资金管理组织和管理模式目前，由于国内集团企业发展速度和环境不同，所以，设置的资金管理机构模式也不尽相同，从组织形式来看比较有代表性是资金结算中心和财务公司。
一般情况下，结算中心为隶属于集团总部的内部非法人机构，而财务公司则为独立的法人组织，其性质属于非银行金融机构。
■ 结算中心的主要职能结算功能：结算中心为所属公司开立结算账户，将分散在各家银行的账户统一集中管理。
对内部成员单位对内对外的资金统一结算，结算中心成为名副其实的资金枢纽。
内部资金调剂：结算中心通过集中集团企业资金，对成员单位的资金余缺进行内部调剂，降低集团企业的融资费用。
监控功能：集团总部通过结算中心的窗口观测所属成员的经济信息；通过资金预算、结算流程、实时查询等手段，掌握、控制下属单位的资金运营行为。
随时摸清整个集团的资金营运状况；透过现金流量的变化寻求管理的重点、难点和要害，帮助集团企业决策层加强微调整合。
■ 财务公司的主要职能财务公司除了具有上述结算、资金调剂功能外还具有如下功能信贷功能: 可以在企业内部办理信用贷款、买方信贷、融资租赁业务等；融资功能：可以发行金融债券、对外拆借等；中间业务功能：办理成员单位委托投资和委托贷款，承销成员单位企业债券、咨询、代理、担保、信用签证等。
资金管理办法1目的为加强公司资金管理，依法合理地筹措、调配资金，强化资金过程管控，提高资金使用效率，减少四项资金占用，降低资金成本，防范资金管理风险，改善经营性现金流，确保完成公司年度资金各项指标。
2 适应范围本办法适用于公司总部及所属各单位（以下简称“各单位”）的资金管理。
3工作流程资金管理流程：各单位资金实行计划管理，每月末各单位按规定编制次月资金计划，并根据资金余缺调剂、筹措资金，按规定申请、审批和支付，每季度末按照资金管理考核的有关规定对各单位资金管理情况进行考核。
4 工作标准及要求4.1资金管理标准和要求4.1.1公司资金管控要求（1）公司资金按“统一合理调配、分级归口管理”的原则实行公司、项目资金的两级管控。
公司总经理、总会计师代表公司行使对公司资金管理的领导职责，承担资金管理工作的领导责任，公司财务部代表公司履行公司资金管理的具体工作，承担资金管理工作的直接责任；项目经理代表项目行使对项目资金管理的领导职责，承担资金管理工作的领导责任，项目总会计师（不设项目总会计师的为财务部长）代表项目履行项目资金管理的具体工作，承担资金管理工作的直接责任。
（2）货币资金的管理。
货币资金管理应遵循相关的规定，规范合理地开展业务；现金收支和保管业务均由财务管理部统一办理，禁止其它部门受理货币资金管理业务。
（3）会计、出纳人员应严格职责分工，出纳人员的资格由财务管理部和人力资源部审查认可，货币资金的收入、支出和保管只限于出纳人员负责办理，非出纳人员不得经管货币资金。
（4）现金、银行收入须由出纳人员开出收据或开具正式发票，交稽核会计复核无误后及时编制收款凭证。
出纳清点现金和确认银行账户收款后，在收款凭证上加盖“现金收讫”或“银行收讫”章后方可入账。
（5）现金、银行付款业务须有经综合会计审核的原始凭证，按规定办理复核、登记、审批手续，由出纳填制付款凭证并经稽核会计复核后出纳方可付款，付款时须在付款凭证上加盖“现金付讫”或“银行付讫”章后入账。
第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范财务行为，提高资金使用效率，防范财务风险，根据《中华人民共和国公司法》、《企业会计准则》等相关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。
第二条本制度适用于浪潮信息股份有限公司及其下属子公司（以下简称“公司”）。
第三条公司财务管理应遵循以下原则：1. 法规原则：遵守国家法律法规，严格执行财务管理制度；2. 实效原则：提高财务管理效率，确保资金合理使用；3. 风险控制原则：加强风险防范，确保公司财务安全；4. 透明原则：财务信息真实、准确、完整，公开透明；5. 节约原则：合理控制成本，提高资金使用效益。
第二章财务管理组织架构第四条公司设立财务部，负责公司财务管理工作。
财务部下设会计部、审计部、资金部等部门。
第五条财务部经理负责财务部的全面工作，对总经理负责。
第六条各部门职责如下：1. 会计部：负责公司财务核算、报表编制、税务申报等工作；2. 审计部：负责对公司财务活动进行内部审计，确保财务信息真实、准确；3. 资金部：负责公司资金管理、筹融资、银行关系维护等工作。
第三章财务管理制度第七条资金管理制度1. 公司资金收支实行集中管理，统一调度；2. 建立健全资金支付审批制度，明确审批权限和程序；3. 加强资金支付监控，确保资金安全；4. 定期对资金使用情况进行检查，发现问题及时纠正。
第八条会计核算制度1. 严格按照《企业会计准则》进行会计核算，确保会计信息真实、准确、完整；2. 建立健全会计档案管理制度，确保会计档案安全、完整；3. 定期进行会计核算质量检查，发现问题及时整改。
第九条税务管理制度1. 严格遵守国家税收法律法规，确保依法纳税；2. 建立健全税务申报制度，确保税务申报及时、准确；3. 加强税务筹划，降低公司税负。
第十条内部审计制度1. 定期对公司财务活动进行内部审计，发现问题及时整改；2. 对公司内部控制制度进行评估，确保内部控制有效运行；3. 对审计中发现的问题，提出整改意见，督促整改落实。
浪潮ERP集团资金系统解决方案概述一、资金集中管理的概念与意义资金进行集中管理，主要是实现以下四个目的一是出资者的有效监控，合规、合法、合理；二是资源在集团内部的有效配置，三就是锁定资金风险，四是提高集团资金运作效益，进行能使更少的垫付资金可以获得更丰厚的回报。
TCL在实施资金集中管理后，效果就非常明显。
一般情况下只需要垫支四个亿，就可以实现400个亿的销售收入，资金紧张的时候，也曾曾经垫支两个亿的资金就可以实现400个亿的营业收入。
现在TCL的资金集中管理效率非常高，总公司和分公司资金的申请从提出来，一直到最后实现资金的到达账户30分钟就完成了。
但我国大部分大型集团企业的资金管理，还达不到这种程度。
资深董事麦肯锡来比较，中国企业和跨国公司的差距的时候，他特别讲到两点，一个就是合并，减少了公司内部的存积，就是我们的流程再造，另外就是实现了财务的集中管理。
对于大型的企业集团来讲你可以不实施预算，但是必须实施资金的集中控制，而实施预算的集团他肯定或者必须要通过结算中心的进出口来实现对于预算的全过程监控。
所以实时资金集中控制，资金账户的零在途、零余额、零风险、零距离应该是我国集团企业追求的目标。
资金集中管理，很多人认为是集团统一结算，实际上资金集中管理不等于统一结算管理。
集团企业的资金集中的功能主要是结算、配置、资金信息集成的功能，尤其是资金配置和风险控制，。
统一结算主要是统一结算处理，他是资金集中管理的基础，他能提供资金在哪里有多少，谁掌控，可以使集团大概的了解一下资金流动的信息，而要发挥配置功能，则必须与公司的业务链和价值链集成。
因此资金集中管理是以结算平台为基础的，与公司业务链和价值链集成应用的，适当把握集团集权与分权，进行合理调度的，支撑集团战略执行的集中式管理控制系统。
如何进行资金集中管理，一般说来要经过三大进程，这三大进程第一个进程就是内部的资金集成，第二个进程是内部的资金要和我们的业务链之间进行集成，第三个集成就是内部的价值链要实现和外部市场链的这种集成。
船舶行业整体信息化解决方案-浪潮船舶行业管理信息化解决方案作为国内管理信息化领域的领导厂商，浪潮在行业十余年的耕耘，在与战略客户的合作过程中，逐步完善和优化，推出面向船舶行业的“纵向贯通、横向集成”的船舶行业管理系统解决方案，既满足企业管控要求，又满足推动业务精细化管理的要求。
管理信息化建设目标在船舶工业基本实现技术开发环境信息化后，企业管理信息化建设目标：通过实施销、产、供、人、财、物等关键业务的信息化，建立“纵向贯通、横向集成”的管理信息系统，促进企业管理模式调整，优化业务流程、统一标准规范、加快信息流动，强化管控能力，防范运营风险，提高运营能力、增强经济效益和竞争能力，实现做强做大的目标。
1.2系统建设总体框架作为国内管理信息化领域的领导厂商，浪潮在行业十余年的耕耘，在与战略客户的合作过程中，逐步完善和优化，推出面向船舶行业的“纵向贯通、横向集成”的船舶行业管理系统解决方案，既满足企业管控要求，又满足推动业务精细化管理的要求。
1.3管理控制层主要内容1.3.1商业智能与决策支持商业智能与决策支持系统，面向企业不同的管理层次，提供不同的管理功能：向决策领导层提供综合查询、分析、预警、决策支持的平台；向管理支持层提供分析问题，快速提供定制报表查询的工具；向管理信息人员提供方便获取信息的途径。
为避免并不具备良好IT技术能力的各级领导和管理人员，能够轻松获取到所关注的业务和财务信息，商业智能系统能够通过各种常见的图表（速度表、音量柱、预警雷达、雷达球）形象展示各单位运行的关键指标（KPI），直观的监测各单位业务和财务状况，并可以对异常关键指标预警，和挖掘分析。
同时为了能够最大程度的向各级领导和管理人员全面披露其所关注的信息，系统能够将管理信息系统中的各种关键指标、数字图表，自动生成到Office办公软件中，形成图文并茂的分析报告。
总体财务、业务状况直观监控示意：自动生成分析报告1.3.2全面预算管理浪潮ERP全面预算管理系统是按照企业制定的发展战略目标，层层分解、下达到企业内部各个经济单位，以一系列的预算、控制、协调、考核为内容，建立的一套完整的、科学的管理体系。
中国航天科技集团公司资金管理系统操作手册-资金集中度管理项目组二〇一七年八月目录1. 资金集中度计算上报管理 (1)2资金集中度审核管理 (2)3. 资金集中度考核管理 (4)4. 资金集中度实时查询 (5)1资金集中度计算上报管理成员单位按照集团公司规定，定期完成资金集中度的计算工作，确认后，在系统中进行资金集中度的上报，集团公司据此上报数据开展各成员单位资金集中度的考核工作。
操作用户：集中度上报岗位功能位置：【资金管理】-【资金集中度管理】-【集中度上报管理】操作说明：第一步：双击打开【集中度上报管理】功能，可以分年度查询，查询当前年度或历史年度每月的集中度上报状态：图1-1第二步：鼠标单击选中未上报月份，如下图：图1-2第三步：单击【计算上报】按钮，弹出“集中度计算上报”功能：图1-3功能按钮说明：【计算】：计算规则包括全口径集中度及调整口径集中度，按照预置公式、固定期间“月”进行计算。
【上报】：成员单位按月对已计算的集中度进行上报，各级单位集中度数据直接上报到二级集团，由二级集团进行审核。
【取消上报】：取消集中度上报，已上报的数据可以取消上报并重新计算集中度，二级集团已审核后，不可取消上报，需由二级集团先行取消审核。
第四步：点击【计算】按钮后，本单位全口径、调整口径集中度同时被计算出来，确认无误单击【上报】按钮，即完成集中度上报。
2资金集中度审核管理二级单位审核各成员单位上报的集中度，审核通过之后，成员单位将无法进行资金集中度的修改。
审核通过的数据上报后，将用于资金集中度考核。
操作用户：二级单位数据管理员功能位置：【资金管理】-【资金集中度管理】-【集中度审核管理】操作说明：第一步：双击打开【集中度审核管理】功能，可以分年度查询，查询当前年度或历史年度每月的集中度上报状态：图2-1第二步：鼠标选中未上报月份，如下图：图2-2第三步：单击【审核上报】按钮，弹出“集中度审核”功能窗口：图2-3功能按钮说明：【计算】：计算二级单位总体集中度【审核】：二级集团对各下级单位上报数据逐个审核，成员单位已上报未上报，二级集团都可以查询，只能审核成员单位已上报数据【取消审核】：取消对已审核单位的审核【上报】：二级单位审核过所有成员单位后，方可进行集中度上报【取消上报】：取消集中度上报，已上报的数据可以取消上报并重新计算集中度，集团已审核后，不可取消上报，需由集团先行取消审核。
往来单位账号增加说明
资金系统中，需要向外部单位付款时，需要选择收款账号、户名、开户行信息。
如果是常用的往来单位，账号等相关信息可以增加到系统中，以后每次只需选择账号，其他信息由系统自动带出，防止手工录入错误。
具体增加步骤如下：
菜单：【基础数据—往来—往来单位定义】
如果往来单位中没有该单位，则增加新往来单位，如果是前期财务系统已经添加的往来单位，则点击“修改”，维护银行账户字段。
如下图所示：
可在此处输入关键字后回车检索
点击“帮助”按钮
注意：单位名称要核对准确（必须为银行账号的户名）。
点击银行账号帮助，在弹出的银行账户维护窗口点击“增加”，添加新的银行账号。
项目说明：
银行账号：输入实际银行账号，注意农行账号为15位（17位中前两位为地区代码，不需录入，只录入后15位）；
账户类别：根据情况填写即可，默认为“公司”；
主要：如果选择为是，则在往来单位主界面显示该账号，为否则不显示，不影响资金付款，默认为“否”；
账户状态：修改为“活动”，资金对外付款时只显示账户状态为“活动”的账户。
如果一段时间后账号不使用，修改为“冻结”或“其他”，则在资金对外付款时不显示该账号；
所在银行：右键选择该账户所属银行，请准确选择，如果银行字典帮助中没有，请通知系统管理员，由系统管理员统一增加。
信息维护完毕后，点击“保存”，如果该单位有多个账户则继续增加（账号户名必须一致，如果该单位多个账号的户名不一致，则只能作为多个往来单位增加）。
点击“确定”后返回往来单位主界面。
资金管理模块使用指南资金管理系统，集成在浪潮GS里，是GS的一个模块。
使用GS的用户名和密码，正常登录GS 正式账套，切换到资金管理专用的岗位，即可进行资金模块的操作。
（为便于审批流程的定义，我们必须定义一套通用的资金管理岗位，由于核算系统的岗位定义不符合要求，因此，对资金管理岗位，暂时独立设置，这样在分别进行总账模块操作和资金模块操作时就需要切换岗位）如序号为1的四公司资金中心管理岗位，对应四公司合并层面，用于四公司资金中心的管理（无论工程公司是否有资金中心这一机构，均在合并层面进行本公司的资金管理）注意：资金管理模块中，大量的资金业务需要由公司资金中心管理岗来完成序号为2的四公司财务部资金会计岗，对应四公司财务部（项目部与此类似），用于办理财务部本级的资金业务的审核序号为3的四公司财务部出纳岗，对应四公司财务部（项目部与此类似），用于办理财务部本级的资金业务的制单。
切换到相应岗位后，即可开始进行资金系统的初始设置，完成初始后即可进行业务办理。
1系统初始1.1 参数设置1.1.11.1.2注：第一批上线单位系统启用日期统一设为：2010-08-31；第二批上线单位为：2010-9-31 1.2 科目定义1.2.11.2.2注：其他应收款-内部调剂资金和其他应付款-活期存款，其他应收款定期存款都需要按照相应项目部建立分户账，对应总账系统中的内部往来1.3 银行定义1.3.11.3.2工程公司资金管理员对公司下属所有开户银行（含项目部开户行）集中定义。
第一次上线，可统计上报给集团公司统一添加。
1.4 账户组1.4.11.4.2账户组各公司可根据需要自行设置。
1.5 常用摘要维护1.5.1根据需要自行设置1.6 结算方式1.6.1集团统一设置1.7 利率维护1.7.11.7.2期初利率根据当前银行利率设置，如发生变化，可通过“利率调整”进行调整。
1.8 打印格式定义1.8.1由集团公司统一设置1.9 凭证规则定义1.9.11.9.2此处由集团公司统一定义，各单位可自行引用1.10 单据记账规则设置1.10.1 1.10.21.10.31.10.41.11 科目余额初始化1.11.1科目余额初始化按照工程公司财务部初始化的余额表，把列表中相关的数据额填上，其中内部往来科目的借方对应：其他应收款-内部调剂资金；内部往来的地方对应其他应付款-活期存款或定期存款其他应收款-内部调剂资金、其他应付款-活期存款/定期存款需要在“分户账余额”中设置。
浪潮ERP Financing集团企业资金管理方案集团企业资金集中管理相关问题■从财务管理角度，评价一个企业可持续增长的真正价值看什么？基于资产负债表和损益表的事后核算会计已经不能反映企业的真实价值，更值得关注的是企业的资金运营能力。
■从管理角度，如何加强资金风险管理，提高资金效益、改善资金结构？通过管理思路和管理制度的转变，辅以信息化手段的控制，建立起集中式的资金管理体系，以防范资金/财务风险，进而发挥集团整体资金优势，提高整体资金使用效率\效益，降低资金使用成本，已成为大多数集团企业普遍的共识。
■集中管理≠集权管理集中是要为集团企业建立一种管理体系和机制，在内部制定好游戏规则（如统一的标准、业务流程和规范），放权给下属单位操作，放权的同时要强化监管职能和力度，要能够实时全面的了解下属单位真实的运行状况。
集团资金管理的发展步骤■集团企业资金管理应该怎么管？解决集团企业资金管理过程中应重点突出“预算管理+流程规范+实时监控”三方面的集中管理手段来强化集团总部的资金管理控制力度；打破集团内部各成员单位各自为政、分散式的资金管理模式，在整个集团内向“信息集中、管理集中、资金集中”发展，加强集团对下属成员单位集中监管手段，强化总公司的管理和控制力度；如何改善集团企业资金管理结构？目前，国内集团企业资金管理体系正处在不断完善之中，集团企业在经营过程中面临着市场竞争的加剧、经营风险的隐患、资本结构的调整及宏观政策的改变等问题，但是，其资金管理体系和服务手段却往往没能充分发挥其应有的作用，应从以下几个层面改善：■集团管控资金管理与控制λ集团企业的特点之一是业务领域比较广，下属单位多头开户和资金体外循环普遍，致使大量资金产生沉淀，同时集团总部所掌握的资金信息失真。
这些问题不仅造成了集团内资金流动性较差，而且影响集团对下属单位资金的管理和控制力度。
财务风险控制λ利用综合授信及担保工具，完善资金管理制度，加强内部控制，提高信息透明度，进行财务风险的控制和监督。
■资金效益要使资金管理产生规模效应λ资金规模效应是集团企业资金管理永恒的主题，科学合理的进行资金集中，集团收益最大化是资金管理的核心。
然而，受信息技术和管理制度的制约，大多数集团企业的资金比较分散，致使资金使用成本和运营成本居高不下。
及时判断和预测未来的资金余缺，组织筹集资金λ根据历史和当前业务，结合将来的业务发展，准确的预测未来期间的资金需求，及时调度企业内外部资源，调剂资金余缺。
综合运用各种金融工具降低资金成本λ合理利用各种金融工具的业务规则，优化债务进度和结构，降低资金成本。
■风险管理及时分析投资方向λ综合利用各种投资渠道，运用金融工具，开展投资业务（如：股票、期货、国债、基金、外汇、银行间业务等），提高存量资金的利用效率和效益；同时为企业提供金融服务。
控制风险因素λ资金管理的核心是风险管理，集团企业是否愿意承担风险和管理风险的能力，决定着资金管理的盈亏。
资金管理的基本定律是“风险与收益相对称”，市场越完善，对称越明显，所以，风险管理能力高低是制约集团企业发展的主要瓶颈之一。
■管理理念转变管理理念、提升管理方法λ传统企业管理者认为，加强资金管理就是强调管理，而现代企业管理者认为，集团资金需要管理，但更需要服务。
传统模式向数据字管理转移λ随着管理理念的逐步转变，管理方法也应随之提升，尤其需要在业务管理向数字化发展，数字化管理向知识化发展方面进行提升，从而带动全面竞争力的提高。
资金集中管理目标■出资者的监控真正到位在“两权分离”产权架构下，出资者与经营者信息严重不对称，而最大限度保护所有出资者的利益是判断公司治理效果的一项重要标准。
因而，安全性和合规性是资金控制的首要目标。
实现资源的有效配置⌝资金的余裕与短缺并存，资源在各子公司的内部争夺的过程中消耗殆尽，无法形成整体合力，融资与投资相分离，不能放大集团整体的信用价值和融资的低成本优势，更无从实现产业资本与金融资本的融合。
而资金的集中控制使得这一目标成为现实。
■锁定风险在全球一体化的挑战中，集团可能面临汇率风险、利率风险、流动性风险、风险敞口风险等等，而当集团面临大量未覆盖的风险时，集团将被推入风口浪尖，而资金的集成及专业化的理财和风险套期保值将锁定风险，平滑公司的现金流量。
■实现信息的高度集成通过集成使集团从区域系统到全球体系的转换来支持全球业务的扩张，运用共享服务中心提高经营效率并降低成本，迅速了解财务成果从全球性角度评估项目绩效，从而使信息的及时性、准确性和安全性得到提升，客观上为企业提供有效的决策依据。
浪潮资金管理解决方案■解决方案概述浪潮ERP-Financing资金管理解决方案（以下简称解决方案）可为中国集团企业构建统一的知识化资金管理平台，提升综合竞争力。
该方案全面支持集团企业各种形式的资金运营和管理。
解决方案根据上述不同形式的资金管理机构（结算中心、财务公司等）的各种功能，开发设计了适合其不同功能的各个层次或模块，且每个层次或模块即可以单独使用，又可以无缝整合和统一使用。
■整体构架该方案是以工作流程为基础、业务处理为平台、管理监控为核心，充分体现了岗位组织、业务流程和系统管理的完美结合。
方案分为三个层面：集团管理控制层、业务执行管理层、应用层。
系统与网络部署■网络平台产品功能介绍：■账户管理帐户管理是整个集团资金管理系统的核心，分内、外部存款户、结算户、内部、外部贷款户等类别分别进行管理，管理的功能包括：开户、账户透支限制、冻结与解冻、封账、账户监控及销户等功能。
■存款管理存款管理按照性质分为结算存款、定期存款、委托存款、协定存款等。
对于定期存款，可以自定义提前天数的自动提醒功能。
■结算管理结算管理包括转账结算、委托收款、委托付款、托收承付、及计提利息、单据/清单打印等业务处理，并实现对合同管理、贴现台账、账户余额表、账户明细账、日均余额表、开销户查询、业务量统计等报表的查询；以及对存款、贴现等到期自定义提前天数的自动提醒等。
结算管理通过内、外部网银，支持网上结算。
■国际业务TT付款：汇出国外汇款是国际贸易支付结算方法之一，是银行接受客户的委托，把外汇款项通过银行的海外联行或国外代理行，汇到汇款人指定的收款人所在银行账户的业务。
ν TT收款：国外汇入汇款主要是采用电汇方式收取的货款。
在银行提供的汇入款项水单上一般只有汇款人和金额，很难判断出该笔货款是具体某家单位的收款，通常把这些款项都划入出口代理单位账户上，再由各出口单位向出口代理单位确认、划收。
ν■信贷管理授信管理：主要实现对集团下属单位短期流动资金额度的控制和流向的监管。
通过对下属单位授信协议的分配、使用情况的跟踪和控制，及时掌握各下属单位授信额度的使用情况和资金流向，为管理者提供快捷方便的数据分析、决策功能，为集团企业提供一种有效的决策辅助手段。
ν信贷管理：该系统日常业务处理与结算系统密切相关，决策管理和客户资料积累由资金部门共同完成，实现合同信息共享、查询方便的信贷电子化管理系统，将信贷规章制度和业务操作流程转化为电脑程序进行控制，创造“制度制约+机器制约”的信贷管理机制。
ν资金计息：包括各种存款账户的计息和各种借款合同的计息。
可自由设定计息条件、存借款利率，调整计息积数，支持特殊计息期间的处理，利息单据可以自动生成记账凭证登记入账。
ν融资租赁：融资租赁系统通过对集团所有融资租赁合同的管理和分割，跟踪租赁合同的本金、尾款和手续费的发生情况，自动计算租赁合同的利息，掌握租赁合同期间内所发生的所有成本。
ν消费/买方信贷：处理流程上和信贷业务处理流程基本类似，在合同管理的时候系统够根据还款计划和还款次数自动计算每次应还款数据和还款利息，数据自动传递到柜台部门，前台业务人员可根据此数据进行相映的扣款和核算处理。
ν■票据管理票证管理：系统处理业务主要包括：票据类别定义、票据的入库管理、票据的领用、票据的控号管理、票据的挂失。
空白票据分内部票据和外部票据，每种票据的入库、领用等情况系统可自动记录。
需要进行控号管理的，在柜台作凭证时要输入票据号，系统可自动判断该单位所登记的号码是否正确，同时还对是否为本单位、是否使用过、是否是作废或挂失等业务进行相应管理。
ν票据业务：系统可以实现商业承兑和银行承兑汇票应收、应付管理，支持票据的贴现、转卖、再贴现、背书、抵押等业务处理，并协同生成结算凭证。
ν■投资管理证券投资：系统以证券自营和委托资产业务的实际流程为基础，集成了众多券商对该业务的管理要求，实现了证券自营和委托资产的资金、证券交易、库存、成本、收益等方面的核算和管理，并提供了实用的业务统计分析和预警功能。
ν实业投资：系统主要管理投资企业信息和项目合同，投资企业的资产负债、损益、现金流量和收益明细等财务状况，项目的股权变更，投资收益等；能查询投资明细帐、投资台帐、投资动态表等投资报表；并可对投资项目的财务状况、经营成果、现金流量和财务比率等进行统计。
νP12■资金监控集中监控：为实现资金的集中管理，在集团范围内资金的统一调度、有效利用，必须集中对下属单位在银行的开户情况、账户种类、账户头寸和业务流水进行全面监控，为及时掌握所有下属单位存贷款业务的全貌，需要一个能将业务数据集成在一起的资金监控系统。
ν事后监督：事后监督系统具有凭证录入和强大的校检功能，采用和前台相同的体系。
后台人员将前台处理完的原始凭证全部录入一遍，系统自动进行前后台数据的校检，有异常情况随时提出详细的报告。
ν领导查询：领导查询系统就是为方便集团主管领导查询资金管理机构的运营情况而设计的，领导查询除提供查询常用报表、账户余额、资金头寸、信贷信息外，还提供分析数据以帮助领导决策。
ν■资金分析资金分析：结合经营、融资、投资等具体业务的当前状态及后期变化趋势进行动态地资金供求分析和管理。
具体分为资金来源分析（含资金来源分析、来源趋势分析、资金成本分析等），资金需求分析（含资金需求分析、需求趋势分析、投资收益分析等），资金供求分析（含资金供求分析、供求趋势分析、资金周转率、资金流量分析等）。
λ应收分析：应收账款分析决策系统为集团总部、下属单位提供应收账款管理统一的、集中式的分析决策支持平台和工具。
总部标准化数据的管理、数据的获取、校验、审核；进行分析决策和指标评价、绩效考核、业务监控。
λ决策支持：将业务核算，内部控制，风险防范，系统安全性及保密性，海量数据处理作为突出解决点，建立集团数据仓库，提供强大的业务分析及监测功能，以满足决策层对多层面决策分析的要求。
λ■客户服务系统维护：维护工具主要完成系统用户管理、数据管理和日志管理等。
λ语音服务：语音查询系统是为方便集团内部单位实时动态的查询账户余额信息。
λ网上服务：网络信息发布，消息中心公告板等。
