《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)

对应教材章名节名考点编号(必考内容）1。

金融、资产管理与投资基金1。

金融市场与资产管理行业1。

1。

a 理解金融与居民理财的关系1。

1。

b 理解金融市场的分类和构成要素1.1。

c 理解金融资产的概念1.1.d 理解资产管理的特征与资产管理行业的功能2.投资基金1。

2.a 掌握投资基金的定义和主要类别2。

证券投资基金概述1。

证券投资基金的概念和特点2。

1。

b 理解证券投资基金的基本特点2。

1.c 理解证券投资基金与其他金融工具的差异2。

证券投资基金的运作与参与主体2.2.a 理解证券投资基金运作具有三大部分2。

2。

b 理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系2.2.c 理解基金行业的运作环节包括：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和会计核算、信息披露3。

基金的法律形式和运作方式2。

3。

a 理解公司型基金和契约型基金的区别2。

3.b 理解开放式基金和封闭式基金的区别6。

证券投资基金业在金融体系中的地位与作用2.6.a 理解基金对中小投资者的作用2。

6。

b 理解基金对金融结构和经济的作用2。

6.c 理解基金对证券市场的作用3。

证券投资基金的类型1.证券投资基金分类概述3。

1.a 理解给基金分类的意义和困难3.1。

b 掌握基金的不同分类标准和基本分类2.基金的基本类别3.2.a 掌握法律法规规定的基本基金类型及其特点4。

基金的法规与监管1.基金监管概述4。

1。

a 掌握基金监管的概念、体系、原则和目标2.基金监管机构和自律组织4.2。

a 掌握基金监管机构的职能4.2。

b 掌握行业自律组织对基金行业的自律管理3.对基金机构的监管4.3。

a 掌握对基金管理人的监管内容4.3.b 掌握对基金托管人的监管内容4。

3。

c 掌握对基金服务机构的监管内容4.对基金活动的监管4。

4。

a 掌握对基金募集和销售活动的监管4.4。

b 掌握对基金运作的监管5.对非公开募集基金的监管4.5。

a 掌握非公开募集基金管理人登记事宜4。

基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》高频考点考点：金融市场、资产管理与投资基金本章主要是帮助考生建立一个本科学习的框架，在知识点上没有进行深入的挖掘，考生备考时也不需要对考点进行深究。

一、学习笔记1、金融市场的分类和构成要素2、金融资产的概念金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债券关系。

分为债券类金融资产（票据、债券等契约型投资工具）和股权类金融资产（各类股票）。

3、资产管理的特征与资产管理行业的功能特征：（1）资产管理受托方（资产管理人）根据委托方（投资人）授权，进行资产管理，承担受托人义务；（2）受托资产主要为金融资产，一般不包括实物资产；（3）主要通过投资于可被证券化的资产实现增值。

功能：（1）为市场经济体系有效配置资源；（2）帮助投资人提供投资计划，帮助投资者进行投资决策，使投融资更便利;（3）创造更广泛的投资产品和服务，使资金的需求方和提供方连接更便利;（4）对金融资产合理定价，为金融市场提供流动性。

4、各类资产管理业务5、投资基金的定义和主要类别定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

通过向投资者发行收益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。

类别：按标准不同可分为很多类别，按资金募集方式可分为公募基金和私募基金。

通常人们把投资于公开市场交易的权益、债券、货币、期货等金融资产的基金称为传统投资基金，投资于传统对象以外的称为另类投资基金。

常见的另类投资基金有IJ二、真题演练，现在开始做1、根据（）不同，基金可以分为公募基金和私募基金。

【2018年真题】。

A.法律形式B.运作方式C.资金来源和用途D.募集方式参考答案：D参考解析：按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金两类。

公募基金是向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金，它一般在法律和监管部门的严格监管下，有着信息披露、利润分配、投资限制等行业规范要求。

2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考点总结1、关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D2、依据证券投资法规规定，我国封闭式基金的募集期限为（）个月。

A.1B.2C.3D.4【答案】 C3、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】 B4、基金管理人的职责不包括（）。

A.基金产品的设计B.基金资金清算C.基金资产的管理D.基金份额的销售与注册登记【答案】 B5、关于封闭基金和开放式基金，如下表述错误的是（）。

A.开放式基金可以进行申购赎回B.开放式基金的基金份额不固定C.封闭式基金不能进行交易D.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变【答案】 C6、（ ）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

A.股票B.债券C.基金D.衍生金融工具【答案】 D7、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件D.公司型基金是依据基金公司章程设立的【答案】 A8、（2016年真题）中小投资者由于资金量小，一般无法购买数量众多的股票分散投资风险。

基金通常会购买几十种甚至上百种股票，可以用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补某些股票价格下跌的风险。

这属于证券投资基金的（）特点。

A.组合投资、分散风险B.利益共享、风险共担C.集合理财、专业管理D.独立托管、保障安全【答案】 A9、公开募集基金，应当经过国务院证券监督管理机构（）。

基金法律法规、职业道德与业务规范第一章金融市场、资产管理与投资基金居民是社会最古老、最基本的经济主体。

居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。

衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。

现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。

金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产两类。

投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

按照基金募集方式，投资基金可分为公募基金和私募基金两类。

按照法律形式，投资基金可分为契约型、公司型、合伙型等形式。

按照运作方式，投资基金可分为开放式、封闭式基金。

证券投资基金是投资基金中最主要的一种类别。

对冲基金一般采用私募方式，广泛投资于金融衍生产品。

第二章证券投资基金概述基金反映的是信托关系，是一种受益凭证。

股票反映的是所有权关系，是一种所有权凭证。

债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。

股票和债券是直接投资工具，募集的资金主要投向实业领域。

基金是间接投资工具，所募集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

开放式基金主要通过银行代销，但不是由银行发行。

依据所承担的职责与作用的不同，可将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织四大类。

我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

基金管理人在基金运作中具有核心作用。

在我国，基金管理人只能由依法成立的基金管理公司担任。

基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。

基金托管人的职责主要表现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。

证券投资基金依据法律形式的不同，可分为契约型基金与公司型基金。

目前，我国的证券投资基金均为契约型投资基金。

《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点1、基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。

2、内部机制控制建设包括：一是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导。

3、基金的转换费由：“转出基金的赎回费”和“申购费补差”组成。

“申购费补差”指两只转换的基金申购费率的差额部分。

转换费率=与转入基金的申购费的差值+转出基金的赎回费。

4、基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

会员分为三类：普通会员、联席会员、特别会员。

普通会员包含：基金管理人和基金托管人；联席会员包含：基金服务机构；特别会员包含：证券期货交易所、登记结算机构、指数公司、地方基金业协会及其他资产管理相关机构。

5、申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

（申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资人资金账户。

认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认）。

6、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。

7、场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率；场内赎回为固定赎回费率，不可按份额持有时间分段设置赎回费率。

赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

8、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。

9、职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

它既是对从业人员在职业活动中行为的要求，同时又是职业对社会所负的道德责任与义务的体现。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳超级精简版1、关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，描述错误的是（）。

A.职责终止时，均需要委托会计事务所进行审计并对审计结果给予公告，报中国证监会备案B.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项C.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告D.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务【答案】 C2、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。

A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 D3、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。

A.职位B.权利C.出资比例D.贡献【答案】 C4、(2016年)（　）是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告B.开放日的收益公告C.节假日的收益公告D.工作日的收益公告【答案】 B5、未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险属于(　)。

A.声誉风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险【答案】 C6、（ ）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

A.公开募集基金B.特定客户资产管理业务C.专项资产管理计划D.私募股权投资基金【答案】 C7、合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（ ）的风险。

A.法律制裁B.监管处罚C.重大财务损失和声誉损失D.以上都是【答案】 D8、开放式基金的认购分为（ ）等步骤。

A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、(2016年)下列情形中，不可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员或者其他从业人员的情形不包括（）。

基金从业资格考试《基金法律法规职业道德与业务规
范》考点
一、第一章金融市场、资产管理与投资基金
第一节居民理财与金融市场
考点一、金融与居民理财的关系（理解）
金融即货币资金的融通。

理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。

居民通过生产经营活动，提供劳务、经营性资产等各种渠道获得货币性收入。

个人居民的收入需要用来满足个人和家庭的生活消费支出，企业居民的收入需要用来满足再生产或者扩大再生产的支出。

居民的货币收入大于支出产生盈余；反之，则产生赤字。

产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求，产生赤字的居民希望能够融得资金，金融便起到纽带作用。

居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类：
（1）储蓄是居民将暂时不用或结余的货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动。

储蓄的特征是其保值性，保证储蓄的本金安全。

除本金外，储蓄还会带来一定的利息收益。

（2）投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间、预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。

股票、债券、基金等金融工具是最常见和普遍的投资产品。

长期以来，我国居民偏爱货币储蓄。

考点二、金融市场的分类（见表1-1，理解）表1-1 金融市场的分类
考点三、金融市场的构成要素（见表1-2，理解）表1-2 金融市场的构成要素。

证券投资基金法律法规职业道德与业务规范考前必背知
识点汇总
一、证券投资基金法律法规
（一）证券投资基金管理条例
1、《中华人民共和国证券投资基金管理条例》：该条例以宏观经济
政策和投资者利益为主线，控制证券投资基金的设立、管理、投资和变现
行为。

2、《证券投资基金管理协会章程》：章程细化证券投资基金的管理
要求，规定会员的义务及处罚机制。

3、《证券投资基金投资管理暂行办法》：该办法规定了投资管理机
构应当遵守的原则、具体投资管理行为的规定、投资监督检查的要求等。

（二）相关法律法规
1、《证券法》：该法是中国证券市场的基本法，统一了证券投资基
金法律关系的建立、运作规则以及违法行为的处理规定。

2、《证券投资基金监督管理暂行规定》：该规定定义了证券投资基
金的基本概念，规定了证券投资基金管理机构、基金发行人的履行义务，
并明确规定了证券投资基金的投资和投资管理行为。

3、《证券投资基金投资者保护办法》：该办法赋予证券投资基金投
资者基本的权利，并规定投资者应当遵守的义务，保护投资者的合法权益。

二、职业道德与业务规范
（一）证券投资基金行业职业道德。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范知识点归纳总结(精华版)1、（2019年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 A2、（）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。

A.操作风险B.业务风险C.业务持续风险D.投资风险【答案】 D3、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（ ）。

A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D4、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。

A.基金托管机构确认的数据B.基金销售机构确认的数据C.基金估值机构确认的数据D.注册登记机构确认的数据【答案】 D5、股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为（）。

A.10%～20%B.40%～60%C.20%～30%D.30%～40%【答案】 B6、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为 :低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。

关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（ ）。

A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】 B7、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）A.对冲保险策略B.动态比例投资组合保险策略C.衍生金融工具组合保险策略D.CPPⅠ【答案】 D8、(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

2023-2024基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范重点知识点大全1、（2016年真题）按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。

A.现货市场和期货市场B.货币市场和资本市场C.票据承兑市场和贴现市场D.票据市场和证券市场【答案】 B2、(2016年)根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25％的股东B.出资额不低于基金管理公司注册资本90％的股东C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东D.出资额不低于基金管理公司注册资本25％的股东【答案】 A3、(2016年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。

A.公司型基金B.契约型基金C.开放式基金D.对冲基金【答案】 B4、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（ ）。

A.被依法取消基金管理资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散或者被依法宣告破产D.被无故撤销【答案】 D5、(2016年)以下选项中，（　）不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理B.个人自愿、风险自担C.利益共享、风险共担D.组合投资、分散风险【答案】 B6、证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（ ）。

A.反映的经济关系B.所筹资金的投向C.投资收益与风险D.信息披露程度【答案】 D7、(2016年)不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。

A.0.5%；75%B.0.75%；100%C.0.5%；50%D.0.75%；75%【答案】 A8、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D9、基金管理人会计核算控制应（ ）。

A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、检查是基金监管的重要措施，它不包括（ ）。