银行从业资格考试教材(doc 209页)

第一章银行业运行环境第一节货币政策货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。

货币政策由货币政策目标和货币政策工具两部分内容构成。

商业银行是货币政策的主要传导媒介，同时，货币政策会改变宏观经济的实际运行以及经济主体对未来的预期，从而影响商业银行的客户和经营环境，进而对商业银行形成多方位的影响。

一、货币政策目标与工具(一)货币政策目标货币政策目标包括最终目标、中介目标和操作目标。

货币政策的最终目标是指货币政策最终要达到的目的。

中央银行通过货币政策工具操作直接引起操作目标的变动，操作目标的变动又通过一定的途径传导到整个金融体系，引起中介目标的变化，进而影响宏观经济运行，实现货币政策最终目标。

1.最终目标货币政策的最终目标包括经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标。

《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。

币值稳定分为对内币值稳定和对外币值稳定两个方面。

2.操作目标和中介目标现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。

基础货币又称高能货币，指具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。

我国基础货币由三部分构成：金融机构存入中国人民银行的存款准备金、流通中的现金和金融机构的库存现金。

货币供应量指某个时点上全社会承担流通和支付手段的货币存量。

中国人民银行按季公布货币供应量统计监测指标。

现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：M0=流通中现金M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力；M2被称为广义货币；M2与M1之差被称为准货币，是潜在购买力。

第一章公司信贷概述本章概要公司信贷是指以银行为提供主体，以法人和其他经济组织等非自然人为接受主体的资金借贷或信用支持活动。

公司信贷业务是我国商业银行的重要资产业务，是商业银行取得利润的主要途径，公司信贷业务的规模和结构对商业银行的经营成败具有重要意义，其经营的结果直接影响商业银行安全性、流动性和盈利性目标的实现。

本章内容包括三节，第一节是公司信贷基础，主要从公司信贷的相关概念、公司信贷的基本要素和公司信贷的种类三个方面进行介绍；第二节是公司信贷的基本原理，主要从公司信贷理论的发展、公司信贷资金的运动过程及其特征两个方面进行介绍；第三节主要从我国信贷管理的原则、流程以及信贷管理的组织结构三个方面进行介绍。

1. 1 公司信贷基础学习目的⏹掌握公司信贷的相关概念⏹掌握公司信贷的基本要素⏹了解公司信贷的种类1. 1 .1公司信贷相关概念公司信贷的相关概念包括信贷、银行信贷、公司信贷、贷款、承兑、担保、信用证、减免交易保证金、信贷承诺、直接融资和间接融资等。

1.信贷信贷指一切以实现承诺为条件的价值运动形式，包括存款、贷款、担保、承兑、赊欠等活动。

2. 银行信贷广义的银行信贷是银行筹集债务资金、借出资金或提供信用支持的经济活动。

狭义的银行信贷是银行借出资金或提供信用支持的经济活动，主要包括贷款、担保、承兑、信用证、减免交易保证金、信贷承诺等。

3. 公司信贷公司信贷是指以银行为提供主体，以法人和其他经济组织等非自然人为接受主体的资金借贷或信用支持活动。

4. 贷款贷款是指商业银行或其他信用机构以一定的利率和按期归还为条件，将货币资金使用权转让给其他资金需求者的信用活动。

5. 承兑承兑是银行在商业汇票上签章承诺按出票人指示到期付款的行为。

6. 担保担保是银行根据申请人要求，向受益人承诺债务人不履行债务或符合约定条件时，银行按照约定以支付一定货币的方式履行债务或者承担责任的行为。

7. 信用证信用证是一种由开证银行根据信用证相关法律规范应申请人要求并按其指示向受益人开立的载有一定金额的、在一定期限内凭符合规定的单据付款的书面文件。

银行从业资格考试教材：银行业法律法规与综合能力(初中级适用)报考银行专业资格证考试的同学们!我精心为您整理了“银行从业资格考试教材：银行业法律法规与综合能力(初中级适用)”预祝您考试顺利!更多资讯敬本网站银行专业资格证考试栏目的及时更新哦!银行从业资格考试教材：银行业法律法规与综合能力(初中级适用) 按照银行从业资格教材基本上三年变化一次，202X上半年银行从业考试教材不会进行改版。

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书名: 银行业法律法规与综合能力(初、中级适用)(2015年版)定价: 60.00元出版社: 中国金融出版社出版时间: 2015年9月作者：银行业专业人员职业资格考试办公室编著作ISBN编号: 9787504980847内容简介：本书作为银行专业人员职业资格考试教材，对银行业从业人员应知应会的基本经济金融知识、银行业务知识和技能、法律知识以及职业操守进行了全面的介绍，是从业人员上岗的必备参考用书。

教材依据大纲内容，很好地把握了从业人员需要了解的相关业务知识深度和难度，有助于考生进行针对性的备考复习。

目录第一部分经济金融基础知识第一章经济基础知识第一节宏观经济分析一、宏观经济发展目标二、经济周期三、经济结构四、经济全球化第二节行业经济发展分析一、我国的行业分类二、行业分析基本内容第三节区域经济发展分析一、区域发展条件分析二、区域经济分析三、区域发展分析第二章金融基础知识第一节货币基础知识一、货币本质与职能二、货币需求与货币供给三、通货膨胀与通货紧缩第二节货币政策一、货币政策目标二、货币政策工具三、货币政策传导机制第三节利息与利率一、概念二、利息率的主要种类三、我国利率市场化第四节外汇与汇率一、概述二、汇率变动的影响因素三、人民币国际化与外汇管理体制改革第三章金融市场第一节金融市场概述一、金融市场的功能二、金融市场种类三、金融工具第二节货币市场和资本市场一、货币市场二、资本市场第三节我国金融市场组织体系一、货币当局二、金融监督管理机构三、银行业金融机构四、证券期货类金融机构五、保险类金融机构六、其他金融机构七、金融行业自律组织第四章银行体系第一节银行起源与发展一、商业银行的产生与发展二、中央银行的产生与发展第二节银行业分类与职能一、中央银行二、政策性银行三、商业银行四、非银行金融机构第三节银行体系的安全保障一、最后贷款人制度二、存款保险制度第二部分银行业务第五章负债业务第一节存款业务一、个人存款业务二、单位存款业务三、人民币同业存款四、外币存款业务第二节非存款业务一、同业拆借二、债券回购三、向中央银行借款四、金融债券第六章资产业务第一节贷款业务一、贷款业务品种二、贷款业务流程三、贷款质量分类与不良贷款管理第二节债券投资业务一、债券投资目标及对象二、债券投资的收益三、债券投资的风险第三节其他资产业务一、表外资产业务二、现金资产业务三、外汇交易业务第七章中间业务第一节中间业务概述一、中间业务的概念二、中间业务的特点三、中间业务的发展与创新第二节支付结算业务一、支付结算业务概念二、支付结算工具三、清算业务第三节代理业务一、代收代付业务二、代理银行业务三、代理证券业务四、代理保险业务五、其他代理业务第四节托管业务一、资产托管业务二、代保管业务第五节咨询顾问业务一、咨询服务二、财务顾问服务第六节银行卡业务一、银行卡分类二、信用卡三、借记卡四、信用卡和借记卡的主要区别第八章理财业务第一节理财业务概述一、理财业务定义二、理财业务特点及其与传统信贷业务的差异三、理财业务管理第二节理财产品分类与销售管理一、理财产品分类二、理财产品风险分级三、理财产品销售管理要求第三节理财投资管理一、投资标的分类二、投资管理要求三、风险隔离要求第九章业务创新与发展第一节业务创新概述一、业务创新的基本原则二、业务创新与客户利益保护第二节创新发展趋势一、业务综合化与交叉金融工具二、证券化三、互联网金融第三部分银行管理第十章银行管理基础第一节商业银行的组织架构一、商业银行组织架构的内涵二、西方商业银行的组织架构三、我国商业银行组织架构及发展趋势第二节银行管理的基本指标一、规模指标二、结构指标三、效率指标四、市场指标五、安全性指标六、流动性指标七、客户集中度指标八、盈利性指标第十一章公司治理、内部控制与合规管理第一节公司治理一、银行公司治理概述二、稳健公司治理原则三、银行公司治理的组织架构四、激励约束机制第二节内部控制一、内部控制目标与基本原则二、内部控制治理三、内部控制措施四、内部控制保障第三节合规管理一、合规管理的相关概念二、合规管理的重点内容三、合规风险管理体系第十二章商业银行资产负债管理第一节资产负债管理概述一、资产负债管理的对象二、资产负债管理的目标三、资产负债管理的原则四、资产负债管理的构成内容第二节资产负债管理的工具与策略一、资产负债管理工具二、资产负债管理的策略第十三章资本管理第一节概述一、资本的定义和分类二、资本的作用第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管一、巴塞尔资本协议二、我国银行业资本监管第三节商业银行的资本管理一、内部资本评估程序二、资本规划三、资本充足率管理策略第四节经济资本一、经济资本计量二、经济资本分配三、风险绩效考核第十四章风险管理第一节概述一、风险的定义二、风险的分类第二节全面风险管理一、全面风险管理概述二、风险偏好和战略三、风险管理的组织架构四、风险管理流程五、风险文化第三节信用风险管理一、信用风险的分类二、信用风险的计量三、信用风险的管控手段第四节市场风险管理一、市场风险的分类二、市场风险的计量三、市场风险的管控手段第五节操作风险管理一、操作风险的分类二、操作风险的计量三、操作风险的管控手段第六节流动性风险管理一、流动性风险的分类二、流动性风险的管控手段第四部分银行从业法律基础第十五章银行基本法律法规第一节《中国人民银行法》一、中国人民银行的法定职责与业务二、人民币三、中国人民银行的监督管理第二节《银行业监督管理法》一、《银行业监督管理法》的适用范围二、银行业监督管理机构的监督管理职责三、银行业监督管理机构的监督管理措施第三节《商业银行法》一、商业银行法律地位与经营原则二、商业银行组织机构三、商业银行业务规则四、商业银行的接管和终止第四节《反洗钱法》一、洗钱的概念、过程及方式二、反洗钱的监管机构及职责三、商业银行的反洗钱义务第十六章民事法律制度第一节民法一、民法概述二、民事主体三、民事法律行为与代理四、诉讼时效五、民事诉讼与仲裁第二节物权法和担保法一、物权基本法律制度二、担保法律制度第三节合同法一、合同与合同的相对性二、合同的订立三、合同的效力四、合同的履行五、合同的保全六、合同的变更、转让与终止七、违约责任第四节婚姻法和继承法一、婚姻法二、继承法第十七章商事法律制度第一节公司法律制度一、公司的概念和种类二、公司设立制度三、公司资本制度四、公司的组织机构五、公司终止制度第二节证券与保险法律制度一、证券法二、保险法第三节信托法律制度一、信托概述二、信托的设立三、信托法律关系的主体四、信托法律关系的客体五、信托的变更与终止第四节票据法律制度一、《票据法》概述二、票据的功能三、票据行为四、票据权利五、票据丧失的补救措施第五节破产法律制度一、破产法概述二、破产的申请和受理三、债务人财产四、破产债权及申报五、债权人会议和债权人委员会六、重整与和解七、破产清算第十八章刑事法律制度第一节刑法基本理论一、刑法的概念、任务和基本原则二、犯罪三、刑罚第二节金融犯罪及刑事责任一、金融犯罪概述二、破坏金融管理秩序罪三、金融诈骗罪四、银行业相关职务犯罪第三节刑事诉讼一、刑事诉讼概述二、刑事诉讼基本程序三、刑事诉讼强制措施四、附带民事诉讼第十九章行政法律制度第一节行政许可一、行政许可概述二、重要行政许可法律规则三、银行相关行政许可规则第二节行政处罚一、行政处罚概述二、重要行政处罚法律规则三、银行相关行政处罚规则第三节行政强制一、行政强制概述二、重要行政强制法律规则三、银行相关行政强制规则第四节行政复议一、行政复议概述二、重要行政复议法律规则三、银行相关行政复议规则第五节行政诉讼一、行政诉讼概述二、重要行政诉讼法律规则三、银行相关行政诉讼规则第五部分银行监管与自律第二十章银行监管体制第一节国际银行监管发展历史与主要监管体制一、银行监管起源与演变二、国际上主要金融监管的体制三、主要国家的银行监管体制四、巴塞尔银行监管委员会第二节我国的银行监管框架一、我国银行监管的历史二、银行监管的四个层次三、我国当前银行监管的框架第二十一章银行监管目标、方法第一节银行监管目标第二节银行监管方法一、合规监管和以风险为本的监管二、银行监管的流程三、监管评级第二十二章银行自律与市场约束第一节银行自律组织一、国际银行自律组织二、中国银行业协会第二节职业操守一、职业操守的宗旨和适用范围二、从业准则三、从业人员与客户间的职业操守四、银行业从业人员与同事五、从业人员与机构间的职业操守六、从业人员与监管者间的职业操守第三节市场约束一、概述二、信息披露本文来源：网络收集整理\word可我银行专业资格考试栏目推荐：202X年下半年银行从业资格证书查询入口202X银行从业资格考试报名官方入口202X年考银行从业资格证要考几科?202X年银行从业资格证考试报名时间202X年银行从业人员职业资格考试时间202X年银行业专业人员职业资格考试报考条件。

2012年银行从业资格测试课本
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银行从业资格考试教材(doc 209页)第 1 篇银行知识与业务第 1 章中国银行体系概况本章概要本章主要介绍中国银行体系基本概况。

中国银行体系由中央银行、监管机构、自律组织和银行业金融机构组成。

中国人民银行是中央银行，在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险。

维护金融稳定。

中国银行业监督管理委员会（简称银监会）负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监管。

中国银行业协会是在民政部登记注册的全国性非营利社会团体。

是中国银行业的自律组织。

中国的银行业金融机构包括政策性银行（国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行）、大型商业银行（中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行）、中小商业银行（股份制商业银行和城市商业银行）、农村金融机构（农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行与农村资金互助社）。

以及中国邮政储蓄银行和外资银行。

银监会监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司和货币经纪公司。

1.1 中央银行、监管机构与自律组织1.1.1 中央银行中国的中央银行是中国人民银行（The People's Bank of China，PBC），成立于1948 年。

在1984 年之前。

中国人民银行同时承担着中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能。

自1984 年 1 月 1 日起。

中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。

1995 年 3 月18 日，第八届全国人民代表大会第二次会议通过了《中华人民共和国中国人民银行法》（以下简称《中国人民银行法》），中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。

2003 年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。

1.职能2003 年12 月27 日修订后的《中国人民银行法》第二条规定了中国人民银行的职能：“中国人民银行在国务院领导下。

银行从业资格考试初级金融经营管理教材
简介
本文档是关于银行从业资格考试初级金融经营管理教材的详细介绍和内容概要。

目标
通过本教材，学员将能够了解和掌握以下几个方面的知识和技能：
- 了解银行金融经营管理的基本概念和原理
- 理解银行的组织结构和职能划分
- 了解金融市场的基本特点和运行机制
- 掌握银行经营风险管理的相关知识和方法
- 理解金融监管机构的职责和作用
内容概要
1. 银行金融经营管理的基本概念和原理
- 金融机构及其分类
- 银行的定义和职能
- 银行业务的分类和特点
- 银行与其他金融机构的比较
2. 银行的组织结构和职能划分
- 银行组织结构的层级和职能划分
- 银行内部各部门的职责和工作内容
- 银行业务流程和操作规范
3. 金融市场的基本特点和运行机制
- 金融市场的定义和分类
- 金融市场的参与主体和交易方式
- 金融市场的运行规则和监管机制
4. 银行经营风险管理的相关知识和方法- 银行经营风险和风险管理的概念
- 银行经营风险的分类和评估方法
- 银行风险管理的工具和控制措施
5. 金融监管机构的职责和作用
- 金融监管机构的定义和分类
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- 金融监管机构对银行的监管和监督
本教材将通过清晰的章节结构和简明的语言，帮助学员系统地学习和掌握初级金融经营管理知识，为他们参加银行从业资格考试提供良好的基础。

官方发布：2017下半年银行从业资格考试教材-银行专业资格考试2017下半年银行业专业人员职业资格考试于10月28日、29日举行。

考试为闭卷、计算机考试，考试限时120分钟。

初级考试题型均为客观题，包括单选题、多选题和判断题三种题型;中级考试试题题型为单选题、多选题、判断题和填空题四种题型。

详情查看：2017年下半年银行业专业人员初级职业资格考试个人报名和集体报名须知详情查看：2017年下半年银行业专业人员中级职业资格考试个人报名须知官方发布教材：初级资格考试教材法律法规(必考科目)：中国金融出版社出版的2015版《银行业法律法规与综合能力》。

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该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。

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1、强化全体教职工的安全意识，切实把幼儿的安全置于头等重要的地位。

各教师在备课、组织幼儿活动和自制教玩具等都要考虑安全保护的内容。

用餐点时，提醒幼儿注意餐点和开水的温度。

同时做好幼儿来园刷卡、离园交接的工作，使每一位幼儿高高兴兴的来园，平平安安的回家。

2、提高幼儿生活学习环境的安全系数。

勤俭建园，物尽其用，财尽其效，做好供求维修工作，并进行定期、不定期检查，发现问题及时处理，同时注意对设备设施的保养维修，并要求全园教职工勤俭节约和爱护公物，避免浪费和无意义的损耗。

每班定期对教玩具进行自检，排查不符合安全的教玩具，请专业人员定期检修园内的水电和消防设施，对户外的中大型玩具器械进行保养，避免意外事故发生。

3、继续开展百日安全竞赛活动，通过活动的开展，继续培养幼儿的自我保护意识与能力，把保护幼儿的生命和促进幼儿的健康放在工作的首位。

（四）、加强膳食管理。

1、科学的的制定食谱。

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银行从业资格考试科目为公共基础、个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷一共五科，其中公共基础是必须要考的，个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷这四科任选一科即可。

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公共基础第一篇银行知识与业务第1章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织1、中央银行——中国人民银行（1）大事记（2）职能演变过程（3）主要职责（《中国人民银行法》第四条规定）：1、发布与履行其职责有关的命令和规章；2、作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动；3、国务院规定的其他职责；4、依法制定和执行货币政策；5、发行人民币，管理人民币流通；6、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；7、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；8、监督管理黄金市场；9、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；10、经理国库；11、维护支付、清算系统的正常运行；12、负责金融业的统计、调查、分析和预测；13、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。

2、监管机构——中国银行业监督管理委员会（1）大事记（2）监管范围第二条规定：对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理，本法所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。

对在境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及经其他金融机构的监督管理也适用本法规定。

（3）监管职责：1、依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则；2、依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营规则；3、开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动；4、对银行业自律组织的活动进行指导和监督；5、负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作；6、承办国务院交办的其他事项；7、依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止及业务范围；8、对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理；9、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况；10、对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为；11、负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布；12、对银行业金融机构实行并表监督管理；13、会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件；14、对已经或可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或促成机构重组；15、对有违法经营、经营管理不善等情形的银行业金融机构予以撤销；16、对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户予以查询，对涉嫌转移或隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结；17、对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔。

2019年银行从业资格考试《公共基础》基础讲义汇总2019年银行从业考试公共基础基础讲义1第一章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织(一)中央银行简称：PBC1984年1月1日：专门行使央行职能2019年3月18日：《中国人民银行法通过》2019年：银监会行使银行业监管职能职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场(二)监管机构：银监会1.历史沿革和监管对象成立时间：成立于2019年4月监管法正式施行时间：2019年12月27日通过，2019年2月1日起正式施行修正时间：2019年10月31日监管范围：银行业金融机构银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构2.监管职责17项监管理念3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管，增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。

5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。

6.监管措施：①市场准入：机构、业务、高管②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。

(三)自律组织：中国银行业协会1.成立时间：2019年2.简称：CBA3.性质：民政部登记注册的全国性非营利社会团体。

银行从业资格考试初级银行管理教材报考银行专业资格证考试的同学们!我精心为您整理了“银行从业资格考试初级银行管理教材”预祝您考试顺利!更多资讯敬本网站银行专业资格证考试栏目的及时更新哦!银行从业资格考试初级银行管理教材按照银行从业资格教材基本上三年变化一次，202X年上半年银行从业考试教材不会进行改版。

考生可按照银行协会发布的最新教材进行备考学习。

书名: 银行管理(初级)(202X年版)定价: 42.00元出版社: 中国金融出版社出版时间: 202X年3月作者：银行业专业人员职业资格考试办公室编著作ISBN编号: 9787504983688内容简介：银行业专业人员职业资格考试办公室以职业资格考试《银行管理》专业类别考试大纲为依据，编写了202X年版银行业专业人员职业资格初级考试辅导教材《银行管理》，希望通过阅读《银行管理(初级 202X年版)》能够帮助考生基本把握考试大纲的范围和深度。

《银行管理(初级202X年版)》主要针对我国各类银行业金融机构基层高级管理人员(以支行行长为主)以及有志于从事基层银行业高级管理职位的人员设计，内容紧扣考试大纲，涵盖银行业基层高管岗位人员应知应会的有关经济金融基础知识、银行业金融机构经营和管理、金融消费者保护等内容，突出银行业金融机构合规管理、各类基础业务风险控制要点和相应监管要求的实际运用和把控能力。

目录第一章银行业运行环境第一节货币政策一、货币政策目标与工具一、货币政策的传导机制第二节财政政策和产业政策一、财政政策一、产业政策第三节金融体系一、金融市场一、金融机构与金融工具三、综合化经营概述第二章监管体系第一节监管概况一、国际银行监管改革一、主要经济体的银行监管改革三、我国银行监管改革第二节监管指标和方法一、监管指标二、监管方法第三节银行业法律体系一、《银行业监督管理法》一、《中国人民银行法》三、《商业银行法》四、相关立法第四节行业自律规则一、中国银行业协会二、中国信托业协会三、中国财务公司协会第三章银行基础业务第一节负债业务一、存款业务二、其他负债业务第二节资产业务一、贷款业务二、投资业务第三节银行其他业务一、支付结算业务二、代理业务三、信用卡业务四、理财业务五、同业业务第四章银行经营管理与创新第一节市场营销一、市场定位二、客户管理三、产品的开发管理与市场营销四、监管要求第二节绩效考评一、银行绩效考评的内涵及原二、绩效考评指标体系与结果应用三、监管要求第三节财务管理一、商业银行财务管理的内涵二、会计财务制度三、新的金融会计财务制度对银行的影响第四节金融创新一、创新定义与原则二、商业银行创新业务与产品三、互联网金融四、商业银行创新管理与监管第五章非银行金融机构和业务第六章内控、合规与审计第七章银行风险管理第八章银行业消费者权益保护和社会责任银行专业资格考试栏目推荐：202X年下半年银行从业资格证书查询入口202X银行从业资格考试报名官方入口202X年考银行从业资格证要考几科?202X年银行从业资格证考试报名时间202X年银行从业人员职业资格考试时间202X年银行业专业人员职业资格考试报考条件。

银行从业资格考试教材金融从业人员需要掌握一定的专业知识和技能，银行从业资格考试是对其能力的一种测试。

这篇文章将介绍一些银行从业资格考试的教材，希望能为考生提供帮助。

银行从业资格考试教材是考生备考的重要参考资料。

根据考试内容和要求，教材主要包括银行业务知识、金融法律法规、经济学、管理学等相关内容。

这些教材旨在帮助考生全面了解银行业务的基本原理和操作规程，并掌握与金融相关的法律法规，以及经济学和管理学方面的知识。

首先，银行业务知识是银行从业人员必备的基础素质。

教材中会对银行的组织机构、业务范围、产品与服务进行详细介绍。

还包括金融市场的基本概念，如货币市场、资本市场等，以及各类金融产品的特点和操作流程。

银行业务知识教材通常会结合实际案例进行说明和分析，帮助考生理解和掌握相关知识。

其次，金融法律法规是银行从业人员不可或缺的重要部分。

教材中会涉及到金融监管机构的职责与权力，以及相关法律法规的主要内容。

例如，商业银行法、金融机构法规、反洗钱法律法规等。

这些法规对银行业务的操作有着具体的规定，考生需要熟悉相关法规，遵守操作规程。

此外，经济学和管理学也是银行从业人员需要掌握的重要知识。

经济学知识能帮助从业人员了解金融市场的运行机制，掌握宏观经济环境对银行业务的影响。

而管理学则着重于培养从业人员的管理能力，培养其团队协作、决策能力等。

总的来说，银行从业资格考试教材涵盖了银行业务知识、金融法律法规、经济学、管理学等相关内容。

考生需要认真学习教材，掌握相关知识，并进行实际操作和案例分析，以提高自己的应试能力。

同时，良好的备考方法和时间规划也是成功备考的重要因素。

希望广大考生通过教材的学习和巩固，能够顺利通过银行从业资格考试，为自己的银行职业道路打下坚实的基础。

银行业专业人员职业资格考试1第一章银行业运行环境第一节货币政策货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。

货币政策由货币政策目标和货币政策工具两部分内容构成。

商业银行是货币政策的主要传导媒介，同时，货币政策会改变宏观经济的实际运行以及经济主体对未来的预期，从而影响商业银行的客户和经营环境，进而对商业银行形成多方位的影响。

一、货币政策目标与工具(一)货币政策目标货币政策目标包括最终目标、中介目标和操作目标。

货币政策的最终目标是指货币政策最终要达到的目的。

中央银行通过货币政策工具操作直接引起操作目标的变动，操作目标的变动又通过一定的途径传导到整个金融体系，引起中介目标的变化，进而影响宏观经济运行，实现货币政策最终目标。

1.最终目标货币政策的最终目标包括经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标。

《中国人民银行法》明确规定，我国的货币政策目标是“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”。

币值稳定分为对内币值稳定和对外币值稳定两个方面。

2.操作目标和中介目标现阶段我国货币政策的操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量。

基础货币又称高能货币，指具有使货币总量成倍扩张或收缩能力的货币，由中央银行发行的现金通货和吸收的金融机构存款构成。

我国基础货币由三部分构成：金融机构存入中国人民银行的存款准备金、流通中的现金和金融机构的库存现金。

货币供应量指某个时点上全社会承担流通和支付手段的货币存量。

中国人民银行按季公布货币供应量统计监测指标。

现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次：M0=流通中现金M1=M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部队存款+银行卡项下的个人人民币活期储蓄存款M2=M1+城乡居民储蓄存款+企业单位定期存款+证券公司保证金存款+其他存款其中，M1被称为狭义货币，是现实购买力；M2被称为广义货币；M2与M1之差被称为准货币，是潜在购买力。

第一章中国银行业概况一、中央银行、监管机构与自律组织(一)中央银行：简称（PBC）1984年1月1日：专门行使央行职能2019年3月18日：《中国人民银行法通过》2019年：银监会行使银行业监管职能职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场(二)监管机构：银监会1.历史沿革和监管对象成立时间：成立于2019年4月监管法正式施行时间：2019年12月27日通过，2019年2月1日起正式施行修正时间：2019年10月31日监管范围：银行业金融机构银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构2.监管职责 17项3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管，增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。

5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。

6.监管措施：①市场准入：机构、业务、高管②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。

(三)自律组织：中国银行业协会1.成立时间：2019年2.简称：CBA3.性质：民政部登记注册的全国性非营利社会团体。

4.主管单位：银监会5.协会宗旨：促进会员单位实现共同利益为宗旨6.会员单位：(1)会员：政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行(2)准会员：各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会7.组织机构最高权力机构：会员大会会员大会的执行机构：理事会6个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会日常办事机构：秘书处二、银行业金融机构(一)政策性银行1.成立时间：1994年2.构成及各自的主要业务国家开发银行：国家重点建设项目融资中国进出口银行：支持进出口贸易融资中国农业发展银行：农业政策性贷款的任务3.政策性银行的改革：按照分类指导、“一行一策”的原则，推进政策性银行改革。